Факторинг Альфа-Банка — официальный сайт, проценты, условия, тарифы, комиссия, ставки, отзывы
В условиях современного рынка, в период процветания торговых отношений, когда объем договоров купли-продажи, поставок товара, оказания услуг растет в геометрической прогрессии, нередки ситуации, когда происходит задержка платежей со стороны приобретающей стороны. Впрочем, такие ситуации происходят постоянно, и тогда, когда речь идет о достаточно крупных игроках рынка – федеральных ритейлерах, отечественных розничных структурах или оптовиках, обладающих многомиллионными оборотами. Отличным выходом из положения вполне может стать Альфа-Банк факторинг.
Что такое факторинг
Данная услуга, предлагаемая многими кредитно-финансовыми учреждениями, расширяет линейку услуг для юридических лиц и среднего бизнеса, помогая решить многие вопросы оптимальным способом.
Что такое факторинг?Действительно, сегодня практически невозможно найти компанию, со значительными активами и оборотными средствами, которая не привлекала бы сторонние средства, инвестиции это, кредитование или пресловутый факторинг.
С целью полноценного, успешного и эффективного ведения бизнеса и была разработана такая услуга, как факторингУслуга Альфа-Банка факторинг (официальный сайт компании подробно об этом информирует) предоставляется юридическим лицам, у которых остро стоит вопрос дебиторской задолженности.
Под этим понятием подразумевают переуступку прав поставщика по истребованию возникшей у клиента задолженности сторонней финансовой организации. Это достаточно удобно и поставщику, и компании, предоставляющей услуги факторинга. Если говорить короче и понятней, то банковское учреждение за определенный процент принимает обязательства по погашению задолженности дебитора.
Получить подробную консультацию вы можете, на официальном сайте Альфа-Банка или позвонив по телефону 8 800 200-54-44Преимущества для компаний-поставщиков
- Прежде всего, это возможность получения реальных денег, как говорится, здесь и сейчас. А это дает очень большие возможности для роста бизнеса, начиная от грамотного распределения финансовых потоков и заканчивая ускоренным развитием и ростом продаж. При этом банк не требует обеспечительных мер в виде залогов или поручительства третьих лиц, организаций.
- Сумма оплаты, поступающей на расчетный счет поставщика при заключении договора факторинга, может достигать 90% от общей суммы задолженности. Учитывая, что деньги перечисляются моментально, сделку стоит признать выгодной. Очевидно, что услуга Альфа-Банк факторинг определяет проценты, которые нереальны в случае обычного кредитования.
- Сохранение прежних объемов оборотных средств, увеличение. Что говорит о росте финансового благополучия и стабильности. Компания получает возможность спокойно работать, не изымая денежные средства из оборота, а увеличивая их.
Предназначен для компаний, ведущих свой бизнес в сфере поставки продукции и оказания услугДействия факторинговой компании
С момента заключения договора факторинга с компанией-поставщиком и компанией-дебитором, кредитно-финансовое учреждение, предоставляющее эту услугу, принимает обязательства должника. Это значит, что задолженность становится проблемой компании-фактора, но уже не поставщика.
Стоит учесть, что и дебитор не остается в минусе – ведь у него никто не изымает уже полученный, но не оплаченный им товар. Таковы условия Альфа-Банк факторинг.
Виды факторинга
Как и любая сфера, банковская деятельность не является миром с раз и навсегда установленными и не подлежащими изменению принципами и правилами. Здесь все развивается и отвечает запросам рынка. Поэтому и факторинг приобретает все больше и больше форм, давая возможность развития различным компаниям и организациям. Ведь у каждого должен быть выбор. Не является исключением и факторинг, обретающий следующие виды:
Классический
Классика жанра — факторинг, предполагающий регресс. Эта схема предусматривает уже упоминавшуюся ранее выплату клиенту-поставщику в размере 90% от общей дебиторской задолженности. При этом устанавливаются достаточно гибкие сроки, которые могут оговариваться обеими сторонами – это указывается в договоре факторинга Альфа-Банк, тарифы на который также прописываются в специальных приложениях. Такой формат работы практикуется с постоянными клиентами-организациями.
На официальном сайте Альфа-Банка вы можете заполнить онлайн заявку на факторинг, с вами свяжется персональный менеджер, сформирует для вас список документов и расскажет о тарифахИстребование задолженности с дебитора
Вторая разновидность факторинга – это истребование возникшей задолженности непосредственно с самого дебитора. Стоит учитывать, что здесь риск гораздо выше, а значит, и стоимость услуги будет значительно дороже.
Международный
Третий вид факторинга можно смело назвать международным, ведь он подразумевает взаимоотношения между компаниями, зарегистрированными в разных странах. Особенностью этого вида сделки будет то, что в ней принимают участие две факторинговых компании – со стороны дебитора и со стороны поставщика. При этом Альфа-Банк факторинг предусматривает комиссию , как и в прочих разновидностях этой услуги.
Реверсивный
Реверсивный вид факторинга больше содержит выгод для компании-дебитора, поскольку здесь есть возможность отсрочки платежа. Это на руку тем компаниям, которые попали в затруднительное финансовое положение и не имеют возможности в течение определенного срока погасить задолженность.
Закрытый и открытый
Закрытый и открытый вид факторинга предусматривает уведомление или неуведомление компании-дебитора о перенаправлении задолженностей в рамках услуги Альфа-Банк факторинга, с указанием ставки или ее сокрытием. Информация о подобных действиях отражается в счет-фактурах, прилагаемых к договорам поставки.
Виды факторинга в Альфа банкеВнезапный
Еще один вид факторинга неофициально называют внезапным, поскольку потребность в подобной услуге возникает в экстренных случаях. Это происходит при появлении форс-мажорных обстоятельств, когда компании срочно понадобилась определенная сумма, но кредитование по тем или иным причинам не является выходом из положения.
Заключение
Очевидно, что для крупных компаний Альфа-Банк факторинг, отзывы о которой можно почерпнуть из Интернета, является не только кратковременным способом решения проблем, но и отличным вариантом развития и процветания.
Вам может понравиться
alfabanktut.ru
Альфа Банк факторинг: условия, тарифы, официальный сайт
Банковские услуги направлены преимущественно на помощь повышения покупательной способности физических лиц. Однако системы сервиса не ограничиваются обычными кредитными договорами, ипотекой и хранением денежных средств простых граждан. Постоянное совершенствование коммерческих учреждений по предоставлению разнообразия услуг дополнилось новым продуктом. Им стал недавно внесенный Альфа Банком факторинг, позволяющий производить выгодные сделки с юридическими лицами.
Факторинг: понятие
Факторинг — банковская комплексная услуга, предоставляемая юридическим лицам, владельцам среднего бизнеса. Суть понятия состоит в отсрочке финансирования — дебиторской задолженности благодаря третьим лицам. Роль кредитора выполняет посредник между покупателем и продавцом, предоставляя своего рода кредитование. Подобную стезю на себя берет факторинговая организация либо аналогичный отдел банка.
Коммерческая компания под установленные проценты забирает денежный долг за купленный товар у приобретающей стороны. Работники Альфа Банка, контролируют процесс погашения займа, напоминают о платежах.
Условия
Альфа Банк предоставляет следующие условия для оформления факторинга:
- возможность получения до девяноста процентов цены всех отгруженных товаров;
- уступка происходит без дополнительного обременения;
- денежное финансирование увеличивается прямо пропорционально возрастанию товарного оборота;
- после подписания соглашения на счет организации поставщика практически моментально поступают денежные средства. Альфа Банк предлагает низкие процентные ставки, являющиеся значительным плюсом по сравнению с классическим кредитом.
Альфа Банк располагает рядом тарификации для лиц, желающих оформить факторинг.
Преимущества для поставщиков
Современный банковский сервис обладает рядом преимуществ, прежде всего для компаний-поставщиков:
- Моментальное получение денег. Услуга позволяет развиваться бизнесу, увеличивать объем товарооборота. Процедура оформления максимально упрощена без привлечения третьих лиц, залогов.
- Высокий процент выдачи суммы для поставщиков — до 90 %, пониженная процентная ставка.
- Возможность воспользоваться товарным кредитом.
- Сервис помогает сохранить, приумножить товарный оборот компании. Деятельность Альфа Банка по предоставлению факторинга позволяет активно развивать бизнес без привлечения дополнительных инвестиций.
Действия факторинговой организации
Факторинговая компания после заключения соглашения между дебитором и поставщиком берет на себя роль должника. В данном случае – это Альфа Банк, который вместо компании-поставщика забирает проблему задолженности. Услуга предоставляется владельцам малых, крупных компаний.
Дебиторская компания благодаря факторингу получает товар без обязательной оплаты её стоимости при получении.
Виды факторинга
Постоянное развитие банковских продуктов, товарно-денежных отношений, требует совершенствования предлагаемых услуг. Альфа Банк предлагает несколько вариантов переуступки дебиторской задолженности. Главные виды отличаются по стороне, берущей на себя ответственность за долговые обязательства. Они делятся согласно условиям платежа:
- обладающие правом регресса — риски ложатся на поставщика;
- без права регресса — риски берет Альфа Банк.
Классический
Главная разновидность такого факторинга – регресс. Классический вид дает возможность получить до девяноста процентов суммы поставляемой продукции. Заемщику предоставляется рассрочка платежа. Тарификация отображается на бланке договора, доступна постоянным клиентам Альфа Банка.
Международный
Данный сервис разработан для заключения соглашения между компаниями из разных государств. Интересы обоих участников представляют две коммерческие организации. Одна факторинговая компания выступает за покупателя, другая — за поставщика. Альфа Банк устанавливает для такого случая аналогичные ставки, такие же, как и для местных представителей. Если стороны сделки относятся к единой стране, то факторинг будет внутренним.
Реверсивный
Благоприятен прежде всего дебиторам. Способ помогает получить отсрочку оплаты долга. Подходит компаниям, попавшим в шаткое экономическое положение, которые не способны оплатить задолженность согласно регламентированному сроку.
Внезапный
Вид факторинга от Альфа Банка для организаций, которым потребовалось срочное увеличение оборотных активов без возможности взять кредит. Характерен учреждениям, оказавшимся в форс-мажорных обстоятельствах. Финансирование компании позволяет значительно увеличить товарооборот. Порядок, сроки заключения соглашения устанавливаются индивидуально обеими сторонами.
Открытый либо закрытый
Сервис, способный отражать либо скрывать от дебиторской компании факт переуступки. Ценник заключенной услуги также может быть виден либо закрыт на соответствующих счетах, прилагающихся к договорному акту поставки.
Тарификация
Ценник данного сервиса устанавливается согласно следующим пунктам:
- комиссионный сбор согласно годовому отчислению за выдачу денег, зависящий от размеров объема;
- процентной ставки.
Факторы, оказывающие влияние на проценты
Каждый договор по факторингу несет индивидуальный перечень условий. Начисление процентной ставки зависит от следующих факторов:
- официального вида деятельности юридического лица;
- размера годового оборота;
- региональной принадлежности;
- продолжительности работы организации;
- величины, периода финансирования.
Заключение
Факторинг от Альфа Банка предусматривает низкие проценты аналогично краткосрочным кредитам, но под нужды бизнеса. Быстрота действия сервиса привлекает все большее число клиентов среди юридических лиц. Гибкая система отсрочки платежа делает развитие бизнеса максимально возможным в российских реалиях, без рисков.
alfabankinfo.com
Факторинг Альфа-Банка – условия и тарифы
Евгений Смирнов
Новинка от Альфа-Банка
С помощью ПО Alfa-Finance можно подавать онлайн-заявки на факторинг. Этот способ отличается высокой скоростью – деньги перечисляются уже спустя 15 минут после подтверждения сделки/
- Тарифы
- Условия факторинга
- Требования к соискателям
Когда заказчик или исполнитель не выполняет свои обязательства вовремя, договорные мероприятия замораживаются. Это тормозит дальнейшую деятельность компаний, из-за чего отношения между сторонами обостряются.
Выходом из подобных ситуаций является переход на факторинг. Это финансовый продукт, при котором в договорные отношения между двумя хозяйствующими субъектами включается третий участник. Он гарантирует своевременное возмещение затраченных ресурсов исполнителя и одновременно стимулирует заказчика на исполнение своих обязательств.
Преимущества факторинга от Альфа-Банка для поставщиков:
- эффективное управление оборотными средствами;
- повышение оборачиваемости активов;
- увеличение выручки;
- сокращение кассовых разрывов;
- возможность перехода к сотрудничеству с покупателями на более выгодных условиях.
Преимущества факторинга от Альфа-Банка для заказчиков:
- получение отсрочки платежа;
- повышение рейтинга в своей нише за счет сокращения риска неплатежа по действующим обязательствам;
- организации могут более рационально использовать оборотные средства за счет товарного кредита.
Тарифы
В числе финансовых организаций, предоставляющих услуги факторинга, особое место занимает Альфа-Банк. Отработанная в российских условиях практика европейских институтов позволяет выводить на рынок новый продукт – управление оборотным капиталом. Факторинг одинаково эффективен для предприятий любого уровня – малого, среднего и крупного бизнеса. Получить услугу можно после заполнения заявки на официальном сайте кредитного учреждения.
Тарифы на услуги факторинга выше, чем у кредитных продуктов. Это объясняется повышенными рисками и большим объемом работ, выполнение которых берет на себя банк. Средний диапазон ставок в Альфа-Банке – 20–25% годовых. С условием полного расчета клиентов в течение стандартного срока отсрочки, фактическая нагрузка на бизнес составляет 6–7%. Тарифы назначаются индивидуально: они зависят от оборачиваемости капитала, среднего объема выручки, деловой репутации и других показателей компании.
Факторинг в Альфа-Банке является беззалоговым.
Факторинг как услуга включает следующие функции:
- После подтверждения поставки товара клиент получает вплоть до 100% цены заказа. Взамен, банк получает права на дебиторскую задолженность заказчика.
- Компания-фактор контролирует долг покупателя.
- Если у клиента несколько дебиторов, каждый случай рассматривается отдельно. Со всеми покупателями проводится сверка с последующим формированием отчета клиенту об исполненных обязательствах.
- Банк ведет историю клиентов и реестр закрытых операций.
Перейти на страницу услуги
Ставка факторинга зависит от вида сделки. При открытом финансировании покупатель уведомляется о том, что дебиторская задолженность передана банку. Ставка в таком случае низкая, так как банк выкупает задолженность с рентой. Скрытый факторинг стоит намного дороже, но в этом случае заказчик об услуге не уведомляется.
Стоимость обслуживания клиентов по факторингу включает вознаграждение по факту финансирования в процентах. Размер ставки зависит от объемов перечислений. Плата за обслуживание взимается ежедневно до дня, в котором от заказчика поступят средства в полном объеме. В Альфа-Банке предусматривается уплата дополнительных комиссий за обработку каждой новой заявки.
Условия факторинга
В Альфа-Банке предусматривается широкий перечень услуг факторинга:
- Финансирование с регрессным правом. В этом случае риски неисполнения финансовых обязательств сохраняются за поставщиком товара.
- Закрытый тип факторинга – двустороннее сотрудничество между банком и исполнителем заказа.
- Финансирование без регрессного права: все риски неоплаты дебиторской задолженности банк принимает на себя.
- Факторинг в онлайн-клиенте: с банком заключается соглашение о переходе на электронный документооборот. Бухгалтерия загружает отгрузочные документы и договора в систему Альфа-Finance. Срок рассмотрения заявки – 2 часа.
Стандартная форма взаимодействия с банком состоит из нескольких этапов. На первом клиент передает компании-фактору подтверждающие доставку товара (выполнения услуги) документы и оставляет заявку на финансирование. Банк обрабатывает требование клиента и перечисляет до 90 процентов стоимости контракта. На третьем этапе осуществляется сопровождение сделки. Максимальный срок перечисления оставшейся суммы финансирования составляет 120 дней.
Требования к соискателям
Для получения факторинга от Альфа-Банка компания должна соответствовать нескольким требованиям:
- положительная кредитная условия;
- финансовое состояние фирмы стабильное: задолженности по налогам, заработной плате и коммунальным услугам снижают шансы финансирования;
- заявки от организаций с высокой деловой репутацией в приоритете.
Услуга факторинга обойдется исполнителю дороже корпоративного займа.
Фактически продукт представляет собой кредит под дебиторскую задолженность за поставленные товары или оказанные услуги. В современных реалиях рынка вероятность воспользоваться таким видом финансирования гораздо выше, чем получения простого кредита.
Факторинг не является выгодным по направлениям сотрудничества с постоянными партнерами. Включение посредников в цепочку с гарантированной оплатой может неоправданно повысить нагрузку на бюджет предприятия.
Понравилась статья?
Поделись в соц.сетях
Добавить комментарий
Вам понравится
delen.ru
проценты, условия, тарифы и отзывы
В современном постоянно растущем рынок торговых взаимоотношений, с постоянным ростом количества финансовых сделок по приобретению и продажи товаров и услуг, могут возникнуть случаи связанные с задержкой оплаты по вине покупателя. На практике же это происходит довольно часто, и в особенности для крупных рыночных участников оптовых или розничных организаций, имеющих огромные финансовые движения. Избежать задержек в возврате денежных средств поможет Альфа-Банк факторинг.
Определение понятия факторинг
Этот сервис, предоставляемый многими банковскими организациями, входит в число финансовых продуктов для юридических лиц и держателей среднего бизнеса, оказывая помощь в решении возникающих проблем наиболее приемлемым образом.
На самом деле, в настоящее время сложно найти организацию, имеющую существенный финансовый оборот, без привлечения денежных средств со стороны третьих лиц, таких как кредиты, инвестирования и в том числе и факторинг.
Услуга факторинг от Альфа-Банка оказывается юридическим лицам, имеющим проблемы с возникновением дебиторской задолженности.Данное понятие означает передачу оснований поставщику по требованию из-за образования клиентского долга со стороны получателя товара или услуги. Данная процедура удобна как для поставщика, так и для банковской организации, предоставляющий факторинг. Поскольку банк за некоторую плату берет на себя обязательства по оплате долга дебитора.
Проконсультироваться вы сможете в онлайн режиме на официальном сайте Альфа-Банка или же позвонив на телефон службы поддержки 8 800 200-54-44.Выгода поставляющих компаний
- В основном, это реальность получения денежных средств без длительных ожиданий. Такая возможность расширяет горизонты ведения бизнеса, помогая правильно направлять финансы, приводя к форсированию процессов и увеличению объемов реализации. Кроме этого, банковское учреждение не ставит дополнительных условий в виде предоставления залога и поручительств.
- Оплачиваемая сумма поставщику по условиям оформленного соглашения факторинга, может составить до 90% от всей суммы долга. Принимая во внимание что финансовые средства переводятся мгновенно, заключенный договор можно считать успешным. Конечно же проценты по сервису Альфа-Банка факторинг несравнимы со ставками, предоставляемыми при стандартных кредитах.
- Поддержание постоянных показателей оборотных средств, либо повышение объемов, которое подтверждает стабильное финансовое состояние организации. Предприятие продолжает работать, не выводя деньги из общего оборота, постепенно их наращивая.
Деятельность компании предоставляющей факторинг
После оформления соглашения факторинга с организациями поставщика и дебитора, банк обеспечивающий данный сервис, берет на себя обязанности по возврату средств должника. Таким образом, проблема, связанная с возникновением задолженности с поставщика, переходит на плечи компании предоставляющей факторинг.
Также необходимо учитывать, что и дебитор получает определенную выгоду – поскольку уже отгруженный товар, по которому не производилось выплат не возвращается поставщику.
Виды факторинга
Наряду с иными сферами, деятельность банков не осуществляется по постоянным и неизменным положениям. Функционирование подстраивается под запросы основных потребителей рынка финансовых услуг.
Вследствие этого и факторинг предоставляется во все больших разнообразных видах, предоставляя ресурсы и возможности роста разнообразным организациям.
Стандартный
Стандартная форма факторинга предусматривает застой. Данный метод предполагает указанный выше способ перевода средств на счет поставщика до 90% от всей задолженности дебитора. Альфа-Банком предоставляются лояльные сроки возврата, заранее утверждаемые сторонами при заключении договора факторинга. Стоимость услуги и условия возвращения также указываются в договоре. Подобная форма взаимодействия осуществляется с регулярными клиентами-компаниями.
Зайдя на официальный сайт Альфа-Банка, вы найдете форму для заполнения онлайн заявки на факторинг. После ее отправки с вами свяжется менеджер, который расскажет о документах и тарифах.Затребование дебиторской задолженности
Следующий вид факторинга предполагает затребование образовавшегося долга с дебитора. Необходимо учесть, что в данном случае, возможные риски намного выше, вследствие и тарифы по предоставляемому сервису будут дороже.
Международный
Третью форму факторинга допускается именовать международной, поскольку в этом виде ведутся торговые отношения с участием организаций, оформленных в разных государствах. Отличительной чертой данной формы договора, то что в ней участвуют две факторинговые организации – один представляет дебитора, второй – поставщика. Факторинг предоставляемый Альфа-Банка включает комиссию, как и в других видах данного сервиса.
Возвратный
Реверсивная форма факторинга представляет преимущества для организации-дебитора, потому что в данном виде допускается отсрочка платежа. Данная выгода актуальна для тех компаний, которые вследствие тяжелого финансового состояния не могут в оговоренные сроки осуществить погашение долга.
Скрытый и публичный
Под скрытой и публичной формой факторинга подразумевается оповещение и отсутствие информирования организации дебитора о переводе суммы долга по условиям предоставления факторинга Альфа-Банка, с предписанием ставки либо ее утаиванием. Подобные данные отображаются в счет-фактуре, применяемой вместе с договором снабжения.
Виды факторинга, предоставляемые в Альфа-Банке.Внезапный
Следующая форма факторинга получила неофициальное название внезапная, потому что необходимость в этом сервисе появляется в непредвиденных ситуациях. Чрезвычайные обстоятельства влекут за собой необходимость вкладывания в организацию денежных средств, при невозможности получения кредита наличными на обычных условиях.
Заключение
Исходя из вышеизложенного, Альфа-Банк факторинг для больших организаций судя по отзывам пользователей в сети, выступает не только быстрым и эффективным методом разрешения временных финансовых трудностей, но и прекрасным способом для дальнейшего роста и развития.
helpalfa.ru
Факторинг в Альфа-Банке: официальный сайт, тарифы, условия
Факторинг представляет собой сервис банковских услуг, включающих несколько функций. К таковым относятся: финансирование поставок организацией в обмен на уступку требования оплаты, а также регулирование долгового состояния у компании-покупателя и т. д. Из этой статьи вы узнаете о преимуществах, которые открывает перед вами «Альфа-Банк Факторинг».
Содержание статьи
Тарифы и условия
«Альфа-Факторинг» предоставляется на довольно выгодных условиях:
- Предприятие получает необходимую продукцию почти в полном объеме сразу (до 90%).
- Уступка права требования происходит без добавочных обременений.
- Денежные средства банк перечисляет поставщику полностью, даже если у заказчика нет нужной суммы. При этом клиент оплачивает заем по сниженной по сравнению с кредитами процентной ставке.
- Чем быстрее увеличивается товарооборот, тем выше становится материальное обеспечение со стороны банка. Таким образом, компания может наращивать обороты, не используя средства, находящиеся в обороте.
Есть и другие преимущества работы с данной факторинговой компанией, которые носят более субъективный характер, поэтому нет необходимости рассматривать их в рамках этой статьи.
Услуга факторинга предоставляется юридическим лицам, у которых возникли проблемы с дебиторской задолженностью. Точной информации по тарифным планам на официальном сайте финансового учреждения нет, поэтому узнать актуальную стоимость определенных услуг можно, обратившись в банковское отделение либо по телефону горячей линии + 7 495 974-25-15.
В «Альфа-Банке» условия по факторингу являются одними из наиболее привлекательных на российском рынке, поэтому многие предприниматели предпочитают пользоваться именно этим сервисом. Помимо непосредственного ведения дел, специалисты компании могут провести обучение клиента самостоятельному выполнению некоторых работ и ведению отчетности, а также проконсультировать по любому важному вопросу.
Виды факторинга
Мир бизнеса и финансов находится в постоянном развитии, поэтому запросы, интересы и спрос потребителей в этой сфере непрерывно меняется. В связи с этим появилось большое количество различных видов факторинга, которые предлагаются банковскими учреждениями. В «Альфа-Банке» представлен широкий выбор, давайте подробнее ознакомимся с ним.
Классический
Данная услуга является наиболее востребованной. Ее суть заключается в том, что банк переводит поставщику 90 процентов стоимости продукции или от числящейся дебиторской задолженности. Контракт факторинга подразумевает погашение заемных средств должником в рассрочку с минимальной переплатой. Тарифы, по которым ведется сотрудничество, прописаны в договоре между сторонами.
Такой тип услуги предоставляется только надежным клиентам, причем зачастую только тем, кто уже давно пользуется сервисом.
Взыскание средств с заемщика
При использовании этого вида соглашения придется составлять договор цессии, поэтому возникают определенные риски для банка. По этой причине обслуживание на таких условиях обойдется клиенту в довольно крупную сумму.
Не каждый банк предоставляет возможность уступки долговых обязательств, даже в рамках факторингового пакета.
Международный
Этот тип подразумевает деловые взаимоотношения предприятий, базирующихся в разных государствах. В рамках такого сотрудничества «Альфа-Банк» обеспечивает представительство стороны заказчика при переговорах, заключении сделок и развитии дальнейших перспектив партнерства.
Оплата по тарифу будет аналогична той, что взимается за подобную услугу на территории России. Поэтому предпринимателям, ведущим бизнес с иностранными компаниями, будет выгодно воспользоваться этим предложением, поскольку зарубежные фирмы берут за выполнение такой операции большую стоимость.
Реверсивный
Эта услуга рассчитана в первую очередь на дебиторов, которые находятся в сложном материальном положении или попросту не имеют финансов, чтобы расплатиться с кредитором. Воспользовавшись факторингом по этому тарифному плану, клиент сможет получить отсрочку платежа на необходимое ему для сбора средств время.
При этом «Альфа-Банк» взимает определенную плату за оказание услуг. Как правило, она не слишком высока.
Внезапный
Он используется в том случае, если организации срочно потребовалась внушительная сумма денег, но получить кредит по определенным причинам не представляется возможным. В такой ситуации Открытое Акционерное Общество «Альфа-Банк» отправляет на счет заказчика необходимую или максимально возможную сумму, облегчая материальное положение клиента.
Сроки, порядок и процентная ставка при этом оговариваются с пользователем заранее и отмечаются в договоре факторинга. Подобной услугой предприятия пользуются нечасто, а предоставляется она только надежным, проверенным временем, компаниям.
Открытый или закрытый
Данная услуга подразумевает, что производится переуступка текущей задолженности. При этом дебитор оповещается (открытий тип) или не уведомляется (закрытый) об осуществлении данной процедуры.
Также допустимо отражение стоимости предоставленной услуги в фактурах счетов либо сокрытие данной информации. Все показатели по финансам и действия осуществляются исключительно на условиях банка.
Как работает факторинг в «Альфа-Банке»?
После заключения договора между сторонами, все долговые обязательства переносятся с дебитора на компанию, предоставляющую услугу. Каждый участник данного союза имеет определенную выгоду:
- Дебитор получает возможность не возвращать уже отгруженный и полученный товар или не погашать накопившуюся задолженность сразу.
- Поставщик имеет явную выгоду в том, что сумма займа, стоимость продукции и или оплата за оказание услуг будет предоставлена в полной мере и в срок.
- «Альфа-Банк» оказывается в плюсе, поскольку берет определенную плату за предоставление факторинговых услуг. Она в зависимости от тарифа может быть в виде комиссии, процентов и т. д.
Компания, предоставляющая данный тип обслуживания, является неким проводником или посредником между контрагентами, которые не могут решить возникшие проблемы самостоятельно. Благодаря этому, дебитор может рассчитывать на возрождение своего бизнеса, а кредитор на своевременное поступление средств.
Расходы на использование такого посредничества зависят от установленных «Альфа-Банком» тарифов на факторинг.
Условия предоставления услуг
Воспользоваться данной услугой может любое юридическое лицо, подходящее под обязательные критерии:
- Надежность компании. Она должна работать стабильно на протяжении нескольких лет.
- Клиент должен быть проверенным, то есть успешно пользоваться другими услугами банка (кредиты, вклады, расчетный счет и т. д.). Повышенные шансы на одобрение запроса у акционеров предприятий «Альфа».
- Бизнес приносит прибыль, несмотря на некоторые финансовые трудности. Убыточным компаниям услуга не доступна.
- У клиента нет действующих судебных разбирательств.
Существуют и другие критерии отбора, но они носят более частный характер. В реальности чаще всего факторингом пользуются только предприятия, которые на протяжении многих лет работают с «Альфа-Банком», и смогли доказать свою состоятельность и благонадежность.
Электронный сервис «Альфа-Финанс»
Для качественной и стабильной работы интернет-площадки в режиме онлайн используется уникальная платформа «Альфа-Finance», разработанная по индивидуальному заказу компании. Благодаря этому сервису, поставщики и заказчики могут работать с ЭДО (электронный документооборот). Электронные подписи, которые ставятся в них, имеют полную юридическую силу, сопоставимую с реальной подписью.
Преимущества факторинга в онлайн
Виртуальный сервис позволяет значительно упростить осуществление действий. Достоинствами такого факторинга являются:
- Работа с крупнейшими провайдерами EDI на территории РФ («Сфера Корус», «Эдисофт», «Диадок» (СКБ Контур) и другие). Эти компании в своих лабораториях разрабатывают лучший софт в области ЭДО.
- Партнерами организации являются самые мощные предприятия российского бизнеса («METRO Cash and Carry», «О’КЕЙ», «Лента» и т. д.). Причем количество клиентов растет с большой скоростью.
- «Альфа-Банк» финансирует потребителя услуги на необходимую сумму, вплоть до 100%.
- Высокоскоростное обслуживание. Оплата производится в течение 15 минут с момента поступления запроса.
- В связи с удаленным обслуживанием экономится время и усилия, поскольку клиенту не нужно лично посещать банк.
Таким образом, электронный сервис для факторинга, предоставляемый компанией, является отличным решением, позволяющим удобно, быстро и эффективно управлять своими финансами через личный кабинет.
Контактные телефоны
Существует несколько способов связи клиентов с представителями банка:
- визит в отделение;
- электронная почта;
- онлайн-форма обратной связи и т. д.
Но самым востребованным и эффективным среди них является звонок в кол-центр организации. По вопросам, касающимся факторинга, следует звонить на номера + 7 495 974-25-15 (011 8860) и + 7 495 974-25-15 (011 4850). Позвонив по этим телефонам, можно выяснить любую интересующую информацию по условиям сотрудничества, вакансиям, стоимости и т. д.
Заключение
В бизнес индустрии нередко случаются ситуации, когда возникают задолженности или срочно требуется крупная сумма денег, которую нельзя изымать из оборота. При таких обстоятельствах отличным решением трудностей станет факторинг. Также, он будет полезен тем, кому часто требуются различные финансовые услуги от банальной консультации или займа до ведения переговоров и переуступки долговых обязательств.
Пользоваться желательно только услугами проверенного сервиса, к числу которых относится «Альфа-Банк», входящий в десятку крупнейших финансовых учреждений страны и работающий в этом сегменте рынка уже более 20 лет.
Оцените статью:
Факторинг в «Альфа-Банке»
5 (100%) голосов: 2Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Вам также может быть интересно
Альфа-Банк это крупнейший частный банк России, сеть его представительств раскинулась далеко за пределы РФ. Она…
В XXI веке только ленивый человек не задумывается об источниках пассивного дохода. Открытие сберегательного вклада…
«Мой сейф» Альфа-банк – это одна из разновидностей вкладов, предлагаемых Альфа-Банком. Особенностью данной услуги является…
В повседневной жизни часто происходят ситуации, когда должник отказывается возвращать одолженные средства. В таких обстоятельствах…
abhelper.ru
Тарифы и условия факторинга от «Альфа-Банка»
«Альфа-Банк» — лидер на рынке факторинговых услуг. В банке высокие показатели, характеризующие объем и качество факторингового портфеля. Клиенты, в договорах которых предусмотрена отсрочка платежа, уступают денежные требования третьему лицу (банку), что позволяет им увеличить оборачиваемость средств, рентабельность и снизить риски невозврата долга.
Сущность факторинга в «Альфа-Банке»
Факторинг представляет собой уступку права требования дебиторской задолженности третьему лицу (в данном случае – «Альфа-Банку»). Механизм сделки очень прост и эффективен – достаточно лишь, после заключения соответствующего договора, предоставить в банк документы, подтверждающие отгрузку товара.
Кредитная организация сразу производит оплату в размере до 90% от общей суммы и ждет, когда покупатель перечислит сумму за товар в полном объеме на счета банка. После этого, клиенту-продавцу доплачивается оставшаяся сумма за вычетом банковской комиссии и процентов.
В современных условиях не только крупные компании, но и субъекты малого и среднего предпринимательства, отметили эффективность данного инструмента в своей работе.
Переоценить роль финансирования для бизнесменов очень сложно, ведь оно способствует ликвидации кассовых разрывов, увеличивает обороты предприятия, позволяет расширить клиентскую базу, выйти на новые рынки в перспективных регионах.
Кроме этого, услуги, предоставляемые банком, позволяют контролировать состояние расчетов с покупателем по поставленной продукции, составлять акты сверки, своевременно получать данные о размере задолженности дебитора, оперативно анализировать произведенные операции.
Разновидности факторинга
«Альфа-Банк» предлагает ряд продуктов, повышающих эффективность работы с дебиторской задолженностью:
- С правом регресса. Здесь риск того, что покупатель не оплатит задолженность ложатся на поставщика – клиента банка.
- Без права регресса. Кредитное учреждение полностью берет на себя риск невозврата задолженности за отгруженный товар.
- Электронный. Финансирование в кротчайшие сроки за счет использования инновационной системы обмена документами «Альфа-Finance».
- Закрытый. Один из подвидов регрессного факторинга, позволяющий не уведомлять покупателя о том, что денежное требование было уступлено.
Финансирование с применением современных технологий
С целью упрощения оборота документов, «Альфа-Банк» реализовал на базе «Альфа-Finance» электронный факторинг. Финансовые документы, подписанные в данной программе цифровой подписью (ЭЦП), имеют юридическую силу и сразу принимаются банком к исполнению.
При помощи «Альфа-Finance» клиенты получают финансирование, проводят взаимозачеты, осуществляют платежи. Система позволяет экономить время за счет передачи в банк электронных документов по удаленному защищенному каналу отправки данных, что значительно ускоряет обработку документов и осуществление финансирования. Как правило, в течение 15 минут с момента поступления документов в банк.
Условия приема клиентов на обслуживание
Факторинговое обслуживание предоставляется юридическим лицам, ведущим предпринимательскую деятельность не менее 12 месяцев. Чтобы заключить договор с кредитным учреждением, необходимо предоставить:
- пакет уставных документов;
- бухгалтерскую и налоговую отчетность за последние отчетные периоды;
- договора с основными контрагентами.
Далее банком осуществляется процедура проверки клиента и одобрения кредитного лимита.
Тарифы, определяющие размер процентной ставки, устанавливаются каждому клиенту в индивидуальном порядке и зависят от вида деятельности, обеспечения, наличия поручительства физических или юридических лиц.
В случае регрессного факторинга к договору поставки заключается дополнительное соглашение, в котором прописывается, что поставщик уступает свои права требования третьему лицу.
Со стороны АО «Альфа-Банк» отсутствует условие о переводе на факторинг абсолютно всех дебиторов. Но, если клиент останется доволен обслуживанием, оценит положительные стороны и будет заинтересован в дальнейшем сотрудничестве, то возможно заключение генерального соглашения, в рамках которого произойдет автоматическое добавление всех новых дебиторов без лишних формальностей.
Преимущества и недостатки
Процедура уступки денежных требований удобна и заманчива для продавца и покупателя. Выгода продавца:
- Сразу получить до 100% суммы поставки на свой счет;
- Произвести пополнение оборотного капитала и устранить кассовые разрывы;
- Передавать документы в банк удаленно, используя ПО «Альфа-Finance»;
- Получать дополнительный контроль за дебиторской задолженностью со стороны банковского менеджера.
Для покупателя товара участие в сделке третьего лица так же имеет ряд положительных моментов: он получает гарантированную отсрочку, не отвлекая из оборота своего партнера денежные средства, что, в свою очередь, способствует развитию взаимовыгодных деловых отношений.
Однако, за возможность получить денежные средства «здесь и сейчас» гарантированно и без риска необходимо заплатить. Это и является основным недостатком факторинга – его высокая цена, в которую включается комиссия за документальное сопровождение сделки и процент за пользование заемными денежными средствами, который, обычно выше, чем у простых кредитов.
Услуга финансирования и управления оборотным капиталом доступна клиентам «Альфа-Банка» во всех регионах, где имеются офисы банка.
ДАТА ПУБЛИКАЦИИ: 23.11.2017
Внимание!
Информация могла устареть. Проверяйте информацию на официальном сайте.
creditkin.guru
условия по тарифам и комиссиям
В статье разберем условия факторинга в Альфа-Банке. Узнаем, что влияет на размер процентной ставки и как подать онлайн-заявку с официального сайта банка. Мы расскажем о видах факторинга и преимуществах для поставщиков.
О компании
АО «Альфа-Банк» входит в число крупнейших банков страны. Он осуществляет свою деятельность с 1991 года и имеет сильные стороны во всех сегментах банковского рынка. Известный кредитор находится в списке ТОП-10 среди системно-значимых банковских организаций, а также имеет широкую разветвленную сеть и огромную клиентскую базу. Факторинговое обслуживание «Альфа-Банка» является одним из популярных видов услуг.
Также прочитайте: Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: как открыть онлайн + тарифы на РКО и отзывы.
Виды факторинга в Альфа-Банке
«Альфа-Банк» в качестве фактора имеет несколько предложений:
| Вид факторинга | Описание |
| С правом регресса | В случае невыплаты покупателем долга продавец возмещает убытки фактору |
| Без права регресса | Фактор принимает на себя риск невыплаты долга дебитором |
| Электронный | Финансирование производится в течение нескольких часов с использованием системы Альфа-Finance (требуется подключение) |
| Закрытый | Является одной из разновидностей факторинга с регрессом. Покупателя не уведомляют об участии фактора в сделке. |
Электронный факторинг
Посредством использования системы Альфа-Finance банковская организация осуществляет электронный факторинг. На технологической платформе дебиторы и продавцы имеют возможность пользоваться электронным документооборотом, применять цифровую подпись. Преимущества сделки при выборе данного вида факторинга очевидны:
- Банк работает с крупнейшими провайдерами РФ. Среди них — Диадок, Сфера и пр.
- Известные торговые сети России (О’КЕЙ, METRO и пр.) являются партнерами «Альфа-Банка» по электронному обороту.
- Возможно финансирование продавца в сумме до 100% от размера денежного требования.
- Скорость перевода денег на счет поставщика — от 15 минут.
- Удобство обслуживания за счет электронного заключения сделки.
Условия факторинга
Факторинговые услуги в банковской компании предоставляются юридическим лицам, осуществляющим свою деятельность от 12 месяцев. Условия для заявителей следующие:
- Подача учредительных документов.
- Бухгалтерской и налоговой отчетности.
- Договоров с дебиторами.
Далее банк проверяет потенциального клиента и одобряет возможный лимит. Тарифы для каждого продавца устанавливаются в индивидуальном порядке. Процент от суммы поставки, которую оплачивает фактор, зависит от вида деятельности ИП/ООО, возможности привлечения поручителя, репутации поставщика.
Онлайн-заявка в Альфа-Банк
Чтобы воспользоваться факторинговыми услугами, посетите официальный сайт Альфа-Банка. Здесь находится форма заявки, которую потребуется заполнить, ответив на несколько простых вопросов. Через некоторое время с вами свяжется финансовый менеджер банка для завершения сделки.
Рассмотрим этапы факторинга в кредитном учреждении:
- Продавец отгружает товар согласно условиям отсрочки платежа.
- В банк передается заявка на финансирование, а также необходимые документы.
- Альфа-Банк перечисляет деньги на счет поставщика.
- В оговоренный договором срок покупатель погашает долг продавца перед банком.
Продолжительность отсрочки в банковской организации составляет до 90 дней.
Преимущества факторинга в банке
Прибегая к факторинговым услугам, в выигрыше остаются и продавец и покупатель.
| Плюсы для продавца | Плюсы для покупателя |
|
|
Контакты компании
Адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27.
Телефон: 8 800 100-77-33, (495) 755-58-58.
bank-biznes.ru