Проверить контрагент: Проверка контрагента по ИНН или ОГРН

Содержание

Как проверить контрагента перед сделкой

Бизнес-проверка контрагентов чрезвычайно важна. Пренебрежение этой процедурой чревато зависанием дебиторской задолженности. И это только один из многочисленных рисков взаимодействия с недобросовестными контрагентами. В период кризиса особенно трудно разобраться, какая компания находится на грани банкротства, а с какой можно спокойно сотрудничать.

Зачем проверять контрагентов?

Проверка контрагента по ИНН важная процедура. Многие фирмы и так столкнулись с необходимостью сокращения расходов, и оплачивать штрафы, пришедшие из налоговой, никому не хочется. Компаниям приходится иметь дело с рисками, связанными с:

Мошенничеством;
Несвоевременной поставкой продукции;
Поставками низкокачественного товара.

Помимо этого, ФНС имеет право исключения сделки, вызывающей сомнения, из расходов, непринятия её к вычету НДС.

Почему важно проверять контрагентов

Это позволит избежать риска заключения соглашения с незарегистрированной организацией. При подписании такого договора сумму по нему невозможно учесть в налогообложении, поэтому важно чтобы источники проверки были надёжными и содержали актуальные сведения.

Проверка контрагентов даст возможность исключить вероятность оказаться вовлечёнными в судебный процесс, если суд выдвинет требования к контрагенту или он сам инициирует разбирательство.

Ещё один риск связан с тем, что контрагент может отказаться от исполнения обязательств, предусмотренных договором или выполнять их не в полном объёме, ненадлежащем образом.

Кроме этого, может возникнуть вероятность обременения недвижимости. В ряде случаев фирма приобретает какой-то объект или арендует его, заключая сделку в надежде на наличие у контрагента какого-либо обеспечения. Но важно учитывать, что имущество может оказаться заложенным.

Нельзя без проверки контрагента на сайте исключать вероятность его нахождения в стадии ликвидации или банкротства.

Перечень документов, которые необходимо проверять перед заключением сделки

Формальную обязанность по налоговой проверке контрагентов государство не устанавливает. Вся ответственность возлагается на руководство компаний и бухгалтерский отдел.

Перечень документов, которые рекомендуется запросить для проверки, включает:

Копию Устава;
Дубликат регистрационного свидетельства;
Выписку из ЕГРЮЛ;
Документ, подтверждающий становление на учёт в ФНС;
Статистическое письмо с кодами;
Бумаги, доказывающие полномочия лица, с которым заключается соглашение, к примеру, удостоверение личности.

Исходя из деятельности компании, можно запросить лицензии, карточку организации, документальное подтверждение отсутствия задолженности по уплате налогов, копию бухгалтерской отчётности, арендного договора. Если для проведения работ нужен узкий специалист, потребуйте выписку из штатного расписания. Иногда у контрагента запрашивают рекомендательные письма, аудиторское заключение.

Что можно проверить через интернет?

Самостоятельно можно проверить сайт контрагента, данные лицензии, регистрацию, получить выписку из ЕГРЮЛ. Направьте запрос в ФНС, чтобы убедиться в том, что будущий деловой партнёр исправно платит налоги, и не имеет задолженностей. Ознакомьтесь со всеми упоминаниями об интересующей вас фирме, её директоре в интернете.

В большинстве случаев контрагентов проверяет юридический отдел компании. Сократить риски практически до нуля можно при помощи современных программных решений.

Как свести риски к нулю?

Чтобы избежать сотрудничества с недобросовестными контрагентами, используйте надёжный сервис проверки контрагентов. Одним из таких является сервис 1СПАРК Риски. Сервис оповещает о важных изменениях в жизни контрагента – ликвидации, реорганизации, смене руководителя, адреса, учредителей и т.п. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.

Чтобы отслеживать изменения, сервис использует десятки различных источников информации, включая ЕГРЮЛ, Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и «Вестник государственной регистрации».

Подключите «1СПАРК Риски» бесплатно на 7 дней!

И будьте уверены в надёжности контрагентов
Оставить заявку

Цветовые индексы в сервисе помогут выяснить, является ли компания контрагента однодневкой и устойчива ли в финансовом плане. Зелёный цвет – контрагент благонадёжен, красный – стоит и запросить у контрагента дополнительную информацию.

Мониторинг контрагентов – это эффективный способ обезопасить себя от неприятных неожиданностей в бизнесе. Будьте бдительными и вступайте в бизнес-связи только с надёжными контрагентами.

За дополнительной информацией обращайтесь по телефону +7 (3952) 78-00-00 или по электронной почте [email protected]

Проверка контрагента онлайн | Сервис по проверки контрагента в короткие сроки онлайн

Понятие недобросовестного, ненадежного контрагента отсутствует как в гражданском, так и в налоговом законодательстве. Тем не менее, подобные термины широко используются в правоприменительной практике, а в судах часто оперируют понятиями «игнорирование должной осмотрительности» и «фирмы однодневки». Впервые применять определение «необоснованная выгода» начали после принятия 10 октября 2006 года Постановления Пленума ВАС №53. Документом были признаки ведения недобросовестной предпринимательской деятельности.

Цифровая подпись – комбинация символов, сгенерированных специальной программой путем криптографического преобразования информации с применением закрытого ключа. Авторство определяет сертификат электронной подписи: он подтверждает, что открытый ключ (или ключ проверки) действительно принадлежит владельцу ЭП. .

Практика судебных разбирательств при решении споров

Если представитель бизнеса-потенциальный нарушитель вынужден защищаться в судебных инстанциях, то его доводы об отсутствии в законодательстве требований проверять контрагентов обычно отклоняются судами. Судьи мотивируют это тем, что субъект хозяйствования обязан быть осмотрительным и осторожным при заключении каких-либо сделок с другими участниками рынка. Налогоплательщик самостоятельно выбрал ту или иную компанию и вступил с ней в правовые отношения. Он должен был предпринять все меры, чтобы убедиться в том, что контрагент законопослушный в области уплаты налогов.

Таким образом, ответственность за неисполнение контрагентом обязательств по соблюдению налогового законодательства практически в полной мере ложится на плечи самого субъекта хозяйствования. Если он не предпринял шагов по проверке документов и репутации потенциального партнера, поставщика, то сам отвечает за возможные риски от сотрудничества с подобными контрагентами. За более чем 10 лет существования Постановления ВАС родилась масса споров по поводу того, как именно должна осуществляться проверка.

Методика проверки контрагента перед вступлением в правовые отношения

При рассмотрении дел суды не могут дать однозначную оценку о полноте мер, предпринятых субъектов хозяйствования для проверки контрагента еще на стадии его выбора. Большая часть судов считает, что только изучение правоспособности претендента для сотрудничества не является свидетельством того, что компания проявила достаточную осмотрительность. Фирма должна:

Документы

посмотреть учредительные документы

Выписка ЕГРЮЛ

заказать выписку из ЕГРЮЛ перед заключением договоров

Репутация

получить сведения о деловой репутации

Риски

оценить вероятность рисков по исполнению обязательств

Ответственные лица

проследить, чтобы в значимой документации содержалась достоверная информация, а контракты подписывались уполномоченными для этого представителями

Приведенный список — это полный перечень мер, которых достаточно для доказательства налогоплательщиком того факта, что контрагент выбран с должной осмотрительностью и осторожностью. Чтобы свести налоговые риски на нет, представитель бизнеса может располагать минимальным пакетом документов, подтверждающих деятельности и правоспособности потенциального партнера. Многие сведения о правонарушениях и применяемые мерах ответственности размещены на официальном сайте ФНС. Здесь же можно узнать:

Ответственность за сделки с неблагонадежными контрагентами

Субъект хозяйствования имеет хорошие и бесплатные инструменты, предоставленные ФНС и благодаря которым налогоплательщик может выполнить проверку контрагента. Участие в сомнительных схемах, сотрудничество с неблагонадежными ООО может обернуться привлечением к административной и уголовной ответственности. Помимо этого, руководитель как представитель юридического лица рискует быть привлеченным к гражданско-правовой ответственности. В российской судебной системе существует практика, когда директоров обязывали возместить ущерб, причиненный бюджету в результате сотрудничества с так называемыми «однодневками».

Проверка контрагентов другими сервисами вне ФНС

Если в качестве партнера выбран недобросовестный контрагент, то цена неосмотрительности — не только налоговые риски. Большая вероятность того, что юридическое лицо или индивидуальный предприниматель понесет финансовые убытки из-за срыва сроков поставок, низкого качества поставляемой продукции, несвоевременности взаиморасчетов. Большая удача, если возникающие проблемы удается решить путем деловых переговоров. Однако среди потенциальных партнеров могут оказаться и те, кто систематически ведет бизнес недобросовестно, злоупотребляет доверием. Увидеть истинное лицо участника рынка помогают дополнительные платные и бесплатные экспресс сервисы онлайн-проверки. К таким относятся:

Реестр недобросовестных поставщиков. Проверка осуществляется по наименованию либо фамилии, имени, отчеству поставщика и его ИНН. Выдачу сведений производят сервисы ФАС России и «Единой информационной системы в сфере закупок».
База арбитражных дел.Содержит около 18 млн дел. Для получения сведений необходимо ввести номер дела, а если он неизвестен, то произвести поиск по другим параметрам. В картотеке отражены данные о деле, участниках, окончательных решениях по судебным актам.
База исполнительных производств. В результате поиска по юридическим и физическим лицам с указанием регионов, наименований юридических лиц, ФИО система в онлайне выдает все о предмете производства, суммах, подлежащих выплате.
Федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах коммерческой деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и других субъектов экономической деятельности. Сервис дает возможность узнать о деятельности, которую осуществляет или когда-либо осуществлял контрагент. Проверка возможна по ИНН, ОГРН, адресу либо ФИО индивидуального предпринимателя, его ИНН и ОГРНИП.
Реестры специальных разрешений. Если планируется сотрудничать по направлению деятельности, для которой контрагент должен иметь лицензию, не лишней будет проверка ее наличия. Структуры и министерства на своих электронных ресурсах предоставляют безвозмездные информационные услуги обо всех, кому были выдали те или иные лицензии. Например, такая услуга есть у Службы по надзору в сфере природопользования, Роскомнадзора и других структур.
Сайт государственных контрактов. Ресурс содержит данные о субъектах хозяйствования, которые когда-либо выполняли государственные заказы. Если потенциальный партнер заключал госконтракты, то он будет в списках. Это свидетельствует о надежности претендента на сотрудничество.
Единый реестр проверок. Информационная помощь предоставляется порталом Генеральной прокуратуры России. Здесь можно найти данные обо всех плановых и внеплановых проверках и их результатах. Поиск осуществляется по плану, утверждаемому ежегодно.
Членство в Торгово-промышленной палате. Электронный портал ведомства имеет базу с перечнем всех юридических лиц и индивидуальных предпринимателей-членов палаты. Проверить участника рынка можно по ИНН и ОГРН.
Интерактивные карты. Позволяют установить, существует ли конкретный адрес, улица, номер дома или строения. Во многих случаях даже доступен панорамный просмотр зданий.
Экспресс-проверка через поисковые системы. Очень простой, но действенный способ получить информацию о представителях бизнеса из открытых источников. По фамилии, имени, отчеству руководителя, сотрудников, наименованию можно проследить, в каком именно контексте упоминается тот или иной контрагент.
Интерактивный сайт компании. Позволяет получить информацию не только о деятельности фирмы, но и ее взаимоотношениях с партнерами и клиентами. На многих корпоративных сайтах есть сведения о партнерах с указанием их контактных данных. Используя эти сведения, можно связаться с теми, кто уже работал с проверяемой фирмой, и более подробно побеседовать о ней.

Полезные бесплатные сервисы от ФНС:

Сведения о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств	https://egrul.nalog.ru/
Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года	https://service.nalog.ru/zd.do
Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами	https://service.nalog.ru/addrfind.do
Сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации	https://service.nalog.ru/uwsfind.do
Поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц	https://service.nalog.ru/disqualified.do
Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица	https://service.nalog.ru/disfind.do
Сведения, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации» о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из Единого государственного реестра юридических лиц	http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/
Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке	https://service.nalog.ru/svl.do
Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц	https://service.nalog.ru/mru.do

Скрин «Контрагент» — универсальный инструмент проверки

Компания «Калуга Астрал», которая является дистрибьютором программного обеспечения для бизнеса, а также крупным поставщиком торгового оборудования в Москве и по всей России, предлагает эффективный инструмент онлайн-проверки российских компаний и индивидуальных предпринимателей. Сервис Астрал.СКРИН базируется на интеллектуальном сборе, систематизации информации о деятельности субъектов хозяйствования. Приложение выдает актуальные для 2018 сведения, взятые преимущественно из информационных баз государственных органов.

Программное обеспечение работает в режиме онлайн и позволяет получить выписку из ЕГРЮЛ, оценить финансовое положение контрагента, по характерным признакам вычислить фирмы-однодневки. Получить доступ к сервису Астрал.СКРИН вы можете, оставим заявку на нашем сайте.

Оставьте заявку

Заполните договор, оплатите счет

Получите доступ к системе СКРИН

Заявка на доступ в сервис

Оставьте заявку и наши менеджеры, выдадут вам доступ к онлайн сервису Астрал.СКРИН

Продукты по направлению:

Проверка контрагента онлайн

Опытные безопасники рекомендуют разделить проверку контрагента на три этапа: верификация, признаки мошенничества и платежеспособность. Верифицировали — перешли к признакам мошенничества, признаков не обнаружили — проверяете платежеспособность. В этой статье мы поделимся онлайн-инструментами для каждого этапа.

Верификация компании

Свежая выписка из ЕГРЮЛ подтверждает, что контрагент на момент получения справки не ликвидирован и не находится в стадии ликвидации, не банкрот, не проходит реорганизацию и так далее. Кроме того, по выписке ЕГРЮЛ можно проверить реквизиты, адрес компании, ОКВЭДы, дату регистрации, ФИО гендиректора и учредителей. Выписку можно запросить на сайте egrul.nalog.ru или в кабинете unirate24.ru.

Активность в интернете. Живая компания нанимает персонал, рекламируется, фигурирует в СМИ или в социальных сетях. Забейте название компании в поисковую строку, почитайте, что о ней пишут. Поищите на сайтах с работой, размещает ли контрагент вакансии.

Признаки мошенничества

Если для проверки жизнеспособности достаточно выписки из ЕГРЮЛ, то определение признаков мошенничества сложнее — проверок больше.

Кредитная история покажет информацию о кредитовании контрагента: когда кредитовался, на какую сумму, сколько должен кредиторам и насколько исправно выплачивает кредиты. Нас в первую очередь интересует сам факт одобрения кредита. Если контрагент получил кредит, значит, прошел тщательную банковскую проверку.

Банковские службы тщательно проверяют бизнес.
Юристы смотрят документы.
Залоговики оценивают предмет залога.
Служба безопасности проверяет учредителей на штрафы, нарушения и связь с криминалом.
Менеджер банка выезжает на место ведения бизнеса, смотрит офис, склады, производственные помещения, готовит фотоотчет.
Кредитный специалист проверяет финансовое состояние бизнеса: выручку, собственный капитал, размер и качество дебиторской и кредиторской задолженностей, запрашивает справки об оборотах по р/с во всех банках, где обслуживается компания.

Если кредитная история покажет, что контрагенту недавно одобрили кредит, значит, у него надежный бизнес.

Массовый адрес — когда по одному адресу зарегистрировано подозрительно много компаний. Если контрагент находится в бизнес-центре наряду с сотнями других компаний — это нормально. Но если по адресу регистрации жилая пятиэтажка с тысячей юрлиц — признак массового адреса.

Проверить «массовость» адреса можно на сайте ФНС, гугл-картах и 2 ГИС. На сайте ФНС есть раздел для проверки количества организаций по заданному адресу: service.nalog.ru/addrfind.do. Заполняете поля с адресом и получаете количество компаний:

Затем с помощью 2 ГИС или гугл-карты смотрите, что из себя представляет здание по адресу. Гугл-карты позволяют «прогуляться» по улицам города и посмотреть, как выглядят строения:

Разумеется, только массовый адрес не повод для отказа от сделки. Но это повод тщательнее проверить контрагента, чтобы нарваться на мошенников.

Несуществующий адрес. Бывает, что указанный в реквизитах адрес либо не существует, либо находится в хозпомещении. Например, улица Сулимова кончается 130-м домом, а в реквизитах указано Сулимова 131. Другой вариант, когда по юридическому адресу находится складское помещение, котельная или гараж. Несуществующий адрес — явный признак мошенничества.

Массовый или номинальный директор. Налоговая служба называет директора массовым, когда на него зарегистрировано более пяти компаний. Таких директоров налоговики заносят в отдельные списки и тщательно проверяют. Если в ходе проверки выясняется фиктивность директора, в ЕГРЮЛ появляется отметка о недостоверности сведений о компании.

Номинальный директор занимает должность только в документах. По факту компанией он не руководит и даже не всегда знает, чем компания занимается. Номинального директора либо нанимают, либо регистрируют компанию на утерянные документы. Часто номиналов привлекают фирмы-однодневки и фирмы-банкроты.

Проверить директора на массовость можно на сайте ФНС: service.nalog.ru/mru.do
Также проверьте актуальность паспортных данных директора на сайте МВД. Возможно, паспорт числится утерянным или недействительным.

Аффилированные компании — это связанные между собой компании или филиалы. Компании могут быть связаны по разным признакам: дочерние предприятия, один учредитель или руководитель, один адрес или номер телефона.

Аффилированность не всегда негативный признак. Например, завод выводит транспортное подразделение в отдельное юрлицо. Это экономически целесообразно: таким образом можно оказывать транспортные услуги материнской компании и внешним заказчикам.

Другое дело, если компании выводит в «дочки» юрлицо такого же профиля. Возникает вопрос: для чего. Возможно, материнская компания испытывает финансовые трудности и подсовывает контрагентам «нарядную», чистую компанию, которая пройдет все проверки. При этом сотрудничество с чистым филиалом не страхует вас от рисков.

Для поиска аффилированных компаний запросите ЕГРЮЛ или бизнес-справку. Затем отдельно проверьте связанные компании.
Фрагмент бизнес-справки с информацией о дочерних компаниях:

«Черный список» ФНС — реестр дисквалифицированных лиц, которые лишены права занимать руководящие должности. В этот список попадают за попытки обмануть ФНС: фиктивное банкротство, сокрытие имущества, подделка бухгалтерских или учетных документов и пр.

Чтобы пробить руководителя по «черному списку», зайдите в раздел сайта ФНС «Поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц»: service.nalog.ru/disqualified.do

Платежеспособность

Вы проверили жизнеспособность компании, убедились в отсутствии признаков мошенничества, приступаем к проверке платежеспособности. Такая проверка актуальна, если вы планируете работать на условиях аванса или отсрочки платежа. Для проверки платежеспособности рекомендуем посмотреть данные из ФССП, арбитражные дела, бухотчетность и кредитную историю.

Кредитная история. Выше мы рассмотрели проверку кредитной истории контрагента для определения признаков мошенничества, сейчас разберемся, как она помогает оценить платежеспособность. Напомним, что кредитная история показывает прошлые и текущие долги контрагента: сколько должен в целом и сколько отдает каждый месяц, платит исправно или с просрочками.

Кредитная поможет определить уровень кредитной нагрузки контрагента — для этого сопоставьте платежи по кредитам с бухотчетностью. Если большую часть доходов контрагент тратит на погашение кредитов, возможно, стоит отказаться от предоставления отсрочки.

Размер банковского кредита поможет вам установить лимит отсрочки. Банк при оценке заемщика смотрит обороты, выручку и собственный капитал. На основании этих данных, рассчитывается сумма кредита. Советуем не формировать дебиторку больше суммы банковских кредитов на пополнение оборотных средств.

Титульный блок содержит сводные данные по кредитам, ИНН, ОГРН, адреса и телефоны

Кредитная история контрагента

Бухгалтерская отчетность. Проверка бухотчетности полезна по трем причинам:
— Подтверждает, что фирма сдает отчетность.
— Помогает установить ведение хоздеятельности.
— Показывает «портфель» средств компании.

Бухотчетность помогает избежать сотрудничества с неблагонадежным контрагентом. Например, если у фирмы нулевая стоимость активов, большие долговые обязательства и минимальный уставный капитал — это повод отказать в отсрочке. Несопоставимо низкие в сравнении с предполагаемой сделкой обороты могут говорить о том, что контрагент скрывает часть прибыли. С таким контрагентом лучше не сотрудничать.

При анализе бухотчетности учитывайте, что перед вами данные полуторагодовой давности. В 2018 году вы будете изучать данные 2016 года.

Бухотчетность можно запросить непосредственно у контрагента.

Арбитражные дела помогут оценить деловую репутацию и финансовое положение контрагента.

При анализе арбитражей обращайте внимание на характер судебных споров. Если иски связаны с нарушением обязательств и таких исков много, задумайтесь о целесообразности сотрудничества.

Если компания регулярно участвует в однотипных спорах, возможно, она делает это намеренно. Например, расставляет в договорах «ловушки», на которые попадаются плохо осведомленные клиенты или поставщики.

Доступ к арбитражным делам есть на сайте ФАС РФ в разделе «Электронное правосудие»: kad.arbitr.ru, также арбитражные дела можно посмотреть в бизнес-справке.

Сводка арбитражей в бизнес-справке

База исполнительных производств покажет количество и размер судебных взысканий с контрагента. Сопоставьте данные с кредитной историей и бухгалтерской отчетностью, чтобы получить полную картину о финансовом состоянии контрагента. Может оказаться, что большую выручка будет нивелирована кредитными обязательствами и взысканиями.

Чтобы посмотреть по контрагенту исполнительные производства, воспользуйтесь сайтом ФССП: http://fssprus.ru/iss/ip

Этапы проверки контрагента

Верифицируйте компанию с помощью выписки ЕГРЮЛ и поисковых запросов. Посмотрите сайт компании, упоминания в СМИ и вакансии на сайтах с работой.

Проверьте компанию на признаки мошенничества. Начните с кредитной истории. Если контрагенту одобрили кредит за последние три-шесть месяцев, его тщательно проверил банк. Если свежих кредитов нет, проверьте адрес и директора на массовость, посмотрите аффилированные компании и черный список ФНС.

Если планируете работь с контрагентом на условиях отсрочки платежа, проверьте финансовое состояние и кредитную нагрузку. Для проверки используйте кредитную историю, арбитражи, ФССП и бухотчетность

Как проверить контрагента из Латвии

Публикации / 11 сентября 2020 / Виктория Яркина

В Латвии нет закона, который бы накладывал на субъекта хозяйственной деятельности обязательства по проверке контрагента или предоставлении информации о себе и своей хозяйственной деятельности перед вступлением в договорные отношения. Таким образом, стороны планируемой сделки должны самостоятельно урегулировать этот вопрос и предоставить всю необходимую для сделки информацию и документы. Многое в этом случае будет зависеть от добросовестности контрагента.

Чтобы не полагаться только на потенциального делового партнера и максимально обезопасить себя существует ряд возможностей проверить информацию о контрагенте по ряду критериев. Что и как проверяем?

Помимо сбора стандартной информации в рамках делового досье существуют определенные нюансы при анализе данных латвийского партнера. Например, для выявления возможных рисков при сотрудничестве с контрагентом из Латвии важно, в том числе, владеть информацией в отношении:

истинных бенефициаров латвийской компании (в рамках Закона об «отмывании» денежных средств и финансировании терроризма)
лиц, связанных с компанией, и их (не)нахождении в Реестре политически значимых лиц
оценки платежеспособности (при этом высокий финансовый оборот — не показатель!)
отсутствии или наличии зарегистрированных просроченных платежей

Информационная база Lursoft

Наиболее полная информация из доступных публичных баз данных предоставляется системой Lursoft, которая объединяет более, чем 40 взаимно интегрированных баз данных.

Содержит информацию о всех зарегистрированных в Латвии компаниях, общественных организациях и представительствах зарубежных предприятий.

Важно: Lursoft опирается на оригинальные документы из Регистра предприятий Латвийской Республики.

В системе можно получить информацию о финансовом состоянии компании, связанных лицах, налоговых долгах, платежеспособности, обременениях, выгодополучателях и многое другое.

В отличие от справочных каталогов, база данных содержит данные о руководителях предприятий, участниках (акционерах), зарегистрированном уставном капитале и многих других параметрах о каждом предприятии.

Пользователь системы может просмотреть справки предприятия “Справка для выполнения требований закона о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем и финансирования терроризма”.

Вся информация, кроме базовой, является платной и зависит от услуги и объёмов (подробнее на сайте).

Регистр предприятий Латвийской Республики

В данном регистре можно получить официальные справки и ознакомиться с полной историей компании. Минимальная информация в электронном виде является бесплатной, справки и ознакомление с делом компании — платно.

Дополнительная информация

Проверка контрагента – особенности — Экономика. Бизнес. НИА Самара, 24.09.2021

Для того чтобы обеспечить надежную защиту финансов организации, минимизировать риск возникновения гражданско-правовых последствий, уберечь компанию от налоговых споров, проводится проверка контрагентов. Достаточно перейти на сайт https: //bankofpartners. com/, и вы сможете проверить контрагента по ИНН. Онлайн платформа ВВР – площадка, где можно найти партнеров за рубежом для ведения бизнеса, а также разместить свои предложения и воспользоваться аналитикой. Здесь вы сможете проверить контрагентов быстро и просто. Уникальность подобного сервиса заключается в том, что есть возможность осуществить проверку компаний из двухсот двенадцати стран планеты. Есть восемь партнеров сервиса. Таким образом, удается охватить почти весь мир. ⠀

Для чего осуществляет проверку контрагентов

⠀

Важная составляющая – благонадежность компании, с которой вы планируете сотрудничать. опытные владельцы бизнеса, грамотные юристы знают, как сделать все возможное для того, чтобы работать исключительно с надежными компаниями. ⠀

Для того чтобы избежать неприятных ситуаций, важно провести проверку потенциальных контрагентов перед тем, как приступать к работе с ними, чтобы не разбираться потом по факту. ⠀

Планируя заключить сделку с контрагентом впервые, благодаря возможности проверить контрагента, вы сможете удостовериться в благонадежности компании.
Зная, что контрагент зарегистрирован совсем недавно. вы будете в курсе, что работа с ней имеет повышенные риски. Хотя новая компания – это неплохо.
Зная, что о работе потенциального партнера есть плохие отзывы, вы сможете отменить сотрудничество. Хотя ситуации возможны разные. Может быть, у компании все уже наладилось. В любом случае будет не лишним перестраховаться.
Если компания работает по предоплате, вы сможете уберечься от непоставки оплаченных товаров либо услуг.

⠀

Преимущества проверки контрагента по ИНН

⠀

Когда возникает необходимость проверить контрагента на благонадежность, многие выбирают возможность проверки по ИНН. ⠀

Для проверки компании по разным базам данных достаточно знать ИНН, что позволит получить результаты быстро и легко.
Вы сможете сэкономить свое драгоценное время.
Не придется даже выходить из дома, чтобы осуществить проверку.

⠀

Кроме того, вы сможете получить финансовую информацию. ⠀

Полезные рекомендации

⠀

Несмотря на то, что есть возможность в сети интернет проверить контрагента по ИНН, должная осмотрительность – важная составляющая. Не лишним будет лично познакомиться с директором при подписании контракта. ⠀

Кроме того, у вас должна быть в наличии информация о том, откуда вы узнали о поставщике. Следует ознакомиться с учредительными документами и по возможности. Посетить офис компании. также следует сохранить переписку с менеджерами и руководством. ⠀

Чем больше у вас будет сохранено информации, тем легче будет доказать налоговому инспектору, что при заключении контракта, вы проявили должную осмотрительность и не должны нести ответственность за налоговые нарушения контрагента.

Как проверить и распознать контрагентов в СБИС бесплатно

Краснова Ольга

старший менеджер по работе с клиентами компании Лад

~ 3 мин на чтение
Нет времени читать?

Почему не стоит сотрудничать с фирмами-однодневками, как их выявить и где проверить контрагента в СБИС

Около пятой части зарегистрированных компаний не сдали отчеты в 2020 году или предоставили символические сведения. В налоговой службе их называют однодневками. Для борьбы с ними налоговики создали перечень признаков, по которым можно распознать сомнительную организацию.

В сервисе “СБИС. Все о компаниях и владельцах” наглядно виден уровень надежности каждого лица.

Его демонстрирует шкала с позитивными и негативными результатами оценки. Некоторые из них имеют больший вес — их называют критичными.

Критичные показатели говорят о ненадежности фирмы, к примеру, если она вообще не осуществляет деятельность или отправила в контролирующие органы недостоверные сведения.

Если хотя бы один из перечисленных ниже фактов выявляется во время проверки, организации начисляют -100 баллов, и она считается ненадежной.

Массовый руководитель или учредитель — числится более чем в 100 компаниях.
Массовый адрес — по адресу зарегистрировано более 1000 компаний.
Недостоверность учредителя или управляющего — информация не совпадает с выпиской ЕГРЮЛ.
Отсутствует деятельность — нулевые показатели по данным бухгалтерской отчетности за год.
Нет новой бухотчетности.

Все о компаниях и владельцах

Сервис собирает и обновляет сведения обо всех организациях России в одной системе: телефоны, адреса и контактные лиц, выписки из ЕГРЮЛ и РОССТАТ, надежность, финансовое состояние и суды, участие в торгах и госконтрактах.

узнать подробнее

Бывает, компании осознанно соглашаются сотрудничать с однодневками. Например, заключают договор на поставку продукции. Фирма формирует акт выполненных работ, товарную накладную, счет-фактуру для снижения налога на прибыль. Средства, которые перечислены в адрес однодневки, обналичиваются и возвращаются компании.

Не всегда фирма-однодневка вновь созданная. Теневой сегмент рынка адаптировался и прибегает к услугам фирм, от которых хотят избавиться бывшие собственники из-за накопившихся долгов. Такое предприятие вводят в дело: у него есть история деятельности, внимание ФНС оно не привлекает.

Зачем проверять контрагентов

Если вы подписали договор с однодневкой не специально, придется нести ответственность по НК РФ: возможно доначисление налогов, пени и штрафы.
Если договор с однодневкой заключен осознанно, налоговая предоставит доказательства, и будет заведено уголовное дело по ст. 199 УК РФ «Уклонение от налогов».

Проверка контрагента в СБИС

Сервис СБИС «Все о компаниях» аккумулирует данные об организациях из открытых источников — ФНС, Росстат, Арбитражный суд, Казначейство, площадки электронных торгов. Затем формирует досье на каждого контрагента в карточке (бизнес-справке).

Компании → Введите название или ИНН → Найти

Во вкладке «Сведения» находится информация о владельцах и связанных лицах, финансовом состоянии и надежности. Уделите внимание разделам «Кредитоспособность», «Торги», «Госконтракты», «Суды», «Проверки» перед тем, как подписать договор с новым партнером.

Для подстраховки воспользуйтесь сервисом «Отчет о должной осмотрительности». По кнопке доступны:

адрес, номера телефона, электронная почта, Ф. И. О. контактных лиц;
сведения о владельцах, присутствие аффилированных структур;
выписки из Росстата, реестров юрлиц и ИП;
финансовые показатели;
в каком году компания образована;
число работников;
участие в тендерах, исполнение госконтрактов;
разбирательства в суде;
общий показатель надежности.

Если после того, как вы заключили сделку, показатели контрагента серьезно изменились, СБИС поможет доказать, что на момент подписания договора вы сделали все возможное для проверки нового делового партнера.

Можно ли проверить контрагента бесплатно

Базовые данные о контрагенте доступны без оплаты на странице СБИС в разделе «Все о компаниях и владельцах».

Подробные сведения о собственниках, связанных лицах, финансовых показателях, судах, торгах скрыты. Полная информация доступна клиентам, подключившим один из тарифов “СБИС. Все о компаниях и владельцах”.

Возможен полный доступ к сведениям об интересующих компаниях, получение подготовленной бизнес-справки и отчета о должной осмотрительности, также можно оформить выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

Перед тем как одобрить сделку, вы изучаете контрагента со всех сторон. Но у сотрудников различается подход к оценке.

Руководитель следит, чтобы не было долгов, поэтому в первую очередь интересуется платежной дисциплиной, а вот уставной капитал его не беспокоит.

Бухгалтер не хочет проблем с ФНС и полагает, что наличие имущества важнее, чем положительная динамика продаж.

А для юриста, который согласует текст договора, действующие лицензии важнее рентабельности.

СБИС автоматически рассчитывает степень надежности контрагента и демонстрирует результаты. Но весомость критериев можно изменить. Так каждый работник увидит персональную шкалу надежности, рассчитанную по отдельной методике.

Оставьте заявку на сайте или позвоните по номеру (831) 2-333-666 и проверяйте контрагентов бесплатно во время пробного периода!

Сервис проверки контрагентов \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Сервис проверки контрагентов (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Сервис проверки контрагентов Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 172 «Порядок применения налоговых вычетов» главы 21 «Налог на добавленную стоимость» НК РФ
(Юридическая компания «TAXOLOGY»)Суд поддержал вывод налогового органа о неправомерном принятии к вычету НДС по сделкам с одним из контрагентов, поскольку данный контрагент не принимал никакого участия в выполнении работ, обслуживание оборудования осуществлялось обществом самостоятельно. Налогоплательщик обладал необходимым квалифицированным персоналом для сервисного и технического обслуживания оборудования, закупал запасные части (подшипники, масла, ремни и прочее), которые использовались при ремонте оборудования. Учитывая противоречия в документах, суд пришел к выводу об отсутствии реальной хозяйственной деятельности между обществом и контрагентом и создании фиктивного документооборота с целью получения необоснованной налоговой выгоды. Суд принял во внимание, что заявки на техническое обслуживание, заказы-наряды на выполнение работ по сервисному обслуживанию оборудования, акты осмотра и проверки состояния оборудования, технические заключения, которые необходимы в силу специфики оборудования, подлежащего сервисному и техническому обслуживанию, контрагент налогоплательщика не представил, в актах, оформленных обществом с контрагентом, не указаны виды конкретных работ и объемы использованных материалов, не поименованы конкретные квалифицированные специалисты, имеющие специальное образование и подготовку и принимавшие участие в выполнении работ.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Сервис проверки контрагентов

Нормативные акты: Сервис проверки контрагентов Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Обзор: «Проверка контрагентов: чем полезны открытые данные об организациях на сайте ФНС»
(КонсультантПлюс, 2018)Обратите внимание: на сайте ФНС сведения распределены по большому количеству файлов. Если ваши настройки позволяют, можно вести поиск по содержимому скачанных файлов, указав ИНН интересующей вас фирмы. Другой вариант — воспользоваться коммерческими сервисами по проверке контрагентов, которые импортировали данные ФНС в свои программы. Часть данных доступна на бесплатном ресурсе «Прозрачный бизнес».

Зачем и как проверять контрагента, часть I / II — соответствие и закон Periscope

«Вся жизнь — это управление рисками, а не исключение рисков». Эти слова принадлежат выдающемуся человеку — Уолтеру Ристону, одному из самых влиятельных банкиров мира, бывшему главе крупного международного финансового конгломерата Citicorp. И, говоря таким образом о рисках, он понимал, о чем говорит. В бизнесе невозможно постоянно защищаться со всех сторон.Самостоятельная занятость требует ежедневного принятия решений, сотрудничества с десятками, а иногда и сотнями клиентов, партнеров, инвесторов. И это не всегда предсказуемая история. Рисковать и идти вперед, чтобы достичь своей цели в бизнесе, необходимо, но делать это нужно не вслепую, а тщательно подготовившись и прикрыв тыл. Иначе в азарте можно потерять все — капитал и репутацию. И примеры из жизни тому подтверждение.

Принимая решение о сотрудничестве с любым контрагентом, логично, что первым и одним из основных критериев для представителей бизнеса в целом является правовой статус компании.Они проверяют, не прекращается ли компания, не возбуждена ли в отношении нее процедура банкротства. Однако вовремя усвоить это не так-то просто. Например, были случаи, когда YouControl (аналитическая система бизнес-аналитики и проверки украинских контрагентов) показывала, что компания обанкротилась. А когда эту же компанию проверили в Едином государственном реестре (ЕГР), там было указано, что компания работает нормально. Это произошло потому, что не всем известно, что в некоторых случаях информация о банкротстве сначала появляется на сайте Высшего хозяйственного суда Украины (ВХСУ), с которого система также собирает информацию, а затем, со временем, эта информация появляется в ЕГР.

Я помню пример, когда компания оказалась заложником путаницы с реестрами из-за незнания, где и что проверять. Сотрудник компании, который должен был проверять правовой статус и другие особенности деятельности контрагента, ввиду большого объема работы и нехватки времени, проверял информацию только в ЕГР. В нем указывалось, что предприятие «не закрывается», хотя на самом деле это уже не так. Компания доставила товар покупателю на условиях отсрочки платежа и только через некоторое время выяснила, что рассчитываться некому.Его контрагент на момент поставки уже был банкротом. Для компании это стало горьким опытом, из-за которого она потеряла пару сотен тысяч гривен, но в итоге поработала над ошибками и осознала, насколько важно внимательно подходить к вопросу проверки контрагентов.

А вот опыт может быть и наоборот. Представьте, что вы работаете с клиентом годами, у вас доверительные отношения и ничего не предвещает неприятностей, то есть нет смысла проверять это каждый день.На днях у вас запланирована очередная доставка товара постоянному покупателю, как и в случае выше — с отсрочкой платежа. Кажется, что в эту цепочку событий ничего не вмешивается. Но на самом деле компания, с которой вы уже наладили сотрудничество, стала банкротом, и соответствующие документы уже находятся в реестрах. Но мы помним, что проверка не происходит перед каждой сделкой, и клиент не намеревался уведомлять вас о своем новом «статусе». И в этом случае инструменты, позволяющие автоматически отслеживать контрагентов, пригодятся вашему предприятию, чтобы вовремя получать уведомления о важных изменениях в деятельности контрагентов.И в моей практике был пример, когда вовремя полученная информация спасла компанию от потери и товаров, и денег.

Это всего лишь два примера того, как можно избежать рисков и потерь с помощью информации, полученной и обработанной вовремя. В бизнесе, прежде чем начинать какое-либо сотрудничество, необходимо внимательно прочувствовать ситуацию по многим направлениям. Один из вариантов — убедиться, что ваш потенциальный партнер не находится под санкциями. Ведь если он окажется, например, в списке Госдепартамента США, дорога в эту страну будет закрыта для вашей компании.Сотрудничество с «оффшорными» фирмами тоже может немного запятнать вашу репутацию. А иногда бывает, что компания-мыльный пузырь, с которой вы начали сотрудничать по неосторожности, после ее раскрытия затащит и вас в репутационную яму. Таким образом, нельзя терять бдительность, и проверка третьих лиц способом, обсуждаемым в этом блоге или иным образом, очень важна. Иначе рано или поздно промах в сотни, а то и миллионы гривен может стать последним для вашей компании.

Евгений — эксперт по развитию бизнеса в известной украинской компании, которая предоставляет онлайн-услуги для бизнес-аналитики и проверки украинских контрагентов.Он помогает предприятиям находить решения по снижению экономических и репутационных рисков.

Евгений имеет большой опыт в продажах и управлении как украинскими, так и международными методами. Он ведет поиск стратегических партнеров, занимается развитием бизнеса, выполняет соглашения, руководит проектами и управляет человеческими ресурсами. Евгений — опытный переговорщик, в портфолио которого сотни успешных переговоров на высшем уровне.

Евгений окончил факультет внешнеэкономической деятельности Института муниципального управления.

Проверка российского контрагента перед сделкой

В России на участника правоотношений возлагаются серьезные риски, связанные с проявлением должной осмотрительности и осмотрительности, которые часто являются условием последующей защиты прав в государственных органах и судах, в том числе при оспаривании сделок.

Когда нужно собирать актуальную информацию о контрагенте?

• до заключения сделки;

• до принятия решения о корпоративном участии;

• при выборе способов защиты своих прав и интересов.

Традиционно необходимо проверять дееспособность компании, а также маркеры, которые могут указывать на надежность контрагента или сомнительность сделки с ним.

Проверка дееспособности компании

• проверка полномочий директора и иного руководства — включены ли они в реестр дисквалифицированных лиц, не включены ли они в список «массовых директоров»;

• проверка личного банкротства менеджеров;

• наличие процедуры исключения лица из реестра регистрирующим органом;

• запреты суда и других органов на совершение действий и иных фактов.

Проверка надежности компании

• Корпоративная история. Время и место создания компании, смена регионов, использование адресов «массовой регистрации», история реорганизации и смены участников компании — все это может о многом рассказать.

• Финансовые показатели. Если организация соблюдает обязательства по отчетности, можно понять ее финансовое положение, платежеспособность и налоговую нагрузку (важный показатель, когда российские налоговые органы принимают решение о проведении налоговой проверки).

• История конфликтов. На сегодняшний день с высокой степенью достоверности можно установить перечень судебных споров с участием компании.

• Исполнительное производство против компании. Анализ зависит от стадии и характера штрафных санкций, срока задолженности и ее размера, а также динамики исполнения требований, предъявленных компании.

• Участие в государственных закупках и тендерах может положительно характеризовать контрагента, поскольку зачастую условием участия в таких аукционах являются определенные показатели устойчивости бизнеса.

• Упоминание в СМИ.

Различные государственные и негосударственные информационные услуги позволяют Usconsalt (дочерний офис GRATA International в Новосибирске) получать информацию о надежности контрагента, не запрашивая у него документы.

Что мы используем:

Contur.Focus (платный ресурс) — позволяет проверить корпоративную историю, взаимозависимость лиц, финансовые показатели, банкротство, исполнительное производство и многое другое.

Casebook (платный ресурс) — аналог Contur.Focus.

Кад.арбитр — с помощью файлов арбитражных дел можно проследить всю историю судебных конфликтов с участием организаций, позволяет проверить банкротство компаний и физических лиц.

Caselook — система для анализа судебной практики по делам третейских судов и судов общей юрисдикции.

ЕГРЮЛ и другие реестры ФНС — позволяют проверить дееспособность компании, получить учредительные документы компании.

Банк данных исполнительного производства и Регистр следственных действий.

Бюллетень государственной регистрации — проверка отчетов о реорганизации и ликвидации обществ.

EFRSB — информация о процессуальных действиях при проведении процедур банкротства и конкурсов по продаже имущества должника.

Zakupki.gov — информация о проведении тендеров и государственных закупок.

EGRN — реестр зарегистрированных прав на недвижимое имущество и обременений на него.

В результате заключения о проверке контрагента вы получите досье на компанию и аргументированные выводы о том, следует ли вступать с ней в договорные (или партнерские) отношения или искать альтернативные варианты, и, возможно, принять дополнительные меры, чтобы защита ваших деловых интересов, таких как: предоплата, обеспечение обязательств различными способами или получение других возможных гарантий.

Аналитики Usconsalt (ассоциированный офис GRATA International в Новосибирске) помогут выявить все «маркеры» и определить их значимость.

NoSQL решение для индексирования и запросов

Проблема клиента
Наш клиент — финансовое учреждение, которое требует до заключения сделки прозрачность своих кредитных рисков в отношении контрагентов, с которыми он имеет дело. Кредитные лимиты устанавливаются для каждого контрагента, и риск для этого контрагента не должен превышать лимит.

Действующее решение пересчитало облучение как часть ночного пакета, после чего была проведена проверка, не были ли превышены пределы.Очевидный недостаток этого решения заключается в том, что лимиты проверяются только ретроспективно, поэтому даже если при приближении к лимиту могут появиться предупреждения, учитывая напряженный день торговли с контрагентом, лимиты могут быть серьезно нарушены.

Обзор решения
Лучшее в своем классе внедренное решение решает ту же проблему в режиме реального времени, предоставляя бизнесу возможность рассчитать текущий кредитный риск клиента перед контрагентом сразу после заключения ряда сделок, а в некоторых случаях даже до сделка исполнена.

Это решение должно было быть быстрым и простым — быстрым с точки зрения хранения и проверки рассчитанных рисков по кредитным лимитам и простым с точки зрения внедрения и поддержки.

С точки зрения информатики, это была классическая проблема поиска элемента в наборе, который удовлетворяет определенному условию за время, близкое к постоянному, и она была подробно описана в соответствующей литературе за последние 50-60 лет. Однако, прежде чем пытаться реализовать его собственными силами, был проведен поиск библиотек, которые уже реализуют этот подход, и решение было найдено.

CQEngine (механизм запросов к коллекциям) — это механизм индексирования и запросов NoSQL для извлечения объектов, соответствующих SQL-подобным запросам, из коллекций Java со сверхмалой задержкой. Это позволяет программистам создавать индексированные коллекции объектов Java в памяти и запрашивать их быстрее, чем за линейное время, обеспечиваемое обычным линейным поиском. Быстрые запросы достигаются за счет поддержки индексов полей объектов или комбинации полей объектов. Для коллекции можно создать несколько индексов, а для конкретного поля можно создать несколько индексов разных типов, что позволяет поддерживать запросы разных типов для одного и того же поля.

Технические подробности — Индексы
Доступно много типов индексов.

Hash
Одним из наиболее широко используемых индексов является индекс Hash , который обрабатывает равенство или неравенство поля определенному значению. Например, если мы хотим получить все риски для конкретного контрагента, наш выбор — это индекс хеширования. Внутренне он сопоставляет диапазон значений поля с набором объектов, так что поиск выполняется за постоянное время.

Navigable
Другой популярный тип индекса — это индекс Navigable , который поддерживает запросы, содержащие отношения «меньше чем», «больше чем» или «между», на которые нужно ответить за логарифмическое время.Внутри он использует красно-черные древовидные структуры данных вместо хеш-таблиц. Например, индекс с возможностью навигации можно использовать для поиска объектов, поле временной отметки которых превышает определенный момент времени. Запросы, содержащие отношение «начинается с», могут быть оптимизированы с использованием оснований системы счисления, а запросы, содержащие «содержащую-строку», могут быть оптимизированы с помощью деревьев суффиксов. CQEngine имеет реализацию индекса для каждого из них.

Постоянный запрос

Интересным типом индекса является индекс Постоянный запрос .Этот индекс позволяет получать ответы на произвольные сложные запросы за постоянное время. Для каждого объекта, добавленного или удаленного в коллекцию, механизм обновляет внутренние наборы объектов, которые могут соответствовать запросу. Индексы постоянного запроса также могут улучшить производительность фрагментов запросов, что делает их чрезвычайно полезными. Если индекс для поля не может быть найден, механизм возвращается к так называемому резервному индексу. Резервный индекс — это искусственный тип индекса, который, по сути, является «безиндексным» — объекты анализируются один за другим, что по сути является линейным поиском.Это подходит для небольших наборов, но может привести к значительным задержкам при использовании с большими коллекциями.

Составные
Составные индексы позволяют отвечать на конъюнкции (запросы, содержащие отношения И) в постоянное время, что делает этот тип индекса очень привлекательным вариантом. Однако количество составных индексов растет экспоненциально по мере увеличения количества полей, которые должны быть запрошены одновременно. Более того, объем памяти, необходимый для поддержки одного составного индекса, также растет экспоненциально по мере роста коллекции.

Дополнительную информацию и примеры можно найти на странице проекта CQEngine: https://code.google.com/p/cqengine/

Проблемы решения: время vs пространство
Требуемое пространство для таких запросов может быть значительно улучшено за счет статистических знаний базовый набор данных. Если мы знаем, что количество объектов на конкретную реализацию определенного поля ограничено, то вместо поддержки набора составных индексов мы можем построить хеш-индекс только для этого поля. В этом случае CQEngine объединит поиск по хэш-таблице для этого поля, а затем выполнит итерацию результатов поиска, чтобы сопоставить оставшиеся поля.Это обеспечивает немного меньшую производительность, чем составной индекс, но его временная сложность остается постоянной и требует гораздо меньше места.

Реализация решения и бизнес-результат
На практике механизм кредитных рисков — это длительный процесс Linux, который вычисляет потенциальные будущие риски, которые сохраняются в созданном нами экземпляре базы данных NoSQL в памяти. Точно так же кредитные лимиты принимаются через интерфейс обмена сообщениями и сохраняются.

Таким образом, если пользователь желает проверить лимиты риска перед сделкой для отдельного контрагента, он может использовать клиентский интерфейс трейдера для выполнения соответствующего запроса в режиме, близком к реальному времени.Эта расширенная возможность проверки лимитов перед заключением сделки дает бизнесу возможность управлять своими рисками по отношению к конкретному контрагенту.

Таким образом, выбор CQEngine позволил нам сохранить все рассчитанные риски в памяти, сохранив при этом преимущества индексированного поиска в обычных базах данных встроенного SQL, тем самым предоставив пользователю чрезвычайно быстрый доступ к заранее рассчитанным мерам риска. В абсолютных цифрах для коллекции из около 1 миллиона воздействий постоянный поиск с использованием хеш-индексов составлял порядка 10 мкс, тогда как линейный поиск был бы порядка 100 мс, таким образом достигая прироста производительности в 10 000 раз.Конечно, это достигается за счет более медленной производительности вставки и большего объема памяти, но цена сравнительно невысока по сравнению с улучшением производительности поиска.

17 CFR § 23.430 — Проверка правомочности контрагента. | CFR | Закон США

§ 23.430 Проверка правомочности контрагента.

(a) Право на участие. Своп-дилер или крупный участник свопа должен убедиться, что контрагент соответствует критериям приемлемости для правомочного участника контракта, как это определено в Разделе 1a (18) Закона и § 1.3 данной главы, прежде чем предлагать заключить или заключить своп с этим контрагентом.

(б) Особое лицо. При проверке правомочности контрагента согласно пункту (а) данного раздела дилер по свопу или крупный участник свопа также проверяет, является ли контрагент Специальным лицом.

(c) Выборы в особую организацию. При проверке правомочности контрагента в соответствии с параграфом (а) данного раздела дилер по свопу или крупный участник свопа должен проверить, имеет ли контрагент право избираться Специальным лицом в соответствии с § 23.401 (c) (6) и, если да, уведомить такого контрагента о его праве сделать такой выбор.

(d) Безопасная гавань. Своп-дилер или крупный участник свопа может полагаться на письменные заявления контрагента, чтобы выполнить требования этого раздела, как предусмотрено в § 23.402 (d). Своп-дилер или крупный участник свопа будет иметь разумные основания полагаться на такие письменные заявления для целей требований пунктов (а) и (b) данного раздела, если контрагент указывает в таких заявлениях положение (я) Раздела 1а. (18) Закона или параграфа (ов) § 1.3 данной главы, в которых описывается его статус как правомочного участника контракта, а в случае Специального юридического лица — параграфы (ы) определения Специального юридического лица в § 23.401 (c), которые определяют его статус как Особого юридического лица.

(e) Этот раздел не применяется в отношении:

(1) Сделка, инициированная на определенном рынке контрактов; или

(2) Транзакция, инициированная средством исполнения свопа, если дилер свопа или крупный участник свопа не знает личность контрагента по сделке до ее исполнения.

Раскрытие фиксированной прибыли — Deutsche Bank

Deutsche Bank AG и его филиалы и аффилированные лица (вместе именуемые «Deutsche Bank») активны на рынках с фиксированным доходом для широкого спектра продуктов, включая ценные бумаги, иностранную валюту, свопы, другие производные инструменты и рынок вторичных займов. Deutsche Bank стремится к тому, чтобы наши контрагенты понимали, как мы работаем с этими продуктами. Важно, чтобы вы прочитали это раскрытие, чтобы понять, как мы можем торговать в отношении ваших заказов, запросов котировок («RFQ»), торговых инструкций или других выражений заинтересованности в продуктах с фиксированным доходом (совместно именуемые «торговые запросы»).

В этом документе излагаются наши стандартные методы ведения бизнеса и условия работы с нашими клиентами с фиксированным доходом, а также устанавливается основа, на которой мы можем сообщать нашим клиентам цены и выполнение их торговых запросов. Дополнительные условия, относящиеся к продуктам с иностранной валютой, рассматриваются в документе Deutsche Bank «Раскрытие информации об обмене валют (Условия сделок с иностранной валютой)». Денежные акции, производные финансовые инструменты, торгуемые на бирже фонды или аналогичные ценные бумаги, а также котируемые производные инструменты, торгуемые на агентской основе, не рассматриваются в данном раскрытии.

В соответствии с нашей приверженностью к поддержанию высокого уровня добросовестности, деловые отношения Deutsche Bank во всех случаях предполагают соблюдение всех применимых законов и нормативных актов, а также наших внутренних политик и процедур в соответствии с этими законами и нормативными актами. .

I. Основная торговля

Deutsche Bank обычно выступает в качестве основного капитала на рынках с фиксированной доходностью. Deutsche Bank действует на коммерческой основе и не действует в качестве агента, доверенного лица или советника или в каком-либо аналогичном качестве и не берет на себя какие-либо обязанности, которые юридическое лицо, действующее в любом таком качестве, обычно выполняло бы, если иное прямо не согласовано, и только тогда, когда мы действуем по своему усмотрению при исполнении или там, где есть конкретное нормативное обязательство.

Ожидается, что каждый контрагент будет независимо оценивать уместность и пригодность любой сделки, которую он рассматривает, исходя из своих собственных целей и обстоятельств, а также своей независимой оценки существа сделки.

Таким образом, отчеты Deutsche Bank не следует толковать как рекомендации, финансовые или инвестиционные советы (в рамках определений, изложенных в Директиве 2014/65 / EU («MiFID II»)), или как побуждение или предложение, приглашение или ходатайство ценные бумаги, транзакции или другие финансовые продукты, которые вы можете принять без дальнейших действий со стороны Deutsche Bank.

Deutsche Bank не принимает заказы на рынках с фиксированной доходностью, за исключением ограниченных случаев для определенных классов продуктов. Когда Deutsche Bank соглашается обработать поручение контрагента, мы лишь указываем на готовность попытаться заключить сделку, запрошенную контрагентом, и не обязаны заключать какие-либо транзакции или гарантировать полное или частичное исполнение такого поручения.

Мы будем действовать по своему усмотрению при принятии решения о том, обрабатывать ли заказ, какие заказы мы готовы выполнить, а также когда и как выполнить весь заказ или его часть.Когда Deutsche Bank соглашается обработать распоряжение в течение определенного периода времени или иным образом принять распоряжение, предполагающее осуществление дискреционных полномочий, Deutsche Bank будет стремиться использовать это право по своему усмотрению разумно и справедливо, но, если не согласовано иное, Deutsche Bank не стремится выполнять весь заказ или его часть каким-либо образом.

II. Маркет-мейкинг

а. Управление рисками и хеджирование; конфликты

Deutsche Bank является маркет-мейкером продуктов с фиксированной доходностью и может предоставлять ликвидность нескольким контрагентам одновременно.В результате Deutsche Bank может потребоваться учитывать конкурирующие интересы при выполнении торговых запросов своих контрагентов. Deutsche Bank может торговать до или одновременно с транзакцией контрагента, чтобы облегчить исполнение с другими контрагентами, управлять рисками, получить ликвидность и по другим причинам.

Deutsche Bank может хеджировать любые риски, которые могут возникнуть в результате транзакции, до ее выполнения (иногда это называется «предварительное хеджирование»). Мы также можем оставить позицию нехеджированной или частично хеджированной.Любая прибыль или убыток в результате такой торговли будет начислен Deutsche Bank.

Эти маркетинговые мероприятия и хеджирование могут повлиять на ценообразование транзакций, сроки и доступность ликвидности на уровнях, необходимых для выполнения транзакций с вами. Они также могут запускать, задерживать или предотвращать срабатывание, тейк-профит или стоп-лосс или другие лимитные ордера и договорные барьеры, такие как нокауты или нокауты, влияющие на стоимость транзакции для контрагента.

Мы можем устанавливать, корректировать или отменять любое хеджирование время от времени по нашему усмотрению, в том числе до момента определения контрольного показателя, фиксированной ставки, барьера или стоп-уровня, который является условием любой из ваших транзакций.Наша стратегия хеджирования может включать в себя более частые и более частые динамические корректировки по мере приближения рыночных цен к контрольному уровню, фиксированной ставке или уровню стопа или барьера.

Deutsche Bank может стремиться удовлетворить запросы своих контрагентов наряду со своими целями независимого управления рисками, и он оставляет за собой право по своему усмотрению в отношении того, как удовлетворить торговые запросы своих контрагентов, в том числе в отношении исполнения, агрегирования, приоритета и ценообразования. Deutsche Bank может располагать относящейся к этому существенной закрытой информацией, которая может повлиять на цену ваших транзакций, время исполнения и / или размер вашего пополнения.

г. Компенсация

Любая цена спроса или предложения или другой параметр ценообразования, указанный Deutsche Bank, а также уровень, на котором мы проводим с вами любую транзакцию, будут, если прямо не согласовано иное, включать то, что мы определяем как соответствующий спред между ценой покупки и продажи. или наценка выше цены, по которой Deutsche Bank может заключать сделки или совершал сделки с другими контрагентами, чтобы обеспечить Deutsche Bank соответствующий доход в качестве компенсации за свою деятельность.

Deutsche Bank не обязан раскрывать контрагенту конкретную сумму какого-либо спреда между спросом и предложением и / или наценки (если иное не согласовано в письменной форме или не требуется по закону).

Deutsche Bank может по своему усмотрению предлагать разные цены или услуги разным контрагентам или одному и тому же контрагенту для одних и тех же или по существу аналогичных операций.

При определении любой наценки или спреда, применимых к конкретной транзакции, мы можем учитывать такие факторы, как ликвидность типа транзакции на преобладающих рынках, размер и / или сложность транзакции, кредитный риск, риск контрагента, срок погашения, баланс и капитал. использование, использование лимитов риска, затраты на обработку сделок, усилия по продажам, затраты на хеджирование, эффективность хеджирования и любые другие соответствующие соображения.Deutsche Bank также может получить компенсацию в виде согласованной комиссии.

При выполнении транзакций Deutsche Bank может искать рыночные возможности, которые удовлетворяют как цене, по которой мы можем выполнить торговый запрос контрагента, так и получать соответствующую прибыль за эту деятельность, в том числе при управлении и определении приоритетов других интересов, позиций и исполнения для Deutsche Bank и других контрагенты.

Если мы заключаем с вами сделку с использованием ликвидности, полученной от другого контрагента, мы также можем получить дополнительную компенсацию и комиссию за сделку, которую мы совершаем с другим нашим контрагентом.

Deutsche Bank может также получить выгоду от снижения транзакционных издержек при исполнении через определенные внутренние или внешние торговые площадки, и, если у нас есть инвестиции или другие отношения с внешним местом, Deutsche Bank может получить другие выгоды в результате этого интереса. Deutsche Bank не обязан раскрывать контрагенту сумму компенсации, комиссионных или других выгод, полученных в связи с любой транзакцией (если иное не согласовано в письменной форме или не требуется по закону).

г. Источники ликвидности

Deutsche Bank может заключать сделки через внутренние источники ликвидности или за пределами рынка, чтобы выполнить вашу транзакцию и компенсировать возникший риск. Deutsche Bank оставляет за собой право выполнить транзакцию с вами, используя инвентарь Deutsche Bank или посредством приобретения или другой деятельности по хеджированию, не раскрывая вам источник или стоимость ликвидности.

Выполнение транзакции с контрагентом не означает, что Deutsche Bank держал или приобрел запасы для завершения транзакции, или что существует какое-либо определенное количество или качество ликвидности на рынке на уровне исполнения.

Как описано ниже в разделе «Инструменты электронного исполнения», на определенных рынках, таких как иностранная валюта, казначейские облигации США и другие суверенные облигации, Deutsche Bank может использовать электронные инструменты собственной разработки для доступа как к внешним, так и к внутренним источникам ликвидности, чтобы предоставлять то, что мы считаем подходящими заявками и предложениями, а также исполнениями, разумно доступными в данных обстоятельствах.

Эти инструменты могут включать в себя алгоритмы, механизмы интернализации и / или интеллектуальные маршрутизаторы заказов, так что вся или часть транзакции может выполняться на основе ценообразования из различных внешних источников ликвидности, включая определенные торговые площадки, которые в электронном виде предоставляют нам информацию о своих доступная и доступная ликвидность.

III. Исполнение торговых заявок

Если специально не оговорено иное, цены Deutsche Bank являются ориентировочными. Транзакция считается выполненной только в то время, когда Deutsche Bank принимает торговый запрос контрагента (который представляет собой предложение заключить сделку с Deutsche Bank), что может быть до получения сообщения контрагентом в отношении соответствующая сделка.

Deutsche Bank может по своему усмотрению принять или отклонить любое предложение о заключении сделки по любой причине, включая истечение срока действия или отзыв указанной цены, или если Deutsche Bank определяет, что на рынке недостаточно ликвидности для выполнения по этой цене. .

Обычно мы не обязаны сообщать вам, почему мы не смогли выполнить ваш торговый запрос или почему мы приняли или отклонили ваше предложение.

Если мы выполняем торговый запрос, затраты или выгоды от любых изменений цен, возникающих в результате любой практики управления рисками в связи с таким исполнением, могут, по нашему усмотрению, быть сохранены нами или переданы вам.

Если транзакция выполняется «на рынке», «не позднее» или на аналогичных условиях, она будет выполнена на основе текущей заявки или предложения Deutsche Bank для этого конкретного контрагента во время выполнения (с применением соответствующего спреда или наценка, как описано выше), так что контрагент подвержен колебаниям рынка между моментом подачи его торговой инструкции и временем исполнения итоговой транзакции.

а. Электронная торговля

Когда контрагент передает торговый запрос в Deutsche Bank на любой электронной платформе (включая любую платформу, управляемую третьей стороной), Deutsche Bank должен следовать процедурам, согласованным с контрагентом (например, тем, которые отправлены в этом документе, а также в любом соглашении или условиях для электронной торговли) и, если они не противоречат друг другу, применимые к соответствующему методу исполнения и платформе.

В рамках процесса принятия сделки, осуществляемого Deutsche Bank, мы можем автоматически применять ряд мер управления рисками и операционного контроля до того, как торговый запрос будет принят или отклонен (например, проверка цены, лимиты на контрагента, проверки кредитоспособности, разрешение инструменты и другие элементы управления).В Deutsche Bank эти меры контроля, применяемые до принятия сделки, в совокупности именуются «последним взглядом».

Функция проверки цены последнего просмотра — это элемент управления, который используется для определения того, сделан ли торговый запрос контрагента по цене, которая на момент принятия решения о сделке находится в пределах допуска Deutsche Bank для исполнения для этого контрагента. Этот контроль может применяться сразу после получения поданного торгового запроса и после применения всех других проверок последнего вида или после небольшой задержки.

В каждом случае Deutsche Bank сравнивает цену соответствующего инструмента, включенного в торговый запрос контрагента, с ценой, по которой Deutsche Bank рассчитывает, что он готов торговать с этим контрагентом, на основе текущей рыночной информации («обновленная цена . ») Если проверка цены показывает, что обновленная цена изменилась относительно цены, включенной в торговый запрос контрагента, более чем на соответствующий ценовой допуск для этого контрагента, Deutsche Bank отклонит торговый запрос.В противном случае, с учетом других мер контроля и соглашения между нами, Deutsche Bank примет запрос на обмен.

Изменения в ценах в период действия контроля проверки цен могут повлиять на то, будет ли торговый запрос принят или отклонен.

Настройка по умолчанию, по которой Deutsche Bank осуществляет контроль проверки цен, заключается в том, чтобы отклонять торговые запросы, когда цена изменилась в течение периода задержки по отношению к Deutsche Bank (а не когда движение цены пошло в его пользу) сверх соответствующего допуска цены. .Этот параметр иногда называют «асимметричным».

Deutsche Bank по умолчанию использует «асимметричный» параметр, поскольку он считает, что в целом это позволяет Deutsche Bank предоставлять более глубокое и последовательное предложение ликвидности по более жестким ценам и более высокой заполняемости, чем он мог бы в противном случае. Применение асимметричной настройки может привести к снижению доли принимаемых сделок, когда цена движется против Deutsche Bank в течение периода задержки, чем когда цена движется в его пользу.

В некоторых регионах или в отношении определенных продуктов или электронных платформ Deutsche Bank может время от времени изменять настройки по умолчанию без предварительного уведомления. Это может привести к тому, что Deutsche Bank отклонит сделки, если движение цены в течение периода задержки превышает соответствующий допуск для этого контрагента, независимо от того, движется ли цена в пользу или против Deutsche Bank по этому торговому запросу. Это может привести к более низкому общему уровню принятия сделок и / или более широкому разбросу цен, предоставляемых контрагенту.

Применение функции проверки цен в Last Look позволяет Deutsche Bank управлять риском, связанным с технологическими аномалиями и задержками, а также защищать себя от определенных неблагоприятных торговых поведений и рыночных условий.

Цена, предоставленная Deutsche Bank, доля отклоненных торговых запросов, степень любой кратковременной задержки и потенциальный отзыв ранее отображаемых цен периодически проверяются Deutsche Bank и могут зависеть от факторов, применимых к контрагенту и его торговле. преференций, а также общей толерантности к риску Deutsche Bank.Факторы, применимые к одному контрагенту, могут отличаться от факторов, применимых к другим контрагентам, и могут привести к различиям в ценах, продолжительности задержки и процентной ставке акцептов между контрагентами.

г. Срыв рынка

В периоды крайней волатильности и / или сбоев на рынке Deutsche Bank в некоторых случаях наблюдал задержки в сделках, включая принятие и выполнение торговых запросов, ценообразование, потоковую передачу цен и / или распространение рыночных данных. Кроме того, ценообразование Deutsche Bank регулируется внутренними процедурами и контролем в отношении системы или других вопросов, которые могут нарушить способность системы Deutsche Bank предоставлять точные и / или актуальные цены.

Deutsche Bank не обязан предоставлять цены, потоковую передачу цен или принимать торговые запросы, и все определения того, были ли соблюдены рыночные критерии для исполнения и когда они были выполнены, мы принимаем по нашему собственному усмотрению.

В соответствии с рыночной практикой электронные торговые платформы Deutsche Bank имеют лимиты позиций, волатильность и другие средства контроля, которые в каждом случае могут временно приостанавливать исполнение, ценообразование и потоковую передачу цен. Возможно, что разные контрагенты, отправляющие торговые запросы с одинаковыми профилями, могут достичь разных результатов, в том числе о том, будут ли такие торговые запросы выполняться и когда.

Во время нестабильных и / или нестабильных рынков мы будем стремиться продолжать обслуживать клиентов, но мы, возможно, не сможем предоставить предложение продукта, уровень исполнения, ликвидность и цены, в том числе на электронных рынках, как это было бы в более обычных условиях. рыночные условия.

г. Электронные исполнительные инструменты

Deutsche Bank может выбрать выполнение торговых запросов с помощью алгоритмов, механизмов интернализации и / или других инструментов электронного исполнения (в совокупности «инструменты исполнения»).Во всех случаях применимый инструмент исполнения будет стремиться к исполнению в соответствии с заранее определенной методологией для соответствующего инструмента исполнения, которая может или не может быть определена Deutsche Bank.

Использование инструмента исполнения в отношении торгового запроса контрагента не гарантирует какого-либо конкретного результата и / или исполнения любой запрошенной суммы. Результаты, полученные с помощью любого инструмента исполнения, могут зависеть от обоснованности лежащих в его основе допущений и преобладающих рыночных условий, которые могут повлиять на эти допущения.

Методология исполнения, используемая в отношении конкретного инструмента исполнения, не гарантирует выполнение какой-либо части или всего торгового запроса.

Deutsche Bank может также принять решение о компенсации риска любых транзакций через место исполнения, которое не управляется Deutsche Bank, и инструменты исполнения могут использоваться для определения любого такого выбора.

г. Разыскиваемых заявок на конкурс

Deutsche Bank может ответить на запрос контрагента о подаче заявок на покупку одного или нескольких торгуемых инструментов в установленную дату и время, иногда вместе с другими дилерами («заявка на конкурс» или «BWIC»).Deutsche Bank всегда выступает в качестве принципала в BWIC, а не в качестве агента запрашивающего контрагента или агента какой-либо третьей стороны, которую он может запрашивать для участия в торгах.

Deutsche Bank не обязан запрашивать заявки от таких третьих сторон или подавать заявки на их основе запрашивающей стороне. Любые такие заявки, полученные от третьих сторон, будут считаться «оплачиваемыми сверху», если только такая сторона не сделает ставку «олл-ин». Deutsche Bank может прекратить участие в BWIC с уведомлением или без него и, если он подает неудавшуюся заявку, может раскрыть заявку на покрытие третьим сторонам, которых он запрашивает.

IV. Тесты

Контрольные ставки или исправления

могут быть скомпилированы администратором контрольных показателей на основе текущих торговых данных, состоящих из торгуемых котировок или цен торгуемых сделок, полученных из определенных торговых площадок в течение определенного периода определения, известного как окно фиксации. Вклад в такой эталонный тест иногда называют пассивным подчинением эталонному тесту.

Базовые ставки также могут публиковаться центральными банками или составляться на основе опросов дилеров либо в обычном порядке, либо в качестве запасного варианта в случае, если источник обычного курса для базовой ставки недоступен.Deutsche Bank может участвовать в опросах дилеров.

В случае, если Deutsche Bank одновременно выступает в качестве отправителя и проводит транзакции в отношении эталонного показателя, Deutsche Bank установил меры контроля, разумно предназначенные для смягчения или предотвращения потенциальных конфликтов интересов.

Сделки, цены на которые устанавливаются на основе эталонных показателей, вызывают особые опасения по поводу управления рисками, поскольку Deutsche Bank, как маркет-мейкер, будет обязан совершать сделки по цене, неизвестной на момент совершения сделки.

Практика управления рисками и другая обычная деятельность Deutsche Bank (включая поиск ликвидности для других клиентских заказов, не связанных с установлением контрольных показателей, или выступление в качестве маркет-мейкера или участие в деятельности по управлению рисками) часто приводят к выполнению операций хеджирования до и во время периода фиксации, что может повлиять на окончательную фиксацию контрольного показателя, а также может повлиять на цены, объем и волатильность на связанных рынках.

V. Информация для клиентов

Защита конфиденциальности и безопасности информации о клиентах — важная часть ведения бизнеса Deutsche Bank.Deutsche Bank применяет разумные меры контроля, предназначенные для защиты конфиденциальной информации клиентов. Однако контрагенты должны понимать, что Deutsche Bank действительно использует некоторую информацию, содержащуюся в торговых запросах, для облегчения выполнения транзакций и управления рисками.

В частности, Deutsche Bank может использовать экономические условия торгового запроса (но не личность контрагента) для проверки ликвидности и / или заключения сделок с одной или несколькими третьими сторонами (включая междилерских брокеров) с целью получения ликвидности.

Deutsche Bank может также использовать экономические условия различных транзакций (включая факторы, относящиеся к рынку, ликвидности и кредитному риску) по портфелю, индивидуальной сделке или другой основе для оценки и выполнения транзакций, снижающих риск. Для облегчения этой деятельности, при условии соблюдения внутреннего контроля и соблюдения применимых законов и нормативных актов, Deutsche Bank может внутри компании делиться экономическими условиями, относящимися к сделке, с лицами, которые занимаются продажей или торговлей для Deutsche Bank (или одного из его агентов).

Deutsche Bank может также использовать экономическую информацию в своей методологии ценообразования, если такое использование не предназначено и не предназначено для того, чтобы поставить клиента в невыгодное положение.

Deutsche Bank анализирует данные транзакций на индивидуальной и совокупной основе для различных целей, включая управление рисками контрагента, покрытие продаж и управление взаимоотношениями с клиентами, чтобы информировать свои общие взгляды на рынок и ценообразование, а также адаптировать предоставление продуктов и услуг для контрагентов. . Deutsche Bank может предоставить такие данные стороннему поставщику в агрегированной форме для целей сравнительного анализа его производительности.

Кроме того, Deutsche Bank может анализировать, комментировать и распространять агрегированную и анонимную информацию о выполненной транзакции, а также неисполненных заказах или инструкциях по транзакциям (кроме рыночных заказов и торговых запросов, подлежащих последнему контролю) вместе с другой доступной информацией, касающейся различные рынки, внутренние и (с потенциальной категоризацией по продукту, географии и / или отрасли) для своих клиентов в рамках общих комментариев рынка и торговых идей.

В частности, Deutsche Bank может предоставлять цвет рынка, который может быть любым обзором или комментарием. Цвет рынка не предназначен для исследования, не является объективным или независимым и не может подлежать такому же контролю, как исследования. Цвет рынка не является рекомендацией, не является финансовым или инвестиционным советом, и клиенты не должны полагаться на него как таковой.

Вся информация, предоставляемая клиенту Deutsche Bank (если она еще не является общедоступной), должна рассматриваться как конфиденциальная и не должна разглашаться клиентом какой-либо третьей стороне.

Обратите внимание, что Deutsche Bank имеет регулирующие и другие обязанности по надзору и контролю его бизнеса. Deutsche Bank предоставляет информацию по мере необходимости для выполнения этих обязанностей и ответов на общие и конкретные нормативные и другие запросы, которые он должен выполнять.

VI. Первичный дилер — Аукционные сделки с облигациями

a) Сделки по справочной цене

При совершении сделки с вами на основе «согласованной опубликованной ставки аукциона» в качестве Сделки по справочной цене Deutsche Bank принимает на себя рисковую позицию и подвергается риску на уровне «согласованной опубликованной ставки аукциона», который неизвестен на время торговли.

В целях хеджирования этого риска, хеджирования других рисков внутри фирмы, получения ликвидности, хеджирования других клиентских транзакций и в соответствии со своими обязательствами в качестве первичного дилера Deutsche Bank, вероятно, будет участвовать в аукционе за свои собственные учетная запись. Он может заключать такие операции хеджирования с другими контрагентами до и во время проведения аукциона и определения аукционных цен.

Deutsche Bank будет проводить операции по ценам, которые могут отличаться от «согласованной опубликованной ставки аукциона», и при этом может принести прибыль или убыток.Любая прибыль или убыток в результате такой торговли будет начислен Deutsche Bank. Эти маркетинговые мероприятия и хеджирование могут также повлиять на «согласованную опубликованную ставку аукциона», а также на объем и волатильность на связанных рынках.

б) Заказы с фиксированной ценой

При проведении операций с вами на аукционе Deutsche Bank AG (и его филиалы и аффилированные лица (вместе «Deutsche Bank») в качестве первичного дилера, действует в основном качестве и не действует в качестве агента, доверенного лица или в каком-либо подобном качестве.

Когда вы отправляете заявку с фиксированной ценой, Deutsche Bank, как основной дилер аукциона, вводит этот заказ с фиксированной ценой в систему аукциона. Ваш заказ может быть или не может быть выполнен полностью или частично на аукционе. Ваш заказ исполняется только на сумму, полученную против него на аукционе. Deutsche Bank не может гарантировать распределение по вашему заказу и не может по своему усмотрению определять цену или размер распределения, а также то, будет ли заказ выполнен.

В качестве основного дилера на аукционе Deutsche Bank имеет ряд конкурирующих интересов, которые могут привести к потенциальному конфликту интересов между Deutsche Bank и его клиентами.Совершая транзакции с вами, Deutsche Bank, скорее всего, будет делать ставки на аукционе: для облегчения выполнения заказов других клиентов, для выполнения своих обязательств в качестве основного дилера на аукционе (т. Е. Соблюдения минимальных уровней участия) и за свой собственный счет. При этом он может занять рискованные позиции.

В целях хеджирования этих рисков, хеджирования других рисков внутри фирмы, получения ликвидности и хеджирования других клиентских транзакций она может заключать такие операции хеджирования с другими контрагентами до и во время проведения аукциона и аукциона. цены определены.Выполняя роль первичного дилера, Deutsche Bank может также действовать на вторичном рынке до, во время и сразу после аукциона.

Такое хеджирование и торговля на вторичном рынке могут повлиять на цену инструмента, который будет выставлен на аукцион, потенциально в ущерб клиенту.

Платформа автоматизации проверки поставщиков и партнеров

Некоторые из ваших вопросов:

SignalX создан командой технологов с целью сделать ваш бизнес безопаснее.Мы обслуживаем некоторые из ведущих групп судебной экспертизы, оценки и комплексной проверки в Индии. Наши продукты используются в таких отраслях, как слияния и поглощения, корпоративное соответствие, оценка, управление рисками и др.

Q. Как вы получаете данные для анализа?

SignalX получает данные из наборов данных, управляемых государственными органами, регулирующими органами, общедоступных СМИ и различных других сторонних наборов данных.Мы постоянно расширяем наши источники, чтобы мы могли проводить новые анализы, такие как прогнозирование мошенничества, кредитные рейтинги и профили соответствия.
SignalX применяет собственные алгоритмы машинного обучения к собранным данным, чтобы уменьшить количество ложных срабатываний и сделать выводы. SignalX не анализирует какие-либо данные, которые не были обнародованы целевой компанией или другими сторонами ни через СМИ, ни в их нормативных документах.

В. Могу ли я создавать отчеты в нужном мне формате?

Да! Наши аналитики помогут вам настроить отчеты в соответствии со стандартами отчетности вашей организации. Вы также можете использовать стандартный формат отчетности платформы.

Q. Какие у меня варианты выставления счетов?

Вы можете использовать решение SignalX для проверки поставщиков и партнеров по модели с оплатой по факту использования, платя только за отчеты, которые вы используете.Вы также можете воспользоваться планами подписки, адаптированными к вашим конкретным потребностям. Мы работаем с клиентами по всему миру и принимаем электронные платежи с помощью кредитных / дебетовых карт.

Q. Как часто я должен проверять своих контрагентов?

Это зависит! Вы можете узнать у регулирующего органа своей отрасли требования к отчетности KYB. Если вы занимаетесь ИТ-услугами или производством, проверка раз в два года — хороший вариант.

Q. Могу ли я запросить пользовательские точки данных для моих контрагентов?

Да! Мы являемся одной из самых всеобъемлющих платформ для анализа рисков и комплексной проверки. Наш анализ варьируется от основных финансовых проверок до сложных анализов, таких как проверки корпоративного управления и прогнозирование неплатежеспособности. Мы постоянно разрабатываем новые функции, чтобы помочь вам защитить свой бизнес от непредвиденных рисков со стороны третьих лиц.Вы можете попросить назначенного аналитика включить определенные точки данных, чтобы помочь вам удовлетворить ваши требования.

Q. Могу ли я интегрировать ваши скрининговые проверки с моей ERP?

Да! Мы можем предоставить вам API-доступ к нашей платформе проверки, которую вы можете использовать для интеграции со своими внутренними системами. Мы взимаем дополнительную единовременную плату за установку доступа к API, которая включает часы консультации разработчика.

Q. Могу ли я автоматизировать обычную проверку моих сторонних лиц на SignalX?

Да! Вы можете вести свой список третьих сторон на нашей платформе и автоматизировать ежемесячные, ежеквартальные или двухгодичные автоматизированные проверки. Вы будете уведомлены о ваших отчетах по мере их создания.

В. Предлагаете ли вы услуги мониторинга?

Да! Услуги мониторинга включены в индивидуальный пакет. Когда у ваших контрагентов будет обнаружен конкретный сигнал, вы получите уведомление по электронной почте. Вы можете попросить нашего аналитика настроить индивидуальные оповещения о сигналах в соответствии с вашими конкретными требованиями.

Поиск участников | LCH Group

НАКОНЕЧНИКИ ДЛЯ ИНСТРУМЕНТОВ

Найдите участников клиринга в соответствии с их биржей или рынками.

Список участников экспорта

Поиск участников

Код участника клиринга / мнемоника

Вы можете навести указатель мыши на имя участника, чтобы отобразить его данные.

LCH SA Текущее членство

* Эти члены утверждены Комитетом по рискам, но еще не приступили к своей клиринговой деятельности.

За дополнительной информацией обращайтесь:

A = Союзная клиринговая палата (ACH)
I = Индивидуальный член клиринга (ICM)
G = Общий член клиринга (GCM)
CDSClear SM = Выборочный участник (SM)
CDSClear GM = Генеральный член (GM)

Клиринговый мандат ЕС — участники клиринга Категории 1
Клиринговый мандат для определенных производных финансовых инструментов в соответствии с Регламентом европейской рыночной инфраструктуры (EMIR) реализуется.Вступление в силу правил Комиссии ЕС о мандатах запускает поэтапную реализацию по типам контрагентов, включенных в четыре категории. LCH публикует список участников клиринга в формате, установленном Европейским управлением по ценным бумагам и рынкам (ESMA), чтобы помочь участникам рынка идентифицировать тех, кто входит в категорию 1 (определение ниже).

На сегодняшний день Комиссия ЕС завершила разработку законодательства в отношении следующих классов активов:

Производные инструменты процентной ставки (IRD) G4:

Правила вступили в силу 21 декабря 2015 г.
Обязательство по клирингу категории 1 вступило в силу 21 июня 2016 г.

Свопы кредитного дефолта :

Правила вступили в силу 9 мая 2016 года.
Обязательства по клирингу для категории 1 вступят в силу 9 февраля 2017 года.

Некоторые валюты ЕЭЗ IRD:

Правила вступили в силу 9 августа 2016 года.
Обязательства по клирингу для категории 1 вступят в силу 9 февраля 2017 года.

Определение категории 1:

Категория 1 включает контрагентов, которые являются участниками клиринга определенного класса активов, когда вступают в силу правила ESMA по клиринговым обязательствам для этого конкретного класса активов.