Обналичивание (обналичка) денег через банковские карты: ответственность, наказание
Многие люди ищут способ легко и быстро заработать. Зная об этой человеческой слабости, мошенники нередко используют ее в корыстных целях. Пожалуй, одним из наиболее распространенных на сегодняшний день способом заработка, предлагаемым в интернете, является обналичка чужих карт как способ отмывания незаконно полученных денег.
Помимо того, что данная процедура в принципе незаконна, злоумышленники зарабатывают еще и на предоплате, которую взимают с доверчивых искателей быстрой наживы. В результате, до обнала дело даже не доходит.
Итак, давайте же разберемся, что такое обналичка денег физическим лицом через дебетовые карты, и какова ответственность за это.
Особенности злодеяния
Существует множество способов преступного обналичивания не только имеющихся средств (в обход уплаты налога или в не положенных целях), например, через ИП и ООО, но и денег с чужих счетов. Рассмотрим махинации с картами более подробно.
Основные понятия
Сегодня пластиковые карты, заменяющие наличные деньги, широко распространены. С их помощью удобно рассчитываться за покупки, оплачивать разного рода услуги и заказы в интернет-магазинах. Кроме того, кредитные карты, в отличие от дебетовых карт, дают возможность использовать не только свои, (имеющиеся на счете) деньги, но и заимствовать средства у банка.
Однако, несмотря на все предосторожности, предпринимаемые банками, чтобы защитить деньги их клиентов, находятся ловкачи, которые производят незаконное обналичивание средств с чужих счетов при помощи поддельных карт. Такая деятельность получила название кардинг. Хотя операции по обналу карт требуют участия нескольких посредников, они очень распространены.
С дебетовых карт злоумышленники снимают все собственные деньги каким-то образом обманутого владельца. С кредитных карт, помимо имеющихся на них денег, снимается средства в пределах кредитного лимита. В результате, настоящий хозяин карты не только лишается своих денег, но и остается у банка в должниках (кстати, иногда и сами банки ведут себя нечестно).
Про преступные схемы схема обналички через дебетные и кредитные банковские карты читайте далее.
Ответственность и наказание за обналичивание денег через банковские карты
Разумеется, если бы риска при обналичивании поддельных карт не было, находчивые преступники не прибегали бы к услугам посредников и не делились с ними частью наживы.
- Лицу, всего-навсего снявшему деньги с поддельной карты через банкомат, грозит вполне реальное уголовное наказание по 174 статье соответствующего кодекса.
- Если же деньги снимает сам организатор, к нему будет применена статья 174.1 в совокупности со статьей, соответствующей исходному преступлению (тому, в ходе которого были получены сведения о карте или сама карта).
Максимальная мера по указанным статьям – 7 лет лишения свободы.
Таким образом, следует внимательно относиться к предложениям о легком заработке, встречающимся в интернете, и помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
О том, как мошенники могут обналичить деньги с вашей банковской карты, расскажет следующий видеосюжет:
ugolovka.com
Как заработать на обналичивании PayPal
Большинство жителей стран постсоветского пространства отказываются иметь дело со счетами электронной платежной системы PayPal.
Это связано с тем, что обналичить такие электронные деньги в странах СНГ не представляется возможным.
Но это не совсем верное мнение, ведь можно просто купить на электронные деньги товары в любом европейском магазине, работающем с PayPal, а позже, забрав покупку на почте, перепродать их. С помощью таких манипуляций вы не только вернете свои деньги, но и дополнительно получите 30-40% прибыли с каждой покупки.
Зная эти нюансы, достаточно несложно организовать собственный бизнес по обналичиванию денег со счетов PayPal. Для начала вам потребуется стартовый капитал, размер которого вы определяете самостоятельно. Для того, чтобы найти первых клиентов, понадобиться несколько рекламных объявлений: вы можете рассказать друзьям, что теперь можете помочь им с выводом денег с PayPal, или разместить объявления в социальных сетях и привлечь знакомых к совместным покупкам.
Итак, у вас появился первым клиент. При личной встрече вы предлагаете ему перевести на ваш счет необходимую ему сумму. После проведения операции вы выдаете ему наличные деньги со своей комиссией в 15-20%, эта доля может быть произвольной, все зависит только от вас. Эта комиссия и является первой частью вашего заработка.
Далее переходим ко второй части – заказу товаров из европейских интернет-магазинов и дальнейшей перепродаже их с собственной накруткой. Причем вы можете работать как под заказ, так и самостоятельно выбирать товары, а потом перепродавать их. Разница между деньгами, потраченными вами при покупке товаров и перепродаже, составляет еще 30-40%, однако и здесь вы можете выставлять процент наценки произвольно. Главное, чтобы это не отталкивало потенциальных клиентов.
Хочется отметить, что не все товары пользуются одинаковой популярностью. Для того, чтобы ваш бизнес приносил больше прибыли, вы должны знать о тех товарах, на которые имеется постоянный спрос. Среди них:
телефоны и планшеты;
музыкальные инструменты;
одежда, аксессуары и обувь популярных европейских брендов;
ювелирные изделия;
коллекционные предметы;
литература;
лицензионная музыка;
игрушки.
Рентабельность такого бизнеса довольно высока, ведь товар, купленный, например, в Польше, будет стоить в два раза дешевле, чем такой же, но в Москве.
| <<Виртуальный гардероб |
|---|
biznestoday.ru
Работа по обналичиванию карт, развод или нет, отзывы дропов
Находясь в поисках подработки, пользователям интернета доводится сталкиваться с такими предложениями, как работа по приему платежей или обналичиванию карт, после чего возникает закономерный вопрос — это развод или нет? – ответ на который пытаются найти, изучая отзывы дропов или исследуя тематические форумы. Безусловно, работа дропом представляется очень заманчивым способом заработка, не требующим ни усилий, ни каких-то специальных навыков. Проблема, которую заключает в себе работа обнальщиком – это риск преследования правоохранительными органами или обман со стороны заказчиков, предлагающих обналичивание карт.
Основные виды снятия денег с карточных счетов при манипуляции
Лица, получившие доступ к счетам чужих банковских карт, обращают чужие деньги в свою пользу по-разному:
- Без использования пластика – в этом случае транзакции по списанию денег совершаются с использованием реквизитов: номера и cvc-кода, например, совершая покупки в интернет-магазинах. При этом сами банковские карточки продолжают находиться на руках у законных владельцев;
- С использованием поддельной карты – после считывания магнитной дорожки с подлинника изготавливается идентичный дубликат.
Злоумышленники часто используют посредников для снятия денег с чужой карты. Для этого они используют подставных лиц – дропов. В английском языке это слово имеет множество значений, в том числе, сбрасывать, выводить, отправлять. По мере развития платежных систем и сервисов растет и число случаев кардинга – незаконных операций с чужими пластиками или их реквизитами.
Риски, связанные с обналичиванием карт
Обналичивание денег с карточек за определенный процент – простая операция. По способу использования дропы по обналу карт могут быть разделены на такие категории, как:
- привлеченные втемную – им сообщают, что деньги, которые надо снять, принадлежат заказчику, который по какой-либо причине не может сам их снять;
- сознательные соучастники – дроп осознает, что помогает похитить чужие деньги, но готов преступить закон за вознаграждение;
- разводные – обманутые фальшивым заказчиком, который предлагает перечислить деньги на изготовление дубликата карты для обнала или в качестве залога.
В отдельных случаях мошенниками предлагается продажа дебетовых карт под обнал – якобы взломана клиентская база банка и распродаются дубликаты действующих банковских карт.
Фактически в большинстве случаев предлагаемая работа обнальщиком – это мошенничество. После получения некоторой суммы в виде залога или платежа за изготовление карты для обнала, мошенник перестает выходить на связь. При этом незадачливый обманутый дроп предпочитает смириться с утратой денег и никуда не жаловаться – ведь тогда ему придется признаться в планируемом соучастии в мошенничестве.
Здесь можно отметить закономерность, наблюдающуюся во всех случаях поиска работы – если работодатель предлагает заплатить ему под каким-либо предлогом — за обучение, залог для гарантии работы, за инвентарь и т.д. – это наверняка мошенничество. Соответственно, меньше вероятность обмана, если дропу предлагают заниматься обналом без предоплаты. Но в большинстве случаев заказчики не станут предлагать работу по снятию денег с карт совершенно незнакомым лицам. Поэтому почти наверняка большинство таких предложений – обман.
Отзывы, связанные с работой дропов
Что касается положительных отзывов об удачном опыте работы обнальщиком, которые содержатся на форумах, то ничто не мешает эти отзывы писать мошенникам, что собственно говоря, они и делают. Иногда положительные отзывы просто заказываются на биржах фриланса у профессиональных копирайтеров – тогда и признаки достоверности появляются: разные авторы, разные стили текста и разные IP-адреса.
Резюме:
Таким образом, главное, что заключается в предложениях работы, связанной с обналичиванием карт, даже не в том, являются такие предложения разводом или нет, а в том, что дроп станет либо соучастником либо жертвой мошенничества. И в том и в другом случае мало приятного.
kreditvbanke.net
Как обналичить деньги, заработанные в интернет сети.
Потрудившись в виртуальных сетях и заработав энную сумму, начинаешь думать, как бы удобно и быстро вывести свои денежные средства. Как обналичить деньги или вывести денежные средства на банковскую карту? Существует огромное количество банковских мгновенных переводов, сервис которого предлагает перевести вебмани в российские рубли или иную валюту или вы можете обналичить деньги или перевести их на свой банковский счет.
Что же такое webmoney?
Webmoney – это электронная система расчетов, позволяющая расплачиваться или принимать оплату в сети в режиме реального времени. Благодаря технологии вебмани многим удается вести бизнес, осуществлять электронную коммерцию. Данная электронная система позволяет соблюдать равноправие контрагентов, к тому же транзакции происходят очень быстро, что также является дополнительным преимуществом. Вебмани – это титульные знаки, которые являются цифровым эквивалентом официальных денежных валют. Этим удобным сервисом пользуются миллионы пользователей, но тем менее все чаще у непосвященных возникают вопросы: как обналичить деньги с вебмани? Обналичить можно бесплатно? Какова сумма комиссий, если выводить средства на карту?Существует множество способов, как обналичить деньги:
Обналичить можно посредством банковского перевода на текущий расчетный счет. Срок перевода занимает от 1 до 3 дней. Примерная средняя комиссия данной услуги составляет от 0% до 0,8%. Происходит это практически мгновенно.
Если задумались, как обналичить деньги, то один из самых популярных способов – вывод средств на платежные карту. Поступают деньги в течение одного часа.
Также существуют мгновенные денежные переводы. В течение 30 минут вы сможете получить денежные средства наличными, заплатив комиссию от 0,5% до 3%. Очень удобный и практичный вариант вывода средств. Здесь вы можете смотреть рыночные курсы и сами выбирать более выгодные условия и самые подходящие для вас курсы.
Существуют аттестованные дилеры и обменные пункты, которые отлично знают, как обналичить деньги. Необходимо лишь заполнить заявку. Такая услуга стоит от 1% и выше.
Помимо этого, существуют почтовые переводы, которые осуществляются в течение трех суток.За это взымается плата в размере 1,2 – 4%.
Также через обменный сайт можно выгодно обменять свои электронные деньги на наличные, при этом заплатив нулевую комиссии. Происходит это в течение суток.
Если вы зайдете на официальный сайт webmoney, то система автоматически определит ваш IP-адрес и ваше местонахождение, а затем порекомендует ближайшие объекты и места, где вы сможете обналичить электронные деньги или же пополнить свой веб-кошелек.Меры безопасности также соблюдаются. Вывод денежных средств с вебмани совершается только с использованием защитных кодов, так что вы будете спокойны — ваша информация с веб-кошелька доступна только вам. Обратите внимание, что при обналичивании вебмани средства может получить только владелец веб-кошелька, показав оригинал своего паспорта.
Самое главное решать Вам – обналичить вам нужно быстро или выгодно?
fb.ru