Дивиденд это способ получения дохода: что это за источник дохода, кто и с чего получает

что это такое и как заработать на дивидендах

Конечно, дивиденды — это далеко не единственный фактор влияния на цену акции, но всё же они играют одну из главных ролей. Если компания отказывается от выплаты дивидендов, рынок наказывает её распродажами акций. И напротив, если компания долгое время не выплачивала дивиденды, то рост вероятности их выплаты может стать поводом для мощного повышения котировок. Поэтому в общении с клиентами часто можно услышать вопросы о наиболее интересных дивидендных историях, из которых будет целесообразно сформировать долгосрочный портфель. Способы получения прибыли от дивидендов могут быть разными. 

Покупка дивидендных акций
Первый и самый простой способ — это владение акциями с хорошим дивидендным потенциалом. Инвесторы покупают нужные бумаги и долгое время хранят их в своих портфелях, не обращая внимание на ценовые колебания в периоды между дивидендными выплатами. Можно также реинвестировать дивиденды, чтобы увеличивать свою долю в компании и через это увеличивать свой потенциал прибыли от выплат.

Покупка ожиданий
Второй способ это покупка ожиданий. Инвесторы покупают акции на ожиданиях высоких дивидендов и продают их, когда компания объявляет их размер, или эти ожидания перестают быть интересными, поскольку альтернативные способы могут принести больше дохода. То есть, это способ торговли акциями без получения самих дивидендных выплат.

Торговля от негатива
Медведи, или продавцы, работают от негатива. Когда акции стоят слишком дорого, чтобы будущие доходы от дивидендов были выгоднее других инструментов, медведи продают их, и выкупают обратно только, когда цена приблизится к справедливой, а желающих продать эти акции станет существенно меньше.

Вполне очевидно, что первый способ получения прибыли относится к консервативным стратегиям, а вот остальные — это уже спекулятивные методы работы, требующие достаточного опыта и повышенного внимания к позиции.

Что такое дивиденды простыми словами

Автор статьи: Судаков А.П.

Прибыль акционерного общества после проведения обязательных отчислений в государственную казну и фонды, может быть использована на расширение компании и на выплату дивидендов. Величина платежей напрямую зависит от итогов работы субъекта предпринимательства и применяемой им дивидендной политики. Простыми словами дивиденды — это плата за инвестицию средств, стоимость которых выражается количеством приобретенных акций и их ценовой интерпретацией. Как стать совладельцем компании, и какую прибыль из этого можно извлечь?

Дивиденды на акцию

Что такое дивиденды простыми словами

Инвесторы, приобретая акции на фондовом рынке, ориентируются не только на их курсовую стоимость, но и на начисляемые на них дивиденды.

Акция является составляющей частью функционирующего бизнеса, приносящего его владельцу прибыль. Собственник компании предлагает стать ее совладельцем за счет приобретения выпущенных им ценных бумаг. Их покупатель получает право на часть полученного дохода.

В переводе с латинского, слово «дивиденд» обозначает объект, подлежащий разделу. По факту понятие интерпретируется частью прибыли акционерного общества, которая делится между всеми акционерами. Каждый из них вправе претендовать на сумму, величина которой зависит от вида ценных бумаг, их количества и доли владения.

Не каждый субъект предпринимательства выплачивает процент от прибыли совладельцам. На сегодняшний день это могут позволить себе только те корпорации, для которых характерна глобальность и медленный рост ценности акций. К их числу относятся Газпром, IBM, Intel, Microsoft.

Активно развивающиеся молодые компании, не предлагают своим акционерам никаких выплат. Они рассматривают такую позицию с положительной точки зрения, предполагающей, что вся прибыль направляется на развитие компании и улучшение ее рейтинговых показателей, что позитивно сказывается на росте котировок ценности.

Что лучше покупать?

Различают обыкновенные и привилегированные акции. Обыкновенные ценные бумаги предназначены для формирования статуса совладельца компании, получения права участия на собраниях, голоса и выплат.

Что такое дивиденды

Привилегированные акции покупаются с единственной целью получения дивидендов. Других прав своему собственнику они не предоставляют.

Привилегированные акционеры субъекта предпринимательства, испытывающего финансовые трудности, гарантированно получат дивидендные начисления, тогда как обычные участники в такой ситуации не могут на них рассчитывать. Однако, большинство компаний самостоятельно принимает решения, с ориентацией на текущую финансовую обстановку, о том, производить выплаты обычным акционерам или нет.

Выбирая вид акции для инвестирования, не следует полагаться на такой индикатор, как прибыльность и финансовое состояние компании. Единственным ориентиром является статистическая информация о произведенных выплатах, что должно быть оценено за временной период, не меньший, чем два года. Многие известные биржи, зарекомендовавшие себя с платежеспособного ракурса, такие как, NYSE, XETRA, NASDAQ, предлагают приобрести только обыкновенные акции, однако всегда производят выплаты в строго установленные сроки.

Дивиденды не насчитываются на акции, не выставленные на продажу или находящиеся на личном балансе акционерной компании.

Изначально некоторые учреждения практиковали выплату дивидендов не в денежном эквиваленте, а собственными акциями. На сегодняшний день, такой порядок взаиморасчетов применяется крайне редко.

Как производятся выплаты

Процедура выплат дивидендов осуществляется в несколько этапов. Разбитие связано с тем, что она предполагает оперирование крупными суммами, требующих учета. Сначала компания уведомляет своих акционеров об объемах выплат и дате их проведения. Они должны успеть зарегистрироваться в реестре, чтобы получить деньги в заявленный день.

Не прошедшие регистрацию лица, теряют право получить дивиденды в день выплаты. Они могут рассчитывать на их выдачу в следующем выплатном периоде. Перечисление денег на счета акционеров проводится после закрытия реестра на протяжении месяца.

Как получить дивиденды по акциям

Чтобы получить дивидендную выплату, не нужно ожидать результат работы акций целый год. Для этого достаточно быть их владельцем на день закрытия реестра.

Формы выплаты дивидендов

На отечественном рынке принят международный режим поставки, идентифицируемый как Т+2. Принцип его функционирования заключается в появлении учетной записи в акционерном реестре только на второй, а если акция была приобретена в последние рабочие часы дня, то на третий день. Этим объясняется отсутствие начисления выплат при покупке ценных бумаг за день до выплат дивидендов.

Начисление и выплата дивидендов реализуются согласно отчету, формирующегося на дату, в которую планируется закрытие реестра. Деньги получают владельцы акций, при условии наличия их данных в списке на дату отсечки. Для получения выплаты, инвестору следует купить ценные бумаги заблаговременно, чтобы идентифицирующие личность сведения на момент оформления реестра, были в него включены.

После принятого вердикта о выплате, брокер начисляет средства на торговый счет держателя акций в течение одного месяца. Получателю не нужно ничего делать, чтобы получить дивиденды, поскольку информация обо всех участниках и их торговых счетах, есть в компании.

Механизм процедуры

Лица, претендующие на законных основаниях на годовые выплаты, могут быть не включены в список субъектов, которым предоставлено право участвовать в общем собрании акционеров. Решение о его созыве принимается советом директоров. Целями мероприятия являются:

• публикация размера полученной компанией прибыли;
• решение о выделении средств на выплату дивидендов и регламентирование их размера;
• установление фиксированного платежа по акциям привилегированного типа;
• регламентирование размера дивидендов, начисляемых на акцию;
• назначение даты открытия и закрытия реестра.

Дата, в которую открывается реестр для составления списка лиц, участвующих в собрании акционеров, не может быть объявлена ранее дня принятия решения о проведении общего собрания. Стандартные периоды закрытия реестров соответствуют весеннему и летнему времени. На практике применяется две даты закрытия. Первая из них определяет закрытие реестра для голосования на собрании. Во вторую дату проводится непосредственное закрытие реестра для выплаты дивидендов. Между ними не может быть менее 10 и более 20 дней.

Годовые собрания относятся к категории очередных мероприятий. Они проводятся в период с 1 марта по 30 июня.

Виды акций

Чтобы акционер смог получить выплату, важно совпадение даты расчетов и даты отсечки реестра. Совладелец компании, попавший в закрытие реестра для собрания, получает уведомление о приглашении на участие в мероприятии. Если он попадает в список при закрытии реестра под выплату дивидендов, то никаких информационных мер компания не принимает.

Пример

Дата отсечки реестра установлена на 17 мая 2017 год. Чтобы инвестор смог получить выплату, он должен был приобрести ценные бумаги не позднее 15 мая 2017 года.

Для рыночных котировок акционного торгового инструмента, характерно снижение на размер дивиденда после закрытия реестра. Однако, не стоит пытаться заработать на таком движении, поскольку в компетенции каждого брокера установление запрета на шортовые позиции в такие дни. Он также может потребовать компенсации понесенного убытка от акционера в минимальном размере стоимости дивиденда.

Порядок взаиморасчетов

Акционеры, относящиеся к категории физических лиц, могут получить выплату любым способом, поддерживаемым владельцем ценных бумаг.

Средства могут быть переведены на пластиковую карту, на расчетные счета финансовых организаций, а также выданы в кассе организации в наличном измерении или отправлены в виде почтового перевода по адресу фактического проживания акционера. Если акционер является клиентом брокера, то дивиденды могут быть перечислены только на торговые счета.

Сроки

Сроки выплаты дивидендов определены положениями правовых актов. Платеж должен быть произведен на протяжении десяти дней для номинальных держателей, профессиональных участников рынка и доверительных управляющих. Всем остальным выплату осуществляют на протяжении 25 дней с даты, в которую было принято соответствующее решение.

Как рассчитать

Дивиденд — это способ получения дохода по ранее приобретенным акциям. Величина параметра находится в непосредственной зависимости от их вида и количества. Ее расчет производится на основании базовых значений, таких как прибыль и одобренная величина выплат.

Пример

Компанией было выпущено 1000000 акций, из них 10000 — привилегированных и 90000 обычных. В результате ее функционирования был получен миллиард долларов прибыли. После проведенного собрания, советом было одобрено 200 миллионов долларов на выплаты по дивидендам. Был установлен фиксированный платеж по привилегированным акциям в 2000 долларов на каждую из них.

Проведя несложный расчет, можно определить, что владельцам такого вида акций необходимо оплатить 20 миллионов долларов. На остальные 90000 акций распределяется оставшаяся сумма в 180 миллионов долларов. Владельцу каждой из них полагается 2000 долларов.

Оплата налогов

Любая прибыль субъектов подлежит налогообложению, поэтому практически всех инвесторов интересует вопрос о том, каким налогом облагаются дивиденды? Поскольку они также относятся к категории дохода, то к ним применяется стандартный порядок его начисления, определенный в НК РФ. На сегодняшний день в казну необходимо оплачивать 13 процентов от величины дивидендов. Поскольку компания, выпустившая ценные бумаги, является налоговым агентом, то она автоматически отчисляет налог из суммы выплат акционерам, получающим средства, с которых уже удержан регламентированный законом платеж.

Выгодно ли?

Порядок выплаты дивидендов

Для многих инвесторов, дивиденды не являются основным заработком. Любая консервативная стратегия торговли с торгового счета, может показать намного выше отметки доходности, чем по дивидендным вознаграждениям. Однако, при сравнении банковского депозита и инвестиций в реальный сектор экономики, акции занимают преимуществующую позицию. Вложив средства в акции, инвестор получает статус совладельца их выпустившей корпорации. Даже в случае неуспешной деятельности компании, он может рассчитывать на дивидендные выплаты. Их величина будет заметно увеличена при росте ценности бумаг.

Дивидендная доходность

Дивидендная доходность ценных бумаг определяется отношением величины дивидендов на акцию к ее рыночной стоимости с учетом процентной корректировки, для чего полученная сумма должна быть умножена на 100.

Чем дороже стоимость акции, тем ниже ее дивидендная доходность. Для привилегированных ценных бумаг, сумма дивидендов является фиксированной. Ее параметр определяется в уставной документации акционерного общества. Обычно он интерпретируется в процентном отношении к чистой прибыли компании.

Положение на отечественном рынке

По российским ценным бумагам выплачиваются небольшие дивиденды. Их размер несопоставим с потенциальным доходом, который можно получить от роста котировок финансового инструмента. Дивидендная доходность отечественных компаний соответствует 5—10 процентов, однако большинство учреждений, выпускающих акции предлагают всего 1—5 годовых процента. Для получения хорошей прибыли, рекомендуется обратить внимание на акции американских компаний, обещающих свыше 20 процентов прибыли от инвестиций.

По факту, на отечественном рынке можно отметить до 30 акций, которые могли бы быть интересны инвесторам. К ним можно отнести ценные бумаги таких компаний, как «МТС», «Лукойл», «Сургут-Нефтегаз» и «Норильский Никель».

Facebook

Twitter

Вконтакте

Одноклассники

Google+

Часто задаваемые вопросы акционеров «Газпрома»

 

Справочник «Газпром в цифрах», 2016–2020

 

Вниманию акционеров ОАО «Газпром», чьи права на акции учитываются в депозитарной сети «Газпромбанк» (ОАО)

Как можно купить-продать акции ПАО «Газпром»?

Акции — это имущество, которым акционер вправе распорядиться по своему усмотрению. Он может продать акции любому физическому или юридическому лицу, пожелавшему их приобрести по взаимовыгодной договорной цене.

Покупка совершается на основании договора купли-продажи, оформленного в соответствии с действующим законодательством, с последующей перерегистрацией прав собственности по месту учета прав на акции (в депозитарии или у реестродержателя).

Акции ПАО «Газпром» (здесь и далее также — Общество, компания) можно купить или продать при помощи профессионального участника рынка ценных бумаг. Как правило, такие услуги предоставляют инвестиционные компании и коммерческие банки. Акции компании можно приобрести или продать, в том числе, в отделениях «Газпромбанк» (Акционерное общество), тел. справочной службы 8 800 100-07-01 (бесплатный по России), +7 495 913-74-74.

Обращаем ваше внимание на то, что ПАО «Газпром» не продает и не покупает свои собственные акции. Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» предусматривает ограниченный список случаев перехода собственных акций от акционерного общества к другому лицу. Такими случаями являются: учреждение общества, размещение дополнительных акций, реализация ранее приобретенных или выкупленных у акционеров акций (при этом указанные акции должны быть реализованы по цене не ниже их рыночной стоимости не позднее чем через один год со дня перехода права собственности на выкупаемые акции к обществу). В настоящее время размещение дополнительных акций ПАО «Газпром» не осуществляется. ПАО «Газпром» также не осуществляло приобретение или выкуп собственных акций. Таким образом, в соответствии с действующим законодательством Общество в настоящее время не имеет возможности реализовать какому-либо лицу собственные акции.

Акции можно продавать полным пакетом или частично. Следует иметь в виду, что доход, полученный от реализации ценных бумаг, облагается налогом на доходы физических лиц в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.

Цена на акции не является величиной постоянной. Она меняется в зависимости от спроса и предложения на рынке ценных бумаг (российских биржах).

Получить информацию о курсе акций ПАО «Газпром» на фондовом рынке можно в средствах массовой информации, а также на сайте фондовой биржи ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» (www.moex.com)

На сайте фондовой биржи также можно ознакомиться со списками профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся участниками торгов.

Информацию о текущих котировках акций ПАО «Газпром» на российских фондовых биржах на международных торговых площадках можно получить и на официальном интернет-сайте ПАО «Газпром». Сайт также предоставляет возможность увидеть динамику курса акций ПАО «Газпром» за желаемый период, провести сравнение исторических и текущих котировок акций ПАО «Газпром» и ведущих российских и зарубежных нефтегазовых компаний, а также индексов ведущих российских и мировых бирж. Кроме того, на сайте публикуются основные финансовые показатели компании, ее годовые и финансовые отчеты.

Обращаем ваше внимание, что решение о продаже принимает только сам акционер. Наша информация о возможности продажи акций имеет исключительно разъяснительный характер.

Какие права есть у акционеров ПАО «Газпром»?

Акционеры ПАО «Газпром», равно как и других акционерных обществ, имеют следующие основные права:

• участвовать в Общем собрании акционеров (далее здесь и далее также — Собрание) с правом голоса по всем вопросам, отнесенным к компетенции Собрания;
• получать дивиденды.

Наличие не менее 2% акций позволяет акционеру или группе акционеров компании выдвинуть кандидатов в Совет директоров, Ревизионную комиссию ПАО «Газпром», а также предложить вопросы для внесения в повестку дня Собрания. Акционер или группа акционеров, владеющая не менее 10% акций, могут инициировать проведение внеочередного Собрания ПАО «Газпром».

Как принять участие в Общем собрании акционеров ПАО «Газпром»?

Список лиц, имеющих право на участие в Собрании, составляется на основании данных реестра акционеров Общества на дату, определяемую Советом директоров при подготовке к Собранию.

На основании п. 2 ст. 60 Федерального закона «Об акционерных обществах» акционерам, указанным в списке лиц, имеющих право на участие в Собрании, не позднее чем за 20 дней до даты проведения Собрания заказным письмом направляются, в том числе бюллетени для голосования по вопросам повестки дня. При подведении итогов голосования учитываются голоса, представленные бюллетенями для голосования, полученными Обществом не позднее, чем за два дня до даты проведения Собрания.

Сообщение о проведении Собрания, включающее информацию о времени регистрации участников Собрания, в том числе размещается в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте Общества (www.gazprom.ru) не позднее чем за 30 дней до даты Собрания.

Акционеры, желающие принять личное участие в Собрании, должны в указанное время явиться на регистрацию участников Собрания с документом, удостоверяющим личность.

В настоящее время общее число акционеров Общества превышает 500 тысяч. Учитывая это обстоятельство, акционерам рекомендуется реализовывать свои права на участие в Собрании через своих представителей по доверенности или направлять в Общество заполненные бюллетени для голосования.

Существуют ли привилегированные акции ПАО «Газпром»?

В соответствии с Уставом ПАО «Газпром» все выпущенные и размещенные акции Общества являются обыкновенными именными бездокументарными акциями, одинаковой номинальной стоимостью. Привилегированные акции Общество не выпускало.

Что такое АДР?

АДР (американская депозитарная расписка, ADR, American Depositary Receipt) на обыкновенные акции Общества — это ценная бумага, выпущенная американским банком-депозитарием The Bank Of New York Mellon, свободно обращающаяся на иностранном фондовом рынке. АДР подтверждает право собственности на акции, депонированные в The Bank Of New York Mellon. Одна АДР соответствует двум акциям ПАО «Газпром». Возможна конвертация обыкновенных акций ПАО «Газпром» в АДР и обратно.

Может ли акционер «Газпрома» продать свои акции на зарубежном рынке?

Чтобы акции были проданы на зарубежном рынке, они должны быть сначала конвертированы в АДР. Для осуществления необходимых мероприятий по такой конвертации целесообразно обратиться к профессиональному участнику рынка ценных бумаг — брокерской компании или банку, которые по поручению акционера осуществят все требуемые действия.

Как определить какой налог придется заплатить в случае продажи акций?

В соответствии с пп. 5 п.1 ст.208 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — НК РФ) к доходам от источников в Российской Федерации относятся доходы от реализации в Российской Федерации акций или иных ценных бумаг, которые на основании ст.209 НК РФ признаются объектом налогообложения налогом на доходы физических лиц (далее — НДФЛ) у физических лиц, как являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации, так и не являющихся таковыми.

Налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев (п.2 ст.207 НК РФ).

Доходы от реализации акций, полученные физическими лицами — налоговыми резидентами Российской Федерации облагаются по ставке 13% (п.1 ст.224 НК РФ), физическими лицами, не являющимися налоговыми резидентами РФ, — по ставке 30% (п.3. ст.224 НК РФ). Если в соответствии с международным договором (соглашением) выплачиваемые нерезиденту доходы облагаются налогом в Российской Федерации по пониженным ставкам, то для исчисления и удержания суммы налога по соответствующим пониженным ставкам налогоплательщик должен предъявить налоговому агенту подтверждение того, что он в течение соответствующего налогового периода (или его части) является резидентом государства, с которым Российская Федерация имеет действующий договор (соглашение) об избежании двойного налогообложения, заверенное компетентным органом соответствующего иностранного государства. Документы, подтверждающие резидентство налогоплательщика, в установленном порядке подлежат легализации либо на них должен быть проставлен апостиль (за исключением иностранных государств, с которыми достигнуты взаимные договоренности о принятии без апостиля или консульской легализации документов, подтверждающих резидентство)

Особенности определения налоговой базы, исчисления и уплаты НДФЛ по операциям с ценными бумагами предусмотрены ст. 214.1 НК РФ.

Налоговой базой по операциям с ценными бумагами признается положительный финансовый результат, определяемый как разница между доходами от операций с ценными бумагами и документально подтвержденными и фактически осуществленными налогоплательщиком расходами, связанными с приобретением, реализацией, хранением ценных бумаг (ст. 214.1 НК РФ).

Документы, подтверждающие указанные расходы, выдают лица и организации, которые учитывали акции и, по поручению акционера, продали их, либо те, которые приобрели их у акционера (брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании, а также иные лица, совершающие операции с акциями в пользу их владельцев).

Если налоговым агентом (брокером, доверительным управляющим) по какой-либо причине не был удержан налог на доходы физических лиц, то по окончании года, в который были проданы акции, в налоговую инспекцию предоставляется декларация о доходах, а вместе с ней — указанные документы.

О налогообложении НДФЛ доходов от реализации акций, приобретенных за счет приватизационных чеков (ваучеров)

В письмах Министерства финансов Российской Федерации, которое в соответствии с п.1 ст.34.2 НК РФ уполномочено давать письменные разъяснения по вопросам применения законодательства Российской Федерации о налогах и сборах, сообщается, что в качестве расходов на приобретение акций, полученных в ходе приватизации, может рассматриваться их рыночная стоимость на момент обмена на ваучеры, а при отсутствии рыночной стоимости акций — номинальная (договорная) стоимость ваучеров, переданных за акции (письма от 29.03.2011 № 03-04-05/3-195; от 02.12.2011 № 03-04-05/3-990; от 10.02.2012 №03-04-05/3-163; от 22.02.2012 № 03-04-05/3-212; от 20.04.2012 № 03-04-05/3-541). Данная позиция поддерживается судебной практикой (см., например, определения Московского городского суда от 10.11.2010 г. по делу № 33–34499 и от 03.05.2011 г. по делу № 4г/5–2019/11; Московского областного суда от 02.12.2010 г. по делу № 33–23320).

Должен ли акционер ПАО «Газпром» подавать сведения об изменении своих личных данных по месту учета акций?

В соответствии с требованиями п. 5 ст. 44 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» и п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» лицу, зарегистрированному в реестре акционеров Общества, необходимо своевременно обновлять информацию о себе, своих представителях, а также бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях (для физических лиц: Ф. И. О., иные паспортные данные, в т.ч. адрес места регистрации; для юридических лиц: наименование, ОГРН, ИНН, место нахождения в соответствии с уставом, Ф. И. О. руководителя) по месту учета акций (в депозитарии «Газпромбанк» (Акционерное общество), ином депозитарии или у регистратора — АО «ДРАГА»).

Если не сделать этого, акционеру могут не поступить информационные данные к Собранию, бюллетени для голосования, а также причитающиеся дивиденды. Кроме того, могут возникнуть затруднения в проведении любой из операций с ценными бумагами, таких, как оформление сделки купли-продажи, получение выписок со счета, справок по движениям по счету для налоговых служб, оформление междепозитарного перевода, наследства, дарения.

Для своевременного и оперативного получения дивидендов акционеру следует сообщать достоверную информацию обо всех изменениях личных данных до даты составления списка лиц, имеющих право на получение дивидендов (дата определяется решением Собрания).

Особенности корректировки параметров лицевого счета в Депозитарном центре «Газпромбанк» (Акционерное общество)

Все операции, связанные с изменением данных клиента в депозитарии «Газпромбанк» (Акционерное общество), осуществляются только по поручению самих клиентов. Депозитарий не имеет права исполнять поручения клиентов, полученные по почте, т. к. идентификация личности клиента в депозитарии производится по паспорту и личной подписи клиента. Поэтому явка акционера для изменения данных обязательна.

Если в вашем новом паспорте не стоит штамп с данными старого паспорта, акционеру необходимо предоставить в депозитарий справку, подтверждающую замену паспорта.

После проведенной корректировки параметров счета акционеру в случае необходимости будет выдана выписка со счета депо.

Депозитарный центр АО «Газпромбанк»

2-ой Верхний Михайловский проезд, д. 9, стр. 11, г. Москва, 115419

Единая справочная:
8 800 100-07-01 (звонок по территории РФ бесплатный),
+7 495 913-74-74,
+7 495 719-18-62 факс.

Особенности корректировки параметров лицевого счета у регистратора АО «ДРАГА»

Для проведения сверки параметров лицевого счета акционера у регистратора — АО «ДРАГА» акционеру необходимо заполнить и направить регистратору следующие документы:

Образец подписи акционера на Анкете должен быть заверен нотариально (в случае если Анкета не заполняется в присутствии работника регистратора). Дата (день, месяц, год) заверения подписи должна быть указана прописью. Фамилия, имя и отчество нотариуса, удостоверяющего подпись, а также лица, чья подпись заверяется, также указываются полностью.

В п. 7 Анкеты указывается адрес места регистрации и места жительства акционера согласно паспорту, в п. 8 — адрес места его фактического жительства/регистрации/пребывания. В п. 9 Анкеты указывается почтовый адрес для направления акционеру корреспонденции, а также дивидендов почтовым переводом (если акционер выбрал в качестве формы выплаты дивидендов почтовый перевод).

Обращаем внимание на п. 13 Анкеты «Форма выплаты дивидендов». Если вы выберете форму выплаты дивидендов «Банковский перевод», то в п. 14 Анкеты нужно будет указать необходимые для этого реквизиты вашего банковского счета.

Документ, удостоверяющий личность — копия, удостоверенная нотариально.

В случае отсутствия на стр. 19 действующего паспорта данных паспорта на момент приобретения акций, следует дополнительно предоставить справку о смене паспорта, содержащую сведения о действующем паспорте и предыдущем паспорте, включая все промежуточные паспорта. Справка должна быть подписана должностным лицом и скреплена печатью, предоставляется оригинал справки либо копия, удостоверенная нотариально.

В случае произошедших с момента приобретения акций изменений фамилии и/или имени и/или отчества необходимо предоставить документ, подтверждающий изменения (оригинал либо копию, удостоверенную нотариально).

Заполненную Анкету необходимо предоставить регистратору одним из следующих способов:

• направить почтой по адресам регистратора — в этом случае образец вашей подписи на Анкете должен быть удостоверен нотариально. К Анкете должны быть приложены нотариально удостоверенные копии документов;
• представить лично, явившись по адресам регистратора. В этом случае операции в реестре могут быть осуществлены на основании оригиналов документов и приложение к Анкете нотариально удостоверенных копий документов не требуется;
• представить через своего представителя, уполномоченного доверенностью, для чего представителю необходимо лично явиться по адресам регистратора с необходимыми документами.

АО «ДРАГА»

ул. Новочеремушкинская, д. 71/32, г. Москва, 117420

Телефон для справок:
+7 499 550-88-18

Заполняется в случае желания получить документ, подтверждающий право собственности на акции

В графах «Зарегистрированное лицо» и «Распоряжение предоставлено» следует указать свои фамилию, имя, отчество, паспортные данные. На оборотной стороне распоряжения необходимо поставить свою подпись, при этом она должна соответствовать вашей подписи на Анкете зарегистрированного лица.

После получения регистратором указанных документов и квитанции об оплате Ваши данные в реестре будут отредактированы, и вам будет направлена выписка из реестра акционеров ПАО «Газпром».

Доводим до вашего сведения, что обязанностью акционера является своевременное предоставление информации об изменении своих данных (паспортных данных, места проживания, банковских реквизитов при безналичной форме выплаты дивидендов и т. д.). В случае непредставления акционером информации об изменении своих данных (согласно п. 5 ст. 44 Федерального закона от 26.12.1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах») ПАО «Газпром» и регистратор не несут ответственность за причиненные в связи с этим убытки, в том числе связанные с невыплатой или несвоевременной выплатой дивидендов.

От чего зависит размер дивидендов ПАО «Газпром»?

24 декабря 2019 года Совет директоров ПАО «Газпром» одобрил Дивидендную политику ПАО «Газпром», в которой были определены принципы формирования размера дивидендов.

Размер дивидендов на акции ПАО «Газпром» рассчитывается, исходя из величины скорректированной Чистой прибыли Общества по МСФО.

Производимые при расчете дивидендов корректировки Чистой прибыли направлены на то, чтобы нивелировать влияние «неденежных» статей Консолидированного отчета о совокупном доходе:

• Корректировка на курсовые разницы как по операционным, так и по финансовым статьям.
• Учет обесценения (или восстановление убытка от обесценения) основных средств и инвестиций в ассоциированные компании.
• Замена доли в прибыли от ассоциированных компаний и совместных предприятий на поступления от ассоциированных компаний и совместных предприятий при расчете дивидендной базы.

Данные корректировки позволяют приблизить дивидендную базу к денежному потоку Общества и могут влиять на дивиденды как в сторону увеличения, так и уменьшения в зависимости от направления указанных элементов финансовой отчетности

В соответствии с Дивидендной политикой, целевой уровень дивидендных выплат составляет не менее 50% от Скорректированной Чистой прибыли Общества. Достижение целевого уровня будет проводиться поэтапно:

• при определении размера дивидендных выплат по итогам 2019 года Совет директоров Общества исходит из того, что сумма средств, направляемая на выплату дивидендов, должна составлять не менее 30% от Скорректированной Чистой прибыли;
• при определении размера дивидендных выплат по итогам 2020 года Совет директоров Общества исходит из того, что сумма средств, направляемая на выплату дивидендов, должна составлять не менее 40% от Скорректированной Чистой прибыли;
• при определении размера дивидендных выплат по итогам 2021 года и в последующие годы Совет директоров Общества исходит из того, что сумма средств, направляемая на выплату дивидендов, должна составлять не менее 50% от Скорректированной Чистой прибыли.

Рекомендации по размеру дивидендов Совет директоров выносит на Собрание акционеров, которое и принимает окончательное решение.

Каким образом осуществляется выплата дивидендов?

В соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом ПАО «Газпром» право на получение годовых дивидендов имеют лица, являющиеся владельцами акций на конец операционного дня даты, определенной собранием акционеров, на котором было принято решение о выплате дивидендов. Такая дата не может быть установлена ранее 10 дней с даты принятия решения о выплате (объявлении) дивидендов и позднее 20 дней с даты принятия такого решения. Срок выплаты дивидендов номинальному держателю и являющемуся профессиональным участником рынка ценных бумаг доверительному управляющему, которые зарегистрированы в реестре акционеров, не должен превышать 10 рабочих дней, а другим зарегистрированным в реестре акционеров лицам — 25 рабочих дней с даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов.

Агентом по выплате дивидендов акционерам ПАО «Газпром» является «Газпромбанк» (Акционерное общество), который осуществляет выплату дивидендов через свои филиалы и другие финансовые структуры после перечисления ПАО «Газпром» денежных средств. В связи с изменениями законодательства, начиная с дивидендов, выплачиваемых в 2014 году по результатам деятельности Общества в 2013 году, «Газпромбанк» (Акционерное общество) является платежным агентом по выплате дивидендов только лицам, зарегистрированным непосредственно в реестре. Лицам, являющимся клиентами депозитариев (в том числе депозитария «Газпромбанк» (Акционерное общество)), дивиденды выплачивают данные депозитарии (каскадный принцип выплаты дивидендов).

Для удобства получения дивидендов акционер может дать письменное поручение по месту учета акций (АО «ДРАГА», «Газпромбанк» (Акционерное общество), иной депозитарий), указав в Анкете по месту учета акций способ получения дивидендов: почтовым или банковским переводом.

В случае необходимости изменения способа выплаты и реквизитов для получения начисленных дивидендов (адрес места жительства при получении дивидендов почтовым переводом, реквизиты банковского счета и т.п.) после даты составления списка лиц, имеющих право на их получение (при условии, что начисленные дивиденды еще не были получены акционером), акционер должен обратиться в организацию, которая ведет учет прав данного акционера на акции Общества (депозитарий или регистратор), внести соответствующие изменения в анкетные данные. Указанные изменения доводятся через систему учета до сведения Общества в целях выплаты дивидендов.

Как может получить дивиденды акционер ПАО «Газпром», не являющийся резидентом РФ?

Российские эмитенты проводят расчеты с владельцами своих ценных бумаг только в рублях. Если акционер-нерезидент ПАО «Газпром» имеет счета в российских банках, дивиденды могут, по желанию акционера, перечисляться на один из них. Для этого реквизиты данного счета должны содержаться в анкетных данных акционера в организации, осуществляющей учет прав на акции ПАО «Газпром» (депозитарий или регистратор).

Отправление рублевых почтовых переводов за рубеж невозможно.

Когда можно купить или продать акции на Фондовой бирже ММВБ, чтобы иметь право на получение дивидендов?

В соответствии со ст. 42 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» дивиденды выплачиваются лицам, которые являлись владельцами акций соответствующей категории (типа) или лицами, осуществляющими в соответствии с федеральными законами права по этим акциям, на конец операционного дня даты, на которую в соответствии с решением о выплате дивидендов определяются лица, имеющие право на их получение.

Согласно ст. 29 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» право на именную бездокументарную ценную бумагу переходит к приобретателю в случае учета прав на ценные бумаги у лица, осуществляющего депозитарную деятельность, — с момента внесения приходной записи по счету депо приобретателя.

В соответствии с Правилами проведения торгов по ценным бумагам ЗАО «ФБ ММВБ», а также Дополнительными условиями проведения торгов по ценным бумагам в ЗАО «ФБ ММВБ» приобретателю, заключившему сделку на торгах ЗАО «ФБ ММВБ» в режиме торгов «Режим основных торгов T+», приобретенные им ценные бумаги будут зачислены на его счет депо в НКО ЗАО НРД на 2 (второй) торговый день со дня заключения сделки.

Для примера рассмотрим ситуацию с выплатой годовых дивидендов по результатам деятельности Общества в 2013 году. Согласно Решению годового общего собрания акционеров (Протокол № 1 от 27.06.2014г) дата, которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов, — 17 июля 2014 г. Таким образом, по сделкам, заключенным на торгах ЗАО «ФБ ММВБ» в режиме торгов «Режим основных торгов T+» в даты 16.07.2014 и после, зачисление ценных бумаг на счета депо в НКО ЗАО НРД будет происходить позднее даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов, и владельцы таких ценных бумаг не будут обладать правом на получение дивидендов по итогам работы за 2013 год. Продавцы акций, заключившие сделки на торгах ЗАО «ФБ ММВБ» в режиме торгов «Режим основных торгов T+» 15.07.2014 и ранее, также не будут иметь право на получение дивидендов по акциям Общества по итогам работы за 2013 год.

Как вступить в права на наследование акций?

Оформление прав собственности на акции, как и на другую собственность, переходящую по наследству, проводится в соответствии с существующими юридическими нормами.

Для получения права наследования акций ПАО «Газпром», если после смерти владельца акций прошло менее полугода, необходимо обратиться к нотариусу или (если прошло более полугода и при этом наследники не обращались к нотариусу для оформления какого-либо принадлежавшего наследодателю имущества) — в судебные органы по последнему месту регистрации (прописки) владельца акций (наследодателя), и получить свидетельство о праве наследования акций и дивидендов по закону либо решение суда.

Нотариус или судья на основании заявления наследника, предъявления подлинника свидетельства о смерти и одного из документов, подтверждающих право умершего родственника на владение акциями (это могут быть выписка из реестра акционеров ПАО «Газпром», копия лицевого счета в депозитарии, бюллетени для голосования на собрании акционеров ПАО «Газпром», направлявшиеся акционеру) открывает наследственное дело. Нотариус (судья) должен направить запрос о количестве акций на счете и количестве причитающихся к выплате дивидендов наследодателю по месту учета акций (АО «ДРАГА», «Газпромбанк» (Акционерное общество), иной депозитарий, а в случае если место учета наследникам неизвестно — в ПАО «Газпром»). Необходимо учитывать, что запрос оформляется на специальном бланке на русском языке. В запросе нотариус (судья) должен указать полностью фамилию, имя, отчество, адрес и иные имеющиеся в распоряжении данные, позволяющие идентифицировать акционера в реестре. Подпись на запросе должна быть заверена круглой печатью.

После получения информации по запросу нотариус оформляет свидетельство о праве на наследование акций и дивидендов по закону, а судья выносит соответствующее решение суда.

Затем наследник должен явиться в организацию по месту учета акций наследодателя, имея при себе паспорт и подлинник Свидетельства (решения суда). При этом он открывает счет на свое имя, оформляет поручение на перевод акций по наследству и оплачивает услуги регистратора/депозитария согласно утвержденным тарифам.

Предоставляет ли ПАО «Газпром» материальную помощь акционерам?

В настоящее время, действующим законодательством, Уставом ПАО «Газпром» и иными внутренними документами Общества материальная помощь, льготы и какие-либо прочие преимущества для акционеров Общества не предусмотрены.

Более того, согласно Федеральному закону «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 № 208-ФЗ (п. 1 ст. 31) каждая обыкновенная акция Общества предоставляет акционеру — ее владельцу одинаковый объем прав.

Таким образом, все акционеры ПАО «Газпром» пользуются равными правами, вытекающими из владения ценной бумагой, Общество не производит какие-либо дополнительные выплаты отдельным акционерам.

Как получать дивиденды с акций и увеличить прибыль?

Приветствую тебя, дорогой читатель! Как известно, грамотные и осознанные инвестиции в акции действительно дают возможность инвестору зарабатывать. Примечательно, что зарабатывать можно не только на росте стоимости акций, но и получая дивиденды. Но как получать дивиденды с акций, когда нужно покупать, а когда продавать акции и как платить налог с дивидендов? На все эти вопросы ты найдёшь ответ в этой статье. Но для начала по традиции тебе напомню, что к выбору брокера всегда стоит относиться с умом, от этого реально зависит многое.

Закрытие реестра и выбор времени для покупки акций?

Закрытие реестра (отсечка) – это дата, на момент которой формируется реестр акционеров компании, которые имеют право на получение дивидендов. Чтобы оказаться в списке акционеров, нужно приобрести акции до закрытия реестра. Но не забывай, что на российском рынке действует механизм «Т+2». То есть, после покупки акций их фактическим владельцем ты станешь спустя два рабочих дня.

Отсечка оказывает весомое влияние на формирование стоимости акций. Зачастую, в ожидании дивидендов стоимость акций растёт, и чем ближе дата отсечки, тем сильнее растёт цена. Объясняется это тем, что в данный период спрос на бумаги растёт, потому как многие хотят получить дивиденды. Следовательно, если ты тоже хочешь получить дивиденды, но не желаешь покупать бумаги по завышенной цене, то акции следует покупать заранее до роста их стоимости.

Также следует учесть, что чаще всего после выплаты дивидендов стоимость акций резко снижается, зачастую на размер выплаченных дивидендов. На бирже подобное явление принято называть дивидендным гэпом. «Голубые фишки» по статистике «отрабатывают» дивидендный гэп очень быстро. Получается, что акционеры получают положенные дивиденды и продолжают удерживать активы в портфеле по той же цене, что и в момент покупки.

Если ты долгосрочный инвестор и предпочитаешь удерживать в портфеле бумаги на длительный срок, то закрытие реестра для тебя не имеет первостепенного значения. Так или иначе, но стоимость акций с течением времени нормализуется. Дальнейший рост или снижение стоимости бумаг будет зависеть от рыночной ситуации и состояния самого эмитента.

Если же говорить о спекулянтах, то они по вполне логичным причинам не намерены длительное время удерживать бумаги. Их основная цель – это сработать на курсовой разнице, купив акции дешевле, продав их дороже. Вот такие ребята как раз должны помнить, что покупка акций накануне закрытия реестра и их продажа после выплаты дивидендов – это не самое рациональное решение. Если очень повезёт, то дивиденды могут минимизировать издержки от падения стоимости акций, а в худшем случае курсовая разница между ценой покупки и продажи не сможет перекрыться за счёт полученных дивидендов. Как итог, инвестор схлопочет закономерный убыток.

Чтобы получить прибыль, лучше немного подождать, когда стоимость акций восстановится до исходных значений, на которых они были до закрытия реестра.

Чего уж там, мы живём в эру компьютерных технологий, и купить акции ты можешь, не выходя из своего дома буквально за пару минут. Конечно, частное лицо самостоятельно не может получить доступ к фондовому рынку, и ему нужен посредник в лице брокера. Найти сейчас надёжного брокера не так сложно, и брокерские услуги сейчас оказывают не только специализированные конторы, но и крупные банки.

Для проведения сделок тебе нужно зарегистрироваться в отдельной компании, и открыть там счёт. Инвестор может открыть:

После открытия счёта инвестор может приступать к непосредственной торговле. Если рассмотреть простой алгоритм, то процесс покупки акций выглядит так:

• Инвестор первым делом пополняет свой счёт
• Любым доступным способом (через специальный терминал, мобильное приложение, сайт и так далее) он покупает интересующие его акции
• После покупки бумаг средства спишутся со счёта, а в личном кабинете будет отражена информация о купленных бумагах

Когда стоит ждать выплаты дивидендов

По сути, частота выплаты дивидендов не имеет никакого регламента, тут всё зависит от дивидендной политики самой компании. Дивиденды – это часть прибыли, которую компания отдаёт своим акционерам. Дивиденды могут выплачиваться один раз в год, а могут и несколько раз в год. Опять же, всё зависит от самой компании. Учти, что после утверждения дивидендов, инвестору они начисляются в течение 25 рабочих дней.

Дивиденды – это в первую очередь доход, а, как известно, любой гражданин Российской Федерации должен платить налог со своего дохода. Дивиденды облагаются налогом по ставке 13% НДФЛ. Если ты открыл счёт у отечественного брокера, то заморачиваться тебе не придётся, брокер самостоятельно рассчитает и удержит сумму налога с твоего счёта. Но есть и свои исключения, когда налог придётся платить самому:

• Когда дивиденды выплачивались в иностранной валюте
• Если компания зарегистрирована в другой стране

В этих двух случаях прибыль подлежит обязательной декларации. А для этого нужно будет сформировать декларацию по форме 3-НДФЛ, а потом предоставить её в ФННС не позднее 30 апреля года, следующего за годом, в котором и была получения прибыль.  Сдать готовую декларацию можно в режиме онлайн на официальном сайте ФНС, а можно и при личном посещении отделения ФНС по месту проживания.

Подведём итоги?

Так как получать дивиденды с акций? Всё просто, тебе лишь нужно приобрести акции компаний, по которым предусматривается выплата дивидендов. Каких-то иных дополнительный действий совершать не придётся, потому как дивиденды будут автоматически поступать на твой счёт. Если дивиденды выплачивались российским эмитентом и в рублях, то лишних движений делать ненужно. Сумму налога рассчитает и удержит брокер.

А вот самостоятельно платить и рассчитывать налог придётся в двух случаях, которые я указал выше. Покупка дивидендных акций – это не только возможность зарабатывать на росте их стоимости, но и на получение дивидендов. И такого рода акции являются обязательным атрибутом любого умного инвестора.

Как выплачиваются дивиденды по акциям российских компаний

Рост инфляции, который пока не может остановить Центробанк, вереница отзывов лицензий у коммерческих банков, нестабильность котировок драгметаллов вынуждают россиян искать альтернативные методы инвестирования. Люди, обладающие достаточным уровнем финансовой грамотности и знакомые хотя бы с базовыми финансовыми инструментами, все чаще делают выбор в пользу приобретения дивидендных акций. Мы вкратце расскажем о том, что такое дивиденды и как осуществляются выплаты дивидендов по акциям в российских компаниях.

Что такое дивиденды по акциям

Определение понятия «дивиденды» дается в ст. 43 Налогового кодекса РФ. Под дивидендами подразумевается любой доход, полученный акционером (инвестором) от компании при распределении прибыли, остающейся после налогообложения (включая проценты по привилегированным акциям), по принадлежащим акционеру акциям, пропорционально долям акционеров в уставном капитале этой компании.

Привилегированные акции отличаются от обычных тем, что по ним выплачивается условно-фиксированный дивиденд, размер которого указывается в уставе компании (к примеру, это может быть 10% от прибыли или 5% от номинальной стоимости акций). Привилегированные акции не дают права голоса при выборе директора и совета директоров. Закон гласит, что дивиденды по привилегированным акциям не могут быть меньше дивидендов по обыкновенным. Сумма дохода, который подлежит выплате по привилегированным акциям, вычитается из общей суммы дивидендов. Чтобы узнать, сколько получит инвестор по одной обычной акции, необходимо получившуюся разницу разделить на количество обыкновенных акций.

Как выплачиваются дивиденды в российских компаниях

Чтобы получить дивиденды по акциям российских компаний, необходимо хорошо ориентироваться в следующих датах:

• Экс-дивидендная дата — дата, на которую нужно владеть акциями компании, чтобы получить дивиденды. С 2014 года эта дата «отсечки» не может быть установлена до того, как было принято решение о выплате дивидендов, то есть, до проведения общего годового собрания акционеров. Помните, что согласно действующему в России с сентября 2013 года режиму торгов «Т+2» установлена граничная дата, до которой нужно купить акции, чтобы попасть в реестр под дивиденды – не позже, чем за 2 дня до даты закрытия реестра.
• Дата принятия решения о выплате дивидендов – утверждается общим годовым собранием акционеров на основании предложений совета директоров.
• Дата проведения общего годового собрания акционеров – наступает после даты закрытия реестра для участия в годовом собрании (устанавливается советом директоров), но до момента закрытия реестра под дивиденды.
• Дата закрытия реестра под дивиденды – окончательная дата составления реестра лиц, которые имеют право на получение дивидендов. С 2014 года она утверждается собранием акционеров на основании рекомендаций совета директоров и должна наступать не позже, чем через 20 дней и не раньше, чем через 10 дней после собрания акционеров. Важно: дивиденды будут выплачены только тем людям, которые были внесены в реестр за 2 дня до даты его закрытия. При этом вовсе не обязательно владеть акциями в течение целого года: вы можете купить ценные бумаги компании за месяц до даты закрытия реестра и все равно получите дивиденды.
• Дата выплаты дивидендов – дата, когда акционер получает положенные ему дивиденды (обычно дивиденды выплачиваются 1 раз в год). С 01.01.2014 года установлен срок выплаты дивидендов — 25 дней с момента наступления экс-дивидендной даты.

Отметим, что еще в 2013 году процесс определения некоторых дат существенно отличался от того, который действует сейчас. Илья Балакирев, аналитик UFS IC, делает акцент на том, что теперь на момент «отсечки» под дивиденды инвестор будет точно знать утвержденный размер дивидендов. Следовательно, риски дивидендных стратегий будут существенно снижены. Также позитивно повлияет на рынок и сокращение сроков выплаты дивидендов (ранее на это отводилось 60 дней).

Также изменения, вступившие в силу с 2014 года, повлияют и на привычный уклад работы многих компаний. Если раньше практически все годовые собрания акционеров проходили в июне, а реестры закрывались в мае, следовательно, именно на май и приходился пик активности фондового рынка, то сейчас ситуация изменится. Теперь интерес инвесторов к ценным бумагам будет увеличиваться в июне-июле и спадет после даты «отсечки» под дивиденды. К примеру, в календаре событий Газпрома общее собрание акционеров назначено на 27 июня, следовательно, для получения дивидендов по итогам работы компании за прошлый год акции можно будет приобрести в июле.

Для того чтобы понять, как выбрать компанию, инвестором которой вы станете, и на какой доход вы сможете рассчитывать, важно разобраться в механизме формирования величины дивидендов. Об этом – более детально.

Как определяется величина дивидендов

Условно говоря, компания делит всю полученную за год чистую прибыль на 2 части: одна направляется на дальнейшее развитие бизнеса, а другая – распределяется между акционерами пропорционально их долям. Решение о том, какая часть будет вложена в бизнес, а какая – выделена акционерам, принимается на ежегодном собрании акционеров.

Если компания «сработала в минус», то собрание акционеров может принять решение об отказе от выплаты дивидендов. Однако даже если прибыль получена, акционеры могут остаться без выплат: если требуется направить все средства для дальнейшего развития бизнеса, эта цель будет приоритетной.

Акции каждой компании оценивают по их дивидендной доходности, которая определяется как процентное отношение дивиденда на акцию к рыночной стоимости ценной бумаги. В России хорошим уровнем дивидендной доходности считается показатель 5-10%.

Таким образом, несложно сделать вывод, что для получения максимального дохода при условии минимальных затратах важно правильно выбрать компанию, акционером которой вы станете, и вовремя приобрести акции. О том, как это сделать – мы расскажем в статье — На какие дивиденды по акциям можно рассчитывать в 2014 году.

в чем разница? – Финансовая энциклопедия

Дивидендная ставка и дивидендная доходность: обзор

Акции с выплатой дивидендов очень популярны среди инвесторов, потому что они обеспечивают регулярный стабильный поток дохода. Компании, которые испытывают большие денежные потоки и не нуждаются в реинвестировании своих денег, обычно выплачивают дивиденды своим инвесторам.

Отрасли, богатые дивидендами, включают компании сектора здравоохранения и энергетики, производителей основных потребительских товаров, производителей товаров для дома, продуктов питания и напитков, а также коммунальных предприятий. Некоторые из крупных компаний, выплачивающих дивиденды, включают Apple, Coca-Cola, ExxonMobil, Verizon, Pfizer и McDonald’s.

Дивиденд – это общий доход, который инвестор получает от акций или других активов, приносящих дивиденды, в течение финансового года. Дивиденд также известен как ставка дивиденда. Дивиденды по акциям также могут котироваться с использованием дивидендной доходности. В то время как ставка дивидендов выражается в долларах, дивидендная доходность представлена ​​в процентах.

Ключевые выводы

• Дивиденды или ставка дивидендов компании выражается в долларах и представляет собой совокупную сумму ожидаемых дивидендных выплат.
• Дивидендная доходность выражается в процентах и ​​представляет собой отношение годовых дивидендов компании к цене ее акций.
• Вы с большей вероятностью увидите указанную дивидендную доходность, чем ставку дивидендов, потому что она подскажет вам наиболее эффективный способ получения прибыли.

Дивидендная ставка

Один из способов подсчитать, какой доход инвестор получает от вложения, – это ставка дивидендов. Эта ставка представляет собой совокупную сумму ожидаемых дивидендных выплат. Эти дивиденды могут поступать от акций или других инвестиций, фондов или портфеля. Ставка дивидендов обычно выражается в годовом исчислении. Дополнительные дивиденды, которые не повторяются, не могут быть включены в эту цифру.

Ставки дивидендов выражаются в фактической сумме в долларах, а не в процентах, которые представляют собой сумму на акцию, которую инвестор получает при выплате дивидендов. Ставка может быть фиксированной или регулируемой, в зависимости от компании.

Вот пример. Предположим, что акции Компании X выплачивают годовые дивиденды в размере 4 долларов на акцию четырьмя ежеквартальными выплатами. Таким образом, за каждую выплату инвестор получает дивиденды в размере 1 доллара США. Ставка дивидендов составляет 1 доллар в квартал и 4 доллара в год. Квартальные дивиденды являются наиболее распространенными для американских компаний, выплачивающих дивиденды. Однако некоторые компании будут распределять дивиденды ежегодно, раз в полгода или даже ежемесячно.

Когда ставка дивидендов указана как сумма в долларах на акцию, она также может называться дивидендом на акцию или DPS. Обычно вы можете увидеть историю учета дивидендных выплат компании в разделе отношений с инвесторами на ее веб-сайте.

Есть и другие виды дивидендов. Некоторые компании предпочитают выплачивать дивиденды в виде дополнительных акций или даже собственности. Компании могут поступить так, когда они решат, что хотят выплатить дивиденды, но при этом нуждаются в дополнительных денежных средствах для обеспечения ликвидности или расширения.

Краткий обзор

Большинство быстрорастущих компаний, включая технологические или биотехнологические, не выплачивают дивиденды инвесторам.

Дивидендная доходность

Другой способ определить инвестиционный доход – это дивидендная доходность. Он представляет собой отношение текущего годового дивиденда компании к текущей цене ее акций. Вообще говоря, когда дивиденды остаются прежними, если цена акций падает, дивидендная доходность возрастает. Доходность упадет, если цена акций вырастет.

Дивидендная доходность указывается в процентах, а не в долларах, если взять годовой дивиденд, разделить его на цену акции и умножить это число на 100. К сожалению, расчет дивидендной доходности представляет некоторые проблемы. Дивидендная доходность может сильно различаться, поэтому рассчитанная доходность может мало повлиять на будущую норму доходности (ROR). Кроме того, дивидендная доходность обратно пропорциональна цене акций, поэтому рост доходности может быть плохим, если он происходит только потому, что цена акций компании резко падает.

Как инвестор, вы с большей вероятностью увидите указанную дивидендную доходность, чем ставку дивидендов. Первоначальная причина для этого имеет смысл – компания, которая выплачивает дивиденды в размере более высокого процента от стоимости своей акции, предлагает больший доход на инвестиции своих акционеров. Лучше получить 3 доллара в виде дивидендов по акции за 50 долларов, чем 5 долларов в виде дивидендов по акции за 100 долларов, потому что инвестор якобы мог бы просто купить две акции из 50 долларов и таким образом получить 6 долларов дивидендов. Дивидендная доходность подскажет вам наиболее эффективный способ получения прибыли.

 

#Д

Что такое дивиденды и как их получить?

Устойчивое положение любой компании дает уверенность ее акционерам в правильности вложений. А еще — денежное вознаграждение в виде процентов от результатов успешной деятельности. Решение о таких выплатах принимают держатели акций, но инициатива исходит от совета директоров, учитывающего все обстоятельства финансово-экономического состояния организации. Уже из этого становится немного понятно, что такое дивиденды.

Конечно, дивиденды выплачивают не всегда. Прибыль может быть использована на развитие производства, накопления, выкуп акций. Тогда акционеры могут только радоваться, что основной актив растет в цене и ждать момента дохода в будущем.

Что такое дивиденды простыми словами?

Дадим определение:

Дивиденды — это часть прибыли компании, выплачиваемая для распределения между держателями акций в соответствии с их долей владения. Здесь срабатывает принцип справедливости – получаемые суммы пропорциональны вложенным средствам.

Возникают вопрос: как узнать размер процентов и главное — как их получить? Рассмотрим в статье важные аспекты процесса как получить дивиденды.

Как получить дивиденды

Для получения процентов от прибыли, необходимо приобрести акции эмитента. Сделать это можно в банке или на бирже с помощью брокерского счета.

Затем вы ожидаете отчетов за финансовый год и в установленный срок получаете причитающиеся дивиденды.

Положенная сумма перечисляется в зависимости от желания – на банковский счет, почтовым переводом или наличными деньгами через кассу предприятия.

Перед покупкой бумаг следует посоветоваться со знающим брокером и зайти на сайт компании — узнать размеры выплат в прошлые периоды, их сроки, как получить дивиденды с акции. 

Обратите внимание, что акции бывают простые и привилегированные. Последние имеют преимущество гарантированных и первоочередных выплат.

Если человек остается держателем акций, не выводит свои средства из оборота фирмы, то вопроса — «Дивиденды, как получить?» не будет. Он будет получать их снова и в следующий раз.

Как и когда поступают дивиденды 

Когда начинаешь разбираться в вопросе — что такое дивиденды по акциям и каковы условия их выплат, вспоминается построение биржевого графика и свечи в трейдинге — как индикатор, помогающий увидеть движение цен по времени.

Выплаты с прибыли тоже ориентируются на определенные периоды. Помимо годовой отчетности, это — день закрытия списков акционеров предприятия, отсечка. Другими словами, на установленную дату фиксируются в реестре действующие инвесторы- совладельцы компании, остальные — «отсекаются». Деньги перечисляются лишь тем, кто оказался в этом списке.

Спустя 25 дней после этого причитающиеся суммы автоматически переводятся акционеру.  Срок перечисления не регламентируется, если акции покупались на заемные средства.

Учитывая, что возможно отсутствие дивидендов по акциям в силу различных причин — как кризиса, так и вложений в развитие производства — помните о необходимости вкладывания средств в разные активы с различной доходностью.

Как узнать размер дивидендов и доходность  

Мало знать, что такое дивиденды от акций. Важно получить информацию о причитающихся суммах. Ее можно найти на сайте соответствующей компании в разделе, предназначенном для акционеров.

На портале e-disclosure.ru тоже публикуются релизы, показывающие корпоративные данные различных организаций в виде протоколов заседаний советов директоров.

Конкретный размер доходности угадать сложно. Однако общий подход к вопросу отражается в документе о дивидендной политике фирм. Там учитывают размер прибыли, внутренние и внешние риски, необходимость вложений в развитие производства. При анализе баланса интересов, принимается решение о выплатах акционерам.

После утверждения годовых финансовых отчетов известны значения сумм. Дивидендная доходность (ДД) определяется в процентах и указывается, как соотношение размера выплатных процентов на 1 акцию (ДА) к ее стоимости (СА):

ДД = ДА : СА х 100%

Не нужно самостоятельно производить вычисления. Компании вывешивают значения на своих сайтах.

Чтобы понять, что организация может выплачивать приличные деньги, следует ознакомиться с дивидендной политикой, изучить аналитику, отслеживать новости и отчеты предприятий.

Здесь не помешает профессиональное обучение трейдингу, где можно почерпнуть много знаний по этим вопросам.

Как правило, распределяется 5-15% от чистой прибыли организации. По годам цифры могут изменяться.

Процесс выплаты дивидендов  

Конечно, всех интересует — что такое выплата дивидендов. Главное, что от инвесторов требуется только сообщить свои данные и предпочитаемый способ получения положенной суммы.

Но не помешает внимательно проследить за процессом выплаты.

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»

Полная версия материала доступна зарегистрированным пользователям

Зарегистрируйтесь и смотрите в свое удовольствие

Нажимая на кнопку я подтверждаю, что я
прочел(-ла) и принимаю Условия оказания услуг
и Политику конфиденциальности

У меня уже есть аккаунт

Полная версия материала доступна зарегистрированным пользователям

Зарегистрируйтесь и смотрите в свое удовольствие

Восстановить пароль

Полная версия материала доступна зарегистрированным пользователям

Восстановление пароля

Введите email, который вы
указывали при регистрации

Как дивиденды по акциям приносят деньги

Один из способов заработать на акциях — инвестировать в компании, выплачивающие дивиденды.

Дивиденды — это прибыль, которую компания распределяет среди акционеров. Компании делают это не по доброте сердца — они стремятся зарабатывать деньги для владельцев.

Дивиденды обычно не отражают всю прибыль компании. Компания оставляет некоторую часть для использования в будущем — например, для приобретения или погашения долга.

Большинство компаний выплачивают дивиденды наличными, хотя вы можете слышать о случаях, когда компания вместо этого использует акции. Многих инвесторов привлекают акции с хорошей историей выплаты дивидендов. Эти компании, как правило, хорошо зарекомендовали себя и приносят прибыль, но они не могут предложить много возможностей для роста.

Акции, приносящие дивиденды, привлекают повышенное внимание в периоды неопределенности, такие как медвежий рынок, или, возможно, во времена эскалации тарифов и торговых войн.Неуверенность, которую они создают на международных рынках, побуждает некоторых инвесторов искать безопасности.

Ключевые выводы

• Один из способов заработать на акциях — это инвестировать в компании, которые выплачивают дивиденды, которые представляют собой прибыль, распределяемую между акционерами.
• Совет директоров компании устанавливает размер дивидендов из расчета на акцию; если у вас будет больше акций, вы получите больше дивидендов.
• Дивиденды бывают двух типов: фиксированные и переменные; Дивиденды с фиксированной ставкой выплачиваются владельцам привилегированных акций, а дивиденды с переменной ставкой — держателям обыкновенных акций.
• Вы можете найти данные о дивидендах на таких инвестиционных сайтах, как CNBC, Morningstar, Yahoo Finance, Morningstar и Investopedia.

Как устанавливаются дивиденды

Совет директоров компании устанавливает размер дивидендов на ежеквартальном собрании. Важно отметить, что они не обязаны выплачивать дивиденды. Если компания страдает финансово или совет директоров обеспокоен будущим, он может отказаться от выплаты дивидендов.

Правление устанавливает размер дивидендов из расчета на акцию.Например, совет директоров может объявить квартальные дивиденды в размере 0,50 доллара на акцию. Это число означает, что если вы владеете 100 акциями, вы получите чек на 50 долларов за этот квартал.

Важные даты

О дивидендах следует помнить о четырех важных датах:

• Дата объявления: Это дата, когда совет устанавливает дивиденды и объявляет, когда акционеры получат свои чеки. Совет также объявляет дату экс-дивидендов, что очень важно знать.
• Дата записи: Это дата, когда компания устанавливает список акционеров для получения дивидендов. Вы должны владеть акциями до этой даты, чтобы получить дивиденды; однако более важна дата экс-дивидендов.
• Дата экс-дивидендов: Эта дата обычно приходится на 2–4 дня до даты регистрации. Эта дата позволяет завершить все незавершенные транзакции, поскольку обычно на расчет обычной продажи акций уходит три дня. Дата экс-дивидендов — самый важный день с точки зрения владения акциями, если вы хотите получить дивиденды.В экс-дивидендную дату рынок дисконтирует цену акции, поскольку дивиденды больше не доступны для покупателей.
• Дата платежа: Это дата, когда компания отправляет чеки по почте, часто через две недели или около того после даты регистрации.

Виды дивидендов

Дивиденды бывают двух типов: фиксированные и переменные. Дивиденды, выплачиваемые по фиксированной ставке, идут владельцам привилегированных акций, а переменные дивиденды — держателям обыкновенных акций.

Дивиденды предлагают инвесторам еще один способ заработка, особенно если целью является текущий доход.Многие инвесторы считают, что покупка и холдинг компаний с хорошей историей выплаты дивидендов имеет смысл для финансовых целей.

Компании, которые выплачивают дивиденды и имеют стабильно стабильную прибыль, скорее всего, также предложат последовательность в выплате своих дивидендов. Такая стабильность выплат помогает с предсказуемым планированием доходов.

Вы можете найти данные о дивидендах на инвестиционных сайтах, таких как CNBC, Morningstar, Yahoo Finance, Morningstar и Investopedia.

Как заработать на дивидендах

Чтобы зарабатывать деньги на инвестировании в дивиденды, вы должны найти компании, которые, вероятно, будут увеличивать свои дивидендные выплаты из года в год.Когда вы это сделаете, на ваш банковский счет будет поступать больше денег. По мере роста продаж и прибыли фирмы будет расти и дивидендный доход.

Заработок на акциях, приносящих дивиденды, — одна из основ хорошего инвестирования. Но вам нужно знать, что такое дивиденды и как они работают, если вы хотите найти им хорошее применение. Узнайте, как эти виды акций увеличивают доход ваших счетов.

Что такое дивиденды?

Компании финансируют выплаты дивидендов, когда получают прибыль.Они используют часть этой прибыли для отправки денег людям, которые в них вложили. Совет директоров собирается, чтобы выслушать руководителей компаний, которые предлагают, какую часть прибыли следует отложить на рост. Затем часть того, что осталось, выплачивается акционерам в качестве дивидендов.

Совет директоров также рассматривает, какую прибыль следует использовать для выплаты долга, а какую — для обратного выкупа акций.

Зачем использовать дивиденды для получения дохода?

Ваши дивиденды можно реинвестировать.Вы также можете использовать их для оплаты счетов за дом, отправки ребенка в колледж, открытия бизнеса, оплаты отпусков или пожертвовать на благотворительность. Чем больше у вас акций с хорошими дивидендами, тем больше денег вы можете заработать. Дивидендные инвесторы собирают этот конкретный тип инвестиций с течением времени.

Если вы хорошо инвестируете, ваша чистая стоимость и доход со временем будут расти.

Вы можете зарабатывать большую сумму денег каждый год только на дивидендах, если вы инвестируете более 30, 40, 50 или более лет.

Пример

Предположим, Энтони 18 лет, и он только что нашел работу. Он решает, что хочет начать зарабатывать деньги на акциях, поэтому начинает инвестировать. Он выбирает акции крупных «голубых фишек». Он ищет те, которые демонстрируют здоровый рост, сильные балансы и солидную историю увеличения дивидендов, выплачиваемых с течением времени.

Он хочет избежать налогов, поэтому он открывает Roth IRA для хранения этих акций. Энтони может добавлять на этот счет до 6000 долларов каждый год, потому что ему меньше 50, и это предел, установленный IRS с 2021 года.Взаимодействие с другими людьми

Этот шаг дает ему большое преимущество в налоговом планировании. Он никогда не будет платить ни цента налогов с доходов, полученных на этом счете, пока он следует правилам Roth IRA. Взносы производятся в долларах после уплаты налогов, и они не могут быть вычтены из дохода, поэтому любые полученные им деньги не будут облагаться налогом через пять лет.

Энтони может увеличить свои деньги на 8% в течение следующих 50 лет. Благодаря сложным процентам его портфель вырастет до более чем 3 миллионов долларов к тому времени, когда ему исполнится 68 лет и он решит уйти на пенсию.

Если бы он инвестировал с умом и выбрал акции со средней дивидендной доходностью не менее 3%, он мог бы получать около 96000 долларов дивидендов каждый год. Это деньги в его кармане. И не забывайте, что ему не нужно платить никаких налогов с этого дохода, потому что он держит акции на своем счете в Roth IRA.

Важные моменты, которые следует учитывать

Заработок на дивидендных акциях включает в себя несколько ключевых факторов:

• Дивидендная доходность, которую предлагает акция в момент ее покупки
• Скорость роста прибыли компании, которую можно использовать для прогнозирования будущего увеличения дивидендов
• Состояние баланса компании
• Текущее законодательство о налоге на дивиденды

Например, налог на чистый инвестиционный доход вступил в силу в 2013 году.Этот налог собирает 3,8% от вашего чистого дохода в зависимости от того, сколько вы зарабатываете и вашего статуса подачи. Он применяется к тем, кто зарабатывает более 200 000 долларов в год и подает документы одиноким или главой семьи, или более 250 000 долларов в год, если состоят в браке и подаются совместно (если состоят в браке, подача отдельно, порог дохода составляет 125 000 долларов). Это может повлиять на ваш нижняя строка, если применяется порог.

Также имейте в виду, что выбор фирмы с тоннами долгов и падающими продажами всегда является большим риском, независимо от того, насколько крупной может казаться выплата.

Вместо этого вы можете посмотреть на недорогой индексный фонд, ориентированный на компании, выплачивающие дивиденды. Индексный фонд — это биржевой фонд (ETF) или паевой инвестиционный фонд, который отслеживает определенный рыночный индекс. Таким образом, вам не нужно выбирать каждую акцию самостоятельно, но вы все равно можете попробовать зарабатывать деньги с помощью дивидендных инвестиций. .

Одним из таких индексов является S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Он отслеживает крупные высококачественные акции «голубых фишек» из списка S&P 500, которые ежегодно увеличивают свои дивиденды в течение последних 25 лет.

Вы также можете взглянуть на ETF, ориентированные на дивиденды, такие как iShares Dow Jones Select Dividend Index или Vanguard Dividend Appreciation ETF.

Обязательно прочитайте проспект паевого инвестиционного фонда перед тем, как инвестировать. Это расскажет вам, как выбираются акции, хранящиеся в фонде. Это поможет вам понять, соответствуют ли риски вашей ситуации.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций. Информация представлена ​​без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов.Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

Как зарабатывать 500 долларов в месяц на дивидендах — Дивиденды диверсифицируют

Создайте портфель дивидендов за 500 долларов ежемесячной выплаты дивидендов

Хотите знать, как зарабатывать 500 долларов в месяц в виде дивидендов?

Надеюсь, вы ответили утвердительно. Потому что я собираюсь показать вам 5 шагов для создания дивидендного портфеля за 500 долларов дивидендов каждый месяц.

Для обзора давайте сначала рассмотрим 5 шагов.

Как зарабатывать 500 долларов в месяц на дивидендах: ваш план из 5 шагов

1. Выберите желаемую цель дивидендной доходности
2. Определите сумму необходимых инвестиций
3. Выберите дивидендные акции для заполнения своего портфеля дивидендных доходов
4. Регулярно инвестируйте в свой портфель дивидендных доходов
5. Реинвестируйте все полученные дивиденды

Итак, когда мы готово, вы будете точно знать, как зарабатывать 500 долларов в месяц в виде дивидендов.И будьте в состоянии заняться созданием своего портфеля дивидендного дохода по одной акции за раз.

Дивиденды от дивидендных акций — лучшая форма ПАССИВНОГО ДОХОДА! В конце концов, кто не мог использовать лишние деньги, чтобы сделать жизнь немного лучше?

Нет причин откладывать. Давайте углубимся в каждый из этих 5 шагов, чтобы рассчитать ежемесячные выплаты дивидендов.

Раскрытие информации: я могу бесплатно получать комиссионные за покупки, сделанные по ссылкам в этом сообщении.

1.Для дивидендов в размере 500 долларов в месяц выберите желаемую цель по дивидендной доходности

Все дивиденды начинаются с первого шага. Ваш первый шаг к получению ежемесячных дивидендов в 500 долларов — это выбор целевой дивидендной доходности.

Что такое дивидендная доходность?

Дивидендная доходность — это годовая сумма дивидендов, выплачиваемых компанией, деленная на цену акций компании.

Например, предположим, что компания XYZ выплачивает дивиденды в размере 3 долларов на акцию в течение года.А цена акции XYZ составляет 100 долларов. Тогда дивидендная доходность составит 3 доллара, разделенные на 100 долларов, или 3%.

Когда я выбираю дивидендные акции, я предпочитаю дивидендные акции с доходностью от 3% до 5%. Почему? Потому что дивидендная доходность дает мне важную информацию.

О чем нам может говорить дивидендная доходность акций при поиске ежемесячных дивидендов?

По моему мнению, акции с дивидендной доходностью менее 3% просто не приносят достаточно прибыли. С другой стороны, акции с дивидендной доходностью более 5% могут указывать на более высокую степень инвестиционного риска.

Конечно, я делаю исключения из своего практического правила дивидендной доходности 3-5%. Но это хорошая отправная точка для выбора дивидендных акций.

Почему так важен выбор целевой дивидендной доходности? Давайте рассмотрим это дальше, на шаге 2.

2. Определите инвестиции, необходимые для получения дивидендов в размере 500 долларов США в месяц

Каждая акция в портфеле акций с дивидендным доходом будет иметь дивидендную доходность. Кроме того, каждая дивидендная акция будет затем объединяться, чтобы генерировать дивидендную доходность для всего вашего портфеля дивидендных доходов.

Расчет доходности портфеля дивидендов

Итак, допустим, ваш дивидендный портфель в сумме дает 4%. Это как раз в середине моего диапазона 3-5%. Доходность вашего портфеля может быть разной.

Рассчитайте свою, взяв годовую сумму дивидендов, выплачиваемых со всех ваших дивидендных акций. И разделите это на рыночную стоимость вашего портфеля дивидендных доходов.

Зная доходность вашего портфеля дивидендных доходов, вы узнаете, сколько вам нужно инвестировать, чтобы ежемесячно получать 500 долларов дивидендов.Позволь мне показать тебе.

Расчет инвестиций, необходимых для получения дивидендов в размере 500 долларов в месяц

Чтобы рассчитать сумму необходимых инвестиций, сначала возьмите 500 долларов в месяц, умноженные на 12 месяцев. Это дает нам 6000 долларов годового дивидендного дохода.

Затем возьмите эти 6000 долларов и разделите их на целевую дивидендную доходность. 4%, в этом примере. Таким образом, если разделить 6 000 долларов на 4%, что составляет 0,04, получится 150 000 долларов.

В результате, 150 000 долларов — это сумма, которую вам нужно будет инвестировать, чтобы получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов, при условии, что доходность вашего портфеля составляет 4%.

Пересмотр инвестиций, необходимых для ежемесячной выплаты дивидендов в размере 500 долларов

Может, экономия и инвестирование 150 000 долларов кажется недосягаемой? В таком случае вы можете пересмотреть свою целевую дивидендную доходность.

Чтобы скорректировать требуемые инвестиции, измените целевую дивидендную доходность.

Допустим, вы решили повысить целевую дивидендную доходность до 6%. Потому что вы решили инвестировать в акции с более высокой дивидендной доходностью.

При дивидендной доходности 6% вам нужно всего лишь сэкономить и инвестировать 100 000 долларов.Это 6000 долларов, разделенных на 6%.

Просто помните, более высокая дивидендная доходность может сигнализировать о повышенном инвестиционном риске. С точки зрения инвестора, получающего дивидендный доход, более высокий риск означает большую вероятность того, что компания может уменьшить или приостановить выплату дивидендов в будущем.

Снижение дивидендов — большой скачок на пути к получению ежемесячных дивидендов в 500 долларов. Вам следует любой ценой стараться избегать получения более высоких дивидендов.

Пришло время для шага 3 в нашем плане ежемесячных дивидендов в размере 500 долларов.

3. Выберите дивидендные акции, которые позволят достичь вашей цели по дивидендам в 500 долларов в месяц

Пришло время выбрать дивидендные акции. При выборе дивидендных акций для вашего портфеля дивидендных доходов необходимо учитывать множество факторов.

Но некоторые из них более важны, когда ваша цель — ежемесячные выплаты дивидендов в размере 500 долларов. Таким образом, вот несколько вещей, на которые стоит обратить пристальное внимание.

Для ежемесячной выплаты дивидендов выберите подходящие компании, выплачивающие дивиденды

Прошлое не всегда указывает на будущее.Но в случае компаний, выплачивающих дивиденды, история может многое нам сказать.

Вам следует пополнять свой портфель дивидендных доходов компаниями, регулярно выплачивающими дивиденды.

Компании с многолетней историей, регулярно выплачивающие дивиденды акционерам. Серьезная история роста дивидендов также является важным соображением.

Есть 2 списка компаний, выплачивающих дивиденды, которые очень полезны в этом отношении.

Во-первых, это компании, известные как Dividends Kings.Это компании, которые выплачивали и увеличивали дивиденды не менее 50 лет подряд.

Во-вторых, дивидендные аристократы. Они представляют компании, торгующиеся на фондовом индексе S&P 500, которые выплачивали и увеличивали свои дивиденды не менее 25 лет подряд.

Выберите дивидендные акции, соответствующие вашему профилю дивидендной доходности

Когда вы создаете дивидендный портфель для получения регулярного дохода, не забывайте шаг 1. Именно здесь вы выбираете желаемую цель дивидендной доходности.

Дивидендная доходность помогла нам понять, сколько инвестиций требуется для получения дивидендов в размере 500 долларов в месяц. Кроме того, используют вашу целевую дивидендную доходность, чтобы выбрать правильные дивидендные акции.

На примере целевой дивидендной доходности 4% найдите компании, которые ее выполнили. У большинства компаний дивидендная доходность не будет ровно 4%.

Итак, установите диапазон. Скажем, от 3,75% до 4,25%.

Для ежемесячных дивидендов, знайте схему выплат по акциям

Вы хотите получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов.Правильно? Вот почему вы здесь и читаете это.

Итак, важно понимать, когда каждая компания, которую вы выбираете для своего портфеля дивидендных доходов, выплачивает дивиденды.

Дивиденды по большинству акций США выплачиваются ежеквартально или 4 раза в год. Кроме того, существует три распространенных схемы квартальных платежей, которым, вероятно, будет следовать компания. Их:

1. январь, апрель, июль, октябрь
2. февраль, май, август, ноябрь
3. март, июнь, сентябрь, декабрь

Когда и как часто компания выплачивает дивиденды, является частью ее дивидендной политики.Дивидендная политика важна. И он есть в каждой компании. Даже если они решат не сообщать об этом общественности.

Чтобы создать дивидендный портфель, который будет приносить вам ежемесячные дивиденды в размере 500 долларов США, вам необходимо как минимум 3 разные акции. По одному в каждой схеме ежеквартальных платежей.

Если у вас 6 акций, выберите по 2 из каждой схемы оплаты. 9 дивидендных акций, затем выберите по 3 из каждой схемы выплаты. Я уверен, что вы уже поняли идею.

Почему это важно? Путем равномерного распределения количества акций в каждой категории схемы выплат ваш портфель дивидендных доходов позволит вам получать стабильные дивиденды от дивидендных акций каждый месяц.

И эти выплаты дивидендов будут примерно равными каждый месяц. Напомним, цель — 500 долларов ежемесячных дивидендов. Таким образом, вы будете получать как минимум 1 дивиденд каждый месяц.

Сколько дивидендных акций необходимо для получения ежемесячных дивидендов на 500 долларов?

Итак, сколько акций в вашем портфеле дивидендных доходов? К сожалению, при построении дивидендного портфеля по ежемесячному доходу на этот вопрос не существует однозначного правильного ответа.

Рассмотрите эти 3 варианта при определении количества акций для получения ежемесячных дивидендов в размере 500 долларов.

1 акция для ежемесячных дивидендов

Прежде всего, вы можете получать ежемесячные дивиденды с помощью всего одной дивидендной акции.

Как это? Потому что некоторые компании предпочитают ежемесячную выплату дивидендов.

Моя любимая компания, выплачивающая ежемесячные дивиденды, — Realty Income. Realty Income — это инвестиционный фонд недвижимости (REIT).

Realty Income соответственно называют компанией ежемесячных дивидендов. Кроме того, есть десятки других компаний, которые ежемесячно выплачивают дивиденды.

Но будьте осторожны, на мой взгляд, одна акция, по которой выплачиваются ежемесячные дивиденды, не обеспечивает достаточной диверсификации.

3 акции для выплаты дивидендов каждый месяц

Второй вариант — 3 дивидендных акции. Как мы только что обсуждали, выберите по одной из каждой схемы квартальных платежей.

Ученые считают, что ежемесячные выплаты дивидендов составляют 20-25 акций

Наконец, третий вариант, основанный на академических исследованиях, предполагает, что 20-25 акций являются оптимальными для диверсификации.

Исследования показывают, что менее 20 дивидендных акций могут не обеспечить достаточной диверсификации. Более 25, а выгода от дополнительной диверсификации от каждой дополнительной дивидендной акции минимальна.

И по мере роста ваших холдингов вы можете рассмотреть вопрос о компаниях, выплачивающих дивиденды за пределами США. Они могут обеспечить дополнительные преимущества диверсификации для небольшого портфеля дивидендных акций.

Ваше количество акций для получения дивидендов на 500 долларов в месяц

Для создания потока пассивного дивидендного дохода вы можете попасть где-то в середину этого диапазона от 1 до 25.Как я уже сказал вначале, на этот вопрос нет однозначного правильного ответа.

Начните с как минимум трех дивидендных акций. Но поймите, что больше 20 штук не нужно.

Только убедитесь, что не инвестируете в каждую компанию из одного и того же сектора акций. В зависимости от размера вашего портфеля дивидендных доходов каждая акция, которую вы покупаете, должна быть из другой отрасли.

Например, не покупайте 10 акций коммунальных предприятий только потому, что они приносят 4%. Или выплачивать дивиденды в определенные месяцы.

Возможные запасы для портфеля дивидендного дохода

Вы можете найти несколько отличных идей инвестирования в дивиденды в модельном портфеле дивидендных акций, который я поддерживаю на этом сайте. Вот лишь некоторые из представленных в нем акций:

И я хотел бы поделиться некоторыми другими ресурсами, которые я использую для ежемесячных выплат дивидендов. Давайте рассмотрим их сейчас.

Дополнительные ресурсы для выбора и покупки ваших дивидендных акций

Для вашего пути к ежемесячным выплатам дивидендов в 500 долларов, позвольте мне упомянуть некоторые инструменты, которые я использую для создания, управления и анализа своего портфеля дивидендных акций.

Во-первых, вам нужен брокерский счет для покупки акций. Самое примечательное: торгуйте акциями бесплатно.

Я использую приложение Webull. Он быстрый, мощный, бесплатный и простой в использовании. И в течение ограниченного времени Webull предлагает бесплатные акции всем, кто зарегистрируется и пополнит свой счет.

Кроме того, мы все можем научиться лучше анализировать и выбирать дивидендные акции. Это процесс непрерывного обучения.

Вот 3 ресурса, которые я использую и рекомендую для выбора дивидендных акций.

Прежде всего, Отчет по простому инвестированию содержит анализ и рекомендации по дивидендам по акциям. Основное внимание уделяется качественным акциям США и Канады с выплатой дивидендов.

Кроме того, Morningstar проводит экспертные инвестиционные исследования. Я использую инвестиционный анализ Morningstar более 15 лет.

И наконец, Stock Advisor от Motley Fool — отличный ресурс. У них солидный многолетний послужной список, начиная с 2002 года.

4.Регулярно инвестируйте и увеличивайте дивиденды до 500 долларов в месяц

Шаг 4 в нашем плане по выплате 500 долларов ежемесячных дивидендов может быть самым сложным из всех. Это почему?

Потому что выбрать дивидендные акции и инвестировать в них довольно просто. С небольшими знаниями, инвестиционным анализом и усилиями любой желающий сможет это сделать.

Возможно, ваша самая большая проблема с личными финансами — зарабатывать больше денег. Кроме того, вы тратите меньше, чем зарабатываете. Это простое уравнение создает излишки денежных средств для вашего ежемесячного плана выплаты дивидендов.

Другими словами, вы должны создать избыточные денежные средства, чтобы инвестировать в выбранные вами дивидендные акции.

Зарабатывайте больше денег для своей программы ежемесячных выплат дивидендов

Как вы зарабатываете больше денег? Вы делаете это по:

• Инвестиции в себя
• Повышение квалификации
• Повышение ценности вашего бизнеса или для потенциальных работодателей

Вот ресурс, который поможет улучшить ваше резюме и найти более высокооплачиваемую работу.

Кроме того, потратьте некоторое время на побочную суету. Это тоже может принести дополнительные деньги.

Эта небольшая побочная суета не изменит ваш денежный мир в одночасье. Но каждая мелочь имеет значение.

Сэкономьте больше денег для своего портфеля дивидендов

Я знаю. Экономить деньги — неинтересно. Но потратить меньше, чем вы зарабатываете, — это вторая часть задачи «заработать больше, чем потратить».

Вот несколько советов о том, как сэкономить деньги для выплаты ежемесячных дивидендов в размере 500 долларов.

Подумайте, как можно сократить свои расходы и сэкономить деньги. Подумайте о своих расходах на эти 4 дорогостоящих предмета и постарайтесь сократить свои расходы в этих областях везде, где это имеет смысл.

1. Жилье
2. Транспорт
3. Еда и напитки
4. Досуг

Точите карандаш и расходуйте бюджет с помощью расчески с мелкими зубьями. Когда вы зарабатываете 500 долларов в месяц в виде дивидендов, вы будете рады, что сделали это.

Не знаете, с чего начать? Вот несколько советов по экономии и управлению деньгами, которые нам подходят.

Мы экономим практически на всех наших повседневных онлайн-покупках через Rakuten. Кроме того, Rakuten дает вам 10 долларов только за регистрацию и использование своего приложения.

Ibotta — еще одно отличное приложение для возврата денег, которое мы используем, чтобы сэкономить деньги. Обязательно попробуйте один или оба из этих вариантов.

И, наконец, я собираю все свои финансы с помощью Personal Capital. Это позволяет мне видеть все мои расходы и инвестиции в одном месте. Лучше всего то, что Personal Capital можно бесплатно зарегистрироваться и использовать.

Хорошо. Теперь мы готовы сделать последний шаг на пути к дивидендам в 500 долларов в месяц. Это реинвестирование дивидендов.

5. Реинвестируйте все дивиденды, чтобы увеличить ежемесячный доход в размере 500 долларов США по дивидендному плану

У вас есть несколько вариантов реинвестирования дивидендов.

Автоматически реинвестируйте ежемесячные выплаты дивидендов

Прежде всего, вы можете автоматизировать реинвестирование дивидендов.

Это означает, что вы приказываете своей брокерской фирме автоматически реинвестировать выплаченные компанией дивиденды обратно в акции этой компании.

Преимущество автоматического реинвестирования дивидендов в том, что, настроив его, вы можете забыть о нем. И ваши деньги от дивидендов сразу же возвращаются в ваши дивидендные акции.

С другой стороны, инвестиционные решения выходят из-под вашего контроля. Вы можете автоматически реинвестировать в акции компании с чрезмерной стоимостью акций. Или акции, которой у вас уже слишком много.

Накапливайте ежемесячные дивиденды и реинвестируйте единовременную сумму

Второй вариант — накопление дивидендов наличными. И затем, когда вы делаете ежемесячные покупки акций с дивидендами, добавьте полученные дивиденды к сумме, которую вы откладываете каждый месяц. Затем вложите эти деньги в выбранные вами дивидендные акции.

Подойдет любой из этих методов реинвестирования дивидендов. Каждый метод со временем увеличит ваш дивидендный доход.

Это вопрос личных предпочтений. И обязательно, если у вас возникнет соблазн потратить свои дивиденды, автоматически реинвестируйте их.

Наконец, когда вы достигнете своей цели ежемесячных выплат дивидендов в 500 долларов, у вас есть возможность прекратить реинвестирование. Выбор за вами. Как только вы добились своей цели!

Итак, на этом мы завершаем 5 шагов по получению дивидендов в размере 500 долларов в месяц. Продержитесь в этом достаточно долго, и вы даже можете стать дивидендным миллионером!

Я хотел бы резюмировать и резюмировать 5 шагов, чтобы завершить эту статью.

Как зарабатывать 500 долларов в месяц на дивидендах — 5 шагов, итоги

1. Выберите желаемую цель дивидендной доходности
2. Определите сумму необходимых инвестиций
3. Выберите дивидендные акции для заполнения своего портфеля дивидендных доходов
4. Регулярно инвестируйте в свой портфель дивидендных доходов
5. Реинвестируйте все полученные дивиденды

Дополнительная информация о дивидендах Инвестирование для ежемесячной выплаты дивидендов

Дополнительные инструменты для ежемесячных дивидендов

В статье я ссылался на несколько инструментов и ресурсов.Многие из них я использовал для создания собственного портфеля доходов для ежемесячных выплат дивидендов.

Здесь они приведены для вашего удобства.

Раскрытие информации и отказ от ответственности: Я не являюсь лицензированным консультантом по инвестициям или финансовым консультантом. И я не даю вам индивидуальных советов по инвестициям или финансовых рекомендаций. Единственная цель этого сайта — информация и развлечение. Мы не несем ответственности за любые убытки, понесенные какой-либо стороной из-за информации, опубликованной в этом блоге.

Мне принадлежат все акции, упомянутые в этой статье.

Теперь вы знаете, как зарабатывать 500 долларов в месяц на дивидендах

Как заработать свою первую 1000 долларов дивидендного дохода

Когда вы начинаете свое путешествие по инвестированию в дивиденды, заработок вашей первой 1000 долларов может показаться далекой мечтой. Но правильный план и стратегия могут ускорить достижение ваших целей и позволить большему количеству дивидендов поступить на ваш счет за короткий период времени.

Если вы готовы начать игру, вот несколько советов, которые помогут вам достичь своего первого рубежа в 1000 долларов.Если вы превзошли это, вы все равно можете использовать эти советы для достижения своей следующей цели.

Источник изображения: Getty Images.

411 по дивидендам

Во-первых, важно понять, как работают дивиденды. Они представляют собой форму пассивного дохода, который инвесторы могут получать, не поднимая пальца. Но деньги не из воздуха; это часть прибыли, которую корпорация соглашается распределять среди своих акционеров.

Когда вы инвестируете в компании, выплачивающие дивиденды, вы получаете доступ к постоянному потоку дохода — до тех пор, пока совет директоров компании продолжает объявлять дивиденды.Большинство компаний выплачивают дивиденды ежеквартально, но некоторые компании платят ежемесячно. Ваш регулярный дивидендный доход зависит от количества акций, которыми вы владеете. Если компания платит годовой дивиденд в размере 4 долларов на акцию, а вы владеете 250 акциями компании, вы только что заработали 1000 долларов дивидендного дохода! Убедитесь, что вы понимаете правила компании по выплате дивидендов, чтобы иметь право на получение дохода.

Создайте портфолио своей мечты

Дивиденды — невероятный источник дохода, потому что у вас есть возможность создать портфель, соответствующий вашим целям.Если вы хотите заработать 1000 долларов в течение следующих 90 дней, все, что вам нужно сделать, это купить определенное количество акций, приносящих дивиденды, чтобы ваши мечты о дивидендах сбылись.

Во-первых, подумайте, сколько у вас денег или что вы планируете постоянно направлять на достижение ваших инвестиционных целей. Затем определите дивидендную доходность, которую вам нужно будет получить для достижения своих целей по доходу. Для большинства людей сложнее всего выбрать наилучшее сочетание высококачественных дивидендных акций для добавления в свой портфель.

Для начала взгляните на акции, которые десятилетиями приносили дивиденды. Существует особый класс плательщиков дивидендов, которые увеличивают свои дивиденды акционерам каждый год не менее 25 лет подряд. Эти компании называются дивидендными аристократами, и они могут ежегодно увеличивать ваш портфель. Эти акции известны тем, что автоматически «повышают зарплату», увеличивая размер своих годовых дивидендов каждый год.

Если вы хотите ускорить свой путь к отметке в 1000 долларов, обратите внимание на высокодоходные дивидендные акции.Есть акции, которые выплачивают вам дивидендную доходность более 6% и позволяют зарабатывать больше денег с помощью своих денег.

Но будьте осторожны, чтобы не попасться в ловушку дивидендов. Компания может иметь высокую доходность, которая выглядит очень привлекательно, но лежащая в основе бизнес-модель может быть в упадке, и компания рискует сократить свои дивиденды или вообще не сможет их поддерживать.

Все сводится к следующему: проведите свое исследование и определите лучшие акции, которые соответствуют вашей устойчивости к риску и целям.

Автоматизируйте свой успех

Теперь, когда у вас есть представление о том, как работают дивиденды и как вы можете спроектировать свой портфель, давайте создадим портфель дивидендов без помощи рук для достижения вашей первой вехи.

Во-первых, пополните свой счет и настройте автоматические депозиты с вашего чека на ваш брокерский счет. Затем выберите свои акции. После того, как у вас появятся акции, настройте план реинвестирования дивидендов (DRIP) для подходящих акций. Вместо того, чтобы получать деньги за свои акции, ваш дивидендный доход реинвестируется обратно в компанию, чтобы вы могли накапливать дополнительные акции компании.Теперь у ваших дивидендов есть шанс принести больше дивидендов. Вам не нужно ничего делать, чтобы этот DRIP продолжал работать, потому что он настраивается автоматически для покупки большего количества акций, когда вы получаете доход в виде дивидендов.

Ваша первая 1000 долларов

Заработать свою первую 1000 долларов дивидендов — это здорово. Это означает, что вы преодолели ментальные барьеры и подготовились к постоянному получению дохода, не добавляя еще одной трудной задачи в свой ежедневный контрольный список.

Следующим шагом будет определение того, где вы хотите заработать свои первые 1000 долларов в виде дивидендов.Вы можете открыть налоговый брокерский счет. Вам нужно будет быстро узнать, как работают налоги, чтобы позже вас не обрушили на неожиданный налоговый счет. Другой вариант — начать инвестировать в свой Roth IRA. Вы получите доступ к дополнительному потоку не облагаемого налогом дохода, которым сможете наслаждаться после выхода на пенсию.

Здесь есть над чем подумать, но самое главное — начать работу. Будьте готовы начать с того места, где вы есть, и расти по мере продвижения. Как только эти дивиденды начнут поступать на ваш счет, вы будете вдохновлены на то, чтобы как можно скорее достичь своей первой вехи.

Как инвестировать в дивидендные акции: руководство по инвестированию в дивиденды

Дивидендное инвестирование — это стратегия, которая дает инвесторам два источника потенциальной прибыли: предсказуемый доход от регулярных выплат дивидендов и прирост капитала с течением времени. Покупка дивидендных акций может быть отличным подходом для инвесторов, стремящихся получить доход или накопить богатство за счет реинвестирования дивидендных выплат.

Покупка дивидендных акций — это стратегия, которая также может быть привлекательной для инвесторов, ищущих инвестиции с меньшим риском. Акции, по которым выплачиваются дивиденды, могут быть наименее волатильными. Но все же есть подводные камни, и дивидендные акции могут быть рискованными, если вы не знаете, чего следует избегать.

Источник изображения: Getty Images.

Как работают дивидендные акции

Рассмотрим пример. Допустим, вы покупаете 100 акций компании по 10 долларов каждая, и за каждую акцию выплачивается 0 долларов.30 годовых дивидендов. Вы бы вложили 1000 долларов и в течение года получили бы 30 долларов в виде дивидендов. Получается доходность 3% — не так уж и плохо. Что вы решите делать со своими дивидендами, зависит от вас. Вы можете:

• Реинвестируйте их, чтобы купить больше акций компании.
• Купить акции другой компании.
• Сэкономьте деньги.
• Потратьте деньги (используйте их, чтобы оплатить счет или купить пиццу, чтобы отпраздновать это событие).

Независимо от того, растет или падает цена акций компании, вы будете получать эти дивиденды до тех пор, пока компания продолжает их выплачивать.

Прелесть акций, по которым выплачиваются дивиденды, заключается в том, что часть вашей прибыли включает предсказуемые квартальные платежи. Не каждая компания, предлагающая дивидендные акции, может поддерживать выплату дивидендов в любой экономической среде — что продемонстрировала пандемия COVID-19, — но диверсифицированный портфель дивидендных акций может обеспечить вам надежную выплату, независимо от того, в какую погоду.

Объедините эти дивиденды с приростом капитала по мере роста стоимости компаний, которыми вы владеете, и общая прибыль может соперничать с доходами более широкого рынка и даже превышать их.

Примеры дивидендных акций

Вот некоторые известные компании, которые имеют долгую историю выплаты дивидендов, а также их дивидендная доходность по недавним ценам на акции и размер каждого дивиденда на акцию:

Компания	Промышленность	Дивидендная доходность	Размер квартальных дивидендов
3M (NYSE: MMM)	Промышленное	3.6%	1,47 $
Procter & Gamble (NYSE: PG)	Потребительская оборона	2,4%	0,791
Lowe’s (NYSE: LOW)	Потребительский циклический	1,4%	$ 0,60

Дивидендная доходность и размер по состоянию на янв.18, 2021. Размер дивидендов — это последний выплаченный квартальный дивиденд на акцию.

Все три компании увеличивали дивиденды по акциям более 50 лет подряд. Из-за этого они входят в элитную группу компаний, известную как Dividend Kings, и они также являются частью Dividend Aristocrats — компаний с более чем 25-летним непрерывным увеличением дивидендов. Дивидендные акции могут поступать практически из любой отрасли, а размер дивидендов и процентная доходность могут сильно варьироваться от одной компании к другой.

Дивидендная доходность и другие ключевые показатели

Прежде чем покупать какие-либо дивидендные акции, важно знать, как их оценивать. Эти показатели могут помочь вам понять, какие дивиденды ожидать, насколько надежными могут быть дивиденды и, что наиболее важно, как определять красные флажки.

• Дивидендная доходность: Это годовой дивиденд, выраженный в процентах от цены акции. Например, если компания выплачивает 1 доллар годовых дивидендов, а стоимость акций составляет 20 долларов за акцию, то дивидендная доходность составит 5%.Доходность полезна в качестве показателя оценки, сравнивая текущую доходность акций с историческими уровнями и выявляя красные флажки. При прочих равных условиях более высокая дивидендная доходность лучше, но способность компании поддерживать выплату дивидендов — а в идеале — увеличивать ее — имеет еще большее значение.
• Коэффициент выплат: Это дивиденд в процентах от прибыли компании. Если компания получает 1 доллар чистой прибыли на акцию и выплачивает дивиденды в размере 0,50 доллара на акцию, то коэффициент выплаты составляет 50%.В целом, чем ниже коэффициент выплат, тем более устойчивыми должны быть дивиденды.
• Коэффициент выплаты дивидендов наличными: Это дивиденд как процент от операционных денежных потоков компании за вычетом капитальных затрат. Этот показатель актуален, потому что чистая прибыль по GAAP не является денежным показателем, а различные неденежные расходы могут привести к тому, что прибыль компании и ее фактические денежные потоки от ее операций будут значительно варьироваться от одного периода к другому. Эта изменчивость может иногда вводить в заблуждение коэффициент выплат компании.Инвесторы могут использовать коэффициент выплаты денежных дивидендов вместе с простым коэффициентом выплат, чтобы лучше понять устойчивость дивидендов.
• Общий доход: Это увеличение стоимости акций (известное как прирост капитала) плюс выплаченные дивиденды. Например, если вы платите 10 долларов за акцию, стоимость которой увеличивается на 1 доллар, и выплачиваете дивиденды в размере 0,50 доллара, то полученные 1,50 доллара эквивалентны 15% общей прибыли.
• EPS: Это означает прибыль на акцию. Показатель EPS нормализует прибыль компании к стоимости на акцию.Лучшие дивидендные акции — это компании, которые продемонстрировали способность регулярно увеличивать прибыль на акцию с течением времени и, таким образом, увеличивать свои дивиденды. История роста доходов часто свидетельствует о длительных конкурентных преимуществах.
• Соотношение цена / прибыль: Это отношение цены к прибыли. Коэффициент P / E рассчитывается путем деления цены акций компании на прибыль на акцию. Коэффициент P / E — это показатель, который можно использовать вместе с дивидендной доходностью, чтобы определить, справедливо ли оценена дивидендная акция.

Высокая доходность — это еще не все

Неопытные инвесторы в области дивидендов часто совершают ошибку, покупая акции с самой высокой дивидендной доходностью. Хотя высокодоходные акции неплохие, высокая доходность обычно является результатом падения цены акции из-за риска сокращения дивидендов. Это ловушка дивидендной доходности.

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы не попасться в ловушку урожайности:

• Избегайте покупки акций исключительно на основе дивидендной доходности.Если компания имеет значительно более высокую доходность, чем ее конкуренты, это часто признак проблем, а не возможностей.
• Используйте коэффициенты выплат, чтобы оценить устойчивость дивидендов.
• Используйте историю дивидендов компании — как по росту выплат, так и по доходности — в качестве ориентира.
• Изучите баланс, включая задолженность, денежные средства и другие активы и обязательства.
• Рассмотрим компанию и саму отрасль. Подвержен ли бизнес компании риску со стороны конкурентов, слабого спроса или каких-либо других сбоев?

К сожалению, доходность, которая выглядит слишком хорошей, чтобы быть правдой, часто бывает таковой.Лучше покупать дивидендные акции с более низкой доходностью, которая является твердой, чем гоняться за высокой доходностью, которая может оказаться иллюзорной. Более того, концентрация на росте дивидендов — история компании и ее способность увеличивать дивиденды по акциям — часто оказывается более прибыльной.

Каким образом облагаются налогом дивиденды?

По большинству дивидендных акций выплачиваются «квалифицированные» дивиденды, которые, в зависимости от вашей налоговой категории, облагаются налогом по ставке от 0% до 20%. Этот диапазон значительно ниже, чем обычные ставки подоходного налога от 10% до 37% или более (дополнительные 3.Налог в размере 8% взимается с определенного инвестиционного дохода для самых высокооплачиваемых лиц).

Хотя для большинства дивидендов применяются более низкие налоговые ставки, некоторые дивиденды классифицируются как «обычные» или неквалифицированные дивиденды и облагаются налогом по вашей предельной налоговой ставке. Некоторые виды акций структурированы для выплаты высоких дивидендов и могут иметь более высокие налоговые обязательства из-за их корпоративной структуры. Двумя наиболее распространенными являются инвестиционные фонды недвижимости, или REIT, и товарищества с ограниченной ответственностью, или MLP.

Конечно, это дополнительное налоговое бремя не применяется, если ваши дивидендные акции хранятся в пенсионном плане с льготным налогообложением, таком как индивидуальный пенсионный счет (IRA), с оговоркой, что инвестирование в MLP может иногда оставлять вам задолженность по налогам даже на ваш Ира.

Дивидендные инвестиционные стратегии

Если вы — долгосрочный инвестор, стремящийся расширить свое гнездышко, лучше всего использовать план реинвестирования дивидендов, также называемый DRIP. Этот мощный инструмент возьмет все заработанные вами дивиденды и реинвестирует их без комиссий и комиссий обратно в акции этой компании.Этот простой инструмент «установил и забыл» — один из самых простых способов заставить время и совокупную ценность работать в вашу пользу.

Если вы сегодня создаете портфель для получения дохода, важно помнить, что выплата дивидендов не является обязательной для компании, так же как компании должны выплачивать проценты по облигациям. Это означает, что, если компании придется сократить расходы, дивиденды могут оказаться под угрозой. Имея это в виду, важно структурировать свой портфель доходов с запасом прочности и диверсифицировать компании с разными профилями риска.Одним из способов эффективного снижения риска в вашем портфеле является инвестирование в биржевой фонд (ETF) или паевой инвестиционный фонд, ориентированный на дивиденды. Эти варианты фондов позволяют инвесторам владеть диверсифицированными портфелями дивидендных акций, которые приносят пассивный доход.

Вы не можете полностью исключить риск сокращения дивидендов, но вы можете снизить риск, чтобы обеспечить получение дохода, достаточного для удовлетворения ваших потребностей. Если вашей целью является стабильный доход, то гораздо более целесообразно сосредоточиться на высококачественных компаниях с высокими показателями роста дивидендов, чем покупать высокодоходные акции, которые могут оказаться ловушками.

25 акций с высокими дивидендами и как в них инвестировать

Ищете инвестицию, которая дает регулярный доход? Акции с высокими дивидендами могут быть хорошим выбором.

Дивиденды по акциям регулярно распределяют часть прибыли компании между инвесторами. Большинство американских дивидендных акций выплачивают инвесторам установленную сумму каждый квартал, а самые крупные из них со временем увеличивают свои выплаты, так что инвесторы могут создавать денежный поток, подобный аннуитетному. (Инвесторы также могут реинвестировать дивиденды, если им не нужен поток дохода.Подробнее о дивидендах и о том, как они работают.)

Компании, выплачивающие дивиденды, обычно хорошо зарекомендовали себя, поэтому дивидендные акции также могут добавить некоторую стабильность вашему портфелю. Это одна из причин, по которой они включены в наш список инвестиций с низким уровнем риска.

Инвестирование для получения дохода: дивидендные акции и дивидендные фонды

Есть два основных способа инвестировать в дивидендные акции: через паевые инвестиционные фонды, такие как индексные фонды или биржевые фонды, которые содержат дивидендные акции, или путем покупки индивидуальные дивидендные акции.

Дивидендные ETF или индексные фонды предлагают инвесторам доступ к выбору дивидендных акций в рамках одной инвестиции — это означает, что всего с одной транзакцией вы можете владеть портфелем дивидендных акций. Затем фонд будет регулярно выплачивать вам дивиденды, которые вы можете использовать в качестве дохода или реинвестировать. Дивидендные фонды предлагают преимущество мгновенной диверсификации — если одна акция фонда сокращает или приостанавливает выплату дивидендов, вы все равно можете рассчитывать на доход от других.

Будь то дивидендные акции или дивидендные фонды, реинвестирование этих дивидендов может значительно повысить рентабельность инвестиций; дивиденды обычно увеличивают доходность фонда акций или дивидендов на несколько процентных пунктов.Например, исторически сложилось так, что общая годовая доходность (включая дивиденды) S&P 500 была в среднем примерно на два процентных пункта выше, чем годовое изменение стоимости индекса.

И эта разница действительно может складываться. Используя калькулятор инвестиций NerdWallet, мы можем увидеть, что инвестиции в размере 5000 долларов США, которые растут на 6% ежегодно в течение 20 лет, могут вырасти до более чем 16000 долларов США. Увеличьте этот рост до 8%, чтобы включить дивиденды, и эти 5000 долларов могут вырасти до более чем 24000 долларов.

В общем, хорошее практическое правило — инвестировать большую часть своего портфеля в индексные фонды по указанным выше причинам.Но прямое инвестирование в отдельные дивидендные акции имеет свои преимущества. Хотя это требует от инвестора дополнительной работы — в форме исследования каждой акции, чтобы убедиться, что она вписывается в ваш общий портфель — инвесторы, выбирающие отдельные дивидендные акции, могут создать собственный портфель, который может предложить более высокую доходность, чем дивидендный фонд. Расходы также могут быть ниже с дивидендными акциями, поскольку ETF и индексные фонды взимают с инвесторов ежегодную плату, называемую коэффициентом расходов.

The Dividend Aristocrats

Инвесторы, ищущие дивиденды, могут искать высокодоходные дивидендные акции, подобные тем, которые перечислены на этой странице, но есть еще один фактор, который следует учитывать при инвестировании в дивиденды: последовательность, которая особенно важна для инвесторов с фиксированным доходом.И именно здесь Dividend Aristocrats действительно сияют.

S&P 500 Dividend Aristocrats — это рыночный индекс, который включает избранные компании из S&P 500. Чтобы быть включенными, компании должны:

• Увеличивать дивиденды каждый год в течение последних 25 лет.

• Иметь рыночную капитализацию с поправкой на плавающий курс не менее 3 миллиардов долларов.

• Иметь среднюю дневную торговую стоимость не менее 5 миллионов долларов.

Методология индекса также требует включения как минимум 40 компаний, и ни один сектор не может составлять более 30% веса индекса.

Итак, что это значит для инвесторов? Дивидендные аристократы — это крупные компании с надежными дивидендными выплатами и высокой ликвидностью, и индекс в целом может предложить большую диверсификацию, чем высокодоходные дивидендные индексы (которые обычно в значительной степени ориентированы на финансовый и коммунальный секторы). Инвесторы могут выбрать конкретных дивидендных аристократов для инвестирования, или есть ETF с аналогичными критериями надежности. Существует также индекс S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats, критерии которого несколько иные.

Как инвестировать в дивидендные акции

Создание портфеля индивидуальных дивидендных акций требует времени и усилий, но для многих инвесторов оно того стоит. Вот как купить дивидендные акции:

1. Найдите дивидендные акции. Вы можете проверять акции, по которым выплачиваются дивиденды, на многих финансовых сайтах, а также на веб-сайте вашего онлайн-брокера. Мы также включили список акций с высокими дивидендами ниже.

2. Оцените запас. Чтобы заглянуть под капот акций с высокими дивидендами, начните со сравнения дивидендной доходности компаний-аналогов.Если дивидендная доходность компании намного выше, чем у аналогичных компаний, это может быть красным флагом. По крайней мере, стоит дополнительно изучить компанию и надежность дивидендов.

Затем посмотрите на коэффициент выплат по акциям, который показывает, какая часть дохода компании идет на выплату дивидендов. Слишком высокий коэффициент выплат — обычно выше 80%, хотя он может варьироваться в зависимости от отрасли — означает, что компания вкладывает большую часть своего дохода в выплату дивидендов.В некоторых случаях коэффициенты выплаты дивидендов могут превышать 100%, что означает, что компания может залезть в долги для выплаты дивидендов. (Прочтите наше полное руководство о том, как исследовать акции.)

3. Решите, сколько акций вы хотите купить. Если вы покупаете отдельные акции, вам нужна диверсификация, поэтому вам нужно будет определить, какой процент вашего портфеля приходится на каждую акцию. Например, вы покупаете 20 акций и можете вложить в каждую по 5% своего портфеля. Однако, если акции более рискованные, вы можете покупать их меньше и вкладывать больше денег в более безопасные варианты.

Главное соображение при покупке дивидендных акций — это безопасность их дивидендов. Дивидендная доходность более 4% должна быть тщательно изучена; те, кто превышает 10%, твердо вступают на рискованную территорию. Среди прочего, слишком высокая дивидендная доходность может указывать на неприемлемость выплаты или на то, что инвесторы продают акции, снижая их стоимость и в результате увеличивая дивидендную доходность.

25 акций с высокими дивидендами

Ниже приведен список из 25 акций с высоким уровнем дивидендов с головным офисом в США, отсортированных по дивидендной доходности.Дивиденды, показанные ниже, представляют собой сумму, выплачиваемую за период, а не ежегодно. При составлении этого списка мы учитываем темпы роста дивидендов за последние пять лет и процент выплаты дивидендов, помимо дивидендной доходности и суммы.

	Gaming and Leisure Properties Inc. Group Inc.
	LyondellBasell Industries NV
	Southwest Gas Holdings Inc.
	American Electric Power Co Inc.
		8

Текущие данные по запасам на 1 июля 2021 г.

Раскрытие информации: на момент публикации автор не занимал никаких позиций в вышеупомянутых ценных бумагах.

Как жить на свои дивиденды

Для большинства инвесторов безопасный и надежный выход на пенсию является приоритетом номер один. Большая часть активов многих людей идет на счета, предназначенные для этой цели. Однако после того, как вы наконец выйдете на пенсию, жить за счет инвестиций может быть так же сложно, как и накопить на комфортной пенсии.

Большинство методов вывода средств требуют сочетания расходования процентного дохода по облигациям и продажи акций для покрытия остальной части.Знаменитое правило четырех процентов личных финансов процветает на этом факте. Правило четырех процентов направлено на то, чтобы обеспечить пенсионерам стабильный поток средств, а также сохранить баланс счета, который позволит средствам просуществовать много лет. Что, если бы существовал другой способ получать четыре или более процентов из вашего портфеля каждый год без продажи акций и снижения основной суммы долга?

Один из способов увеличить свой пенсионный доход — это инвестировать в дивидендные акции, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF).Со временем денежный поток, создаваемый этими выплатами дивидендов, может пополнить ваш доход от социального обеспечения и пенсии. Возможно, он даже сможет обеспечить вас всеми деньгами, необходимыми для поддержания предпенсионного образа жизни. Можно жить на дивиденды, если немного спланировать.

Ключевые выводы

• Планирование пенсионного дохода может быть непростым и неопределенным.
• Увеличение доходов вашего пенсионного счета за счет потока дивидендных доходов может быть хорошим способом сгладить пенсионный доход.
• Определение правильного сочетания дивидендных акций с потенциалом роста дивидендов имеет жизненно важное значение.
• Инвесторы и пенсионеры не должны отказываться от роста в пользу доходности.
• Мелкие инвесторы могут использовать ETF для создания диверсифицированных портфелей роста дивидендов и акций с высокой дивидендной доходностью.

Все дело в росте дивидендов

Дивиденды по акциям имеют тенденцию расти со временем, в отличие от процентов по облигациям. Это одна из основных причин, почему акции должны быть частью портфеля каждого инвестора.Кроме того, рост дивидендов исторически опережал инфляцию. Для инвесторов с длительным сроком действия этот факт может быть использован для создания портфеля, предназначенного исключительно для получения дохода в виде дивидендов.

Разумная стратегия для людей, которые все еще откладывают деньги на пенсию, — это использовать эти дивиденды для покупки большего количества акций фирм. Таким образом, они получат еще больше дивидендов и смогут купить еще больше акций.

Например, предположим, что вы купили 1000 акций акции, которые торговались за 100 долларов, на общую сумму 100000 долларов.Дивидендная доходность по акциям составляет 3%, поэтому за последний год вы получили 3 доллара на акцию, что составляет 3000 долларов в виде дивидендов. Затем вы берете дивиденды и покупаете больше акций, так что ваши общие инвестиции составляют 103000 долларов. Предположим, что цена акций не сильно меняется, но компания увеличивает дивиденды на 6% в год. Во второй год вы получите дивидендную доходность 3,18% на 103 000 долларов США при дивидендах в размере около 3 275 долларов США. Однако это доходность по себестоимости около 3,28%.

Эта стратегия реинвестирования дивидендов продолжает увеличивать доходность по стоимости с течением времени.Через десять лет гипотетический портфель из предыдущего абзаца принесет дивиденды в размере около 7 108 долларов. Через 20 лет вы будете получать более 24 289 долларов в год в виде дивидендов.

Что делать, если вы уже на пенсии?

Составление дивидендного дохода очень выгодно, если у вас большой временной горизонт, но как насчет того, что вы скоро выйдете на пенсию? Для этих инвесторов рост дивидендов плюс немного более высокая доходность могут помочь.

Во-первых, пенсионеры, желающие жить за счет дивидендов, могут захотеть повысить свою доходность.Высокодоходные акции и ценные бумаги, такие как товарищества с ограниченной ответственностью, REIT и привилегированные акции, как правило, не способствуют росту распределения. С другой стороны, инвестирование в них увеличивает доходность вашего текущего портфеля. Это будет иметь большое значение для оплаты сегодняшних счетов без продажи ценных бумаг.

Тем не менее, пенсионеры не должны уклоняться от классических акций роста дивидендов, таких как Procter & Gamble (PG). Эти акции повысят дивидендный доход на уровне инфляции или выше и помогут увеличить доход в будущем.Добавляя эти типы фирм в портфель, инвесторы жертвуют некоторой текущей доходностью ради более крупных выплат в будущем.

В то время как инвестор с небольшим портфелем может столкнуться с трудностями в полной мере за счет дивидендов, растущие и стабильные выплаты по-прежнему помогают сократить вывод основной суммы.

Дивидендные ETF

Иногда бывает сложно найти подходящие акции для выплаты дивидендов. Более того, достижение достаточной диверсификации является еще более сложной задачей для мелких инвесторов.К счастью, некоторые ETF используют для вас дивидендные стратегии. ETF на рост дивидендов фокусируются на акциях, дивиденды которых, вероятно, будут расти в будущем. Если вы ищете текущий доход, лучше выбрать ETF с высокой дивидендной доходностью.

Итог

В то время как большинство методов вывода портфеля предполагает объединение продажи активов с процентным доходом по облигациям, есть еще один способ выполнить это критическое правило четырех процентов. Инвестируя в качественные дивидендные акции с растущими выплатами, как молодые, так и пожилые инвесторы могут получить выгоду от увеличения стоимости акций и роста распределения, традиционно опережающего инфляцию.Все, что нужно, — это немного спланировать, и тогда инвесторы смогут жить за счет своих потоков выплаты дивидендов.

.