alexxlab Апр/ 4/ 2016 | 0

Обналичивание средств в России стало нерентабельным

Набирают оборот безналичные сомнительные операции в нефинансовой сфере. Зампред ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин был откровенным в кулуарах встречи банкиров с регулятором.

Ставка за обналичивание денег в России выросла до 17%, эти операции стали нерентабельными, сообщил журналистам зампред ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин. Тем самым он продолжил свою вчерашнюю мысль о резком (в 3,5 раза) падении операций по незаконному обналичиванию средств за последние пять лет.

«Сейчас 17% за «обнал» (комиссия за незаконное обналичивание), 17%! Я приходил в 2013 году на работу, было от 1% до 3%. 17% — рынок нерентабельный», — сказал Скобелкин.

Тем, кто находится в счастливом неведении о причинах нерентабельности незаконного обналичивания с комиссией в 17%, напомним, что НДС в России – 18%. А обналичивание — один из всего двух способов избежать оплаты этого налога. Собственно обналичивают в большинстве случаев именно для этого, а выплата зарплат в конвертах только усиливает эффект от предварительно обналиченных средств. Кроме этого, чтобы выплатить что-то в конвертах, надо это что-то где-то предварительно взять.

Сдается, зампред ЦБ немного сгущает краски насчёт комиссии за обналичивание. Предельная ставка должна находиться в районе 14%, так как выше этого процента есть, как минимум, одна легальная схема проведения такой нелегальной операции. Собственно, Скобелкин частично упомянул наличие возможностей. Он отметил, что стало больше попыток обналичивания денег вне банковского сектора через рынки, неорганизованные торговые сети и сетевые магазины.

«Теневая экономика все равно требует подпитки, постоянной подпитки. Знаете, шар крутится, где-то щель нашлась, чуть-чуть что-то ушло, какая-то операция нехорошая случилась, но в целом локализация серьезная», — сказал зампред ЦБ РФ.

По его словам, именно отсечение банковского сектора от теневой экономике в результате ужесточения контроля и действий регулятора привело к росту ставок за обналичивание. Но набирает оборот мода на сомнительные операции в безналичной форме в сфере услуг.

«По «безналу» в основном это услуги. Это большая проблема. Мы с 1 марта будем иметь новую систему валютного контроля, где будет много послаблений, проще будет. Но, тем не менее, контроль с нашей стороны никаким образом не понижается, наоборот, он будет более точечным и более тематическим, детальным», — заметил Скобелкин.

Дмитрий Скобелкин, по сути, повторил даже мысль Глеба Жеглова о том, что эффективность правоохранительных органов измеряется не количеством правонарушений, а умением власти нарушителей ловить.

«Понятно, сложно было бы сказать, что завтра у нас не будет сомнительных операций вовсе. Такого не бывает ни в одной стране мира, тем не менее, наша задача — их минимизировать», — добавил зампред ЦБ.

Известно и как ЦБ РФ собирается бороться с сомнительными операциями банков — повышением штрафов за них в десятки раз.

«Сейчас рассматривается вопрос об увеличении суммы штрафов. При этом должен быть баланс ответственности и баланс загруженности банков», — сказал Скобелкин.

Более того, Скобелкин вполне резонно, но немного старомодно, заявил о наибольших рисках незаконных операций для финансовой сферы и необходимости оградить именно её от сомнительных операций. Подразумевая, что как только деньги любым способом «легализовались» в банковской системе, то отличить законные операции от незаконных становится крайне сложно.

Старомодность была отмечена потому, что существуют сейчас наднациональные платежные системы, которые с банковской системой страны не связаны. Остаются пока в качестве лазейки и криптовалюты. Но исполнительная власть и ЦБ действительно серьёзно ужесточают контроль и иногда вносят даже избыточные предложения, так что повод для оптимизма у Скобелкина определенно есть.

www.sularu.com

Увеличение рисков и ответственности при обналичке денег 2018

Упущенная выгода — это один убытков в гражданском праве. Рассматриваются особенности взыскания, доказывания и методики расчета в арбитражной практике

Читать статью

Комментарий к проекту постановления пленума ВАС РФ о последствиях расторжения договора

Читать статью

Комментарий к постановлению пленума ВАС РФ о возмещении убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица.

Читать статью

О способах защиты бизнеса и активов, прав и интересов собственников (бенефициаров) и менеджмента. Возможные варианты структуры бизнеса и компаний, участвующих в бизнесе

Читать статью

Дробление бизнеса – одна из частных проблем и постоянная тема в судебной практике. Уход от налогов привлекал и привлекает внимание налоговых органов. Какие ошибки совершаются налогоплательщиками и могут ли они быть устранены? Читайте материал на сайте

Читать статью

Анализ арбитражной практики судебных споров по привлечению к ответственности бывших директоров, учредителей, участников обществ. Определение условий привлечения к ответственности. Читайте наш материал на сайте

Читать статью

АСК НДС-2 – объект пристального внимания. Есть желание узнать, как она работает, есть ли способы ее обхода, либо варианты минимизации последствий ее применения. Поэтому мы разобрали некоторые моменты с ней связанные

Читать статью

Расширение возможностей кредиторов происходит не только за счет норм законодательства. Порой такие инструменты дает и теория. Срывание корпоративной вуали – пример потенциально работающей модели привлечения контролирующих лиц к ответственности. Подробнее

Читать статью

Общество с ограниченной ответственностью с двумя участниками: сложности принятия решений и ведения хозяйственной деятельности общества при корпоративном конфликте, исключение участника, ликвидация общества. Равное и неравное распределение долей.

Читать статью

Структурирование бизнеса является одним из необходимых инструментов для бизнеса и его бенефициаров с целью создания условий налоговой безопасности при ведении предпринимательской деятельности. Подробнее на сайте юрфирмы «Ветров и партнеры».

Читать статью

vitvet.com

Сколько стоит обналичить деньги | О банках и финансах

Обычные схемы обналичивания денег

Обналичивание денег — это доброе средство и старое создавать разные махинации (давать взятки, платить в конвертах, деньги) за рамками юрлица.

1. Закупка малоценных товаров

Снятие денежных средств для закупки под отчет малоценных товаров, за потребленную электричество, для служебной командировки либо под закупку сельскохозяйственной продукции. Каждые другие операции между юрлицами имеют разные ограничения на сумму в сутки (в большинстве случаев).

Но обойти неудобные ограничения возможно, сделав перевод хранящейся на счету выручки до налогообложения на счет афиллированного физического лица, зарегистрированного предпринимателем и трудящегося на едином налоге. Компании необходимо как-то обосновать таковой перевод денег, потому, что он проводится еще до уплаты налога на прибыль. Исходя из этого на практике прибегают к фиктивным соглашениям или соглашениям с завышенной ценой.

А дабы осуществляющие контроль органы позднее не нашли подвох, заключать их стараются на предмет того, что не легко потрогать либо, скажем, понюхать: на ремонтные и другие работы, или оказание массы разных нужных одолжений, наподобие консалтинга. Дабы не завлекать лишнее внимание, компании стараются не выходить за пределы рыночной цене аналогичных услуг и работ. А вот какое количество их будет в итоге — уже вопрос корпоративной наглости.

В то время, когда услуги и полезные работы якобы выполнены, составляются акты, каковые и дают зеленый свет для финансового перевода. Помимо этого, принципиально важно выбрать услуги и те работы, выполнение которых требует последующего включения затрат в статью валовых затрат для уменьшения налога на прибыль. самая излюбленной схемой незначительного обналичивания средств есть оказание компании разных консалтинговых одолжений физическим лицом и получение арендных платежей.

2. Договора поставок

Оптимизировать постоянное обналичивание корпоративных средств возможно за счет разных схем заключения контрактов поставок. Так, например, фактически невозможно доказать фиктивность контрактов о купле-продаже товаров на условиях долговременной предоплаты. По данной схеме компания переводит солидную финансову

kapitalbank.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о