Лучшие ПАММ-счета: примеры у топовых брокеров
Доброго дня всем! Дорогие друзья, ни для кого не секрет, что одним из актуальных на сегодняшний день направлений инвестиционной деятельности являются вложения в ПАММ-счета. На протяжении долгих лет на Форекс наблюдались крайне неприятные процессы, когда компании-брокеры показывали превосходную прибыльность, впечатляющую надежность и регулярность выплат, но буквально по прошествии пары лет резко завершали выводы средств и объявляли себя банкротами. Как результат, все клиенты этих горе-брокеров теряли не только свои заработки, но и первоначальные капиталовложения.
Решением данной проблемы стало появление в 2009 году первых ПАММ-счетов, что подняло инвестирование на новый, более безопасный и прибыльный уровень. Уверен, что те из вас, кто активно работает на Forex, не раз сталкивались с ними, а некоторые из вас, вполне возможно, даже выбрали для себя доверительное управление основным способом взаимодействия с рынком. Сегодня я хочу поговорить с вами про лучшие ПАММ-счета, научить вас различать алмазы среди груды стекляшек и формировать свой собственный ПАММ-портфель по всем правилам.
Оферта ПАММ-счета
Как вы, я полагаю, успели уже догадаться, работа с ПАММ-счетами подразумевает заключение определенного соглашения между управляющим счетом и его инвесторами. 
В качестве такого договора выступает оферта, которую управляющий счетом предлагает инвесторам на безальтернативной основе. Ответственность за соблюдение данного соглашения полностью ложится на плечи брокера, которому принадлежит ПАММ-счет.
Оферты подписываются для того, чтобы урегулировать такие моменты во взаимоотношениях управляющего и инвесторов:
к содержанию ↑
Минимальный размер вложения
Как правило, эта величина находится в пределах 100-1000 долларов. Случаи, когда для начала сотрудничества требуется сумма, превышающая границу 1000 долларов, — большая редкость. Ведь в таком случае управляющий усложняет себе задачу по привлечению инвесторов и, тем самым, не дает свободно распространяться положительной информации о своей работе и профессионализме. Практика показала, что идеальной минимальной суммой для начала работы с ПАММ-счетом является вложение в размере 100 долларов. Именно заветная сотня баксов обеспечивает достаточный приток инвестиций, отсеивая незначительные по объему вклады и не создавая препятствий для инвесторов, которые только начинают делать первые шаги в направлении качественного инвестиционного портфеля.
к содержанию ↑
Стоимость работы управляющего счетом
Пожалуй, именно этот пункт оферты можно считать самым сложным и, в то же время, самым значимым, поскольку именно от него зависит будущая инвесторская доходность. Как правило, управляющие могут взимать плату за свой труд в виде комиссионных, обозначенных определенным процентом от полученной прибыли. Однако, встречаются такие ПАММ-площадки, на которых вознаграждение управляющего может быть представлено в виде:
- годового процента, начисляемого на сумму всех средств, доступных ему;
- разовой комиссии – процента от суммы ввода на счет.
к содержанию ↑
Период торгов и штрафы
Длительность периода торгов, по завершению которого произойдет взаимный расчет между управляющим и инвесторами, а также сумма штрафа, который должны будут оплатить инвесторы в случае, если захотят досрочно вывести свои средства со счета, не дожидаясь окончания торгового периода. Учитывая активный переход большинства ПАММ-площадок на ЛАММ-схемы, в основе которых лежат агрегированные инвесторские счета и одновременное дублирование сделок, такое понятие как «торговый период» постепенно сходит на «нет». Однако на тех площадках, где им еще пользуются, его сроки устанавливаются на уровне одной недели или, максимум, месяца.
Нужно отметить, что на доходность инвесторов этот показатель никак не влияет, но при этом может создать ряд сложностей для оперативного вывода инвестиций из оборота ПАММ-счета. Это, опять-таки, связано с установкой штрафов за досрочное снятие вклада.
к содержанию ↑
Объемы агентских вознаграждений
Суммы, которые выплачиваются управляющими агентам за проделанную ими работу по привлечению инвесторов в действующие ПАММ-счета. Инвесторов данный показатель не слишком интересует, поскольку их доходность никак от него не зависит. Все расходы, связанные с оплатой агентских, ложатся на плечи управляющего счетом, высчитываются из его комиссионных.
к содержанию ↑
Памм-оферты Альпари
Принимая во внимание тот факт, что именно компания «Альпари» в свое время стала одной из родоначальниц ПАММ-инвестирования как такового, будет вполне логично рассмотреть оферту на ее примере. Сотрудничество с данным брокером позволяет управляющему счетом самостоятельно настраивать лестницу минимального размера инвестиции и соответствующего уровня заработка. Всякий раз, как счет вкладчика будет достигать очередной «ступени минимума», уровень заработка по счету будет меняться в автоматическом режиме.
Хотелось бы отметить, что изначально оферты по ПАММ-счетам Альпари были довольно сложными, но постепенное их упрощение привело договоры к нынешнему виду. Причем, на сегодняшний день практически полностью упразднено понятие «торговый период», а потому мы с вами, будучи инвесторами ПАММ-счетов, можем смело выводить свои деньги в любое удобное для нас время, не переживая об ограничениях и штрафах.
Зарегистрировать счет в альпари
к содержанию ↑
Правила формирования ПАММ-портфеля
Ну а теперь я предлагаю вам, дорогие друзья, перейти к практической и увлекательной части моего рассказа. Учитывая, что вы все имеете представление о том, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования, думаю, что мы смело можем приступать к освоению метода имитационного моделирования. С его помощью у нас будет возможность приоткрыть завесу будущего и взглянуть, что произойдет с нашим инвестиционным портфелем, и, какова вероятность того или иного исхода. Но прежде, чем перейти к практическому материалу, мы, по традиции, пробежимся по теории.
к содержанию ↑
Диверсификация
Несмотря на то, что теме диверсификации я уже посвящал отдельный обзор, думаю, что среди читателей данной статьи найдутся новички инвестиционного мира, которые только начинают осваивать азы формирования инвестиционного портфеля. Именно поэтому повторюсь, что диверсификация – это один из важнейших методов снижения рисков капиталовложений, позволяющий минимизировать риски таким образом, чтобы при этом не затронуть доходность всего портфеля. Благодаря тому, что диверсификация никоим образом не влияет на доходность, она является важнейшим инвесторским инструментом.
Для большей ясности предлагаю вам рассмотреть пример с двумя инвестиционными портфелями:
- В первом портфеле хранится всего один актив, средняя доходность которого составляет 1% в неделю, а уровень риска находится на отметке в 2%;
- Второй же портфель диверсифицирован и состоит из десяти активов, имеющих равную величину средней доходности – 1% и показатель риска 2%. При этом активы не связаны между собой.
Таким образом, средняя доходность, на которую мы можем рассчитывать по каждому портфелю, составляет (1+1%)^50=64% в год. Казалось бы, разницы никакой. Однако проблема таится в том, что показатель средней доходности недостаточно информативен, не отображает никаких возможных рисков. Проще говоря, показатель говорит нам лишь о том, что заработок на инвестициях в размере 50% и более годовых вероятен ровно на 50%.
Согласитесь, уверенность в заработке на 50% — это то же самое, что и уверенность в том, что мы станем нищими. Все мы, озвучивая желаемую сумму заработка, подсознательно присваиваем ей вероятность от 95%, а уж никак не 50%.
Учитывая, что и первый, и второй портфель имеет одинаковую среднюю доходность, нам необходимо оценить его среднюю минимальную доходность. В случае со вторым портфелем этот показатель будет на порядок выше, что, в первую очередь, связано с его грамотной диверсификацией.
Несмотря на свою простоту, этот метод обрел невиданную популярность. Только подумайте, для того, чтобы быть успешным инвестором, вам достаточно не класть все яйца в одну корзину. Составляйте портфель таким образом, чтобы доходность активов, составляющий его, была независимость друг от друга. Если же вы не в состоянии удовлетворить этому требованию, то снизить риски вам не удастся даже тогда, когда в портфеле будет находиться тысяча активов.
Именно эту «лазейку» в инвесторском сознании активно эксплуатируют компании, предоставляющие услуги доверительного управления. Все они создают массу инвестиционного инструментария из категорий «высокорискованного», «среднерискованного» и «низкорискованного», просто-напросто увеличивая его количество.
В свою очередь инвесторы, помня о правиле диверсификации, смотрят на это разнообразие и думают: «А не разложить ли мне свои средства по всем ячейкам, чтобы обеспечить себе стабильную прибыль?». Если вы, глядя на предложения приглянувшегося ПАММ-счета, задали себе тот же самый вопрос, поздравляю вас! Вы ничегошеньки не поняли о диверсификации и попались на простейшую приманку компании. 
Поймите, что цель фирмы – собрать максимальное количество денег на счету. Если же клиент готов вкладываться в предприятие только при условии диверсификации, то нужно создать для него все необходимые условия.
Если вы теряетесь и не понимаете, какие ПАММ-счета взять для диверсифицированного портфеля, то отталкивайтесь от того, что счета не должны иметь схожую динамику. Не относите весь свой капитал в руки одного управляющего, который работает сразу с несколькими ПАММами. Эта затея совершенно бессмысленна. Вам необходимо выбрать всего один, максимально подходящий для вас, счет, и вложить свои деньги в него.
Открыть брокерский счет amarkets
к содержанию ↑
Пример формирования
Ну а теперь пришло время практики. Чтобы составить свой ПАММ-портфель, вам необходимо выполнить несколько несложных действий:
к содержанию ↑
Определитесь с желаемой доходностью своего портфеля
Я, например, хочу, чтобы мой портфель стал своеобразной «копилкой», которая бы обеспечивала мне стабильный и регулярный пассивный доход. То есть, иначе говоря, меня интересует такой портфель, который способен приносить максимальную среднюю минимальную прибыль. Думаю, сейчас вы все еще раз перечитали эту формулировку и все равно не до конца поняли мой каламбур. 
Проще говоря, меня интересует такая средняя минимальная прибыль, которая позволит мне выжать весь максимум доходности по моему портфелю при уровне риска равному константе. Советую вам последовать моему примеру и собрать свой собственный консервативный портфель – с небольшой, но стабильной прибылью.
к содержанию ↑
Составьте рейтинг ПАММ-счетов
Он должен состоять из 10-12 позиций, в которые вы готовы вложиться. Настоятельно рекомендую вам обратиться за помощью к сервису investflow, где вы сможете отобрать лучшие счета заинтересовавших вас брокеров. Лично я доверяю только тем вариантам, которые проработали на рынке более 1 года и сумели привлечь к сотрудничеству приличный капитал (от 100 000 долларов). Прекрасным примером, удовлетворяющим данные требования, можно считать 3-4 ПАММ-счета Альфа Форекс.
к содержанию ↑
Проведение анализа
Проведите дополнительный анализ статистики счета на официальном сайте брокера, убедитесь в том, что он оправдывает ваши ожидания. В данном случае нам будет необходима информация, отражающая данные уровня минимального вложения, размеров комиссионных управляющего и средней доходности всего счета.
к содержанию ↑
Выставляйте значения стоп-лосс в выбранных ПАММах
Значение для начала можно выбрать равное задекларированному максимальному уровню просадки, в среднем 15-35%. Очень часто я встречал счета, которые стабильно работают год-полтора, а далее в один день делают минус 90% или ту же цифру, но в течение 2 недель, например. После выставления стопов ваши деньги будут выведены со счета управляющего на отметке, обозначенной вами. Ведь если не работать с ограничителями убытков, один такой счёт испортит всю вашу статистику за несколько месяцев или даже полгода.
к содержанию ↑
Фиксация прибыли
Если вы запланировали выйти из счета при достижении конкретного процента прибыли, выставляете значение take profit, и при достижении выводите деньги со счета. Другой вариант: по мере роста счета ваша прибыль растет, и вы можете постепенно передвигать стоп-лосс вверх. Например, прибыль выросла на 5%, передвинули «лося» на 3-5%.
В таблице ПАММ-счетов, где я указал потенциально удачные для инвестирования варианты, будут регулярно происходить обновления. По мере появления благоприятных условий в новых счетах, таблица будет расширяться, а вот плохо отработавшие счета будут из нее удаляться. На данный момент мой перечень выглядит таким образом.
| Брокер | Счёт |
|---|---|
Альпари | 354113 |
Альпари | 354721 |
Альпари | 212928 |
Альпари | 325565 |
Альпари | 329431 |
Альпари | 355645 |
Альпари | 341797 |
Альпари | 340703 |
Альпари | 316609 |
Альпари | 345423 |
Альпари | 318381 |
Среди указанных мною вариантов выберите для себя от 4 до 8 счетов, которые будут использованы для создания вашего собственного инвестиционного портфеля.
к содержанию ↑
Резюме
В принципе, ответить на вопрос: «Какой ПАММ-счет лучше?» — это почти то же самое, что определить, кто сильнее – слон или, может быть, кит? У каждого брокера найдется миллион положительных отзывов и примерно столько же отрицательных, у их трейдеров ситуация будет аналогичной. Со стопроцентной уверенностью, без доли сомнения, назвать одного-единственного управляющего лучшим невозможно. Те, кто еще вчера обеспечивал высокую доходность, сегодня могут огорчить существенными убытками.
Все, что я могу вам посоветовать, — проводить регулярную оптимизацию ПАММ-портфеля, анализировать работу трейдеров, хотя бы два раза в неделю. Помните, что лучший ПАММ тот, который приносит вам стабильную и устраивающую вас в плане размера прибыль.
Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!
guide-investor.com
Рейтинг ПАММ-счетов 2018 — самые лучшие и надёжные в Альпари
Приветствую, уважаемые читатели Вебинвеста! Большинство рейтингов ПАММ-счетов не слишком полезны, они формируются по единственному показателю — например, доходности. Неплохую попытку сделали для ПАММ-счетов Альпари — поделив их на консервативные и агрессивные, а также добавив мудрёную формулу ранжирования, но всё равно, у него есть недостатки, главный из которых — в топ с трудом, но всё так же пролезают мартингейльщики, а полученное потом и кровью место можно быстро потерять из-за просадки.
Я решил составить авторскую формулу рейтинга ПАММ-счетов, который бы больше, на мой взгляд, отвечал потребностям инвесторов. Принцип такой: все счета делятся на три группы по уровню торговых рисков, после чего ранжируются сначала по опыту управления большими суммами денег, а только потом по доходности и комфортности инвестирования в ПАММ-счёт. Таким образом вверху будут проверенные и надежные счета с нормальной доходностью, а внизу — «талантливые новички», которые через 6-12 месяцев могут стать (или не стать) топами своих ПАММ-площадок.
Изначально рейтинг ПАММ-счетов сделан на основе Альпари, после некоторого тестирования он будет расширен до списка лучших из лучших! Более подробно об идее вы можете узнать в конце статьи, а сейчас представляю сам рейтинг. Надеюсь, он будет вам полезен!
Рейтинг ПАММ-счетов «А» — консервативный
Сюда попадают надежные ПАММ-счета инвестиционного класса, которые обладают низкими рисками и с высокой вероятностью будут приносить не очень большую, но стабильную прибыль ближайшие несколько лет. Условия попадания в группу «А»:
- максимальная просадка < 25%;
- худший месяц <
- максимальное использованное плечо < 30%;
- СКО по дневным доходностям < 3%;
- эффективность > 1 и возраст > 1 года;
- не используются мартингейл и другие токсичные методы торговли.
Расшифровка обозначений и показателей
| . Solandr | рейтинг: Aa | |
| Средняя доходность (мес): 2% | Просадка: 12% | |
| Solandr | Эффективность: 2.05 | Комфортность: 0.50 |
| . avp555 | рейтинг: | |
| Средняя доходность (мес): 1.5% | Просадка: 20% | |
| avp555 | Эффективность: 1.05 | Комфортность: 0.57 |
| . Aperi oculos | рейтинг: Aa- | |
| Средняя доходность (мес): 1% | Просадка: 12% | |
| Asmodeux | Эффективность: 1.06 | Комфортность: 0.22 |
| . Fx10 | рейтинг: Aa- | |
| Средняя доходность (мес): 1% | Просадка: 12% | |
| mmx | Эффективность: 1.06 | Комфортность: 0.56 |
| . Second Way | рейтинг: Ab+ | |
| Средняя доходность (мес): 4% | Просадка: 20% | |
| Alexandr Lyagin | Эффективность: 2.82 | Комфортность: 0.73 |
| . BalanceRC | рейтинг: Ab | |
| Средняя доходность (мес): 3% | Просадка: 22% | |
| red_cat | Эффективность: 1.79 | Комфортность: 0.55 |
| . Alexandr Lyagin | рейтинг: Ab | |
| Средняя доходность (мес): 2.5% | Просадка: 22% | |
| Alexander Lyagin | Эффективность: 1.60 | Комфортность: 0.45 |
| . Lisyonok | рейтинг: Ab- | |
| Средняя доходность (мес): 1.5% | Просадка: 17% | |
| Zamioculcas | Эффективность: 1.15 | Комфортность: 0.31 |
↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑
Рейтинг ПАММ-счетов «В» — умеренный риск
Сюда попадают ПАММ-счета, управляющие которых пытаются за счёт увеличенных рисков выжимать максимум прибыли из рынка, не подвергая при этом инвесторов потерям больше половины депозита. Условия попадания в группу «B»:
- максимальная просадка < 50%;
- худший месяц <
- максимальное использованное плечо < 60%;
- СКО по дневным доходностям < 6%;
- эффективность > 1 и возраст > 1 года;
- не используются мартингейл и другие токсичные методы торговли.
Расшифровка обозначений и показателей
| . Auto-Tortoise | рейтинг: Ba | |
| Средняя доходность (мес): 5% | Просадка: 20% | |
| KyM | Эффективность: 3.94 | Комфортность: 0.47 |
| . Lucky Pound | рейтинг: Ba | |
| Просадка: 23% | ||
| warlock279 | Эффективность: 3.28 | Комфортность: 0.58 |
| . A0-HEDGE | рейтинг: Ba | |
| Средняя доходность (мес): 2.5% | Просадка: 25% | |
| 大胆なタカ | Эффективность: 1.43 | Комфортность: 0.46 |
| . Sportloto1 | рейтинг: Ba | |
| Средняя доходность (мес): 2.2% | Просадка: 26% | |
| Solandr | Эффективность: 1.16 | Комфортность: 0.45 |
| . ActiveX | рейтинг: Bb+ | |
| Средняя доходность (мес): 5.6% | Просадка: 27% | |
| MrSteel | Эффективность: 3.48 | Комфортность: 0.68 |
| . Veselka 1 | рейтинг: Bb+ | |
| Средняя доходность (мес): 5.4% | Просадка: 26% | |
| veselka | Эффективность: 3.38 | Комфортность: 0.71 |
| . PriceAction Turbo | рейтинг: Bb- | |
| Средняя доходность (мес): 2.5% | Просадка: 30% | |
| Эффективность: 1.15 | Комфортность: 0.38 |
↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑
Рейтинг ПАММ-счетов «C» — рискованный
В этот рейтинг попадают ПАММ-счета, в которые невозможно «вложить и забыть», но можно неплохо заработать, если удачно подобрать момент и не жадничать. Управляющие таких счетов ставят своей целью заработать максимум прибыли, несмотря на возможность частичного или полного слива ПАММ-счёта. Условия попадания в группу «С»:
- не используются мартингейл и другие токсичные методы торговли.
- эффективность > 1 и возраст > 1 года.
Расшифровка обозначений и показателей
| . Extra Effect | рейтинг: Ca+ | |
| Средняя доходность (мес): 12% | Просадка: 72% | |
| Central Effect | Эффективность: 4.04 | Комфортность: 0.79 |
| . Moriarti | рейтинг: Ca | |
| Средняя доходность (мес): 7.2% | Просадка: 54% | |
| paymaster | Эффективность: 2.41 | Комфортность: 0.59 |
| . Sphere | рейтинг: Ca | |
| Средняя доходность (мес): 5% | Просадка: 43% | |
| warlock279 | Эффективность: 1.89 | Комфортность: 0.42 |
| . Swan | рейтинг: Cb+ | |
| Средняя доходность (мес): 8.5% | Просадка: 37% | |
| MrSteel | Эффективность: 4.49 | Комфортность: 0.65 |
| . CHIEF | рейтинг: Cb+ | |
| Средняя доходность (мес): 6.4% | Просадка: 28% | |
| Jeeeea | Эффективность: 3.95 | Комфортность: 0.65 |
| . Auto-Tortoise 2x | рейтинг: Cb- | |
| Средняя доходность (мес): 4.5% | Просадка: 36% | |
| Эффективность: 1.93 | Комфортность: 0.29 |
↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑
Расшифровка обозначений и показателей
Несмотря на то, что я пытался сделать рейтинг интуитивно понятным, некоторые моменты нужно прояснить. Для начала, сами таблички:
Теперь подробнее о рейтинге. Ранжирование по доходности всегда кажется слабой идеей, потому что в какие-то моменты она может быть завышенной из-за удачного периода, а в какие-то заниженной из-за просадки. Риск, в свою очередь, всегда остаётся примерно на одном уровне.
Для оценки различных показателей ПАММ-счетов я использовал программу IVE: Анализ ПАММ-счетов
Разделение на группы A, B и C позволяет не смешивать в одной куче ПАММ-счета с разной идеологией — «консерваторы» в первую очередь сохраняют деньги от инфляции, а «агрессоры» пытаются как можно больше заработать, сравнивать их смысла нет.
Второй важный показатель, отмеченный в рейтинге маленькой английской буквой a,b или c — это публичный опыт в управлении ПАММ-счетами и время работы стратегии на больших суммах. Важны оба момента — можно сколько угодно торговать на минимальные 300$, но я раз за разом вижу, как сильно меняется ситуация, когда инвесторы передают в управление 50-100 тысяч $. Управляющий должен доказать свой профессионализм временем, чтобы подняться в рейтинге.
Только на третьем месте в формуле Ca+ из примера оценивается доходность ПАММ-счёта, в виде плюса или минуса. Всё-таки прибыль — это основная цель, было бы странно совсем игнорировать этот момент. Здесь я решил также добавить оценку психологической комфортности инвестирования (спасибо Василию hib.ru за идею показателя). Сидеть в просадке год не хочется никому… В общем, если и доходность и комфортность на высоком уровне, ПАММ-счёт получает плюсик в рейтинг, а если где-то проседает, то минус. Всё это не сильно влияет на позицию, но намекает, насколько приятным или неприятным может быть инвестирование в конкретный ПАММ-счёт.
Чтобы было еще понятнее, смотрим пример:
- большая буква A означает, что ПАММ-счёт относится к инвестиционному классу;
- маленькая буква b означает, что ПАММ-счёт обладает большой историей торговли, но её еще не достаточно, скорее всего большие суммы попали в управление не слишком давно;
- минус означает, что эффективность и/или комфортность ПАММ-счёта ниже среднего.
Теперь пару слов о четырёх основных показателях. Во-первых, я полностью игнорирую статистику ПАММ-счетов за первые 6 месяцев работы из-за разгона. Большинство управляющих используют высокорисковую торговлю в первые месяцы работы, поэтому результаты за это время редко имеют отношение к дальнейшей торговле. Из-за отброса статистики показатели могут отличаться от официальных — это нормально.
Расшифровка показателей:
- средняя доходность за месяц — сколько в среднем получали инвесторы ПАММ-счёта уже с учётом отчислений управляющему за работу, размер комиссии взят для депозита 100$;
- просадка — максимальная просадка за всё время работы минус первые 6 месяцев, чем меньше тем лучше;
- эффективность — отношение годовой доходности и просадки из прошлого пункта, чем больше тем лучше;
- комфортность — отношение количества дней с просадкой меньше средней месячной доходности и общего возраста ПАММ-счёта в днях, максимум единица.
На мой взгляд, первые три показателя наиболее важны при выборе ПАММ-счёта для инвестирования, хотя комфортность тоже не стоит сбрасывать со счетов — получать регулярную прибыль и не сидеть в просадках намного приятнее, чем целый год ждать тот-самый-момент, когда управляющий за раз заработает многомесячную норму прибыли.
↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑
Друзья, на этом всё! Хочется надеяться, что работа проделана не зря и вам пригодится! Прошу вас быть активными и высказывать любые мысли по поводу рейтинга в комментариях, конструктивная критика тоже приветствуется. Также, традиционно, приглашаю голосовать:
Загрузка …1
Ну в общем вы поняли, жду отзывов 🙂 Имейте ввиду, что формула пока еще тестируется, да и многие ПАММ-счета (с площадок кроме Альпари вообще ни одного) еще не успел добавить, так что рекомендую подписаться на комментарии к этой статье, чтобы быть в курсе.
Желаю вам прибыльных инвестиций! Рейтинг поможет в этом, надеюсь 🙂 И не забывайте о диверсификации.
Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в дрyзья Вконтакте и на Facebook). Изучаю варианты инвестирования через Интернет уже несколько лет, самое интересное из своего опыта рассказываю на своем Блоге Вебинвестора. Параллельно ведy Теlеgram-канал Вебинвестор, а также разрабатываю вспомогательные инструменты веб-инвестора на основе MS Excel.webinvestor.pro
Лучшие памм счета Альпари. Как правильно выбирать управляющих? | SharkFX
Один из читателей прислал следующий вопрос:
Доброго времени суток.
С недавнего времени очень заинтересовался инвестициями в ПАММ-счета. Выделив небольшой капитал решил приступить.
Прочитал у Вас две интересные статьи:
- Что не так с ПАММ-счетами Альпари, или гарантированный доход по Понедельникам
- Золотые правила инвестора, или основные ошибки новичка
И у меня возник вопрос: Как все же выбрать ПАММ-счет? Какие ПАММ-счета Вы могли бы порекомендовать?
П.С. Пока капитал до 500$
Начал отвечать и понял, что в рубрике «вопросы» мой ответ уже не помещается, поэтому пришлось написать отдельную статью по данному вопросу.
Теперь по сути…
Существует огромная пропасть между желаниями инвестора и возможностями управляющего.
Первые желают получать регулярный доход при минимальных рисках (отсутствующих просадках).
А управляющие, в свою очередь, не могут заработать больше, чем им это позволяет рынок. А рынок, между прочим, иногда еще и отбирает.
Т.к. среднестатистический инвестор не понимает того, что просадка по счету (в рамках заявленного) — это нормально, он предпочитает вкладывать деньги только в те счета, которые соответствуют описанным выше желаниям.
Некоторые трейдеры, увидев наличие спроса на «без рисковые счета», пытаются различными ухищрениями удовлетворить запросы инвесторов. В основном в ход идут методы мани-менеджмента, направленные на «откладывание убытка», то есть мартингейл, усреднение и т.д.
С их помощью у трейдера получается временно показать «плавную» доходность и собрать большой объем средств в управление. Однако, рано или поздно, «отложенный убыток» таки случается, и трейдер теряет даже больше, чем заработал (в абсолютном выражении).
Так вот, моя задача научить вас отсеивать такие счета, т.к. именно они на первых порах наносят наибольший урон вашему капиталу. А в дальнейшем вы и сами научитесь выбирать для себя самые лучшие ПАММ-счета.
Но не только в выборе кроется успех инвестирования, многое еще зависит и от правильно поставленных целей. Другими словами, ваш доход также зависит от вашей стратегии инвестирования.
Стратегия инвестирования
Решите для себя, какой процент на капитал вы хотели бы получать ежегодно. Настоятельно советую: прежде всего необходимо убавить свой аппетит и смотреть на ситуацию трезво. При всех стараниях у вас не получится заработать на памм счетах более 40-80% в год, и это — при наиболее благоприятном сценарии.
Диверсификация, или, по-простому, «количество управляющих в вашем портфеле». Здесь необходимо найти золотую середину. Чрезмерная диверсификация приводит к включению в инвестиционный портфель не эффективных управляющих. Иногда это еще называют «диверсификацией ради диверсификации». Как следствие — сильное снижение доходности в целом.
С другой стороны, если управляющих будет несколько, один из них (в случае просадки) может сильно повлиять на общую доходность, а это не очень хорошо.
Поэтому лучше всего выбрать 15-20 управляющих и работать только с ними.
Стартовый капитал. Немножко математики… 20 процентов в год на 1 млн. это $200 тыс., а те же 20 процентов от одной тысячи — это всего-то $200. Вывод: чем больше капитал, тем более консервативную стратегию вы можете себе позволить. Но и пытаться превратить $1000 в целое состояние не стоит.
Кстати, возвращаясь к вопросу нашего читателя… Начиная инвестировать с $500 будет сложно достигнуть приемлемого результата, если учитывать соотношение потраченного времени и полученного дохода.
Если вы за год увеличите свой капитал на 50%, что есть очень хорошо, то вы заработаете всего лишь $250. Сами понимаете, что потратив это время на любую другую работу вы бы заработали гораздо больше. Поэтому такой стартовый капитал годится только для знакомства с ПАММ-счетами. Чтобы «ощутить» прибыль необходимо вложить сумму от $10 тыс.
Критерии для выбора ПАММ-счета
Многое можно сказать об управляющем, исходя только из его графика доходности, а у нас есть еще множество других критериев. Предлагаю рассмотреть именно те, на которые действительно стоит обращать внимание:
Возраст счета. В первую очередь смотрите именно на этот показатель. Он отлично отсеивает еще не состоявшихся управляющих.
Многим трейдерам удается показать прибыльную торговлю на протяжении нескольких месяцев. Потом, обычно, наступает период испытаний, например, несколько убыточных сделок подряд, или целая серия.
Половина трейдеров, к сожалению, не справляется с этим испытанием и теряет деньги. Поэтому не пытайтесь угадать, какой трейдер «выживет», а просто выбирайте из тех, кто уже прошел не одно такое испытание.
Я рекомендую рассматривать ПАММ-счета с возрастом от 1 года и, только в редких случаях, с 6 месяцев.
Наличие работающей стратегии. При выборе ПАММ-счета следует отличать тех, кому просто повезло, и тех, кто действительно умеет прогнозировать движение цены.
В первом случае неизвестно, чем бы все закончилось, если бы цена таки не двинулась в нужном направлении. Во втором случае все выглядит куда более надежно.
Не агрессивный манименеджмент. Избегайте управляющих, использующих мартингейл и усреднения. Еще никому не удалось заработать с помощью этих методов в долгосрочной перспективе, и не надейтесь, что вам, или управляющему повезет.
Мартингейл очень легко определить по таким признакам:
Избегайте «красоты» на графике. График доходности должен быть восходящим, но хаотичным.
Если вы видите какую-то закономерность в росте депозита, или в регулярности сделок — стоит задуматься.
Например, если в каждой сделке управляющий зарабатывает одинаковое количество процентов, — значит он недополучает прибыль, т.к. слишком рано ее фиксирует. Любой опытный трейдер вам скажет, что нельзя получать одинаковый доход в каждой сделке, т.к. его величина зависит от рыночной ситуации на момент открытия сделки.
Второй пример красоты — это сделки по расписанию. Никогда опытный трейдер не будет открывать сделки в заранее указанное время, т.к. он не может гарантировать, что в Пн. в 12:00 будет однозначный сигнал для открытия сделки.
Кстати, именно по такому принципу я и делаю свои прогнозы (В Пн. в 12:00) и, признаться, это очень действует на нервы, когда надо сделать прогноз, а на графике ни одной зацепки… На своем же ПАММ счете я торгую только тогда, когда есть сигнал. Бывают даже ситуации, когда в понедельник я опубликовал нисходящий прогноз, а во вторник по сигналу покупаю… и я вам скажу, что очень сложно принять такое решение. По факту ты признаешь, что одно из твоих действий (либо прогноз, либо сделка) ждет неудача.
Просадки. Обязательно изучайте поведение управляющего в моменты предыдущих просадок, т.к. это наиболее сложный и стрессовый момент для трейдера. Если идет плавное восстановление, значит управляющий стабилен, если с просадкой увеличивается нагрузка на депозит, лотность сделок, или просто доход в одной сделке — значит управляющий крайне сложно справляется с убытками и, вполне вероятно, может в следующий раз сорваться.
Только тот трейдер, который уверен в своей стратегии, способен без каких-либо последствий пережить просадку. Все остальные будут стараться побыстрее избавиться от «назойливого» убытка.
Кроме того, смотрите и на размер самой просадки. Если в какой-то момент она превышала 30%-35%, то в такой счет не стоит вкладывать деньги.
Если просадка больше 35%, то в момент, когда она наступит, вам будет сложно отличить ее от слива счета.
Архив счетов. Практически у каждого управляющего есть архив счетов. Он также может поведать многое… Если там один-два не очень успешных счета — ничего страшного, у каждого бывают неудачи, но если там десятки, а то и сотни закрытых убыточных счетов, то не стоит надеяться, что текущий счет не окажется в том же месте, где и остальные.
Ну и небольшая рекомендация для инвесторов: Выбрали управляющего — не стоить сразу выводить деньги при малейших намеках на убыток. Пока он торгует в рамках декларации и заявленной просадки — все нормально, а если начнет нарушать — вот тогда можете выводить.
График доходности идеального управляющего
В моем понимании идеальный управляющий — это тот, который использует прибыльную закономерность, не прибегает к сложным видам мани-менеджмента, а также психологически устойчив.
Вот как должен выглядеть график доходности управляющего, который соответствует данным критериям:
Что характерно, мы видим наличие просадок и их постепенную отработку. Именно так и должен поступать опытный управляющий.
Рекомендуемые памм счета. Мой рейтинг
На данный момент мне не приходилось инвестировать в ПАММ-счета Альпари, но я могу выделить те, которые лично мне понравились.
#1 — Lucky Pound — $946 тыс.
Самый крупный на данный момент счет в Альпари. Можно вложить до 10% .
#2 — Sphere — $530 тыс.
Более агрессивная версия Lucky Pound. Рекомендуется вложить до 5% своих средств.
#3 — Gemmaster — $450 тыс. инвестиций.
На данный момент есть небольшая просадка, однако управляющий данным счетом показал свое умение преодолевать такие ситуации.
Можно вложить до 5% от общего капитала.
#4 — Cobalt — $330 тыс.
Хороший рисковый счет. Рекомендуемые инвестиции до 3% от капитала.
#5 — Moriarti — $240 тыс.
Рекомендуемый депозит — до 5% от капитала.
#6 — CAVGROUP PAMM INVESTA — $91 тыс.
Уверенная торговля, хорошая доходность. До 5% от капитала.
#7 — Elektronik — $86 тыс.
Приемлемая доходность при минимальной просадке. Есть периоды длительного отсутствия сделок.
Инвестиции до 5%.
#8 — Fx10 — $26 тыс.
Еще один консерватвный счет с доходом около 40% в год. В основе стратегии — price action. Насколько это правда — неизвестно.
Можно вложить от 5 до 10%.
#9 — CAVOK — $18 тыс.
Интересный управляющий, как и его стратегия. Помню, читал его ветку на форуме, еще как только он открыл свой счет. Торгует на полуавтомате, сделки закрывает переворотом (открывает противоположную позицию).
Можно вложить от 5 до 10% от общей суммы портфеля.
#10 — Volumetrader — $9 тыс.
Консервативный счет. Судя по названию в основе стратегии лежит анализ объема торгов. До 10% от капитала.
Вот такой получился развернутый ответ на небольшой вопрос.
Кстати, вопрос тем, кто уже инвестирует в ПАММ-счета. Входят ли рекомендуемые мной управляющие в ваш портфель?
Спасибо, что интересуетесь!С уважением, автор блога SharkFX
Facebook0
Twitter0
Вконтакте0
Google+0
sharkfx.ru
Лучшие ПАММ-счета на 2018 год
Приветствую, друг! Сегодня я хочу обсудить с тобой инвестиции в ПАММ-счета. Этот вид инвестиций имеет множество сторонников, но и противников инвестирования в ПАММ-счета хватает. Но куда же сегодня податься инвестору, когда фондовые рынки находятся на исторических максимумах и готовы обрушиться в любой момент, а криптовалюты уже летят в тартарары? Думаю, что ПАММ-счета могут стать неплохой альтернативой.
Сегодня я расскажу тебе о том, что такое ПАММ-счета, а также расскажу о самых привлекательных и популярных ПАММ-счетах на сегодняшний день.
Что такое ПАММ-счёт
Аббревиатура PAMM (Percent Allocation Management Module) на русский язык переводится как «Модуль Управления Распределением Процентов». То есть, ПАММ-счёт — это такой счёт на рынке Форекс, на который трейдер может принимать инвестиции от заинтересованных лиц через специальный ПАММ-сервис, предоставляемый брокером.
Таким образом, инвестор, зайдя на ПАММ-сервис брокера, может выбрать себе любой приглянувшийся ему ПАММ-счёт (или несколько ПАММ-счетов), и в пару кликов инвестировать туда сумму, которую он сочтёт нужным (по суммам есть ограничения). Далее эта сумма поступит в управление трейдеру. Регулярно, по результатам торговли система в автоматическом режиме будет распределять между трейдером и инвестором прибыли и убытки, в заранее оговоренном в оферте ПАММ-счёта соотношении.
Рассмотрим пример. Вася научился успешно торговать на Форексе и, дабы увеличить заработок с этого дела, создал ПАММ-счёт, в котором помимо собственной прибыли от торговли он будет получать также и процент от прибыли инвесторов, которых он сможет привлечь. Коля и Петя не умеют торговать на Форексе, но у них есть деньги, которые они бы хотели преумножить. У Коли — 2 000$, а у Пети – 6 000$. Когда ребята вкладывали эти деньги в ПАММ-счёт Васи, у него на счету было 2 000$ собственных средств. Итого, на счёте оказалось 10 000$, которые Вася мог использовать в своей торговле. Как ты помнишь, Вася является хорошим трейдером, поэтому спустя месяц он увеличил счёт на 500$, то есть, на 5%. По условиям оферты, с которой ознакомились и согласились инвесторы Коля и Петя, прибыль на данном ПАММ-счёте распределяется раз в месяц, при этом 25% от прибыли инвесторов забирает себе в качестве вознаграждения управляющий трейдер.
Посмотрим, сколько же получит каждый участник данной схемы:
| Вложенные средства | Прибыль до распределения | Прибыль после распределения | |
| Трейдер Вася | 2 000$ | 100$ | 200$ |
| Инвестор Коля | 2 000$ | 100$ | 75$ |
| Инвестор Петя | 6 000$ | 300$ | 225$ |
| Всего | 10 000$ | 500$ | 500$ |
Очевидно, что такая схема выгодна всем участникам – трейдер получает дополнительное вознаграждение за торговлю, а инвесторы – пассивный доход. Чем лучше сработает трейдер – тем больше денег заработает как он сам, так и его инвесторы. В случае убытка трейдер не получит никакого вознаграждения, а сам убыток будет разделён между трейдером и инвесторами пропорционально их вкладу в счёт. То есть, если трейдер покажет 5% убытка за период, то и каждый инвестор получит 5% убытка.
Думаю, со схемой работы ПАММ-счёта всё ясно. Теперь давай рассмотрим, в какие ПАММ-счета вложиться.
В какие ПАММ-счета вкладываться
Лучшим Форекс-брокером сегодня, безусловно, является Alpari. И лучшие ПАММ-счета также расположены на Alpari.
Я изучил рейтинг ПАММ-счетов этого брокера и отобрал для тебя ПАММ-счета, которые, по моему мнению, заслуживают наибольшего внимания со стороны инвесторов. Все эти счета существуют не первый год, и сумели привлечь в управление сотни тысяч долларов.
Лучшие ПАММ-счета на 2018 год
Lucky Pound
Возраст счёта: 3 года 11 месяцев
Объём средств на счёте: 600 000$
Стратегия: торговля роботом в периоды возрастающей волатильности по некоторым парам, с обязательным выставлением стоп-лоссов
Доходность за последние 12 месяцев: 48.3%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 14.7%
Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 4 600$
Количество инвесторов: 2 800
Средний депозит: 210$
Доля самого крупного инвестора: 12 000$
Цифры округлены
На мой взгляд, лучший ПАММ-счёт для долгосрочных инвестиций. Трейдера зовут Александр, зарегистрирован на площадке под ником warlock279. Александру около 40 лет, на Форексе он с 2008 года. Как говорит сам Александр, получать стабильную прибыль он начал только тогда, когда осознал неизбежность просадок при торговле.
На счёте используется очень грамотная торговая стратегия, основанная на входе в рынок при появлении сильных импульсов и дальнейшей торговли с расчётом на их продолжение.
Expensivebuyer
Возраст счёта: 8 лет 5 месяцев
Объём средств на счёте: 480 000$
Стратегия: довольно агрессивная торговля при помощи механической торговой системы, включающей в себя около дюжины роботов
Доходность за последние 12 месяцев: 536.3%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 62.4%
Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 9 300$
Количество инвесторов: 2 000
Средний депозит: 230$
Доля самого крупного инвестора: 24 000$
Цифры округлены
Один из старейших ПАММ-счетов Alpari. При этом, он является безусловным лидером по общей доходности – за 8 лет и 5 месяцев управляющий умудрился заработать своей торговлей 80 385.4%!
Торговля очень агрессивная, однако, управляющий очень грамотно использует мани-менеджмент, благодаря чему счёт существует столь продолжительное время.
Инвестиции в этот счёт подойдут только терпеливым долгосрочным инвесторам, ведь просадка на счёте может продолжаться годами, как видно из графика. Особенно хорошо это видно, если посмотреть логарифмический график доходности. Зато, как видно из того же графика и доходности, терпение инвесторов этого ПАММ-счёта окупается с лихвой.
У управляющего есть два аналога этого ПАММ-счёта с более выгодными для инвесторов условиями – MTS.MM_ver.2 и MTS.MM_ver.3, а также счёт с уменьшенными в 2 раза рисками (и, соответственно, доходностью) – MTS.Low risk.
Treasures dragon
Возраст счёта: 1 год 2 месяца
Объём средств на счёте: 370 000$
Стратегия: торговля роботом
Доходность за последние 12 месяцев: 572.2%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 42%
Вознаграждение управляющего: 20-50% от прибыли, в зависимости от суммы депозита
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 9 900$
Количество инвесторов: 940
Средний депозит: 400$
Доля самого крупного инвестора: 19 000$
Цифры округлены
Не путать с легендарным ПАММ-счётом Сокровища Дракона, который многие годы кормил инвесторов на Альфа-Форексе, а после закрытия площадки в России открыл ПАММ-счёт в оффшорной дочке Финама – Just2Trade. Здесь другой управляющий, другая стратегия, но счёт тоже имеет шансы стать легендарным.
Управляющему около 35 лет. Утверждает, что был управляющим счёта Money Train NEW – довольно успешного ПАММ-счёта у обанкротившегося брокера RVD Markets. Вот ссылка на мониторинг того счёта – myfxbook.com/members/Train/money-train-new/1208298.
На счёте ведётся довольно агрессивная торговля. Это нужно учитывать при инвестировании в данный ПАММ-счёт, ведь есть вероятность поймать ощутимую просадку. Также, нужно учитывать, что счёт относительно молодой, и вполне может преподнести «сюрпризы».
Самым отчаянным инвесторам управляющий предлагает аналог данного ПАММ-счёта с увеличенными рисками (и, соответственно, доходностью) – Black dragon.
Veselka 1
Возраст счёта: 2 года
Объём средств на счёте: 380 000$
Стратегия: торговля роботом, по большей части ночная
Доходность за последние 12 месяцев: 98.5%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 29.1%
Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 3 100$
Количество инвесторов: 2 700
Средний депозит: 140$
Доля самого крупного инвестора: 13 000$
Цифры округлены
Счёт на днях отметил своё двухлетие. За эти два года управляющая смогла доказать, что психологически устойчива и умеет работать с большими объёмами торговли. Управляющая имеет множество копий данного счёта. В общей сложности, на её ПАММ-счетах на площадке Alpari находится не менее миллиона долларов.
Управляющая очень активно общается с инвесторами на форуме, в ветке ПАММ-счёта, что, безусловно, является плюсом.
При открытых сделках управляющая закрывает приём инвестиций.
Premium Trading Asia
Возраст счёта: 1 год 2 месяца
Объём средств на счёте: 370 000$
Стратегия: консервативная торговля роботом на австралийской и азиатской сессиях на 6 валютных парах
Доходность за последние 12 месяцев: 274.2%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 25.4%
Вознаграждение управляющего: 25-50% от прибыли, в зависимости от суммы депозита
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 67 000$
Количество инвесторов: 960
Средний депозит: 310$
Доля самого крупного инвестора: 30 000$
Цифры округлены
Управляющий ведёт относительно консервативную торговлю ночным роботом, на которой умудряется делать сотни процентов годовых.
Счёт относительно молодой, но имеет большие перспективы.
Заключение
Как видишь, инвестируя в ПАММ-счета, можно обеспечить себе неплохой пассивный доход. Главное в этом деле – правильно выбрать счёт. Не забывай о золотых правилах инвестора, и диверсифицируй риски. Инвестируя в несколько ПАММ-счетов, отдавай большую часть средств консервативным счетам с большой историей торговли. Ну и помни, что инвестирование в ПАММ-счета несёт в себе риски.
Доброй прибыли!
Перейти в рейтинг ПАММ-счетов Alpari
Регистрация в Alpari
alphainvestor.ru
Как выбрать ПАММ-счет: 7 советов инвестору
В данном случае на ПАММ-счете применялся мартингейл и не использовались стоп-лоссы. Эти риски плохо видны на графике и заложены в саму торговую систему управляющего. Не изучив параметры торговой системы ПАММ-счета, нельзя правильно выбрать ПАММ-счет.
Как изучить торговую систему?
Параметры торговли можно увидеть по графику плеча (загрузки депозита) и по внутридневным колебаниям графика доходности. Кроме того, эти параметры управляющий может описать в инвестиционной декларации своего ПАММ-счета.
Используемое плечо
Нужно смотреть график плеча или загрузки депозита. В общем случае, чем больше плечо, тем выше риск. Загрузка депозита соответствует используемому торговому плечу (например загрузка 10% соответствует плечу 1:10). При торговле валютой с плечом 1:10 доходность счета изменится на 10% при движении рынка на 1%. Дневное движение валют может достигать 2% на выходе новостей.
Относительно безопасным считается плечо до 1:50. Консервативный уровень — 1:25.
Кроме того, максимальное плечо управляющий может заявить в декларации и установить автоматическое ограничение в настройках ПАММ-счета.
Ограничение убытка
Ограничивает ли управляющий убыток, который может быть получен в одной сделке, или пересиживает убыток до последнего. Отстутсвие ограничений (стоп-лоссов) всегда ведет к сливу и потере вложенной суммы.
Определить наличие стоп-лоссов можно по худшему дню (максимальному дневному убытку) в истории ПАММ-счета. Если худший день больше 30%, скорее всего, стоп-лоссов нет, закладывайте риск 100%.
Худший день помогает также оценить, возможную просадку на счете. Умножьте это значение на 3 — убыток на этом уровне можно считать нормальным для торговой системы.
Наличие стоп-лоссов и значение максимального риска на сделку также может указать управляющий в своей декларации. Возведя риск на сделку в степень из 5 неудачных сделок, можно оценить размер возможной просадки при неблагоприятных рыночных условиях. Например, если риск на сделку ограничивается на 10%, то 5 подряд убыточных сделок дадут просадку около 40% (0,9^5 — 1).
Мартингейл
К скрытым рискам также относятся опасные методы торговли. Самые распространенные — мартингейл и другие методны усреднения. В системах, использующие эти методы, объем сделки увеличивается при убытке в надежде отыграться при движении цены в нужную сторону. Такая система значительно увеличивает риски — если цена долгое время не пойдет в нужную сторону, высок риск потери всего капитала.
Управляющий может явно декларировать использование данных методов и предупредить инвесторов о повышенных рисках. Их использование также можно выявить по резко растущей загрузке депозита при убытках.
Резюме
Анализ торговой системы позволяет оценить размер возможного убытка, даже если его еще не было в истории. Это сильно увеличивает ваши шансы заработать, а не потерять деньги. Этому также может помочь управляющий, если честно заявит в декларации, как он торгует и какой возможен убыток.
Мы анализируем параметры торговли при выборе ПАММ-счетов в наш рейтинг. Туда попадают только счета с умеренным плечом, ограничением убытков и без мартингейла.
3. Учитывайте соотношение доходности и риска
Любой риск должен быть оправдан. В случае инвестиций он должен быть оправдан ожидаемой доходностью. Неважно, на какой риск вы идете, ожидаемая доходность на периоде инвестирования должна превосходить риски в 2–3 раза. Если по счету возможна просадка в 50%, то потенциал его доходности не должен быть меньше 100–150%. Если вы рискуете потерять весь вклад, то оправданием будет шанс приумножить его в 2–3 раза.
Эта пропорция справедлива и в обратную сторону — если вы допускаете просадку только 10% и ожидаете доходность 100%, то, скорее всего, вы недооценили риски.
Для оценки соотношения доходности и рисков обычно используется отношение Средняя доходность / Макс. просадка (коэффициент Калмара) либо Суммарная доходность / Макс. просадка (фактор восстановления).
4. Планируйте условия выхода
Перед тем, как выбрать ПАММ-счет и инвестировать, нужно определить условия выхода, т.е. обозначить события, при наступлении которых, вы выведете ваши средства со счета. В этом случае не придется беспокоиться понапрасну. К таким событиям, как правило, относится все, что нарушает изначальный инвестиционный план.
Превышение максимальной просадки
По сути, это ограничение убытков по ПАММ-счету на уровне допустимого риска. Размер ограничения определяется на основе оценки максимальной просадки, которую вы сделали предварительно. Ограничение убытков ставится, как правило, на несколько процентов ниже оценки рисков.
Превышение максимального срока просадки
Другим условием выхода может служить превышение максимального срока просадки. В этом случае средства выводятся со счета, если он не обновляет максимум доходности дольше, чем когда-либо ранее. Это может быть признаком того, что торговая система утратила свою эффективность на изменившемся рынке.
Изменение или нарушение декларации
Поводом для выхода может быть также значительное изменение торговой системы управляющим. Если вы оценивали риски по определенным параметрам торговли, а управляющий начал торговать по другой системе, то новые параметры системы могут нарушить ваши планы, и разумно будет закрыть инвестицию.
5. Составляйте портфель
Это основной способ снизить риски и это практически аксиома в инвестициях с высоким риском. Мы уже говорили, как инвестирование в портфель может сгладить кривую доходности и увеличить стабильность показателей по сравнению с инвестированием в отдельные ПАММ-счета.
Важными правилами составления портфеля являются диверсификация и распределение рисков.
Диверсификация
Диверсификация означает включение в портфель разнообразных ПАММ-счетов. Диверсификация значительно снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность. Наибольший эффект от диверсификации достигается добавлением в портфель ПАММ-счетов таким образом, чтобы падение стоимости одного актива компенсировалось ростом другого.
Примером диверсификации может служить включение в портфель счетов различных управляющих, счетов торгующих на различных валютных парах или на валютах и металлах, торгующих по тренду и в канале, с различными валютами инвестиций и т. п.
Не включайте в портфель несколько счетов одного управляющего. Это плохая диверсификация. Лучше выберите 2-3 самых надежных ПАММ-управляющих и добавьте по одному счету каждого.
Для достаточной диверсификации достаточно 3-5 счетов в портфеле. Доля консервативных счетов, как правило, должна быть не менее 60–70% портфеля, умеренных — 20–30% и не более 5–10% агрессивных счетов.
Распределение рисков
Распределяйте доли ПАММ-счетов в портфеле таким образом, чтобы риск каждого счета не превышал общий риск портфеля, деленный на 2–3. Это означает, что портфель должен выдерживать одновременные максимальные просадки двух-трех счетов и при этом максимальный риск по портфелю не должен быть превышен. Регулируется это долями счетов. Если доля счета в портфеле 10%, то при его просадке в 50% портфель просядет на 5%, если это одновременно произойдет с тремя счетами, то просадка портфеля будет около 15%.
Оптимальное распределение, как правило, достигается при расстановке долей обратно пропорционально рискам, в этом случае риски будут распределены равномерно.
6. Выводите прибыль
Вывод все или части полученной прибыли — один из основных способов снижения рисков при инвестировании в ПАММ-счета. Главная цель — уменьшить возможные потери прибыли в случае дальнейшей просадки, поэтому основной принцип — это фиксировать прибыль всегда, когда снижается вероятность дальнейшего роста.
Например, если вы рассчитываете «поймать» короткое движение на тренде или на выходе из просадки, то по мере приближения к пику доходности желательно частями фиксировать прибыль, поскольку растет вероятность новой просадки. Не страшно, если будет упущена часть прибыли, главное, что вы страхуетесь от потери всего дохода, это важнее.
Если планируете долгосрочную сделку, например, на надежном консервативном счете в расчете на годовую доходность, то здесь момент вывода прибыли уже не так важен, выводите средства на локальных пиках доходности или просто каждый месяц.
7. Вкладывайте не больше, чем готовы потерять
И последнее, не вкладывайте даже в надежные ПАММ-счета последние деньги. Какой бы привлекательной ни казалась вам доходность, всегда существует риск потерять большую часть капитала. Даже если вы грамотно спланировали инвестиции, ограничили убытки, просадка может затянуться, и большая доля вашего вклада будет недоступна долгое время. Инвестируйте в ПАММ-счета только свободные средства — сумму, на которую ваши доходы превосходят ваши расходы, и потеря которой критически не отразится на вашем финансовом состоянии.
pammin.ru
Лучшие Памм-счета, отзывы, Памм инвестирование, рейтинг управляющих
Специально, для Вас мы анализируем и собираем лучшие Памм-счета. Мы понимаем насколько важно правильно выбрать управляющих Памм счетами Форекс — ведь от этого зависит получите ли Вы прибыль от своих вложений, или потеряете деньги. Только проверенные управляющие Памм-счетов, которые показывают хороший процент доходности на протяжении длительного промежутка времени. Вы можете найти отзывы на каждого управляющего, а если уже имеете опыт работы с кем-то из представленных трейдеров, пожалуйста, оцените их работу и оставьте комметарий. Это поможет будущим инвесторам выбрать прибыльный портфель Памм-счетов.
Важно! Никогда не вкладывайте все средства в однин Памм-счет!
Данный рейтинг управляющих позволит, значительно снизить риски потери средств. Мы верим, что поможем Вам правильно вложить деньги в Памм Форекс, и Вы получите хороший доход от вложения! В любом случае помните: Памм-инвестирование, сопряжено с рисками потери вложений (как и в любом другом бизнесе), поэтому прежде чем принять решение инвестировать деньги в Forex, внимательно изучайте каждого управляющего.
Наша цель — максимально безопасные инвестиции!
Мы тоже вкладываем собственные средства, поэтому постоянно мониторим состояние этих Памм-счетов, следите за новостями.
- Подробности
- Обновлено 23.08.2016 13:52
- Просмотров: 825
CAVOK
- Подробности
- Обновлено 26.05.2015 16:37
- Просмотров: 2078
Uspexx
- Подробности
- Обновлено 05.08.2016 13:08
- Просмотров: 680
Quantum x
- Подробности
- Обновлено 26.05.2015 16:38
- Просмотров: 2026
Zapad
- Подробности
- Обновлено 27.05.2015 13:44
- Просмотров: 2301
UpToWin
- Подробности
- Обновлено 26.05.2015 14:43
- Просмотров: 2236
Stability
rating-brokers.com
как сделать выбор среди трейдеров?
Большинство тех, кто вкладывал деньги для заработка на Форекс, сталкивался с тем, что он время от времени теряет какую-то часть вложений или все свои инвестиции. Больше всего это случается тогда, когда компания-брокер за несколько лет демонстрирует потрясающую прибыльность и высокую надежность, проявляющаяся в том, что никого из клиентов не «кидали», а регулярные выплаты проходят очень обыденно. Но через 2-3 года, компания резко прекращает свою деятельность и приостанавливает вывод денег со счетов. В дальнейшем компания объявляет себя банкротом, и клиенты теряют как свои заработанные деньги, так и первоначальные депозиты.
С появлением в 2009 году ПАММ счетов инвестировать стало намного безопаснее и прибыльнее, появилась масса возможностей для вкладчиков разного уровня. Родоначальником ПАММов стала компания Альпари, но идею очень быстро подхватили и другие фирмы, которые решили не отставать на рынке с предложениями доверительного управления вкладами на Форекс. Одновременно с появлением ПАММов родились и мифы, которые утверждают, что достаточно инвестировать в лучшие ПАММ счета, и можно извлекать прибыль, при этом ничего не делая.
Миф о существовании безубыточных ПАММ счетов
Реклама дилинговых центров, предоставляющих автоматизированные сервисы доверительного управления, родила устойчивое мнение, что вот наконец-то есть возможность вложить в Форекс таким образом, чтобы ничего не терять. Это очень привлекательная идея, предлагающая пассивный источник дохода при минимальных усилиях. Отсюда вытекает следующий миф, заключающийся в идее о существовании наиболее лучших ПАММ счетов, в которые можно положить деньги и больше ни о чем не думать, а только получать свою ежемесячную прибыль. Но вот что это за такие самые лучшие счета? Кто-то считает, что нужно выбирать управляющих из первой десятки или двадцатки трейдеров определенного дилингового центра, кто-то убежден, что все дело в компании, которая предоставляет сервис доверительного управления. Кто же из них прав?
На самом деле все намного сложнее, чем кажется. В сложных вопросах, которые касаются денег и не только, нельзя искать простого решения. Можно привести следующую аналогию. Многие начинающие энтузиасты и любители боевых искусств, которые только приходят в спортивные залы, ищут какую-то секретную технику, прием или методику обучения, сделающую за очень короткий период из этих любителей сверхмастеров.
Такое желание возникает, как правило, у тех, кто никогда серьезно не тренировался. Сама мысль о том, что высокий уровень возможностей в схватке достигается только за счет длительных и регулярных тренировок, приводит их в ступор. Им тяжело понять, что мастера не только знают какие-то приемы, а путем многократных повторений каждого из сотен технических элементов доводят до высокого уровня свои физические и технические возможности.
Аналогично происходит и в торговле на Форекс. Каждый из трейдеров становится успешным не благодаря тому, что он знает какое-то одно секретное действие. Успех приносит только совокупность действий, которые формируют стратегию управляющего и создаются на протяжении определенного промежутка времени. Как и в поединках, каждый из бойцов время от времени терпит поражение, так и на рынке Форекс — каждый из трейдеров время от времени ошибается и его счет допускает просадку. Это означает, что ни одного безубыточного ПАММ счета найти не удастся. Именно по этой причине, многие вкладчики, поверив рекламе и максимально идеализировав идею существования ПАММ счетов, после того, как теряют свои деньги, сильно разочаровываются. Они убеждены, что торговля на Форекс в любом ее проявлении — это обман и мошенничество. Но это совсем не так.
Есть ли гарантии сохранения своих вложений?
Но, может быть, есть такие компании, которые могут гарантировать своим клиентам, что их инвестиции не сольются, а будут преумножаться? Обзор компаний и отзывы о них утверждают, что таких компаний на рынке Форекс нет. Если нужны какие-то твердые гарантии, которые с большей вероятностью выполнятся — идите в банк. Проценты там небольшие, но и риск минимальный. На Форекс можно неплохо зарабатывать и с небольшими суммами, например, по 8-12% ежемесячно от суммы вклада. Но и риск потерять свои вложения значительно выше, чем в банке.
На рынке Форекс ни один из участников не может дать абсолютной гарантии сохранности вкладов.
Доход от вложений может быть гарантирован в разной мере за счет трейдера. То есть ни один из дилинговых центров не гарантирует, что инвестиции вкладчика принесут ему доход, а не сольются в ходе неправильной оценки поведения рынка управляющим. С другой стороны, поскольку проблема стоит достаточно остро, разные брокеры предлагают различные решения, которые направлены на предотвращение потерь инвесторами своих вкладов и обеспечивают извлечение вкладчиком прибыли их своих инвестиций.
В качестве примера таких решений можно привести процесс разделения прибыли и убытков компании между всеми вкладчиками в ПАММ счета, пропорционально их вкладам, а также установление пределов потерь для таких вкладчиков. Такого рода решения защищают вклады от необдуманного и случайного риска, но 100% гарантии они не дают. Этого не может дать ни одна компания, предоставляющая автоматизированные услуги ведения торговли на Форекс. А если среди них такие встречаются, то это считается дурным тоном и является свидетельством мошенничества.
Любые денежные вклады сопряжены с определенной долей иска, а инвестиции в торговлю на Форекс имеют большую степень риска. При доверительном управлении деньги передаются под управление трейдеру. Но трейдер такой же человек. Он способен поддаться соблазну быстрого и высокого заработка, совершить ошибку и в результате потерпеть неудачу, которая принесет ему и инвесторам убыток. Гарантировать защиту от человеческого фактора не может никто.
Стоит ли обращать внимание на топы?
Хорошо, 100% гарантии нет, и их не дает даже банковское учреждение и страховая фирма. Но ведь можно из того, что предлагают дилинговые центры, выбрать самое лучшее и самое надежное? Может быть, нужно обращать внимание на те счета, которые входят в десятку или двадцатку топ счетов у каждого конкретного брокера? На первый взгляд такой подход очевиден. Для того чтобы получить услугу наилучшего качества, необходимо выбирать лучших специалистов. В случае ПАММ счетов нужно выбрать лучшую компанию, по мнению многих такой компанией условно можно считать Альпари. Далее выбрать самого 1-го управляющего, который возглавляет топ-рейтинг трейдеров, вложить в его счета свои деньги и ожидать большой прибыли.
На самом деле это верный способ очень быстро расстаться со своими вкладами. В топы входят те управляющие, которые применяют агрессивные стратегии ведения торговли, и риски потерь у них возрастают многократно. Для того чтобы забраться на самую вершину рейтинга, трейдеры максимально загружают свои счета, торгуя не только на весь имеющийся депозит, но и на прибыль, извлекаемую с этого депозита. В результате такие счета показывают колоссальную прибыльность от 200-300% до 500-600%. Это очень быстро выводит такие счета на самый верх рейтинга. Но такой способ торговли многократно увеличивает и без того немалые риски. Если просмотреть историю торговли трейдеров, возглавляющих рейтинги дилингового центра, и все счета, которые у них имеются и были в прошлом, то окажется, что в чулане эти управляющих есть немалое количество «слитых» счетов.
По этой причине доверять деньги необходимо тем трейдерам, которые ведут торговли со стратегиями умеренной агрессивности. Это, во-первых. Во-вторых, при выборе управляющих нужно ориентироваться на тех, у кого стаж профессиональной деятельности не меньше 1 года. В этом случае можно объективно увидеть и проанализировать его деятельность и сформировать правильное мнение. Те трейдеры, которые показывают хорошие результаты, но имеют опыт в 3-6 месяцев, заслуживают внимания. Но доверят им можно только незначительную часть своих вкладов.
Как максимально снизить риски потерь инвестиций?
Как указывалось выше, любой из трейдеров в ходе управления счетом дает просадку. Более того, каждый из них дает просадку периодически. И это означает, что, доверив любому из них свои деньги, вы рано или поздно потерпите убытки. Что же делать тогда? В этом случае необходимо диверсифицировать свои вклады, распределить их на счета как минимум десятка трейдеров. Оптимальное число трейдеров, которое рекомендуется иметь — 20. Вкладывая свои деньги в счета разных управляющих, вы формируете таким образом инвестиционный продукт, состоящий из ПАММ счетов. Этот инвестиционный продукт имеет свое название — ПАММ портфель.
Принцип снижения рисков путем формирования ПАММ портфеля заключается в том, что одновременно просадку могут дать несколько трейдеров, тогда как остальные, принося прибыль инвестору, будут компенсировать потери и перекрывать их с избытком. То есть инвестор не только будет выходить в ноль, сохраняя свои инвестиции, но и получать прибыль даже в тех случаях, когда один или несколько счетов инвестиционного продукта дают просадку.
Например, вкладчик сформировал инвестиционный портфель из 20-ти счетов. На каждом счете было вложено по 100 долларов. В ходе торгового периода 2 счета дают просадку. Поскольку стоял ограничитель потерь вкладов в 25%, инвестор потерял 50 долларов. Остальные 18 счетов принесли прибыль, средний показатель которой равен 6% (с учетом вознаграждения управляющих). Итого, прибыль с этих счетов составляет 108 долларов. Общий итог будет равен $108-$50=$58. Это составляет 2,9% с ПАММ портфеля за один торговый период. Задача инвестора состоит в том, чтобы как можно меньшее количество счетов давали просадку и уровень потерь их был бы минимален.
Как правильно формировать инвестиционный продукт?
Чтобы решить поставленную выше задачу, необходимо правильно подходить к формированию своего инвестиционного продукта. Первое, что нужно сделать, это определить уровень допустимых потерь, на которые вы готовы идти. От этого зависит соотношение составных частей вашего портфеля, которые условно выделяются в консервативную, доходную и экстремальную. Чем больше вы готовы рисковать, тем уровень экстремальной части ПАММ портфеля выше, а консервативной и доходной ниже. И, наоборот. Если вы не готовы рисковать, экстремальной части отводится не боле 10% портфеля, то есть 2 ПАММ счета. В таком случае рекомендуют в консервативной части держать 20% счетов, а остальные 70% счетов — в доходной части.
Отличаются эти счета между собой уровнем агрессивности проводимых трейдерами стратегий. Уровень 1-2 означает, что трейдер придерживается консервативной стратегии и доходы на этих счетах не превышают 5-6%. Уровень агрессивности в 3-4 говорит о том, что трейдер не проводит сильноагрессивную торговлю на Форекс, но извлекает прибыль 10-12% и выше. При проводимой стратегии с уровнем агрессивности 5, трейдер извлекает прибыль в 15% и более, но и риски потерь возрастают многократно.
Следующий очень важный момент заключается в определении «правильных» управляющих. Речь не идет об их вероисповедании и точки зрения на политику государства. Важно определить поведение трейдера после моментов просадки счетов, которыми он управляет. Именно для этого нужно проводить весь анализ по каждому из управляющих. Вариантов поведения может всего 3. Первый из них заключается в том, что после просадки трейдер не предпринимает никаких действий, ничего не меняет в своей стратегии. Его расчет строится на том, что очень скоро ситуация на рынке вернется вспять и ранее работающие стратегии снова будут приносить стабильный доход. Рациональное зерно в этих рассуждениях имеется, но нужно учитывать быстроменяющуюся обстановку на самом рынке. Совсем необязательно, что вернется на круги своя. Это означает, что трейдер после просадки снова будет нести потери, нанося убыток себе и доверившимся ему вкладчикам.
Другой тип поведения характеризуется резким ростом ставок после просадки. Поведение трейдера можно назвать хаотичным, что приводит к еще большим потерям. И третий тип поведения характерен тем, что управляющий обдуманно меняет свою стратегию, выводя счет на прибыльность через 7-10 дней. Именно на третий тип поведения нужно ориентироваться при выборе управляющих pamm.
Какие ПАММ-счета лучшие?
Этот вопрос из области кто сильнее — боксер или каратист, слон или кит? Любой дилинговый центр имеет массу отрицательных и положительных отзывов, соответственно, их трейдеры также имеют массу этих отзывов. Однозначно ткнуть на какого-либо управляющего и уверенно сказать, что он наилучший нельзя. Это невозможно сделать в любом контексте. То, что вчера давало хороший доход, сегодня может принести ощутимый убыток.
Исходите из того, что наилучший выбор заключается в постоянном формировании и оптимизации своего ПАММ портфеля, для чего необходимо проводить анализ деятельности трейдеров как минимум 2-3 раза в неделю. Поэтому лучшие ПАММ- это те, которые составляют ваш инвестиционный продукт, приносящий стабильный, устраивающий вас доход.
Поделитесь полезной статьей:
vsepammi.ru