Банк малого бизнеса: МСП Банк вошел в ТОП-30 по версии Brobank.ru

Для малого бизнеса «Абсолют Банк» – лучший способ кредитования

Для малого бизнеса «Абсолют Банк» – лучший способ кредитования

Овердрафт

12%

Для своевременного исполнения
обязательств перед контрагентами

• Обеспечение
  не требуется

• Срок
  до 12 месяцев

Подробнее

Внесите платёж за 2 минуты

Через удобные сервисы на нашем сайте

Проконсультируйтесь

по бесплатному номеру

8 800 200-200-5

Казначейский кредит

Краткосрочное финансирование с индивидуальной ставкой

• Обеспечение
  не требуется

• Срок
  до 1 месяца

Подробнее

Узнайте про льготы

для наших клиентов

Специальные предложения
от партнеров банка

Подробнее

Заказать звонок

Заявка отправлена

Ваша заявка на обратный звонок принята и будет рассмотрена в течение 2-х рабочих дней.

---

У Вас остались вопросы?
Звоните по бесплатному номеру

АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) использует файлы cookie с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом. Cookie представляют собой небольшие файлы, содержащие информацию о предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы «cookie», измените настройки браузера.

Хорошо

Лучшие банки для малого бизнеса 2021 — рейтинг банков для бизнеса

Стоимость РКО для малого бизнеса варьируется в серьезных пределах – от бесплатного предоставления услуги до взимания платы в размере до 0,5-1,5 тыс. в месяц.

Сколько будет стоить обслуживание счета для малого бизнеса?

Какой лучше выбрать банк для малого бизнеса?

Перечень финансовых учреждений с самыми выгодными условиями обслуживания для отечественного финансового рынка представлен на нашем сайте. Чтобы выбрать лучший вариант сотрудничества, целесообразно внимательно изучить каждое из доступных предложений.

Как выбрать самый удобный банк для малого бизнеса?

Для этого используются разные критерии. Первый и основной – финансовые условия сотрудничества, то есть тарифы на открытие счета и совершение различных операций. Другими ключевыми параметрами для сравнения становятся: уровень дистанционных сервисов, доступность офисов и банкоматов, качество работы службы поддержки, перечень дополнительных банковских услуг.

Можно ли открыть счет без свидетельства о постановке на налоговый учет?

Да, такая возможность существует с сентября 2016 года. От потенциального клиента в обязательном порядке требуется предоставить только ИНН. Остальные сведения банк получает самостоятельно. Хотя в правилах некоторых финансовых учреждения предоставление свидетельства по-прежнему входит в число требований.

Можно ли открыть расчетный счет по доверенности?

Для этого достаточно правильно оформить доверенность и другие необходимые документы, в частности – карточку с образцами подписи. На ней в обязательном порядке должна присутствовать личная виза руководителя, выдавшего доверенность. В противном случае получить полноценный доступ к услугам РКО попросту не получится.

Какие есть программы банков для малого бизнеса?

Практически все серьезные отечественные банки разработали специальные программы или тарифные планы, адресованные малому бизнесу. В качестве типичных примеров можно привести следующие из них: «Начало» банка Точка, «Свой бизнес» Открытия, «Старт» Райффайзенбанка, «Простой» Тинькофф, «Просто 1%» Альфа-Банка и т.д.

«В 2021 году кредитование малого бизнеса выросло на 70%» — Евгений Абузов, банк Уралсиб

За девять месяцев 2021 года Уралсиб выдал малому бизнесу на 70% больше кредитов, чем за весь 2020 год. Об этом сообщил зампредседателя правления, руководитель блока корпоративного и малого бизнеса ПАО «БАНК УРАЛСИБ» Евгений Абузов на пресс-конференции «Бизнес и банки: партнерство в цифровую эпоху».

В ходе конференции эксперт рассказал о ключевых трендах развития в сегменте взаимодействия банков с корпоративными клиентами и малым бизнесом, перспективных продуктах в рамках этого направления, изменениях клиентского спроса и ответил на вопросы более пятидесяти представителей федеральных и региональных СМИ.

Ключевой трансформацией банка стал быстрый переход надистанционную модель обслуживания клиентов, отметил Евгений Абузов, комментируя основные изменения текущего года:

«2/3 активных клиентов сегодня не ходят в банк, все их нужды мы закрываем через дистанционные и цифровые каналы: интернет-банк и новый мобильный банк, колл-центр и консультации персонального менеджера в дистанционном формате. Мы хотим оставаться банком, который взаимодействует с клиентом как онлайн, так и офлайн, с тем, чтобы у клиента всегда была возможность воспользоваться любым нашим продуктом дистанционно».

2021 год в Уралсибе планируют завершить двукратным ростом банковского кредитного портфеля в сегменте малого бизнеса, который является одним из фокусных направлений банка. Рекордный рост объясняется восстановлением деловой активности и платежеспособности предпринимателей. Помимо этого, серьезно растут продажи комиссионных продуктов, отмечается большой интерес к лизингу, гарантиям и другим продуктам.

Банки в разгар пандемии являлись активными участниками поддержки малого бизнеса. Так, например, Уралсиб предложил своим клиентам целый комплекс, основанный как на государственных, так и на собственных программах поддержки предпринимателей. Наиболее востребованным продуктом в то время была реструктуризация кредитов, итоги которой были очень позитивными.

«Тогда около 20% клиентов от нашего кредитного портфеля пришли за реструктуризацией на 180 дней, а по собственным программам сроки были длиннее. И после 180 дней мы увидели, что практически все клиенты стали платить, и с просрочкой оказалось только около 0,1-0,2% кредитов», – рассказал Евгений Абузов.

Сегодня банк фокусируется на кастомизации и разработке пакетных предложений под отдельные сферы и направления бизнеса.

«Мы всегда были универсальным банком и сегодня «собираем» предложения и пакеты для разных отраслей. Потому что потребности медицинской отрасли очень сильно отличаются от потребностей розничной торговли, а потребности производственной компании отличаются от потребностей парикмахерской. И поэтому здесь скорее важен не запуск новых продуктов, а то, как как мы скомпоновали предложение для какого-то отдельного сегмента. Наши продукты востребованы клиентами, значит, это правильный подход», – отметил топ-менеджер Уралсиба.

В 2021 году количество закрывающихся предприятий бизнеса уменьшилось в 1,5 раза, и в целом оно в текущем году существенно ниже числа вновь открываемых компаний. Активность и запрос малого бизнеса на банковские продукты растет. В Башкортостане, например, отмечен рост продаж скоринговых продуктов. С сентября 2020 по аналогичный период 2021 года портфель клиентов по продуктам «Фаст» вырос более чем в 6 раз. Хороший приток показывают целевые кредиты, для приобретения недвижимости например – рост объемов по ним более чем в 3 раза. При этом в домашнем регионе база клиентов Уралсиба – более 13% от всего объема предпринимательского сообщества региона.

За прошедший год с момента введения ковидных ограничений средние остатки привлечения по клиентам увеличились в сегменте малого бизнеса на 12%. Это говорит о высоком качестве клиентской базы, и об устойчивости компаний. Новым продуктом Уралсиба в этом сегменте стал пакет «Макс» для малого бизнеса с выгодными условиями и большим количеством услуг.

Главными тенденциями развития банковского бизнеса в части взаимодействия с корпоративными клиентами и малым бизнесом Евгений Абузов считает цифрровизацию и рост продуктовой линейки в сторону онлайн бизнеса:

«Продолжится тренд на дистанционный формат, переход из офлайн бизнеса в онлайн. На этом фоне сместится продуктовый ряд банковских услуг, будет расти, в частности, финансирование онлайн бизнеса, предоставление транзакционных услуг для онлайн-бизнеса», — резюмировал руководитель блока корпоративного и малого бизнеса банка Уралсиб Евгений Абузов.

первый банк на рынке онлайн-кредитования МСБ

R&L: Какие еще банковские продукты пользуются популярностью среди клиентов из числа МСБ?

Р. Гаврилов: Обычно все начинается с расчетно-кассового обслуживания (РКО). Мы стараемся предоставить каждому клиенту тариф, который будет наиболее подходящим для его бизнеса, учитывая его особенности. Так, для сегмента совсем небольших компаний есть ряд бесплатных продуктов и сервисов, в том числе и РКО. Мы не пытаемся повысить компании тариф, пока она не выросла, не встала уверенно на ноги. Это наша инвестиция в дальнейшие отношения.

Но РКО – это всего лишь начало. Есть множество банковских продуктов, которые делают бизнес клиента проще, удобнее, прибыльнее. Это и корпоративные карты, на которых могут копиться мили авиакомпаний, формироваться кешбэк, это и зарплатные проекты, которые будут для компании бесплатными и при этом повысят ее прозрачность в глазах банка, это и эквайринг, который становится дешевле с запуском СБП (оплата с помощью QR-кодов) и с переходом на считывание данных карт с использованием обычного смартфона, а не терминала. Продуктов множество! К сожалению, бизнесмены часто не знают о многих из них или про особенности их применения. Поэтому мы стараемся брать на себя образовательную функцию: проводим семинары, клиентские клубы.

Важный момент – как и когда предложить клиенту продукт. Мы хотим полностью уйти от подхода, когда банк предлагает «все всем». Наша цель – умные продажи. С помощью Big Data мы стараемся определить момент, когда у клиента возникает потребность в том или ином продукте, и ему предлагаем именно его, причем в том канале, который для клиента наиболее удобен. Так, мы искренне верим в “mobile first”, вкладываемся в мобильный банк, видим, как растет его проникновение. И что особенно важно, статистически видно, что вероятность совершения покупки клиентом по предложению, сделанному в мобильном банке, пожалуй, самая высокая. Особенно это справедливо для клиентов, работающих только с мобильным банком (“mobile only”). Таких у нас уже больше 10%. Для себя мы таргетируем такие показатели, как заходы клиента в мобильное приложение в день и в неделю, отслеживаем, как меняется количество активных пользователей.

Мы поняли, что важно не только вовремя удовлетворять возникшую потребность клиента, но иногда и помогать в ее формировании. Таким образом появился наш продукт по онлайн-регистрации бизнеса с последующим онлайн-открытием счета в банке. Опять же много времени мы уделили «вылизыванию» клиентского пути. Находили места, на которых клиент бросал оформление из-за неудобства или непонимания, правили их, экспериментировали. В результате мы пришли к тому, что нашим продуктом воспользовалось существенно больше клиентов, чем мы планировали, и пришлось в срочном режиме докупать КЭП (квалифицированная электронная подпись), чтобы не подвести обратившихся к нам новых бизнесменов.

6 лучших банков для малого бизнеса

Выбор лучшего банка для малого бизнеса во многом зависит от того, что вы ищете: текущий счет, сберегательный счет или различные финансовые услуги в целом.

Как минимум, у вас должен быть специальный текущий счет для бизнеса для хранения средств и управления повседневными расходами, но вы также можете посетить банк для получения других продуктов, таких как кредитные карты, бизнес-ссуды или торговые услуги.

Хотя вам не обязательно использовать один банк для всех финансовых потребностей вашего бизнеса, некоторые владельцы малого бизнеса считают целесообразным объединение нескольких банковских счетов или продуктов из одного учреждения.

NerdWallet сравнил национальные и региональные банки, онлайн-банки, а также кредитные союзы и небанковские организации, чтобы определить лучшие банки для малого бизнеса.

Обзор лучших банков для малого бизнеса

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Прочитать обзор	NBKC: лучший вариант для бесплатного онлайн-банкинга Бесплатный текущий счет для бизнеса и бесплатный сберегательный счет для бизнеса, который можно полностью открыть онлайн. Дополнительные банковские услуги, включая корпоративную кредитную карту и решения для управления денежными средствами.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. в банке LendingClub, член FDIC	LendingClub: лучший для бизнес-проверки, приносящей проценты, и онлайн-инструментов Процентный расчетный счет для бизнеса, который можно открыть онлайн с низкими комиссиями и неограниченными бесплатными транзакциями. Инструменты онлайн- и мобильного банкинга, а также уникальные функции учетной записи, такие как неограниченные скидки на комиссионные сборы через банкоматы и неограниченный возврат наличных в размере 1% при покупках по дебетовой карте.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.	Chase: лучший вариант для объединения банковских услуг Три текущих счета для предприятий, два сберегательных счета для предприятий, набор кредитных карт для предприятий Chase Ink, бизнес-ссуды и многое другое. Офисы в 39 штатах, с 4700 отделениями и 16 000 банкоматов.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Прочитать обзор	Wells Fargo: лучший вариант для доступа к отделениям и бизнес-кредитов Крупнейшая сеть отделений в США с 5200 отделениями и более 13000 банкоматов в 37 штатах, а также в Вашингтоне, округ Колумбия.C. Предлагает кредитные линии для бизнеса, ссуды SBA, финансирование коммерческой недвижимости и многое другое.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Прочитать обзор	Capital One: лучший вариант для неограниченного количества транзакций по текущему счету и бизнес-кредитных карт Два варианта бизнес-счета с неограниченным количеством бесплатных транзакций, что является редкостью среди бизнес-счетов обычных банков. Предлагает пять бизнес-кредитных карт с возможностью получения неограниченного вознаграждения, доступа к бесплатным картам сотрудников и без комиссии за транзакции за границей.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.	Цифровой федеральный кредитный союз: лучший доступный кредитный союз для бизнес-банкинга Один бесплатный, процентный расчетный счет для бизнеса, несколько продуктов для сбережений, а также другие бизнес-услуги.

NBKC: лучший вариант для бесплатного онлайн-банкинга

NBKC — отличный вариант для бесплатного онлайн-банкинга для бизнеса, хотя у банка есть несколько простых вещей. места расположения минометов в Канзасе и Миссури.

NBKC предлагает бесплатный расчетный счет для бизнеса, а также бесплатный высокодоходный сберегательный счет для бизнеса. Хотя NBKC может не иметь некоторых инструментов технологической интеграции, которые предоставляют небанковские конкуренты, он предлагает некоторые более традиционные банковские услуги, такие как бизнес-кредитная карта и решения для управления денежными средствами.

Вот некоторые из основных моментов:

Проверка бизнеса

• Бесплатный расчетный счет для бизнеса, который можно открыть полностью онлайн.

• Учетная запись включает неограниченное количество бесплатных транзакций, никаких комиссий за входящий внутренний перевод, овердрафта, стоп-платежа или других подобных случайных комиссий.

• Бесплатный доступ к более чем 34 000 банкоматов MoneyPass по всей стране; предлагает до 12 долларов США в виде ежемесячного возмещения комиссии за банкомат, взимаемой другими банками по всему миру.

• Возможность вносить наличные без комиссии в соответствующие банкоматы MoneyPass с помощью бизнес-дебетовой карты NBKC.

• Бесплатный онлайн-банкинг и мобильный банкинг с мобильным чеком и онлайн-оплатой счетов.

• Возможность настройки вашего текущего счета путем добавления депозита для настольных компьютеров, кредита и дебетования ACH, торгового процесса и программного обеспечения для выставления счетов Autobooks.

Дополнительные услуги

• Бесплатный сберегательный счет для предприятий, который можно открыть вместе с текущим счетом для предприятий.

• Бизнес-кредитная карта NBKC Visa.

• Настраиваемое управление денежными средствами, управление мошенничеством, выплаты и инкассо.

• Для предприятий, расположенных в районе метро Канзас-Сити, NBKC предлагает кредитные линии, ссуды на инвентарь и оборудование, ссуды на коммерческую недвижимость и строительство, а также ссуды SBA.

LendingClub: лучше всего подходит для проверки бизнеса, приносящего проценты, и онлайн-инструментов

LendingClub дает вам возможность открыть расчетный счет для бизнеса, приносящего проценты, онлайн, а также получить доступ к различным цифровым инструментам для оптимизации вашего финансовый менеджмент.Хотя LendingClub взимает немного больше комиссий, чем некоторые из его онлайн-конкурентов, он предлагает уникальные функции учетной записи, такие как неограниченные скидки на комиссионные сборы через банкомат и неограниченный возврат наличных в размере 1% при покупках с дебетовой карты.

Вот некоторые из основных моментов:

Проверка бизнеса

• Текущий счет для бизнеса, приносящий проценты, с неограниченным количеством транзакций без комиссии. Счет приносит 0,10% годовой процентной доходности при балансе от 5000 долларов США и выше.

• Ежемесячная плата в размере 10 долларов США не взимается при среднемесячном остатке в размере 5000 долларов США и более.

• LendingClub не взимает комиссию за использование банкомата, независимо от того, какой банкомат вы используете. Счет также включает неограниченные скидки на комиссии банкоматов, которые вы взимаете в других банках по всему миру.

• Учетная запись предлагает возможность зарабатывать неограниченный 1% кэшбэка по кредитным транзакциям онлайн и на основе подписей, при условии, что вы поддерживаете среднемесячный баланс в размере 5000 долларов США или более.

• Доступ к инструментам онлайн- и мобильного банкинга, которые позволяют оплачивать счета, вносить чеки, отправлять и получать платежи и управлять своим счетом.

• Account включает Autobooks, программное обеспечение для выставления счетов и онлайн-платежей, которое позволяет создавать и отправлять счета, принимать платежи, создавать отчеты и согласовывать транзакции для бухгалтерского учета.

Дополнительные услуги

• LendingClub API Banking Sandbox дает вам возможность настраивать банковские операции в вашей операционной системе.

• Четыре варианта кредитной карты для бизнеса.

• ссуды SBA, включая ссуды SBA 7 (a), ссуды SBA 504 / CDC, ссуды SBA Express, ссуды по экспортной программе SBA и кредитные линии SBA Express.

• Финансирование коммерческой недвижимости и оборудования.

• Решения по управлению денежными средствами, включая услуги по депонированию и выплате, управление дебиторской задолженностью и счетами, поиск счетов, предотвращение мошенничества и платежи.

Chase: лучше всего подходит для объединения банковских услуг

Если доступ к отделениям является для вас более приоритетным, Chase является крупнейшим банком в США с точки зрения внутренних активов и предлагает различные банковские услуги для малого бизнеса, это отдельно от других национальных традиционных банков.

Chase имеет отделения в 38 штатах, а также в Вашингтоне, округ Колумбия, с 4700 отделениями и 16 000 банкоматов. Вы можете открыть бизнес-счет в Chase, посетив филиал или подав онлайн-заявку.

Вот некоторые из основных моментов:

Проверка бизнеса

• Выберите один из трех вариантов текущего счета для бизнеса.

• Неограниченные бесплатные электронные депозиты, ограниченные бесплатные неэлектронные депозиты и депозиты наличными, включенные в каждый счет.

• Ежемесячная плата за обслуживание начинается с 15 долларов в месяц для учетной записи Business Complete Checking (с возможностью отказа).

• Бесплатные бизнес-дебетовые карты доступны для всех счетов.

• Доступ к онлайн-банкингу Chase, оплате счетов и мобильному банкингу.

• Счет Business Complete Checking включает приложение Chase QuickAccept℠, которое позволяет принимать платежи по кредитным картам с помощью мобильного приложения Chase.

• Используйте Chase QuickDeposit℠ для внесения чеков и Chase QuickPay® с Zelle® для отправки и получения платежей.

• Круглосуточная служба поддержки клиентов по телефону без выходных.

Дополнительные услуги

• Два варианта сберегательного счета для бизнеса, а также депозитные сертификаты.

• Набор Ink для поощрительных кредитных карт для бизнеса, а также варианты карт для конкретных авиакомпаний.

• Chase Merchant Services для торговых точек и онлайн-обработки кредитных карт.

• Бизнес-ссуды, включая ссуды SBA, кредитные линии, финансирование оборудования и финансирование коммерческой недвижимости.

• Chase Collection Services для дебиторской задолженности.

Wells Fargo: лучший вариант для доступа к отделениям и бизнес-кредитов

Wells Fargo имеет 5200 отделений и более 13000 банкоматов в 37 штатах, а также в Вашингтоне, округ Колумбия, — крупнейшей сети отделений в США, что делает его идеальным выбором для владельцев малого бизнеса, которые предпочитают заниматься по крайней мере частью своих банковских операций лично.

Кроме того, Wells Fargo является ведущим банком по кредитованию бизнеса, предлагающим конкурентоспособные варианты финансирования, в том числе с преимуществами для существующих клиентов.Wells Fargo также является одним из самых активных кредиторов SBA 7 (a): по состоянию на сентябрь 2020 года Wells Fargo одобрил большинство кредитов SBA 7 (a) среди всех традиционных национальных банков страны.

Вот некоторые из основных моментов:

Проверка бизнеса

• Выберите один из трех основных вариантов расчетного счета для бизнеса, а также дополнительные варианты в зависимости от местоположения и типа бизнеса.

• Ограниченные ежемесячные транзакции без комиссии и депозиты наличными включены в каждый счет.

• Ежемесячная плата за обслуживание начинается с 10 долларов США в месяц (без учета минимального дневного баланса в размере 500 долларов США или среднего баланса бухгалтерской книги 1000 долларов США) для учетной записи «Инициирование бизнес-проверки».

• Онлайн, мобильные и безопасные банковские функции включены во все счета.

• Расширенные часы поддержки клиентов доступны по телефону через Национальный центр бизнес-банкинга.

• Все текущие счета для предприятий можно открыть онлайн, по телефону или посетив филиал.

Дополнительные услуги

• Два варианта сберегательного счета для бизнеса, а также депозитные сертификаты.

• Три кредитные карты для бизнеса, включая кредитную карту Wells Fargo с обеспечением для бизнеса, одну из немногих кредитных карт с обеспечением, доступных для восстановления бизнес-кредита.

• Кредитные линии для бизнеса и ссуды SBA, включая ссуды SBA 7 (a) и ссуды SBA 504 / CDC.

• Финансирование коммерческой недвижимости и финансирование практики здравоохранения.

• Расчет заработной платы для клиентов через ADP.

Capital One: лучший вариант для неограниченного количества транзакций по текущему счету и бизнес-кредитных карт

Capital One позволяет максимально эффективно использовать текущий бизнес-счет, предлагая неограниченное количество бесплатных транзакций, что является редкостью среди бизнес-счетов из кирпича. банки-строения. Хотя у Capital One есть отделения только в восьми штатах и ​​в Вашингтоне, округ Колумбия, у этого банка есть доступ к более чем 40 000 бесплатных банкоматов по всей территории США.S.

Кроме того, Capital One — отличный банк для бизнес-кредитных карт, предлагающий пять карт, приносящих вознаграждение, каждая из которых включает в себя возможность зарабатывать неограниченное количество вознаграждений без минимума или срока действия, бесплатные карты сотрудников и никаких комиссий за транзакции за рубежом. .

Вот некоторые из основных моментов:

Проверка бизнеса

• Выберите один из двух вариантов учетной записи Spark Business Checking.

• Неограниченные транзакции без комиссии, включенные в каждую учетную запись.

• Ежемесячная плата за обслуживание начинается с 15 долларов в месяц для Spark Business Basic Checking и может быть отменена при минимальном балансе в 2000 долларов сверх 30- или 90-дневного среднего, в зависимости от того, что больше.

• Доступны бесплатные депозиты наличными с помощью Spark Business Unlimited Checking.

• Оба счета предлагают бесплатную онлайн-оплату счетов, мобильный чек, онлайн- и мобильный банкинг.

• Для подачи заявления необходимо посетить филиал.

Дополнительные услуги

• Вариант одного сберегательного счета для предприятий и депозитные сертификаты.

• Две стандартные бизнес-кредитные карты с возвратом денежных средств, две бизнес-кредитные карты для вознаграждений за поездки и Capital One® Spark® Classic for Business — необеспеченная бизнес-кредитная карта, разработанная специально для владельцев бизнеса, которые в прошлом не выполнили свои обязательства по ссуде. пять лет или лица с ограниченной кредитной историей.

• Бизнес-ссуды, включая кредитные линии на пополнение оборотного капитала, ссуды на оборудование и транспортные средства, срочные ссуды на недвижимость, ссуды для бизнеса, ссуды SBA 7 (a), ссуды SBA 504 / CDC, а также более специализированные варианты.

• Capital One Merchant Services, предоставляемые Worldpay.

• Решения для управления денежными потоками, такие как управление мошенничеством, дебиторская и кредиторская задолженность и ликвидность.

• Платформа Escrow Express доступна для онлайн-учета.

Цифровой федеральный кредитный союз: лучший доступный кредитный союз для бизнес-банкинга

Если вы ищете более персонализированный уровень обслуживания клиентов, вы можете выбрать бизнес-счет кредитного союза.По сравнению с традиционными крупными банками кредитные союзы обычно также могут предлагать более высокие процентные ставки по депозитам.

Digital Federal Credit Union или DCU — лучший вариант для владельцев малого бизнеса с одним бесплатным, приносящим проценты текущим счетом для бизнеса и несколькими продуктами для сбережений, а также другими услугами.

Кроме того, в отличие от некоторых кредитных союзов, членство в которых крайне ограничено, в DCU легко вступить.

Как и другие кредитные союзы, DCU предлагает членство сотрудникам или пенсионерам (и членам их семей) различных компаний.Он также предлагает членство для частных лиц и предприятий в определенных районах Массачусетса, а также в определенные ассоциации кондоминиумов в Массачусетсе и Нью-Гэмпшире.

Тем не менее, для всех, кто не соответствует этим требованиям, DCU дает вам возможность стать участником, присоединившись к участвующей общественной организации. Вы можете присоединиться ко многим из этих организаций, когда откроете свое членство в DCU, а членство в организации начинается с 10 долларов.

Вот некоторые из основных моментов:

Проверка бизнеса

• Бесплатный, процентный расчетный счет для бизнеса без минимального начального депозита.

• До 20 бесплатных депозитов в день.

• Доступ к онлайн-банкингу для бизнеса, оплате счетов и мобильному чеку.

• Бесплатный доступ к любому банкомату DCU, а также к более чем 80 000 бесплатных банкоматов через сети Allpoint, SUM и CO-OP. DCU не взимает плату за использование банкоматов вне сети; Кроме того, некоторые уровни членства получают возмещение любых сборов, взимаемых поставщиками банкоматов.

Дополнительные услуги

• Один сберегательный счет для предприятий, один счет денежного рынка и депозитные сертификаты.

• Два варианта IRA для ваших сотрудников.

• Бизнес-кредитные карты, автокредиты и ссуды на оборудование, доступные владельцам малого бизнеса в некоторых штатах Новой Англии.

• Дополнительные продукты коммерческого кредитования, включая кредитные линии, срочные ссуды и ипотечные кредиты, доступные в некоторых штатах Новой Англии.

• Digital Federal Credit Union имеет отделения в Массачусетсе и Нью-Гэмпшире, если вы проживаете в этом районе.

Как выбрать банк для своего малого бизнеса

Вот некоторые вещи, о которых следует помнить при сравнении ваших вариантов:

• Обдумайте свои краткосрочные и долгосрочные финансовые цели. Если вы думаете, что потребности вашего бизнеса кардинально изменятся через год, вы не хотите выбирать банк, который не сможет вас обслужить по истечении этого года.

• Подумайте, какой вы предпочитаете банк. Собираетесь ли вы направить свой поиск исключительно на обычные банки или онлайн-банки — вариант?

• Найдите наиболее важные для вас функции продукта или услуги.Если текущий счет для бизнеса является вашим главным приоритетом, сузьте область поиска, чтобы найти лучшие варианты текущего счета для вашего бизнеса. С другой стороны, если вы хотите объединить несколько продуктов одновременно, найдите банк, который может предоставить эти услуги.

• Не забывайте про комиссии. Убедитесь, что вы понимаете комиссию, связанную с любой бизнес-учетной записью, и изучите несколько вариантов перед регистрацией.

• Начните, но не заканчивайте поиск, в личном банке.Согласно исследованию 2019 года, проведенному BAI, некоммерческой организацией по исследованиям и обучению для владельцев бизнеса, 79% владельцев малого бизнеса сообщили, что используют одного и того же поставщика для своих личных и деловых финансовых услуг. Тем не менее, в том же исследовании указывается, что владельцы бизнеса имеют чистый балл промоутера, который измеряет удовлетворенность клиентов, равный 24, что ниже, чем у обычных потребителей банковских услуг, чей чистый балл промоутера составляет 35. Хотя было бы легко начать поиск с ваш личный банк, возможно, стоит изучить альтернативные банки.

Информация, относящаяся к Защищенной кредитной карте Wells Fargo для бизнеса, была собрана NerdWallet и не проверялась и не предоставлялась эмитентом или поставщиком этого продукта или услуги.

Банковское дело для малого бизнеса | Банк Запада

Предложения по кредитным картам подлежат одобрению кредита и предназначены только для деловых целей. Предложения, условия могут быть изменены в любое время без предварительного уведомления. Могут применяться условия, сборы и ограничения.Тарифы могут быть изменены и зависят от условий.

¹ Применяется только к транзакциям, которые переводятся в электронном виде на ваш счет в Банке Запада. Файлы транзакций, полученные до 19:00 по тихоокеанскому времени, будут переведены на расчетный счет в Банке Запада в тот же рабочий день. Файлы, полученные после 19:00 по тихоокеанскому времени, будут оплачены на следующий рабочий день. Исключая выходные и праздничные дни. Могут применяться лимиты на транзакции и ограничения.

² Заработайте 60 000 бонусных баллов — Баллы не имеют ценности, за исключением случаев, когда владелец карты запрашивает их для получения вознаграждения.Предложение бонусных баллов действительно только для новых счетов кредитной карты Business Rewards. Если соответствующие чистые покупки (см. Ниже) на общую сумму 5000 долларов США или более совершаются в течение 90 дней с момента открытия счета, 60 000 бонусных баллов будут зачислены на счет в течение 150 дней с момента открытия счета. Ограничьте одно предложение на Аккаунт. Предложение не может быть объединено с другими специальными предложениями.

³ Бонусные баллы — Баллы не имеют ценности, за исключением случаев, когда владелец карты запрашивает их для получения вознаграждения.Два (2) балла начисляются за каждый доллар чистых покупок по карте Business Rewards Card. Количество баллов не ограничено, и баллы не имеют срока действия до тех пор, пока счет остается открытым и имеет хорошую репутацию. Баллы начисляются только за чистые покупки (покупки за вычетом любых возвратов или корректировок). Переводы баланса, авансы наличными, удобные чеки, проценты и любые комиссии, взимаемые со счета, не считаются покупками. Соответствующие покупки могут быть сделаны любым и всеми держателями карт на одной Учетной записи.Стоимость наград, очков, необходимых для получения награды, и предлагаемых наград может время от времени изменяться без предварительного уведомления. Если ваша учетная запись будет закрыта по какой-либо причине, вы больше не сможете накапливать баллы, и все баллы, накопленные на этой учетной записи, будут аннулированы. Учетные записи должны иметь хорошую репутацию, чтобы требовать и использовать баллы. Накопленные баллы будут отражены в ежемесячной выписке по кредитной карте держателя карты и на сайте http://www.bankofthewestrewards.com и не могут быть переданы, назначены, куплены или проданы держателем карты.Все награды предоставляются при наличии и могут быть отозваны, изменены или заменены в любое время. Программа вознаграждений Bank of the West регулируется текущими Правилами программы, которые будут отправлены вам после открытия вашей учетной записи или могут быть просмотрены в Интернете по адресу http://www.bankofthewestrewards.com. Для получения дополнительной информации о ценах на кредитные карты см. Информацию о расценках и условиях для бизнес-кредитных карт, прилагаемую к вашему заявлению. Программа вознаграждений Bank of the West регулируется действующими Правилами программы http://www.bank of the West Rewards.bankofthewestrewards.com.

Откройте текущий счет для малого бизнеса в Интернете

См. Руководство по счету для получения дополнительных сведений: TD Business Simple Checking, TD Business Convenience Checking Plus, TD Business Premier Checking и TD Business Interest Checking Plus.

¹ Подробности см. В Договоре о бизнес-депозитном счете.

² Для транзакций банкоматов, не относящихся к TD Bank, N.A., учреждение, которому принадлежит терминал (или сеть), может взимать дополнительную плату во время транзакции, включая запросы баланса.

³ Некоммерческие клиенты имеют право на отказ от ежемесячной платы за обслуживание.

⁴ Комбинированные балансы TD Business Convenience Checking Plus включают балансы со счета TD Business Convenience Checking Plus и одного продукта для персональной проверки TD. Исключаются следующие продукты для личной проверки: медицинские сберегательные счета и TD Simply Free Checking. Дополнительные сведения см. В Соглашении о счете бизнес-депозита.

⁵ Платежи по счетам Bill Pay осуществляются бесплатно с сроком обработки до 3 дней.Функция срочной оплаты в тот же день доступна за отдельную плату. Пожалуйста, обратитесь к Соглашению о вашем бизнес-аккаунте для получения подробной информации.

⁶ TD Online Accounting работает на Autobooks. Ни TD Bank, N.A., ни его дочерние компании или аффилированные лица не связаны с Autobooks, Inc (Autobooks). Упомянутые здесь бухгалтерские услуги предоставляются исключительно Autobooks и требуют согласия клиента с условиями использования Autobooks. Действуют определенные ограничения и сборы. TD Bank может иметь право получать комиссию от Autobooks за использование клиентом бухгалтерских услуг.Использование бухгалтерских услуг любого поставщика, включая Autobooks, осуществляется исключительно по выбору клиента. Политика конфиденциальности и безопасности Autobooks может отличаться от политики TD Bank, N.A. Вам следует ознакомиться с политикой конфиденциальности и безопасности веб-сайта Autobooks, прежде чем предоставлять личную или конфиденциальную информацию. Ограничения могут применяться к услуге доступности финансирования в течение 1-2 дней. Клиенты TD Business Simple Checking, зарегистрированные только в системе выставления счетов, не будут платить ежемесячную плату за обслуживание. Клиенты с несколькими текущими счетами для бизнеса имеют право на отказ от ежемесячной платы за обслуживание только в том случае, если все текущие счета являются продуктами TD Business Simple Checking.Все остальные типы продуктов для проверки бизнеса будут платить ежемесячную плату за обслуживание TD Online Accounting в размере 10 долларов.

⁷ Данные по состоянию на март 2018 г. Сравнение максимальной продолжительности среднего часа работы магазинов в регионах (MSA), в которых работает TD Bank, по сравнению с крупными банками. Крупные банки включают 20 наших основных национальных конкурентов по MSA, пятерку наших основных конкурентов по доле магазинов по MSA и любой банк с большей или равной долей в магазинах, чем TD Bank в MSA. К крупным банкам не относятся банки, которые работают в розничных магазинах, таких как продуктовые магазины, или банки, на которые не распространяется действие MSA.

⁸ Мобильное приложение TD Bank можно загрузить бесплатно, однако может применяться стандартная скорость передачи сообщений и данных оператора беспроводной связи. Текст «Стоп» для выхода или «Справка» для получения дополнительной информации. Мобильный депозит TD Bank доступен бизнес-клиентам с активным текущим, сберегательным счетом или счетом денежного рынка. Доступно для большинства устройств iPhone® и Android ™. Могут применяться другие ограничения. См. Приложение «Мобильный депозит».

⁹ За дополнительные услуги может взиматься плата. Для продавцов с расчетным счетом в TD Bank и стандартной системой обработки платежей TD Bank средства будут доступны на расчетном счете до 14:00 по восточноевропейскому времени следующего рабочего дня.Доступность может варьироваться в зависимости от выбранного продавцом шлюза обработки платежей и других выбранных услуг, включая, помимо прочего, использование расчетного счета, не принадлежащего банку TD. Действуют дополнительные ограничения. Пожалуйста, обратитесь к Соглашению о вашем бизнес-аккаунте для получения подробной информации. Информацию о применимых комиссиях за обработку данных и оценках см. В Соглашении с торговым представителем TD Bank, N.A. При условии утверждения кредита. Посетите https://www.tdbank.com/merchantsolutionsoffer/ для получения подробной информации об акции.

TD Online Accounting работает на Autobooks.Ни TD Bank, N.A., ни его дочерние компании или аффилированные лица не связаны с Autobooks, Inc (Autobooks). Упомянутые здесь бухгалтерские услуги предоставляются исключительно Autobooks и требуют согласия клиента с условиями использования Autobooks. Действуют определенные ограничения и сборы. TD Bank может иметь право получать комиссию от Autobooks за использование клиентом бухгалтерских услуг. Использование бухгалтерских услуг любого поставщика, включая Autobooks, осуществляется исключительно по выбору клиента.Политика конфиденциальности и безопасности Autobooks может отличаться от политики TD Bank, N.A. Вам следует ознакомиться с политикой конфиденциальности и безопасности веб-сайта Autobooks, прежде чем предоставлять личную или конфиденциальную информацию. Ограничения могут применяться к услуге доступности финансирования в течение 1-2 дней. Клиенты, зарегистрированные в TD Online Accounting на базе Autobooks, будут освобождены от первых двух (2) ежемесячных сборов за обслуживание в размере 10 долларов США. По истечении первых двух месяцев с клиентов будет взиматься ежемесячная плата за обслуживание в размере 10 долларов США каждый месяц.Комиссия за транзакцию будет по-прежнему оцениваться в течение первых двух (2) месяцев, а затем, если применимо.

7 лучших банков для малого бизнеса в 2021 году

Банк	Основные моменты
	Три основных варианта текущего счета для бизнеса 4900 отделений и более 13000 банкоматов по США
2. Chase : лучший вариант для кредитных карт малого бизнеса	Три текущих счета для предприятий Набор бизнес-кредитных карт Ink, а также кобрендинговые карты
3. Capital One : лучший вариант для крупных депозитов и ежемесячных транзакций	Два текущих счета для предприятий Оба предлагают неограниченное количество бесплатных транзакций и конкурентоспособную сумму бесплатных ежемесячных депозитов наличными.
4. NBKC : лучший вариант для онлайн-чековых и сберегательных счетов с низкой комиссией	Один текущий счет для бизнеса и один сберегательный счет для бизнеса без ежемесячных комиссий, без минимального начального депозита и без комиссии за транзакцию Оба открываются быстро и легко онлайн
5. Axos : лучший вариант для процентных чековых и сберегательных счетов	Один бесплатный текущий счет для бизнеса, один текущий текущий счет для получения процентов, три варианта сберегательного счета для бизнеса Интернет-банкинг для предприятий
6. BlueVine : Лучшее для цифровой, бесплатной проверки бизнеса	Один бесплатный расчетный счет для бизнеса, приносящий проценты Также предлагает кредитные линии и факторинг счетов.
	Расчетный счет без процентов Легко присоединяется

Бизнес-банкинг: счета, кредитные карты и ссуды

Банковские продукты и услуги подлежат одобрению банка и кредита.BMO Harris Bank N.A. Член FDIC .

Уведомление для клиентов

Чтобы помочь правительству в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег, федеральный закон (Закон о патриотизме США (раздел III Pub. L. 107 56, подписанный 26 октября 2001 г.) требует от всех финансовых организаций для получения, проверки и записи информации, идентифицирующей каждого человека, открывающего учетную запись. Когда вы открываете учетную запись, мы запрашиваем ваше имя, адрес, дату рождения и другую информацию, которая позволит нам идентифицировать вас.Мы также можем попросить вас предоставить копию ваших водительских прав или других документов, удостоверяющих личность. Для каждого предприятия или юридического лица, открывающего счет, мы будем запрашивать ваше имя, адрес и другую информацию, которая позволит нам идентифицировать юридическое лицо. Мы также можем попросить вас предоставить копию свидетельства о регистрации (или аналогичного документа) или других документов, удостоверяющих личность. Информация, которую вы предоставляете в этой форме, может быть использована для проверки кредитоспособности и подтверждения вашей личности с использованием внутренних источников и сторонних поставщиков.Если запрошенная информация не будет предоставлена ​​в течение 30 календарных дней, счет будет закрыт.

Сторонние веб-сайты могут иметь политику конфиденциальности и безопасности, отличную от BMO Harris. Ссылки на другие веб-сайты не означают одобрения или одобрения таких веб-сайтов. Ознакомьтесь с политикой конфиденциальности и безопасности веб-сайтов, на которые можно перейти по ссылкам с веб-сайтов BMO Harris.

BMO Harris Premier Services представляет собой комбинированный сервисный подход BMO Harris Financial Advisors и BMO Harris Bank, каждый из которых является частью финансовой группы BMO.

Ценные бумаги, инвестиционные консультационные услуги и страховые продукты предлагаются через BMO Harris Financial Advisors, Inc. Член FINRA / SIPC . SEC — зарегистрированный инвестиционный консультант. BMO Harris Financial Advisors, Inc. и BMO Harris Bank N.A. являются дочерними компаниями. Предлагаемые ценные бумаги и страховые продукты: не депозит — не застрахованный fdic или любое федеральное правительственное учреждение — не гарантированный никаким банком — может потерять ценность.

Эта информация не предназначена для налоговых или юридических консультаций. Эта информация не может быть использована ни одним налогоплательщиком для избежания налоговых штрафов, которые могут быть наложены на налогоплательщика. Эта информация используется для поддержки продвижения или маркетинга обсуждаемых здесь стратегий планирования. BMO Harris Bank N.A. и его аффилированные лица не предоставляют клиентам юридических или налоговых консультаций. Вам следует обсудить свои конкретные обстоятельства со своими независимыми юридическими и налоговыми консультантами.

Семь лучших банков для вашего малого бизнеса в 2021 году

Все лучшие банки для малого бизнеса имеют одну общую черту: они позволяют дешевле и проще иметь и использовать текущий счет для малого бизнеса.

Так почему мы рассматриваем семь банков, а не только один? Потому что лучший текущий счет для вас будет зависеть от ваших потребностей. Сравнение магазинов электронной торговли и обычных предприятий, индивидуальных предпринимателей и компаний с несколькими участниками.

Разные потребности, разные банки.

Для начала мы рассмотрим лучший универсальный банк для малого бизнеса, а затем сузим его до более конкретных потребностей.

Лучшие банки для малого бизнеса

Перед тем, как выбрать банк, убедитесь, что у вас есть все документы, необходимые для подачи заявления — банк захочет узнать больше о ваших финансах и проверит ваш кредитный рейтинг. Если вы не уверены, что готовы начать работу, ознакомьтесь с нашей статьей о том, как открыть текущий счет для малого бизнеса.

Лучший универсальный банк для малого бизнеса: Chase

В банковском деле общего назначения для малого бизнеса вы не можете добиться большего, чем Chase.Благодаря огромной сети, насчитывающей около 5000 офисов и 16000 банкоматов по всему миру, вы никогда не будете далеко от своего банка. Кроме того, их мобильное приложение позволяет вносить чеки онлайн, оплачивать счета, осуществлять переводы и проверять свой баланс.

Чейз Банк

Элемент	Детали
Комиссия за расчетный счет	$ 15
Минимальный остаток	1500 долларов США, чтобы отказаться от комиссии за счет
Бесплатные транзакции в месяц	100
Комиссия за транзакцию	0 руб.40
Свободные денежные переводы	5000 $ в месяц
Комиссия за внесение наличных	2,50 доллара США за 1 000 долларов США
Есть ли кредитные карты?	Есть
Займы есть?	Есть

Хорошее

• Более 3500 отделений и более 15500 банкоматов
• Мобильное приложение для мобильного банкинга
• Несколько уровней бизнес-счетов
• Кредиты малому бизнесу от 10 000 до 500 000 долларов США
• Одни из лучших бизнес-кредитных карт на рынке

Не очень хорошее

• Единственный способ отказаться от ежемесячной платы за обслуживание — поддерживать минимальный баланс в размере 1500 долларов США
• Бонус за регистрацию в размере 200 долларов США для Chase Total Business Checking относительно невелик, и его сложно квалифицировать для
.
• Всего 100 бесплатных транзакций в месяц

Кто лучше

Бизнес-счет Chase — хороший выбор для большинства начинающих малых предприятий, особенно если вам нужно внести наличные, получить доступ к бесплатным банкоматам или если вам важно посещение обычных магазинов.Chase — не лучший вариант, если вы планируете совершать более 200 транзакций в месяц.

Хотя у Chase относительно низкий минимальный баланс, поддержание этого минимума — единственный способ отказаться от платы за обслуживание счета. Так что не выбирайте Chase, если вы ожидаете, что ваш баланс будет регулярно опускаться ниже 1500 долларов.

Если вы планируете использовать свою кредитную карту для большинства деловых покупок, Chase — подходящий банк. Их широкий выбор карт предлагает очень конкурентоспособные процентные ставки, плюс баллы, возврат денег и программы вознаграждений.

Лучший кредитный союз для малого бизнеса: Consumers Credit Union Кредитный союз потребителей

— один из тех кредитных союзов, к которым проще присоединиться. Чтобы стать участником и владельцем учетной записи, вы должны:

1. Быть частью Ассоциации потребительских кооперативов, вступление в которую стоит единовременный взнос в размере 5 долларов, и

2. Откройте паевой сберегательный счет с минимальным начальным депозитом в 5 долларов.

Кредитные союзы — уникальные финансовые институты.Это некоммерческие организации (отсюда и низкий минимальный депозит), и когда вы присоединяетесь к одной из них, вы получаете право голосовать на выборах в совет директоров.

В то время как кредитные союзы часто предлагают ограниченный набор финансовых продуктов, CCU предлагает широкий выбор кредитов. У них также есть бесплатная кредитная карта Visa Business Platinum, а также предлагаются торговые услуги. И минимальный ежемесячный остаток на их текущих счетах значительно ниже, чем у большинства банков.

Кредитный союз потребителей

Элемент	Детали
Комиссия за расчетный счет	$ 0
Минимальный остаток	$ 500
Бесплатные транзакции в месяц	150
Комиссия за транзакцию	0 руб.25
Свободные денежные переводы	1500 $ в сутки
Комиссия за внесение наличных	1,00 доллар США за 1000
Есть ли кредитные карты?	Есть
Займы есть?	Есть

Хорошее

• Легко присоединиться по сравнению с другими кредитными союзами
• Больше финансовых продуктов, чем у других кредитных союзов
• Проверка минимального ежемесячного остатка в размере 500 долларов США
• Достаточно продвинутые онлайн-сервисы, включая мобильное приложение с чеками с фотографиями

Не очень хорошее

• Хотя CCU предлагает больше финансовых продуктов и льгот, чем большинство кредитных союзов, он все еще ограничен по сравнению с большинством банков.
• Все офисы CCU находятся в штате Иллинойс, поэтому вы можете осуществлять банковские операции исключительно через банкоматы, онлайн или по телефону
• Чтобы внести наличные на свой счет за пределами Иллинойса, вам потребуется банкомат

Кто лучше

Если некоммерческая миссия кредитных союзов соответствует вашим ценностям, и вы также хотите воспользоваться преимуществами низких минимумов текущего счета, CCU — хороший выбор.В нем проще зарегистрироваться, здесь низкие комиссии и больший выбор, чем в большинстве кредитных союзов.

С другой стороны, если важно, чтобы у вас было много вариантов финансирования и кредитных карт на выбор, и поддержание более высокого минимального баланса не будет проблемой, вам может быть лучше открыть счет в банке.

Лучший банк для электронной коммерции: Axos

Большинство владельцев малого бизнеса в сфере электронной коммерции обрабатывают все свои транзакции в цифровом виде и получают платежи одинаково.В этом случае наличие обычного места, где вы можете внести наличные, вероятно, не является приоритетом. Войдите в онлайн-банкинг.

Axos — старейший и наиболее хорошо зарекомендовавший себя онлайн-банк в США. На их основных текущих счетах для бизнеса нет минимального остатка, и они предлагают широкий спектр вариантов кредитования. Кроме того, хотя Axos не имеет физического местоположения, вы можете бесплатно получить доступ к своему текущему счету Axos в любом банкомате в США.

Axos Bank

Элемент	Детали
Комиссия за расчетный счет	$ 0
Минимальный остаток	$ 0
Бесплатные транзакции в месяц	200
Комиссия за транзакцию	0 руб.30
Свободные денежные переводы	НЕТ
Комиссия за внесение наличных	НЕТ
Есть ли кредитные карты?	Нет
Займы есть?	Есть

Хорошее

• Возмещение комиссии банкомата для текущих счетов дает вам простой удаленный доступ к вашей учетной записи, избегая при этом неприятных дополнительных сборов
• Бесплатная проверка бизнеса.Минимальный дневной баланс 0 долларов США отлично подходит для начинающих предприятий
• Множество вариантов кредитования бизнеса, от кредитных линий до финансирования оборудования
• Axos основан на онлайн-сервисах, а это значит, что вы получаете надежные инструменты онлайн-банкинга.
• Относительно высокий APY (годовая процентная доходность) по сравнению с другими текущими бизнес-счетами. Несмотря на то, что этот APY почти такой же, как у сберегательного счета для бизнеса, он может помочь вам в росте нераспределенной прибыли.
Депозиты, застрахованные
• FDIC, означают, что даже если ваши деньги находятся в сети, они защищены федеральным страхованием, поэтому их безопасность гарантирована.

Не очень хорошее

• Нулевое физическое местонахождение означает, что если вы хотите поговорить лицом к лицу с представителем банка, у вас нет возможности
• Всего 200 бесплатных транзакций в месяц
• Некоторые онлайн-обозреватели жалуются, что поддержка по телефону Axos доступна только ограниченное время каждый день

Кто лучше

Если вы ведете онлайн-бизнес, вам уже удобно пользоваться онлайн-банкингом и вы ожидаете совершать менее 200 транзакций в месяц, Axos — разумный выбор.Вам не нужно поддерживать высокий минимальный баланс, что может быть облегчением, когда ваш бизнес только начинается, а денежный поток невелик. И если вашему бизнесу потребуется финансирование в будущем, у вас есть множество вариантов.

Лучший банк для онлайн-фрилансеров: BlueVine

Известная своими займами, кредитными линиями и факторинговыми услугами, BlueVine расширила свою деятельность на банковское дело. Эти онлайн-счета легко открываются без требований к минимальному балансу или комиссии за входящие банковские переводы, недостаточность средств или платежи через ACH.Банковский счет BlueVine также поставляется с дебетовой картой с бесплатным доступом к банкоматам MoneyPass.

Владельцы счетов должны учитывать только комиссии за депозиты наличными (4,95 долларов США за депозит) и исходящие электронные переводы (15 долларов США за перевод). Для предприятий, занимающихся наличными или отправляющими деньги за границу, эти сборы могут увеличиваться.

С тех пор, как BlueVine начала принимать заявки, спрос был высоким: в настоящее время существует список ожидания для регистрации. Если немедленное открытие банковского счета является для вас приоритетом, возможно, вам стоит подумать о другом месте.

BlueVine

Элемент	Детали
Комиссия за расчетный счет	$ 0
Минимальный остаток	$ 0
Бесплатные транзакции в месяц	Безлимит
Комиссия за транзакцию	15 долларов США за исходящие банковские переводы
Свободные денежные переводы	Нет
Комиссия за внесение наличных	$ 4.95 за депозит
Есть ли кредитные карты?	Нет
Займы есть?	Есть

Хорошее

• Нет требований к неснижаемому остатку
• Без комиссии за овердрафт
• Без ежемесячной платы за обслуживание
• Безлимитные ежемесячные транзакции
• Доступ к полному набору вариантов финансирования
• Зарабатывайте 1% на остатки до 100 000 долларов США

Не очень хорошее

• В настоящее время только список ожидания — новые учетные записи в настоящее время не принимаются
• Комиссия 15 долларов США за любой исходящий банковский перевод
• Нет онлайн-оплаты счетов
• Нулевые объекты из кирпича и раствора
• Денежные депозиты должны быть сделаны в точках Green Dot и приходятся на 4 доллара.95 комиссия

Кто лучше

Если вы фрилансер и нуждаетесь в учетной записи для сбора онлайн-платежей и экономии средств на ведении бизнеса, BlueVine вам подойдет. Если вы не собираете наличные или не отправляете электронные переводы, это совершенно бесплатный банковский счет. Кроме того, если вы решите развивать свой бизнес в будущем, BlueVine может помочь вам быстро получить ссуду или кредитную линию для быстрого вливания денег.

Лучший банк для кредитов SBA: First Home Bank

Базирующийся во Флориде, но обслуживающий клиентов на национальном уровне, First Home Bank часто входит в десятку самых активных кредиторов SBA в стране.Он также предлагает широкий спектр других банковских услуг для малого бизнеса, включая текущие и сберегательные счета, а также ссуды, не связанные с SBA.

SBA выбрало First Home Bank в качестве приоритетного кредитора. Это означает, что если вы подаете заявку на ссуду SBA через First Home, процесс утверждения будет быстрее, чем где-либо еще.

Первый домашний банк

Элемент	Детали
Комиссия за расчетный счет	$ 0
Минимальный остаток	$ 0
Бесплатные транзакции в месяц	250
Комиссия за транзакцию	(Недоступно)
Свободные денежные переводы	7 500 долл. США
Комиссия за внесение наличных	(Недоступно)
Есть ли кредитные карты?	Есть
Займы есть?	Есть

Хорошее

• First Home предлагает три основных типа ссуд SBA — 7 (a), 504 и ссуды для международной торговли
• Предоставляет ссуды до 5 миллионов долларов, но в основном работает в диапазоне до 350 000 долларов
• Бесплатные текущие счета без ежемесячной платы или неснижаемого остатка
• Полнофункциональный онлайн-банкинг и мобильное приложение
У
• First Home есть кредитные специалисты по США

Не очень хорошее

• Текущие счета малого бизнеса First Home не приносят процентов
• Все офисы с полным спектром услуг находятся во Флориде.

Кто лучше для

Новым предприятиям и стартапам нужен доступ к быстрому капиталу. Если для вас приоритет номер один — получить одобрение на получение ссуды из ссуды SBA как можно быстрее, тогда First Home — это банк для вас. Но если вам нужен текущий текущий счет для бизнеса, или вам нужны обычные офисы, или кредитование малого бизнеса не является вашим приоритетом номер один, вам лучше обратиться к другим клиентам.

Лучший банк для неограниченных транзакций: Capital One

Capital One — единственный банк в этом списке, который предлагает проверку с бесплатными неограниченными транзакциями без минимального остатка на счете.Он также предлагает пять различных кредитных карт для малого бизнеса.

Capital One

Элемент	Детали
Комиссия за расчетный счет	$ 15
Минимальный остаток	2000 долларов, чтобы освободить баланс
Бесплатные транзакции в месяц	Безлимит
Комиссия за транзакцию	НЕТ
Свободные денежные переводы	5000 долларов США
Комиссия за внесение наличных	1 доллар за 1 000 долларов
Есть ли кредитные карты?	Есть
Займы есть?	Есть

Хорошее

• Если вы выполняете более 200 транзакций (лимит большинства банков на бесплатные транзакции) в месяц, учетная запись Capital One может избавить вас от комиссий за транзакции.
• Благодаря партнерству банка с Allpoint по всему миру доступно более 39 000 бесплатных банкоматов, совместимых с Capital One.
• Нулевой минимальный остаток дает вам некоторую свободу использовать свой текущий счет для крупных покупок или чрезвычайных расходов
• Capital One также предлагает счета на конкурентном денежном рынке для управления вашими сбережениями.

Не очень хорошее

• Ежемесячная плата за обслуживание Capital One составляет 15 долларов, что выше, чем у многих других коммерческих банков.Ежемесячный минимум для отказа от этой платы составляет 2000 долларов, что также выше, чем в других банках.
• Имея около 700 представительств по всему миру, у вас могут возникнуть проблемы с поиском обычного банка Capital One рядом с вами.
• Вам нужно будет подать заявку на открытие текущего счета для малого бизнеса лично — Capital One не принимает онлайн-заявки. Это может усложнить небольшое количество банковских отделений.
• Бесплатные депозиты наличными ограничены до 5000 долларов в месяц. Это может вызвать проблемы, если вы ведете бизнес, основанный на наличных деньгах.

Кто лучше для

Вы содрогаетесь от мысли о подсчете количества транзакций в месяц, чтобы избежать комиссий? Если вы живете рядом с банком Capital One, обрабатываете множество транзакций каждый месяц и в основном получаете оплату картой или банковским переводом, Capital One может стать идеальным выбором для вашего бизнеса. Однако лучше всего, если ваш бизнес хорошо налажен и вы легко сможете поддерживать минимальный баланс в размере 2000 долларов.

Лучшие бонусы за регистрацию: Bank of America

Bank of America — это 4 300 отделений и 16 000 банкоматов.Кроме того, они предлагают одни из лучших вводных предложений для новых расчетных счетов для бизнеса. При этом вы не получите неограниченное количество бесплатных транзакций, как в случае с Chase, а бесплатные денежные депозиты также ограничены.

Банк Америки

Элемент	Детали
Комиссия за расчетный счет	$ 14 — 29,95 (для Business Advantage)
Минимальный остаток	3000 долларов США в день, чтобы отказаться от комиссии
Бесплатные транзакции в месяц	200
Комиссия за транзакцию	0 руб.45
Свободные денежные переводы	7 500 долл. США
Комиссия за внесение наличных	0,30 долл. США за 100 долл. США
Есть ли кредитные карты?	Есть
Займы есть?	Есть

Хорошее

• Начальные предложения: Получите кэшбэк в размере 100 долларов США за начальный депозит в размере 1000 долларов США или более в течение первых 60 дней; Возврат 50 долларов США за оплату двух или более счетов онлайн в течение первых 60 дней; и 300 долларов кэшбэка, если вы одобрили использование кредитной карты для малого бизнеса и потратили 3000 долларов в течение первых 90 дней.
• Множество отделений — полезно, если вам нужно часто вносить наличные деньги или вы предпочитаете личное общение другим методам.
• Несколько способов отказа от ежемесячной платы — например, ежемесячные покупки на 250 долларов с помощью дебетовой карты.

Не очень хорошее

• Бесплатные депозиты наличными ограничены до 7 500 долларов за цикл выписки; после этого 30 центов за 100 долларов. Если вы выбираете Bank of America из-за простоты внесения денежных вкладов, это может быть неудобно.
• Минимум учетной записи для получения права на бесплатную проверку относительно высок и составляет 3000 долларов в день. Однако есть и другие способы отказаться от оплаты.
• Некоторые онлайн-обозреватели говорят, что служба поддержки клиентов Bank of America уделяет меньше внимания бизнес-клиентам, чем они бы предпочли.

Кто лучше

Если вы легко можете претендовать на вступительные предложения Bank of America и не ожидаете каких-либо проблем с ежемесячной отменой комиссии за проверку, открытие нового коммерческого банковского счета может стать отличным способом заработать немного дополнительных денег, когда ваш бизнес еще молод. .

Однако, если вы ищете Bank of America в первую очередь потому, что вашему бизнесу необходимо вносить много наличных каждый месяц, примите во внимание лимит в 7500 долларов для бесплатных вкладов и расходы после того, как вы превысите эту сумму.

–

Если у вас есть в виду банк, приступайте к подготовке документов, необходимых для подачи заявления на открытие коммерческого банковского счета. Когда вы будете готовы сделать следующий шаг, чтобы разделить свои деловые и личные финансы, выберите лучшую кредитную карту для малого бизнеса, соответствующую вашим потребностям.

Дополнительные ресурсы

HSBC Fusion — Банковское дело для малого бизнеса

^* Если ваш бизнес не находится в США или у вас годовой объем продаж превышает 5 миллионов долларов США, нажмите здесь, чтобы узнать больше о том, как HSBC может удовлетворить ваши потребности.

1 При условии утверждения кредита. Только для деловых целей.

2 Вы зарабатываете баллы, когда используете свою карту для новых покупок (за вычетом возвратов, кредитов и корректировок).Каждый правомочный Владелец счета, зарегистрированный в программе BusinessCard, получит 1,5 балла за каждый доллар США в новых чистых покупках. Действуют определенные ограничения, лимиты и исключения.

3 Услуги HSBCnet, предоставляемые в США банком HSBC Bank USA, N.A. Функции и возможности HSBCnet могут различаться в зависимости от страны. Подпадает под действие санкций США. Услуги HSBCnet Mobile доступны не в связи с профилями HSBCnet во всех странах и зависят от возможностей оператора связи.

4 Признание общего остатка доступно для клиентов бизнес-банкинга с текущим счетом Fusion Smart или Fusion Professional.

5 Торговые услуги HSBC и расчет заработной платы предоставляются Heartland Payment Systems, LLC.

6 Информацию о сборах, связанных с вашей учетной записью, см. В разделе «Условия и сборы» для вашего текущего текущего счета в HSBC.

Mastercard является зарегистрированным товарным знаком, а изображение кругов является товарным знаком Mastercard International Incorporated.

Инвестиции и определенные страховые продукты, включая аннуитеты, предлагаются HSBC Securities (USA) Inc. (HSI), членом NYSE / FINRA / SIPC. Страховые продукты HSI и HSBC Insurance Agency (USA) Inc. (HIA) предлагают. В Калифорнии HSBC ведет свою деятельность как HSBC по страхованию ценных бумаг, лицензия № № OE67746. Номер лицензии HIA в Калифорнии: OD36843. Инвестиционные и страховые продукты: не застрахованы FDIC | Не застрахован федеральным правительством или каким-либо федеральным правительственным агентством | Не является Депозитом или другим обязательством, или гарантированным Банком или любым Аффилированным лицом Банка | Подвержены инвестиционному риску, включая потерю инвестированной основной суммы.

HSBC и его аффилированные лица не предоставляют налоговых или юридических консультаций.