Финансовые пирамиды запрещены законом в россии: Путин подписал закон о блокировке сайтов финансовых пирамид — Экономика и бизнес

Путин подписал закон о блокировке сайтов финансовых пирамид — Экономика и бизнес

МОСКВА, 1 июля. /ТАСС/. Президент России Владимир Путин подписал закон о блокировке мошеннических сайтов нелегальных кредитных организаций и финансовых пирамид, а также фишинговых информресурсов. Документ опубликован в четверг на официальном портале правовой информации.

Согласно закону, Банк России сможет инициировать ограничение доступа к определенным интернет-ресурсам. Например, к сайтам, которые вводят пользователей в заблуждение из-за сходства доменных имен, оформления или содержания с настоящими финансовыми организациями. Это будет распространяться и на порталы, связанные с финансовыми пирамидами, а также на сайты с предоставлением финансовых услуг на территории РФ лицами, не имеющими права их оказывать.

Кроме того, документ дает Банку России право обращаться в суд с заявлением об ограничении доступа к фишинговым сайтам, на которых распространяется информация, «позволяющая осуществить неправомерный доступ к информационным системам кредитных или некредитных финансовых организаций».

Решение о блокировке, согласно закону, принимается генпрокурором или его заместителем на основании обращения председателя ЦБ или его заместителя. Рассмотрение дел об ограничении доступа к мошенническим ресурсам будет осуществляться в соответствии с Кодексом административного судопроизводства РФ.

По мнению зампреда Банка России Германа Зубарева, принятый закон позволит сократить потери граждан от действий онлайн-мошенников. «Сейчас преступники успевают обмануть много людей, прежде чем доступ к мошенническому сайту будет закрыт. Такая практика, в частности, характерна для финансовых пирамид. Принятие закона позволит изменить ситуацию», — цитирует Зубарева пресс-служба ЦБ.

По данным ЦБ, онлайн-мошенники особенно активизировались во время пандемии COVID-19, так как граждане предпочитали получать услуги и сервисы в основном в дистанционном формате. За I квартал 2021 года было выявлено 124 нелегальных форекс-дилера, 85 финансовых пирамид и 144 нелегальных кредитора. В целом порядка 45% нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид действуют именно в интернете.

Путин подписал закон о внесудебной блокировке сайтов финансовых пирамид

https://ria.ru/20210701/putin-1739380111.html

Путин подписал закон о внесудебной блокировке сайтов финансовых пирамид

Путин подписал закон о внесудебной блокировке сайтов финансовых пирамид — РИА Новости, 01.07.2021

Путин подписал закон о внесудебной блокировке сайтов финансовых пирамид

Президент России Владимир Путин подписал закон о внесудебной блокировке сайтов, содержащих рекламу финансовых пирамид. Соответствующий документ опубликован на… РИА Новости, 01.07.2021

2021-07-01T12:09

2021-07-01T12:09

2021-07-01T12:10

общество

технологии

владимир путин

центральный банк рф (цб рф)

генеральная прокуратура рф

федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (роскомнадзор)

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn24.img.ria.ru/images/07e5/06/1d/1739118234_0:0:3246:1826_1920x0_80_0_0_6a5c8c544bf80f113ec31db397f87f1f.jpg

МОСКВА, 1 июл — РИА Новости. Президент России Владимир Путин подписал закон о внесудебной блокировке сайтов, содержащих рекламу финансовых пирамид. Соответствующий документ опубликован на официальном портале правовой информации.Закон предусматривает досудебную блокировку сайтов, которые рекламируют финансовые пирамиды, вводят клиентов кредитных или некредитных финансовых организаций в заблуждение сходством доменных имен, оформлением или содержанием, предлагают финансовые услуги, которые оказывать не вправе. Для этого Банк России наделяется правом принять решение о включении таких сайтов в единый реестр доменных имен и сетевых адресов, содержащих запрещенную информацию, для их последующей возможной блокировки.Наряду с этим, документ предоставляет Центробанку право, выявив соответствующие сайты, обратиться в суд, а после вступления судебного акта в силу — в Роскомнадзор с заявлением о принятии мер по ограничению доступа к информационным ресурсам, в отношении которых принят этот акт.Кроме того, председатель ЦБ и его заместители вправе направить в Генпрокуратуру уведомление о распространении в интернете противозаконной информации о возможности получения банковских, страховых услуг, услуг на рынке ценных бумаг, а также услуг, связанных с привлечением средств клиентов. Также это касается информации, побуждающей к участию в деятельности финансовых пирамид.Рассмотрение данной категории дел будет осуществляется в соответствии с Кодексом административного судопроизводства РФ. Закон вступит в силу с 1 декабря 2021 года.

https://ria.ru/20210425/piramida-1729823545.html

https://ria.ru/20210226/piramida-1599026754.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn21.img.ria.ru/images/07e5/06/1d/1739118234_213:0:2944:2048_1920x0_80_0_0_a8606c3131f9d2981a7c9a31033b33b7.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

общество, технологии, владимир путин, центральный банк рф (цб рф), генеральная прокуратура рф, федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (роскомнадзор), россия

12:09 01.07.2021 (обновлено: 12:10 01.07.2021)

Путин подписал закон о внесудебной блокировке сайтов финансовых пирамид

Чтобы уменьшить число пострадавших от финансовых пирамид, необходимо ввести ответственность за участие в них

Чтобы уменьшить число пострадавших от участия в финансовых пирамидах граждан, которые вкладывают заемные средства, нужно ограничить размер ссуды, выдаваемой онлайн. Кроме того, действиям вкладчиков в финансовые пирамиды, которые при этом вовлекают новых участников, должна даваться оценка на применимость уголовно-правовых последствий как соучастникам. Потенциальная вероятность уголовного наказания многих остановит и убережет от участия в пирамидах,

заявил эксперт проекта Народного фронта «За права заемщиков» Михаил Алексеев.

Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров обратился в ЦБ в связи с растущим числом граждан, пострадавших от финансовых пирамид, которые вкладывали заемные средства, сообщил «Коммерсант». Фонд предлагает информировать население, что кредит не может использоваться в предпринимательских и инвестиционных целях и что при нарушении этого правила заемщиком кредитор оставляет за собой право на расторжение кредитного договора и требование досрочного возврата кредита, следует из предложений фонда.

По мнению Алексеева, инициатива не имеет перспектив. «На примере недавно рухнувшей пирамиды Finiko и многих других мы видим, что вкладчики убеждены в коварности Центробанка и государства в целом, которые якобы не желают благосостояния народу и на корню пресекают любую возможность населения улучшить свое финансовое положение», – указал он.

Конечно, информирование лишним не бывает. Но запрет подразумевает ответственность за его нарушение. Сейчас никакой ответственности нет. «Градус неадекватности и необъективности среди вкладчиков пирамид порой таков, что даже после тщательного информирования заемщика клиент сможет перед менеджером, взяв кредит, купить любой инвестпродукт, размахивая флагами и шариками. А после он обязательно обвинит Банк России в отсутствии компенсации не только вложенных средств, но и упущенной выгоды», – добавил Алексеев.

Дать объективную статистику по этой проблеме вряд ли получится, поскольку каждый человек имеет право тратить деньги на все, что не запрещено законом, и не отчитываться, на что он эти деньги тратит. «Но будет справедливым обозначить цифру в 20–30% от общего числа вкладчиков, которые несут в пирамиды не только свои сбережения, но и заемные средства. Причем суммы этих кредитов часто превышают миллион», – подчеркнул Алексеев.

Пока пирамиды существуют месяцами и годами, это будет продолжаться, несмотря ни на какие увещевания. «Заемщики в большинстве своем понимают, что они вкладываются именно в финансовую пирамиду. Так что они должны понимать, что это их решение и убеждение, не банк виноват в таком решении и не ему нести ответственность за неразумное поведение клиента. Дело банка – оценить платежеспособность заемщика», – указал Алексеев.

К решению проблемы нужно подходить очень осторожно и взвешенно, поскольку это может заблокировать покупку образовательных и информационных продуктов в кредит, которые не несут за собой рисков. «Важно не выплеснуть с водой ребенка и потенциальными новыми запретами не ограничить для населения доступ к вполне полезным продуктам и не отсечь целевую аудиторию новой легально работающей отрасли», – заметил эксперт. 

Помочь разрешить проблему сможет ограничение размера ссуды, выдаваемой онлайн. Чем сложнее будет механизм получения крупных сумм, тем меньше будет желание заморачиваться с этим. Ведь один из главных тезисов, на который реагируют вкладчики пирамид, – «разбогатеть можно без особых трудностей».

«Кроме того, действиям вкладчиков, которые не только вкладывают свои деньги в пирамиды, но и вовлекают новых участников, должна даваться оценка на применимость уголовно-правовых последствий как соучастникам. Потенциальная вероятность уголовного наказания многих остановит и убережет от участия в пирамидах», – заключил Алексеев.

Внесен законопроект по совершенствованию борьбы с финансовыми пирамидами

Законопроект размещен в Системе обеспечения законодательной деятельности ГД.

Также соавторами поправок выступили депутаты от различных фракций Государственной Думы — Первый заместитель Председателя ГД Иван Мельников Мельников
Иван Иванович Депутат Государственной Думы избран в составе федерального списка кандидатов, выдвинутого Политической партией «Коммунистическая партия Российской Федерации» и Председатели Комитетов по финансовому рынку Анатолий Аксаков

Аксаков
Анатолий Геннадьевич Депутат Государственной Думы избран по избирательному округу 0037 (Канашский – Чувашская Республика — Чувашия) и по экономической политике, промышленности, инновационному развитию и предпринимательству Сергей Жигарев Жигарев
Сергей Александрович Депутат Государственной Думы избран по избирательному округу 0127 (Щелковский – Московская область) .

Изменения предлагается внести в Закон «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», а также в Гражданский процессуальный кодекс.

Инициатива, как подчеркивается в пояснительной записке, направлена на реализацию поручений Президента РФ.

Законопроектом предлагается наделить Банк России правом принятия решения о включении сайтов, вводящих клиентов кредитных организаций и (или) некридитных финансовых организаций в заблуждение […], связанных с предложением и (или) предоставлением на территории РФ финансовых услуг субъектами, не имеющими права их оказывать в соответствии с законодательством, а также сайтов, связанных с осуществлением деятельности финансовых пирамид» в Единый реестр сайтов, содержащих информацию распространение которой в РФ запрещено, сказано в документе.

После этого они, соответственно, будут заблокированы.

Кроме того, проектом закона предлагается наделить ЦБ РФ правом обращаться в суд с заявлением в защиту прав, свобод и законных интересов граждан в связи с размещением в интернете информации, позволяющей получить доступ к информационным системам финансовых организаций, электронным платежным системам или устройствам клиентов.

«Одной из целей Банка России является защита прав и законных интересов граждан — потребителей финансовых услуг, предотвращение прямых финансовых потерь в результате использования сайтов, содержащих противоправную информацию, а также повышение доверия к деятельности финансовых организаций и финансовому рынку в целом», — также подчеркивается в пояснительной записке.

В случае принятия поправок, нормы вступят в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.

В Перми рухнула финансовая пирамида Finiko в 2021 г. | 59.ru

— Партнерами решили стать, потому что нас позвала подруга. Мы видели, что у нее реальные доходы, — объясняла Вера. — Муж изучал и наблюдал за компанией три месяца. Видели, как в Перми из автосалона выкатывали новые авто, которые купили по программе через «Финико» за 35% от стоимости.

За время сотрудничества с Finiko Вера с супругом попробовали участвовать в нескольких программах. Девушка рассказала, что они получали по 1% пассивного дохода в день с суммы на счету, закрыли два кредита, приобрели автомобиль за треть цены и «зашли на квартиру, но не успели ее получить».

— Доход получала полгода как по часам, всегда всё вовремя, обмана не было ни разу, — утверждала Миссис Пермский край. — Сначала мы не приглашали никого из знакомых, потому что хотели на себе проверить, что такое «Финико», как это работает. Когда увидели результат, стали рассказывать о нем.

По словам Веры, проблемы начались в июле — у компании появились перебои с работой сайта, а также она создала собственную криптовалюту FNK, хотя до этого доход все партнеры получали в биткоинах.

— FNK начал резко падать, и мы уже начали чувствовать потери. К примеру, завели 1000 $, через четыре месяца должны были получить 2000 $, а в итоге получили ровно столько, сколько ввели, — делилась Юдина. — Мы успели вывести деньги, когда FNK еще стоил 5 $. Сейчас он уже стоит 0,4 цента.

Вера и ее супруг не полностью успели вывести средства из Finiko. Такая же ситуация у некоторых их друзей. Тем не менее девушка не считает, что эти деньги потеряны безвозвратно. Собеседница поясняет: в интернете она смотрела несколько интервью с Дорониным, где он говорит, что открыл новую инвестиционную компанию Omfinom и планирует направлять часть средств, полученных от вкладчиков, на выплаты партнерам Finiko. При этом Вера с недоверием относилась к словам о том, что Finiko — финансовая пирамида.

— «Финико» уже начала обзванивать партнеров, которые не успели вывести вложенные деньги. Кирилл Доронин обещает, что вернет всё, что люди вложили в систему. Да, без дохода, но хотя бы свои деньги люди получат, — объяснила Вера. — По идее он мог бы ничего не возвращать, инвестиции — это всегда риск, это игра. Это прописано и в оферте. Тем более не было бы смысла возвращать деньги, если всё это — пирамида. Но Доронин всё равно старается вернуть деньги. Это многое говорит о нем. Он вообще внушает доверие, за ним хочется идти.

Вера не жалела, что однажды стала партнером Finiko и говорила, что получила колоссальный жизненный и инвестиционный опыт, но была не уверена, что будет участвовать в проектах Доронина дальше — хотела дождаться реальных выплат участникам Finiko и уже потом принимать решение.

Клиенты Finiko из других городов активно делятся своими историями в интернете, в том числе — в сообществе обманутых вкладчиков во «Вконтакте». «Здравствуйте. Вложила почти 2 миллиона. Что делать дальше? Большая часть — кредитные деньги!», — пожаловалась москвичка Любовь.

— Большую часть дохода мы всегда старались выводить, чтобы покрыть свои вложения в «Финико», — рассказала NGS24.RU жительница Красноярска, одна из лидеров местного Finiko Анна. — <…> В мае я закинула три миллиона на автомобиль, и 25 сентября мне должна была прийти выплата почти 9 миллионов на покупку автомобиля. Но мы не дождались этого дня. Мы осознанно шли на эти риски, у нас и в реальности очень рискованный бизнес, мы знали, что можем это потерять. Мы думали, что хотя бы до нового года они доживут.

Накануне выхода этой публикации корреспондента 59.RU пригласили стать партнером компании Life is Good и пообещали, что это поможет быстро и выгодно приобрести квартиру и существенно улучшить материальное положение. По словам действующего члена Life is Good, чтобы начать пользоваться преимуществами, нужно внести на счет Vista компании Hermes Management как минимум 1100 евро: 800 из них спишут в качестве вступительного взноса, а оставшиеся 300 должны пойти в активный рост.

Судя по схеме, выданной представительницей, за пять лет сумма вырастет до 2778 евро, а за 20 — превратится в 128 115 евро. Если ежемесячно пополнять счет на 100 евро, то через пять лет на нем должно оказаться 11 575 евро, через 20 — 757 135 евро. Если верить информационным материалам, принесенным на встречу, с 2015 года доходность счетов Vista ни разу не падала ниже 22% годовых — это существенно выше, чем у традиционных банковских вкладов.

Партнер Life is Good также рассказала о выгодных кредитах для клиентов компании и возможности вступить в жилищный кооператив BestWay. На счет в кооперативе нужно вносить средства, когда накопится 30% от стоимости желаемой квартиры, кооператив добавит недостающие средства и приобретет жилье в свою собственность. Деньги на доплату якобы возьмут из дохода с инвестирования средств партнеров — таких же вкладчиков. Впоследствии добавленные кооперативом 70% нужно вернуть.

Судя по словам собеседницы, участник кооператива получает право жить на квадратных метрах сразу после покупки квартиры, но их полноправным хозяином становится, только когда выплачивает долг компании. За свои услуги кооператив берет членские взносы — от одной до двух тысяч в месяц. Их нужно платить на всем протяжении сотрудничества — как до заселения в квартиру, так и после него.

Мы попросили кандидата экономических наук, старшего преподавателя кафедры государственного и муниципального управления ПГНИУ Николая Зубарева дать характеристику Life is good, Hermes Management, счету Vista и жилищному кооперативу Best Way.

— Все три компании и их продукт Vista взаимосвязаны. Основная в этой схеме консалтинговая компания Life Is Good, которая специализируется на мотивационных тренингах и семинарах, — объяснил Николай Зубарев. — Она не ведет финансовую деятельность и не занимается управлением активами Фактически, это сетевая (с системой представителей, как во многих косметических фирмах, продающих товары по каталогам. — Прим. автора.) компания, привлекающая людей с финансовыми средствами для привлечения других людей к использованию продуктов компании и ее партнеров. Ключевых партнеров у компании два: Hermes Management Ltd. — финансово-аналитическая компания, оказывающая услуги в сфере образования, международной защиты и управления активами. Она была зарегистрирована в Белизе, после — в Эдинбурге, сейчас — в Лондоне. Компания привлекает средства преимущественно российских граждан на специализированные счета Vista. Межрегиональный потребительский кооператив по улучшению качества жизни «Best Way» зарегистрирован в России в 2014 году и позиционируется как альтернатива ипотечному кредитованию.

Деятельность сетевых компаний, по словам Зубарева, в России не запрещена. Но традиционно они продвигают товар, в случае c Life is Good речь идет об услугах.

— Hermes Management Ltd. не имеет лицензии Центрального Банка ни как финансовая организация, ни как брокерская компания, ни как управляющая компания. Компания находится в другой юрисдикции и это значит, что защита интересов инвестора / вкладчика — это его собственная задача и российское законодательство тут бессильно, — продолжает разбор ученый. — Компания не публикует никаких отчетов о результатах своей инвестиционной и иной деятельности, поэтому инвестор / вкладчик не будет знать, где его деньги и что с ними происходит. Также практически невозможно найти какую-либо информацию о непосредственной деятельности данной компании на финансовых рынках.

Кандидат экономических наук говорит, что среднегодовая доходность американского фондового рынка (он самый доходный в мире) за последние 100 лет не превышает 10%. Поэтому доходность 20–24%, которую предлагают пользователям счета Vista, можно считать чрезвычайно высокой. За счет чего она достигается и достигается ли вообще, эксперту не ясно, поэтому вложение средств на счет Vista он считает высокорисковым.

Подписан закон о блокировке сайтов финансовых пирамид

Президент РФ Владимир Путин подписал закон о внесудебной блокировке мошеннических сайтов и нелегальных кредитных организаций и финансовых пирамид, а также фишинговых информресурсов. Соответствующий документ опубликован на официальном портале правовой информации в четверг, 1 июля.

На основании данного закона Центральный банк России наделяется правом ограничивать доступ к определенным интернет-ресурсам. Согласно закону ограничиваться доступ будет к сайтам, рекламирующим финансовые пирамиды, вводящих пользователей в заблуждение сходством доменных имен, а также сходством оформления или содержания с настоящими финансовыми организациями. Кроме того, блокироваться будут сайты с предоставлением финансовых услуг на территории Российской Федерации лицами, не имеющими права оказывать такие услуги.

Помимо этого, ЦБ РФ получает право обращаться в суд с заявлением о блокировке фишинговых сайтов, на которых распространяется информация, позволяющая осуществлять неправомерный доступ к информационным системам кредитных или некредитных финансовых организаций.

Согласно закону, решение об ограничении доступа принимается прокурором или его заместителем на основании заявления председателя Банка России или его заместителя. Рассматриваться дела о блокировке мошеннических ресурсов будут в соответствии с Кодексом административного судопроизводства. РФ.

Заместитель председателя ЦБ РФ Герман Зубарев сообщил, что благодаря принятому закону, сократится причиненный гражданам ущерб от действий мошенников. В настоящее время, сказал Зубарев, прежде чем мошеннический сайт будет заблокирован, преступники успевают обмануть большое количество людей. И принятие закона позволит изменить эту ситуацию, отметил он.

Центробанк сообщает, что интернет-мошенничество получило большое развитие во время пандемии коронавирусной инфекции, из-за которой граждане в основном получали услуги и сервисы в дистанционном формате. Так за первые три месяца текущего года было выявлено 124 нелегальных форекс-дилера, 85 финансовых пирамид и 144 нелегальных кредитора. В общей сложности, примерно 45% нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид действуют именно в онлайн-пространстве.

Финансовые пирамиды и крипты как проблема Российской экономической безопасности

Главное «ноу-хау» финансовой пирамиды «Финико» , которое изобрели Доронин и его коллеги:
1. Использование закредитованности населения, кредитомании, раздолья и изобилия кредитов.​ Таких возможностей​ брать деньги в кредит никогда не было в экономике России.

2. Была пандемия, все ушли в интернет.​ «Финико» стала​ первой мощной​ интернет-пирамидой​ России.​ Знать, что у народа много кредитов,​ загонять их в интернет​ — два ключевых фактора.​ Далее идут факторы, связанные с использованием имиджа Татарстана, инвестиционной привлекательностью региона.

Аферисты всегда чувствуют новую жилку, это и есть мошенническое «ноу-хау».​ ​

Инновация «Финико» в том, что они использовали​ ситуацию с россиянами, которыми можно манипулировать. В России уже сформировался слой людей, которые готовы играть и проигрывать, и это продвинутый слой. Они понимают, что в самом начале могут войти в пирамиду и забрать капиталы. Этой первый мощный проект, в которой одна часть россиян, которая в меньшинстве, грабит другую — обывателей.

Они оправдываются, что не собирали деньги и вкладчиков у них, что это какая-то игра, в которую играют с помощью цифронов и знаков, на которые не распространяются российский закон. Крипты, ФНК, цифроны — на них, действительно, ничего не распространяется, но проблема не в этом. Вряд ли МВД, прокуратура будут на этом основании привлекать. Тут будут привлекать на основании того, кто организовывал то, чтобы россияне заходили на незаконные методы заработка — а они были незаконными. Эта система «Финико», по сути, вне закона, но люди в ней участвовали. Сами вкладчики уже виноваты в том, что желали обогащаться в рамках противозаконной системы. Сейчас будут расследоваться те, кто завлекал и был инициатором того, чтобы адепты разного уровня занимались завлеканием россиян. Понятно, что манипуляция рядовыми поднимается вверх, и вдохновитель всех идеологов, агитаторов сам Доронин. А этого достаточно для того, чтобы он нес правовую ответственность.

Мы живем в мире знаков. Симулякры — это знаки, которые отрываются от реальности и в котором нет никаких капиталов. Когда вы сдаете под залог свой телефон и получаете деньги взаймы где-то в ломбарде, вам дают деньги под залог конкретного мобильника, который вы оставили. А вот сейчас развивается мир знаков, под которыми ничего нет. Одно доверие и часто какая-то личность, которая говорит «я Бог, я волшебник, я финансист». Под этим миром криптопирамид​ ничего не стоит. Нет никаких производственных корпусов, вещей, товаров, конкретных объектов и реальных капиталов. Такие симулякры часто завлекающие, яркие,​ но это пустышки. Именно в это и погружается сегодняшний мир.

​

Есть корреляция между тем, как изменяются в динамике крипты и тем, как меняется пирамида. Крипты сейчас пошли вниз и, скорее всего, это было главным ключевым триггером того, что произошло с «Финико». Если бы крипты пошли очень высоко вверх, «Финико» бы процветало. На эти крипты, которые являются мировой, аферистической пирамидой, под которой ничего не стоит, заскочили мелкие паразитирующие пирамиды. И эта большая пирамида под названием крипты как бы скидывает эти мелкие пирамиды. Представьте себе большого слона, мощного, на котором паразитируют маленькие животные — слон прыгает, и они падают с него.

​

Имеет место шанжировка, подмена причины того, почему растут капиталы. Дилетант очень часто думает, что капиталы растут, потому что работают талантливые​ трейдеры, гении. А в действительности пирамида​ растет только потому, что растет количество лохов и жадности. Поэтому динамика роста не связана с тем, что трейдеры прекрасно работают и добывают прибыль, а с тем, что лавинообразно растет количество жадных вкладчиков, которые «заразились». У пирамиды есть этап роста, когда все думают, что растет прибыль, поэтому фирма развивается, но реально растет лишь число вкладчиков. Эта подмена истинной причины.

​

Новизна ситуации в том, что значительная часть вкладчиков «Финико» осознавала, что это пирамида, потому что была школа в виде МММ. И сейчас они очень забавно, парадоксально себя ведут. Сначала у них была позиция, что они такие продвинутые игроки, хорошие предприниматели и бизнесмены. Сейчас они превращаются в бедных россиян, которые остались ни с чем, продали всё последнее. Оказывается, они жертвы, которых должно защищать государство, правительство, прокуратура. Сначала они как артисты играли роль великих, прогрессивных инвесторов, поэтому завлекали других лохов. Но роли развернулись и теперь они играют жертв — уже слёзы и совершенно другая личность. Это актерство, поэтому нужно объективно относиться к жертвам «Финико» — они не заслуживают никакой жалости. Это артисты-перевёртыши, которые сменили роли.

​

Я буду в шоке, если узнаю, что в самом начале пирамида «Финико» строилась под инициативой продвинутых, влиятельных, власть имущих, даже высокопоставленных чиновников, которые косвенно влияли и скрыто наблюдали. Они, по сути, хитрые, замаскированные кукловоды и решили использовать эту систему во благо. Тогда это серьезный, фундаментальный вывод о том, к чему пришла наша российская экономика и политика. Если там будут задействованы высокопоставленные чиновники, это будет​ вопрос уже политический. Сейчас понятно, что поднимать его пока не будут — скоро выборы в Госдуму и поэтому дата с Дорониным перенесена именно на конец сентября, чтобы выборы прошли. А вот после выборов начнется разборка. Если сейчас правду-матку копать, будет нанесен большой урон власть имущим, и это может повлиять на выборы. Поэтому эту мутную тему вообще не развивают. Дело поставили на паузу и делают всё, чтобы Доронин как-то повел себя с этими финансами. И какова будет судьба финансов, проиллюстрирует то, что творится в российской экономике и политике.

​

Проведем психологический анализ того, насколько одна личность может обогатить другую личность. Может ли человек сделать какому-то незнакомому человеку прибыль 30% в месяц? Хочется спросить: с какого черта я буду его обогащать? А вот это «Финико» взялось за это и каких-то чужих людей, проходимцев сделало состоятельными. То есть у самих «финикийцев» есть понимание того, что эта свара жадных людей обогатилась, сыграла, получила своё, а теперь им что, будут претензии предъявлять? Тем более немалая часть из них вовремя ушла и сейчас шикует на эти деньги. А другая часть зависла из-за своей жадности. Если посмотреть на ситуацию философско-психологически, какая-то часть людей основателей обогатила за счет грабежа других людей. Понятно, что они не свои кровные отдали, но за счет грабежа других. И игроки согласились на это, понимали, что «Финико» — пирамида.

​

Понятно, что это незаконно и нужно судить основателей. Но возникает вопрос, а не нужно ли оценить законность действий самих игроков, которые инвестировали свои финансы в незаконную структуру, благодаря которой одна часть россиян грабит другую? Они же вовлеклись, поэтому возникает ситуация, где появились жертвы, которые понимали, что участвуют в пирамиде, но делают вид, что они этого не понимают. Это правовой прецедент об этих жертвах. Нужно детально, индивидуально разбираться. Ведь получается, что жертвами считаются игроки, которые были готовы грабить других россиян. Основатели могут сказать, что просто создали условия такой игры, на которую люди были согласны, тогда в чем вина основателей? Вина их в том, что они создали условия деградации общества. И если вся Россия превратиться в лудоманию, в игры и ставки, то это начало конца государства. Это проблема национальной экономической безопасности страны.​

​

Образное сравнение: представьте себе — зашли игроки в казино, хорошо выиграли, а потом из казино им приходит письмо, согласно которому они должны вернуть эти деньги, потому что они выиграли за счет проигравших. Или если человек проиграл в казино и начинает судиться из-за того, что проиграл. «Финико», как казино — площадка, на которой создаются условия, при которых деньги перетекают от одной части к другой. И это разрешается для тех, кто занимается играми — владельцам игровых автоматов и так далее. Тогда какая разница между ними и основателями пирамиды, которые, по сути своей, закачали блокчейновую игровую программу и сами по договору обозначают это как игру. Такой философско-правовой момент.

​

Понятно, что вероятность выигрыша в казино ниже, но если говорить с точки зрения времени, рано или поздно у пирамиды тоже крутится волчок и он указывает на того, кто выиграл, а кто проиграл. В казино это происходит за один вечер.

​

Почему казино до сих пор существуют? Потому что они платят налоги большие, формируют бюджет города, это выгодно государству. В том же Лас-Вегасе это​ разрешенный бизнес, когда одна часть иностранцев, американцев грабит другую часть. И от этого всего грабежа часть поступает в налоги. А теперь представьте себе, что наше государство разрешит эти пирамиды. Беда в том, что это может начать носить массовый характер, начнутся бунты проигравших, дестабилизация, обнищание и массовая напряженность. Это проблема национальной государственной безопасности. Поэтому там есть оптимум-сектор, где разрешается заниматься играми, но так, чтобы это не было проблемой национальной экономической безопасности.

​

Что будет со вкладчиками и основателями пирамиды? Государство может значительную часть этих капиталов забрать себе в виде налога, наказать обе стороны, чтобы они больше не играли. Первую сторону наказать за то, что она инициировала, спровоцировала, агитировала, вторую — за то, что согласилась работать на незаконных структурах, которые запрещены государством. Есть второй вариант: пожалуйста, играйте, мы будем забирать у вас большие налоги, никогда не будем наказывать выигравших и не будем прислушиваться к мнению проигравших.​

​

Я проанализировал средства массовой информации и официальные государственные экономические структуры на предмет того, как они оценивали крипты. Власти все время облизывались и был момент, когда они уже были готовы принять крипты как официальную национальную валюту. Получается, что государство капитулирует, а крипты — это пирамиды, это незаконно. И если государство вводит их официально, это значит, что оно показывает свое экономическую слабость. Я писал о том, что, возможно, крипты как раз введены для того, что страны третьего мира подсадить на них и обанкротить. Таким образом, феномен пирамид имеет место на уровне международных субъектов. Если в «Финико» простые вкладчики, обыватели проигрывают, то здесь могут проигрывать страны. То есть международные субъекты могут участвовать в этих криптопирамидах, в это вгоняются страны третьего мира, а потом так же окажется, что это пирамиды. Понятно, что обогатится тот, кто курировал этот проект — США, а страны третьего мира окажутся лохами, в том числе и Россия.

​

Таким образом, вышеприведенный контекст говорит о том, что есть вероятность того, что в мелких пирамидах типа «Финико» участвовали высокопоставленные структуры.

​

Проект с криптами уже понятен. Это некая финансовая система, которая хочет облегчить доллар от гнёта. Потому что доллар уже тоже, как пустышка, терпит фиаско и надо стравить какую-то часть. Это можно сделать через крипты — люди обменяют доллары, проиграют и проблема исчезнет, доллар немного облегчится в мире через эту аферистическую пирамиду криптов.

Возникнет сложность, если государство поддержит игроков, которые обогатились или проиграли, нарушая закон. Важно, чтобы государство забирало деньги и направляло народу или делало большой налог и при этом не покровительствовало, не защищало бы игроков. И, естественно, не отдавало средства тем, кто основал пирамиду. Потому что, если защищать игроков, то они опять будут играть и превращаться в жертв. Эти игры надо кончать, забирать деньги с концами. И тогда ни у той, ни у другой стороны не будет мотивов играть. Это всё та же проблема национальной экономической безопасности.

Специальный репортаж: Грандмастер культа российских пирамид

МОСКВА (Рейтер) — Идея схемы пирамиды, охватившей Россию, неоспорима: зарабатывайте деньги и делайте мир лучше, говорится в нем. Как и тысячи других, Роман Воробьев считал, что эта схема принесет ему большую прибыль и приведет к богатству других.

Недатированный фотоснимок Сергея Мавроди, взятый из видеозаписи, сделанной в ответ на вопросы Рейтер Мавроди и позже размещенной на сайте YouTube.REUTERS / Сергей Мавроди / YouTube / Раздаточный материал

Итак, в апреле Воробьев вложил 400 000 рублей (12 500 долларов) сбережений в самопровозглашенную «кассу взаимопомощи», известную как МММ-2011, которую продвигает Сергей Мавроди, финансист, похожий на гуру, бывший депутат и осужденный мошенник.

«Я определенно верил, что все возможно, — сказал Воробьев, газетный дизайнер из Иркутска, который инвестировал в фонд, несмотря на примечательное раскрытие Мавроди, — что это действительно была финансовая пирамида. «Если мы все будем помогать друг другу, будет приходить все больше и больше людей, и будет бесконечный приток денег», — сказал он.

Так не вышло. После того, как 45-летний Воробьев расстался со своими деньгами, он не смог получить объявленную двузначную ежемесячную прибыль, и он потерял надежду когда-либо снова увидеть свои деньги. МММ-2011 закрылась и с опозданием расследуется полицией, которая утверждает, что схема не имела шансов принести обещанные выгоды.

В других странах Мавроди может стать изгоем, и подобные аферы будут запрещены. Не в России. До МММ-2011 Мавроди был известен как вдохновитель еще более крупной схемы Понци в 1990-х годах.А в последние несколько месяцев он запустил еще одну, MMM-2012, которая привлекает толпы инвесторов, рекламируя перспективу доходности от 30 до 75 процентов в месяц.

Мавроди отвергает обвинения в обмане или незаконности. «Люди добровольно входят в систему», — сказал финансист-затворник в видео, которое он записал в ответ на вопросы Рейтер. «Их предупреждают о рисках. Они все осознают. Как здесь может быть мошенничество? »

Сайт МММ заявляет: «Это, по сути, самая искренняя и добрая система в этом совершенно нечестном, лицемерном и порочном мире.

Феномен Мавроди поднимает вопросы о состоянии финансового регулирования в России — предполагая, что элементы «Дикого Востока» все еще процветают при президенте Владимире Путине. Авторитарное правление Путина резко контрастирует с анархическими 1990-ми годами, периодом социального распада, гиперинфляции и хаоса. Однако нынешняя привлекательность финансовых пирамид намекает на сохраняющуюся правовую неопределенность в сегодняшней России.

Пирамиды, которые полагаются на новых вкладчиков для выплаты доходов существующим, по законам арифметики обречены на обрушение в конце.В таких странах, как Великобритания и США, они считаются мошенниками, а виновные привлекаются к ответственности.

Тем не менее, в России и других странах бывшего Советского Союза они действуют в основном беспрепятственно — нет никаких законов, конкретно запрещающих финансовые пирамиды, хотя для их предотвращения иногда использовались и другие законы. По словам потерпевших, одной из проблем является отношение властей, которые часто не хотят закрывать схемы. Не далее как в марте полиция заявила, что у них нет причин для расследования МММ-2011, который хвастался, что в нем приняли участие более 35 миллионов участников в России и за ее пределами со средним депозитом в 1000 долларов.

Мавроди пропал из поля зрения общественности после окончания МММ-2011, но остается популярным, культивируя имидж провидца, выступающего против истеблишмента. Он периодически выпускает видеоролики на своем веб-сайте, чтобы продвигать финансовые пирамиды как путь к посткапиталистическому будущему. Они появляются рядом с его стихами и философскими сочинениями.

«Вы хотите, чтобы какой-нибудь жадный банкир купил третий … или что там такое … лимузин? Вложите деньги в МММ, и вы поможете пенсионеру, инвалиду, бедному человеку.Тем, кому действительно нужна твоя помощь! » Об этом говорится на сайте Мавроди.

Он также обращается к людям, дезориентированным финансовым кризисом. Он сказал Reuters: «Современный мир, современная финансовая система глубоко несправедливы. Мысль о том, что лучше работать, а работать больше — это не так. Это сказка, которая вбивается в нас с детства ».

«Меня не интересуют деньги, — сказал он. «Моя цель — просто помочь людям — других целей нет».

«ЗЛОЙ ГЕНИЙ»

Учитывая историю Мавроди с финансовыми пирамидами, его воскресение примечательно.Выпускник элитного института физики Советского Союза, он создал свою первую пирамиду в 1990-х годах. В условиях бурного перехода России к капитализму МММ широко рекламировалась по телевидению, предлагая, казалось бы, легкий путь к богатству.

Несколько миллионов человек, движимые наивностью и эйфорией, поспешили стать частью золотого дна — только чтобы потерять свои сбережения, когда здание рухнуло в 1994 году. прокуратура, до многих миллиардов согласно группе, представляющей потерпевших инвесторов.

Несмотря на крах, многие люди все еще считали Мавроди своим защитником, что спустя несколько месяцев ему удалось попасть в парламент. После затяжной судебной тяжбы в 2007 году он был окончательно признан виновным в мошенничестве и приговорен к тюремному заключению.

Освобожден почти сразу, поскольку он провел четыре года в заключении в ожидании, а во время суда вернулся к своим прежним привычкам. Даже те, кто противостоит ему, трепещут перед его силой убеждения.

«На мой взгляд, он определенно гений», — сказал Вячеслав Склянкин, основатель группы кампании против МММ во «Вконтакте», российском эквиваленте Facebook.«Как сейчас модно говорить, он злой гений».

В наши дни Мавроди использует Интернет для связи с потенциальными инвесторами. В то время как первый МММ действовал через сеть розничных отделений, его новым схемам не хватает видимой корпоративной структуры, формального управления или юридической идентичности — преднамеренный шаг, как сказал Мавроди Рейтер, чтобы усложнить попытки российских властей остановить его.

«Нет твердой иерархии. Я даю совет участникам, и они им следуют. Вот как это устроено.Формально нет отношений, ни начальника, ни рабочих. В МММ все добровольно », — сказал Мавроди.

В последних схемах МММ не собирает все деньги в один горшок. Вместо этого депозиты и выплаты в основном производятся между собственными банковскими счетами отдельных членов. Руководители также извлекают сборы для административных целей.

Схемы продвигаются через десятки веб-сайтов и тысячи видеороликов, размещенных явно довольными вкладчиками МММ на YouTube. Структура вознаграждения МММ побуждает новобранцев распространять информацию.Бонусы, рассчитываемые как доля от депозитов новобранцев, выплачиваются тем, кто привлекает новых членов — 20 процентов за первого рекрута и 10 процентов за каждого последующего.

Система создает иерархию, кратную десяти. Таким образом, десятники («десятники» — те, кто отвечает за десять инвесторов) контролируются стониками («сотнями»), которые, в свою очередь, контролируются тисуачниками («тысячами») — вплоть до миллионников.

«Рост числа участников просто огромен: от простого рабочего и безработного до бизнесменов с реальными деньгами», — сказал Андрей Эмилианов, бывший специалист по строительству из Москвы, который говорит, что уволился с работы в престижной немецкой компании. Компания в конце прошлого года продвигала МММ на постоянной основе.Он дослужился до стотисячника.

Эмилианов, 30 лет, сказал, что, когда он впервые услышал об этой схеме, он был настроен скептически, но постепенно был убежден, увидев, что его инвестиции приносят двузначную ежемесячную прибыль. По его словам, до сих пор он вложил около 900 000 рублей (27 900 долларов) в МММ-2011 и МММ-2012 и уже заработал в несколько раз больше.

Энтузиазм новообращенных, таких как Эмилианов, не кажется притупленным тем фактом, что Мавроди открыто представляет свои схемы как пирамиды.

«На сайте написано, что это финансовая пирамида. Нет никаких обещаний и никаких обязательств. Если вы не хотите участвовать, вам не нужно », — сказал Эмилианов.

Мавроди говорит, что заявления об отказе от ответственности видны, хотя другие могут не согласиться.

«Всем платят все», — гласит слоган на сайте Мавроди. «Пока пирамида еще не охватила весь мир, пока у вас есть хотя бы один знакомый или родственник, не участвующий в ней — спите спокойно», — говорится на сайте.«Это означает, что (мы) не до всех дошли».

Несмотря на присущие риски, его веб-сайт заявляет о высоком уровне: «Не Система (МММ) аморальна, а мир вокруг нее аморален! Система — единственный оазис. Маленький остров. Добра и справедливости. Первые зеленые всходы. Нового! Из лучших! Истины и света! Свободы! »

КУЛЬТ-ПОДОБНЫЙ МАГНЕТИЗМ

В некотором смысле известность Мавроди оказалась одной из самых сильных сторон МММ.

«MMM — это бренд, который знают все.Все знают о Мавроди », — сказал Антон Рыжиков, бывший инвестор МММ в Харькове, Украина, который вырос до« стооника ».

Одно из объяснений его популярности кроется в заговорщической позиции многих россиян и украинцев в отношении первого фиаско МММ в 1990-х годах.

«Деньги украл не (Мавроди). Это была полиция, государство, налоговые органы », — сказал стотысячник Эмилианов, отражая общее отношение к властям.«Определенно, этого человека уважают. Он говорит правильные вещи и показал, на что он способен ».

Бывшие вкладчики говорят, что Мавроди также оказывает своего рода духовную власть над своими последователями. «МММ очень похоже на культ. Вы должны хлопать в ладоши и кричать «ура!», «Мы можем многое сделать». Нельзя говорить о других структурах. В Интернете можно писать только хорошее », — сказал графический дизайнер Воробьев.

И еще, конечно, есть желание быстро заработать. «Люди приносили деньги, потому что основная человеческая черта — жадность», — сказал Рыжиков.«Если вы продержитесь немного дольше, вы заработаете немного больше. Люди просто не могли остановиться ».

Рыжиков, 22-летний технический чертежник, сказал, что он занял деньги для инвестирования в схему по совету родственника, потому что ему потребовались деньги, когда его работодатель временно урезал ему зарплату во время экономического спада. Он ушел вовремя, но многие другие люди в Харькове брали ссуды для инвестиций в МММ-2011 и теряли деньги.

«У меня есть несколько человек, которые платят свои детские пособия (социальные выплаты, предназначенные для поддержки семей) в банк (для выплаты своих долгов).Это недопустимая ситуация », — сказал он.

СЛИШКОМ МАЛЕНЬКО, СЛИШКОМ ПОЗЖЕ

Российские официальные лица запретили размещение рекламных щитов МММ и посоветовали общественности не вкладывать средства в его схемы. Но критики утверждают, что власти сделали слишком мало и слишком поздно.

«Совершенно удивительно, что продолжает делать Мавроди», — сказал Игорь Костиков, бывший глава российской службы по надзору за фондовым рынком, а теперь возглавляет Финпотребсоюз, лоббирующий интересы потребителей финансовых услуг. Он обвиняет Федеральную службу по финансовым рынкам (ФСФР), преемницу органа, который он когда-то возглавлял, в бездействии, и говорит, что власти могут преследовать Мавроди в соответствии с законами, регулирующими деятельность в области ценных бумаг и банковского дела.

«Позиция финансового регулятора такова, что это не их кусок хлеба. Возникает вопрос: почему они существуют? » он сказал. «ФСФР должна звонить во все колокола и не спать у камина».

Представитель ФСФР заявила, что в обязанности службы не входит регулирование пирамид. Она назвала критику Костикова «дилетантской».

Андрей Кашеваров, заместитель руководителя Федеральной антимонопольной службы России, которая также регулирует рекламный рынок, сказал, что есть лазейки, которые затрудняют более решительные действия против Мавроди.Например, такие веб-сайты, как MMM, классифицируются в российском законодательстве не как реклама, которая регулируется, а как информация, которой нет. Но, по его словам, «законодательство меняется и будет ужесточаться».

Вскоре после закрытия МММ-2011 правительство России поручило министерству финансов подготовить изменения в законодательстве для борьбы с финансовыми пирамидами. Заместитель министра финансов Алексей Саватюгин заявил, что организаторам подобных схем грозит до десяти лет лишения свободы и штраф до миллиона рублей.

На данный момент, однако, гроссмейстер пирамиды Мавроди остается непокорным.

«Запретить невозможно, — сказал Мавроди. «Это твои деньги … Ты можешь их сжечь. Вы можете выбросить это. Вы можете передать это кому-нибудь другому.

«Я пытаюсь изменить мир. Старый мир, конечно, попытается сопротивляться ».

Отчетность Джейсона Буша; Редакция Ричарда Вудса, Саймона Робинсона и Сары Ледвит

Россия все еще строит пирамиды

Август 1994 года ознаменовался в России падением масштабной финансовой пирамиды МММ.Количество людей, потерявших деньги в схеме, которая отделяла российскую публику от их сбережений, с обещаниями баснословных процентных ставок (точную цифру назвать невозможно, так как «акции» компании удваивались в цене каждые две недели), составляет различные источники на расстоянии от 5 до 15 метров. По оценкам «Союза акционеров МММ», они потеряли в общей сложности 50 миллиардов фунтов стерлингов; За этой пирамидой последовало множество других, которые за то же десятилетие забрали из карманов россиян три миллиарда рублей (37 миллионов фунтов стерлингов).Казалось бы, они усвоили урок. Но нет.

180% годовых

17 сентября 2014 года в российском интернете распространилась паника: офисы крупной микрофинансовой компании «Руссинвест» с филиалами в 33 городах закрылись в течение часа.

«Моя семья имела там несколько счетов на общую сумму почти 2 миллиона рублей (25 000 фунтов стерлингов)», — говорит Елена Быстрова, одна из вкладчиков компании. «Нам обещали 15% доходности в месяц, что составляет 180% в год.Мы изначально заняли деньги, думая, что купим квартиру под проценты за первый год, а теперь не знаем, что делать. Мой отец грозится повеситься ».

На вопрос, не показалась ли ставка в 180% нереальной, Елена отвечает, что не считает себя финансово грамотным человеком: предложение ее просто соблазнило, и она решила согласиться. принять его. По официальным данным Министерства внутренних дел, это делает ее одной из 19 634 человек, попавших под аферу.Некоторые потеряли несколько тысяч рублей после закрытия «Руссинвеста», другие — несколько миллионов, а общая сумма убытков составила пять миллиардов рублей (61 миллион фунтов стерлингов).

Интересно, что перед самым исчезновением «Руссинвест» провел большую пиар-кампанию в СМИ. Генеральный директор одной из крупнейших кировских газет, тираж которой составляет 167 000 экземпляров, даже написал длинную статью о том, какое удовольствие он получил от работы с компанией.

Кирилл Логинов, который работал в «Руссинвесте», рассказал мне, что произошло 17 сентября. «В офис пришла Ольга Даллакян, наш финансовый директор.Она убрала каждую копейку, которая у нас была, плюс наши ноутбуки, и сказала: «Иди домой, мы закрылись». Затем она села в машину и уехала. Мы даже не вернули свои трудовые книжки ». Логинов также сказал, что его коллеги по офису вложили деньги в компанию и в совокупности потеряли 1,5 миллиона рублей (18 000 фунтов стерлингов).

Сейчас полиция расследует внезапное закрытие «Руссинвеста»; и ее генеральный директор Анвар Навуиллин якобы был арестован в Саратове, но потом выяснилось, что арестованный был всего лишь прикрытием — бомжем, который несколько лет назад разрешил Навуиллину использовать свои паспортные данные за 5000 рублей.Полиция не очень оптимистично оценивает свои шансы найти его или вернуть деньги вкладчиков, которые, по их мнению, уже были вывезены из России.

Один из многих

Руссинвест — лишь один из многих примеров. Микрофинансовая компания Interinvest закрылась в мае этого года, пообещав вкладчикам 10% годовых; и его 25-летний владелец Станислав Лапшов якобы сбежали с 15,5 млн рублей, принадлежащими более чем 200 людям. Теперь он разыскивается за мошенничество.

«Юридически невозможно отличить мошенническую микрофинансовую компанию от добросовестной.’

И 4 июня офисы двух других фирм, действующих в шести городах, которые рекламировали процентную ставку в размере 5%, выплачиваемую каждые десять дней, также закрылись для бизнеса вместе с их компанией-гарантом. Никто не знает, сколько человек потеряли деньги, но, по данным полиции, только в Пермском крае пропало 13 миллионов рублей (160 000 фунтов стерлингов).

Всего, согласно реестру микрофинансовых организаций, в период с 2011 по 2014 год было закрыто 670 подобных операций из-за незаконного ведения бизнеса.«Юридически невозможно отличить мошенническую микрофинансовую компанию от добросовестной», — говорит юрист Алексей Светловский. «Для всех очевидно, что вы не можете платить годовой процент в размере 180%, но в законе нет ничего, что ограничивало бы процентные ставки. Таким образом, полиция может действовать только ретроспективно, обвиняя преступников в мошенничестве после того, как общественные деньги уже были украдены ».

И затем они делают это снова …

10 января 2011 года Сергей Мавроди, человек, который организовал Пирамида МММ, рухнувшая в 1994 году, объявила о новой: МММ-2011.Он работает по тому же принципу, что и старая схема: вы кладете немного наличных, а через месяц вы можете снять их с процентами. В настоящее время Мавроди обещает ежемесячную доходность в размере 50%.

Сергей Мавроди, учредитель МММ в 2012 году подал в суд за неуплату штрафа в 1000 рублей. (в) РИА Новости / Андрей Стенин

В отличие от 1992 года, МММ-2011 с самого начала представлялась как финансовая пирамида. На сайте проекта даже есть предупреждение: «Это пирамида. Если вы присоединитесь к нему, вы можете потерять все свои деньги в любой момент.«Таким образом, нас нельзя обвинить в мошенничестве», — говорит мне соратник Мавроди Андрей Перминов. «Мы никому ничего не обещаем и честно говорим им, что их деньги могут исчезнуть в любой момент».

Интересная особенность МММ-2011 заключается в том, что как компании ее не существует. Создавая новую пирамиду, Мавроди не зарегистрировал ее ни как юридическое лицо, ни как добровольную организацию, назвав ее социальной сетью. Его структура действительно напоминает социальную сеть: в ней нет центрального управления, только участники на нескольких уровнях: те, кто набирает десять новых членов, те, кто набирает сотню, и те, кто набирает тысячу.Также нет строгой иерархии: любой может вкладывать все, что хочет, и снимать с процентами, когда хочет. На сайте новой схемы именно ее самые активные участники определяют процентную ставку на следующий месяц. Сам Мавроди описывается как простой консультант, и он отрицает получение какой-либо прибыли от этой схемы.

«Нет закона против пирамид — фактически они даже не существуют как юридическое понятие».

«Это все совершенно законно, — говорит Перминов. «Это не нарушает ни одного закона.Люди просто добровольно обмениваются собственными деньгами с другими без каких-либо гарантий и обещаний. Что в этом может быть незаконным? Поэтому он существует с 2011 года, и никто не может его закрыть. Какой закон он мог нарушить? Итак, это финансовая пирамида — и что? Нет закона против пирамид — фактически, они даже не существуют как юридическая концепция ».

Он прав. В августе 2013 года Минфин России разработал поправку к закону о мошенничестве, согласно которой «организация финансовой пирамиды является преступлением, наказуемым лишением свободы на срок до десяти лет и штрафом до 1 миллиона рублей.Проект был представлен правительству на рассмотрение, но Кабинет отправил его обратно на доработку, и с тех пор о нем ничего не было слышно.

Однако в мае 2012 года милиция в одном из районов Новосибирской области предъявила Сергею Мавроди обвинение в пособничестве незаконному бизнесу. Местный участник схемы «МММ-2011» утверждал, что Мавроди предлагал ему финансовые консультации и деньги для использования в рекламных и информационных материалах. Однако дело закрыло областное управление полиции, которое не нашло ничего противозаконного в действиях Мавроди.Однако стоит отметить, что в 2012 году он создал еще одну структуру — МММ-2012, которая существует параллельно с МММ-2011 и отличается от нее только тем, что деньги вкладчиков хранятся не в рублях, а в воображаемой валюте. мавроса (1 мавро по совпадению равняется 1 рублю). Исчезла и иерархия инвесторов, и теперь схема представлена ​​не как социальная сеть, а как дружеское общество.

Официальных оценок количества инвесторов в каждой из этих двух схем нет, но наша информация предполагает, что МММ-2011 насчитывает около 120 000 участников, а МММ-2012 около 70 000.

Директ-маркетинг по-русски

Еще одним распространенным средством разлучения россиян с деньгами является директ-маркетинг (МЛМ). Компании MLM бывают двух различных типов: первый (добросовестный) тип фактически продает товары; второй просто привлекает новых участников. Эти два типа также можно различить по своему географическому положению: большинство торговых фирм базируется в Европе или США (Avon, Oriflamme и т. Д.), Тогда как другие типы обычно находятся в Азии.

Наиболее успешными компаниями этого типа на российском рынке являются Tiens Group Corporation и Quest International (Qnet), годовой оборот которых составляет 2 фунта стерлингов.9 миллиардов и 1,65 миллиарда фунтов стерлингов соответственно. Формально обе эти компании продают товары под собственной торговой маркой, но на самом деле прибыль их сотрудников поступает не из этого источника. Заработок в Qnet работает следующим образом:

1) Вы покупаете продукцию компании на сумму не менее 60 000 рублей (это называется «присоединение к бизнесу»)

2) Вы приводите в компанию еще двух человек (они должны покупайте товары на ту же сумму)

3) Затем эти люди представляют еще двух человек каждый

Эта пирамида может расти до бесконечности.За каждых двух представленных человек человек, который их представил, получает 250 долларов (160 фунтов стерлингов), и особенно активные участники теоретически могут заработать приличную сумму капитала. Но на самом деле это не так.

Только 14% участников пирамиды могут вернуть свои 60 000 рублей, и еще меньше могут получить прибыль.

Первая слабость состоит в том, что на любом этапе вы можете не найти двух друзей, готовых покупать товары за большие деньги для среднестатистического россиянина. В этом случае рост пирамиды останавливается, а поток денег «вверх» падает в соответствии с количеством ссылок на «остановленном» уровне.Если выходит из строя целый «слой», как это обычно происходит на втором или третьем уровне, то рушится вся схема. В результате минимум семь человек не только не зарабатывают денег, но и теряют то, что у них было; и у компании есть сотни, если не тысячи, таких «несуществующих» пирамид — именно так боссы Qnet зарабатывают деньги.

Вторая проблема — это структура самого бизнеса. Как и в случае с любой пирамидой, именно последние присоединяющиеся — уровни с наибольшим количеством участников — получают наименьшую выгоду или вообще не получают никакой выгоды.В некоторых пирамидах люди на втором нижнем уровне все еще могут зарабатывать деньги, но в Qnet даже те, кто находится на четвертом уровне снизу, могут просто выйти на уровень безубыточности и начать зарабатывать немного. Простой подсчет показывает, что только 14% участников пирамиды могут вернуть свои 60 000 рублей, и еще меньше могут получить прибыль.

Психология пирамид

«Два года назад моя школьная подруга Юлия пригласила меня в Qnet, — говорит Кирилл Привалов, изучающий языки в Московском педагогическом государственном университете.«Она позвонила мне и сказала, что нашла престижную работу и ей нужен помощник, хотя по телефону она мне больше не рассказывала. На следующий день я пришел на собеседование по адресу, который она мне дала. Юля встретила меня и отвела в кабинет, где появился еще один молодой человек лет 30; Затем он взял у меня интервью. Я сразу понял, что он психолог, потому что он использовал методы нейро-лингвистического программирования на мне — постоянно говорил мне, насколько я был успешным и богатым, и жестикулировал так, что я не мог отвести глаз от его рук.В какой-то момент я стал ему доверять, и только после того, как я вышел на улицу, я понял, что он чуть не втянул меня в пирамиду ».

Подруга Кирилла Юлия, по его словам, была причастна к Qnet на год. Она перестала ходить на занятия, ее выгнали из университета, и она более или менее потеряла связь со своими друзьями. Но главное было то, что, несмотря на то, что она влезла в долги, чтобы оплатить семинары Qnet, ей удалось нанять только одного человека, поэтому ее инвестиции не окупились.’

Вторая азиатская MLM-компания, Tiens Group Corp., работает по тому же принципу и, по собственным данным компании, насчитывает более 200 000 членов в России (у Qnet около 40 000). «К этим фирмам не может быть никаких юридических претензий, — говорит юрист Алексей Светловский. «Несколько бывших членов этих пирамид обратились ко мне за помощью, но с документами все в порядке: согласно соглашениям между компанией и отдельными членами, деньги пошли на покупку ее товаров. Хотя товары обычно сомнительного качества — Tiens, например, продает «лекарства, которые в 98% случаев лечат рак».«На самом деле, это, наверное, не лекарство от чего-либо, иначе об этом узнали бы во всем мире».

Плодородная почва

«К сожалению, Россия — довольно плодородная почва для недобросовестных финансовых операций», — добавляет Андрей. «Во-первых, самого понятия финансовой пирамиды, не говоря уже об ответственности за ее создание, в российском законодательстве пока нет. Во-вторых, у государства нет механизма превентивного удара по этим аферистам. Вам не нужно отказываться от предположения о невиновности: вам просто нужно установить потолок процентов на инвестиции.Всем понятно, что обещание 180% годовых должно быть мошенничеством. Но никто ничего не может с этим поделать, пока игроки не потеряют свои деньги ».

Мы учим наших детей макроэкономике; Американские дети учатся открывать собственное дело.

Другой возможный подход к борьбе с мошенниками — привлечение образовательного учреждения. «В нашей стране экономика до сих пор преподается не во всех школах, — говорит учительница Дина Сабитова, — и это сказывается на финансовой грамотности населения.И даже те учебники и учебные модули, которые у нас есть, не работают. Мы проводим свою жизнь, обучая наших учеников макроэкономике: ценам на нефть, экономическому развитию различных стран и так далее. Тогда как в США детей учат брать ссуду в банке; как открыть собственный бизнес — и как не попасться на уловки аферистов. Другими словами, в Америке дети учатся практическим, конкретным вещам. И нам нужно сделать то же самое ».

Standfirst image: (c) Shutterstock / Gajus

Схемы пирамид по-прежнему являются проклятием в российских глубинках

ВЕЛИКИЙ УСТЮГ, Россия — Афиши у Культурно-развлекательного центра Великого Устюга рекламируют концерт 23 февраля, посвященный Дню защитника Отечества, а через пару недель — исполнение оперы Чайковского «Евгений Онегин».

Но часто здесь бывает совсем другое зрелище. Огромный зал превращен в импровизированный зал суда, перед которым выстроились скамья судьи и столы для прокуроров и защиты. Ряды штабелируемых стульев, идущих веером к задней части зала, заполняются многими из 382 человек, которые говорят, что стали жертвами компании под названием MSO Invest Group, которая, по утверждениям прокуратуры, была финансовой пирамидой.

Схемы пирамид, или схемы Понци, в которых инвесторов привлекают обещания невероятной прибыли, которые затем выплачиваются из средств, привлеченных от дополнительных инвесторов, были отличительной чертой так называемых «диких 1990-х» после краха Советский Союз и введение экономической шоковой терапии.

Самый громкий случай был связан с национальной фирмой МММ Сергея Мавроди , в которой не менее 5 миллионов человек потеряли в общей сложности до 10 миллиардов долларов до того, как схема рухнула в 1994 году. Но было много других фирм с такими названиями, как Tibet, Чара, Хопер-Инвест, Селенга, Гермес.

Подобные мошенничества были неприятным аспектом российской жизни, которому Владимир Путин поклялся положить конец, когда пришел к власти в 1999 году и пообещал установить «диктатуру закона» в этой хаотичной стране.

Но, похоже, финансовые пирамиды никуда не делись — и их число может расти. По данным финансового новостного сайта Dolg.rf, в 2019 году Центральный банк России выявил более 200 подозрительных организаций, которые оказались пирамидальными пирамидами, по сравнению со 168 в предыдущем году.

Ранее в этом месяце прокуратура Северо-Кавказского региона Северной Осетии объявила обвинения в мошенничестве против компании в столице провинции под названием «Сберкасса Алании», которая обвинялась в хищении 288 миллионов рублей (4 доллара США).6 млн) от потенциальных инвесторов.

В Омске в настоящее время судят бизнесмена Дмитрия Данилова, обвиняемого в мошенничестве более чем на 100 человек из общей суммы в 20 миллионов рублей (317 000 долларов США) по мнимой финансовой пирамиде.

«Приличный парень»

Вот уже несколько десятилетий заснеженный Великий Устюг, город с населением около 30 000 человек, расположенный примерно в 1000 км к северо-востоку от Москвы в Вологодской области, пытается позиционировать себя как праздничный дом Деда Мороза, или Деда Мороза, гениального русского эквивалента Дед Мороз .Но после провала проекта MSO Invest Group в апреле 2018 года настроение в городе стало явно мрачным.

«Я попал в эту ситуацию», — сказал RFE / RL потенциальный инвестор Павел Сверкунов. «Что сказать — меня обманули. Больше добавить действительно нечего».

Павел Сверкунов (архивная фотография)

История Сверкунова типична для предполагаемых жертв по этому делу. Его привлекла реклама MSO Invest Group, которая окутывала город после основания компании в 2015 году.В то время как обычные банки предлагают 3 или 4 процента годовых, как утверждается в рекламе, MSO Invest Group предлагает 8 процентов в месяц — феноменальная годовая ставка в 96 процентов.

Почти два года Сверкунов воздерживался от «инвестирования» в компанию, отслеживая ее репутацию. Великий Устюг небольшой, и он знал нескольких человек, которые уверяли его, что владелец MSO Invest Group Олег Марков заслуживает доверия.

«Мне сказали, что он порядочный парень», — вспоминал Сверкунов. «Они знали его и его семью. Они сказали, что он никого не обманет.Итак, я решил инвестировать ».

Сверкунов выбрал неподходящий момент, чтобы вмешаться.

« Я инвестировал в 2018 году, — сказал он. — До этого они окупились, как и обещали ». Он вложил« около »150 000 рублей (2400 долларов) при обещании вернуть более 200000 (3200 долларов).

Обманутые инвесторы развешивают в Великом Устюге вывеску с надписью: Олег Марков, верните наши деньги!

Он так и не получил ничего и теперь посетил почти все 30 заседаний по делу Маркова о мошенничестве. Он говорит, что все еще надеется вернуть хотя бы часть своих денег.

Всего Марков и его компания обвиняются в хищении 200 миллионов рублей (3,2 миллиона долларов) у 382 жителей Великого Устюга и близлежащих городов, включая Котлас, Вологда и Санкт-Петербург.

Житель Великого Устюга Сергей Лобанцев сказал, что тот факт, что Марков был местным жителем, сыграл важную роль в его решении инвестировать в компанию.

«Я знал его», — сказал Лобанцев. «Я знал, что он был тем, кого он назвал. Он пришел не откуда-то издалека. Я читал о нем и его семье в Интернете.Здесь была зарегистрирована его бизнес-лицензия. Я подумал про себя: «Хорошо, давайте попробуем».

Лобанцев пришел раньше и получил несколько платежей, все из которых он реинвестировал в компанию. Он отказался сообщить, сколько денег он потерял.

«Очень заманчиво»

Другой инвестор, который попросил называть его имя только как Юлия, сказала RFE / RL, что она была одной из самых больших жертв MSO Invest Group, потеряв более 500 000 рублей (8 000 долларов США). Она хорошо помнит, как приняла решение инвестировать.

«Каждый день по дороге на работу видела их рекламу», — сказала Юлия. «В автобусах, на телевидении, в газетах и ​​в каждом почтовом ящике. Это было очень заманчиво. И я знал Олега лично. В то время я думал, что могу ему доверять, что он надежный … Я знал некоторых женщин, которые работали в его офисе. Вот и все. Остальное было жадностью «.

«Добро пожаловать в клуб успешных людей» — был слоган на домашней странице закрытого веб-сайта MSO Invest Group.

«Мы команда независимых трейдеров, которые работали на [российской фондовой бирже] FOREX, а также на вторичных российских и международных фондовых рынках на профессиональном уровне», — говорится в описании компании.«С точки зрения надежности, соблюдения законодательства Российской Федерации и привлекательности условий инвестирования у нас много преимуществ перед конкурентами».

Олег Марков (фото из архива)

Основатель Марков родился в Великом Устюге в 1987 году. Многие из его предполагаемых жертв помнят его со школы. Никто точно не знает, было ли у него какое-либо образование или опыт в бизнесе или финансах.

MSO Invest Group открылась в 2015 году агрессивной рекламной кампанией, которая длилась все три года.Великий Устюг быстро оказался слишком маленьким для компании, которая в 2016 году открыла два офиса в Котласе, городе с населением 60 000 человек в Архангельской области.

Компания оставалась в центре внимания, проводя конкурсы, розыгрыши и другие акции. Он спонсировал местные спортивные мероприятия, за что получил высокую оценку муниципальных властей Котласа. Марков регулярно публиковал сообщения в социальных сетях и давал советы по инвестициям на своем ныне закрытом канале YouTube.

MSO Invest Group уже планировала дальнейшую экспансию в Вологду и Мурманск, когда в начале 2018 года впервые постучалась полиция.Фирма объявила, что будет закрыта с 3 по 15 апреля из-за «аудита». Его счета были заморожены, а сам Марков покинул город.

Однако он не ушел далеко, и 21 апреля в Череповце полиция арестовала его. С тех пор он находится под домашним арестом без доступа к Интернету. Суд над ним начался в сентябре 2019 года.

«Они получили то, что заслужили»

В течение почти года после закрытия фирмы ее реклама продолжала украшать улицы города.Их убрали только после того, как жертвы обратились к местным властям.

Жертвы Маркова говорят, что они не вызывают особого сочувствия со стороны других горожан, которые часто выражают ту или иную версию «они получили то, что заслужили».

«Людям нужны легкие деньги», — сказал RFE / RL бывший депутат Вологодской области из Великого Устюга Николай Егоров. «Это история стара как мир. У нас было МММ, а люди до сих пор не научились».

Город Великий Устюг

Для Великого Устюга, возможно, уже начинается следующая глава этой извечной истории.5 декабря 2019 года правоохранительные органы арестовали Дениса Молева , основателя местного агентства недвижимости «Уютный дом».

Его обвиняют в использовании своего риэлторского бизнеса в качестве прикрытия для финансовой пирамиды, согласно которой, по утверждениям прокуратуры, клиенты обманывали около 25 миллионов рублей (400 000 долларов).

И в других местах есть признаки мошенничества по финансовой пирамиде, порождающего вторичный рынок мошенничества.

Ранее в этом месяце в Северо-Кавказском регионе Кабардино-Балкарии милиция арестовала мужчину , обвиняемого в мошенничестве с женщиной, у которой 1 ребенок.4 миллиона рублей (22 200 долларов), выдав себя за юриста и пообещав помочь ей вернуть деньги, которые она потеряла во время скандала с МММ 1990-х годов.

В Пензе женщина , как сообщается, потеряла 87 000 рублей (1400 долларов) из-за телефонного мошенника, который также пообещал помочь ей вернуть деньги, утерянные в результате мошенничества по более ранней финансовой пирамиде.

Написано старшим корреспондентом Радио Свобода Робертом Колсоном на основе репортажа корреспондента Северного отделения Русской службы Радио Свобода Кирилла Кругликова

Мошенник из Массачусетса приговорен к 6 годам за финансовую пирамиду на миллиард долларов

БОСТОН — Бывший глава глобальной финансовой пирамиды, замаскированный под интернет-телекоммуникационную компанию, был приговорен федеральным судом в среду к шести годам тюремного заключения и должен также лишиться 140 миллионов долларов США. преступные выгоды.

Этот приговор явился результатом расследования, проведенного Службой иммиграционной и таможенной службы США (ICE) по расследованию внутренней безопасности (HSI), ФБР, Федеральной полицией Бразилии, Комиссией по ценным бумагам и биржам и Содружеством Массачусетса.

Джеймс Меррилл, 55 лет, из Ашленда, штат Массачусетс, был приговорен судьей окружного суда США Тимоти С. Хиллманом к шести годам тюремного заключения и трем годам освобождения под надзором. В октябре 2016 года Merrill признал себя виновным по одному пункту обвинения в сговоре с мошенничеством с использованием электронных средств и восьми пунктам обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств.Он также согласился конфисковать около 140 миллионов долларов и другие активы.

«Несмотря на то, что мистер Меррилл знал, что Telexfree представляет собой финансовую пирамиду, он годами извлекал прибыль за счет трудолюбивых людей, которые инвестировали в мошенническую компанию», — сказал исполняющий обязанности прокурора США Уильям Д. Вайнреб. «Для сотен тысяч инвесторов здесь и во всем мире, которых обманула ложь, продвигаемая г-ном Мерриллом и Telexfree, сегодняшний приговор является справедливостью. Жадность г-на Меррилла подорвала средства к существованию тысяч людей, которые просто изо всех сил пытались свести концы с концами.

«Хотя вред и ущерб, причиненный Джеймсу Мерриллу в результате кражи более 3 миллиардов долларов у невинных инвесторов, невозможно исправить, его жертвы в более чем 240 странах по всему миру могут получить некоторую небольшую долю удовлетворения, которую он теперь видит в шести лет в федеральной тюрьме и значительная конфискация в качестве возмещения за свои преступления ». сказал Мэтью Этре, специальный агент, отвечающий за расследования внутренней безопасности в Бостоне. «Специальные агенты HSI продолжат агрессивное расследование тех, кто стремится получить прибыль, используя других.”

В период с февраля 2012 года по апрель 2014 года Меррилл был президентом TelexFree, Inc., которая продавала телефонную услугу« голос через Интернет-протокол »(VOIP), аналогичную Skype, для которой клиенты могли подписаться на веб-сайт поддерживается TelexFree. TelexFree, однако, был финансовой пирамидой; все деньги, выплаченные TelexFree, поступили не от продаж его продукта, а от новых участников, которые платили TelexFree за то, чтобы зарегистрироваться в качестве «промоутеров» компании.

На веб-сайте TelexFree Меррилл был отмечен как руководитель компании и как опытный бизнесмен в области телекоммуникаций.Поскольку веб-сайт рекламировал в разное время, участники платили 1425 долларов или 339 долларов за регистрацию в TelexFree, после чего им платили 100 долларов в неделю или 20 долларов в неделю за размещение объявлений каждый день в Интернете. Компания сформулировала эти платежи как «обратный выкуп» неиспользованных пакетов VOIP, которые участники не могли продать, но в действительности участникам была гарантирована годовая прибыль в размере более 200% от их денег без необходимости что-либо продавать. Среди прочего, электронные письма показали, что Merrill понимает, что размещение рекламы было предназначено только для обеспечения того, чтобы люди посетили веб-сайт TelexFree, а не для создания фактических розничных продаж продукта VOIP.Участники тратили минуты в день на вырезание и вставку объявлений на различные сайты с тематическими объявлениями, предоставляемые TelexFree, которые уже были заполнены тысячами объявлений, размещенных предыдущими участниками.

Участникам также были предоставлены значительные финансовые стимулы для найма других участников схемы. Теоретически, чтобы получать бонусы за набор других, каждому участнику необходимо было иметь одного клиента VOIP. Но на самом деле участники удовлетворяли этому требованию, просто покупая продукт самостоятельно и в 97% случаев никогда не используя его.Таким образом, TelexFree создавал иллюзию, что у нее есть сотни тысяч законных клиентов VOIP. На бумаге компания продала около 12,4 млн тарифных планов VOIP, но на самом деле у нее было небольшое количество законных клиентов, еще меньшее число из которых фактически заплатило деньги за услуги TelexFree. В целом, почти 2 миллиона участников TelexFree получили 96% своего вознаграждения не за счет продажи услуг VOIP компании, а за счет размещения объявлений и привлечения других участников.

TelexFree получила лишь небольшую часть своей общей выручки за двухлетний период от продаж услуг VOIP — примерно 2%.Остальные 98% поступили от новых людей, участвующих в схеме. TelexFree могла выплатить обещанные им промоутеры только деньги, полученные от недавно нанятых промоутеров.

Начиная с конца 2012 года участие в TelexFree быстро распространилось, и к апрелю 2014 года более миллиона человек во всем мире зарегистрировались в компании. Это включало более 20 000 человек в одном только Вустере, штат Массачусетс, и еще тысячи в Бостоне, Фрамингеме, Челси и других общинах по всему штату.Между тем, начиная с 2013 года, Merrill все чаще получала предупреждения о том, что компания использует финансовую пирамиду. Начиная с августа 2013 года, Merrill начал предпринимать шаги, чтобы изменить способ ведения бизнеса компании, но Merrill никогда не уведомлял общественность, даже несмотря на то, что более миллиона человек подписались на TelexFree в период с этого месяца до краха TelexFree.

В декабре 2013 года Меррилл перечислил себе и двум сообщникам со счетов TelexFree в общей сложности 10 миллионов долларов. 14 апреля 2014 года компания Telexfree подала заявление о банкротстве, после чего она была должна своим участникам примерно 6 миллиардов долларов, в то время как у компании было всего около 120 миллионов долларов (около 2% от ее задолженности).На тот момент примерно 1 855 000 участников по всему миру потеряли деньги в этой схеме, а общие убытки составили около 3 045 000 000 долларов. В целом, эти жертвы прибыли в основном из США (все 50 штатов), Бразилии, Китая, Португалии, Перу, других стран Центральной и Южной Америки, Италии и России, с меньшим количеством жертв в десятках других стран.

Помощники прокурора США Эндрю Э. Леллинг и Нил Дж. Галлахер-младший из отдела по борьбе с экономическими преступлениями Вайнреба ведут дело.

Для защиты потребителей от мошенничества необходимо законодательство по антипирамидной схеме

Сегодня латиноамериканское население в нашей стране имеет большую экономическую и покупательную способность, чем когда-либо прежде, и латиноамериканские малые предприятия неуклонно растут. С годовым доходом, превышающим 660 миллиардов долларов, латиноамериканские предприниматели составляют четверть всех новых предприятий в США.

Прямые продажи — это один из способов, который многие люди использовали, чтобы набраться опыта в Америке и начать свой собственный бизнес.Установление своего рабочего времени и контроль собственного дохода привлекают многих, кто обладает сильной трудовой этикой и предпринимательским духом. Многие люди также начинают бизнес по прямым продажам в качестве второй работы, ища способ подзаработать, чтобы внести свой вклад в доход своей семьи, отложить на пенсию или потратить на студенческие ссуды. Эти трудолюбивые американцы ищут возможности, и прямые продажи дают им полномочия и независимость, которые они ищут.

Пятая часть из 20 миллионов прямых продавцов в Америке — латиноамериканские мужчины и женщины.Сообщество, приверженное предпринимательскому духу и американской мечте, эти владельцы малого бизнеса предоставляют своим сообществам ценные продукты, чтобы удовлетворить потребности своих клиентов.

К сожалению, как и во многих других отраслях, есть мошенники, которые злоупотребляют доверием потребителей к индустрии прямых продаж и часто успешно заманивают ничего не подозревающих людей в финансовые пирамиды, которые забирают их с трудом заработанные деньги, а иногда даже их сбережения. .

Недавно правительства штатов ужесточили свои законы в отношении прямых продаж.Пора федеральному правительству последовать его примеру — непростительно отсутствие федерального закона, определяющего финансовую пирамиду, которая могла бы помочь потребителям и всем, кто захочет войти в отрасль прямых продаж.

Уродливая правда заключается в том, что во многих случаях операторы финансовых пирамид нацелены на уязвимые группы, такие как иммигранты, матери-одиночки и пенсионеры. Они охотятся на людей, ищущих возможности и финансовой свободы, и ведут их по пути к финансовому краху, пока их банковские счета не опустеют, а их мечты не рухнут.Схемы пирамид обещают непомерные доходы и огромное богатство, но вскоре участники понимают, что это недостижимо. Вот почему нам нужны строгие федеральные законы для защиты как потребителей, так и прямых продавцов, чтобы положить конец этим хищническим схемам и преследовать их по всей строгости закона.

К счастью, в Конгресс был внесен важный закон, называемый Законом о схеме антипирамидного продвижения от 2017 года (H.R. 3409), чтобы помочь положить конец мошенничеству с пирамидальной схемой.Составлен конгрессменом Маршей БлэкбернМарша БлэкбернСенатор от GOP пообещал не спешить с законопроектом об инфраструктуре T, что вызовет противостояние Хилликонская долина: сенаторы подчеркивают угрозы безопасности со стороны Китая во время редких публичных слушаний | Facebook приостанавливает работу учетных записей исследователей Нью-Йоркского университета, которые критиковали платформу, которую сенаторы прессуют Цукерберга за влияние Facebook на психическое здоровье молодежи. 20 штатов и Европейский Союз, чтобы привлечь к ответственности финансовые пирамиды и поднять их до федерального уровня.Этот язык, который дает четкое определение схемы пирамиды, испытан и верен для прекращения этих деструктивных операций.

Многие компании прямых продаж уже стали известными. Некоторые товары в вашем доме могут быть от прямого продавца. При законных прямых продажах доход продавца зависит от его продаж. Они устанавливают свои собственные часы работы и цели продаж, и получают компенсацию в зависимости от продаж продукта. С другой стороны, схемы пирамиды выплачивают компенсацию за найм, а не за продажу продукта.Это отличительная черта финансовой пирамиды: вместо того, чтобы продавать качественные продукты потребителю, финансовые стимулы в основном основываются на привлечении других.

Закон Блэкберна-Визи является решительным действием против финансовых пирамид, но не отменяет никаких государственных законов о защите потребителей и не посягает на текущие полномочия Федеральной торговой комиссии. Он создает строгий федеральный стандарт, не разрушая того, что уже существует, и не причиняет вреда миллионам американских предпринимателей.Нам нужны настоящие законы, ориентированные как на потребителей, так и на малый бизнес.

Потребители заслуживают уверенности, зная, что компании, у которых они покупают товары, являются уважаемыми и честными. Те, кто ищет возможности трудоустройства, чтобы поддержать себя и свои семьи, должны быть уверены, что компания, с которой они работают, честная и прозрачная. Рамки для этих гарантий уже существуют и успешно используются на государственном уровне. Теперь это просто нужно кодифицировать на федеральном уровне.

Марио Лопес — президент Фонда латиноамериканского лидерства, правозащитной организации, которая работает в интересах государственной политики, укрепляющей свободу, возможности и процветание для всех американцев.

MMM Global: российская «схема Понци» из 1990-х возродилась и теперь «распространяется как лесной пожар» в Африке | The Independent

Есть опасения, что тысячи инвесторов потеряли свои деньги после того, как финансовая пирамида, управляемая осужденным российским мошенником, потерпела крах, что вполне предсказуемо, в Зимбабве.

MMM Global охватила Африку, ее филиалы обещают доход от инвестиций в размере 30% в месяц в Южной Африке, Зимбабве, Нигерии и некоторых восточноафриканских государствах.

Его вдохновляет бывший российский политик Сергей Мавроди, который бежал в бега, когда в конце 1990-х рухнула первоначальная МММ, расшифровывающаяся как Mavrodi Mondial Moneybox, в результате чего инвесторы потеряли около 100 миллионов долларов.

На своем веб-сайте MMM Global беззастенчиво рекламирует себя как схему, посредством которой новые участники «помогают» старшим членам, платя взнос за вступление.Старшие участники могут снимать деньги по прошествии определенного периода времени и получать бонусы за то, что побуждают других зарегистрироваться.

Сообщается, что сам Мавроди скрывался после того, как в апреле этого года закрылась отдельная организация, призванная вознаграждать инвесторов криптовалютой биткойн — получившая название «Республика Биткойн».

Не пирамида: на веб-сайте MMM схема описывается как круговая система, в которой участники «помогают, переводя деньги напрямую друг другу»

(Screengrab)

И с тех пор в филиале MMM Global было возбуждено уголовное дело. в Южной Африке, после того, как расследование Национальной комиссии по защите прав потребителей «нашло что-то», свидетельствующее о том, что эта схема действовала незаконно.

Когда традиционные финансовые институты Зимбабве оказались под угрозой, а страну охватил экономический кризис, тысячи людей обратились к MMM Global в качестве инвестиции, которая явно не зависела от государственного контроля.

Это несмотря на предупреждение Резервного банка Зимбабве о мошенничестве. RBZ предупредил представителей общественности, что существующим инвесторам «выплачиваются деньги не за счет реальных рыночных вложений своих средств, а за счет взносов новых инвесторов до того момента, когда схема больше не сможет привлекать новых инвесторов».

Разумеется, пользователи сообщили, что не могли вывести средства ранее в этом месяце. Один из них сказал газете Herald: «Когда мы начали вкладывать наши средства в схему, можно было получить помощь в течение семи дней, но позже все изменилось на 14 дней, а когда нас отключили, период ожидания составил 21 день.

«Это просто означает, что количество людей, нуждающихся в помощи, превышает количество людей, присоединившихся к нам. Сейчас нам негде взять деньги, которые мы вложили.”

Несмотря на предостерегающие истории о Зимбабве и Южной Африке — и действительно первоначальную схему MMM — филиал в настоящее время становится все более популярным в Нигерии.

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Показать все 20

1/20 Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Скандал с выбросами Volkswagen

VW признал, что проводил испытания на выбросы в США таким образом, чтобы автомобили с дизельным двигателем выглядели так, как будто они выделяют меньше закиси азота, что может повредить озоновый слой и способствовать респираторным заболеваниям.Пострадало около 11 миллионов автомобилей по всему миру.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Мартин Шкрели и Turing Pharmaceuticals

Мартин Шкрели стал известен как «самый ненавистный человек в мире» после того, как его фармацевтическая компания Turing увеличила цену на 62-летнего препарат, который лечил пациентов с ВИЧ на 5000%, до 750 долларов за таблетку. Ему было предъявлено обвинение в незаконном проведении инвентаризации в Retrophin, биотехнологической фирме, которую он основал в 2011 году, и использовании ее для погашения долгов по несвязанным коммерческим сделкам.Шкрели, который утверждает, что он невиновен, и говорит, что доказательств мошенничества мало, потому что его инвесторы не потеряли деньги.

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Панамские документы: миллионы просочившихся документов раскрывают, как богатые и влиятельные люди мира скрывают деньги — апрель 2016 г.

Одна из самых секретных юридических фирм в мире утекла в миллионы конфиденциальных документов, показывающих, как богатые и могущественные спрятали свои деньги. Диктаторы и другие главы государств были обвинены в отмывании денег, уклонении от санкций и уклонении от уплаты налогов, согласно беспрецедентному хранилищу документов, отражающих внутреннюю работу юридической фирмы Mossack Fonseca, базирующейся в Панаме.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Уклонение от уплаты налогов со стороны Google

Google заключила сделку с налоговой и таможенной службой Ее Величества о выплате 130 миллионов фунтов стерлингов в виде так называемой «задолженности по налогам», которая должна была выплачиваться с 2005 года. Джордж. Осборн назвал сделку «большим успехом». Но с тех пор европейские депутаты Европарламента призвали канцлера предстать перед комитетом по налоговым решениям, чтобы объяснить налоговую сделку.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Вольный торговец

Французский суд уменьшил размер компенсации, причитающейся мошеннику Джерому Кервелю, с 4 евро.От 9 миллиардов (4,2 миллиарда фунтов стерлингов) до всего 1 миллиона евро (860 000 фунтов стерлингов). Суд постановил, что Кервьель был «частично ответственен» за огромные убытки, понесенные в 2008 году его бывшим работодателем Societe Generale из-за его безрассудных сделок. Кервьель постоянно утверждал, что боссы французского банка всегда знали, что он делал.

AP

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Генеральный директор Barclays находится под следствием из-за попытки идентифицировать информатора — понедельник Paril 10

Власти начали расследование в отношении главного исполнительного директора Barclays Джеса Стейли за попытку идентифицировать информатора, сообщил банк. Понедельник.Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) и Управление пруденциального регулирования (PRA) проводят расследование в отношении г-на Стейли после того, как банк уведомил их, что г-н Стейли пытался установить личность автора двух анонимных писем, которые были отправлены совету директоров и высшему руководству компании. Июнь 2016 г.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Великобритания принимает меры по борьбе с отмыванием денег в банках после сообщений о мошенничестве в России на сумму 65 млрд фунтов стерлингов, заявил городской министр — март 2017 г.

Министр экономики пообещал, что правительство будет бороться с практикой отмывания денег после того, как несколько крупнейших банков Великобритании были обвинены в обработке денег в результате мошенничества в России, предполагавшего участие до 80 миллиардов долларов (65 миллиардов фунтов стерлингов).

Reuters

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Бывшие банкиры HBOS, осужденные за взяточничество и мошенничество с ссудой на сумму более 245 миллионов фунтов стерлингов — февраль 2017 г.

Два бывших банкира HBOS были среди шести человек, признанных виновными во взяточничестве и мошенничестве, которые стоили клиентам и акционерам сотни миллионов фунтов стерлингов, сообщает BBC. 54-летний Линден Скурфилд, менеджер HBOS, заставлял испытывающих трудности клиентов пользоваться услугами своих друзей Дэвида Миллса, 60 лет, и Майкла Бэнкрофта, 73 года. В свою очередь, два бизнесмена устраивали секс-вечеринки, деньги и щедрые подарки.В понедельник эти трое были признаны виновными в суде Саутуорка по обвинениям во взяточничестве, мошенничестве и отмывании денег. Марк Добсон, другой менеджер HBOS, Элисон Миллс и Джон Картрайт также были осуждены.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Глава Lloyds приносит извинения за ущерб, причиненный обвинениями в связи с делом — август 2016

Антонио Орта-Осорио, исполнительный директор Lloyds Bank, нарушил свое молчание в связи с утверждениями о своей частной жизни, признавшись, что он сожалеет о любом «ущербе, нанесенном репутации группы».В сообщении, отправленном 75 000 сотрудников банка, банкир сказал, что любой может ошибаться, настаивая на том, что сотрудники должны поддерживать высочайшие профессиональные стандарты.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Кристине Лагард грозит суд на сумму более 340 миллионов фунтов стерлингов, выплаченную Бернарду Тапи — июль 2016 года

Глава Международного валютного фонда (МВФ) Кристин Лагард должна предстать перед судом во Франции за выплату Высший апелляционный суд Франции постановил, что 403 миллиона евро (сейчас 340 миллионов фунтов стерлингов, затем 290 миллионов фунтов стерлингов) магнату Бернару Тапи.В декабре суд отклонил апелляцию г-жи Лагард на постановление судьи о ее предании суду по обвинениям в халатности в ее ведении дела. Г-жа Лагард может рискнуть получить максимальное наказание в виде одного года тюремного заключения и штраф в размере 15 000 евро в случае признания виновным.

Reuters

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Старший менеджер HSBC арестован в ходе расследования фальсификации валютных операций в аэропорту JFK в Нью-Йорке — июль 2016 г. согласно сообщениям, сговор с целью фальсификации эталонных курсов валют.Сообщается, что во вторник был арестован Марк Джонсон, глава отдела торговли наличной иностранной валютой в Лондоне. Как сообщает Bloomberg, в среду он предстанет перед федеральным судом в Бруклине по обвинению в сговоре с целью мошенничества с использованием электронных средств связи.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Бывшие сотрудники PwC признаны виновными в налоговом скандале Luxleaks — июнь 2016

Два бывших сотрудника PricewaterhouseCoopers были признаны виновными в Люксембурге в краже конфиденциальных налоговых файлов, которые помогли развязать глобальный скандал. щедрые финансовые сделки для сотен международных компаний.Антуану Дельтуру и Рафаэлю Хале грозят условные сроки от 12 месяцев до 9 месяцев и обязывают выплатить штрафы в размере 1500 евро (1230 фунтов стерлингов) и 1000 евро (822 фунта стерлингов) за их роль в так называемом скандале с LuxLeaks. Несмотря на минимальные приговоры, это решение было охарактеризовано адвокатом Дельтура как «шокирующее» и «ужасная аномалия». Дельтур заявил репортерам, что это решение «настораживает будущих информаторов». Разоблачения LuxLeaks распространились за пределы Люксембурга, в результате чего регуляторы Европейского Союза расширили расследование налоговых субсидий и предложили новые законы для борьбы с уклонением от уплаты корпоративных налогов, в то время как законодатели ЕС создали специальный комитет по расследованию финансовых сделок в блоке из 28 стран.

Reuters

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Делопроизводители Goldman Sachs расточили ливийских чиновников проститутками, чтобы выиграть контракт — июнь 2016

Бывший торговец Goldman Sachs пытается убедить Ливию времен Каддафи вложить 1 миллиард долларов в закупленных инвестиционным банком проституток и пригласил ливийских чиновников устраивать вечеринки в надежде выиграть бизнес, заслушал Верховный суд в понедельник, 13 июня. Суверенный фонд благосостояния Ливийского инвестиционного управления подает в суд на Goldman Sachs за ненадлежащее принуждение его наивных сотрудников к передаче наличных денег суверенного фонда благосостояния правительству. банк инвестировал в продукты, которые они не понимали.LIA утверждает, что эти продукты были разработаны для получения большой прибыли для Goldman. Голдман отрицает правонарушения и говорит, что LIA рассматривали как стороннего покупателя

Reuters

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Бывший глава BHS сказал, что его жизнь была непростой. под угрозой — июнь 2016 г.

Даррен Топп, бывший босс BHS, сказал, что бывший владелец Доминик Чаппелл угрожал убить его, когда он бросил ему вызов по поводу выхода из бизнеса на 1,5 миллиона фунтов стерлингов. Депутаты от комитета по бизнесу, инновациям и навыкам спросили г-на Топпа о 1 фунте стерлингов.5 миллионов переводил г-н Чаппелл из BHS в компанию BHS Sweden.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Основатель Sports Direct Майк Эшли признает, что платит рабочим ниже минимальной заработной платы — июнь 2016 г.

Майк Эшли признал, что платит сотрудникам Sports Direct ниже минимальной заработной платы на слушании перед депутатами парламента. Основатель компании сказал, что работникам платили меньше установленного законом минимума из-за узких мест в системе безопасности при приеме, что могло привести к санкциям со стороны HMRC.

Reuters

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Mitsubishi признала «ненадлежащие» тесты топлива — апрель 2016 г.

Компания Mitsubishi признала, что использовала фальшивые методы подачи топлива еще с 1991 года. Масштабы скандала только начинаются. В апреле выяснилось, что данные были сфальсифицированы при испытаниях четырех типов автомобилей, в том числе двух автомобилей Nissan.

AP

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Quindell, раздираемая скандалами страховая компания

Quindell когда-то была любимцем AIM, но цена ее акций упала в апреле 2014 года, когда ее методы бухгалтерского учета подверглись критике в язвительной исследовательской записке США. короткий продавец Готэм-сити.В августе группа была вынуждена раскрыть, что прибыль в 107 миллионов фунтов стерлингов до налогообложения, которую она сообщила за 2013 год, была неверной, и на самом деле она понесла убытки в размере 64 миллионов фунтов стерлингов.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Бухгалтерский скандал Toshiba

Босс Toshiba, японского технологического гиганта, с позором ушел в отставку после одного из крупнейших в истории бухгалтерских скандалов. Его уход произошел через два месяца после того, как компания сообщила, что занимается расследованием нарушений бухгалтерского учета.Независимая комиссия по расследованию заявила, что руководство Toshiba увеличило заявленную прибыль до 152 миллиардов иен (780 миллионов фунтов стерлингов) в период с 2008 по 2014 год.

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Коррупционный скандал ФИФА

ФИФА, мировой руководящий орган футбола, имеет с лета 2015 года, когда Министерство юстиции США предъявило обвинения нескольким руководителям высшего звена, его охватили заявления о широко распространенной коррупции. Теперь он заявил о карьере двух самых влиятельных футболистов, президента ФИФА Зеппа Блаттера и президента УЕФА Мишеля Платини, после того как комитет по этике ФИФА запретил им на восемь лет заниматься всей футбольной деятельностью.Швейцарское уголовное расследование в отношении пары продолжается.

Getty

Крупнейшие бизнес-скандалы в фотографиях

Мошенник Libor

Городской торговец Том Хейс, 35 лет, стал первым человеком, обвиненным в подтасовке ставок Libor после судебного разбирательства в Королевском суде Саутварка в Лондоне. До прихода в американский банк Citigroup в Токио Хейс работал трейдером деривативов иены в UBS. Он был уволен из Citigroup после расследования его методов торговли.Он вернулся в Великобританию в декабре 2012 года и был арестован после двух с половиной лет уголовного расследования, проведенного SFO.

Getty

Центральный банк Нигерии был вынужден вмешаться, предупредив потребителей не вкладывать деньги в какие-либо учреждения, не застрахованные Нигерийской корпорацией страхования вкладов (NDIC).

Директор по связям с общественностью Исаак Окороафор описал MMM Global как «новую схему Понци… которая распространяется как лесной пожар».

«Эти люди всегда приходят с очень интересными предложениями», — сказал г-н Окороафор.«Это мошенники, которые просто собирают деньги людей и убегают, как только они попадают в свою цель».

Члены MMM Global по всей Африке продолжают отстаивать его законность, публикуя скриншоты, на которых вывод средств является доказательством окупаемости схемы.

В Южной Африке, где схема Понци определяется как любая инвестиция, доходность которой на 20 процентов выше, чем ставка репо (в настоящее время 7 процентов), анонимный участник сказал бизнес-сайту Fin24: «MMM честно расскажет людям, как это на самом деле. работает и не обещает людям возврата вложенных средств.

«Как можно потерять пожертвование в рамках программы пожертвований? В МММ люди просят друг друга помочь. От самих членов зависит продолжение процесса оказания помощи друг другу ».

Ряд южноафриканских банков уже начали закрывать счета, которые, по их мнению, могут быть связаны с MMM, в то время как в Зимбабве надежная компания по переводу мобильных денег EcoCash дистанцировалась от схемы, заявив, что она «не несет ответственности за любые убытки, связанные с использование EcoCash для участия в незаконной деятельности, такой как схемы Понци ».

Является ли эта компания пирамидой форекс-трейдинга?

Первое, что Кристофер Терри хочет, чтобы вы знали, это то, что он парень из рабочего класса из Бронкса.

Второй?

Терри с детским лицом, зачесанными назад волосами и небольшим брюшком хочет, чтобы вы знали, что он первоклассный трейдер во «всем под солнцем», от акций до опционов и валюты.

«Если вы форекс-трейдер, ведите себя так же», — говорит он, протягивая руку классическим жестом в районе Нью-Йорка.

Тем не менее, именно предыдущие усилия Терри в Amway, крупнейшей в мире компании многоуровневого маркетинга (MLM), подарили ему идею для его нынешнего предприятия: iMarketsLive, MLM — или то, что он называет «сетевой маркетинг» — компании, которая подразумевает научить участников торговать на Форексе, рынке настолько рискованном, что даже лучшие в мире управляющие деньгами часто терпят поражение.

«Я не зарабатывал деньги в Amway. Я заработал ноль. Но это создало образ мышления богатства », — говорит 53-летний Терри, который говорит, что его девушка привела его в Amway в 1990 году.

По его словам, после того, как ни Эмвей, ни ее подруга не работали, он перешел к дейтрейдингу в середине 90-х. Терри также говорит, что он был одним из первых бандитов SOES — группы индивидуальных инвесторов, которые использовали систему исполнения малых ордеров Nasdaq для дневной торговли, которая помогла запустить электронные коммуникационные сети (ECN), — до того, как он перешел на форекс после того, как фондовые рынки рухнули после падения. террористические атаки 11 сентября 2001 г.

«Я подумал:« Как я могу что-то смешать и сопоставить? »Почему бы не создать модель сетевого маркетинга и не объединить их вместе?» Терри объясняет все это в часовом интервью на YouTube в 2015 году с Троем Дули, советником совета директоров и руководителей iMarketsLive.

Терри не ответил на запрос о дополнительном комментарии.

«Это свежее, это что-то новое», — говорит Дули Терри, когда они разговаривают в квартире последнего в Лас-Вегасе. Перед ними вспыхивают несколько экранов компьютеров, в том числе один от iMarketsLive, кричащий «Создай свой образ жизни», а другой с волнистыми линиями, похожими на торговый график.

iMarketsLive определенно отличается. Мир MLM полон людей, продающих все, от зелья против старения и ароматических свечей до диетических коктейлей и леггинсов в бизнес-структуре, которая часто считается финансовой пирамидой.Это потому, что, по мнению критиков, единственный способ заработать деньги в большинстве этих предприятий — это не продавать их дорогостоящие продукты населению, а убеждать других присоединиться к ним и сделать то же самое — другими словами, путем найма.

Критики говорят, что iMarketsLive делает то же самое.

Погрузитесь глубже в прошлое iMarketsLive, и вскоре вы обнаружите некоторые неудобные факты.

Компании запретили предлагать финансовые услуги и продукты в Бельгии, и Франция и Испания предупреждали ее, согласно сообщению Управления по финансовым услугам и рынкам, финансового регулятора Бельгии, в котором говорится: «Предлагаемая система by International Markets Live демонстрирует черты, характерные для пирамиды.

Согласно данным некоммерческой организации Truth in Advertising, занимающейся защитой прав потребителей, некоммерческой организацией Truth in Advertising, которая недавно разместила некоторые из них на своем веб-сайте, в США компания MLM, занимающаяся торговлей форекс, также получила свою долю жалоб в Федеральную торговую комиссию. «[Я] хотел научиться торговать, но все, что хотели ребята наверху, — это маркетинг. [Я] реализовал свою финансовую пирамиду. . . Множество людей связались со мной в инстаграмм и сказали то же самое », — говорится в одной жалобе. Добавляет еще одно: «Я решил отписаться и заблокировать их в моем банке, который, по-видимому, имел компанию в списке мошенников.

Терри утверждает, что компания далека от финансовой пирамиды. «У меня нет пирамидальной структуры. Это как матрица. Мы все работаем вместе, — говорит он в видеоролике YouTube — популярном рекламном инструменте движения MLM.

В 2017 году 18,6 миллиона человек в США были вовлечены в прямые продажи с компаниями MLM, по данным лоббистской группы отрасли, Ассоциации прямых продаж, которая сообщает, что розничные продажи в США в этом году составили 34,9 миллиарда долларов.Оба числа упали с 2016 года.

С тех пор, однако, увеличилось количество гораздо меньших компаний MLM. iMarketsLive, которую Терри называет «виртуальной компанией», является одним из них. По его словам, хотя штаб-квартирой в нем указан Нью-Йорк, на самом деле iMarketsLive находится в районе Лас-Вегаса Терри, при технической поддержке людей из России, Китая и Пакистана.

Возможно, это было лишь вопросом времени, когда миры высоких финансов и MLM соединились таким образом. В конце концов, в течение многих лет хедж-фонды, частные инвестиционные компании и магнаты, такие как Карл Икан и Уоррен Баффетт, делали доли в более крупных компаниях MLM, таких как Herbalife и Pampered Chef, компания Berkshire Hathaway, чьей продукцией являются кастрюли и сковороды.

Дули даже сравнивает Терри с Баффетом. «Я как бы вижу здесь то же самое мышление», — предполагает он.

Так почему бы не перевернуть все и не дать участникам MLM попробовать свои силы в инвестировании или торговле? А если вы относитесь к типу мечтателей, которых привлекают компании MLM, почему бы не помечтать по-крупному? Рынок форекс с оборотом 5 триллионов долларов, безусловно, достоин мечты.

Похоже, только две другие компании MLM сосредоточены на этом рынке. Один из них, Wealth Generators, в 2017 году подал в суд на iMarketsLive в федеральный суд штата Юта, утверждая, что он украл конфиденциальную информацию и интеллектуальную собственность.Wealth Generators также утверждали, что ее конкурент подкупил своих лидеров, чтобы они присоединились к iMarketsLive.

Другой потенциальный соперник — Copy Profit Success Global, которая планирует предлагать свои собственные торговые инструменты, — в июне подала иск от iMarketsLive в федеральный суд Невады.

Новичкам iMarketsLive сообщили, что Терри заработал 85 миллионов долларов, согласно жалобам потребителей, поданным в FTC. В интервью на YouTube он сказал, что любой другой парень из рабочего класса тоже может сделать это — вероятно, в обеденный перерыв, со своего iPhone.

«Они говорят потенциальным клиентам, что это возможность на первом этаже, потому что впервые вы можете зарабатывать деньги на продукте, а не на найме», — говорится в продолжении жалобы FTC,
— «это совсем не так. . . . они продают людям фальшивую мечту о том, что большие деньги приносят торговля, а не найм ». FTC отказалась комментировать эту статью.

iMarketsLive не является брокером, поэтому люди, которые присоединяются, должны нанимать своего собственного форекс-брокера для реальной торговли, что, по словам Терри, означает, что ни он, ни компания не должны получать разрешение от Национальной фьючерсной ассоциации.«Я хотел, чтобы наша компания была чистой», — говорит Терри. «Чисто, чисто, чисто».

По-видимому, он был недостаточно чистым.

В уведомлении для пользователей Institutional Investor от 2016 года iMarketsLive сообщил, что FXCM, брокер, которого он рекомендовал, блокировал учетные записи клиентов, потому что они использовали нерегулируемого экспертного советника, который в данном случае был Продукт iMarketsLive называется FX Signals Live.

Этот продукт позволял людям пассивно копировать сделки Терри.«Ваши деньги могут работать на вас 24 часа в сутки», «независимо от того, спите ли вы, гуляете на вечеринках, работаете или все вместе», — говорит Терри в видео. «Скажем так, [вы не] хотите учиться. Просто заставь свои деньги работать. Вот и все.»

После того, как FXCM заблокировала учетные записи, iMarketsLive предложила людям перевести их в офшор к нерегулируемому брокеру. «Если вы заинтересованы в переходе к другому брокеру, чтобы снизить риск того, что ваша учетная запись будет заблокирована FXCM или любым брокером, регулируемым в США, мы можем предложить следующих брокеров, которые принимают U.S. клиентов », — добавил он, прежде чем перечислить их.

iMarketsLive заявляет, что с тех пор прекратил выпуск FX Signals Live. Тем не менее, у него все еще есть другие средства для привлечения потенциальных клиентов, такие как IML Harmonic Scanner, который, по его словам, «автоматически рисует и маркирует различные гармонические паттерны на рынке форекс» и представляет собой своего рода технический анализ на основе графиков.

Терри говорит, что продолжит «наводнять рынок» «высококачественным продуктом», и насмехается над профессионалами в области финансов.«Я не говорю, что звоню BS в торговую индустрию, но я звоню», — сказал он в интервью Дули.

Но правда в рекламе спрашивает: «Насколько лучше торговые инструменты, которые предлагает iMarketsLive, чем услуги, которые предоставляет брокер? Если продукты компании уступают в сравнении, вам может быть трудно продавать их. И если «возможная» сторона бизнеса связана не столько с продажей продуктов, сколько с наймом персонала, что ж, это один из отличительных признаков финансовой пирамиды.”

Более того, торговля на Форекс часто связана с высокой долей заемных средств и, отчасти, как следствие, рискованна. У него также низкая стоимость входа, поэтому Терри говорит, что выбрал этот рынок для своего предприятия. «Форекс дает людям, у которых мало денег, низкий барьер для входа», — говорит Терри. «Вы можете открыть форекс-счет за 50 баксов, тогда как на других рынках это тысяча, две тысячи, пять тысяч. Но форекс позволяет людям заходить по очень и очень низкой цене ».

But Truth in Advertising Исполнительный директор Бонни Паттен отмечает: «Основной продукт — это невероятно рискованное предприятие, в котором самые неискушенные потребители имеют более высокий риск потерять большие суммы денег из-за кредитного плеча.»

iMarketsLive, частная компания, не раскрывает свои доходы или количество участников, но Паттен говорит, что TIA считает, что в последние годы у нее был всплеск роста, когда она привлекла Алекса Мортона, человека с неоднозначным прошлым. .

---

Харизматичный молодой человек с копной черных волос, бородкой и ухмылкой, похожей на зубную пасту, Мортон прославился в MLM своей тактикой высокого давления по привлечению молодежи студенческого возраста в компанию MLM под названием Vemma Nutrition Co., до того, как Федеральная торговая комиссия заявила, что это была финансовая пирамида в 2015 году в федеральном суде в Аризоне.

«Колледж не гарантирует ничего, кроме студенческих ссуд», — сказал тогда 23-летний Мортон, который участвовал в запуске программы Vemma в колледж, в 2013 году, получив широкое распространение на рекрутинговом мероприятии в Лас-Вегасе, продвигая то, что он назвал « молодежная революция ». Он предостерег этих молодых людей, чтобы они не оказались, как их родители, на бесперспективной работе и не попали в большие долги.

Видео Мортона стали тем, что TIA называет «звездным свидетелем» против Веммы на слушаниях по предварительному судебному запрету, поскольку они показали, что он делал «заявления о ненадлежащем доходе».Вемма согласилась на выплату 238 миллионов долларов в декабре 2016 года.

К тому времени Мортон присоединился к iMarketsLive в качестве исполнительного вице-президента по продажам, о чем Терри раструбил в видео на YouTube. «Он самый невероятный человек», — сказал Терри. «Он пришел с некоторыми феноменальными идеями. Он поднял планку «. (Мортон не ответил на запрос о комментарии.)

Согласно TIA, которое отслеживало его поведение, Мортон просто вернулся к тому, что у него получается лучше всего. «Мортон регулярно публикует видеоролики, продвигающие его образ жизни, с обещанием, что упорный труд в сетевом маркетинге принесет те же результаты и для других», — заявила TIA.(Он также является истцом в судебном процессе, возбужденном недовольными дистрибьюторами в Jeunesse Global, другом MLM, к которому он ненадолго присоединился после ухода из Vemma.

Действительно, Мортона можно было увидеть на его странице в Facebook, где у него 108 723 подписчика, восхваляющего светская жизнь, которую приносит пополнение рядов MLM. Спустя несколько недель после того, как группа потребителей опубликовала серию его вводящих в заблуждение заявлений о доходах, все они были сняты.

Это не остановило Мортона. К 23 июля он вернулся на Facebook с другим посланием для своих последователей: «Многие из вас позволяют своему ЭГО блокировать вас от ваших собственных БЛАГОСЛОВЕНИЙ.И когда я говорю «благословения», в данном случае я говорю о том, что у вас есть шанс действительно стать ЗДОРОВЫМ ».

В наши дни у Мортона даже есть собственный веб-сайт, alexmortonmindset.com, на котором он рассказывает от третьего лица о своем опыте работы с Vemma — не называя компанию или ее битву с Федеральной торговой комиссией. «В возрасте 24 лет он стал самым молодым в истории компании, заработавшим 1 миллион долларов. В середине 2015 года он стал партнером своей второй компании и к своему 26-летию заработал более 2,5 миллионов долларов », — говорится на сайте.Высокопроизводительное видео, на котором Мортон выходит из Rolls-Royce и садится в частный самолет, побуждает зрителей поверить в то, что единственное, что их удерживает от такого же богатства, — это их собственное мышление.

FTC не согласится. На веб-сайте и в видео Мортона не упоминается, что, хотя он и получал прибыль, FTC утверждала, что большинство участников Vemma потеряли деньги — результат, как утверждал регулирующий орган, слишком распространенной структуры фирм MLM, при которой участники получают более щедрое вознаграждение. для найма новых дистрибьюторов, чем для продажи продукта.

Заявление по крайней мере одного регулирующего органа и нескольких онлайн-рецензентов является характеристикой iMarketsLive.

.