Самый доходный банк по вкладам: Вклады НС Банка на 24.08.2021 ставка до 7% для физических лиц

Frank RG назвала самые доходные вклады с ежемесячной выплатой процентов — Frank RG

Топ-11 вкладов с выплатами каждый месяц: рейтинг Frank RG

Frank Media продолжает публиковать рейтинг вкладов и накопительных счетов, который составляют аналитики Frank RG. Каждую неделю мы выбираем топ самых доходных продуктов в различных категориях у банков.

Новый рейтинг — 11 самых доходных депозитов с ежемесячной выплатой процентов. В исследование включены вклады банков из ТОП-30 по объему депозитного портфеля. Целевые депозиты, а также комплексные вклады (с оформлением страховых, инвестиционных или других продуктов) в рейтинг не включались. В таблице указаны максимальные номинальные ставки, без учета капитализации процентов.

Самую высокую ставку предлагает Московский кредитный банк — доходность депозита «Мега Онлайн» с ежемесячной выплатой процентов составляет 6% годовых. Ставки по вкладу «Точка роста» от МТС Банка достигают 5,95% годовых при условии, что вкладчик предоставит промокод, полученный на портале banki. ru. Чуть ниже ставки в Альфа-банке — по вкладу «Альфа-Вклад» можно получить 5,8% годовых.

Статистика по теме По депозитам в банках Восточный (вклад «Восточный»), Ренессанс Кредит («Ренессанс Накопительный»), Россельхозбанк («Доходный»), Московский индустриальный банк («Накопительный») и Абсолют Банк («Абсолютный доход») указанные в таблице процентные ставки действуют при оформлении вкладов онлайн. Ставка по вкладу «МТС Активный» в МТС Банке действует с учетом программы «Премия к ставке» при открытии вклада онлайн.

Предыдущий рейтинг вкладов с ежемесячной выплатой процентов Frank RG составляла в марте 2021 года. Тогда ставки были ниже 5%. Максимальную ставку предлагал банк «Восточный» — 4,91%. В тройку лидеров также входили депозиты от Абсолют Банка и МКБ (ставки по ним – 4,75% и 4,7% соответственно).

Подпишитесь на наш телеграм-канал @frank_rg, чтобы оперативно получать данные о ситуации в банках и экономике. Не пропустите, когда начнется!

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Вклады

Предложение действует до 30 сентября 2021 года

6.6% максимальная годовая ставка

200 000 минимальная сумма вклада

−

годовая процентная ставка

−

получу в конце срока

−

доход по вкладу

Рубли

Выплата процентов в конце срока

Без пополнения

Без частичного снятия

Предложение действует до 31 декабря 2021 года

до 7.6% максимальная годовая ставка

100 000 ₽ минимальная сумма вклада

−

годовая процентная ставка

−

получу в конце срока

−

доход по вкладу

Рубли

Выплата процентов в конце срока

Без пополнения

Без частичного снятия

Максимальная доходность для ваших вложений

7.6% максимальная годовая ставка

10 000 ₽ минимальная сумма вклада

−

годовая процентная ставка

−

получу в конце срока

−

доход по вкладу

Рубли, Доллары США

Проценты ежемесячно / в конце срока

Без пополнения

Без частичного снятия

Удобно копить средства

5.9% максимальная годовая ставка

10 000 ₽ минимальная сумма вклада

−

годовая процентная ставка

−

получу в конце срока

−

доход по вкладу

Рубли, Доллары США

Ежемесячная капитализация процентов

Пополнение

Без частичного снятия

С возможностью частичного снятия без потери процентов

5.4% максимальная годовая ставка

10 000 ₽ минимальная сумма вклада

−

годовая процентная ставка

−

получу в конце срока

−

доход по вкладу

Рубли, Доллары США

Выплата процентов в конце срока

Пополнение

Частичное снятие без потери процентов

Лучшие условия для сбережений

5.4% максимальная годовая ставка

5 000 ₽ минимальная сумма вклада

−

годовая процентная ставка

−

получу в конце срока

−

доход по вкладу

Рубли

Ежемесячная капитализация процентов

Пополнение

Частичное снятие без потери процентов

Нет вкладов, соответствующих заданным условиям.

Какой депозит самый выгодный? Виды депозитов в Казахстане

В 2018 году в Казахстане появилась полноценная классификация вкладов. Вкладчики получили возможность из трех видов депозитов выбрать тот, который подходит под личные цели и приоритеты.

Если вам нужен денежный резерв на непредвиденные расходы – выбирайте несрочный депозит. Пополнение и снятие денег – без ограничений.

Собираете крупную сумму, но хотите сохранить за собой возможность снять деньги досрочно – выбирайте срочный депозит. Пополнение – без ограничений, возможно частичное снятие, но с потерей вознаграждения.

Хотите ускорить накопление за счет максимально выгодной ставки – выбирайте сберегательный депозит с пополнением.

Ваша цель – инвестировать капитал на максимально выгодных условиях и не рисковать? Выбирайте сберегательный вклад без пополнения.

Два вида депозитов – срочные и сберегательные – не предусматривают досрочного снятия денег. Компенсация за эти ограничения –

повышенная ставка вознаграждения.

Несрочный Срочный Сберегательный

Несрочный вклад

Минимальные ограничения досрочного снятия денег до неснижаемого остатка: вы можете распоряжаться деньгами в любой момент, без ограничений.

Ставка вознаграждения – самая низкая по сравнению с другими депозитами, но перекрывает инфляцию.

Срочный вклад

Строгие ограничения досрочного снятия денег. 

Средняя ставка вознаграждения.

Сберегательный вклад

Максимальные ограничения досрочного снятия денег.

Максимальная из возможных ставок вознаграждения по сравнению с другими депозитами.

Инвестиция с гарантированным возвратом.

Ваш конструктор вкладов

Разные вклады решают разные задачи. Комбинируйте – это позволит вам иметь «финансовую подушку безопасности», которой вы сможете воспользоваться в любой момент, и получать все привилегии по безотзывному вкладу – максимальный доход и повышенную гарантию.

	Несрочный вклад	Срочный вклад	Сберегательный вклад
Мобильность
Доходность
	Финансовый резерв на непредвиденные расходы	Постепенное накопление под повышенную ставку	Неприкосновенный капитал и безопасные инвестиции
Предельная ставка по годовым вкладам с пополнением	9,0%	10,3%	12,2%
Предельная ставка по годовым вкладам без пополнения	9,0%	10,7%	13,9%
Досрочное снятие	Без ограничений в пределах неснижаемого остатка	Частично и полностью	Только полностью
Санкции при досрочном снятии	Нет	Частичная потеря вознаграждения	Полная потеря вознаграждения
Срок выдачи денег при досрочном снятии	Не более 7 дней	Не более 7 дней	Не менее 30 дней
Гарантия по вкладам в тенге	10 миллионов тенге	10 миллионов тенге	15 миллионов тенге
Гарантия по вкладам в валюте	5 миллионов тенге	5 миллионов тенге	5 миллионов тенге

Ставки вознаграждения

КФГД публикует максимальные ставки по несрочным, срочным и сберегательным депозитам каждый месяц.

Максимальная ставка по несрочным вкладам рассчитывается на основе базовой ставки Национального Банка Казахстана, а по срочным и сберегательным на все сроки – на основании рыночных значений. Депозитный рынок в Казахстане становится все более конкурентным, поэтому значения ставок по этим вкладам могут меняться от месяца к месяцу.

Максимальные рекомендуемые ставки известны на два месяца вперед – на текущий и на следующий. Следите за изменениями на сайте КФГД.

При снижении максимальных ставок банки изменят ставки по депозитам, которые будут приняты в этом месяце, чтобы они были в пределах новых максимальных ставок. Решение о повышении ставок по депозитам вслед за повышением максимальных ставок каждый банк принимает самостоятельно, опираясь на свою депозитную политику.

Если вы уже разместили депозит, то ставка по нему не изменится до окончания срока вклада или до пролонгации.

Ставки по вкладам на короткий срок с пополнением и без пополнения могут быть одинаковыми. С увеличением срока вклада растет и ставка вознаграждения.
Исключение – долгосрочные вклады с пополнением. Ставка вознаграждения – ниже, чем по вкладу без пополнения, но вы сможете вносить деньги под ту же ставку, если ставки на депозитном рынке будут снижаться. Стабильно высокая доходность сохранит покупательную способность денег.

Помните об ограничениях

Ограничения досрочного снятия денег со сберегательных вкладов одинаковы во всех банках – это норма регулируется на уровне Гражданского кодекса Республики Казахстан. Возможное снижение вознаграждения при досрочном снятии денег с несрочного и срочного вклада регулируется договором банковского вклада.

Несрочный вклад – ставка вознаграждения выше инфляции	Срочный вклад	Сберегательный вклад – максимум доходности
Максимум мобильности	Меньше мобильности	Минимальная мобильность
Пополняйте и снимайте деньги с депозита в любой момент	Допускается и частичное, и полное снятие денег с депозита.	Допускается только полное досрочное снятие.
	Выдача денег – не позднее 7 дней после уведомления банка.	Выдача денег при досрочном снятии – через 30 дней после уведомления банка.
	При досрочном снятии вознаграждения снижается. Уточните точные условия в банке.	При досрочном снятии вознаграждения выплачивается по ставке 0,1 процентов годовых, независимо от того, сколько деньги фактически находились в банке.

Защита депозитов

Казахстанский фонд гарантирования депозитов дает гарантию сохранности денег, размещенных в сберегательные, срочные и несрочные вклады – отличается максимальная сумма выплаты.

• 5 миллионов тенге – по депозитам в иностранной валюте
• 10 миллионов тенге – по несрочным и срочным депозитам в тенге
• 15 миллионов тенге – по сберегательным вкладам в тенге

Если в одном банке несколько депозитов, различных по виду и валюте, максимальная совокупная сумма гарантии КФГД – 15 миллионов тенге.

Эксперты о росте ставок по депозитам — Рамблер/финансы

В России выросла средняя максимальная ставка по депозитам, сообщил Банк России. Во второй декаде июля она достигла 5,46% — это максимум с мая 2020 года.

Опрошенные News.ru эксперты уверены, что ставки по депозитам продолжат расти вслед за повышением ключевой ставки ЦБ.

В начале октября прошлого года ставки по депозитам достигли исторического минимума – 4,33%, и перестали покрывать даже инфляцию. Граждане стали массово забирать деньги из банков и переключаться на другие финансовые инструменты.

К концу декабря 2020 года число частных инвесторов на Мосбирже выросло до 8,5 млн, 5 млн из них пришли на фондовые рынки в 2020 году. По состоянию на июнь 2021 года, общее число частных инвесторов превысило 12,7 млн человек.

Руководитель ГК «Содействие» Алексей Лашко уверен, что инвесторы не вернутся к вкладам и депозитам даже при дальнейшем росте ставок. По его словам, за это время те, кто ушел на биржу, научились разбираться в инструментах. А учитывая, что ставки растут не только по вкладам, но и на всем финансовом рынке в целом, смысла выходить из действующих инструментов просто нет. Даже те, кто вкладывается в облигации государства или госкомпаний, получают больший доход, чем от банковских вкладов и депозитов.

Рост ставок по депозитам может привлечь инвесторов в недвижимость. По словам Лашко, сейчас застройщики продают квартиры на стадии котлована фактически по цене готового объекта, поэтому возможностей для спекуляций на этом рынке сегодня гораздо меньше.

«Инвесторам в недвижимость как раз имеет смысл положить средства на вклады как на короткий, так и на длительный срок с возможностью досрочного расторжения», — считает Лашко.

Доходность таких вкладов может составлять от 6 до 8% годовых.

При этом эксперт напомнил, что самый выгодный квартал для открытия вклада – четвертый, когда банки стараются привлечь клиентов и нарастить пассивы.

По мнению руководителя отдела аналитических исследований Высшей школы управления финансами Михаила Когана, средняя максимальная ставка по депозитам может преодолеть отметку в 5,5% уже в июле.

«На текущий момент нет никаких предпосылок для того, чтобы ЦБ завершил цикл повышения ключевой ставки, поскольку Эльвира Набиуллина до сих пор уверена, что таким образом она сдерживает инфляцию», — сказал Коган.

Он отметил, что эксперты отмечают роста ключевой ставки до 7%, поэтому процентная доходность вкладов также будет увеличиваться.

Банк Кремлевский > Вклады в рублях и иностранной валюте

 

Выберите валюту вклада

В рублях РФ

В долларах США

Евро

Параметры вклада	«Гибкий»			«Накопительный»			«Доходный»
Срок вклада	91 день	181 день	367 дней	91 день	181 день	367 дней	91 день	181 день	367 дней
От 100 000 до 300 000	1.25%	1.50%	2.00%	1.25%	1.50%	2.00%	1.50%	2.00%	2.50%
От 300 001 до 1 000 000	1.50%	2.00%	2.50%	1.50%	2.00%	2.50%	2.00%	2.50%	3.00%
От 1 000 001 до 20 000 000	2.00%	2.50%	3.00%	2.00%	2.50%	3.00%	2.50%	3.00%	3.50%
Свыше 20 000 001	2.50%	3.00%	3.50%	2.50%	3.00%	3.50%	3.00%	3.50%	4.00%
Выплата процентов	Без капитализации. Ежемесячно на текущий счет или банковскую карту Вкладчика			С капитализацией. Ежемесячно на счет вклада			В конце срока вклада на текущий счет или банковскую карту Вкладчика
Пополнение Вклада	Предусмотрено без ограничения суммы дополнительного взноса			Предусмотрено без ограничения суммы дополнительного взноса			Не предусмотрено
Расходные операции	Возможны до минимальной пороговой суммы (в выбранном суммовом диапазоне)			Возможны в пределах выплаченных (капитализированных) Банком процентов на счет Вклада в течение срока Вклада			Не предусмотрено
Досрочное изъятие Вклада	1. При истребовании части Вклада свыше минимальной пороговой суммы, вклад расторгается, проценты выплачиваются по ставке вклада «До Востребования», действующей в Банке на момент частичного востребования Вклада.   2. При полном досрочном истребовании Вклада, проценты выплачиваются по ставке вклада «До Востребования», действующей в Банке на момент востребования Вклада			При досрочном истребовании Вклада проценты выплачиваются по ставке вклада «До востребования», действующей в Банке на момент досрочного востребования Вклада			При досрочном истребовании Вклада проценты выплачиваются по ставке вклада «До востребования», действующей в Банке на момент досрочного востребования Вклада

Параметры вклада	«Гибкий»			«Накопительный»			«Доходный»
Срок вклада	181 день		367 дней	181 день		367 дней	181 день		367 дней
От 1 000 до 10 000	0.25%		0.25%	0.25%		0.35%	0.30%		0.40%
От 10 001 до 100 000	0.25%		0.30%	0.35%		0.40%	0.40%		0.45%
От 100 001 до 1 000 000	0.35%		0.40%	0.40%		0.45%	0.45%		0.50%
Свыше 1 000 001	0.40%		0.45%	0.45%		0.50%	0.50%		0.55%
Выплата процентов	Без капитализации. Ежемесячно на текущий счет или банковскую карту Вкладчика			С капитализацией. Ежемесячно на счет вклада			В конце срока вклада на текущий счет или банковскую карту Вкладчика
Пополнение Вклада	Предусмотрено без ограничения суммы дополнительного взноса			Предусмотрено без ограничения суммы  дополнительного взноса			Не предусмотрено
Расходные операции	Возможны до минимальной пороговой суммы (в выбранном суммовом диапазоне)			Возможны в пределах выплаченных (капитализированных) Банком процентов на счет Вклада в течение срока Вклада			Не предусмотрено
Досрочное изъятие Вклада	1. При истребовании части Вклада свыше минимальной пороговой суммы, вклад расторгается, проценты выплачиваются по ставке вклада «До Востребования», действующей в Банке на момент частичного востребования Вклада.   2. При полном досрочном истребовании Вклада, проценты выплачиваются по ставке вклада «До Востребования», действующей в Банке на момент востребования Вклада			При досрочном истребовании Вклада проценты выплачиваются по ставке вклада «До востребования», действующей в Банке на момент досрочного востребования Вклада			При досрочном истребовании Вклада проценты выплачиваются по ставке вклада «До востребования», действующей в Банке на момент досрочного востребования Вклада

Параметры вклада	«Гибкий»			«Накопительный»			«Доходный»
Срок вклада	181 день		367 дней	181 день		367 дней	181 день		367 дней
От 1 000 до 10 000	0.01%		0.01%	0.01%		0.01%	0.01%		0.01%
От 10 001 до 100 000	0.01%		0.01%	0.01%		0.01%	0.01%		0.01%
От 100 001 до 1 000 000	0.01%		0.01%	0.01%		0.01%	0.01%		0.01%
Свыше 1 000 001	0.01%		0.01%	0.01%		0.01%	0.01%		0.01%
Выплата процентов	Без капитализации. Ежемесячно на текущий счет или банковскую карту Вкладчика			С капитализацией. Ежемесячно на счет вклада			В конце срока вклада на текущий счет или банковскую карту Вкладчика
Пополнение Вклада	Предусмотрено без ограничения суммы дополнительного взноса			Предусмотрено без ограничения суммы   дополнительного взноса			Не предусмотрено
Расходные операции	Возможны до минимальной пороговой суммы (в выбранном суммовом диапазоне)			Возможны в пределах выплаченных (капитализированных) Банком процентов на счет Вклада в течение срока Вклада			Не предусмотрено
Досрочное изъятие Вклада	1. При истребовании части Вклада свыше минимальной пороговой суммы, вклад расторгается, проценты выплачиваются по ставке вклада «До Востребования», действующей в Банке на момент частичного востребования Вклада.   2. При полном досрочном истребовании Вклада, проценты выплачиваются по ставке вклада «До Востребования», действующей в Банке на момент востребования Вклада			При досрочном истребовании Вклада проценты выплачиваются по ставке вклада «До востребования», действующей в Банке на момент досрочного востребования Вклада			При досрочном истребовании Вклада проценты выплачиваются по ставке вклада «До востребования», действующей в Банке на момент досрочного востребования Вклада

 

• Условия вкладов физических лиц «Банк Кремлевский» ООО.

• Правила размещения физическими лицами банковских вкладов в «Банк Кремлевский» ООО

• Страхование вкладов

По всем вопросам обращаться: Операционное управление
телефон: (499) 241-88-14, (499) 241-04-94, (499) 241-96-31

Это 15 крупнейших банков США

За годы, прошедшие после Великой рецессии, крупнейшие банки США значительно выросли. На 31 марта 2021 года 15 крупнейших банков владеют активами на общую сумму 12,82 триллиона долларов.

Конечно, каждый год в этом эксклюзивном клубе происходят изменения. Более крупные банки обмениваются местами друг с другом, а более мелкие банки уходят, их заменяют более быстрорастущие конкуренты.

Прямо сейчас, чтобы вступить в клуб, вам нужны активы на сумму не менее 187,18 миллиарда долларов.

Вот 15 крупнейших банков США по размеру активов, согласно последним данным Федеральной резервной системы.

Рейтинг	Название банка	Итого активы
1	JPMorgan Chase & Co.	3,21 трлн долларов
2	Bank of America Corp.	2,32 трлн долларов
3	Wells Fargo & Co.	$ 1.77 трлн
4	Citigroup Inc.	1,68 трлн долларов
5	U.S. Bancorp	$ 542,57 млрд
6	Truist Bank	$ 506,47 млрд
7	PNC Financial Services Group Inc.	$ 469,30 млрд
8	ООО «ТД Групп ЮС Холдингс»	411,62 миллиарда долларов
9	Bank of New York Mellon Corp.	$ 383.94 млрд
10	Capital One Financial Corp.	$ 369.91 млрд
11	State Street Corp.	313,28 млрд долларов
12	Goldman Sachs Group Inc.	$ 288,62 млрд
13	Пятый третий банк	205,49 млрд долларов
14	HSBC	$ 194.91 млрд
15	Финансовая группа граждан	187 долларов.18 миллиардов

1. JPMorgan Chase & Co.

Chase Bank является подразделением банковского обслуживания клиентов JPMorgan Chase. В отличие от своих конкурентов, Chase предпринимает шаги по расширению своей филиальной сети на ключевых рынках. В настоящее время у банка около 5 000 отделений и 16 000 банкоматов. По данным банка, почти половина домохозяйств страны являются клиентами Chase. Прочтите обзор Chase Bank от Bankrate.

Активы: 3,21 триллиона долларов

Штаб-квартира: Нью-Йорк

2.Bank of America Corp.

Bank of America обслуживает около 66 миллионов потребителей и клиентов малого бизнеса по всему миру. Как и многие крупнейшие банки, Bank of America известен своими цифровыми инновациями. У него более 37 миллионов цифровых клиентов, и он добился успеха после того, как представил своего виртуального помощника Эрику, который помогает владельцам счетов с различными задачами. Прочтите обзор Bankrate о Bank of America.

Активы: 2,32 трлн долларов США

Штаб-квартира: Шарлотт, Северная Каролина

3.

Wells Fargo & Co. В дополнение к своему основному приложению Wells Fargo представила приложение для сбережений и мобильное банковское приложение, ориентированное на миллениалов. Банк провел ребрендинг и сосредоточился на восстановлении разорванных отношений с клиентами после ряда ошибок. Прочтите обзор Wells Fargo от Bankrate.

Активы: $ 1.77 триллионов

Штаб-квартира: Сан-Франциско

4. Citigroup Inc.

Citigroup — глобальная корпорация финансовых услуг. Подразделение розничных банковских услуг Citibank базируется в Су-Фолс, Южная Дакота. У Ситибанка около 700 отделений в США и более 1800 отделений за пределами страны. Клиенты из США также могут получить доступ к более чем 65 000 бесплатных банкоматов. Прочтите обзор Citibank от Bankrate.

Активы: 1,68 трлн долларов

Штаб-квартира: Нью-Йорк

5.U.S. Bancorp

U.S. Bancorp — банковская холдинговая компания и материнская компания U.S. Bank. То, что мы узнали как пятый по величине коммерческий банк по размеру активов, началось в 1863 году как Первый национальный банк Цинциннати. Множественные слияния привели к образованию банка, известного сегодня своей обширной филиальной сетью и инвестициями в улучшение своих цифровых предложений. Прочтите обзор банка США Bankrate.

Активы: 542,57 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Миннеаполис

6.Truist Financial Corporation

Truist — это банк, образованный в результате слияния компаний BB&T и SunTrust. Truist предоставляет финансовые услуги примерно 10 миллионам домашних хозяйств. Новая компания объединяет BB&T и SunTrust, которые по состоянию на 30 сентября 2019 года занимали 11-е и 12-е места соответственно по размеру банковских активов, и вместе составляют шестой по величине банк.

Прочтите обзор BB&T и SunTrust от Bankrate.

Активы: 506,47 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Шарлотт, Северная Каролина

7.PNC Financial Services Group Inc.

PNC — региональный банк, работающий в некоторых частях Северо-Востока, Юга и Среднего Запада. Он был основан как Pittsburgh Trust and Savings Co. и в 2008 году приобрел проблемную Кливлендскую корпорацию National City Corp. Эта сделка увеличила размер банка примерно вдвое. Сегодня у банка около 2300 отделений.

16 ноября PNC согласилась приобрести BBVA USA за 11,6 млрд долларов. Предполагается, что это приобретение сделает PNC Bank одним из пяти крупнейших банков по размеру активов после закрытия сделки.

В 2018 году PNC начала расширяться за пределы своего традиционного рынка, состоящего из 19 штатов, в основном к востоку от реки Миссисипи и Вашингтона, округ Колумбия.Сделка с BBVA USA ускорит это расширение.

Активы: 469,30 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Питтсбург

8. TD Group US Holdings LLC

TD Bank является коммерческим банковским подразделением канадской группы TD Bank Group в США. Клиенты имеют доступ к ипотеке, депозитным счетам, кредитным картам и продуктам для коммерческих клиентов и клиентов малого бизнеса.У банка около 1300 отделений на восточном побережье, и он известен как «Самый удобный банк Америки» благодаря гибкому графику работы. Прочтите обзор TD Bank от Bankrate.

Активы: 411,62 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Черри-Хилл, Нью-Джерси

9. Bank of New York Mellon Corp.

Когда Нью-Йоркская фондовая биржа открылась в 1792 году, Банк Нью-Йорка был первым компания торгуется. Сегодня Bank of New York Mellon — это инвестиционная компания, которая обслуживает различные корпорации и учреждения, а также индивидуальных инвесторов.Услуги частного банкинга доступны для его состоятельных клиентов.

Активы: 383,94 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Нью-Йорк

10. Capital One Financial Corp.

Capital One — компания из списка Fortune 500, имеющая дочерние компании, в том числе Capital One Bank. Помимо филиалов на Восточном побережье, в Техасе и Луизиане, клиенты банков в некоторых городах имеют доступ к Capital One Cafes, кофейням с бесплатным Wi-Fi, где посетители могут открывать счета и посещать финансовые семинары.Прочтите обзор Capital One и его продуктов для онлайн-банкинга от Bankrate.

Активы: 369,91 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Маклин, Вирджиния

11. State Street Corp.

Основанная в 1792 году State Street Corp. присутствие на более чем 100 рынках. Предоставляемые услуги включают инвестиционные исследования, торговлю и управление инвестициями. Среди его клиентов — владельцы активов, страховые компании и пенсионные фонды.

Активы: 313,28 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Бостон

12. Goldman Sachs Group Inc.

Goldman Sachs — глобальная инвестиционная компания, занимающаяся банковским делом, управлением и ценными бумагами. Его клиенты имеют доступ к различным финансовым услугам, включая банковские продукты, через Marcus, его подразделение онлайн-банкинга, которое дебютировало осенью 2016 года и начало предлагать личные займы. Прочтите обзор Маркуса Bankrate от Goldman Sachs.

Активы: 288 $.62 миллиарда

Штаб-квартира: Нью-Йорк

13. Fifth Third Bancorp

Fifth Third Bancorp является косвенной материнской компанией Fifth Third Bank, National Association.

Fifth Third имеет около 1100 отделений в Огайо, Флориде, Джорджии, Кентукки, Иллинойсе, Индиане, Мичигане, Северной Каролине, Теннесси и Западной Вирджинии. Прочтите обзор Fifth Third Bank от Bankrate.

Активы: 205,49 млрд долларов

Головной офис: Цинциннати

14.HSBC North America Holdings Inc.

HSBC North America Holdings Inc., является холдинговой компанией HSBC Holdings в США

HSBC в настоящее время имеет филиалы в США в таких городах, как Нью-Йорк, Лос-Анджелес, Чикаго, Атланта, Хьюстон и др. Майами, Сан-Франциско, Сиэтл и Вашингтон, округ Колумбия

В мае 2021 года Citizens Financial Group согласилась приобрести 80 филиалов HSBC на Восточном побережье. HSBC потеряет 66 отделений в районе Нью-Йорка, девять в Средней Атлантике / Вашингтоне, округ Колумбия.C. и пять во Флориде. Ожидается, что эта сделка не будет завершена до 2022 года.

HSBC Direct, онлайн-банк HSBC, также приобретается Citizens Bank.

Прочтите обзор HSBC Bankrate.

Активы: 194,91 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Нью-Йорк

15. Citizens Financial Group

Citizens имеет около 1000 отделений в 11 штатах Новой Англии, Средней Атлантики и Среднего Запада. Он также имеет около 3100 банкоматов.Штаб-квартира находится в Провиденсе, Род-Айленд.

Как упоминалось ранее, Citizens Financial group приобретет 80 филиалов HSBC на восточном побережье и HSBC Direct в рамках сделки, которая, как ожидается, будет закрыта в 2022 году.

Прочтите обзор Citizens Bank от Bankrate.

Активы: 187,18 миллиарда долларов

Штаб-квартира: Провиденс, Род-Айленд

Подробнее:

10 крупнейших банков мира

Банки — это финансовые учреждения, предоставляющие широкий спектр продуктов и услуг, включая управление депозитами, кредитование, управление капиталом, обмен валюты и инвестиционный банкинг.В число клиентов этих банков входят индивидуальные потребители, предприятия и многие другие типы институциональных клиентов. Определение коммерческого банка резко изменилось за последние несколько десятилетий. Сегодня крупные банки обслуживают своих традиционных клиентов, включая индивидуальных клиентов, а также крупные и мелкие компании, предлагая сберегательные и текущие счета, депозитные сертификаты, ссуды и аналогичные услуги. Многие из них также имеют бизнесы, которые работают как инвестиционные банки, и работают с корпоративными и институциональными клиентами, обеспечивая андеррайтинг предложений по акциям, брокерские услуги и консультации по слияниям и поглощениям.

Ниже мы рассмотрим 10 крупнейших банков, измеренных по 12-месячной скользящей выручке. Этот список ограничен компаниями, акции которых публично торгуются в США или Канаде либо напрямую, либо через АДР. Некоторые компании за пределами США отчитываются о прибыли раз в полгода, а не раз в квартал, поэтому данные за 12 месяцев могут быть старше, чем для компаний, которые отчитываются ежеквартально. Все данные по состоянию на 30 марта 2020 г., и все данные предоставлены YCharts.

Некоторые из указанных ниже акций торгуются только на внебиржевых торгах (OTC) в США.С., не на биржах. Торговля внебиржевыми акциями часто сопряжена с более высокими торговыми издержками, чем торговля акциями на биржах. Это может снизить или даже перевесить потенциальную прибыль.

• Выручка (TTM): 123,6 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 45,3 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 231,8 млрд долл.
• Общая доходность за 1 год: -6,9%
• Обмен: OTC

Крупнейшим банком в мире по размеру активов под управлением (AUM) является Industrial and Commercial Bank Of China Ltd.Это учреждение предоставляет кредитные карты и займы, финансирование для предприятий и услуги по управлению капиталом для компаний и состоятельных частных лиц. Хотя это коммерческий банк, но он государственный.

• Выручка (TTM): 114,6 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 36,4 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 280,1 млрд. $
• Общая доходность за 1 год: -5,8%
• Биржа: Нью-Йоркская фондовая биржа

JPMorgan Chase & Co. — многонациональный банк и холдинговая компания финансовых услуг, занимающаяся корпоративным кредитованием, управлением активами, управлением капиталом, инвестициями и потребительским банкингом, а также другими предложениями.В ответ на COVID-19, JPMorgan Chase недавно объявил о планах привлечь до 10 миллиардов долларов средств от пенсионных фондов и других клиентов для альтернативных инвестиций, таких как кредиты с заемными средствами и определенные типы недвижимости.

• Выручка (TTM): 112,3 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 4,7 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 34,4 млрд. $
• Общая доходность за 1 год: -28,3%
• Обмен: OTC

Уникальная среди многих компаний в этом списке, Japan Post Holdings Co.Ltd. занимается банковским делом, а также страхованием жизни, логистикой и другими видами деятельности. Компания также известна своим отделением Japan Post, которое занимается доставкой почты и управлением почтовыми отделениями в Японии, а также Japan Post Bank, банковским отделением компании.

• Выручка (TTM): 102,2 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): $ 38,7 млрд.
• Рыночная капитализация: 196,6B
$
• Общая доходность за 1 год: -3,7%
• Обмен: OTC

Вторым китайским банком в нашей десятке по величине является China Construction Bank Corp.Он предоставляет корпоративные банковские услуги, такие как электронный банкинг, кредитные линии и коммерческие ссуды. China Construction Bank также предоставляет услуги индивидуального банковского обслуживания через отдельный сегмент, предлагая личные ссуды, депозиты, управление капиталом и кредитные карты.

• Выручка (TTM): 91,2 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 27,4 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 188,5B
• Общая доходность за 1 год: -18,2%
• Биржа Нью-Йоркской фондовой биржи

Банк Америки имеет статус U.S. bank, который предлагает услуги для индивидуальных клиентов и предприятий любого размера. Помимо депозитных и текущих счетов через свое отделение потребительского банкинга, Bank of America также предоставляет различные коммерческие услуги и услуги по управлению активами через свои глобальные отделения. Недавно компания попала в заголовки газет, предлагая рассмотреть запросы об отсрочке ипотеки от клиентов во время кризиса COVID-19. Некоторые клиенты заявили, что предложения банка об отсрочке вводили в заблуждение.

• Выручка (TTM): 89 долларов.7B
• Чистая прибыль (TTM): 30,9 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 131,5 млрд. $
• Общая доходность за 1 год: -14,1%
• Обмен: OTC

Сельскохозяйственный банк Китая — государственное учреждение, которое предоставляет не только индивидуальные и корпоративные банковские услуги, но также предлагает специальный набор продуктов для сельскохозяйственных клиентов, таких как небольшие фермерские хозяйства и более крупные оптовые компании.

• Выручка (TTM): 83,4 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 5 долларов США.4B
• Рыночная капитализация: 22,3 млрд. $
• Общая доходность за 1 год: -32,4%
• Обмен: OTC

Credit Agricole SA, единственный европейский банк из 10 крупнейших, является крупнейшим кооперативным финансовым учреждением в мире по версии AUM. Компания имеет опыт обслуживания сельскохозяйственных клиентов, но теперь обслуживает множество индивидуальных и деловых клиентов.

• Выручка (TTM): 82,0 млрд долл. США
• Чистая прибыль (TTM): 19,6 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 123 доллара.8B
• Общая доходность за 1 год: -35,4%
• Биржа: Нью-Йоркская фондовая биржа

Wells Fargo предлагает широкий спектр финансовых услуг для индивидуальных и корпоративных клиентов. В последние годы компания погрязла в скандале с фальшивыми счетами, в результате которого пострадало большее число индивидуальных клиентов банков, а правительство США недавно оштрафовало Wells Fargo на 3 миллиарда долларов в рамках продолжающегося разбирательства.

• Выручка (TTM): 79,4 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 27 долларов.2Б
• Рыночная капитализация: 109,1 млрд. $
• Общая доходность за 1 год: -12,7%
• Обмен: OTC

Bank Of China специализируется в первую очередь на коммерческой банковской деятельности, такой как депозиты и снятие средств, а также обмен валюты. Банк также имеет лицензию на выпуск банкнот в Гонконге и Макао.

• Выручка (TTM): 74,3 млрд долларов
• Чистая прибыль (TTM): 19,4 млрд долларов
• Рыночная капитализация: 91,9 млрд. $
• Годовая скользящая общая доходность: -25.9%
• Биржа: Нью-Йоркская фондовая биржа

Citigroup — это международный инвестиционный банк и компания, предоставляющая финансовые услуги, предлагающая услуги по ценным бумагам, институциональные финансовые услуги, глобальные розничные банковские операции и многое другое.

Самые прибыльные банки 2020 года

Давайте посмотрим на самые прибыльные банковские учреждения 2020 года, ранжированные по соотношению чистая прибыль / чистая прибыль

Самые прибыльные банки 2020 года. Источник: unsplash.com

COVID-19 сильно повлиял на мировой банковский сектор, вызвав значительную нестабильность и высокую волатильность на мировых рынках капитала.Пандемия продолжает снижать прибыльность основных банковских операций на зрелых рынках, а также увеличивать кредитные риски корпоративных и розничных клиентов банков. Однако крупным банковским учреждениям удается хоть как-то побороться в эти тяжелые времена.

Промышленно-коммерческий банк Китая

Операционная прибыль: 197,9 млрд юаней (30,29 млрд долларов США) за квартал, закончившийся 30 сентября 2020 г.

Итого активы: 33,4 трлн юаней (5,12 трлн долларов США) по состоянию на 30 сентября 2020 г.

Чистая прибыль: 230,1 млрд юаней (35,23 млрд долларов) за первый квартал 2020 года

Рыночная капитализация: 2.005T HKD (258 млрд долларов) (Bloomberg)

Промышленно-коммерческий банк Китая остается на первом месте в списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 вот уже восемь лет подряд. ICBC — крупнейший банк Китая по размеру активов. У этого государственного банка есть несколько международных дочерних компаний, в том числе в Канаде, США, Аргентине и Пакистане. Это учреждение предоставляет кредитные карты и ссуды, финансирование для предприятий и услуги по управлению капиталом для компаний и состоятельных частных лиц.

ICBC удалось сохранить устойчивое развитие в течение 2020 года. В первой половине года операционная прибыль и прибыль до резервов увеличились на 2,1% по сравнению с тем же периодом прошлого года. Несмотря на продолжающуюся напряженность между Китаем и США, банк играет значительную роль на международной банковской арене. В этом году он выступил с несколькими инициативами, направленными на облегчение трансграничных платежей.

А именно, в августе ICBC представила платформу «Global Business Matchmaking», позволяющую предприятиям в стране и за рубежом иметь доступ к глобальной производственной цепочке в режиме онлайн 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.Платформа нацелена на создание модели развития «двойного обращения», которая берет внутренний рынок в качестве основы и позволяет внутреннему и внешнему рынкам поддерживать друг друга. Кроме того, ICBC Singapore RMB Clearing Bank и ICBC (Asia) успешно запустили функцию прямого участия в системе трансграничных межбанковских платежей (CIPS). Этот шаг должен способствовать двунаправленному открытию финансовых рынков и способствовать интернационализации юаня. Таким образом, ICBC помогает соединить китайский рынок с остальным миром и предоставляет комплексные вспомогательные финансовые услуги, чтобы помочь глобальным клиентам инвестировать в китайские рынки капитала через несколько каналов, таких как QFII / RQFII, прямые инвестиции и Bond Connect.

Китайский строительный банк

Операционная прибыль: 186,4 млрд юаней (28,4 млрд долларов) по состоянию на 1 квартал 2020 г.

Итого активы: 28,29 трлн юаней (4,32 трлн долл. США) по состоянию на 3 квартал 2020 г.

Чистая прибыль: 207,6 млрд юаней (31,7 млрд долларов США) за период с 1 по 3 квартал 2020 г.

Рыночная капитализация: 1,453 трлн гонконгских долларов (187 млрд долларов) (Bloomberg)

Один из «большой четверки» китайских банков предоставляет клиентам комплексные финансовые услуги, включая банковское обслуживание физических лиц, корпоративное банковское обслуживание, инвестиции и управление капиталом.CCB имеет более 200 филиалов за рубежом примерно в 30 странах и регионах. Вместе с другими китайскими банковскими гигантами CCB стал свидетелем рекордно низких оценок летом, когда инвесторы были разочарованы торговыми войнами и популярными предположениями о том, что Пекин будет поощрять крупнейших государственных кредиторов к спасению более мелких компаний.

В настоящее время банк сотрудничает с биржей цифровых ценных бумаг Fusang, чтобы привлечь до 3 миллиардов долларов за счет публично торгуемых долговых ценных бумаг на блокчейне. Розничные инвесторы смогут покупать цифровые токены на бирже Fusang, используя доллары или биткойны, с инвестициями всего в 100 долларов.Токены будут обеспечены депозитами в филиале CCB на малазийском острове Лабуан.

Сельскохозяйственный банк Китая

Операционная прибыль: 159,44 млрд юаней (24,4 млрд долларов) по состоянию на 3 квартал 2020 г.

Итого активы: 3,999 трлн долл. США на 3 квартал 2020 г.

Чистая прибыль: 165,69 млрд юаней за 2 полугодие 2020 г. + 3 квартал 2020 г. (25,36 млрд долларов США)

Рыночная капитализация: 1,291 тонны гонконгских долларов (166,52 млрд долларов) (Bloomberg)

Сельскохозяйственный банк Китая предоставляет банковские услуги, такие как депозиты, ссуды, внутренние расчеты, учет счетов, торговля валютой, банковские гарантии и другие услуги для физических лиц, предприятий и других клиентов.Также известный как ABC, банк имеет около 24 000 отделений по всему миру, обслуживает более 320 миллионов розничных клиентов и почти 3 миллиона корпоративных клиентов.

Название «сельскохозяйственный» появилось не на пустом месте. Банковские услуги здесь в основном ориентированы на потребности клиентов, начиная от индивидуальных фермеров и заканчивая крупнейшими в стране оптовыми торговцами продуктами питания и сельскохозяйственной продукцией. С конца 1970-х годов Банк превратился из государственного специализированного банка в полностью государственный коммерческий банк, а затем в коммерческий банк, контролируемый государством.

Что касается воздействия коронавируса на операции банка, президент Сельскохозяйственного банка Китая Чжан Цинсон сказал, что давление на плохие кредиты растет, поскольку краткосрочная политика, направленная на удержание компаний на плаву, истекла, добавив, что рост его прибыли сталкивается с давлением со стороны «снижающегося кредитного прайса». ставки, снижение комиссий и увеличение резервов на возможные потери по ссудам ». Как и другие китайские банковские гиганты, ABC пережила самое сильное падение прибыли как минимум за десятилетие.

Поскольку правительство предлагает снизить ставки по кредитам и отсрочить выплаты по кредитам в этом году, крупнейшие китайские кредиторы откладывают больше средств на возможные потери по ссудам в ближайшие месяцы.ABC также разработала специальные стратегии для поддержки бедных округов, запустила специальные программы для увеличения потребления продуктов из бедных районов и продвигала «Торговый центр по борьбе с бедностью» через свою мобильную платформу. В ответ на распространение пандемии банк энергично разработал «бесконтактные» финансовые услуги, в результате чего в первом полугодии объем финансовых онлайн-транзакций достиг 145,3 трлн юаней, что на 5,65% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

JPMorgan Chase & Co

Операционная прибыль: $ 11.661B за квартал, закончившийся 30 сентября 2020 г.

Итого активы: 3,246 трлн долл. США по состоянию на 30 сентября 2020 г.

Чистая прибыль: $ 17,1 млрд за I-III кварталы 2020 г.

Рыночная капитализация: 365,419 млрд долларов (Bloomberg)

Американский транснациональный инвестиционный банк и холдинговая компания финансовых услуг JPMorgan Chase & Co на сегодняшний день является крупнейшим банком США. Кроме того, это один из самых ценных банков в мире с точки зрения рыночной капитализации. Компания была образована из более чем 1200 организаций-предшественников, которые объединились за 200 лет ее существования.JPMS, CIA и JPMorgan Chase Bank, N.A. являются дочерними компаниями под общим контролем JPMorgan Chase & Co.

.

Поскольку COVID-19 впервые поразил экономику США с полной изоляцией, JPMorgan Chase & Co сообщила, что прибыль в первом квартале упала на 69% до самого низкого уровня за более чем шесть лет из-за резкого роста стоимости кредитов. Банк сообщил о резерве на покрытие потерь по кредитам в размере 8,3 миллиарда долларов, что представляет собой увеличение на 6,8 миллиарда долларов в долларовом выражении или 450% -ное увеличение в процентном выражении по сравнению с предыдущим годом. Тем не менее, часть ущерба была компенсирована прибылью от торговых операций банка.Таким образом, в первом квартале JPMorgan получил 7,23 миллиарда долларов от торговли акциями и облигациями. Кроме того, в третьем квартале 2020 года прибыль банка неожиданно выросла на 4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Это число удвоило результат второго квартала, что свидетельствует о стабильном финансовом положении холдинга в условиях рецессии.

Однако представители банка считают, что столь впечатляющие результаты могут быть объяснены государственной поддержкой частных лиц и предприятий. Поэтому компания JPMorgan Chase & Co подготовила ряд рекомендаций для команды Байдена по переходу на новый этап выплат помощи при пандемии домохозяйствам с низкими доходами и продления пособий безработным.Их предложение подтверждается анонимными данными о клиентах, которые ясно показывают, что деньги CARES Act, полученные в начале года, помогли клиентам Chase избежать отставания по выплатам по ипотеке, а их расходы и активы сократились сразу после истечения срока действия льгот в августе.

Bank of America Corp.

Выручка за вычетом процентных расходов: 20,3 миллиарда долларов за 3 квартал 2020 года

Итого активы: 2,738 трлн долл. США по состоянию на 30 сентября 2020 г.

Чистая прибыль: 12 долларов США.4B за Q1-Q3 2020

Рыночная капитализация: $ 248,41 млрд (Bloomberg)

Второе по величине банковское учреждение в США после JPMorgan Chase в основном занимается коммерческим банкингом, управлением капиталом и инвестиционным банкингом. Он обслуживает около 66 миллионов клиентов и клиентов малого бизнеса в США и примерно 35 других странах.

По сравнению со своими ближайшими конкурентами, банк не слишком хорошо справляется с кризисом пандемии. Хотя политика нулевой ставки не помешала JPMorgan Chase и Goldman Sachs заявить о значительных доходах, Bank of America показал результат ниже ожиданий аналитиков, показав 15.Снижение чистой прибыли на 78% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Несмотря на то, что этой осенью у BofA был слабый квартал, есть некоторые положительные признаки будущего восстановления банка. Начнем с того, что известный инвестиционный провидец Уоррен Баффет все еще покупает акции BofA, тогда как в этом году он сократил долю в ряде крупных банков США. Кроме того, генеральный директор организации Брайан Мойнихан выражает оптимизм, поскольку он видит, что потребительские расходы снова догонят прошлогодние темпы.

Мойнихан недавно был назван Главой исполнительной власти 2020 года.Благодаря его стратегии «ответственного роста» некогда проблемный банк достиг рекордной прибыльности в прошлом году (27,43 млрд долларов в 2019 году по сравнению с убытком в 2,2 млрд долларов в 2010 году). Продолжая свою последовательную политику, Мойнихан считает, что худшее уже позади. Более того, BofA достойно справляется с этим кризисом.

СМОТРИ ТАКЖЕ:

Десять крупнейших банков мира 2021

Ниже приведены десять крупнейших банков мира, определенных по размеру активов и описанию каждого.(Эти данные основаны на отчете S&P Global Market Intelligence Report за 2017 г.)

Сделка дня : Chase теперь предлагает денежный бонус в размере 225 долларов США при открытии счета Total Checking® . Нет минимального депозита, и все депозиты застрахованы FDIC на сумму до 250 000 долларов на каждого вкладчика.

10 крупнейших банков мира

1. Промышленно-коммерческий банк Китая

Промышленно-коммерческий банк Китая, основанный в 1984 году, быстро вырос и стал крупнейшим банком в мире по размеру активов.Его текущие активы составляют колоссальные 3,47 триллиона . ICBC сосредотачивает большую часть своих усилий на промышленности (название говорит об этом). Они предлагают большую часть своих кредитов в сфере производства, транспорта, энергетики и розничной торговли. Этот банк тоже не подает признаков замедления. Он сообщил о росте прибыли на 3,3% в 3-м квартале 2017 года.

• Штаб-квартира в Пекине, Китай
• Число сотрудников 460 000

По теме: Что произойдет, если ваше банковское приложение будет взломано

2.China Construction Bank Corporation

Второй по величине банк в Китае также является вторым по величине банком в мире. В настоящее время активы China Construction Bank Corporation составляют 3,02 триллиона долларов США. CCB, один из старейших банков Китая, был основан в 1954 году. В 2005 году Bank of America хотел расширить свой бизнес в Китае. Таким образом, он приобрел 9% акций CCB. Однако это не сработало. И BOA пришлось продать большую часть своей доли в 2009 году во время финансового кризиса в США. В 2013 году Bank of America продал оставшуюся позицию в CCB и сосредоточил свои азиатские операции в Гонконге.

• со штаб-квартирой в Пекине, Китай
• Число сотрудников 330 000

Связано: Лучшие новые банковские акции и предложения

3. Сельскохозяйственный банк Китая

Если вы чувствуете здесь тенденцию, то это не так. в одиночестве. Еще один китайский банк, Сельскохозяйственный банк Китая, занимает третье место в мире с активами в размере 2,82 триллиона долларов. Известный как Ag Bank и основанный в 1951 году, Сельскохозяйственный банк Китая имеет отделения в Сеуле, Сингапуре, Сиднее, Лондоне, Нью-Йорке и многих других крупнейших городах мира.Интересный факт: в 2007 году Ag Bank стал жертвой крупнейшего в истории ограбления китайского банка. Воры украли 7,5 миллиона долларов.

• со штаб-квартирой в Пекине, Китай
• Персонал 444000

Связанный:

4. Mitsubishi UFJ Financial Group (Mitsubishi)

С активами в размере $ 2,63 трлн , Mitsubishi является крупнейшим финансовым холдингом Японии. группа услуг. Являясь частью Mitsubishi Corporation, компания предоставляет широкий спектр финансовых и инвестиционных услуг, включая коммерческие банковские операции, трастовые банковские операции, международные финансы и услуги по управлению активами.Учитывая все похвалы, полученные MUFG, удивительно узнать, что они были основаны только в 2005 году.

• Штаб-квартира в Токио, Япония
• Количество сотрудников: 106000

Связано: Лучшие бесплатные онлайн-расчетные счета

5. Bank of China

Замыкает пятерку лидеров еще один азиатский банк. Банк Китая контролирует активы на сумму 2,61 триллиона долларов и был основан в 1912 году. Хотя этот банк больше не на 100% принадлежит государству, крупнейшим акционером Банка Китая по-прежнему остается инвестиционное подразделение Китайской Народной Республики.Банк Китая — второй по величине кредитор в стране. В настоящее время он имеет два офиса в штате Нью-Йорк.

• со штаб-квартирой в Пекине, Китай
• Количество сотрудников: 310 000

Связанные: Варианты, когда вы не можете открыть банковский счет

6. JP Morgan Chase

Один из двух так называемых «слишком больших для банкротства », наряду с Bank of America, JP Morgan Chase является шестым по величине банком в мире с $ 2.50 трлн активов. Компания предоставляет продукты и услуги своим клиентам в 100 странах, предлагает управление активами, инвестиционный банкинг, частный банкинг, казначейские услуги и услуги по ценным бумагам, а также коммерческий банкинг. J.P. Morgan Chase торгуется на NYSE под тикером JPM. Из всех банков в нашем списке Chase является вторым по величине, он был основан только в 2000 году.

• Штаб-квартира в Нью-Йорке, Нью-Йорк
• Количество сотрудников 245000

Связано: Альтернативы традиционному банковскому счету

7.HSBC Holdings PLC

HSBC Bank имеет более 460 банковских отделений по всей территории США, большинство из которых (380) находится в штате Нью-Йорк. Этот банк занимает седьмое место в нашем списке крупнейших банков с активами $ 2,37 трлн . HSBC предлагает своим 4 миллионам клиентов доступ к мировым рынкам через свои личные финансовые услуги, частный банкинг, розничный банкинг, коммерческий банкинг, а также глобальные банковские операции и рыночные сегменты. Первоначально HSBC был основан в Британском Гонконге в 1865 году.

• со штаб-квартирой в Лондоне, Великобритания
• Персонал 235000

Связано: Лучшие банковские счета для плохих кредитов

8. BNP Paribas

Этот французский банк занимает восьмое место с $ 2,19 триллионами активов . BNP — одна из крупнейших глобальных банковских сетей в мире с операциями в 75 странах. BNP имеет четыре внутренних розничных рынка банковских услуг, расположенных во Франции, Италии, Бельгии и Люксембурге. В апреле 2009 года в результате покупки BNP 75% Fortis Bank бельгийский банк стал крупнейшим депозитным держателем в еврозоне.BNP Paribas был основан еще в 1848 году. Его основная прибыльность связана с розничным банковским обслуживанием. Более трех четвертей выручки поступает от повседневных клиентских счетов.

• со штаб-квартирой в Париже, Франция
• Число сотрудников 190 000

9. Bank of America (BAC)

BAC — крупнейшая банковская холдинговая компания в Соединенных Штатах по активам с $ 2,19 трлн . Компания обслуживает клиентов по всему миру и имеет отношения с 99% U.S. Fortune 500 компаний. В 2008 году ВАС приобрела Merrill Lynch, сделав ее крупнейшим в мире управляющим капиталом. Он котируется на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и является частью индекса S&P 500 и промышленного индекса Dow Jones.

• Штаб-квартира находится в Шарлотте, Северная Каролина
• Количество сотрудников 208000

10. Wells Fargo

Пробравшись в топ-10, Wells Fargo за последние несколько лет провела несколько скандалов, которые они хотели бы забыть. Тем не менее, в настоящее время в банке хранится 1 доллар.93 триллиона активов и является одним из крупнейших розничных банков США. Компания Wells Fargo, основанная еще в 1852 году, насчитывает около 9000 торговых точек по всей территории Соединенных Штатов. Они стали моим банком рекордов, когда в 2009 году купили Wachovia. Внезапно мой логин изменился, и я помню, как видел много вагонов!

• со штаб-квартирой в Сан-Франциско, Калифорния
• Число сотрудников 270 000

Итак, в мире 10 крупнейших банков.Но, конечно, больше не всегда лучше. Так что, если вы ищете банки с лучшими процентными ставками, обратите внимание на этот вариант:

Это 10 крупнейших банков мира в 2019 году

REUTERS / Эдуардо Муньос

• Китайские банки вышли на первое место в мире. самый большой, по расчетам The Banker.
• Американские банки более эффективно используют свои активы.
• Британские банки преодолели резкий спад Brexit, увеличив свою прибыль.
• Подробнее на Markets Insider.

  ---

Ежегодно The Banker составляет список крупнейших банков мира , и снова китайские банки доминируют в верхней части списка.

The Banker включает 1000 банков в список, ранжируя их на основе капитала первого уровня — критерия, используемого регулирующими органами для оценки финансового состояния банка.

В списке 10 крупнейших банков только четыре из них были американскими, один из Великобритании, один из Японии, а остальные — китайскими.

В то время как китайские банки были крупнейшими, американские банки более эффективно использовали свои активы, сообщает The Banker.

«Свободные и открытые рынки побуждают банки быть более эффективными», — сказал редактор Брайан Кэплен на сайте издания. «Более закрытая система в Китае с большим участием государства менее эффективна для повышения эффективности».

Британские банки увеличили свою прибыль на треть, но по-прежнему гонялись за французскими банками с точки зрения прибыли и капитала.

Ознакомьтесь со списком 10 крупнейших банков ниже.

---

10. Mitsubishi UFJ, Япония — 146 миллиардов долларов

Thomson Reuters

---

9. HSBC Holdings, Великобритания — 147 миллиардов долларов

Reuters

---

8. Citigroup, США — 158 миллиардов долларов

Reuters

---

7. Wells Fargo, США — 168 миллиардов долларов Spencer Platt / Getty Images

---

6. Банк Америки, США — 189 миллиардов долларов

REUTERS / Shannon Stapleton

---

5.JPMorgan Chase, США — 209 млрд долларов

---

4. Банк Китая, Китай — 230 долларов

AP / GREG BAKER

---

3. Сельскохозяйственный банк Китая, Китай — 243 млрд долларов

AP

---

2. Китай Construction Bank, Китай — 287 миллиардов долларов

BankTrack

---

1. ICBC, Китай — 338 миллиардов долларов

Thomson Reuters

---

В настоящее время 5 крупнейших банков владеют почти половиной отрасли

Банки, слишком большие, чтобы обанкротиться, вместо того, чтобы становиться меньше , в значительной степени захватывают финансовую вселенную.

Согласно анализу SNL Financial, проведенному в период отчетного сезона, который в целом был положительным для крупнейших банков, сейчас пять крупнейших банков США контролируют 45% совокупных активов отрасли (). (Твитнуть)

В общей сложности пять организаций — JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup и US Bancorp — на конец 2014 года имели общие активы чуть менее 7 триллионов долларов. итого по отрасли.Остальные 55,4 процента активов также остаются разделенными между 6 504 другими учреждениями. По данным Федеральной резервной системы, совокупные активы банков на конец года составили чуть более 15 триллионов долларов, а в 2015 году эта цифра выросла примерно до 15,3 триллиона долларов.

Крупные банки становятся больше

Банк	Общие активы (млрд долл.)	Доля промышленных активов (%)
JPMorgan Chase	2,074,95	13.34
Бэнк оф Америка	1574,09	10,12
Уэллс Фарго	1532,78	9,86
Ситибанк	1,356,78	8,72
Банк США	392,5

Общая сумма активов пяти организаций в 2014 году представляет собой рост на 2,3 процента по сравнению с предыдущим годом.

Подробнее Следующая головная боль Уолл-стрит

Как отрасль, банки зарабатывают 36 долларов.9 миллиардов в год, что на 7,3 процента меньше, чем в 2014 году, в основном из-за юридических расходов в некоторых из крупнейших организаций, по данным FDIC. Хотя общая прибыль снизилась, количество банков, которые работали в убыток, упало до 9,4 процента с 12,7 процента в 2013 году.

JPMorgan продемонстрировал самый большой рост доли активов, увеличившись на 13,3 процента в квартальном исчислении и на 6,7 процента. в годовом исчислении, сообщает SNL. Доля BofA и Wells Fargo незначительно увеличилась, в то время как активы Citi упали на 20 долларов.84 миллиарда ежеквартально в рамках года, когда его общая сумма увеличилась менее чем на 1 миллиард долларов.

Коммерческий банк — Что нужно знать о коммерческих банках

Что такое коммерческий банк?

Коммерческий банк — это финансовое учреждение, которое предоставляет ссуды Мостовой заем Мостовой заем — это краткосрочная форма финансирования, которая используется для выполнения текущих обязательств перед получением постоянного финансирования. Он обеспечивает немедленный денежный поток, когда финансирование необходимо, но еще не доступно. Промежуточный заем предоставляется с относительно высокими процентными ставками и должен быть обеспечен какой-либо формой обеспечения, принимает депозиты и предлагает основные финансовые продукты, такие как сберегательные счета и депозитные сертификаты, для предприятий, в отличие от розничного банка, который предоставляет аналогичные финансовые продукты для частные лица.Коммерческий банк зарабатывает деньги, прежде всего, предоставляя клиентам различные виды ссуд и взимая проценты.

Средства банка поступают из денег, депонированных клиентами банка на сберегательных счетах, текущих счетах, счетах денежного рынка. Типы рынков — дилеры, брокеры, биржи. Рынки включают брокеров, дилеров и обменные рынки. Каждый рынок работает с разными торговыми механизмами, которые влияют на ликвидность и контроль. Различные типы рынков допускают разные торговые характеристики, описанные в этом руководстве и депозитных сертификатах (CD).Вкладчики получают проценты по своим вкладам в банке. Однако проценты, выплачиваемые вкладчикам, меньше процентной ставки, взимаемой с заемщиков. Некоторые из ссуд, предлагаемых коммерческим банком, включают ссуды на покупку транспортных средств, ипотечные ссуды, бизнес-ссуды и ссуды для физических лиц.

Функции коммерческих банков

Основная роль коммерческого банка заключается в предоставлении финансовых услуг предприятиям и компаниям. Банки также обеспечивают экономическую стабильность и устойчивый рост экономики страны.Чтобы узнать больше о различных ролях, доступных в коммерческом банке, см. Курс CFI’s Careers in Commercial Banking. Коммерческий банк выполняет следующие функции:

1. Прием вкладов

Прием вкладов — одна из старейших функций коммерческого банка. Когда банки начинали, они взимали комиссию за хранение денег от имени населения. С изменениями в банковской отрасли с годами и прибыльностью бизнеса банки теперь выплачивают небольшую сумму процентов вкладчикам, которые хранят деньги при себе.Однако вкладчики также несут административные сборы за ведение своих счетов.

Банки принимают три типа вкладов. Первый — это сберегательный вклад для мелких вкладчиков, которым выплачиваются проценты по их счетам. Они могут снять свои деньги до ограниченной суммы, выписав чек.

Второй тип депозита — это текущий счет для людей, занимающихся бизнесом, которые могут снять свои деньги в любое время без предварительного уведомления. Банки обычно не выплачивают проценты по депозитам на текущих счетах.Вместо этого с владельцев счетов взимается номинальная плата за оказанные услуги.

Последний вид депозита — срочный или фиксированный. Клиенты, у которых есть деньги, которые им не понадобятся в ближайшие шесть месяцев или более, могут сохранить на фиксированном счете. Выплачиваемая процентная ставка увеличивается с увеличением срока срочного депозита. Клиенты могут снять деньги только в конце согласованного периода, написав в банк.

2. Расширение возможностей кредитования

Продвижение кредитов — важная функция банков, поскольку на них приходится самый высокий процент годового дохода.Банки в основном предлагают краткосрочные и среднесрочные ссуды под процент от денежных вкладов под высокую процентную ставку.

Они не предоставляют долгосрочное финансирование в связи с необходимостью поддержания ликвидности активов. Перед предоставлением ссуды клиентам банки рассматривают финансовое положение заемщика, прибыльность бизнеса, характер и размер бизнеса, а также способность погасить ссуду без дефолта.

3. Создание кредита

При предоставлении ссуды клиентам банки не предоставляют ссуду заемщику наличными.Вместо этого банк создает депозитный счет, с которого заемщик может снимать средства. Это позволяет заемщику снимать деньги чеком в соответствии с его потребностями. Создавая депозит до востребования на счете заемщика без печатания дополнительных денег, банк увеличивает количество денег в обращении.

4. Агентские функции

Коммерческие банки выступают в качестве агентов своих клиентов, помогая им в сборе и оплате чеков, дивидендов, процентных варрантов и переводных векселей.Кроме того, они платят страховые взносы, счета за коммунальные услуги, арендную плату и другие сборы от имени своих клиентов.

Банки также торгуют акциями, ценными бумагами и долговыми обязательствами и предоставляют консультационные услуги клиентам, желающим купить или продать эти инвестиции. В сфере управления недвижимостью коммерческие банки выступают в качестве доверительных собственников. Сделка Reverse Morris TrustA Reverse Morris Ttrust сочетает в себе не облагаемое налогом отделение с заранее организованным слиянием. Это позволяет публичной компании продавать нежелательные активы и исполнителей недвижимости от имени своих клиентов.Банки взимают символическую плату за агентские функции, выполняемые от имени своих клиентов.

Другие функции

Помимо вышеуказанных основных функций, банки также выполняют ряд других функций. Они предоставляют валютный риск Валютный риск, или риск обменного курса, относится к риску, с которым сталкиваются инвесторы или компании, работающие в разных странах, в отношении непредсказуемых прибылей или убытков из-за изменений в стоимости одной валюты по отношению к другой валюте.клиентам, занимающимся импортом и экспортом, покупая и продавая иностранную валюту. Однако банки должны получить разрешение от регулирующего органа, в основном от центрального банка, прежде чем иметь дело с иностранной валютой.

Коммерческий банк также выступает в качестве хранителя драгоценных камней и других ценностей. Они предоставляют клиентам шкафчики, в которые они могут положить свои драгоценности, драгоценные металлы и важные документы. Такие предметы безопаснее хранить в банке, чем дома, где они могут быть украдены или повреждены.

Типы ссуд, предоставляемых коммерческими банками

Коммерческие банки предоставляют своим клиентам несколько типов ссуд. Эти ссуды включают:

1. Банковская ссуда

Банковская ссуда — это денежная сумма, предлагаемая банком заемщику по определенной процентной ставке на фиксированный период. Перед предоставлением банковской ссуды клиенту банк должен получить несколько важных документов, подтверждающих, что заемщик вернет ссуду. Эти документы могут включать копии документов, удостоверяющих личность, подтверждение дохода и проверенные финансовые отчеты в случае корпоративных клиентов.

Заем предоставляется под залог, который в случае невыполнения клиентом обязательств банк может продать его, чтобы вернуть деньги. Обеспечением может быть оборудование, техника, недвижимое имущество, инвентарь, документы на право собственности и другие предметы.

2. Кредит наличными

Кредит наличными — это соглашение между банком и клиентом, которое позволяет клиенту снимать деньги сверх лимита счета. Кредит наличными предоставляется сроком на один год, но при особых обстоятельствах он может быть продлен даже до трех лет.

Сумма зачисляется на расчетный счет заемщика и может быть снята чеком. Проценты, взимаемые по кредиту наличными, зависят от суммы денег и продолжительности снятия денег.

3. Банковский овердрафт

Банковский овердрафт — это форма финансирования, которая позволяет держателям текущих счетов пополнять свой счет до установленного лимита. Это не требует каких-либо письменных формальностей, а клиенты используют овердрафт для удовлетворения срочных потребностей.Проценты начисляются с суммы овердрафта на текущем счете, а не с полной суммы овердрафта, разрешенной банком.

4. Дисконтированные векселя

Банк дисконтирует переводной вексель, немедленно предоставляя деньги держателю векселя. Банк помещает деньги на текущий счет держателя после удержания процентной ставки за период ссуды. После наступления срока погашения переводного векселя банк получает платеж от банкира держателя векселя.

Регулирование центральных банков

Коммерческие банки регулируются центральными банками в своих странах. Центральные банки действуют как надзорные органы коммерческих банков, и они устанавливают определенные правила, чтобы гарантировать, что банки работают в соответствии с установленными правилами.

Например, центральные банки обязывают коммерческие банки поддерживать свои банковские резервы.