Кредитование малого бизнеса кредитование под залог – Кредит под залог недвижимости — ТОП-13 банков для и малого бизнеса

Содержание

Кредит под залог бизнеса, Кредиты малому бизнесу Россельхозбанк

Недостаток денежных средств – все чаще этот эпитет стали относить к субъектам малого бизнеса. Для того чтобы поддерживать и развивать свой бизнес предпринимателю приходится обращаться в банк за кредитом. Как правило, банки предоставляют кредиты малому бизнесу под твердый залог, то есть недвижимость, автомобили, оборудование и так далее. Но не стоит забывать и о таком варианте как кредит под залог бизнеса.

В этом случае банком принимается в залог имущество предпринимателя (движимое и недвижимое), которое участвует в его коммерческой деятельности и оценивается как целостный имущественный комплекс.

Выдавая такой кредит, банк осуществляет комплексную оценку бизнеса, в том числе и репутацию, бренд (если таковой есть) и так далее.

Кредит под залог бизнеса становится целесообразен, когда необходимо получить максимальную сумму. Так как стоимость бизнеса в целом, как правило, больше, чем отдельно взятая машина или недвижимость.

Практикует подобные кредиты малому бизнесу Россельхозбанк. Данный банк специализируется на выдаче кредитов субъектам хозяйствования аграрного сектора. Это надежный банк, с развитой сетью филиалов (78 региональных и более 1500 дополнительных отделений), имеет в своем арсенале широкую линейку кредитных продуктов с относительно низкими процентными ставками.

Кредиты могут предоставляться до 10 лет с гибкой системой погашения, сумму банк не ограничивает, она зависит от проведенного анализа, процентная ставка зависит от способа кредитования и варьируется от 9% до 20% годовых. Кредиты малому бизнесу Россельхозбанк предоставляет как в форме единовременного кредита, так и в форме кредитной линии.

Более того, заемщики кредитуемые данным банком имеют возможность воспользоваться поддержкой государства в виде субсидирования части уплаченных процентов.

auto-kredits.ru

Кредит для ИП и бизнеса, кредитование индивидуальных предпринимателей — Банк ВТБ

Регион

Региональная гарантийная организация

Web-сайт

1

Архангельская область

Государственное унитарное предприятие Архангельской области «Инвестиционная компания Архангельск»

www.icarh.ru

2

Владимирская область

Фонд содействия развитию малого и среднего предпринимательства во Владимирской области

fsrmsp33.ru

3

Воронежская область

Гарантийный фонд Воронежской области

gfvo.fundsbs.ru

4

Екатеринбург

НО «Свердловский областной фонд поддержки предпринимательства»

sofp.ru

5

Иркутская область

Фонд поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства «Иркутский областной гарантийный фонд»

www.fondirk.ru

6

Калининградская область

Гарантийный фонд Калининградской области

gf.fpmp39.ru

7

Камчатский край

Гарантийный фонд развития предпринимательства Камчатского края

gfkam.ru

8

Кемеровская область

МФО «Государственный фонд поддержки предпринимательства Кемеровской области»

www.gfppko.ru

9

Краснодар

Гарантийный фонд поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства Краснодарского края

www.gfkuban.ru

10

Красноярский край

АО «Красноярское региональное агентство поддержки малого и среднего бизнеса и микрофинансовая организация»

agpb24.ru

11

Курск

Ассоциация «Центр поддержки предпринимательства — микрофинансовая организация Курской области»

cpp46.ru

12

Ленинградская область

Акционерное общество «Агенство поддержки малого и среднего предпринимательства, региональная микрофинансовая организация Ленинградской области»

agency-ako.ru

13

Майкоп

АУ «Агентство развития малого предпринимательства»

www.adygheya.ru

14

Москва

Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Москвы

mosgarantfund.ru

15

Московская область

НО «Московский областной гарантийный фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства»

www.mosreg-garant.ru

16

Новгородская область

Новгородский фонд поддержки малого предпринимательства

ncpp.ru

17

Новосибирская область

НО «Фонд развития малого и среднего предпринимательства Новосибирской области»

www.fondmsp.ru

18

Оренбургская область

НО «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области»

гфоо.рф

19

Орловская область

Некоммерческая организация «Фонд поддержки предпринимательства Орловской области»

gf.msb-orel.ru

20

Псковская область

АНО «Фонд гарантий и развития предпринимательства Псковской области»

mppskov.ucovo.com

21

Республика Карелия

Гарантийный фонд Республики Карелия

garfond.karelia.ru

22

Республика Саха

Микрокредитная компания «Сахалинский фонд развития предпринимательства»

fsrp-sakhalin.ru

23

Республика Татарстан

НО Гарантийный Фонд Республики Татарстан

garfondrt.ru

24

Ростовская область

НКО «Гарантийный фонд Ростовской области»

www.dongarant.ru

25

Самарская область

АО Микрокредитная компания «Гарантийный фонд Самарской области»

www.gfso.ru

26

Санкт-Петербург

НО «Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса»

credit-fond.ru

27

Саратов

АО «Гарантийный фонд для субъектов малого предпринимательства Саратовской области»

saratovgarantfond.ru

28

Сахалинская область

АУ «Фонд содействия развития предпринимательства»

fsrp-sakhalin.ru

29

Ставрополь

ГУП СК «Гарантийный фонд поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в Ставропольском крае»

stavgarant26.ru

30

Тамбовская область

АО Микрокредитная компания «Фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Тамбовской области»

fsc-tambov.ru

31

Тверская область

Фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Тверской области (микрокредитная компания)

fondtver.ru

32

Удмуртская Республика

Гарантийный фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Удмуртской Республики

www.gfskur.ru

33

Ульяновская область

Фонд «Ульяновский региональный фонд поручительств»

www.ulfond73.ru

34

Чувашская Республика

АНО «Гарантийный фонд Чувашской Республики»

www.gfchr.org

35

Ярославская область

Фонд поддержки малого и среднего предпринимательства Ярославской области

www.fond76.ru

www.vtb.ru

Кредит для малого бизнеса под залог недвижимости для ИП или ООО

Кредит для малого бизнеса под залог собственной недвижимости, либо как часто говорят кредит для ИП (в смысле индивидуальных предпринимателей) под залог недвижимости — одна из распространенных форм кредитования.

Дело здесь в том, что такая форма кредита интересна кредитору, т.к. он получает дополнительные гарантии возврата кредита в виде залога. Заемщик в лице индивидуального предпринимателя также с интересом рассматривает такой залоговый кредитный продукт, т.к. кредитование малого бизнеса сегодня сопряжено с немалыми рисками, а значит сложно рассчитывать на получение бланкового (ситуация, когда отсутствует обременение или проще сказать залог) кредита.

Таким образом, можно смело утверждать, что кредит для ип под залог недвижимости – это на сегодня, по сути, основной продукт для связки кредитора с малым бизнесом. Если посмотреть по базе кредиторов, присутствующих на рынке и осуществляющих кредитование малого бизнеса, то в линейке продуктов значительного количества из них будут продукты типа кредитования малого бизнеса под залог имеющейся в собственности недвижимости, либо кредита малому бизнесу под залог квартиры.

Что нужно знать малому бизнесу, либо ИП при обращении за кредитом?

Первое, на что надо обратить внимание – это тот факт, что обращаясь за кредитом для ИП под залог недвижимости, либо за кредитом для малого бизнеса под залог собственной недвижимости, не обязательно рассматривать в качестве заемщика только юридическое лицо (т.е. погашение кредита осуществлять от имени ЮЛ). Во многих случаях, проще и удобнее Вам (как представителю малого бизнеса, либо ИП) будет удобнее и быстрее рассмотреть возможность получения кредита для ИП под залог недвижимости но на физическое лицо. Кстати, таких кредитных продуктов у банков и финансовых организаций даже больше, поэтому и шансы на одобрение (подтверждение от кредитора) возможности получения кредита – значительно выше.

Что касается техники получения такого кредита, то для кредитора ключевым в процессе рассмотрения заявки будет оценка квартиры, либо оценка недвижимости, которую Вы предлагаете в залог. Если объект недвижимости по мнению кредитора ликвиден, то вам с большой долей вероятности будет установлен кредитный лимит.

Вам мы также всегда советуем использовать финансовый калькулятор, который примерно покажет будущие условия кредита при заданных параметрах, в частности, процентная ставка, ежемесячный платеж. Погашение таких кредитов традиционно осуществляется равномерными ежемесячными платежами (аннуитетные платежи).

Дальше дело уже за клиентом, его шансы на получения кредита для ИП под залог недвижимости тем выше, чем более полно и прозрачно клиент предоставит запрашиваемую кредитором информацию.

Дополнительная консультация по всем вопросам возможна по телефонам, указанным на сайте компании, выбранной Вами в качестве будущего кредитора.


www.dengiest.ru

Кредит для малого бизнеса под залог недвижимости, кредитование малого бизнеса

В последнее время фраза «кредит для малого бизнеса» заставляет нервно вздрагивать предпринимателей, т.к. все чаще банки и финансовые организации закрывают свои кредитные программы, такие как «Кредит на развитие малого бизнеса», «кредит на малый бизнес», «Деньги на малый бизнес» и тд.

В одночасье представители бизнеса, которые до этого всю свою деятельность строили на возможности использования заемного ресурса банков, встали перед выбором, каким образом продолжать финансировать свою деятельность, ведь новые кредитные лимиты никто не открывает, т.к. существенно изменились базовые условия для получения кредита малому и среднему бизнесу (интересно, что получение кредита для бизнеса является проблемой даже в Москве, где всегда было множество банков и программ кредитования малого предпринимательства).

Одной из важных особенностей кредитования предприятий малого и среднего бизнеса является тот факт, что кредитор должен быть уверен в росте бизнеса и возвратности кредитных ресурсов. В условиях же, когда в целом экономика находится с стагнации, первым страдают именно небольшие предприниматели, а значит и кредитование малого бизнеса.

Что же делать в этой ситуации? Варианта может быть два.

Первый,

возможно не самый лучший, но тем не менее – это выход. В любом случае на рынке остаются кредиторы, кредитование малого бизнеса не закрывают, а существенно увеличивают процентную ставку по таким продуктам, т.е. кредитный продукт очень значительно дорожает для заемщика. Погашение таких кредитов, что важно, как правило надо осуществить за достаточно короткий срок — не более 1 года. Что, как Вы понимаете, кратно увеличит платеж по такому кредиту. Т.е. Вы, как предприниматель, запрашивая в компании кредиторе кредит для малого бизнеса, должны предварительно четко и внимательно рассчитать в своем финансовом плане, а сможете ли Вы в итоге погасить такой дорогой кредит. В ряде случаев, конечно, когда необходимо на небольшой срок «перехватить» финансовые ресурсы, такое решение будет не только необходимым, но и разумным.

Второй вариант – это залоговый продукт!

Интересная и особенно важная история для предпринимателей не только в период кризиса. У владельцев бизнеса зачастую есть в собственности какое-либо помещение или квартира/дом. Любая недвижимость является отличным инструментом в понимании кредитора для снижения кредитного риска, а значит одобрение кредита, приемлемая процентная ставка, срок кредита – все это становится ближе и реальнее и Вы, с большой вероятностью, сможете получить деньги на малый бизнес! Кредитор со своей стороны потребует передать в обременение предлагаемую недвижимость, но это не должно пугать, т.к. недвижимость в любом случае остается Вашей и залог будет снят как только Вы полностью исполните свои кредитные обязательства.

Процедура получения такого кредита выглядит следующим образом:
  • Для начала, на сайте практически любого кредитора есть кредитный калькулятор, который позволит Вам примерно понять на каких условиях, какую сумму можно взять в кредит. Что касается залога, то кредитору потребуется подтверждение того факта, что недвижимость является Вашей собственностью, либо собственностью лица, который готов стать Вашим созаемщиком.
  • Следом, будущим кредитором будет проведена такая важная процедура, как оценка стоимости залога. Тут, конечно, возможны нюансы, т.к. каждая кредитующая организация имеет свои требования и методики оценки залога, но в любом случае в результате Вы получите ответ какую сумму кредитор готов предоставить под предложенный залог. Погашение таких кредитов, как правило осуществляется по традиционной схеме аннуитетных платежей, т.е. ежемесячно равными долями.
  • С уверенностью можно сказать, что кредит для малого бизнеса становится значительно реальнее в случае, если Вы готовы передать в залог недвижимость, так что дерзайте, если уверены в своем бизнесе!


    www.dengiest.ru

    ИП и малого под залог недвижимости

    Для того, чтобы не терять время на оформление банковского займа, предприниматель может взять кредит для бизнеса под залог недвижимости. Быстрота оформления, минимальный набор документов, лояльные требования к заемщикам — все это является несомненным преимуществом для развития вашего дела.

    Деньги под залог недвижимости для любого бизнеса

    Получить займ в нашей компании может предприятие любой формы собственности. Среди них и индивидуальные предприниматели, и стартапы, и малый бизнес — чтобы получить кредитование для бизнеса под залог недвижимости совсем не обязательно быть крупным предприятием с большими оборотами, достаточно предоставить залоговое имущество.

    Что требуется для получения займа?

    Требования к заемщикам минимальны! Мы не проводим оценку вашего бизнеса, не требуем никаких отчетов и балансов, не просим отчитаться о тратах и не проверяем кредитную историю.

    Чтобы взять кредит для ИП под залог недвижимости потребуются:

    • Паспорт
    • Водительские права, СНИЛС или любой другой документ с фотографией.
    • Правоустанавливающие документы на недвижимость.

    Для любого АО потребуются:

    • Уставные документы
    • Правоустанавливающие документы на недвижимость
    • Подтверждение факта передачи денег при покупке объекта

    Особенности оформления:

    Ставка по займу:

    от 12,59% годовых

    Что порой выгоднее чем в популярных
    российских банках, которые выдвигают
    массу условий заемщикам.

    Выплата займа

    Мы предлагаем гибкие условия погашения, возможно подобрать подходящий график. Есть опция досрочного погашения без комиссий на любом сроке кредитования. Как стандартно и полагается, договором предусмотрены штрафы за просрочку, поэтому в случае возникновения проблем лучше обращаться к нам заранее.

    Преимущества займов для бизнеса

    • Кредиты для ИП под залог недвижимости позволяют получить деньги в тех случаях, когда другие банки отказали бы в получении средств. Как правило мелким предпринимателям и организациям сложно получить займ, но наш кредит малому бизнесу под залог недвижимости является самым доступным.
    • Кредиты для среднего бизнеса В этом случае основным преимуществом станет возможность получить средства без достаточного обеспечения, доказательств оборота компании или поручительства.
    • Для крупного бизнеса, который сейчас находится в стадии реформирования или простоя, залог имущества также позволит обойти строгие банковские ограничения и быстро получить заемные средства, пустив их в оборот без промедления.

     

    Мы даем кредиты под залог недвижимости малому бизнесу и ИП, которым получить займы в банке из-за малой защищенности практически невозможно. Мы не заставляем компанию, которая и так испытывает трудности с финансами или наоборот, желает расширить свой оборот, заключив выгодную сделку терять драгоценное время.

    constant-realty.ru

    Кредитование малого и среднего бизнеса без залога и поручителей в Москве — Finardi

    Пережитый кризис продемонстрировал, что не только крупный, но и малый бизнес в России оказался жизнеспособным и устойчивым. Банковские и государственные программы в частности кредитование малого бизнеса, укрепляют почву под ногами средних и малых предпринимателей. Ведь имея финансовые возможности для поддержания бизнеса на заданном уровне, практически все компании нуждаются в дополнительных средствах для его увеличения. Ввиду такого положения, кредит на малый бизнес – является популярным решением среди предпринимателей России. Основная доля денег, полученная в виде «бизнес-кредитов» направляется в оборотные средства, что особенно характерно для доминирующих сфер торговли. Также с помощью кредитных финансов, часто закупается новое оборудование, арендуется или выкупается новое помещение. Независимо от цели получения займа, рациональнее заручиться поддержкой профессионала, который поможет не только выбрать оптимальную программу, но и поспособствует положительному ответу банка.

    Услуга:Кредит для малого и среднего бизнеса (МСБ)
    Сумма:1 000 000 р. — 5 000 000 р. (без залога), свыше — с залогом
    Ставка:от 11%/годовых
    Срок кредита:до 7 лет
    Залог:без залога и с залогом
    Поручители:без поручителей
    Срок оформления:от 3-х дней
    Возраст бизнеса:от 1 года
    Место ведения бизнеса:на территории России
    Требуемые документы:паспорт, ИНН, ОГРН, договор аренды помещения, декларация
    Минимальные требования:без открытых (текущих) просрочек по кредитам

    Получение кредита с помощь брокера

    Несмотря на то, что банки наперебой предлагают кредит на поддержку малого бизнеса, получить его оказывается достаточно сложно. Юридическому лицу, предстоит собрать большое количество документов, пройти скоринг, подать грамотно составленную заявку, предоставить банку твердое обеспечение, к примеру, если это кредит бизнесу под залог имущества. Любая ошибка, допущенная в заявлении, отсутствие одного из требуемых бумаг или неправильная финансовая отчетность компании, являются весомым аргументом для отказа.

    Специализированная брокерская компания «Финари» поможет получить кредитование малого бизнеса без залога и поручителей за короткий срок. Имея многолетний опыт работы в сфере кредитов, а также сотрудничая со многими крупными кредиторами российского рынка, клиенты брокерской компании являются приоритетными и получают займы с минимальными требованиями выдачи.

    «Финарди» выполняет перечень следующих задач:

    • помощь в получении кредитования малого бизнеса без залога;
    • консультирование по выбору кредитора и выгодной программы;
    • проверка кредитной истории ИП и ООО;
    • анализ финансовой отчетности предприятия;
    • помощь в сборе и подготовке документов;
    • рекомендации и помощь в решении проблем, которые могут стать причиной банковского отказа;
    • составление и отправка заявки на кредит малому бизнесу.

    Виды кредитования малого и среднего бизнеса

    Сегодня кредиты малому и среднему бизнесу представляют собой линейку из десяти типов банковских продуктов. Грамотно подобрать один из них, можно только оценив сферу, цели и особенности предприятия. Брокеры «Финарди», учтут все нюансы и предложат несколько наиболее оптимальных типов кредитования на примере программ конкретных банков.

    Среди всех типов займов можно выделить 3 основных и наиболее популярных: разовый кредит под бизнес, тендерный кредит и возобновляемая кредитная линия. В первом случае, займ позволит профинансировать разовую сделку или закупку, которая предполагает единовременную оплату. Беря во внимание особенности конкретного бизнеса, брокеры «Финарди» подберут продукт с удобным графиком погашений задолженности и процентов. Что касается тендерного займа, взять такой кредит актуально тогда, когда компания планирует участвовать в аукционах и тендерах. Получив средства в банке, предприниматель сможет делать взносы в заявку без ущерба ресурсам компании.

    Кредитная линия — кредит малому бизнесу без залога и поручителей, который позволяет заемщику неоднократно получать средства траншами (частями) на протяжении установленного срока, досрочно погашая их любыми суммами. Как правило, линия открывается на год или два. Такой вариант удобен тогда, когда нужен быстрый доступ к средствам, на систематической основе. Преимуществом линии, является экономия времени, которое обычно уходит на сбор документации и оформления договора с банком.

    Кредит на открытие малого бизнеса с нуля также можно получить в виде коммерческой ипотеки, овердрафта и других типов кредитования. Опытные специалисты брокерской компании, помогут определить наиболее рациональный вариант, а главное, получить займ быстро и на выгодных условиях.

    Потребительский кредит

    finardi.ru

    Кредиты малому бизнесу под залог — Кредитование и финансы

    Для успешного и более активного развития своего бизнеса, предприниматели всегда ищут возможности привлечения дополнительных средств в дело. Вполне доступной успешным предпринимателям возможностью является кредит, который можно взять в банке или любом другом кредитном учреждении.

    Кредиты малому бизнесу под залог позволят обеспечить наиболее высокий кредитный лимит и приемлемые проценты, что положительно скажется на темпах развития дела. Цели таких кредитов могут быть разнообразными:

    • Ремонт или закупка нового оборудования
    • Приобретение дополнительной техники
    • Увеличение оборота компании
    • Диверсификация — расширение направлений бизнеса
    • Закупка акций и прочих активов

    Кредиты для малого бизнеса бывают самыми различными: беззалоговые, без поручителей и наоборот, кредиты с обеспечением. Последний вариант всегда значительно повышает шансы на одобрение поданного заявление, а вместе с тем — понижает процентную ставку.

    Кредит малому бизнесу под залог позволит сделать реорганизацию предприятия, благодаря чему стимуляция роста будет более мощной. В последнее время все проще и проще становится получить кредит малому бизнесу, в чем можно лично удостовериться, путем простого обращения в любое банковское учреждение. В последние годы процент выдачи кредитов на бизнес значительно вырос.

    Но несмотря на положительную динамику, в России и странах СНГ достаточно крупные проблемы в кредитной сфере, которые уже давно стали нормой ведения дел. Если обращаться к помощи специалистов — брокеров и посредников, то можно гарантировано получить кредит на нужную сумму, при этом заплатив за услугу по факту.

    Банки не очень охотно выдают кредиты на развитие именно малого бизнеса потому, что это крупный риск. При внесении ликвидного залога, который в случае вашего неуспеха позволит полностью погасить кредитную сумму — любой банк в максимально короткие сроки оформит заявку и выдаст средства. Но для многих предпринимателей предоставление залога и поручителей является достаточно тяжелой проблемой, которая не имеет решения.

    Примерные параметры выдаваемых на развитие малого бизнеса кредитов выглядят так:

    • Максимальный срок кредита — 5-10 лет, в зависимости от суммы
    • Кредитный лимит определяется исходя из параметров заемщика
    • Возможность составления графика сезонных платежей
    • Годовая ставка от 10%

    fintips.net

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован.