» Разное » Криптовалюта принцип работы: Что такое криптовалюта: принцип работы и преимущества цифровых денег

Криптовалюта принцип работы: Что такое криптовалюта: принцип работы и преимущества цифровых денег

Содержание

Что такое криптовалюта: принцип работы и преимущества цифровых денег

Летом 2019 года в мире насчитывалось около 1800 видов криптовалют, при этом самыми популярными по-прежнему оставались биткоин и Ethereum. Тем не менее, на рынке продолжают появляться новые перспективные токены. Что же представляет собой криптовалюта и как ее используют сегодня?

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта – это цифровые деньги, фиатного аналога которым не существует. Крипта отличается от других электронных валют тем, что защищена и зашифрована с помощью специальных криптографических алгоритмов. Главной особенностью криптовалюты считается ее децентрализованность, независимость от единого центра управления.

Ни один банк, ни одна государственная структура или же частная организация не может управлять криптовалютами и влиять на совершенные внутри системы транзакции, поскольку данные о процессах хранятся на множестве устройств одновременно. Подделать или изменить такую информацию по желанию одного человека невозможно, а значит, криптовалюта надежно защищена от цифровых мошенников.

Все эти особенности обеспечивает технология блокчейн, на принципах работы которой и функционирует криптовалюта. Блокчейн представляет собой распределенную сеть, узлы которой неподконтрольны единому центру и формируют автономную систему по хранению информации.

Все устройства, которые присоединяются к цепочке, получают файл со всеми данными, когда-либо записанными в этой сети. Сохраненная информация формирует блоки, которые доступны для всеобщего просмотра, но не подлежат обратным изменениям.

Как работает криптовалюта

Рассмотрим принцип, по которому возникает и действует криптовалюта, на примере биткоина. Автором самой популярной крипты считают некого Сатоши Накамото, который с равным успехом может быть как одним человеком, так и группой лиц. Концепцию новой платежной системы, которая обеспечивает анонимность участников, высокую степень защиты и автономности Сатоши представил в 2008 году.

Как работает криптовалюта? Сеть биткоина основана на блокчейне и состоит из объединенных в цепочку блоков транзакций. В каждом таком блоке есть данные о предыдущих блоках, таким образом вся система соединяется в сеть и обеспечивает сохранность информации внутри нее. Данные о транзакциях и действиях в сети при этом обезличены, что обеспечивает анонимность держателей криптовалюты.

Создание новых блоков и запись информации в них происходит благодаря техническим мощностям участников системы – процесс называется майнингом. Те, кто участвует в формировании и генерации новых блоков, получают за это вознаграждение в виде криптовалюты. Создавать блоки и новые биткоины бесконечно не получится, предельный лимит – 21 млн единиц.

Особенности криптовалют

Криптовалюты – новый вид цифровых денег, который уже давно вошел в обиход и активно используется при осуществлении электронных платежей. Какими характеристиками обладает такая цифровая валюта?

  • Адаптивное масштабирование. Для криптовалют существует ряд правил, которые обеспечивают их нормальное функционирование в разных масштабах. Например, алгоритм майнинга биткоина корректируется в зависимости от числа добытых за определенное время блоков. Предусматривается, что при некоторых условиях ограничивается время предложения, а также уменьшается вознаграждение за майнинг (когда объемы добычи сильно увеличиваются).

  • Криптография. Для криптовалют используется особая система шифрования данных, благодаря которой число созданных монет можно держать под контролем, а также осуществлять транзакции при обмене и расчетах.

  • Децентрализованность. Фиатные деньги создаются определенными органами, а системы таких валют контролируются из единого центра. Криптовалюты же опираются на одноранговые сети, исключая возможность влиять на цепочку блоков из одной точки.

  • Цифровой характер. Криптовалюта не существует в физическом виде, она исключительно цифровая. Да, крипту можно обменять на товары или другие виды денег (доллары, евро, вебмани), но сама цифровая валюта существует только в сети.

  • Доказательство выполнения работы. Основная масса криптовалют действует по системе с доказательством выполнения работы. Она представляет собой формулу, своеобразную капчу, для подтверждения которой нужны определенные вычислительные мощности.

  • Анонимность. Криптовалютные кошельки зашифрованы, владельцы получают к ним доступ по специальным идентификаторам, никак не связанным с личностью и реальными данными человека. Информация о транзакциях находится в общем доступе, но данные обезличены и не ведут к владельцу криптовалюты.

  • Стоимость. Цену криптовалюты определяет количество работы, которую нужно выполнить для добычи токенов, дефицит и спрос на монеты могут эту стоимость изменять. Такой вариант определения цены называется системой с доказательством работы (proof-of-work). Также существует вариант подтверждения монет, основанный на доказательстве доли владения (proof-of-stake).

Где используется криптовалюта и зачем она нужна

Несмотря на полностью цифровой характер криптовалют, за них можно приобрести обычные материальные ценности, оплатить услуги. Например, еще в 2017 году в Украине впервые официально заключили сделку о купле-продаже квартиры за криптовалюту. Но кроме очевидного и прямого предназначения цифровых денег, для них существует еще несколько вариантов применения.

Анонимные платежи. На рынке есть криптовалюты, которые обеспечивают максимальную анонимность того, кто отправляет платеж. К ним относятся Monero, Zcash и PIVX. Благодаря им можно переводить крупные суммы без каких-либо проблем и препятствий со стороны банков, органов власти.

Недорогие денежные переводы. Криптовалютные транзакции осуществляются напрямую, без привлечения третьих лиц, что значит отсутствие больших комиссионных сборов (которые взимают обычные платежные системы). Это позволяет производить платежи за минимальную стоимость, а главное – делать это практически моментально.

Например, платформа Ripple (криптовалюта XRP) разработала уникальную технологию, которая позволяет совершать международные транзакции с высокой скоростью. А в сети Litecoin в 2018 году сделали перевод почти на $100 млн, процесс занял всего 2,5 минуты и обошелся отправителю $0,4 (в случае с фиатными деньгами процесс затянулся бы на несколько дней).

Способ хранить сбережения. Заморозить или заблокировать криптовалютные счета извне практически нереально, так что крипта сегодня может стать неплохим вариантом хранить накопления. Особенно это касается стран, экономическое состояние в которых крайне нестабильно, а доверие банковским системам очень низкое.

Инвестиции в стартапы. Появление и распространение криптовалют позволило стартапам проще и быстрее привлекать средства на свои проекты. С другой стороны, цифровые валюты открыли возможность для многих людей вкладываться в перспективные идеи: с помощью криптовалют сделать этом может каждый. Обычно процесс происходит с помощью ICO – формы сбора средств, когда проект привлекает инвестиции и продает желающим специально созданные цифровые токены.

Заработок на трейдинге.

Принцип получить прибыль прост: торговать на специальной бирже, покупать дешево и вовремя продавать дороже.

Способ оплаты в сети. Транзакции в криптовалютной системе совершаются с высокой скоростью и отличаются минимальной комиссией, что делает их идеальным средством для расчетов в Интернете. Это касается виртуальных магазинов, игорных и других ресурсов, где важен быстрый и надежный способ передать деньги или вывести их со счета.

Где взять криптовалюту

Один из вариантов получения криптовалюты – майнинг. Это процесс, который заключается в добыче виртуальных монет с помощью вычислительной мощности своей техники. Но для майнинга в 2019-м необходимо очень хорошее «железо» и специальное ПО, которые дорого стоят. Что же делать новичкам?

  • Использовать криптовалютные краны. Это специальные ресурсы, где можно заработать при помощи кликов, расшифровки капчи, заходов на сайты.

  • Покупка биткоинов через обменники. Простой, но крайне невыгодный способ добыть криптовалюту. Он заключается в приобретении цифровой валюты через посредников, что подразумевает высокую комиссию.

  • Покупка с рук. На первый взгляд довольно выгодный вариант, но он самый рисковый. Приобретая крипту у анонимных пользователей, легко попасть в сети мошенников.

  • Покупка через биржу. Пользоваться биржами относительно безопасно, если это проверенный и надежный ресурс, зарекомендовавший себя на рынке.

Только тихо! Как работают анонимные криптовалюты :: РБК.Крипто

Блокчейн называют стеклянным сейфом, где все транзакции находятся под замком, но при этом у всех на виду. Это работает с Bitcoin, но есть несколько альткоинов, которые могут обеспечить конфиденциальность своим владельцам

Сатоши Накамото утверждал, что его криптовалюта является анонимной. Как выяснилось позднее, под этим определением он подразумевал возможность пользователя не предоставлять никаких личных данных в момент получения цифровой монеты. Если бы сегодня, как и раньше, биткоины добывали только посредством майнинга, то криптовалюта действительно была бы анонимной. Однако из-за правил, установленных на крупных биржах, многие биткоин-адреса можно связать с реальными личностями. К тому же из-за особых свойств блокчейна можно получить фактическое подтверждение того, какую сумму владелец одного кошелька отправил владельцу другого. А также узнать конкретное количество средств, которое есть на том или ином счете.

В прошлом году специалисты Bitfury заявили, что могут раскрыть личности более 16% всех владельцев биткоин-адресов. А несколькими годами ранее группа разработчиков CryptoLux провела исследование анонимности транзакций в сети биткоина и доказала, что можно успешно деанонимизировать до 60% адресов. В своей работе они показали возможность привязки биткоин-счета к ip-адресам пользователей, даже если те пользуются сетью Tor или другими подобными программами.

Отсутствие полной конфиденциальности стало одним из недостатков первой криптовалюты, и это подтолкнуло многих разработчиков к созданию новых анонимных альткоинов.

Преимущества и недостатки анонимных криптовалют

Анонимные монеты — это пиринговые платежные системы с собственной внутренней расчетной единицей. Их главная цель — обеспечить полную конфиденциальность финансовых операций с помощью специальных технологий и криптографических протоколов.

Разработчик главной анонимной криптовалюты Monero Рикардо Спаньи считает, что цифровой индустрии необходима финансовая приватность. Иначе в лучшем случае рынок заполонит таргетированная реклама, основанная на покупательских пристрастиях, а в худшем — начнутся преступления против отдельных личностей, обладающих крупной суммой криптовалют (ведь почти каждый может узнать баланс чужого биткоин-кошелька). Однако с появлением анонимных монет количество мошеннических атак и финансовых махинаций только возросло. С помощью приватных токенов хакеры смогли скрывать передвижения украденных средств с криптовалютных платформ и цифровых кошельков.

Широко известен случай распространения вредоносного ПО под названием Wannacry. Программа блокировала все файлы пользовательских компьютеров и требовала заплатить выкуп размером в $300 в Bitcoin. Этот вирус заразил более 200 000 компьютеров почти в 150 странах. Одна исследовательская группа сумела отследила активность нескольких биткоин-адресов, связанных с Wannacry. В результате выяснилось, что хакеры обменивали биткоин на Monero, поэтому дальнейшее перемещение монет было невозможно проверить.

Агентство финансовых услуг Японии (FSA) запретило анонимные криптовалюты и остановило на биржах торговлю Monero, ZCash и Dash. Также летом прошлого года представитель Секретной службы США Роберт Нови попросил американский Конгресс принять необходимые меры для противодействия использованию анонимных альткоинов в преступной деятельности.

Принцип работы популярных анонимных криптовалют

Monero, Dash и ZCash сегодня являются крупнейшими по рыночной капитализации приватными цифровыми валютами.

Monero

Из публичного блокчейна Monero можно узнать, существует ли тот или иной адрес счета, но невозможно проверить его баланс или получить доступ к истории транзакций. Анонимность Monero обеспечивают особые криптографические методы, связанные кольцевые подписи и одноразовые публичные ключи. Если при операциях с биткоином средства отправляются с одного адреса на другой, то в Monero любая транзакция создает stealth-адрес (отправитель вносит средства на секретный счет, доступ к которому есть только у получателя). Также команда Monero ввела кольцевые подписи, которые смешивают транзакции в сети, чтобы никто не узнал об участниках обмена криптовалютой.

Объясняя принцип работы этого альткоина, разработчики провели аналогию со сложным квестом в компьютерной игре, где блокчейн — это длинный ряд одинаковых шкафчиков. Для отправки монет игроку нужно положить средства в один из шкафов, а для получения — забрать. У каждого, кто совершает транзакцию, есть особая схема по созданию надежного замка и специальный рецепт для производства прозрачной краски. Отправитель выбирает случайный шкафчик, вкладывает свои средства внутрь, а затем использует план для создания специального замка, который может открыть только другой игрок-получатель. Кроме того, он использует рецепт для производства прозрачной краски и помечает шкафчик, в который положил деньги. Получатель не знает в каком шкафу лежат средства, но у него есть ключ от нужного замка и специальный фонарик, чей свет позволяет увидеть прозрачную краску. Однако из-за свойств блокчейна, любой пользователь сети может посмотреть, как отправитель подходит к шкафчику. Чтобы скрыть эти действия и были придуманы кольцевые подписи. Даже если игрок с первого раза угадал ящик, он должен подойти как минимум еще к 4 таким шкафчикам, чтобы запутать следы.

Однако несмотря на все преимущества кольцевых подписей, у этой технологии был один большой недостаток — слишком высокие комиссии. Осенью 2018 г. разработчики Monero провели хардфорк с активацией протокола Bulletproofs, который должен был сократить размер анонимных транзакций в сети Monero на 80%, а также значительно снизить комиссии.

Monero — это пока единственная монета, все операции с которой являются анонимными по умолчанию. Другим же криптовалютам требуется наладка определенных функций для осуществления конфиденциальных транзакций.

ZCash

В основе криптовалюты ZCash — протокол доказательств с нулевым разглашением zk-SNARK, который и обеспечивает анонимность переводов. Он позволяет проверять наличие защищенных транзакций, но не указывает ни на владельцев, ни на конкретную сумму. Публичными остаются лишь временные метки.

Впервые о доказательстве с нулевым знанием заговорили еще в 1986 г., тогда трое ученых описали эту технологию для криптографических протоколов. Чуть позже исследователь Жан-Жак Кискатер придумал простой способ объяснения этого метода. Свой пример он назвал пещера нулевого разглашения. Кискатер выдумал двух героев Пегги и Виктора, которые пытались открыть дверь в пещеру круглой формы с помощью магического ключа.

По условиям, Пегги знает магическое слово, которое позволит открыть дверь между точками C и D, но не желает выдавать никому свой пароль. А Виктор хочет узнать, действительно ли Пегги знает секретный ключ. Пока Виктор стоит в точке А, Пегги идет к двери. После того, как она пропадает из виду, Виктор встает в точку B и кричит оттуда: «Пегги нужно выйти справа» или «Пегги нужно выйти слева». Получается, каждый раз вероятность того, что Пегги не знает пароль, равна 50%. Если же повторить процесс k раз, то вероятность будет 1/2k. При 20 же повторениях эта вероятность будет порядка 10−6, этого достаточно для верности предположения о том, что Пегги знает ключ.

Протокол zk-SNARK это усовершенствованная версия доказательств с нулевым знанием, которая позволяет быстро показать, что пользователь знает что-то, при этом не раскрывая конкретных фактов. Пока создание зашифрованных транзакций требует больших вычислительных затрат, поэтому большая часть операций с Zcash все еще отправляются открыто.

Dash

Разработчики криптовалюты использовали механизм перемешивания токенов PrivateSend, который позволяет анонимно отправлять монеты. Перемешивание Dash происходит за счет случайных мастернод, скрывающих связь между отправителем и получателем. Мастернода — это разновидность узлов криптовалюты, которая отвечает за шифрование данных при операциях с монетами.

Анонимные переводы с Dash происходят в несколько этапов. Сначала транзакция делится на равные части, что препятствует отслеживанию отдельных сумм. Затем система направляет запрос мастернодам, подтверждая тот факт, что пользователь хочет перемешать конкретную сумму, поэтому какие-либо данные, которые могут идентифицировать его, не нужно передавать узлу.

Далее потребуется появление еще двух пользователей, которые хотят смешать ту же сумму. После этого мастер-узел дает задание уже трем кошелькам, чтобы они отправили определенное количество монет на другой адрес, но сами себе. По факту, криптовалюта остается в кошельке, не покидая ее пределы, но сторонний наблюдатель сможет увидеть лишь непонятную цепочку транзакций. Операция микширования может длиться несколько часов, к тому же если при оформлении транзакции не отметить, что необходимо использовать анонимные средства, то кошелек отправит обычные DASH.

Помимо поддержания конфиденциальности, использование мастернод позволяет поровну разделять вознаграждение за обслуживание сети между майнерами. Однако каждый владелец мастерноды должен внести залог в 1000 DASH.

Анонимные транзакции с Bitcoin

Несмотря на то, что первую криптовалюту нельзя назвать приватной монетой, существуют специальные сервисы, которые позволяют сохранить конфиденциальность биткоин-переводов. К примеру, анонимные BTC-миксеры под названием Blender.io или Bitcoin Fog. Платформы придерживаются принципа No Log — действия пользователей не фиксируются и не хранятся на серверах. Вся информация удаляется сразу после того, как владелец монет завершит операцию. По сути эти платформы «отмывают» биткоины. Клиент отправляет свои монеты с историей, а взамен получает перевод из «чистых» BTC из резерва. Сервисы делят все транзакции на большое количество мелких частей, а затем совершают их многократную отправку по резервной цепи, это позволяет запутать следы и блокировать возможное отслеживание монет.

Основные принципы работы самой популярной криптовалюты — «Хакер»

Содержание статьи

Bitcoin напоминает швейцарские механические часы: снаружи четко выполняет задачу, в понимании которой нет ничего сложного. Но если открыть заднюю крышку, то можно увидеть нетривиальный механизм, состоящий из множества шестеренок и прочих деталей. Однако полностью разобраться в том, как все это работает, технически подкованному человеку вполне реально.

Одно из первых подробных технических описаний Bitcoin на русском было опубликовано в начале 2011 года на Хабре в статье «Bitcoin. Как это работает». Как правильно пишет хабраюзер OpenMinded: «У Bitcoin есть такая особенность — чем больше начинаешь в нем разбираться, тем больше возникает новых вопросов. Есть только два выхода — либо разобраться до конца, либо просто научиться пользоваться интерфейсом программы. Иначе не будет покидать чувство, что где-то обязательно должен быть подвох».

Что такое криптовалюта? Если кратко, то это децентрализованная валюта с защитой от повторного использования, основанной на достижениях современной криптографии. Идея состоит в том, что каждая транзакция необратима и подтверждается вновь генерируемыми блоками, отвечающим определенным требованиям. Эти блоки вычисляются всем сообществом, объединяются в цепочку и доступны всем для просмотра в виде единой базы данных. Процедура вычисления блоков называется майнинг.

Сеть построена таким образом, что один блок находится с определенной периодичностью, независимо от вычислительных мощностей, — то есть сложность вычислений саморегулируется. При этом, пока сеть растет, каждый вновь сгенерированный блок содержит еще и новые монеты. В случае с Bitcoin и еще некоторыми видами криптовалют количество монет, которые могут находиться в обращении, ограничено на уровне протокола, и количество вновь добываемых монет постепенно уменьшается в геометрической прогрессии так, что оно никогда не превысит заданного лимита. Каждый пользователь, который сгенерировал блок, получает фиксированную награду, а также комиссию транцакций, которые он подтвердил, включив их в блок.

 

Первая криптовалюта

Как заметил Марк Андрессен (один из создателей первого графического интернет-браузера NCSA Mosaic и основатель венчурного фонда, активно инвестирующего в Bitcoin-стартапы), Bitcoin стал результатом двух десятилетий интенсивных исследований и разработок почти анонимных энтузиастов. И действительно, первая электронная наличность DigiCash появилась в 1990 году благодаря усилиям криптографа Дэвида Чома. Однако система DigiCash имела три существенных недостатка по сравнению с Bitcoin: она была централизованной, закрытой и слишком сильно опередила свое время, ведь даже NCSA Mosaic появился только в 1993 году, а фирма Чома обанкротилась в 98-м как раз перед массовым распространением и коммерциализацией интернета.

Создатель первого графического интернет-браузера сравнивает Bitcoin в 2014 году с интернетом в 1993 году и персональными компьютерами в 1975-ом

Технология Bitcoin является одним из первых успешных практических решений так называемой задачи о византийских генералах. Кратко она формулируется так: как установить доверие между сторонами, связанными только по каналу связи, которому нельзя доверять? Одним из ключевых моментов в решении служит криптографический метод proof-of-work — те самые «бесполезные» вычисления, которые заведомо должны проводиться долго, но доказательство того, что они были, должно проверяться моментально.

Bitcoin-клиенты делятся на два вида: толстые/тяжелые (Bitcoin-qt, Armory) и тонкие/легкие (Electrum, Multibit). Отличие заключается в том, что толстые клиенты для своей работы требуют локальную копию всей базы данных с логом всех транзакций за все время существования сети, а тонкие клиенты выкачивают информацию из децентрализованной сети только по мере необходимости. Для существования сети необходимо наличие в ней толстых клиентов, однако и тонкие клиенты дают возможность полноценно использовать Bitcoin — например, это особенно логично на смартфонах.

20 Гб — текущий объем базы данных обо всех операциях в Bitcoin

Объём базы данных каждые 10 минут немного увеличивается

Со временем размер базы данных будет только расти, так же как и емкость носителей информации. Из чего же состоит БД? БД — это блокчейн, цепочка блоков данных в формате JSON. Каждый блок содержит всю необходимую для функционирования сети информацию, свой порядковый номер и хеш-сумму предыдущего блока. Естественно, в самом первом блоке такой хэш-суммы нет. Причем к хешу (шестнадцатеричному числу) выдвигаются строгие требования: он должен начинаться с определенного количества нулей, а если точнее, должен быть меньше специального параметра под названием «bits». Обратно пропорциональный ему параметр называется «сложность». Этот механизм позволяет надежно хранить все прочие необходимые данные в распределенной сети, ведь если изменить хотя бы один символ в блоке, то его хеш изменится целиком и все нули моментально пропадут.

Что же за вычисления происходят при майнинге и как добиться таких красивых хешей, которые, по сути, являются абсолютно случайными числами? Майнинг — это не что иное, как брутфорс. Брутфорс, который осуществляется не с целью атаки, а с целью защиты. Система такова, что брутфорсить в ней с целью защиты намного выгоднее, чем с целью атаки. Просто потому, что с целью защиты брутфорсит большинство (а на практике все).

Несмотря на то что хеш-функция вычисляется по строгому математическому алгоритму, брутфорс с целью поиска красивого хеша возможен за счет параметра nonce. Программа-майнер просто перебирает различные значения nonce одно за другим, вычисляет хеш блока, и если в один прекрасный момент повезет и хеш будет отвечать параметру сложности, то счастливчик получит награду в виде новых биткоинов и комиссий всех транзакций, включенных в блок.

 

Себестоимость биткойна

До монополии центробанков деньгами служили золото и серебро, у которых есть значительная себестоимость добычи, в то время как стоимость печати стодолларовой банкноты, не обеспеченной редким активом, в 800 раз ниже ее номинала. А себестоимость эмиссии цифрового доллара вообще нулевая.

У биткоинов же, несмотря на их цифровую сущность, существует значительная себестоимость, аналогично золотым и серебряным монетам. Причем чем больше биткоинов существует, тем эта себестоимость выше, аналогично тому, как золото или серебро со временем все сложнее добывать из-за их ограниченного количества.

Максимально возможное количество биткоинов также ограниченно, поскольку это сумма убывающей геометрической прогрессии, которая конечна. Стоимость необеспеченных бумажных денег существует только за счет законов, обязывающих принимать их в качестве оплаты и монополии центробанков. Если полностью демонополизировать печатный станок, бумажные или цифровые деньги не могли бы одновременно иметь стоимость и не иметь реального обеспечения, если печатные станки имели бы возможность осуществлять неограниченную эмиссию.

Именно поэтому в системе Bitcoin, в которой отсутствует какая-либо монополия, нет возможности неограниченной эмиссии. Даже нематериальность биткоинов — их преимущество как платежного средства перед золотом из-за отсутствия массы и объема, а также наличия неограниченной точной делимости (в данный момент делимость до восьмого знака после запятой, однако при необходимости ее можно увеличить), чтобы их точно «хватило на всех».

Но есть и недостаток. Биткоины уступают золоту в том, что они в данный момент не имеют тотального признания, государства пока еще не хранят в них свои резервы в отличие от золота (хотя Южная Осетия об этом однажды задумывалась). И даже наоборот — ряд центробанков открыто выступил против биткоинов. Но в серебре резервы государства или центробанки тоже не хранят.

 

Механизмы контроля

Итак, ограничение эмиссии Bitcoin осуществляется за счет сложности. Но может возникнуть вопрос: а как же регулируется этот параметр в никем не регулируемой системе? Во-первых, в блоки включается время в формате UNIX, то есть количество секунд, прошедших с полуночи первого января 1970 года (так называемая эра UNIX). Время берется из часов системы, на которой был найден блок. Этот параметр напрямую влияет на сложность майнинга: ее периодически пересчитывают так, чтобы среднее время между блоками оставалось равным десяти минутам.

Возникает вопрос: может ли майнер мухлевать со сложностью, специально подсовывая неправильное время? Нет, поскольку майнер, который найдет следующий блок цепочки, будет случайным. Небольшие отклонения в системном времени, конечно же, некритичны, но если отклонение сильное, то награда за нахождение блока с неправильным временем получена не будет, так как такой блок станет орфаном.

Блоки-орфаны — это еще один важный элемент в механизме самоконтроля Bitcoin. Они могут возникать даже при отсутствии неправильного времени — например, когда два разных блока найдены почти одновременно, это вполне штатная ситуация.

Допустим, два независимых друг от друга майнера одновременно нашли два блока с требуемыми хешами и о блоке-конкуренте узнали только после нахождения своего. У таких блоков будут одни и те же порядковые номера, но сами блоки вряд ли будут идентичными, поскольку адреса для зачисления награды в них будут разными. Но в блокчейне недопустимы блоки с одинаковыми порядковыми номерами. Какой же из них туда войдет? Дело в том, что, скорее всего, разные майнеры будут искать nonce для нового блока, включая в него разные хеши. В цепочку войдет тот блок, хеш которого раньше войдет в следующий.

А что, если почти одновременно найдены два новых блока с одинаковыми порядковыми номерами, но теперь уже с разными хешами предыдущего блока? ОК, не проблема. Просто ищем следующий блок. Теоретически параллельные цепочки могут постоянно удлиняться, но чем больше длина, тем меньше вероятность существования таких раздвоений цепочки. Согласно протоколу биткоина и программному коду Bitcoin-клиентов, награда за включенный в цепочку блок будет считаться полученной только после включения в цепочку 120 последующих блоков. То есть максимально допустимая длина временно раздвоенной цепочки — 120 блоков. На практике длина временного раздвоения цепочки редко достигает даже трех блоков, так что вероятность, что она достигнет 120, стремится к нулю. То же самое можно сказать и про коллизию адресов, но, чтобы вероятность коллизии можно было действительно считать нулевой, необходимо, чтобы генератор случайных чисел создавал действительно случайные числа.

Более короткие цепочки отсекаются. Пока временное раздвоение существует, транцакции в параллельных цепочках как правило дублируются.

 

Усложняем задачу: майнерские пулы

Все, что я говорил выше о майнерах (например, про системное время), не относится к майнерам, объединяющимся в вычислительный пул, за исключением децентрализованного пула P2Pool. В случае майнинга на централизованном пуле непосредственным поиском блоков занимается сам пул, платя своим пользователям за предоставление ему вычислительных мощностей. В настоящее время в одиночку майнингом могут заниматься только специальные дата-центры.

Как же пул узнает о том, что пользователь ищет для него блок? Доказательством усиленного поиска блока служат присылаемые пользователем шары. Шара — это блок, хеш которого отвечает пониженному требованию сложности. Сеть, конечно же, такой блок не примет, и в блокчейн он не войдет. Шары требуются только пулу, чтобы удостовериться, что требуемый nonce в блоке действительно ищется.

Текущее распределение вычислительных мощностей между пулами.

 

Вопросы?

Как я и предупреждал, чем больше говоришь о технологии Bitcoin, тем больше вопросов возникает. Я описал только часть базовых вещей, чтобы дать хотя бы небольшое представление о том, как же протокол справляется с возложенной на него задачей. Всем интересующимся советую обратиться, например, к англоязычной вики. В протоколе биткоина есть еще много интересных вещей, например, есть даже специальный скриптовый язык, который, скорее всего, будет использоваться на практике в будущем.

 

Интереcные форки

Большинство форков Bitcoin, включая вторую по популярности криптовалюту Litecoin, лучше подходящую для микроплатежей аналогично серебру, мало чем отличаются от оригинала. Существует около сотни мусорных клонов Bitcoin, шансы на значительное признание у которых крайне низки.

  • Litecoin появился в 2011 году. В отличие от Bitcoin, где в качестве алгоритма хеширования используется SHA-256, Litecoin использует scrypt, который более требователен к памяти, что затрудняет разработку ASIC-майнеров. Помимо этого, общее количество монет, находящихся в обращении, в четыре раза больше, чем у Bitcoin, что составляет 750 миллионов. Еще стоит заметить, что периодичность нахождения блоков у Litecoin составляет две с половиной минуты против десяти минут у Bitcoin.
  • PPCoin, он же Peercoin (август 2012), отличается от Bitcoin тем, что использует не только криптогафический метод защиты proof-of-work, использующий вычислительную мощность, но и proof-of-stake, использующий монеты, которые долго лежат без движения, за которые также начисляют награду. Для того, что пробить защиту proof-of-stake нужно заполучить половину всей внутренний денежной массы системы. Но если кто-то начнёт её скупать, то по закону рынка пиркоины сразу же начнут расти в цене, что очень сильно усложнит их скупку. Кроме того, нужно отметить, что конечного верхнего предела общего количества пиркоинов нет, хотя скорость их появления конечно же строго ограничена. Автор посчитал, что не стоит излишне стимулировать накопления как в Bitcoin.
  • Dogecoin — яркий пример того, что криптовалюты еще не устоялись. Появившись в конце ноября — начале декабря 2013 года, Dogecoin объединил один из интернет-мемов с криптовалютой, приобретя тем самым бешеную популярность. С технической же точки зрения Dogecoin от Litecoin почти ничем не отличается. Не исключено, что к моменту выхода номера про данную валюту уже забудут, — точно так же, впрочем, не исключено и обратное.
  • Primecoin — еще одна криптовалюта от автора Peercoin. На этот раз он реализовал криптовалюту с полезными вычислениями — поиском простых чисел. Кстати, за нахождение ранее неизвестных простых чисел даже объявлены денежные вознаграждения (не в рамках данной системы, а вообще, то есть за доллары/фиат). Так как система появилась недавно, сомнительно, что с помощью нее были найдены ранее неизвестные простые числа.

 

что это такое простыми словами, суть и принцип работы

Криптовалюта — это виртуальные деньги, которые в отличие от фиатных средств не имеют физического выражения. Единицей такой валюты является «coin», что в переводе с английского означает «монета».

Цифровая валюта защищена от подделки и дублирования, а ее количество и эмиссия строго ограничены, например для самой крупной криптовалюты Bitcoin (BTC) максимальное количество составляет 21 млн монет (т.е. никогда не будет создано более 21 млн BTC).

Ключевой особенностью криптовалют является децентрализация — отсутствие какого-либо внутреннего или внешнего администратора. Поэтому банки, налоговые, судебные и государственные органы не могут воздействовать на транзакции пользователей криптоактивов. Это возможно, поскольку все данные с криптовалютными кошельками и транзакциями хранятся в блокчейне.

Передача криптовалют необратима — никто не может отменить, заблокировать, оспорить или принудительно (без приватного ключа) совершить транзакцию. Однако участники сделки могут добровольно временно взаимно блокировать свои криптовалюты в качестве залога или установить, что для завершения/отмены сделки требуется согласие всех (или произвольных дополнительных) сторон. Такие возможности имеются в смарт-контрактах и зависят от конкретного блокчейна.

Как можно получить криптовалюту:

  • Покупка криптовалюты. Самым доступным и простым способ приобрести цифровую валюту за рубли или доллары является ее покупка на криптовалютной бирже. Стоит отметить, что на биржах курс криптовалют выгоднее, чем в обменниках и криптокошельках. Надежнее всего площадки с наибольшим оборотом, уже 4 года подряд крупнейшей криптобиржей в мире является Binance, площадка поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.
  • Классический майнинг. Майнеры предоставляют хешрейт своих АСИКов, видеокарт и процессоров для получения криптовалюты путем использования вычислительных мощностей майнингового оборудования. Начиная с 2018 года такой вариант добычи BTC является убыточным для рядового пользователя, уступив место более гибкому и доходному облачному майнингу.
  • Облачный майнинг. Самый выгодный способ получения биткоинов в долгосрочной перспективе. Представляет собой аренду мощности сервиса облачного майнинга в виде контракта на год. Вся  добытая этой мощность криптовалюта попадает к вам на счет. Доход зависит от курса и роста сложности сети. Будьте внимательны, среди сервисов облачного майнинга очень много сайтов мошенников и пирамид, доверять можно только платформам проверенным временем, их не так много на рынке, актуальный рейтинг на 2021 год смотрите здесь.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Навигация по материалу:

Ключевые характеристики криптовалюты

Три ключевых характеристики криптовалюты:

Криптовалюты не основаны на доверии. Системы, управляющие криптовалютами, не требуют доверия, в них не участвуют третьи лица. Доверие они заменяют проверкой. В p2p-сети активы полностью контролируются каждым участником и переводятся между ними напрямую без одобрения и контроля управляющего органа (например, банка).

Криптовалюты неизменны. По своей природе технология блокчейн делает криптовалютные транзакции неизменными. Они не могут быть отменены, отсрочены, дублированы, скрыты или изменены. В такой системе невозможно смошенничать обычным путем, и она защищена от человеческих ошибок, что делает криптовалюту бесконечно более прозрачной, чем простые электронные деньги в банке.

Криптовалюты децентрализованны. У криптовалют новые монеты систематически и прозрачно создаются системой. Возьмите биткоин: его инфраструктура гарантирует, что только 21 млн. единиц будут когда-либо существовать. Теперь сравните это постоянный «печатью» и обесцениванием фиатных валют, таких как доллары и евро, с лёгкой руки правительств и центральных банков.

Все криптовалюты существуют на технологии блокчейн (Blockchain), для лучшего восприятия принцип работы блокчейна рассмотрим на инфографике:

Чтобы разобраться в сущности криптовалюты, стоит выделить ее преимущества и недостатки.

Положительные черты

  • Открытость кода. Благодаря этой особенности, каждый желающий может добывать виртуальные монеты. Несмотря на сложность процесса, многие люди все еще зарабатывают себе на жизнь таким способом.
  • Анонимность. В отличие от классических электронных денег, операции с которыми легко отслеживаются, получить информацию о хозяине криптовалютного кошелька не получится. Доступен только номер бумажника и ограниченные данные по сумме на счету.
  • Децентрализация. Криптовалюта является независимой денежной единицей. Ее эмиссию никто не регулирует и не контролирует движение средств на счету. Именно эта особенность привлекает многих участников Сети.
  • Ограниченность. Как правило, криптовалюта выпускается в ограниченном объеме, что исключает риски инфляции из-за чрезмерной активности эмитента.
  • Надежность. Взломать, подделать или осуществить другие подобные манипуляции с виртуальной валютой не выйдет — она надежно защищена.

Отрицательные черты

  • Отсутствие гарантий. Каждый пользователь персонально несет ответственность за свои сбережения. Здесь нет регулирующих механизмов, поэтому в случае кражи доказать что-либо и вернуть деньги не получится.
  • Волатильность. Криптовалюта является непредсказуемой, ведь зависит от текущего спроса, который, в свою очередь, может меняться на фоне изменений в законодательстве, текущих мнений и прочих факторов. По этой причине имеют место колебания цены виртуальных денег.
  • Риск запрета или ограничений. Государственные структуры с опаской подходят к криптовалюте. Многие страны ввели ограничения по ее использованию, а нарушители могут нарваться на штраф или даже тюремный срок. При этом ряд европейских государств еще находится на пути к поиску компромисса в вопросе использования таких денег.
  • Опасность потери. «Ключом» доступа к электронным деньгам является специальный пароль. Если его потерять, находящиеся в кошельке криптомонеты становятся недоступны.

С ростом сложности формирования блоков теряет актуальность и майнинг виртуальной валюты. Расходы на покупку оборудования и затраты на оплату электроэнергии попросту не окупаются. Вот почему последние годы пользуются спросом специальные компании, имеющие в распоряжении необходимые мощности — сервисы облачного майнинга.

Где выгоднее покупать и продавать криптовалюту? ТОП-5 бирж

Наиболее безопасно и выгодно покупать криптовалюту на специализированных биржах. На криптобиржах взимается минимальная комиссия и предоставляется наиболее широкий выбор доступных активов, а также дополнительных инструментов (стейкинг, фьючерсы, опционы).

Мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в фиатных валютах (рублях, гривнах, долларах и евро).

Надежность площадки в первую очередь определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым метрикам, крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Также Binance самая популярная криптобиржа в России и на территории СНГ, поскольку имеет наибольший оборот денежных средств и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Рейтинг криптовалютных бирж:

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж:

  • Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.
  • Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.
  • Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.
  • Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.
  • Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее.
  • Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

Биткоин — первая криптовалюта

Термин «криптовалюта» вошёл в обиход после публикации статьи, рассказывающей о биткоине — цифровой валюте и платёжной системе.

Биткоин — детище Сатоши Накамото, но что за человек или группа людей скрывается за этим псевдонимом, до сих пор доподлинно не известно. Концепцию децентрализованной платёжной системы Накамото представил 31 октября 2008 года. Её основные принципы: анонимность для всех участников, защита от мошенничества и независимость от контролирующих организаций.

Сеть биткойна состоит из связанных между собой блоков транзакций. Каждый последующий блок содержит информацию о предыдущем, так что можно выстроить их в единую цепь и получить сведения о всех совершённых ранее транзакциях (но не о владельцах биткоинов).

Процесс создания новых блоков называется майнингом. Чтобы в сети появился очередной блок, необходимо сгенерировать для него криптографическую подпись. В награду вы получаете новые биткоины. Кстати, их эмиссия — процесс вовсе не бесконечный. Заранее известно, что всего может быть создано не более 21 миллиона биткоинов.

Поначалу создавать блоки было относительно просто, с этим справлялись и майнеры-одиночки. Со временем сложность росла, для майнинга требовались солидные вычислительные мощности, поэтому майнеры стали объединяться в пулы и добывать новые биткоины совместными усилиями.

Простыми словами

Если предельно всё упростить, то объяснить феномен биткоинов можно на примере крышечек от лимонада (да, привет фанатам Fallout). Допустим, подделать эти крышечки нельзя, пробежаться по магазинам и скупить весь лимонад тоже: он больше не производится. Количество крышек ограниченно и заранее известно, так что надо просто бродить и смотреть под ноги — вдруг наткнётесь на крышечку.

Как и любой ограниченный ресурс, крышечки обладают определённой ценностью, растущей по мере увеличения спроса. Первые крышки найти легко, но чем дальше, тем сложнее. Людям приходится объединяться в группы и тратить изрядное количество времени и сил, чтобы отыскать очередную крышечку. Добычу они меняют на всякие необходимые вещи, а многие и вовсе делают запасы крышек в надежде на то, что со временем их курс станет только выше.

Виды криптовалют

По данным ресурса Coinmarketcap на 03.01.2021, существует 4154 различных криптовалют. Общая рыночная капитализация виртуальных активов составляет более $274 млрд., примерно 75% этой суммы делят 20 самых крупных блокчейн-проектов. Довольно большая часть монет служит для оплаты услуг в определенной сети, не продается на биржах, и не представляет ценности для инвесторов.

Все криптовалюты можно разделить на следующие виды:

  • Currencies Coin или монеты платежной системы. Они предназначены для оплаты товаров и услуг и могут служить объектом инвестиций. Они отличаются полной децентрализацией, анонимностью и простотой использования. Самой популярной среди таких криптовалют является Bitcoin (BTC). По сути биткоин это единственная по полностью децентрализованная цифровая валюта.
  • Platforms Coins или внутренние токены криптоплатформ. Они представляют собой финансовые инструменты, без которых не могут обойтись пользователи сетей, предназначенных для разработки и выполнения смарт-контрактов. Смарт-контрактом называется программа, автоматически контролирующая передачу активов между двумя и более участниками договора на заранее определенных условиях. Самой известной платформенной криптомонетой является Ethereum. Кроме основного предназначения, эфир используется в качестве электронных денег наравне с биткоином. Люди инвестируют в инфраструктуру сети эфириума, будучи уверенными, что вкладывают средства не в маркетинговую ловушку, а приумножают свой капитал способствуя развитию инновационных проектов.
  • Cryptocurrency Exchanges или внутренние токены торговой площадки. Крупные криптобиржи выпускают собственную цифровую валюту. Таким образом, администрация  ускоряет оборот средств и повышает ликвидность малоизвестных активов на своей торговой площадке. Пользователи в любой момент могут продать ту или иную монету за биржевой токен, с минимальной комиссией за обслуживание, что значительно снижает риски инвестирования в молодые проекты. Цифровые монеты криптобирж — полностью централизованные сети, в этом их главное отличие от традиционных криптовалют. Они имеют хорошую ликвидность, но только до тех пор, пока успешно развивается выпустившая их платформа. Самыми популярными биржевыми токенами являются Binance Coin (BNB) и EXMO Coin (EXM).
  • Stable Coins (стейблкоины) являются наименее волатильной криптовалютой, потому что их стоимость всегда привязана к физическому активу. Компания, выпускающая стейблкоины должна иметь на балансе резервного фонда сумму в фиатных средствах, например, в долларах США, для гарантированного обеспечения стоимости токена. Самой известной монетой этого типа является Tether (USDT), но существует и другие стейблкоины, обеспеченные долларом и евровалютой.
  • Utility Tokens или служебные токены, еще именуемые App Coins. Их выпускают в ограниченном объеме для проведения ICO. После завершения кампании по сбору средств команды блокчей-проектов, иногда пытаются продвигать в качестве инвестиционного варианта. Но подобная практика теперь строго контролируется Комиссией по ценным бумагам и биржам США, поэтому для успешной инвестиции необходимо быть экспертом в области экономики.
  • Security Tokens или аппаратные токены являются прямым аналогом ценных бумаг. Их распределяют между инвесторами, для усиления финансовой безопасности капиталовложений. Security Token является чем-то вроде цифрового маркера, получаемого каждым вкладчиком. На основе криптографических токенов распределяются выплаты дивидендов, они сами могут быть вложены в другие проекты. Право владельца STO записываются в смарт-контракте, а сами токены продаются на торговых площадках. Оборот STO контролируется финансовыми регуляторами, например, Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) или Швейцарской службой по надзору за финансовыми рынками (FINMA).
  • Crypto Commodities или крипто-товар, общее название продаваемого или обменного актива в реальном или виртуальном мире, который можно получить через блокчейн-сеть, используя эксклюзивные цифровые жетоны. Токенами crypto commodities оплачивают хостинг на удаленном сервере, медиа-контент и другие товары и услуги в рамках в рамках конкретной платформы. Например, монетами блокчейн-сети Aeron можно оплатить доступ к базе данных касающихся безопасности авиаперевозок. Саморегулирование и выполнение финансовых операций в Crypto Commodities заложен в программном коде в виде смарт-контракта. В отличие от Platforms Coins, токены Crypto Commodities никогда не используются в качестве обычных денег, за пределами проекта.

El Petro — первый государственный стейблкоин, выпущенный правительством Венесуэлы. Его обеспечением является нефть и минеральные ресурсы страны. Над подобными проектами работают госструктуры КНР и России.  У всех стейблкоинов есть один очевидный недостаток, централизованный механизм поддержания курса вступает в явное противоречие с децентрализованной природой криптовалют.

Подготовка к переходу на цифровую валюту активно ведется в Китае. Разработку криптоюаня начали в 2014 году, а в мае 2020 года Народный банк КНР ввел национальную криптовалюту (DCEP) в четырех регионах страны в рамках пилотного проекта, по переводу основной денежной массы на блокчейн.

Как появилась идея создания криптовалюты?

Дело в том, что криптовалюты — это не первая форма цифровых денег. Попытки создать цифровые валюты начались ещё на заре 90-х годов, но все эти изобретения не смогли конкурировать с электронными банковскими деньгами или сторонними системами, такими как PayPal.

Дэвид Шаум проложил путь для цифровой валюты, когда запустил DigiCash в 1989 году. Это была электронная сеть, используемая для отправки валюты анонимно. Спустя десять лет после банкротства DigiCash мы увидели подобные ему E-gold и Liberty Reserve, которые также обанкротились после уголовных обвинений. Вскоре сама идея начала казаться людям надуманной и нереализуемой.

Почему всё это провалилось? Можно просто вспомнить поговорку о том, что первый блин комом. Но более правдоподобное объяснение заключается в том, что спроса на цифровую валюту не было, поскольку электронная торговля ещё не вышла на сцену, как и широко распространённый доступ в интернет.

А теперь перенесёмся в 2008 год. Тогда таинственная фигура, известная как Сатоши Накамото, дала новое объяснение предыдущим провалам: все эти системы были централизованы и поэтому основаны на доверии. И, согласно загадочному Накамото, в этом была самая серьёзная проблема.

Подробное объяснение можно прочитать в документе, написанном Сатоши в 2008 году: «Биткоин: p2p-система электронных денег» (Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System). В нём Накамото выделил две фундаментальные проблемы: работу обычных финансовых систем и свойства фиатной валюты (например, доллара США).

В чём проблема с обычными деньгами?

Возможно, вы не думали об этом, но ваши активы в долларах США, фунтах, евро или любой другой фиатной валюте заставляют вас зависеть от государства. Большинство таких валют когда-то представляли реальные материальные активы (например, золото), но эти дни давно прошли, и наличные деньги не имеют никакой ценности, кроме вашей веры в них. Вот почему любое правительство может легко манипулировать вашими средствами и таким образом вмешиваться в вашу личную жизнь.

И правительства действительно делают это: они девальвируют валюту, печатая миллиарды новых банкнот для сдерживания инфляции или для игры с процентными ставками. Глобальный финансовый кризис 2008 года и его последствия — пример того, как правительства могут манипулировать нашей денежной массой и экономикой.

Надувательство со стороны банков привело к финансовому кризису, но вместо наказания банки получили кредиты на $4 трлн. от правительства США. Волшебная программа ФРС «Количественное ускорение» позволила провернуть это путём выкупа ценных бумаг с рынка для снижения процентных ставок. Вместо того, чтобы допустить естественное восстановление и оздоровление экономики США, правительство закачивало заёмные деньги в те самые учреждения, которые вызвали депрессию.

Учитывая, что сама фиатная валюта создаёт проблемы, что можно сказать насчёт централизованных систем, которые мы используем для хранения и передачи денег, то есть насчёт банков, целевых фондов и онлайн-сервисов переводов? Они тоже, мягко говоря, несовершенны.

Вот некоторые из проблем с централизованными системами:

  • высокие комиссии за транзакции;
  • мошенничество;
  • завязанность на доверие (вы верите, что выбранные вами банк или служба будут действовать честно, этично, прозрачно и всегда держать ваши активы в безопасности).

Но можем ли мы доверять экономике, контролируемой правительствами и банками? Это вызывало сомнения и до 2008 года, а глобальный финансовый кризис стал последней каплей. Но какая у нас альтернатива?

Децентрализованная система, которая не опирается на доверие и не подвержена влиянию извне. Вы правильно догадались: это криптовалюта.

Чем криптовалюта отличается от рубля и доллара?

Особенности Bitcoin, отличающие его от других видов электронных и бумажных денег:

  1. Децентрализация и доступность. Сеть Bitcoin является сочетанием всех клиентских программ (кошельков) и распределённой базы данных blockchain (блокчейн, цепочка блоков), которая хранится на каждом компьютере, где установлен полный клиент. Блокчейн представляет собой полностью открытый для просмотра реестр всех операций в системе. Подключение к этому реестру возможно с помощью собственного кошелька или веб-интерфейса специальных сервисов мониторинга из любой точки мира, без паролей и любой другой авторизации.
  2. Полная прозрачность расчетов. Историю любого платежа можно (теоретически) отследить до самого момента генерации монет и он никогда не будет удален из базы данных. Зная только адрес Bitcoin, можно в любое время узнать все транзакции, принятые этим адресом или отправленные с него.
  3. Свободный выбор степени участия. Вы можете установить официальный клиент Bitcoin Core, который хранит всю историю транзакций. Если вам не нужна автономная работа и анализ блокчейна, можно установить один из легких или мобильных кошельков, которые требуют значительно меньше ресурсов. Если же вы собираетесь только оплачивать небольшие покупки в пути или просто попробовать технологию – достаточно будет мобильного или онлайн кошелька. Для максимальной безопасности существуют аппаратные кошельки с дополнительными степенями защиты.
  4. Отсутствие контроля за сетью. Так как блокчейн — распределённая база, созданная на основе равноправных узлов, сеть Биткойн не имеет контролирующего центра, который может заморозить какой-либо счёт, изменить количество денежных единиц в системе, заблокировать либо отменить платёж. Есть небольшие комиссионные, размер которых на практике почти неощутим и не зависит от суммы перевода. Сделки в системе являются безвозвратными так же, как и операции с наличными деньгами.
  5. Возможность анонимных расчетов. Биткойн предоставляет удобное и при желании анонимное средство расчётов, адрес — номер счёта в системе — не связан с его владельцем, и для его открытия не требуется никаких документов. Это строка длиной около 34 символов из цифр и букв латинского алфавита в разном регистре. Адрес выглядит, например, так: 1BQ9qza7fn9snSCyJQB3ZcN46biBtkt4ee. Его можно перевести в форму QR-кода или другого двухмерного кода для удобства расчётов, а также передать как есть.
  6. Награда за поддержку сети. Новые биткоины поступают в обращение в виде награды для тех, кто осуществляет вычислительные операции, обеспечивающие передачу транзакций. Вычисления получили название майнинг, от английского слова «mining» – добыча полезных ископаемых. Тех, кто занимается этими вычислениями, называют «майнерами». Их задача заключается в том, чтобы записать в один блок все транзакции, которые произошли в сети с момента выпуска предыдущего (в среднем 10 минут), и «запечатать» его сложной криптографической подписью. Следующий блок вычисляется на основе подписи предыдущего, что даёт гарантию безвозвратности транзакций, а также предотвращает попадание в систему «фальшивых» денежных знаков. Так блоки сцепляются между собой, образуя цепочку — блокчейн.
  7. Непревзойденная защита. С каждым новым блоком растёт вычислительная мощность, необходимая майнерам для расчёта всей цепочки с нуля, и чем длиннее цепь – тем труднее «взломать» сеть. На сегодняшний день Биткоин — это децентрализованная вычислительная сеть, производительность которой более чем в 8 раз (по скорости расчета хэшей SHA-256) превышает суммарную вычислительную мощность всех суперкомпьютеров в мире. Для того, чтобы захватить над ней даже ограниченный контроль, нужны огромные ресурсы и расходы в сотни миллионов долларов.

Самые популярные криптовалюты на 2021 год (обзор цифровых токенов)

На сегодня существует несколько тысяч самых разнообразных криптовалют, но большинство из них это мыльные пузыри. Самые популярные и надежные на 2020 год являются:

Bitcoin

Биткоин наиболее популярная криптовалюта и, образно выражаясь, родоначальник жанра. Своим появлением Bitcoin положил начало развития всех остальных подобных валют. Разработчиком является скрытая группа программистов, называющих себя Сатоши Накамото.

Стоит отметить, что создатели BTC оставили свободный код своей разработки, что дало возможность другим специалистам создавать на данной основе уже новые типы криптовалют. Эмиссия BTC ограничена количеством в 21 млн (на данный момент этот предел еще не достигнут).

Ethereum

Эфириум это платформа для создания децентрализованных онлайн-сервисов на базе блокчейна (Dapps, Decentralized applications, децентрализованных приложений), работающих на базе умных контрактов. Реализована как единая децентрализованная виртуальная машина. Был предложен основателем журнала Bitcoin Magazine[en] Виталиком Бутериным в конце 2013 года, сеть была запущена 30 июля 2015 года.

Являясь открытой платформой (open source), Ethereum значительно упрощает внедрение технологии блокчейн, что объясняет интерес со стороны не только новых стартапов, но и крупнейших разработчиков ПО, таких как Microsoft, IBM и Acronis. Заметный интерес к платформе проявляют и финансовые компании, включая Сбербанк.

В отличие от других криптовалют, авторы не ограничивают роль эфира платежами, а предлагают его, например, в качестве средства для обмена ресурсами или регистрации сделок с активами при помощи умных контрактов, в частности авторы назвали эфир «криптотопливом» для исполнения умных контрактов одноранговой сетью. Эфир продаётся на сервисах по обмену, а капитализация общего количества эфира превысила тридцать миллиардов долларов.

Litecoin

Litecoin – это альтернативная криптографическая валюта, которая представляет собой форк Биткоина. Лайткоин также является платежной пиринговой системой, при помощи которой могут осуществляться сделки и переводы средств от одного пользователя к другому.

Данная денежная единица была основана программистом Чарли Ли, который в прошлом работал в компании Google. Выпуск Лайткоин был начат в 2011 году.

Основной замысел данного творения в том, чтобы стать своеобразным аналогом серебра на рынке цифровых финансов, при учете того, что уже известный вам Bitcoin часто ассоциируется по своей стоимости с золотом. Эмиссия LTC ограничена 84 миллионами.

Ripple

Ripple представляет собой глобальную систему взаиморасчетов. Она имеет свои уникальные особенности, которые отличают Рипл от других криптовалют. Это не хардфорк биткоина — с BTC система XRP имеет мало общего. Она не использует традиционный блокчейн, который мы привыкли видеть в большинстве криптовалют.

Принцип работы системы базируется на основе договоренностей, так называемого консенсуса. Для наглядности возьмем в качестве примера такую схему. Вам нужно отдать своему партнеру в другой стране 100 долларов. Встретиться лично не получается, отправлять переводом накладно, а потому вы договариваетесь со своим знакомым поставщиком, который находится в той местности, и он отдает свои деньги вашему партнеру.

Этому знакомому затем третьи лица переводят ценности, эквивалентные ста долларам, причем это может происходить как в любой удобной ему валюте, так даже быть возвращено материальными вещами. В итоге все получают, что хотят, хотя мало кто из всей цепочки знает друг друга — все взаимодействие основано на доверии. В Ripple роль таких людей выполняют серверные узлы.

«Основа системы Рипл — это реестр (по англ. ledger) в виде распределенной базы данных, где хранятся все данные об аккаунтах и транзакциях пользователей. При его работе используется протокол RPCA — Ripple Protocol consensus algorithm».

Обновляется реестр каждые несколько секунд и самый актуальный в данный момент времени называется LCL — Last Close Ledger. Копии реестра хранятся на серверах сети, которые еще называют узлами.

С внешним миром, а точнее с магазинами, обменными пунктами, система взаимодействует через так называемые «шлюзы». Любой желающий, кто хочет провести транзакцию, должен отправить шлюзу деньги с помощью банковской карты, электронной платежной системы. Далее деньги можно менять на любую валюту мира. При этом система сделает это по самому выгодному курсу.

Zcash 

Zcash это криптовалюта с открытым исходным кодом, разработанная компанией Zerocoin Electric Coin Company, обеспечивающая конфиденциальность и выборочную прозрачность транзакций. Платежи Zcash публикуются в общедоступной цепочке блоков, но отправитель, получатель и сумма транзакции остаются приватными.

Торговый символ Zcash, ZEC, не является официальным ISO 4217. Как и Биткоин, Zcash имеет фиксированный общий запас в 21 миллион единиц. Впервые валюта анонсирована 20 января 2016 года.

Эволюция криптовалют

Сформулировав суть «правильной» валюты и создав блокчейн, Накамото стал отцом-основателем первой криптовалюты — биткоина. Майнинг первого блока состоялся в январе 2009 года, и в нём был зашифрован следующий текст, отсылающий к финансовому кризису:

«The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks».

Прощайте, банки; здравствуй, биткоин.

Как и в любой инновационной технологии, последователи не сильно отстали от первооткрывателя. Через неполных десять лет после изобретения биткоина вы можете наблюдать в обращении свыше 1500 криптовалют с общей капитализацией, близкой к $500 млрд. (на момент написания статьи).

Конкуренция высока, монеты соревнуются, желая урвать кусок побольше. Вам стоит запомнить хотя бы пять представителей этого пространства: биткоин, эфириум, Ripple, Bitcoin Cash и лайткоин. Эти пять гигантов занимают большую часть рынка. Если хотите узнать побольше, изучите 50 криптовалют, расположившихся на верхушке рейтингов.

Основная идея биткоина достаточно проста, так как в первую очередь это средство хранения и обмена ценностями. Тем не менее это лишь верхушка айсберга, поскольку у криптовалют есть и другие функции.

Не так давно новаторы придумали совершенно новые сферы применения для криптовалют, многие из которых Сатоши, возможно, не мог себе представить в самых смелых мечтах.

Возьмите вторую по величине криптовалюту — эфириум. Виталик Бутерин изобрёл эту платформу в 2013 году. В отличие от биткоина, эфириум построен так, чтобы позволять создавать на его основе dapp (децентрализованные приложения) и смарт-контракты.

Сам биткоин, по сути, был даппом, предназначенным для выполнения определённой цели (децентрализованная p2p-система для обмена цифровой валютой). Даппы работают в блокчейнах, точно так же, как программы для ПК создаются под Windows или другие операционные системы.

Вместо того чтобы создавать новый блокчейн каждый раз, когда кто-то хочет создать свой дапп, можно использовать существующую инфраструктуру эфириума. Сравните строительство дома своими силами в чистом поле с наймом команды профессионалов, которые всё продумали за вас. Эфириум позволил практически каждому создавать собственные криптовалюты и даппы без особых проблем.

Неудивительно, что на эфириуме построены сотни криптовалют, и отдельные лица, учреждения и стартапы придумывают всевозможные творческие применения этой платформе. Это путь наименьшего сопротивления.

Тем не менее многие проделали тяжёлую работу, необходимую для создания собственных блокчейнов. Например NEM, NEO, Qtum или лайткоин.

Зачем? Хотя создать криптовалюту или дапп на существующей платформе относительно просто, вы будете ограничены возможностями этой платформы и установленными ею правилами. Вот почему серьёзные проекты часто предпочитают собственные блокчейны.

Как можно использовать криптовалюту?

Мы поняли, что биткоин и эфириум революционны, но каковы преимущества криптовалют на практике?

То, что делает криптовалюты полезными, — это не столько товары, которые можно за них купить, сколько избавление от проблем, которые они решают. В этом заключается основная ценность, которую они предоставляют конечному потребителю. Неслучайно самые ценные криптовалюты инновационны.

Возьмите биткоин, который произвёл революцию в том, как мы осуществляем транзакции и храним ценности, позволив нам отправлять деньги кому угодно, в любое время и в любом месте, безо всяких разрешений.

Как и у любой отличной идеи, у биткоина появилось сразу несколько последователей, желающих улучшить то, чего ему удалось достичь. Такие игроки, как лайткоин, Dash, IOTA и Ripple, быстро вышли на сцену, предлагая более быстрые транзакции с более низкой стоимостью, улучшенную масштабируемость и энергоэффективность.

Хотя в какой-то степени эти альткоины борются за то, чтобы стать самой популярной платёжной системой из всех, нюансы удерживают их на разных рынках. Например, Monero представляет собой криптовалюту, защищённую от отслеживания, с анонимными транзакциями, что позволяет пользователям сохранять конфиденциальность своих транзакций и поддерживать баланс, не опасаясь того, что об этом узнают третьи лица.

Первое и наиболее очевидное использование криптовалют — это платежи, причём список компаний, принимающих биткоин для оплаты товаров и услуг, растёт, а банкоматы с функцией вывода средств расположены по всему миру. Началась гонка по созданию стандартной формы оплаты с использованием криптовалютных дебетовых карт, таких как Bitpay, которые позволят своим владельцам оплачивать покупки через обычные терминалы в магазинах.

Хотя всё это здорово, технология блокчейн не ограничена финансовой сферой. Она может быть использована для решения множества проблем, существующих в современном цифровом мире. Поэтому сейчас мы можем увидеть сотни новых проектов с действительно невероятными идеями.

Вслед за эфириумом были созданы десятки платформ для смарт-контрактов, предлагающих инновационные решения проблем, связанных с сельским хозяйством, медициной, IT, логистикой и почти любым другим сектором.

Например, Sia позволяет сдавать в аренду неиспользуемое место на жёстком диске. В обмен за подключение этого пустого места к блокчейну вы получите некоторое количество Siacoin, собственной криптовалюты проекта.

Здесь следует отметить разницу между монетами и токенами. Монеты существуют исключительно как форма цифровых денег на собственных блокчейнах. Биткоин и лайткоин — яркие примеры монет.

Токены занимают другую нишу и служат альтернативным целям — например, представляют цифровой актив, долю, плату за использование системы и т.д. Dragonchain, Waltonchain и Civic — токены ERC20. Это значит, что они существуют в блокчейне эфириума, и все они обслуживают соответствующие утилиты, предоставляемые проектом.

Важно отметить, что полезность криптовалюты — это её основная характеристика: если токен имеет практическое применение и решает существующую проблему, он, скорее всего, будет расти в цене.

При этом многие бесполезные монеты получили в итоге больше, чем были должны. Например, Dogecoin изначально был шуточной криптовалютой без какой-либо ценности или реального рыночного применения. При рыночной капитализации около $600 млн. (на момент написания) это, возможно, самая выгодная шутка в мире.

Несмотря на некоторые проекты с низким качеством (или шуточные проекты), справедливо сказать, что криптовалюты не существуют в вакууме, а зависят от ценности децентрализованного приложения, платформы или блокчейна, на которых они основаны.

Осмыслив прочитанное, вы, скорее всего, начнёте осознавать, что криптовалюта — это просто прекрасная идея. Так почему же прошло десять лет, а мы все ещё не покупаем гамбургеры за биткоины?

Проблемы массового признания криптовалюты

Несмотря на все свои революционные свойства, криптовалютная индустрия сталкивается с рядом проблем, которые делают массовое признание медленным и даже несколько болезненным процессом. Давайте рассмотрим самые большие препятствия, которые должны преодолеть криптовалюты, чтобы получить массовое одобрение.

В любых способах оплаты важна стабильность. Волатильность большинства криптовалют временами пугает: они могут значительно упасть или вырасти в цене за считанные минуты. Это хороший шанс для инвесторов, но средний продавец или потребитель не будет прибегать к криптовалютам именно из-за таких рисков.

Скорость и транзакционные издержки — ещё один минус. Немногие монеты могут конкурировать с платёжными системами вроде Visa. Например, биткоин-транзакция сейчас в среднем занимает около часа, а комиссия превышает $15. Это делает биткоин бесполезным для повседневных операций. Он безнадёжно медленный и слишком дорогой для небольших покупок. Не говоря уже о проблеме масштабируемости, которая не позволяет сетям обрабатывать большое количество транзакций за определённый отрезок времени.

Затем встаёт вопрос о безопасности. В криптопространстве уже произошли преступления на миллионы долларов, например взлом биржи Mt. Gox. Плюс к тому пользователи не всегда правильно используют криптовалюту. В то время как сами криптовалюты невероятно надёжны, «техника безопасности» всё ещё развивается. Подумайте о электронной почте: пользователям потребовались десятилетия, чтобы научиться распознавать спам, заражённые и фишинговые письма.

Способ, которым новые криптовалютные проекты привлекают средства, вызвал усиленный контроль и привёл к дискуссиям о регулировании. Китай и Южная Корея запретили участие в ICO — первичных предложениях монет — своих граждан, и ряд других стран вполне могут последовать этому примеру.

Зачем? К сожалению, нескольким мошенникам удалось обворовать достаточно людей, предлагая «новые монеты». Легитимность — ключ к признанию криптовалют, а выходки в ковбойском стиле создают им плохую репутацию и вызывают скептицизм в отношении долгосрочной жизнеспособности технологии.

Даже после того, как вопрос ICO будет улажен, законность использования криптовалют продолжит вызывать сомнения. Официальные власти не одобрят использование гражданами криптовалют для уклонения от налогов или финансирования преступной деятельности.

Будущее криптовалют

Список перечисленных проблем впечатляет, но у каждой из них на горизонте видится больше одного решения. В дело вступили умнейшие люди в мире, преисполненные энтузиазма.

Технологические проблемы кажутся самыми лёгкими для преодоления. Недавние дополнения, такие как IOTA, могут предоставить неограниченную масштабируемость и почти мгновенные транзакции без каких-либо затрат. Так называемые стабильные монеты решают проблему волатильности, используя различные изобретательные методы, чтобы стоимость криптовалюты не колебалась. Меры безопасности усиливаются, а криптовалютные биржи совершенствуют свое ПО для максимальной защиты средств пользователей. 

Несмотря на весь этот быстрый прогресс, судьба криптовалют слишком сильно зависит от властей. К счастью, многим правительствам ясно, что криптовалюты имеют огромную ценность, которую пока сложно осознать до конца. По мере того в криптоэкономику будут поступать триллионы долларов, многие страны, скорее всего, попытаются выбиться в лидеры криптовалютного пространства.

Там, где есть деньги, будут и налоги. По мере развития экономики инвесторы, корпорации и пользователи станут подчиняться новым правилам, которые будут диктовать правительства. Мы неизбежно уйдём от безумной анархии нерегулируемых ICO. Ряд стран уже закладывают основу для того, чтобы это произошло.

В то время как Китай и Южная Корея предпочли запреты, Швейцария выпустила руководящие принципы, которые выстраивают правовую основу для ICO, стремясь стать самой дружественной к криптовалютам нацией.

Всё становится интереснее. Как только бюрократы дадут криптовалютам зелёный свет, компании всех форм и размеров не преминут этим воспользоваться. Естественно, инфраструктура не будет отставать: подтянутся банки, торговые предприятия и поставщики услуг, и скоро ваша бабушка начнёт покупать рождественские крекеры за биткоины.

Огни приглушаются, и вам лучше занять место в первом ряду. Возможно, массовое признание займёт месяцы и даже годы, но криптовалюта — звёздный актёр в шоу, которое определённо заслуживает внимания.

Подборка полезных материалов по криптовалюте

The following two tabs change content below.

Материал подготовлен редакцией сайта «Майнинг Криптовалюты», в составе: Главный редактор — Антон Сизов, Журналисты — Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн. Отказ от ответственности: все материалы на сайте Mining-Cryptocurrency.ru имеют исключительно информативные цели и не являются торговой рекомендацией или публичной офертой к покупке каких-либо криптовалют или осуществлению любых иных инвестиций и финансовых операций.

Курс «Блокчейн и Биткоин Trading»

АктуальностьПриостановлено
СтоимостьПо запросу
Продолжительность40 часов
Начало занятийПо мере формирования группы