Индивидуальный инвестиционный счет личный кабинет: Стратегия Накопительная (ИИС). Открыть ИИС онлайн.

Содержание

ИИС — СберБанк

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности,  доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале,  являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов,  можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка:(http://www.sberbank.com/ru/compliance/ukipk)

что такое индивидуальный инвестиционный счет и зачем он нужен

Быстрое открытие счета. На заполнение заявки онлайн уйдет всего несколько минут. Наш представитель сам приедет с необходимыми документами — куда и когда вам удобно. Если у вас уже есть дебетовая карта Тинькофф, встреча не понадобится: документы можно подписать кодом из СМС, а счет откроется практически сразу после оформления заявки. Если на бирже выходной или вы оставили заявку после 19:00 по московскому времени, откроем счет в ближайший рабочий день. Заполнить заявку на ИИС
Простые тарифы.
На тарифе «Инвестор» есть только комиссия за сделки — всё остальное бесплатно. На тарифе «Трейдер» небольшая ежемесячная плата, но минимальная комиссия на любые виды сделок. Больше никаких скрытых платежей и комиссий нет.

Низкий порог входа. Можно начать инвестировать даже с 10 ₽ — примерно столько стоит один пай фондов «Вечного портфеля» от управляющей компании Тинькофф Капитал. Большинство облигаций стоят около 1000 ₽.

Помощь в подборе активов. Подборки акций и облигаций можно найти в приложении в разделе «Что купить». Там наши аналитики собирают данные о самых привлекательных компаниях — например, тех, что занимаются облачными вычислениями, производством роботов или разработкой вакцины от COVID-19.

Также с подбором ваших первых ценных бумаг поможет наш робот-советник. Ответьте всего на три вопроса, и он сформирует готовый список активов, которые лучше всего подходят именно вам. Как работает робот-советник

А если вы точно знаете, что ищете, подберите акции в скринере — это специальный фильтр, помогающий отобрать бумаги по множеству параметров: по дивидендному доходу, капитализации, финансовому рынку или принадлежности к производственному сектору.

Широкий диапазон доступных ценных бумаг. С ИИС в Тинькофф на Московской бирже можно купить акции, облигации и еврооблигации российских компаний, а также 8 основных мировых валют и ряд биржевых фондов — ETF. На Санкт-Петербургской бирже можно купить еврооблигации российских компаний, а также акции многих американских, немецких и китайских компаний.

Круглосуточная поддержка. Если у вас останутся вопросы, вы можете задать их в чате приложения Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Отвечаем круглосуточно, в любой день недели — без праздников и выходных.

Как получить налоговый вычет по ИИС: пошаговая инструкция :: Новости :: РБК Инвестиции

Налог с процентов по депозитам может подтолкнуть инвесторов открывать ИИС ради льгот. Автор телеграм-канала «Инвестиции на диване» Алексей Чечукевич рассказал, как получить вычет типа А, если у вас уже есть ИИС

Фото: uforms.ru для РБК Quote

Индивидуальный инвестиционный счет — это обычный брокерский счет  , но с рядом ограничений и преимуществ. Главный плюс в том, что по нему можно оформить налоговые льготы. Они бывают типа А и Б.

Какие бывают типы налоговых льгот по ИИС

Налоговая льгота типа А позволяет вернуть 13% от суммы, которую вы внесли на ИИС в течение года. Однако по условиям льготы сумма, от которой будут рассчитаны эти 13%, не может превышать ₽400 тыс. То есть максимально вы можете получить от государства ₽52 тыс. в год.

Государство вернет вам деньги. Почему стоит открыть ИИС

Тип вычета Б позволяет не платить подоходный налог в 13% с прибыли от торговли ценными бумагами. В статье мы рассмотрим, как оформить налоговый вычет типа А — когда вы можете фактически получить деньги себе на счет. Подробную инструкцию о том, как это сделать, составил для «РБК Инвестиций» частный инвестор, автор телеграм-канала « Инвестиции  на диване» Алексей Чечукевич.

Впервые этот текст был опубликован 25 марта 2020 года

Когда оформлять

Когда вы только открываете ИИС, вам не нужно сразу решать, какую льготу вы хотите. Можно открывать счет, еще не определившись с нужным типом вычета, а через год или два, когда будете оформлять вычет, решить, какой вам подходит больше. Важно понимать, что если вы один раз получили вычет типа А, то вычет типа В уже нельзя будет получить. Изменить решение потом не получится.

Вычет можно оформить раз в год. Реже — можно, чаще — нельзя. Например, я сейчас подал сразу два запроса на вычеты — за 2018 и 2019 годы. Налоговые вычеты можно получать в течение трех лет после завершения периода, за который ты запрашиваешь вычет.

Первый вычет можно оформить на следующий год после пополнения. Например, если вы пополнили ИИС в декабре 2019-го, то уже в январе 2020-го можно оформлять налоговый вычет. Важно, чтобы за 2019 год вы заплатили государству налогов не меньше суммы вычета, иначе у вас просто не будет базы для того, чтобы этот вычет оформить.

При оформлении вычетов учитывается именно календарный год, поэтому у инвесторов появляются определенные лазейки. Например, можно открыть счет в декабре 2020 года и не пополнять его два года. А потом внести деньги на счет в декабре 2023 года, в январе 2024 года оформить налоговый вычет, закрыть счет и забрать деньги. Таким образом, можно будет за пару месяцев получить 13% годовых доходности.

Как подготовиться

Прежде всего, вам нужен ИНН — индивидуальный номер налогоплательщика. Получить его можно в территориальной налоговой инспекции. Процедура занимает буквально пять минут. Вам понадобится только паспорт, если вы гражданин РФ. Если у вас иностранное гражданство — свидетельство о временной регистрации или вид на жительство.

  • Итак, в первую очередь вам нужно найти адрес вашей территориальной налоговой инспекции. Это можно сделать на сайте Федеральной налоговой службы.
  • Затем прийти в инспекцию в рабочие часы. Предварительно записываться не нужно. Но можно заранее оформить заявку на получение ИНН на сайте ФНС.
  • Взять талон в электронной очереди, пункт в меню называется «Получить ИНН».
  • Подать документы в окошко.
  • Если была предварительная заявка — то в течение пяти минут вы получите ИНН. Если не было — то через несколько дней нужно будет повторно прийти в налоговую и получить ИНН.

Далее я рекомендую оформить доступ к онлайн-кабинету на сайте ФНС. Тогда вы сможете подавать документы на вычет и отслеживать их статус через интернет, в налоговую ездить не придется. Сделать это можно так:

  • нужно найти адрес вашей территориальной налоговой инспекции, в которую вы ходили, когда получали ИНН;
  • затем прийти в инспекцию в рабочие часы. Предварительно записываться не нужно;
  • взять талон в электронной очереди, пункт в меню называется «Получить пароль от личного кабинета»;
  • подать документы в окошко. Вам потребуется паспорт и ИНН;
  • получить бумажку с логином и паролем.

Затем нужно зайти в личный кабинет на сайте ФНС и получить электронную подпись. Она понадобится, когда будете оформлять вычет. Чтобы ее получить, нужно зайти в профиль и выбрать вкладку «Получить ЭП». Вам нужно будет заполнить данные, придумать и ввести пароль в окошко «Доступ к сертификату по подписи». Это важно.

Какие документы понадобятся

Теперь можно оформлять налоговый вычет по ИИС. Для этого вам потребуется следующий список документов:

  • форма 2-НДФЛ об уплаченных налогах за прошлый год. Ее можно получить у вашего работодателя. Это форма о том, сколько вы заплатили налогов государству за последний год;
  • договор об открытии брокерского счета. Его можно получить у вашего брокера. Обычно брокер его выдает при открытии счета;
  • справка от брокера о движении денежных средств по счету за прошлый год. Она подтверждает, что вы зачислили на ИИС деньги. И что этих денег достаточно, чтобы получить вычет.

Перед тем как оформить вычет, нужно заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ. Это тоже можно сделать на сайте ФНС. Для этого зайдите в свой личный кабинет, нажмите «Жизненные ситуации» и выберите пункт «Подать декларацию 3-НДФЛ».

После того как вы нажмете «Подать декларацию 3-НДФЛ», вам предстоит пройти пять шагов. В первых двух нужно заполнить данные о работодателе и ваших доходах. Это можно сделать, используя справку 2-НДФЛ.

На третьем шаге — выбрать вычет, который вам нужен. В нашем случае это «Инвестиционные налоговые вычеты».

Далее появится окошко «Сведения об инвестиционном вычете». Туда нужно вписать сумму, которую вы внесли на ИИC за год.

Теперь осталось совсем немного — вас попросят загрузить справку 2-НДФЛ, договор об открытии ИИС и подтверждение зачисления денег на счет. Здесь и понадобится пароль от электронной подписи.

Когда вы загрузили все документы, вписали пароль к сертификату ЭП и нажали «Подтвердить и отправить», считайте, что с подачей декларации декларацию 3-НДФЛ вы справились.

Остался последний финальный пункт — подать заявление на возврат денег. Через какое-то время после того, как вы подали декларацию, в вашем личном кабинете на сайте ФНС в разделе «Мои налоги» вы увидите сумму переплаты по налогам. Там же будет кнопка — «Распорядиться». Нужно ее нажать и указать реквизиты банковского счета, на который вы хотите получить вычет и отправить заявление.

Теперь налоговая получила вашу просьбу вернуть деньги. Далее ФНС проводит камеральную проверку. Она может занимать до трех месяцев. После того как проверка прошла, ФНС обязана вернуть налоговый вычет в течение 30 дней. То есть максимальное время, через которое вам придут деньги, составит четыре месяца.


Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

Индивидуальный инвестиционный счет. Регион Эссет Менеджмент

Наименование Дата раскрытия Документ

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения и сопровождения договоров доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 14.10.2020 г. по 13.11.2020 г.

Дата раскрытия

14.10.2020 22:44:00

Документ

Скачать
pdf (259,01 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для сопровождения договоров доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: с 01.08.2020 г. по 13.10.2020

Дата раскрытия

31.07.2020 21:05:00

Документ

Скачать
pdf (259,23 кБ)

Наименование

Договор доверительного управления ценными бумагами на ведение индивидуального инвестиционного счета (в форме договора присоединения) (актуально с 07.07.2020 г.)

Дата раскрытия

02.07.2020 18:21:00

Документ

Скачать
pdf (697,96 кБ)

Наименование

Договор доверительного управления ценными бумагами на ведение индивидуального инвестиционного счета в соответствии со стандартными стратегиями управления (в форме договора присоединения) Редакция № 8 (актуально с 07.07.2020 г.)

Дата раскрытия

02.07.2020 18:20:00

Документ

Скачать
pdf (708,46 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения и сопровождения договоров доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 20.04.2020 по 31.07.2020 г.

Дата раскрытия

20.04.2020 12:18:00

Документ

Скачать
pdf (194,04 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 01.01.2020 г. по 19.04.2020 г.

Дата раскрытия

23.12.2019 13:42:00

Документ

Скачать
pdf (193,94 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: с 15.11.2019 по 31.12.2019 г.

Дата раскрытия

15.11.2019 20:48:00

Документ

Скачать
pdf (194,09 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 01.11.2019 г. по 14.11.2019 г.

Дата раскрытия

24.10.2019

Документ

Скачать
pdf (303,75 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 01.10.2019 г. по 30.10.2019 г.

Дата раскрытия

30.09.2019

Документ

Скачать
pdf (267,26 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 01.07.2019 г. по 30.09.2019 г.

Дата раскрытия

01.07.2019

Документ

Скачать
pdf (300,84 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 30.05.2019 г. по 30.06.2019 г.

Дата раскрытия

30.05.2019

Документ

Скачать
pdf (295,53 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 01.04.2019 г. по 29.05.2019 г.

Дата раскрытия

01.04.2019 10:47:00

Документ

Скачать
pdf (295,82 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: с 28.03.2019 г. по 31.03.2019 г.

Дата раскрытия

28.03.2019 12:15:00

Документ

Скачать
pdf (264,73 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 11.03.2019 г. по 27.03.2019 г.

Дата раскрытия

11.03.2019 14:39:00

Документ

Скачать
pdf (394,59 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 10.01.2019 г. до 10.03.2018 г.

Дата раскрытия

10.01.2019 11:00:00

Документ

Скачать
pdf (297,03 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 22.10.2018 г. до 09.01.2019 г.

Дата раскрытия

22.10.2018 11:00:00

Документ

Скачать
pdf (297,96 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 11.10.2018 г. до 21.10.2018 г.

Дата раскрытия

10.10.2018 17:00:00

Документ

Скачать
pdf (297,81 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 10.08.2018 г. до 10.10.2018 г.

Дата раскрытия

10.08.2018 10:00:00

Документ

Скачать
pdf (297,64 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 09.07.2018 г. до 09.08.2018 г.

Дата раскрытия

09.07.2018 10:00:00

Документ

Скачать
pdf (296,96 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 18.06.2018 г. до 08.07.2018 г.

Дата раскрытия

18.06.2018 10:00:00

Документ

Скачать
pdf (307,07 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 08.06.2018 г. до 17.06.2018 г.

Дата раскрытия

07.06.2018 20:01:00

Документ

Скачать
pdf (225,53 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 22.05.2018 г. до 07.06.2018 г.

Дата раскрытия

22.05.2018 10:32:00

Документ

Скачать
pdf (221,11 кБ)

Наименование

Допустимый риск по стандартным инвестиционным стратегиям
Период актуальности: с 14.05.2018 г. до 16.11.2020 г.

Дата раскрытия

14.05.2018

Документ

Скачать
pdf (230,87 кБ)

Наименование

Описание рисков

Дата раскрытия

19.04.2018

Документ

Скачать
pdf (779,62 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: c 19.04.2018 г. до 21.05.2018 г.

Дата раскрытия

18.04.2018 14:44:00

Документ

Скачать
pdf (188,13 кБ)

Наименование

Сведения об агентах, осуществляющих прием документов для заключения договора доверительного управления ценными бумагами
Период актуальности: до 18.04.2018 г.

Дата раскрытия

14.02.2018 14:41:00

Документ

Скачать
pdf (183 кБ)

Как получить вычет по ИИС

Первый тип (вычет на взносы)

Для получения инвестиционного вычета необходимо обратиться дистанционно, лично или по почте в налоговую инспекцию по месту регистрации и предоставить:

  1. Брокерский договор с Банком на ведение ИИС.
  2. Платежное поручение на перечисление денежных средств на ИИС (получаете в банке, со счета которого был осуществлен перевод).
  3. Налоговую декларацию 2-НДФЛ (получаете в бухгалтерии по месту работы, по другим доходам у налогового агента).
  4. Налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, с расчетом налоговой базы по доходам, облагаемым по ставке 13%, и суммы налога к возврату (формируется в «Личном кабинете налогоплательщика»).
  5. Заявление на возврат денежных средств с указанием банковских реквизитов для перечисления вычета (в «Личном кабинете налогоплательщика», в разделе «Расчеты с бюджетом»).

Для получения вычета дистанционно необходимо воспользоваться возможностями «Личный кабинет налогоплательщика». Регистрация возможна как лично в налоговой инспекции, так и с портала государственных услуг.

Необходимо войти в личный кабинет, затем перейти во вкладку «Налог на доходы ФЛ» и выбрать раздел «3-НДФЛ», нажать на кнопку «Заполнить/отправить декларацию онлайн». В открывшейся странице следует перейти на «Заполнить новую декларацию», после чего выбрать графу «2017 год» и нажать кнопку «Ок» (важно: т.к. форма 3-НДФЛ меняется, новая форма может появиться только в феврале).

После заполнения декларации следует приложить к ней сканы вышеперечисленных документов. Обратите внимание, что перед отправкой в ФНС каждый документ необходимо подписать электронной подписью налогоплательщика. Ее можно получить в разделе «Профиль».

Для получения вычета по обычной схеме, т.е. личное посещение ФНС, форма заявления можно получить на сайте налоговой или лично в отделениях налоговой.

Решение о предоставлении инвестиционного налогового вычета по ИИС будет принято после камеральной проверки. По закону у ФНС есть 4 месяца на проверку документов и перечисление денежных средств.

Второй тип (вычет на доход)

При расторжении договора на ведение ИИС, по прошествии не менее трех лет с момента открытия счета, для получения инвестиционного вычета клиенту необходимо обратиться в свою налоговую инспекцию по месту регистрации и получить справку из налоговой инспекции о том, что он не пользовался налоговыми вычетами на взносы на ИИС в течение срока существования ИИС.

Полученную справку необходимо предоставить брокеру или доверительному управляющему справку. В этом случае брокер или доверительный управляющий, выступающий налоговым агентом, при выплате средств не будет удерживать подоходный налог.

Налоговый вычет теперь можно получить в два раза быстрее

Информационно-аналитический отдел Администрации Со…