Закон о банкротстве юридических лиц 2019: » ()» 26.10.2002 N 127- |

Спасти должника: как поменяется закон о банкротстве

Каких изменений не хватает: мнение экспертов «Право.ru»

Эдуард Олевинский, Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) 22место По выручке на юриста (менее 30 юристов) 30место По количеству юристов 39место По выручке Профайл компании × , критикует новые поправки из-за их «нелояльности» к арбитражным управляющим. Например, законопроект предусматривает пятидневный срок на подготовку мотивированных отзывов на возражения к требованиям кредиторов. За нарушение этого срока предусмотрены крупные штрафы. «Зачем устанавливать столь жесткий срок, непонятно», – комментирует эксперт.

Также Олевинский отметил, что сейчас информация о различных банкротных процедурах содержится в различных источниках, из-за чего информацию становится тяжело найти. 

Очень хотелось бы предотвратить многочисленность систем раскрытия информации о ходе банкротства, иначе сама цель такого раскрытия не достигается.

Эдуард Олевинский

Владимир Журавчак хотел бы, чтобы закон регулировал проблемы банкротства предпринимательской группы. Эксперт уверен, что нужно разрешить включать в процесс банкротства платежеспособных членов группы, не отвечающих признакам банкротства. Это могло бы существенно повысить размер удовлетворения требований кредиторов за счет тех активов, которые изначально были несправедливо распределены внутри группы или сокрыты от кредиторов, убежден эксперт.

«Действующая редакция закона о банкротстве не содержит способов защиты прав кредиторов и должника на предбанкротном этапе», – ответил на вопрос о недостатках проекта Станислав Петров. Из-за этого кредиторы лишены возможности предотвращать вывод активов до введения процедуры банкротства, а должники – приостанавливать взыскание для применения реабилитационных мер.

Ст. 65 ГК РФ. Несостоятельность (банкротство) юридического лица

1. Юридическое лицо, за исключением казенного предприятия, учреждения, политической партии и религиозной организации, по решению суда может быть признано несостоятельным (банкротом). Государственная корпорация или государственная компания может быть признана несостоятельной (банкротом), если это допускается федеральным законом, предусматривающим ее создание. Фонд не может быть признан несостоятельным (банкротом), если это установлено законом, предусматривающим создание и деятельность такого фонда. Публично-правовая компания не может быть признана несостоятельной (банкротом).

Признание юридического лица банкротом судом влечет его ликвидацию.

2. Утратил силу. — Федеральный закон от 03.01.2006 N 6-ФЗ.

3. Основания признания судом юридического лица несостоятельным (банкротом), порядок ликвидации такого юридического лица, а также очередность удовлетворения требований кредиторов устанавливается законом о несостоятельности (банкротстве).

См. все связанные документы >>>

1. Особым случаем прекращения юридического лица является его ликвидация в результате банкротства. Банкротство несостоятельного должника выполняет важную роль, поскольку позволяет восстановить нарушенные права кредиторов, хотя и не всегда. В случае возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) юридического лица ликвидация прекращается, ликвидационная комиссия уведомляет об этом всех известных ей кредиторов. Требования кредиторов в случае прекращения ликвидации при возбуждении дела о несостоятельности (банкротстве) юридического лица рассматриваются в порядке, установленном законодательством о несостоятельности (банкротстве). В частности, речь идет о Законе о банкротстве (несостоятельности).

Таким образом, регулирование отношений, связанных с банкротством юридического лица, осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Согласно п. 1 комментируемой статьи не могут быть признаны несостоятельными (банкротами):

— казенные предприятия;

— учреждения;

— политические партии;

— религиозные организации.

Также в указанном пункте установлено, что государственная корпорация или государственная компания может быть признана несостоятельной (банкротом), если это допускается федеральным законом, предусматривающим ее создание, а фонд не может быть признан несостоятельным (банкротом), если это установлено законом, предусматривающим создание и деятельность такого фонда.

Установлен также запрет на банкротство публично-правовых компаний. Под последними понимаются унитарные некоммерческие организации, созданные Российской Федерацией в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, наделенные функциями и полномочиями публично-правового характера и осуществляющие свою деятельность в интересах государства и общества.

Публично-правовая компания может быть создана на основании федерального закона или указа Президента Российской Федерации и действует на основании решения о создании публично-правовой компании и утверждаемого Правительством Российской Федерации устава (ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 N 236-ФЗ «О публично-правовых компаниях в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»).

2. В п. 3 комментируемой статьи говорится, что основания признания судом юридического лица несостоятельным (банкротом), порядок ликвидации такого юридического лица, а также очередности удовлетворения требований кредиторов устанавливается Законом о несостоятельности (банкротстве). Однако указанный Закон регулирует и другие вопросы, связанные с банкротством юридических лиц.

При банкротстве застройщика у «физиков» и юрлиц

Когда банкротится застройщик¸ дольщики оказываются в неравном положении. «Физики», купившие коммерческие помещения, претендуют на квадратные метры. Юрлица — встают в длинную очередь за деньгами…

— В практике арбитражных судов к концу 2018 года была сформирована правовая позиция: в случае банкротства застройщика кредитор, вложивший средства в коммерческую недвижимость, не мог получить её в натуре, только денежную компенсацию. И коммерсант, и обычный гражданин, купивший нежилое помещение (например, апартаменты или паркинг) не мог получить свой объект в собственность. Арбитражные суды, рассматривая дела о банкротстве, занимали такую позицию потому, что покупатель нежилого помещения по закону о банкротстве не считался участником строительства. А получить деньги с застройщика-банкрота крайне затруднительно: требования граждан, купивших жилые помещения,  признаются приоритетными и удовлетворяются в первую очередь.

25 декабря 2018 г. Федеральным законом №478 в закон «О несостоятельности (банкротстве)» были внесены изменения. Законодатель признал за физическими и юридическими лицами, которые приняли участие в строительстве объекта (застройщик которого признан банкротом), статус участников строительства. Фактически это означало, что любое физическое и юридическое лицо, приобретая в строящемся доме в собственность любое помещение (жилое или нежилое), при банкротстве застройщика получило возможность претендовать не только на денежную компенсацию, но и на саму недвижимость.
Казалось, что проблемы неравенства граждан и юридических лиц, покупателей жилых и нежилых помещений, были разрешены. И теперь точно можно было сказать, что все «дольщики равны перед законом».
Однако «недолго музыка играла». Практически сразу после вступления в силу 478-ФЗ началась работа над очередными изменениями. 
27 июня 2019 г. был принят №151-ФЗ, который  в очередной раз внёс коррективы в закон о банкротстве. Новые поправки должны были урегулировать вопросы, связанные с завершением объектов, принадлежащих застройщикам-банкротам, и выплатой компенсаций обманутым дольщикам за счёт средств Фонда защиты прав граждан — участников долевого строительства. Законодатель эти проблемы решил. Правда, по ходу дела юридические лица потеряли статус участников строительства и были опять исключены из перечня субъектов, которые при банкротстве застройщика могут рассчитывать на получение помещений в собственность.
И участники стройки вернулись на исходные позиции: на нежилые помещения при банкротстве застройщика могут претендовать только граждане. Юридические лица, как и прежде, будут биться за возможность получить с банкрота денежную компенсацию.
Внесённые изменения не являются системными, и сегодня сложно привести какие-либо веские аргументы, которые бы позволили объяснить неравенство в правах гражданина и юридического лица. 
Будем надеяться, что законодатель вновь пересмотрит свой подход в пользу равенства всех дольщиков, независимо от их статуса.

Вступает в силу Кодекс Украины по процедурам банкротства

1. Home
2. /
3. Новости
4. /
5. Вступает в силу Кодекс Украины по процедурам банкротства

16 сентября, 2019

1. Кодекс Украины по процедурам банкротства

2. Субъекты банкротства

3. Арбитражный управляющий

4. Должник

5. Должники юридические лица

6. Должники физические лица и физические лица-предприниматели

7. Кредиторы

8. Процедуры банкротства юридических лиц

9. Санация должника до открытия производства по делу о банкротстве

10. Распоряжение имуществом должника

11. Процедура санации должника

12. Ликвидационная процедура

 

21 октября 2019 года вступает в силу Кодекс Украины по процедурам банкротства, принятый еще год назад.

Со дня введения в действие Кодекса по процедурам банкротства (далее также – «Кодекс») дальнейшее рассмотрение дел о банкротстве осуществляется в соответствии с положениями Кодекса независимо от даты открытия производства по делу о банкротстве. Исключение составляют дела о банкротстве, которые на день введения в действие Кодекса находятся на стадии санации; производство по таким делам продолжается в соответствии с Законом Украины «О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом».

В соответствии с Кодексом банкротство – признанная хозяйственным судом неспособность должника восстановить свою платежеспособность с помощью процедуры санации и реструктуризации и погасить денежные требования кредиторов иначе, чем через применение ликвидационной процедуры. Банкротство имеет целью восстановление платежеспособности должника, для чего вводится дополнительная защита должника и его имущества, а для защиты интересов сторон производства – назначается арбитражный управляющий.

Банкротство отнесено к хозяйственным делам, которые рассматриваются Хозяйственными судами. Суды при рассмотрении дела руководствуются Хозяйственным процессуальным кодексом.

Процедура банкротства по новому кодексу изменится. Основными изменениями и особенностями новой процедуры банкротства являются:

• не предусмотрено минимального размера задолженности перед кредитором для открытия производства по делу о банкротстве;
• производство по делу о банкротстве физического лица может быть открыто только по его собственному заявлению;
• расширена процедура санации должника до открытия производства по делу о банкротстве;
• продажи имущества по делу о банкротстве проводятся исключительно через электронные торги;
• положения Кодекса приведены в соответствие с положениями Хозяйственного процессуального кодекса;
• уточнены основания для признания недействительными сделок должника. Кроме того недействительными могут быть признаны сделки, заключенные в течение трех лет перед началом процедуры банкротства;
• дополнительно защищены интересы залоговых кредиторов и определены условия реализации ими своих прав на залоговое имущество;
• кредиторы, которые не успели в установленный законом срок подать заявления в суд, теперь уравнены в очереди на погашение с другими кредиторами (правда они не имеют права решающего голоса на собраниях и в комитете кредиторов).

Субъекты банкротства

Субъектом банкротства – должником может быть

• юридическое лицо,
• физическое лицо-предприниматель или физическое лицо.

Причем, для юридических и физических лиц предусмотрены различные процедуры, которые значительно отличаются друг от друга.

Участниками производства по делу о банкротстве являются: стороны, арбитражный управляющий, государственный орган по вопросам банкротства, Фонд государственного имущества Украины, представитель органа местного самоуправления, представитель работников должника, уполномоченное лицо учредителей (участников, акционеров) должника, а также в отдельных случаях другие участники дела о банкротстве, в отношении прав или обязанностей которых существует спор.

Стороны по делу о банкротстве – конкурсные кредиторы (представитель комитета кредиторов), обеспеченные кредиторы, должник (банкрот).

Арбитражный управляющий

Отдельной фигурой в процедуре выступает арбитражный управляющий. Следует отметить, что автоматизированная система назначает арбитражного управляющего при возбуждении производства по делу (для обеспечения независимости).

Арбитражный управляющий назначается хозяйственным судом с целью защиты интересов участников производства по делу и надзора за соблюдением законности. Арбитражный управляющий имеет ряд прав и обязанностей, с помощью которых он должен осуществить все возможные действия для восстановления платежеспособности должника и погашения его задолженности.

Профессиональная ответственность арбитражного управляющего должна быть застрахована (на случай причинения вреда вследствие непреднамеренных действий или ошибки при осуществлении полномочий арбитражного управляющего).

Должник

Должник-юридическое лицо или физическое лицо (в том числе физическое лицо-предприниматель), которое не может выполнить свои денежные обязательства, срок исполнения которых наступил. Следует обратить внимание, что Кодексом определено банкротом только лиц, имеющих именно денежные обязательства.

Должники юридические лица

Если для кредитора обращение в суд с заявлением о банкротстве это право, то для должника юридического лица – долг. Так, должник обязан в месячный срок обратиться в суд с заявлением об открытии производства по делу в случае, если удовлетворение требований одного или нескольких кредиторов приведет к невозможности исполнения денежных обязательств должника в полном объеме перед другими кредиторами (угроза неплатежеспособности), и в других случаях, предусмотренных Кодексом.

Если руководитель должника допустил нарушение этих требований, он несет солидарную ответственность за неудовлетворение требований кредиторов. Вопрос нарушения руководителем должника указанных требований подлежит рассмотрению хозяйственным судом при осуществлении производства по делу. В случае выявления такого нарушения это является основанием для последующего обращения кредиторов своих требований к руководителю.

В случае банкротства должника по вине его учредителей (участников, акционеров) или других лиц (в том числе по вине руководителя должника), которые имеют право давать обязательные для должника указания или имеют возможность иным образом определять его действия, участников/акционеров должника (или других лиц) в случае недостаточности имущества должника может быть возложена субсидиарная ответственность по его обязательствам.

При этом минимального размера задолженности для открытия производства по делу о банкротстве Кодексом не предусмотрено.

После открытия производства по делу о банкротстве к должнику применяется ряд ограничений деятельности. Также, с целью защиты активов должника и интересов кредиторов одновременно с открытием производства вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов. В течение действия моратория запрещается:

• взыскания имущества с должника на основании исполнительных или других документов, содержащих имущественные требования, а также требований, на которые распространяется мораторий;
• не начисляется неустойка (штраф, пеня), не применяются другие финансовые санкции;
• останавливается течение исковой давности на период действия моратория;
• не применяется индекс инфляции за все время просрочки исполнения денежного обязательства, 3% годовых за просрочку исполнения обязательства.

Действие моратория на удовлетворение требований кредиторов не распространяется на:

• требования текущих кредиторов;
• выплату заработной платы и начисленных на эти суммы страховых взносов на общеобязательное государственное пенсионное и прочее социальное страхование;
• возмещение вреда, причиненного здоровью и жизни граждан;
• выплату авторского вознаграждения;
• выплату алиментов;
• требования по исполнительным документам неимущественного характера, обязывающим должника совершить определенные действия или воздержаться от их совершения.

Должники физические лица и физические лица-предприниматели

В качестве должников физические лица имеют ряд особенностей. Производство по делу о банкротстве физического лица может быть открыто только по его собственному заявлению.

При этом должник получает право на обращение в суд с заявлением о банкротстве в случае, если:

• размер просроченных обязательств должника перед кредитором (кредиторами) составляет не менее 30 размеров минимальной заработной платы (в 2019 году размер таких просроченных обязательств должника составляет 125 190 грн.). Причем, в состав денежных требований не включаются неустойка (штраф, пеня) и другие финансовые санкции;
• должник прекратил погашение кредитов или осуществления других плановых платежей в размере более 50% месячных платежей по каждому из кредитных и других обязательств в течение двух месяцев;
• принято постановление в исполнительном производстве об отсутствии у физического лица имущества, на которое может быть обращено взыскание;
• существуют другие обстоятельства, подтверждающие, что в ближайшее время должник не сможет выполнить денежные обязательства или осуществлять обычные текущие платежи.

Таким образом, возбудить производство по делу о банкротстве физического лица сложнее, чем юридического лица. С момента открытия производства по делу также вводится мораторий, но только на срок 120 дней.

Кредиторы

Кредитор – это юридическое или физическое лицо, а также контролирующий орган, уполномоченный осуществлять меры по обеспечению погашения налогового долга и недоимки по уплате единого взноса, и другие государственные органы, которые имеют требования по денежным обязательствам к должнику.

По статусу кредиторы делятся на:

Обеспеченные кредиторы – кредиторы, требования которых к должнику или другому лицу обеспечены залогом имущества должника. При этом обеспеченные кредиторы могут полностью или частично отказаться от обеспечения. Если стоимости залога недостаточно для покрытия всего требования, кредитор должен рассматриваться как обеспеченный только в части стоимости предмета залога.

Конкурсные кредиторы – кредиторы по требованиям к должнику, возникшим до открытия производства по делу о банкротстве и выполнение которых не обеспечено залогом имущества должника. Конкурсные кредиторы по требованиям, возникшим до дня открытия производства по делу о банкротстве, обязаны подать в хозяйственный суд письменные заявления с требованиями к должнику в течение 30 дней со дня официального опубликования объявления об открытии производства по делу о банкротстве. Кредиторы, требования которых заявлены после завершения этого срока являются конкурсными, однако не имеют права решающего голоса на собрании и в комитете кредиторов.

Текущие кредиторы – кредиторы по требованиям к должнику, которые возникли после открытия производства по делу о банкротстве.

Закон определяет, что обратиться в суд с заявлением о банкротстве юридического лица вправе сам должник или кредитор. Обратиться с заявлением о банкротстве физического лица кредитор права не имеет.

Кредитор при обращении в суд обязан уплатить судебный сбор в размере 10 прожиточных минимумов (в 2019 году судебный сбор составляет 19210 грн.), а также авансировать арбитражному управляющему зарплату в размере 3 минимальных заработных плат (в 2019 году эта сумма составляет 12 519 грн.).

Процедуры банкротства юридических лиц

Судебные процедуры для юридических лиц: распоряжение имуществом, санация, ликвидация. Следует отметить, что все изменения статуса процедуры банкротства должны публиковаться на официальном сайте судебной власти Украины, благодаря чему каждое заинтересованное лицо может отследить нахождение должника в процедуре банкротства.

Санация должника до открытия производства по делу о банкротстве

Процедура санации должника до возбуждения производства не является судебной процедурой.

Санация должника до возбуждения производства дает возможность попробовать восстановить платежеспособность должника без применения процедуры банкротства. Для ввода досудебной санации необходимо: согласие собственника имущества должника; кредиторов, которые совокупно владеют более 50% общей задолженности, без учета требований заинтересованных лиц; согласованный с обеспеченными кредиторами и одобренный собранием кредиторов план санации должника.

Распоряжение имуществом должника

По общему правилу, после возбуждения производства по делу вводится процедура распоряжения имуществом должника и вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Эту процедуру можно назвать переходной, поскольку, с одной стороны должник продолжает осуществлять хозяйственную деятельность, с другой – действует мораторий и существуют ограничения относительно имущественных действий должника. Основной целью является изучение имущественного положения должника и определение возможности восстановления его платежеспособности. Также целью является защита интересов кредиторов, для чего вводится мораторий. Во время действия процедуры распоряжения имуществом должнику запрещено удовлетворять требования кредиторов, кроме текущих кредиторов и выплат заработной платы.

Для определения объема задолженности должника объявление об открытии производства по делу о банкротстве публикуется на официальном сайте судебной власти Украины. С момента публикации кредиторы в течение 30 календарных дней должны обратиться в хозяйственный суд, который нарушил производства, с заявлениями кредиторских требований к должнику. По результатам рассмотрения этих заявлений составляется и утверждается судом реестр кредиторов должника, который служит основным документом для определения сумм задолженности и количества голосов каждого кредитора.

Процедура распоряжения имуществом вводится на срок до 170 календарных дней.

На время действия процедуры распоряжения имуществом назначается распорядитель имущества – арбитражный управляющий. Он занимается рассмотрением кредиторских заявлений, ведением реестра кредиторов, анализом финансово-хозяйственной деятельности.

Органом, представляющим интересы кредиторов в этой процедуре, является комитет кредиторов, который образуется в количестве до 7 человек по решению общего собрания кредиторов. Кредитор, имеющий 25 и более процентов голосов, автоматически включается в состав комитета кредиторов.

По результатам внешнего управления принимается решение о переходе к одной из следующих процедур – санации или ликвидации.

Процедура санации должника

Санация вводится судом в случае, если есть основания полагать, что платежеспособность должника может быть восстановлена. Следует заметить, что восстановление платежеспособности должника является целью процедуры банкротства, все остальные процедуры являются производными. Именно для восстановления платежеспособности и недопущения ликвидации предприятия вводится специальный режим – процедура банкротства.

В процедуре санации должник вместе с инвестором (в случае его наличия) с участием кредиторов разрабатывают план санации – основной документ процедуры. Арбитражный управляющий должен действовать согласно плану санации.

Законом предусмотрен ряд процедур, с помощью которых может быть запланировано восстановление платежеспособности должника, среди которых:

• увеличение уставного капитала должника;
• продажа имущества;
• отчуждение имущества путем замещения активов;
• реструктуризация или перепрофилирование производства;
• отсрочки и/или рассрочки или прощение части долгов;
• исполнение обязательств должника третьими лицами – в том числе собственником имущества.

По результатам проведения процедуры санации должник или восстанавливает платежеспособность, либо (в случае невозможности ее восстановления) переходит к следующей процедуре – ликвидации.

Интересным мероприятием по восстановлению платежеспособности должника есть возможность для владельца имущества на любой стадии процедур санации или ликвидации вывести должника из банкротства путем удовлетворения требований всех кредиторов, включенных в реестр. Это также служит средством защиты интересов собственника имущества, поскольку позволяет ему рассчитаться с долгами, не теряя время и сохранив активы.

Ликвидационная процедура

Признание должника банкротом и переход к ликвидационной процедуре осуществляется в случае, когда установлена несостоятельность должника восстановить свою платежеспособность с помощью процедур санации и/или мирового соглашения и погасить денежные требования кредиторов не иначе как через применение ликвидационной процедуры.

Ликвидационная процедура вводится на срок до 12 месяцев.

После принятия хозяйственным судом постановления о признании должника банкротом текущие кредиторы вправе заявить свои требования для включения в реестр кредиторов

Особенности ликвидационной процедуры:

• не возникает никаких дополнительных обязательств, в том числе по налогам;
• отменяются все аресты, наложенные на имущество должника.

Во время ликвидационной процедуры осуществляется реализация активов должника с целью максимального удовлетворения требований кредиторов. Реализация активов осуществляется через процедуру аукциона в электронной торговой системе. Непосредственная продажа через организацию розничной торговли осуществляется в порядке исключения для малоценных предметов или товаров, которые быстро портятся.

В случае если будет доказана вина в банкротстве учредителей или руководителя должника, они несут субсидиарную ответственность.

Законом установлена очередность погашения требований кредиторов:

• первая очередь: требования по заработной плате (в том числе арбитражного управляющего), судебного сбора, расходов на процедуру;
• вторая очередь: требования фондов социального страхования и выплаты за причиненный вред жизни и здоровью граждан;
• третья очередь: требования по налогам и требования государственного резерва;
• четвертая очередь: требования конкурсных кредиторов;
• пятая очередь: возвращение взносов трудового коллектива;
• шестая очередь: все другие требования.

Мониторинг законодательства и судебной практики №67 (14 октября

НОВОСТИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

Расширяется содержание федеральных реестров, связанных с деятельностью юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.  

Федеральный закон от 12.11.2019 № 377-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Федеральный закон № 377-ФЗ).

Дата вступления в силу: поэтапно, начиная с 12 ноября 2019 года.

Наиболее интересные, по нашему мнению, изменения:

1. В порядке ведения Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц (Федресурс).

   С 12 ноября 2019 года Федресурс должен дополняться обязательными сведениями:
    
   — о продаже предприятия или передаче его в аренду;
   — уведомление о ликвидации юридического лица;
   

   — уведомление о реорганизации юридического лица;
   — уведомление об уменьшении уставного капитала юридического лица.

   С 01 апреля 2020 года в Федресурс могут быть внесены следующие сведения о правах и ограничениях на имущество юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

   — о наличии права на обратный выкуп имущества, в том числе имущественного права, переданного по договору, – стороной договора, предусматривающего право на обратный выкуп; 
   — об ограничениях прав по договору – стороной договора, предусматривающего ограничения прав собственника (владельца) вещи;
   — об удержании вещи и условиях прекращения права удержания – стороной, удерживающей вещь;
   — о сохранении права собственности на товар за стороной договора – стороной, имеющей право на сохранение права собственности на товар; 
   — о поручительстве – кредитором лица, за которое выдано поручительство;
   — иные сведения, внесенные юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем о себе по своему усмотрению, за исключением сведений, доступ к которым ограничен в соответствии с законодательством РФ.

   По общему правилу, третьи лица считаются извещенными об установленных правах и (или) ограничениях со дня, следующего за днем опубликования в Федресурсе соответствующего сообщения.
   

   
   
2. Публикация в Федресурсе о намерении кредитора обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом действует только 30 дней.

   Согласно статье 7 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве») кредитор должен опубликовать в Федресурсе уведомление о таком намерении не менее чем за 15 календарных дней до обращения в арбитражный суд.

   Федеральный закон № 377-ФЗ уточнил, что по истечении 30 дней такая публикация утрачивает силу. Соответственно, если кредитор в течение этого срока не обратился в арбитражный суд, ему необходимо делать новую публикацию.

   Данное правило применяется при рассмотрении дел о банкротстве, производство по которым возбуждено после 12 ноября 2019 года.
3. Изменения в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).

   С 01 сентября 2020 года в ЕГРЮЛ будут указываться следующие сведения:

   — если от имени юридического лица действует управляющая организация – полное наименование, ОГРН, ИНН такой управляющей организации;
   — если в юридическом лице одновременно имеется несколько руководителей, имеющих право действовать от имени этого юридического лица без доверенности, — сведения, действуют такие лица совместно или раздельно друг от друга.
   

Напомним, что в соответствии с пунктом 1 статьи 53 Гражданского кодекса РФ учредительным документом юридического лица может быть предусмотрено, что полномочия выступать от имени юридического лица предоставлены нескольким лицам, действующим совместно или независимо друг от друга. Сведения об этом подлежат включению в ЕГРЮЛ.

Однако в настоящее время в ЕГРЮЛ не реализована возможность указать, как распределяются полномочия при наличии нескольких руководителей юридического лица.

В связи с этим действует презумпция, что при наличии нескольких руководителей юридического лица «они действуют раздельно и осуществляют полномочия самостоятельно по всем вопросам компетенции соответствующего органа юридического лица», поскольку в ЕГРЮЛ не указано иное (см. пункт 24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»).

С 1 сентября 2020 года у юридических лиц, имеющих несколько руководителей, появится возможность опровергнуть эту презумпцию путем включения соответствующих сведений в ЕГРЮЛ.

Федеральные законы | ГКУ «Центр реформы в ЖКХ»

 

Федеральный закон от 02.12.2019 № 390-ФЗ «О внесении изменений в Жилищный кодекс Российской Федерации»

Федеральный закон от 02.12.2019 № 391-ФЗ «О внесении изменений в статьи 182 и 189 Жилищного кодекса Российской Федерации»

Федеральный закон от 02.12.2019 № 401-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Федеральный закон от 04.11.2019 № 353-ФЗ «О внесении изменения в статью 14.28 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях»

Федеральный закон от 04.11.2019 № 359-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О публично-правовой компании по защите прав граждан — участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»

Федеральный закон от 27.06.2019 № 151-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Федеральный закон от 06.06.2019 № 129-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон  «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации»

Федеральный закон от 06.06.2019 № 137-ФЗ «О внесении изменений в статью 251 части второй Налогового кодекса Российской Федерации»

Федеральный закон от 06.06.2019 № 126-ФЗ «О внесении изменений в статьи 1.1 и 5 Закона Российской Федерации «О статусе Героев Советского Союза, Героев Российской Федерации и полных кавалеров ордена Славы» и статью 3 Федерального закона «О предоставлении социальных гарантий Героям Социалистического Труда, Героям Труда Российской Федерации и полным кавалерам ордена Трудовой Славы»

Федеральный закон от 06.06.2019 № 129-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации»

Федеральный закон от 27.12.2018 № 522-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с развитием систем учета электрической энергии (мощности) в Российской Федерации»

Федеральный закон от 03.08.2018 № 320-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Федеральный закон от 13.07.2015 № 225-ФЗ «О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (ред. от 02.08.2019)

Федеральный закон от 07.12.2011 № 416-ФЗ «О водоснабжении и водоотведении» (ред. от 25.12.2018)

Федеральный закон от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (ред. от 01.05.2019)

Федеральный закон от 04.05.2011 № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» (ред. от 02.08.2019)

Федеральный закон от 27.07.2010 № 190-ФЗ «О теплоснабжении» (ред. от 29.07.2018)

Федеральный закон от 23.11.2009 № 261-ФЗ «Об энергосбережении и о повышении энергетической эффективности и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (ред. от 26.07.2019)

Федеральный закон от 17.07.2009 № 172-ФЗ «Об антикоррупционной экспертизе нормативных правовых актов и проектов нормативных правовых актов» (ред. от 11.10.2018)

Федеральный закон от 25.12.2008 № 273-ФЗ «О противодействии коррупции» (ред. от 26.07.2019)

Федеральный закон от 24.07.2008 № 161-ФЗ «О содействии развитию жилищного строительства» (ред. от 31.12.2017)

Федеральный закон от 21.07.2007 № 185-ФЗ «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» (ред. от 28.11.2018)

Федеральный закон от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации» (ред. от 27.12.2018)

Жилищный кодекс Российской Федерации от 29.12.2004 № 188-ФЗ (ред. от 26.07.2019)

Градостроительный кодекс Российской Федерации от 29.12.2004 № 190-ФЗ (ред. от 02.08.2019)

Федеральный закон от 06.10.2003 № 131-ФЗ «Об общих принципах организации местного самоуправления в Российской Федерации» (ред. от 02.08.2019)

Федеральный закон от 27.12.2002 № 184-ФЗ «О техническом регулировании» (ред. от 29.07.2017)

Земельный кодекс Российской Федерации от 25.10.2001 № 136-ФЗ (ред. от 02.08.2019)

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ (ред. от 02.08.2019)

Федеральный закон от 17.07.1999 № 178-ФЗ «О государственной социальной помощи» (ред. от 01.04.2019)

Федеральный закон от 31.03.1999 № 69-ФЗ «О газоснабжении в Российской Федерации» (ред. от 26.07.2019)

Федеральный закон от 24.06.1998 № 89-ФЗ «Об отходах производства и потребления» (ред. от 26.07.2019)

Федеральный закон от 21.07.1997 № 116-ФЗ «О промышленной безопасности опасных производственных объектов» (ред. от 29.07.2018)

Федеральный закон от 19.05.1995 № 82-ФЗ «Об общественных объединениях» (ред. от 20.12.2017)

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая) от 18.12.2006 № 230-ФЗ (ред. от 18.07.2019)

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья) от 26.11.2001 № 146-ФЗ (ред. от 18.03.2019)

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 18.03.2019)

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 18.07.2019)

Закон РФ от 15.04.1993 № 4802-1 «О статусе столицы Российской Федерации» (ред. от 27.06.2019)

Закон РФ от 04.07.1991 № 1541-1 «О приватизации жилищного фонда в Российской Федерации» (ред. от 20.12.2017)

Конституция Российской Федерации (с внесенными поправками от 21.07.2014)

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1

2 декабря 1990 года N 395-1

 

(В редакции федеральных законов от 31.07.1998 N 151-ФЗ, от 05.07.1999 N 126-ФЗ, от 08.07.1999 N 136-ФЗ, от 19.06.2001 N 82-ФЗ, от 07.08.2001 N 121-ФЗ, от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 30.06.2003 N 86-ФЗ, от 08.12.2003 N 169-ФЗ, от 23.12.2003 N 181-ФЗ, от 23.12.2003 N 185-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 29.07.2004 N 97-ФЗ, от 29.12.2004 N 192-ФЗ, от 30.12.2004 N 219-ФЗ, от 21.07.2005 N 106-ФЗ, от 02.02.2006 N 19-ФЗ, от 03.05.2006 N 60-ФЗ, от 27.07.2006 N 140-ФЗ, от 18.12.2006 N 231-ФЗ, от 29.12.2006 N 246-ФЗ, от 17.05.2007 N 83-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 02.10.2007 N 225-ФЗ, от 02.11.2007 N 248-ФЗ, от 04.12.2007 N 325-ФЗ, от 03.03.2008 N 20-ФЗ, от 08.04.2008 N 46-ФЗ, от 30.12.2008 N 315-ФЗ, от 28.02.2009 N 28-ФЗ, от 28.04.2009 N 73-ФЗ, от 03.06.2009 N 121-ФЗ, от 24.07.2009 N 213-ФЗ, от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 27.12.2009 N 352-ФЗ, от 15.02.2010 N 11-ФЗ, от 08.05.2010 N 83-ФЗ, от 01.07.2010 N 148-ФЗ, от 23.07.2010 N 181-ФЗ, от 27.07.2010 N 224-ФЗ, от 15.11.2010 N 294-ФЗ, от 07.02.2011 N 8-ФЗ, от 27.06.2011 N 162-ФЗ, от 01.07.2011 N 169-ФЗ, от 11.07.2011 N 200-ФЗ, от 21.11.2011 N 329-ФЗ, от 03.12.2011 N 391-ФЗ, от 06.12.2011 N 409-ФЗ, от 29.06.2012 N 97-ФЗ, от 28.07.2012 N 144-ФЗ, от 03.12.2012 N 231-ФЗ, от 29.12.2012 N 280-ФЗ, от 29.12.2012 N 282-ФЗ, от 14.03.2013 N 29-ФЗ, от 07.05.2013 N 90-ФЗ, от 07.05.2013 N 102-ФЗ, от 28.06.2013 N 134-ФЗ, от 02.07.2013 N 146-ФЗ, от 02.07.2013 N 185-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 30.09.2013 N 266-ФЗ, от 02.12.2013 N 335-ФЗ, от 21.12.2013 N 363-ФЗ, от 21.12.2013 N 379-ФЗ, от 03.02.2014 N 12-ФЗ, от 05.05.2014 N 106-ФЗ, от 28.06.2014 N 173-ФЗ, от 28.06.2014 N 189-ФЗ, от 21.07.2014 N 218-ФЗ, от 04.10.2014 N 286-ФЗ, от 04.10.2014 N 289-ФЗ, от 04.11.2014 N 334-ФЗ, от 04.11.2014 N 344-ФЗ, от 01.12.2014 N 403-ФЗ, от 22.12.2014 N 432-ФЗ, от 29.12.2014 N 484-ФЗ, от 20.04.2015 N 98-ФЗ, от 29.06.2015 N 156-ФЗ, от 29.06.2015 N 159-ФЗ, от 13.07.2015 N 229-ФЗ, от 13.07.2015 N 231-ФЗ, от 13.07.2015 N 259-ФЗ, от 14.12.2015 N 372-ФЗ, от 29.12.2015 N 403-ФЗ, от 05.04.2016 N 88-ФЗ, от 03.07.2016 N 361-ФЗ, от 03.07.2016 N 362-ФЗ, от 28.03.2017 N 41-ФЗ, от 01.05.2017 N 84-ФЗ, от 01.05.2017 N 92-ФЗ, от 18.07.2017 N 176-ФЗ, от 26.07.2017 N 205-ФЗ, от 26.07.2017 N 212-ФЗ, от 29.07.2017 N 281-ФЗ, от 31.12.2017 N 482-ФЗ, от 23.04.2018 N 90-ФЗ, от 23.04.2018 N 106-ФЗ, от 23.05.2018 N 119-ФЗ, от 04.06.2018 N 133-ФЗ, от 27.06.2018 N 167-ФЗ, от 29.07.2018 N 263-ФЗ, от 03.08.2018 N 307-ФЗ, от 03.08.2018 N 322-ФЗ, от 28.11.2018 N 452-ФЗ, от 27.12.2018 N 514-ФЗ, от 06.02.2019 N 5-ФЗ, от 29.05.2019 N 105-ФЗ, от 06.06.2019 N 138-ФЗ, от 26.07.2019 N 249-ФЗ, от 02.12.2019 N 394-ФЗ, от 16.12.2019 N 434-ФЗ, от 27.12.2019 N 469-ФЗ, от 27.12.2019 N 507-ФЗ, от 30.12.2020 N 495-ФЗ,

с изм., внесенными

Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 N 4-П,

Федеральными законами от 08.07.1999 N 144-ФЗ, от 27.10.2008 N 175-ФЗ)

(постатейный)

 

Статья 26. Банковская тайна

(в ред. Федерального закона от 29.06.2012 N 97-ФЗ)

 

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Пенсионному фонду Российской Федерации, Фонду социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, которые являются вкладчиками в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» (далее — Федеральный закон «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»), выдаются кредитной организацией организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

(в ред. Федеральных законов от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 03.08.2018 N 322-ФЗ)

Часть третья утратила силу. — Федеральный закон от 28.06.2013 N 134-ФЗ.

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

(в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N 322-ФЗ)

Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального закона от 12 августа 1995 года N 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти.

(часть пятая введена Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

Справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц выдаются кредитной организацией руководителям (должностным лицам) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, Председателю Центрального банка Российской Федерации, высшим должностным лицам субъектов Российской Федерации (руководителям высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации), руководителям Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц — также руководителям государственных корпораций, публично-правовых компаний при наличии запроса, направленного в порядке, определяемом Президентом Российской Федерации, в случае проведения в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения запретов, ограничений, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ «О противодействии коррупции» и другими федеральными законами, в отношении:

(в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N 307-ФЗ)

1) граждан, претендующих на замещение государственных должностей Российской Федерации, если федеральным конституционным законом или федеральным законом не установлен иной порядок проверки указанных сведений;

2) граждан, претендующих на замещение должности судьи;

3) граждан, претендующих на замещение государственных должностей субъектов Российской Федерации, должностей глав муниципальных образований, муниципальных должностей;

(в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 469-ФЗ)

4) граждан, претендующих на замещение должностей федеральной государственной службы, должностей государственной гражданской службы субъектов Российской Федерации, должностей муниципальной службы;

4.1) граждан, претендующих на замещение должностей членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должностей в Центральном банке Российской Федерации;

(п. 4.1 введен Федеральным законом от 03.12.2012 N 231-ФЗ)

5) граждан, претендующих на замещение должностей руководителя (единоличного исполнительного органа), заместителей руководителя, членов правления (коллегиального исполнительного органа), исполнение обязанностей по которым осуществляется на постоянной основе, в государственной корпорации, Пенсионном фонде Российской Федерации, Фонде социального страхования Российской Федерации, Федеральном фонде обязательного медицинского страхования, иных организациях, создаваемых Российской Федерацией на основании федеральных законов;

5.1) граждан, претендующих на замещение должностей руководителей государственных (муниципальных) учреждений;

(п. 5.1 введен Федеральным законом от 29.12.2012 N 280-ФЗ)

6) граждан, претендующих на замещение отдельных должностей на основании трудового договора в организациях, создаваемых для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами;

7) лиц, замещающих должности, указанные в пунктах 1 — 6 настоящей части;

8) супруг (супругов) и несовершеннолетних детей граждан и лиц, указанных в пунктах 1 — 7 настоящей части.

Часть седьмая утратила силу. — Федеральный закон от 28.06.2013 N 134-ФЗ.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан — консульским учреждениям иностранных государств.

Информация об операциях, о счетах и вкладах юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц представляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

(часть девятая в ред. Федерального закона от 02.12.2019 N 394-ФЗ)

Руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации), организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе разглашать сведения об операциях, о счетах и вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные ими в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные этими аудиторскими организациями при оказании аудиторских услуг и (или) предоставленные аудиторским организациям Банком России в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2008 года N 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности», за исключением:

1) сведений, составляющих банковскую тайну, полученных от Банка России с предварительного согласия в письменной форме Банка России и лица, которому оказывались аудиторские услуги, предусмотренные Федеральным законом от 30 декабря 2008 года N 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности»;

2) иных случаев, предусмотренных федеральными законами.

(часть одиннадцатая в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 263-ФЗ)

Уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за исключением случаев, предусмотренных указанным Федеральным законом.

(часть двенадцатая в ред. Федерального закона от 02.12.2019 N 394-ФЗ)

Часть тринадцатая утратила силу с 1 сентября 2013 года. — Федеральный закон от 23.07.2013 N 251-ФЗ.

За разглашение банковской тайны Банк России, руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации), руководители государственных корпораций, публично-правовых компаний, руководители Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, и агенты валютного контроля, а также должностные лица и работники указанных органов и организаций несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

(в ред. Федеральных законов от 03.08.2018 N 307-ФЗ, от 02.12.2019 N 394-ФЗ)

Операторы платежных систем не вправе раскрывать третьим лицам информацию об операциях и о счетах участников платежных систем и их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Информация об операциях юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц представляется кредитными организациями в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом «О кредитных историях».

(в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

Руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации), руководители государственных корпораций, публично-правовых компаний, руководители Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования не вправе раскрывать третьим лицам информацию об операциях, о счетах и вкладах физических и юридических лиц, полученную в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации о противодействии коррупции и настоящим Федеральным законом в Банке России, кредитных организациях, а также в представительствах иностранных банков. Информация об операциях, о счетах и вкладах физических и юридических лиц, полученная в соответствии с частью шестой настоящей статьи при проведении проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения запретов, ограничений, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ «О противодействии коррупции» и другими федеральными законами, может быть использована только в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции.

(часть семнадцатая в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N 307-ФЗ)

Документы и информация, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов и предусмотренные Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле», представляются кредитными организациями в орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, налоговые органы и таможенные органы как агентам валютного контроля в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены указанным Федеральным законом.

Органы валютного контроля и агенты валютного контроля не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле», за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Части двадцатая — двадцать первая утратили силу с 1 сентября 2013 года. — Федеральный закон от 23.07.2013 N 251-ФЗ.

Операционные центры, платежные клиринговые центры не вправе раскрывать третьим лицам информацию об операциях и о счетах участников платежных систем и их клиентов, полученную при оказании операционных услуг, клиринговых услуг участникам платежной системы, за исключением передачи информации в рамках платежной системы, а также случаев, предусмотренных федеральными законами.

Положения настоящей статьи распространяются на сведения об операциях клиентов кредитных организаций, осуществляемых банковскими платежными агентами (субагентами).

Положения настоящей статьи распространяются также на сведения об остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и сведения о переводах электронных денежных средств кредитными организациями по распоряжению их клиентов.

Документы и сведения, которые содержат банковскую тайну юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, предоставляются кредитными организациями таможенным органам Российской Федерации в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Таможенным кодексом Таможенного союза и Федеральным законом от 27 ноября 2010 года N 311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации».

Таможенные органы Российской Федерации и их должностные лица не вправе разглашать сведения, которые содержат банковскую тайну, полученные ими от кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. За разглашение банковской тайны таможенные органы Российской Федерации и их должностные лица несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

Информация об открытии или о закрытии счетов, вкладов (депозитов), об изменении реквизитов счетов, вкладов (депозитов) организаций, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, физических лиц, о предоставлении права или прекращении права организаций и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа в электронном виде сообщается кредитной организацией налоговым органам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

(часть двадцать седьмая введена Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

Сведения о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, физических лиц предоставляются кредитной организацией налоговым органам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

(часть двадцать восьмая введена Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

Кредитные организации, являющиеся участниками банковской группы, участниками банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций, в целях составления отчетности банковской группы, банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций, в том числе для определения рисков, принимаемых на консолидированной основе, разработки и поддержания в актуальном состоянии планов восстановления финансовой устойчивости, представляют соответственно в головную кредитную организацию банковской группы, головную организацию (управляющую компанию) банковского холдинга и иного объединения с участием кредитных организаций сведения о своих операциях и об операциях своих клиентов и корреспондентов.

(часть двадцать девятая в ред. Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Указанные в части двадцать девятой настоящей статьи сведения, за исключением сведений, составляющих государственную тайну, предоставляются головным кредитным организациям банковских групп, головным организациям (управляющим компаниям) банковских холдингов, расположенным на территориях иностранных государств, при условии обеспечения этими иностранными государствами уровня защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации не меньшего, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации, предусмотренный законодательством Российской Федерации.

(часть тридцатая введена Федеральным законом от 02.07.2013 N 146-ФЗ)

Банк России вправе предоставлять сведения о конкретных сделках и операциях кредитных организаций, о сделках и об операциях их клиентов и корреспондентов, полученные из отчетов кредитных организаций, банковских групп и банковских холдингов, за исключением сведений, составляющих государственную тайну, центральным банкам и (или) иным органам надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор, а также сведения, содержащиеся в представленных в Банк России планах восстановления финансовой устойчивости кредитных организаций — участников банковских групп (банковских холдингов) и иных объединений с участием кредитных организаций, за исключением сведений, составляющих государственную тайну, центральным банкам и (или) иным органам иностранных государств, в функции которых входит урегулирование несостоятельности организаций, являющихся головными организациями банковской группы (банковского холдинга) и иного объединения с участием кредитных организаций.

(часть тридцать первая в ред. Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Указанные в части тридцать первой настоящей статьи сведения предоставляются при условии обеспечения центральными банками и (или) иными органами надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор, и (или) иными органами иностранных государств, в функции которых входит урегулирование несостоятельности организаций, уровня защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации не меньшего, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации, предусмотренный законодательством Российской Федерации, и непредоставления ими указанных сведений третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, без предварительного согласия в письменной форме Банка России, за исключением случаев предоставления указанной информации судам по уголовным делам.

(часть тридцать вторая введена Федеральным законом от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Документы и сведения об операциях, о счетах и вкладах, а также сведения о конкретных сделках физических лиц, физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц представляются кредитными организациями в Банк России при осуществлении Банком России функций, определенных федеральными законами, а также в случаях, предусмотренных федеральными законами.

(часть введена Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

Банк России не вправе раскрывать и предоставлять третьим лицам полученные при осуществлении функций, определенных федеральными законами, а также в случаях, предусмотренных федеральными законами, сведения об операциях, о счетах и вкладах, а также сведения о конкретных сделках физических лиц, физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

(часть введена Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

Кредитная организация, представляющая документы и сведения, предусмотренные частью тридцать третьей настоящей статьи, а также служащие такой кредитной организации не вправе информировать об этом клиентов этой кредитной организации или иных лиц.

(часть введена Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ, в ред. Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Справки по номинальным, залоговым счетам и счетам эскроу могут быть предоставлены третьим лицам в случаях и в порядке, которые предусмотрены Гражданским кодексом Российской Федерации.

(часть введена Федеральным законом от 21.12.2013 N 379-ФЗ)

Информация об операциях по отдельным счетам юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц, входящих в кооперацию головного исполнителя поставок продукции по государственному оборонному заказу, открытым в порядке и в целях, которые установлены Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе», предоставляется кредитными организациями в соответствии с указанным Федеральным законом государственному заказчику государственного оборонного заказа, в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке и реализации государственной политики, нормативно-правовому регулированию в области обороны, головному исполнителю поставок продукции по государственному оборонному заказу, исполнителю, участвующему в поставках продукции по государственному оборонному заказу, уполномоченному банку, в который переводится сопровождаемая сделка, в случаях и в объеме, которые предусмотрены Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе».

(часть тридцать седьмая введена Федеральным законом от 29.06.2015 N 159-ФЗ; в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 263-ФЗ)

Сведения о счетах, вкладах и об остатках денежных средств на счетах, во вкладах кандидатов в депутаты или на иные выборные должности, а в случаях, предусмотренных федеральным законом, сведения о счетах, вкладах и об остатках денежных средств на счетах, во вкладах супругов и несовершеннолетних детей кандидатов в депутаты или на иные выборные должности представляются кредитными организациями в Центральную избирательную комиссию Российской Федерации, избирательные комиссии субъектов Российской Федерации при проведении предусмотренной законодательством Российской Федерации о выборах проверки достоверности сведений, представленных кандидатами в депутаты или на иные выборные должности в избирательные комиссии.

(часть тридцать восьмая введена Федеральным законом от 13.07.2015 N 231-ФЗ)

Центральная избирательная комиссия Российской Федерации, избирательные комиссии субъектов Российской Федерации не вправе разглашать третьим лицам сведения, содержащие банковскую тайну, полученные ими от кредитных организаций при проведении предусмотренной законодательством Российской Федерации о выборах проверки достоверности сведений о счетах, вкладах, представленных кандидатами в депутаты или на иные выборные должности в избирательные комиссии, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации о выборах.

(часть тридцать девятая введена Федеральным законом от 13.07.2015 N 231-ФЗ)

За разглашение банковской тайны Центральная избирательная комиссия Российской Федерации, избирательные комиссии субъектов Российской Федерации и их должностные лица несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

(часть сороковая введена Федеральным законом от 13.07.2015 N 231-ФЗ)

Информация о случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента (в том числе сведения об операциях, о счетах и вкладах, в отношении которых были зафиксированы случаи и (или) попытки осуществления переводов денежных средств без согласия клиента) представляется в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О национальной платежной системе», кредитными организациями, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры в Банк России. Банк России вправе предоставлять получаемую в соответствии с настоящей частью информацию кредитным организациям, операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О национальной платежной системе».

(часть сорок первая введена Федеральным законом от 27.06.2018 N 167-ФЗ)

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора» не вправе разглашать третьим лицам сведения, содержащие банковскую тайну, полученные им при осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитных организаций в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

(часть введена Федеральным законом от 01.05.2017 N 84-ФЗ)

За разглашение банковской тайны общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора» и его работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

(часть введена Федеральным законом от 01.05.2017 N 84-ФЗ)

Уполномоченный по правам потребителей финансовых услуг не вправе разглашать третьим лицам сведения, содержащие банковскую тайну, полученные в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг».

(часть введена Федеральным законом от 04.06.2018 N 133-ФЗ)

За разглашение банковской тайны уполномоченный по правам потребителей финансовых услуг несет ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

(часть введена Федеральным законом от 04.06.2018 N 133-ФЗ)

Банк России, государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» предоставляют следственным органам имеющиеся в их распоряжении сведения, составляющие банковскую тайну, включая сведения о конкретных операциях и сделках, а также о клиентах, при направлении Банком России, государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в следственные органы заявлений и материалов для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

(часть сорок шестая введена Федеральным законом от 29.07.2018 N 263-ФЗ)

Банк России при получении от центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, в соответствии со статьей 51.2 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» сведений, составляющих банковскую тайну, не вправе разглашать их третьим лицам, за исключением случаев, если указанные сведения запрашивались в целях контроля за соблюдением требований Федерального закона от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами». Разглашение полученных сведений в указанных целях осуществляется с учетом установленных законодательством иностранного государства требований к раскрытию информации и представлению документов.

(часть сорок седьмая введена Федеральным законом от 06.02.2019 N 5-ФЗ)

Банк России при получении от иностранного регулятора финансового рынка в соответствии со статьей 51.3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» сведений, составляющих банковскую тайну, не вправе разглашать их третьим лицам, за исключением случаев, если указанные сведения запрашивались в целях контроля за соблюдением требований Федерального закона от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами». Разглашение полученных сведений в указанных целях осуществляется с учетом установленных законодательством иностранного государства требований к раскрытию информации и представлению документов.

(часть сорок восьмая введена Федеральным законом от 06.02.2019 N 5-ФЗ)

Правило

2019. Раскрытие информации в отношении кредиторов и держателей долевых ценных бумаг в делах главы 9 и главы 11 | Федеральные правила процедуры банкротства | Закон США

(а) Определения. В этом правиле следующие термины имеют указанные значения:

(1) «Раскрываемый экономический интерес» означает любое требование, интерес, залог, залог, опцион, участие, производный инструмент или любое другое право или производное право, предоставляющее держателю экономические права. интерес, на который влияет стоимость, приобретение или отчуждение требования или доли.

(2) «Представлять» или «представляет» означает занимать позицию в суде или собирать голоса относительно подтверждения плана от имени другого лица.

(b) Раскрытие информации группами, комитетами и организациями.

(1) В случае главы 9 или 11, подтвержденное заявление, содержащее информацию, указанную в подразделе (c) этого правила, должно быть подано каждой группой или комитетом, который состоит из или представляет, а также каждой организацией, которая представляет несколько кредиторы или держатели долевых ценных бумаг, которые (A) действуют согласованно для продвижения своих общих интересов, и (B) не состоят полностью из аффилированных лиц или инсайдеров друг друга.

(2) Если суд не постановил иное, организация не обязана подавать подтвержденный отчет, описанный в параграфе (1) этого подразделения, исключительно из-за своего статуса:

(A) доверительный управляющий по соглашению об эмиссии;

(B) агент одной или нескольких других организаций по соглашению о предоставлении кредита;

(C) представитель коллективного иска; или

(D) государственное учреждение, не являющееся физическим лицом.

(c) Требуется информация. Подтвержденное заявление должно включать:

(1) относящиеся к делу факты и обстоятельства, касающиеся:

(A) в отношении группы или комитета, кроме комитета, назначенного согласно § 1102 или § 1114 Кодекса, формирование группа или комитет, включая название каждой организации, по инициативе которой группа или комитет была сформирована или от имени которой группа или комитет согласились действовать; или

(B) в отношении юридического лица, занятость юридического лица, включая имя каждого кредитора или держателя долевых ценных бумаг, по чьей инициативе была устроена работа;

(2) если не раскрыто в подразделе (c) (1), в отношении организации и в отношении каждого члена группы или комитета:

(A) имя и адрес;

(B) характер и сумма каждой подлежащей раскрытию экономической доли в отношении должника на дату приема на работу предприятия или формирования группы или комитета; и

(C) в отношении каждого члена группы или комитета, который заявляет, что представляет любое юридическое лицо в дополнение к членам группы или комитета, кроме комитета, назначенного согласно § 1102 или § 1114 Кодекса, дата о приобретении по кварталам и годам каждой подлежащей раскрытию экономической доли, если только они не были приобретены более чем за год до подачи ходатайства;

(3), если не раскрыто в соответствии с подразделом (c) (1) или (c) (2), в отношении каждого кредитора или держателя долевых ценных бумаг, представленных организацией, группой или комитетом, кроме комитета, назначенного согласно § 1102 или § 1114 Кодекса:

(A) наименование и адрес; и

(B) характер и сумма каждой раскрываемой экономической доли, удерживаемой в отношении должника на дату составления отчета; и

(4) копию инструмента, если таковой имеется, разрешающего предприятию, группе или комитету действовать от имени кредиторов или держателей ценных бумаг.

(d) Дополнительные отчеты. Если какой-либо факт, раскрытый в его последнем поданном заявлении, существенно изменился, организация, группа или комитет должны подавать проверенное дополнительное заявление всякий раз, когда они занимают позицию в суде или запрашивают голосование при подтверждении плана. В дополнительном отчете должны быть указаны существенные изменения фактов, которые должны быть раскрыты подразделом (c).

(e) Определение несоблюдения; Санкции.

(1) По ходатайству любой заинтересованной стороны или по собственной инициативе суд может определить, имело ли место несоблюдение какого-либо положения этого правила.

(2) Если суд обнаружит такое несоблюдение, он может:

(A) отказать в разрешении организации, группе или комитету быть заслушанными или вмешаться в дело;

(B) признать недействительными любые полномочия, принятие, отклонение или возражение, данные, закупленные или полученные организацией, группой или комитетом; или

(C) предоставить другое соответствующее возмещение.

Примечания

(С поправками от 30 марта 1987 г., с 1 августа 1987 г .; 30 апреля 1991 г., с 1 августа 1991 г .; 26 апреля 2011 г., с.1 декабря 2011 г.)

Примечания Консультативного комитета по правилам — 1983

Это правило представляет собой всеобъемлющее регулирование представительства в муниципалитетах согласно главе 9 и делах о реорганизации согласно главе 11. Он основан на §§209–213 Закона и бывшем Правиле 10–211 Главы X.

Подраздел (b) является производным от §§ 212, 213 Закона. Как используется в пункте (2), «другое разрешение» будет включать доверенность или доверенность, которые конкретно упомянуты в §212 Закона.Это правило касается положений о представительстве в ипотеке, доверительном управлении и т. Д. Для защиты бенефициаров от недобросовестных действий и тому подобного. Он не имеет отношения к признанию или признанию недействительным интересов безопасности в целом. Если немедленное соблюдение требований невозможно, суд может разрешить представителю быть заслушанным по конкретному вопросу, но не существует подразумеваемого отказа от соблюдения на постоянной основе.

Примечания Консультативного комитета по правилам — поправка 1991 г.

Подраздел (a) изменен, чтобы исключить из требований этого правила комитеты пенсионеров, назначенных в соответствии с §1114 Кодекса.Слова «с делопроизводителем» исключены за ненадобностью. См. Правила 5005 (а) и 9001 (3).

Комментарии комитета к правилам — поправка 2011 г.

В правило были внесены существенные поправки, чтобы расширить сферу его действия и содержание требований к раскрытию информации. Стилистические и организационные изменения также внесены для большей ясности. Поскольку правило больше не применяется только к представителям кредиторов и держателей долевых ценных бумаг, название правила было изменено, чтобы отразить его расширенный акцент на раскрытие финансовой информации в делах главы 9 и главы 11.

Подраздел (а). Содержание подразделения (а) новое. В нем даются два определения. Первый — это определение термина «экономический интерес, подлежащий раскрытию», который используется в подразделах (c) (2) и (c) (3). Предполагается, что определение термина должно быть достаточно широким, чтобы охватить любой экономический интерес, который может повлиять на правовые и стратегические позиции, которые заинтересованная сторона занимает в деле по главам 9 или 11. Раскрываемый экономический интерес выходит за рамки требований и интересов, принадлежащих заинтересованной стороне, и включает, помимо других типов владений, короткие позиции, свопы на дефолт по кредиту и свопы на общую доходность.

Второе определение — «представлять» или «представлять». Определение предусматривает, что представительство требует активного участия в деле или в судебном разбирательстве от имени другого лица — либо путем занятия позиции по вопросу в суде, либо путем сбора голосов при подтверждении плана. Таким образом, например, поверенный, которого нанимает кредитор или держатель ценных бумаг и консультируется с ним для наблюдения за делом, но который не отстаивает какую-либо позицию в суде и не занимается привлечением сторонних ресурсов от имени этого клиента, не представляет кредитора. или держателя долевых ценных бумаг для целей этого правила.

Подраздел (б). Подраздел (b) (1) определяет, на кого распространяются требования правила о раскрытии информации. Помимо юридического лица, группы или комитета, которые представляют более одного кредитора или держателя долевой ценной бумаги, поправка распространяет действие правила на группы или комитеты, которые состоят из более чем одного кредитора или держателя долевого ценных бумаг. Правило больше не исключает официальные комитеты, за исключением особо оговоренных случаев. Правило применяется к группе кредиторов или держателей ценных бумаг, которые действуют согласованно для продвижения общих интересов (за исключением случаев, когда группа состоит исключительно из аффилированных лиц или инсайдеров друг друга), даже если группа не называет себя комитетом.

Подраздел (b) (2) исключает определенные объекты из сферы действия правила. Даже несмотря на то, что эти организации могут представлять нескольких кредиторов или держателей долевых ценных бумаг, они делают это в соответствии с формальными юридическими соглашениями о доверительном управлении или договорном праве, которые не позволяют им действовать на основе конфликтующих экономических интересов. Например, обязанности доверительного управляющего определяются соглашением, и индивидуальные интересы держателей облигаций не будут влиять на представительство доверительного собственника.

Подраздел (с).Подраздел (c) устанавливает информацию, которая должна быть включена в проверенный отчет, необходимый для подачи в соответствии с этим правилом. Подраздел (c) (1) по-прежнему требует раскрытия информации о формировании комитета или группы, кроме официального комитета, и о найме юридического лица.

Подраздел (c) (2) определяет информацию, которая должна быть раскрыта в отношении организации и каждого члена комитета и группы, подающих заявление. В случае комитета или группы информация о характере и размере раскрываемой экономической заинтересованности должна предоставляться отдельно для каждого члена, а не в совокупности.Квартал и год, в котором каждый раскрываемый экономический интерес был приобретен каждым членом комитета или группы (кроме официального комитета), который утверждает, что представляет других, также должны быть конкретно указаны, за исключением раскрываемого экономического интереса, приобретенного более чем за год до этого. подача ходатайства. Хотя правило больше не требует раскрытия точной даты приобретения или суммы, уплаченной за раскрываемые экономические интересы, ничто в этом правиле не препятствует ни раскрытию этой информации, ни ее раскрытию по распоряжению суда в соответствии с полномочиями, выходящими за рамки этого правила.

Подраздел (c) (3) определяет информацию, которая должна быть раскрыта в отношении кредиторов или держателей долевых ценных бумаг, которые представлены организацией, группой или комитетом. Это положение не распространяется на представителей официальных комитетов. Информация, которую необходимо раскрыть в соответствии с подразделом (c) (3), аналогична той, которую требуется раскрыть в подразделе (c) (2) (A) и (B). Поправка также поясняет, что в соответствии с подпунктом (c) (3) характер и сумма каждого раскрываемого экономического интереса представленных кредиторов и акционеров должны быть указаны на дату проверенного отчета.

Подраздел (c) (4) требует приложения любого документа, разрешающего лицу, подающему подтвержденное заявление, действовать от имени кредиторов или держателей долевых ценных бумаг.

Подраздел (г). Подраздел (d) требует подачи дополнительного заявления в то время, когда организация, группа или комитет занимают позицию в суде или запрашивают голосование по плану, если произошли существенные изменения в любой информации, содержащейся в его последнем подал заявление. В дополнительном проверенном заявлении должны быть указаны существенные изменения, которые произошли в отношении информации, которая должна быть раскрыта подразделом (c) этого правила.

Подразделение (е). Подраздел (e) касается полномочий суда определять, имело ли место нарушение этого правила, и налагать санкции за любое нарушение. Он больше не касается полномочий суда определять нарушения других применимых законов, регулирующих деятельность и персонал организации, группы или комитета.

Изменения, внесенные после публикации

Подраздел (а). Было добавлено определение «представлять» или «представляет», и подразделение было разделено на параграфы (1) и (2).

Подраздел (б). Положение, разрешающее суду требовать раскрытия информации от лица, которое добивается или возражает против предоставления судебной защиты, было удалено.

В параграф, обозначенный теперь как (1), была добавлена ​​формулировка, предусматривающая, что группы, комитеты и организации охватываются правилом только в том случае, если они состоят из или представляют нескольких кредиторов или держателей долевых ценных бумаг, «которые (A) действуют согласованно. для продвижения их общих интересов и (B) не состоящий исключительно из аффилированных лиц или инсайдеров друг друга.Фраза «и, если суд не постановит иначе, всех доверительных управляющих» была удалена.

Подраздел (b) (2) был добавлен для определения объектов, которым не требуется подавать проверенный отчет только потому, что они действуют в одной из назначенных функций.

Подраздел (с). Разрешение суда в подразделах (c) (2) (B) и (c) (3) (B) требовать раскрытия суммы, уплаченной за подлежащий раскрытию экономический интерес, было удалено.

Было изменено требование подразделов (c) (2) (C) и (c) (3) (C) о раскрытии даты приобретения каждой раскрываемой экономической доли.Требование было распространено только на членов неофициальной группы или комитета, которые заявляют, что представляют любую организацию в дополнение к членам группы или комитета, а дата, которая должна быть раскрыта, была ограничена кварталом и годом приобретения.

Подраздел (г). Требование ежемесячного дополнения проверенного заявления было изменено, чтобы требовать дополнения всякий раз, когда покрываемая группа, комитет или организация занимают позицию в суде или запрашивают голосование по подтверждению плана, и в любом раскрытом факте произошли существенные изменения. в его последнем поданном заявлении.

Подразделение (е). Положения, опубликованные в подразделах (e) (1) (B) и (C), которые уполномочивают суд определять несоблюдение юридических требований, кроме тех, которые налагаются Правилом 2019, были удалены.

Подраздел (e) (2), в котором перечислялись материалы, которые суд мог изучить при вынесении решения о несоблюдении требований, был удален.

Примечание Комитета. При обсуждении определения «подлежащий раскрытию экономический интерес» были добавлены конкретные примеры «коротких позиций, свопов по кредитному дефолту и свопов на общую доходность», чтобы проиллюстрировать широту определения.К обсуждению подраздела (c) (2) было добавлено предложение, в котором говорится, что правило не влияет на право стороны на получение информации путем открытия или по распоряжению суда в соответствии с любым органом власти, выходящим за рамки правила.

Прочие изменения. Стилистические и организационные изменения были внесены во все правила и Примечание комитета, чтобы сократить объем и прояснить смысл опубликованного предложения.

Программа попечителей США готова реализовать Закон о реорганизации малого бизнеса от 2019 года | OPA

Министерство юстиции U.Программа S. Trustee Program (USTP) полностью готова к реализации Закона о реорганизации малого бизнеса от 2019 года (SBRA), который вступает в силу сегодня. SBRA был принят Конгрессом и подписан президентом Трампом в августе прошлого года.

«SBRA представляет собой инновационную попытку ускорить и снизить издержки банкротства для мелких предприятий-должников, чтобы реорганизовать их долги и спасти свой бизнес», — сказал директор USTP Клифф Уайт. «USTP потратил последние шесть месяцев на подготовку к его реализации и стремится обеспечить выполнение закона, как задумано.”

Согласно SBRA, малые предприятия-должники, определяемые как предприятия с задолженностью менее 2,7 миллионов долларов, которые также соответствуют другим критериям, могут добровольно принять решение действовать в соответствии с новым подразделом V главы 11 Кодекса о банкротстве. Среди прочего, подраздел V устанавливает более короткие сроки завершения процесса банкротства, обеспечивает большую гибкость в переговорах о планах реструктуризации с кредиторами и предусматривает наличие частного доверительного управляющего, который будет работать с должником малого бизнеса и его кредиторами для содействия выработке консенсуального соглашения. план реорганизации.

По словам директора Уайта, роль USTP в этих делах о малом бизнесе состоит в том, чтобы «назначать частных попечителей с опытом ведения бизнеса в качестве попечителей в главе V, минимизировать необходимость в дорогостоящих судебных разбирательствах и обеспечивать соблюдение Кодекса о банкротстве и быстрое разрешение дел. . »

В рамках интенсивной подготовки USTP к внедрению SBRA попечители США провели общенациональный поиск квалифицированных кандидатов для работы в качестве попечителей подраздела V, в конечном итоге отобрав около 250 кандидатов из более чем 3000 заявок.Эти попечители предлагают широкий спектр деловых, бухгалтерских, управленческих и юридических навыков. Кроме того, USTP разработал подробное руководство и справочник для сотрудников и попечителей подраздела V в выполнении их новых обязанностей SBRA; провел обширное обучение персонала, управляющих подразделом V, специалистов по банкротству и других лиц, заинтересованных в новом законе; и согласовывались с судами по делам о банкротстве по административным вопросам для обеспечения успешной реализации.

USTP — это компонент Министерства юстиции, который защищает целостность системы банкротства, осуществляя надзор за ведением дел и ведя судебные разбирательства для обеспечения соблюдения законов о банкротстве.Программа имеет 21 регион и 90 офисов на местах, охватывающих 88 судебных округов. Узнайте больше о программе на сайте https://www.justice.gov/ust .

В 2020 году исполняется 150 лет Министерству юстиции. Узнайте больше об истории нашего агентства на сайте www.Justice.gov/Celebrating150Years .

Новый подраздел V Может стать спасательным кругом для малых предприятий, которым необходимо пережить COVID-19: White and Williams LLP

Уведомление о финансовой реструктуризации и банкротстве | 23 марта 2020 г. (Обновлено 15 апреля 2020 г.)

Автор: Эми Э.Vulpio

Когда Закон о реорганизации малого бизнеса (SBRA) был подписан в августе 2019 года и должен был вступить в силу в феврале 2020 года, никто не мог предвидеть, что к марту 2020 года экономика США в результате остановится. глобальной пандемии. Финансовые последствия COVID-19 особенно сильно ударили по малому бизнесу. SBRA — широко известное как подраздел V, относящееся к новому подразделу V главы 11 Кодекса о банкротстве — может стать жизненно необходимым для малых предприятий, пытающихся выжить в этом кризисе.С учетом того, что выборы в подразделе V, вероятно, увеличатся во время и после пандемии, кредиторы и другие кредиторы должны знать, как SBRA изменяет обычный ландшафт главы 11, к которому они, возможно, привыкли.

Возможно, SBRA давно назрела. Многие испытывающие финансовые затруднения малые предприятия проконсультировались с юристом по банкротству только для того, чтобы узнать, что, по иронии судьбы, они слишком бедны для реорганизации в соответствии с главой 11. Закон о предотвращении злоупотреблений в банкротстве и защите потребителей от 2005 года (BAPCPA) пообещал упорядочить главу 11 для малых предприятий, поскольку Например, разрешив одноэтапный процесс запроса и подтверждения плана.Однако BAPCPA налагает повышенные требования к отчетности и другие процедурные ограничения, которые, по мнению многих, перевешивают преимущества для малого бизнеса.

В подразделе V сохранены некоторые компоненты BAPCPA, включая одноэтапное подтверждение, но добавлены новые функции, призванные сделать главу 11 более доступной для малого бизнеса. Основные моменты Подглавы V включают:

• Обычно только бизнес-должник с необеспеченным, обеспеченным и необеспеченным долгом менее $ 2 725 625 может выбрать порядок рассмотрения в Подразделе V.(Одно ключевое предостережение: организации, которые получают практически весь свой доход от эксплуатации одного объекта недвижимости, не имеют права на участие в подразделе V.) Хотя большинство «семейных и популярных» предприятий подпадают под эти параметры долга, многие малые предприятия, которые могли бы получить выгоду от SBRA, превышают это скромный порог. Некоторые циники предположили, что заемщикам, находящимся на пороге, кредиторы могут предоставить дополнительный кредит, чтобы лишить заемщика права участвовать в выборах в подразделе V. С другой стороны, поскольку лимит применяется к «безусловным» долгам, отчаявшиеся или недобросовестные должники потенциально могут обойти лимит, охарактеризовав законные долги как условные или оспариваемые.Еще до кризиса COVID-19 Национальная конференция по банкротству и другие участники отрасли реструктуризации выступали за повышение предела. 27 марта 2020 года Конгресс увеличил лимит до 7500000 долларов на следующий год в рамках Закона о помощи, чрезвычайной помощи и экономической безопасности (CARES) в связи с коронавирусом в надежде, что более высокий предел принесет пользу не только владельцам малого бизнеса, но и их кредиторы, поставщики, клиенты, сотрудники и экономика в целом.
• Подобно делу главы 13 для физических лиц с регулярным ежемесячным доходом, подраздел V позволяет должнику распределить свой долг на 3-5 лет, в течение которых должник должен направить свой прогнозируемый располагаемый доход на выплату кредиторам.Во многих случаях эта модель приносит пользу как дебиторам (позволяя им распределять платежи по времени), так и кредиторам (позволяя им получить значимое взыскание с должников, которые могут не иметь в наличии много денег, но имеют реалистичные ожидания дохода с течением времени). В традиционном случае главы 11 административные расходы должны быть оплачены при утверждении плана; в соответствии с подразделом V они могут выплачиваться в течение всего срока действия плана. Долги не погашаются до тех пор, пока должник не завершит все платежи по плану.
• Для того, чтобы дела продолжались быстро, теоретически с сохранением административных расходов, должник согласно подразделу V обычно должен подать свой план реорганизации в течение 90 дней после объявления банкротства.Однако суд по делам о банкротстве может продлить этот срок, «если необходимость в продлении связана с обстоятельствами, за которые должник не должен нести справедливую ответственность». Очевидно, что в условиях COVID-19 суды, скорее всего, будут щедро продлевать срок.
• Обычно доверительный управляющий по главе 11 назначается только по причине, такой как мошенничество или грубое бесхозяйственность, и захватывает контроль над операциями должника. В соответствии с подразделом V доверительный управляющий назначается автоматически, но должник сохраняет контроль над своими активами и операциями.Комитеты кредиторов — основной элемент в традиционных делах по главе 11 — формируются только по причинам в делах по подразделу V. Хотя попечители подраздела V имеют право расследовать финансовые дела должника, их основная функция заключается в содействии согласованному плану между должником и его кредиторами, почти так же, как посредник может способствовать урегулированию спора. Участие беспристрастной третьей стороны может повысить вероятность справедливого и равноправного урегулирования споров между должником и его кредиторами и может быть особенно полезным для малого бизнеса, кредиторы которого не желают идти на разумные уступки в свете надвигающегося финансового кризиса.Под контролем Министерства юстиции из более чем 3000 кандидатов было отобрано около 250 попечителей Подраздела V — в основном адвокаты и бухгалтеры. Большинство попечителей подраздела V недавно получили свои первые поручения, когда разразилась пандемия COVID-19.
• Подраздел V также защищает владельцев малого бизнеса от определенных неблагоприятных личных последствий, которые в противном случае могли бы препятствовать подаче документов согласно Главе 11. Например, если основной капитал должника использовал свое основное место жительства в качестве обеспечения ссуды для финансирования малого бизнеса, план должника может изменить ссуду.Кроме того, в подразделе V исключается так называемое «правило новой стоимости», которое обычно требует от акционеров предоставить «новую стоимость», если они хотят сохранить свою долю в бизнесе.

Пандемия COVID-19, беспрецедентная для живых существ, может вынудить даже малые предприятия, которые всего несколько недель назад находились на принципиально прочной основе, изучить весь спектр вариантов, включая Подглаву V. Обычно предприятия любого размера болеют: рекомендуется войти в Главу 11 без хорошо спланированной стратегии выхода; этот кризис может быть исключением.Подраздел V может позволить малым предприятиям ответственно приостановить выполнение своих обязательств на достаточно долгий срок, чтобы провести переговоры с кредиторами, арендодателями и другими кредиторами (которые завалены аналогичными запросами) и, надеюсь, возобновить нормальную работу, как только исчезнет непосредственная опасность для здоровья. Тем не менее, малые предприятия должны тщательно продумать время подачи заявки в соответствии с подразделом V: форма заявки заемщика, опубликованная Управлением малого бизнеса США, указывает, что заявители, в отношении которых в настоящее время проводится процедура банкротства, не имеют права на участие в Программе защиты зарплаты (PPP).Количество заявок по подразделу V, вероятно, увеличится после того, как закончатся средства ГЧП, особенно среди предприятий, которые не могут соответствовать критериям прощения ссуд.

Если у вас есть вопросы или вам нужна дополнительная информация, свяжитесь с Эми Вульпио ([email protected]; 215.864.6250) или другим членом Группы финансовой реструктуризации и банкротства.

По мере того, как мы продолжаем отслеживать новый коронавирус (COVID-19), юристы Уайт и Уильямс совместно работают над тем, чтобы оставаться в курсе событий и консультировать клиентов по различным юридическим и деловым вопросам, которые могут возникнуть в различных секторах.Читайте все обновления здесь.

Эта переписка не должна рассматриваться как юридическая консультация или юридическая мнение по каким-либо конкретным фактам или обстоятельствам. Содержание предназначено только для общих информационных целей, и вам настоятельно рекомендуется проконсультироваться с юристом по поводу вашей собственной ситуации и юридических вопросов.

Практика коммерческого банкротства в США сегодня: главы 11 и 15 | Insights

Практика коммерческого банкротства в Соединенных Штатах регулируется главой 11 раздела 11 Кодекса Соединенных Штатов.Основное внимание в главе 11 уделяется оказанию помощи проблемной компании в реорганизации ее долгов, чтобы она стала непрерывно действующей, или в ликвидации ее активов в рамках планомерного свертывания. В этой статье мы выделяем ключевые преимущества, доступные должнику согласно Главе 11, и описываем различные стадии дела, включая законодательные требования и типы планов. Мы завершаем статью кратким обсуждением главы 15 Кодекса о банкротстве, используемой иностранными организациями при трансграничных реструктуризациях.

Очки обсуждения

• Возбуждение дела по главе 11
• Обязательства должника по раскрытию информации
• Фиксатор автоматический
• Учет исполненных договоров и договоров аренды, срок действия которых еще не истек
• Денежное обеспечение во время рассмотрения дела по главе 11 и финансирование должника во владении
• Продажа активов
• Порядок рассмотрения претензий
• Действия по предотвращению
• Виды дел по главе 11
• Введение в главу 15 (трансграничная реструктуризация)

Введение

Раздел 11 Кодекса США (Кодекс о банкротстве) регулирует дела о банкротстве и несостоятельности в Соединенных Штатах.Глава 11 Кодекса о банкротстве предоставляет компаниям основу для реорганизации и реструктуризации своих деловых операций и долга, одновременно продолжая работать в обычном режиме, обычно с существующим менеджментом, и, таким образом, максимизировать ценность для всех экономических заинтересованных сторон. Глава 11 также может использоваться бизнесом, стремящимся к контролируемой и упорядоченной ликвидации своих активов, в отличие от ликвидации согласно главе 7, когда назначается доверительный управляющий (немедленно заменяющий руководство компании) для руководства и управления ликвидацией.Как правило, за исключением случаев мошенничества, нечестности, некомпетентности или грубого неправильного управления, существующее руководство и совет директоров продолжают контролировать бизнес и собственность, известную как должник во владении. В случае банкротства должник и его совет директоров несут фидуциарную обязанность защищать интересы кредиторов, а не только акционеров.

Концепция должника во владении делает главу 11 привлекательной, поскольку она позволяет нынешнему руководству, обладающему историческими знаниями и знакомыми с поставщиками и клиентами, продолжать управлять бизнесом и проводить его через процесс банкротства.Кроме того, в процессе ведения бизнеса должник может совершать обычные операции без разрешения суда. С другой стороны, операции, выходящие за рамки обычной деятельности должника (например, продажа значительных активов или получение кредита), должны быть одобрены судом после соответствующего уведомления заинтересованных сторон и возможности для таких сторон заявить возражение. На практике должник обычно будет добиваться одобрения в суде крупных сделок из-за излишней осторожности, даже если в противном случае сделка может рассматриваться в рамках обычного ведения бизнеса.

Три основные цели главы 11 Кодекса о банкротстве — предоставить проблемной компании:

• новый старт, включая возможность продолжения хозяйственной деятельности в процессе реструктуризации
• передышка от усилий кредиторов по взысканию и продолжения или начала судебного процесса против должника, известного как автоматическое приостановление, и
• способность производить упорядоченные выплаты кредиторам справедливым образом в соответствии со схемой приоритета, установленной в Кодексе о банкротстве.

Ключевые преимущества подачи дела о банкротстве по главе 11 включают, среди прочего:

• введение автоматического моратория для защиты от кредиторов и времени для реструктуризации финансовых дел, включая завершение продажи или проведение упорядоченной ликвидации
• Право отклонить обременительные договоры и договоры аренды
• возможность продавать активы без залогов, требований и обременений и
• возможность «подавить» план главы 11 против возражающих сторон и привязать несогласных кредиторов к его условиям.

Таким образом, в этом смысле Кодекс о банкротстве, возможно, более благоприятен для должников, чем законы о несостоятельности других стран. Вероятно, по этой причине суды США по делам о банкротстве рассматривают такое большое количество коммерческих заявок, поданных в соответствии с главой 11. Например, за последние пять лет (заканчивающиеся 30 сентября 2019 г.) в США было подано более 30 000 коммерческих заявок по главе 11, причем ежегодно примерно 6000 заявок. ¹ Год с наибольшим количеством заявок по главе 11 (приблизительно 11 000) пришелся на период экономического спада в США в 2010 году. ²

Возбуждение дела о банкротстве

Дело по главе 11 возбуждается после подачи заявления о банкротстве в суд по делам о банкротстве (дата, когда это происходит, называется датой подачи заявления) в соответствующей юрисдикции. Кодекс о банкротстве требует, чтобы юридическое лицо имело место жительства, место жительства, коммерческую деятельность или собственность в Соединенных Штатах, чтобы быть должником. Хотя обычно проблемная компания подает прошение о банкротстве, инициируя процедуру добровольного банкротства, необеспеченные кредиторы такой компании могут также подать прошение о принудительном банкротстве компании (при условии соблюдения определенных требований законодательства).

После того, как компания подает заявку на участие в главе 11, создается имущественная масса банкротства. Эта имущественная масса включает в себя все законные и равноправные интересы должника в имуществе на дату подачи ходатайства, именуемое имуществом. Активы, не являющиеся частью имущественной массы, не подпадают под юрисдикцию суда по делам о банкротстве и не подпадают под защиту Кодекса о банкротстве. Глава 11 порождает юридическую фикцию, согласно которой компания до подачи петиции и должник после подачи петиции являются отдельными и разными юридическими лицами.

Дата подачи петиции также служит для разграничения претензий до и после подачи петиции. Претензии после подачи петиции или требования об административных расходах, как правило, подлежат оплате в ходе обычной деятельности. Если и до тех пор, пока это не будет санкционировано постановлением суда о банкротстве, должнику запрещается выплачивать какие-либо долги до подачи ходатайства. В начале дела о банкротстве должник обычно подает ходатайства «в первый день», которые, среди прочего, включают просьбу о возмещении ущерба для выплаты определенных ограниченных требований до подачи ходатайства, чтобы беспрепятственно перевести компанию в банкротство.Сюда может входить выплата сумм, причитающихся до подачи ходатайства сотрудникам, клиентам, страховке, налогам государственным органам и, в некоторых случаях, определенным поставщикам, которые считаются критически важными для бесперебойной работы бизнеса. Процедурные ходатайства первого дня могут включать запросы о совместном ведении дел о банкротстве должника и его аффилированных лиц, которые также подали заявление о банкротстве, консолидации списков кредиторов и продления определенных сроков для подачи финансовых графиков и отчетов.Другие важные ходатайства в первый день включают просьбы о сохранении существующей системы управления денежными средствами должника и об использовании денежного залога, а также об утверждении финансирования после подачи заявления о банкротстве для финансирования расходов на ведение дела о банкротстве, а также операционных расходов.

Ключевые участники дела о банкротстве

Помимо должника, к другим важным сторонам, участвующим в деле о банкротстве, относятся судья по делам о банкротстве, Управление попечителя США (Попечитель США) и официальный комитет необеспеченных кредиторов (Комитет).В некоторых случаях группа сторон со схожими интересами к должнику образует неофициальный специальный комитет, например группу держателей акций или держателей облигаций.

Доверительный управляющий США — это агентство Министерства юстиции США, которое отвечает за надзор за ведением дела о банкротстве, чтобы гарантировать, что должник выполняет свои обязательства в качестве должника, находящегося во владении, а также за рассмотрение гонораров профессионалам и различных состязательных бумаг на протяжении всего процесса. дело о банкротстве для обеспечения соблюдения Кодекса о банкротстве и соответствующих политик.Попечитель из США также назначает членов Комитета, что обычно происходит вскоре после даты подачи ходатайства. Состав и размер Комитета обычно отражают структуру необеспеченных кредиторов. Если кредиторы не заинтересованы в обслуживании, комитет может не быть назначен. Комитету поручено представлять и защищать интересы всех необеспеченных кредиторов в деле о банкротстве. Гонорары и расходы, понесенные нанятыми Комитетом специалистами, покрываются имуществом должника после одобрения судом по делам о банкротстве.

По запросу заинтересованной стороны, при определенных обстоятельствах, эксперт может быть назначен для проведения расследования определенных вопросов в деле о банкротстве, таких как поведение должника, коммерческая деятельность должника, финансовые дела или другие требования при банкротстве, поскольку по решению суда о банкротстве. Эксперт является независимой третьей стороной, и его гонорары и расходы также оплачиваются за счет имущественной массы должника.

В определенных случаях суд по делам о банкротстве может назначить доверительного управляющего согласно Главе 11 (не путать с Доверительным управляющим США) по «причине».Причина включает мошенничество, нечестность, некомпетентность или грубое неправильное управление делами должника со стороны существующего руководства. В случае назначения доверительный управляющий по главе 11 заменяет существующее руководство и надлежащим образом ведет повседневные операции должника.

Обязательства должника по раскрытию информации

Глава 11 предоставляет кредиторам определенную прозрачность в отношении активов, собственности и финансов должника. После того, как должник воспользовался защитой главы 11, он должен выполнить различные требования к отчетности.В начале дела должник должен подать отчет о корпоративной собственности и отчет о собственном капитале, а также свои списки активов и пассивов (перечисляя все активы и обязательства на дату подачи заявления на основе его бухгалтерских книг и записей) и финансовый отчет. дела (включая список платежей, произведенных третьим сторонам в течение 90 дней до даты подачи петиции и ее инсайдерам в течение одного года до даты подачи петиции). Должник должен включить в свои графики перечень всех требований против него, о которых ему известно на дату подачи ходатайства, и указать, является ли каждое запланированное требование оспариваемым, условным или непогашенным.

Кроме того, на протяжении всего рассмотрения дела о банкротстве должник должен представлять ежемесячные операционные отчеты, отражающие его хозяйственную деятельность за предыдущий месяц, включая движение денежных средств, доход, дебиторскую и кредиторскую задолженность. Несоблюдение обязательств по финансовой отчетности может привести к тому, что суд по делам о банкротстве найдет причину для назначения доверительного управляющего, чтобы взять под контроль компанию, работу и управление ее бизнесом или, в редких случаях, прекратить дело.Должник также должен подавать периодические финансовые отчеты о стоимости, операциях и прибыльности каждого юридического лица, которое не является публично торгуемой корпорацией или должником в главе 11, в которой имущественная масса владеет значительной или контрольной долей.

Должник через одного или нескольких своих должностных лиц также должен участвовать в собеседовании с должником, проводимом Доверительным управляющим США. Кроме того, вскоре после начала рассмотрения дела по главе 11 Доверительный управляющий США созывает собрание кредиторов и председательствует на нем.

Фиксатор автоматический

После подачи заявления о добровольном банкротстве немедленно вступает в силу автоматическое приостановление, без внесения приказа, чтобы не допустить, чтобы все кредиторы участвовали в каких-либо усилиях по взысканию или предпринимали какие-либо действия против должника или его имущества, за некоторыми исключениями. В отсутствие постановления суда о банкротстве кредиторам запрещается требовать соблюдения обеспечительных интересов или предпринимать какие-либо другие действия, которые могли бы повлиять на собственность объекта недвижимости или помешать ей; все незавершенные судебные разбирательства приостанавливаются, и новые иски к должнику не могут быть поданы.

Однако кредитор может начать судебный процесс против должника после подачи ходатайства, если судебный процесс инициирован в суде по делам о банкротстве в качестве состязательной процедуры. Федеральные правила процедуры банкротства регулируют состязательное производство, а также само основное дело о банкротстве.

Если кредитор пытается начать или продолжить судебное разбирательство вне суда по делам о банкротстве или иным образом пытается наложить арест на собственность должника, он должен обратиться за помощью в суд по делам о банкротстве, чтобы отменить автоматическое приостановление.Он должен продемонстрировать причину отмены моратория, такую ​​как отсутствие надлежащей защиты (стоимость обеспечения обеспеченных кредиторов уменьшается), а в случаях, когда он пытается наложить арест на собственность, он должен показать, что должник не имеет собственного капитала в капитале. имущество и что имущество не является необходимым для эффективной реорганизации.

Использование денежного залога и финансирования под залог должника

Часто бывает, что в рамках кредитной линии до подачи ходатайства должник предоставляет кредитору обеспечительный интерес в денежных средствах, банковских счетах или дебиторской задолженности должника.Следовательно, для продолжения ведения своего бизнеса и финансирования расходов на ведение дела о банкротстве должнику необходимо будет использовать это денежное обеспечение, что он может сделать с согласия обеспеченного кредитора или, при отсутствии согласия, в соответствии с постановлением суда о банкротстве. Если обеспеченный кредитор, имеющий долю в денежном обеспечении, возражает против использования обеспечения, суд по делам о банкротстве должен обеспечить, чтобы обеспеченный кредитор получил адекватную защиту от любого уменьшения стоимости его доли в обеспечении.

Формы надлежащей защиты в соответствии с Кодексом о банкротстве включают, но не ограничиваются:

• единовременная выплата или периодические денежные выплаты в той мере, в какой их использование приведет к уменьшению стоимости доли обеспеченной стороны в собственности
• дополнительных или заменяющих залогового права в той мере, в какой использование имущества приведет к уменьшению стоимости доли обеспеченной стороны в имуществе, и
• — такое иное возмещение, которое приведет к реализации организацией несомненного эквивалента ее доли в собственности.

В некоторых случаях суды по делам о банкротстве постановляли, что подушка собственного капитала чрезмерно обеспеченного кредитора (когда стоимость обеспечения превышает стоимость обеспеченного требования) является достаточной для обеспечения адекватной защиты. Кредиторы с необеспеченными требованиями не имеют права на адекватную защиту. Аналогичным образом, недостаточно обеспеченный кредитор (чье требование превышает стоимость его залога) не имеет права на адекватную защиту своего требования о неполноценности.

В случаях, когда необходима дополнительная ликвидность помимо использования денежного залога, должнику необходимо будет получить финансирование от владения должником (DIP).Финансирование DIP — это кредит после подачи ходатайства, который обычно обеспечивается первичным залоговым правом (преимущественное право удержания по сравнению с существующими залоговыми правами, удерживаемыми кредиторами до подачи ходатайства) или залогом других необремененных активов. Должник может предоставить преимущественное право удержания как часть финансирования DIP, если он не может получить необеспеченный или второстепенный обеспеченный долг, а обеспеченный кредитор либо соглашается, либо получает адекватную защиту. Во многих случаях финансирование DIP может быть предоставлено существующим кредитором, который не хочет, чтобы сторонний кредитор вмешался и подтвердил свое право залога.

Примечательно, что требования о финансировании DIP имеют статус сверхприоритетных административных расходов. Требования об административных расходах должны быть оплачены в соответствии с планом Главы 11, чтобы должник мог выйти из Главы 11 (если кредитор не соглашается на иное) и раньше большинства других кредиторов.

Продажа активов

Одним из ключевых преимуществ главы 11 является способность должника продавать свои активы без каких-либо залогов, требований и других обременений. Затем обременения будут прикреплены к выручке от продажи.Должник, стремящийся продать практически все свои активы в ходе продажи 363 (в соответствии с разделом 363 Кодекса о банкротстве), обычно будет добиваться одобрения судом по делам о банкротстве конкурентных торгов и проведения аукциона, чтобы получить наивысшее или, в противном случае, лучшее предложение для своих активов и, таким образом, максимизировать ценность для всех кредиторов. Если должник знает о серьезном участнике торгов, он может назначить участника торгов как преследующую лошадь, ставка которой устанавливает минимальную цену на ее активы. Тогда конкурирующие предложения должны быть выше или лучше, чем ставка, предложенная преследующей лошадью.Одно из преимуществ обозначения преследующей лошади заключается в том, что во многих случаях она имеет право на возмещение расходов (обычно ограниченную сумму) и плату за разделение (обычно от 1 до 3 процентов от покупной цены), если в конечном итоге должник выбирает другого участника торгов. Эти средства защиты заявок предназначены для компенсации «преследующей лошади» за осмотрительность и участие, без которых должник, возможно, не получил бы более высокую или лучшую покупную цену за свои активы. Обеспеченный кредитор с разрешенным обеспеченным требованием, стремящийся участвовать в качестве претендента на активы должника, может кредитовать сумму своего обеспеченного долга до подачи ходатайства.

Разрешение претензий

Иск в соответствии с Кодексом о банкротстве включает право на выплату, независимо от того, сокращено ли это право до судебного решения, ликвидировано, не погашено, фиксировано, условно, с погашением, незрело, оспаривается, бесспорно, законно, справедливо, обеспечено или необеспечено. Кредиторы, у которых есть требование на дату подачи ходатайства, должны представить доказательство требования, указав сумму и основание для их требования. Крайний срок для подачи доказательств иска, обычно называемый датой судебного запрета, устанавливается постановлением суда о банкротстве.Затем должник и его консультанты проверяют все поданные требования и возражают против принятия любых требований, которые дублируются, неправильно классифицируются или не подтверждаются, например, бухгалтерскими книгами и записями должника. Кредитор, который согласен с суммой запланированного требования, обычно не обязан представлять доказательство требования (если только требование не обозначено как оспариваемое, условное или непогашенное).

Распределение в делах главы 11 регулируется правилом абсолютного приоритета, согласно которому требования, имеющие право на первый приоритет, должны быть полностью удовлетворены до того, как долги более позднего приоритета получат какое-либо распределение.Обеспеченный кредитор должен получить либо залог, обеспечивающий его требование, либо получить стоимость имущества. Если задолженность перед обеспеченным кредитором превышает стоимость лежащего в основе обеспечения, оставшаяся часть его требования (его требование о дефиците) является необеспеченным требованием.

Требования об административных расходах должны быть оплачены до необеспеченных требований о приоритете или общих необеспеченных требований. Административные претензии включают в себя оплату профессиональных услуг, претензии в отношении товаров и услуг, предоставленных в период после подачи петиции, а также другие фактические, необходимые затраты и расходы на сохранение имущества.Приоритетные требования включают определенную заработную плату до подачи заявления и вознаграждения работникам (оба из которых имеют установленный законом лимит, который периодически корректируется с учетом инфляции), а также некоторые налоги. Общие необеспеченные требования имеют более низкий приоритет, и эти требования не могут быть оплачены до тех пор, пока требования более высокого приоритета не будут оплачены в полном объеме. Доли участия имеют самый низкий приоритет и, следовательно, не будут распределены до тех пор, пока не будут полностью оплачены общие необеспеченные требования, и только тогда, если есть какие-либо оставшиеся активы. Существуют ограниченные исключения из правила абсолютного приоритета, такие как новая стоимость, при которой держатели капитала могут получить новый капитал в реорганизованном должнике (даже если необеспеченным кредиторам выплачиваются не полностью по их требованиям), если они предоставляют стоимость или инвестируют новый капитал в реорганизованная компания.

Порядок исполнения исполнительных договоров и договоров аренды

Должник согласно Главе 11 имеет решающее право принять на себя (принять решение о продолжении исполнения), отклонить (прекратить исполнение) или принять и уступить (часто покупателю активов) еще не истекшие договоры аренды и исполнительные договоры. Исполнительный договор — это договор, в котором на дату подачи ходатайства существуют существенные невыполненные обязательства обеих сторон, неисполнение которых приведет к существенному нарушению, освобождая другую сторону от исполнения обязательств.Это позволяет должнику отказаться от обременительных соглашений и принять те, которые являются благоприятными или необходимыми для его нового начала. Однако, если должник решает принять или отклонить договор или аренду, он должен быть принят или отклонен в целом со всеми его преимуществами и бременем. Должник не имеет права выбирать отдельные выгодные положения в рамках конкретного контракта или аренды, чтобы принять или отклонить их.

За исключением договоров аренды недвижимого имущества, срок действия которых не истек, до подтверждения плана Главы 11 должник должен принять или отклонить исполнительные контракты, хотя контрагенты по контракту могут добиваться судебного вмешательства, чтобы заставить должника принять или отклонить контракт до подтверждения плана.У должника есть 120 дней после даты подачи ходатайства, чтобы принять или отклонить еще не истекший договор аренды недвижимого имущества (который, если потребуется, может быть продлен на период до 90 дней). Однако, если договор аренды не предполагается до истечения этого срока, он автоматически отклоняется.

В течение промежуточного периода с даты подачи ходатайства до даты, на которую должник решает принять или отклонить принудительный договор или договор аренды, срок действия которого еще не истек, контрагент должен продолжать выполнять свои обязательства по соглашению (несмотря на любое нарушение условий до подачи ходатайства. договоренности должника), и должник обязан оплатить эти услуги в ходе обычной деятельности в качестве административных расходов.

Если должник решает отказаться от договора или аренды, такой отказ представляет собой нарушение договора на дату подачи ходатайства, в соответствии с которым контрагент имеет право подать иск о возмещении убытков, возникших в результате нарушения (называемых убытками от отказа), что является рассматривается как общее необеспеченное требование. Доказательство требования контрагента об отклонении убытков будет рассматриваться как часть процесса урегулирования претензий. Если должник отказывает в аренде недвижимости, требование арендодателя о возмещении убытков ограничено законом.Если должник принимает на себя исполнительный договор или договор аренды, срок действия которого еще не истек, а затем, в случае банкротства, решает отказаться от договора, любой ущерб, возникший в результате отказа, получает статус административных расходов.

За исключением договоров о личных услугах, договоров о предоставлении ссуды или предоставления другого долгового финансирования или финансовых договоренностей и определенных лицензий на интеллектуальную собственность, должник, как правило, может уступить договор или аренду третьим сторонам, несмотря на любые положения о недопустимости уступки в договоре или арендовать.Прежде чем принять принудительный договор или договор аренды, срок действия которого еще не истек, должник должен исправить любой денежный дефолт.

Положения договора или аренды, которые предусматривают расторжение договора при подаче заявления о банкротстве — положения ipso facto — не имеют исковой силы в соответствии с Кодексом о банкротстве (с некоторыми исключениями), и, следовательно, должник может принять договор, несмотря на это положение.

Действия по предотвращению

Другим аспектом администрирования конкурсной массы является взыскание посредством действий по расторжению сделок активов и имущества, переданных до подачи ходатайства, с целью увеличения активов, доступных для распределения среди кредиторов.Действия по предотвращению включают фактические или конструктивные мошеннические переводы (как в соответствии с законодательством штата, так и в соответствии с Кодексом о банкротстве), преференции (переводы, совершенные в течение 90 дней до даты подачи заявления третьим лицам в связи с предшествующими долгами или в течение одного года до даты обращения к инсайдерам на учет предшествующей задолженности) и ненадлежащие зачеты.

Глава 11 планирование процесса

Дело главы 11 завершается утверждением плана реорганизации или плана ликвидации должника.План Главы 11 сопровождается заявлением о раскрытии информации, которое сродни меморандуму о предложении ценных бумаг за пределами банкротства. Прежде чем заявление о раскрытии информации может быть отправлено кредиторам по почте, оно должно быть одобрено судом по делам о банкротстве как предоставляющее адекватную информацию для кредитора, чтобы вынести обоснованное решение о том, голосовать ли за принятие или отклонение предложенного плана.

Требования и интересы сгруппированы в классы по типу, так что любой данный класс содержит кредиторов, находящихся в аналогичном положении, для обработки и распределения в соответствии с планом.Для того чтобы план Главы 11 был одобрен судом по делам о банкротстве, каждый класс должен проголосовать за подавляющее большинство и две трети от суммы разрешенных требований такого класса, принадлежащих кредиторам, которые голосуют. Считается, что класс кредиторов или держателей долей, не получающих никакого распределения по плану, отклоняет план, а класс кредиторов или держателей долей, чьи законные права не ущемлены (не изменены), принимает план. При определенных обстоятельствах, если хотя бы один класс проголосует за принятие плана, он может быть подтвержден вопреки возражениям других классов, что обычно называется «разгрузкой».Для того чтобы план Главы 11 был подавлен, суд по делам о банкротстве должен найти, что, среди прочего, этот план является справедливым и равноправным для всех не принимающих кредиторов и держателей долей, и что он не является несправедливой дискриминацией по отношению к несогласным классам.

Тест на справедливость и равноправие различается в зависимости от типа требований или долей участия. План является справедливым и равноправным в отношении неприемлемого класса обеспеченных требований, если он предусматривает, что каждый обеспеченный кредитор в этом классе будет:

• сохраняет свой соответствующий обеспечительный интерес в пределах разрешенной суммы обеспеченного требования, так что он получает отсроченные денежные платежи с приведенной стоимостью, по крайней мере, равной обеспеченному требованию
• получает выручку от продажи своего обеспечения в разрешенной сумме обеспеченного требования или
• получает бесспорный эквивалент своего требования, такой как отказ от обеспечения в пользу обеспеченного кредитора или предоставление залога в отношении по существу аналогичного обеспечения.
• План является справедливым и равноправным в отношении неприемлемого класса необеспеченных требований, если он предусматривает следующее:
• каждый держатель необеспеченного требования получит или сохранит в счет своего соответствующего требования имущество (включая денежные средства) стоимостью, равной разрешенной сумме его требования, или
• · ни один младший класс кредиторов или доли в капитале не получит выплаты или не сохранит долю в капитале в соответствии с планом.
• План является справедливым и равноправным в отношении неприемлемого класса долей в капитале, если:
• план предусматривает, что каждый держатель доли в капитале этого класса получает или сохраняет в соответствии с планом за счет своей доли в капитале собственность стоимостью на дату вступления в силу плана, равную большей из следующих величин:
  • разрешенная сумма любого фиксированного предпочтения по ликвидации, на которое держатель имеет право
  • любая фиксированная цена выкупа, на которую имеет право владелец, или
  • стоимость процентов или
• , если класс не получит сумму, ни один класс долей участия ниже неприемлемого класса не получит или сохранит за собой какое-либо имущество по плану.

В дополнение к справедливому и равноправному обращению, план не должен несправедливо проводить различие между классами требований или долей участия, которые имеют равный приоритет и к которым применяется различное отношение. Этот тест не требует, чтобы лечение было таким же, просто справедливым. Суды по делам о банкротстве могут принимать во внимание ряд факторов при определении того, является ли план несправедливой дискриминацией, например, имеет ли дискриминация разумную основу и предлагается ли она добросовестно, может ли должник подтвердить план без дискриминации и степень дискриминация соразмерна своему обоснованию.

Виды дел по главе 11

Обычно есть четыре типа дел по главе 11.

В упаковке

В случае заранее подготовленного дела о банкротстве компания обсуждает условия плана реорганизации и запрашивает голоса кредиторов до даты подачи ходатайства, тем самым ускоряя процесс рассмотрения в соответствии с главой 11. Заявление о банкротстве подается вместе с утвержденным кредитором планом реорганизации и заявлением о раскрытии информации.Дело о банкротстве реализует принятый план. Готовые кейсы обычно возникают в ситуациях, когда скомпрометированы только финансовые требования (и, следовательно, имеют право голоса), а другие требования, такие как торговые кредиторы, не обесцениваются. Предварительно упакованные дела по главе 11 могут быть очень быстрыми после подачи, но часто до подачи заявки требуются длительные переговоры. Большая часть работы, необходимой для предварительно упакованного плана главы 11, может выполняться параллельно с усилиями компании по осуществлению успешной реструктуризации вне суда, такой как предложение обмена.Вступление в главу 11 с планом, одобренным кредитором, дает больше уверенности в результате и позволяет компании лучше контролировать свои сообщения ключевым сторонам о реструктуризации и будущей бизнес-стратегии компании.

Предварительно согласовано

При предварительно согласованном (или заранее согласованном) банкротстве компания заручилась поддержкой своих основных кредиторов в форме условий договора или соглашения о поддержке реструктуризации, но не запрашивает голосование по плану до даты подачи ходатайства. .Предварительно согласованное банкротство может широко варьироваться по степени согласованности и обязательств перед подачей заявления со стороны различных участников.

Свободное падение

В ситуации свободного падения компания входит в Главу 11 без какого-либо официального соглашения со своими ключевыми участниками по стратегическому плану реструктуризации или выхода из банкротства. Свободное банкротство может вызывать беспокойство у торговых кредиторов и сотрудников должника, например, потому что в отношении результата меньше уверенности, но компания может воспользоваться различными преимуществами и защитой, предоставляемыми Главой 11, такими как возможность отклонить обременительные контракты, получить финансирование или продать активы, например, без существующих залогов и требований.

Ликвидация

В деле о ликвидации согласно Главе 11 компания проводит планомерное сворачивание своего бизнеса и продажу своих активов. В то время как компания может подать ходатайство о ликвидации согласно главе 7 с назначением доверенного лица согласно главе 7 для управления процессом, ликвидация согласно главе 11 позволяет руководству и сотрудникам, знакомым с бизнесом, сохранять контроль над процессом свертывания и тем самым максимизировать ценность активы в пользу кредиторов.

Трансграничные проблемы

Кодекс о банкротстве разрешает иностранному должнику, в отношении которого за пределами США продолжается производство по делу о несостоятельности, возбуждать дополнительное производство в соответствии с главой 15 Кодекса о банкротстве с целью получения помощи от суда США по делам о банкротстве. Глава 15 была введена в действие в 2005 году после того, как США приняли Типовой закон ООН о трансграничной несостоятельности, опубликованный Комиссией ООН по праву международной торговли. С момента создания главы 15 количество поданных заявок увеличивалось, отражая растущую глобальную экономику, с шести в 2005 году до 126 за 12-месячный период, закончившийся 30 сентября 2019 года. ³ Хотя более подробное обсуждение главы 15 выходит за рамки данной статьи, важно подчеркнуть различия между главой 11 и главой 15 для иностранного должника, желающего возбудить дело о банкротстве в Соединенных Штатах.

Глава 15 — это дополнительное производство, которое позволяет иностранному представителю должника добиваться признания в Соединенных Штатах незавершенного иностранного производства по делу о несостоятельности. В отличие от этого, должник или его кредиторы могут потребовать судебной защиты в соответствии с главой 11, которая является пленарной процедурой.Таким образом, должнику по главе 11 предоставляется более широкая помощь, чем должнику по главе 15.

Например, в главе 15 автоматическое приостановление и любые средства судебной защиты, предоставленные судом по делам о банкротстве, применяются только в отношении собственности должника в пределах территориальных границ Соединенных Штатов; Глава 11 предназначена для предоставления экстерриториальной защиты активов должника, где бы они ни находились. (Однако в обоих случаях суд по делам о банкротстве ограничен пределами персональной юрисдикции. Кроме того, экстерриториальный эффект постановления суда США будет зависеть от юрисдикции, в которой оно должно быть исполнено.) В то время как должник по главе 11 имеет доступ ко всему спектру полномочий по расторжению договора, иностранный представитель в деле по главе 15 не может предъявлять преференциальные или мошеннические требования о передаче права собственности в соответствии с Кодексом США о банкротстве, только в соответствии с законом о небанкротстве.

Более ранняя версия этой статьи появилась как глава по США в America’s Restructuring Review 2020 (Law Business Research Ltd: декабрь 2019 г.).

Закон штата Массачусетс о банкротстве | Mass.gov

Банкротство, Ноло.Включает массу информации, в том числе основы банкротства, решение о подаче заявления, типы банкротства, процесс и процедуры подачи документов и многое другое.

Основы банкротства, видео из федеральной судебной системы
9 видео, по 5 минут каждое. «Эти видео дадут вам основную информацию о процессе, облегчении, которое он предлагает, и о том, как получить юридическую помощь, которая может вам понадобиться».

Информация о банкротстве для потребителей
Когда розничный магазин объявляет о банкротстве, потребитель становится кредитором.

Глава 13 Банкротство: сохраняйте свою собственность и погашайте долги в течение долгого времени, Nolo, 2020.
Включает информацию о регистрации, составлении плана, заполнении форм, жизни после банкротства и многом другом. Для доступа требуется бесплатный читательский билет.

Взыскание долгов обанкротившегося клиента Финдлоу.
«Все банкротства протекают по-разному, но шаги, которые бизнес должен предпринять, чтобы получить долг от обанкротившегося клиента, обычно на удивление рутинны».

Федеральное освобождение от банкротства, Сайт банкротства.com
Удобный список федеральных исключений со ссылками на 11 USC 522

Федеральные исключения по делам о банкротстве, Nolo.
Вы можете воспользоваться некоторыми другими исключениями, не предусмотренными Кодексом о банкротстве, чтобы помочь вам защитить свою собственность при подаче заявления о банкротстве.

Руководство для должника, представившего себя в деле о банкротстве, Суд по делам о банкротстве США, округ Массачусетс, апрель 2016 г.
Это 95-страничное руководство предназначено для лиц, подающих заявление о банкротстве без адвоката.Включает подробное описание процесса, необходимые записи, формы для подачи, сборы и многое другое.

Как подать заявление о банкротстве по главе 7, Ноло, 2019
Включает пошаговую инструкцию и все формы, необходимые для подачи заявления о банкротстве по главе 7. Для доступа требуется бесплатный читательский билет.

Роберт Дж. Хоббс и достоп. Кэрол Дж. Кеннер, NCLC, 2011
Потрясающая статья, в которой объясняются изменения в законе об освобожденной от налогообложения собственности с примерами, иллюстрирующими, когда следует отстаивать права, и множеством ссылок на соответствующие законы.

Увеличение федеральных исключений о банкротстве, других долларовых сумм: 1 апреля 2019 г., Национальный центр защиты прав потребителей, 2019 г.
Покрывает поправки на инфляцию в долларовых суммах для федеральных налоговых льгот, пенсионных счетов и т. Д.

Закон о банкротстве штата Массачусетс
Содержит информацию, часто задаваемые вопросы и ссылки на ресурсы по банкротству в штате Массачусетс .

Новое банкротство, Ноло, 2020.
Также имеется в виде печатной книги.

Закон о реорганизации малого бизнеса от 2019 года и индивидуальный должник

Малые предприятия часто принадлежат одному или двум физическим лицам, и долги таких предприятий часто гарантируются владельцами и их супругами.Наш кредитор и клиенты малого бизнеса спрашивали, имеют ли владельцы малого бизнеса и индивидуальные поручители малого бизнеса также право подавать петиции в соответствии с недавно принятым Законом о реорганизации малого бизнеса 2019 года (SBRA). 11 U.S.C. §§ 1181-1195 (2019).

Дела, связанные с толкованием положений Кодекса о банкротстве, сосредотачивают наше внимание на историческом происхождении суда о банкротстве в канцелярии, который сам возник в церкви, как средство решения вопросов справедливости, которые нелегко свести к простым арифметическим расчетам или установленным правовым принципам .Справедливый характер суда по делам о банкротстве с годами сузился, поскольку законодательство все больше определяло его полномочия. Тем не менее, судья по делам о банкротстве может быть более гибким в решении практических деловых вопросов, поскольку основная цель Кодекса о банкротстве по-прежнему заключается в том, чтобы «начать все заново для честного, но неудачливого должника». Marrama v. Citizens Bank of Mass. , 549 U.S. 365, 367 (2007) (кавычки и цитата опущены).

Закон о SBRA был подписан в августе 2019 года и вступил в силу 19 февраля 2020 года.Мы выпустили несколько юридических предупреждений, посвященных этому новому закону. По мере поступления новых дел суды выносят все больше решений, а применение закона продолжает развиваться. Совсем недавно решение суда по делам о банкротстве в Луизиане фокусирует наше внимание на нескольких аспектах применения этих положений, включая возможность преобразовать дело из стандартного дела главы 11 в дело главы 11 в соответствии с SBRA, а также возможность лица, отвечающие требованиям SBRA Подглавы V главы 11 Кодекса США о банкротстве.

Время вступления в силу SBRA было случайным, поскольку оно вступило в силу в тот момент, когда многие малые предприятия начали страдать от экономических последствий пандемии COVID-19. Хотя существующие положения главы 11 о реорганизации могут быть эффективными, процесс стоит дорого и, следовательно, может быть недоступен для многих малых предприятий. Первоначальные условия SBRA ограничивали общую сумму долгов (обеспеченных и необеспеченных) для «малого бизнеса», подпадающего под действие SBRA, примерно до 2 долларов.7 миллионов. С вступлением в силу Закона о помощи, помощи и экономической безопасности в связи с коронавирусом (Закон CARES) в конце марта 2020 года в ответ на пандемию COVID-19 лимит долга для получения права на участие был увеличен на один год до 7,5 миллионов долларов, что дает возможность намного больше. предприятиям воспользоваться SBRA.

В недавнем деле из Луизианы, In re Andrew Blanchard и Christine Blanchard , No. 19-12440, 2020 WL 4032411 (Bankr. ED La. 16 июля 2020 г.), два индивидуальных должника подали свое совместное ходатайство в соответствии с существующими положение главы 11 в начале сентября 2019 года.2020 WL 4032411 по адресу * 1. Должники были единоличными владельцами нескольких предприятий и лично гарантировали долги предприятий. Идентификатор . при * 2.

После того, как Доверительный управляющий США попытался преобразовать дело в главу 7 в апреле 2020 года, должники внесли поправки в свое ходатайство, чтобы действовать в соответствии с SBRA. ид. при * 1. Доверительный управляющий США и кредитор выступили против переназначения должников в иске SBRA. Идентификатор . Двумя основными вопросами были: (i) могут ли эти индивидуальные должники как владельцы и поручители деловой задолженности (для предприятий, не являющихся должниками) быть должниками в соответствии с SBRA, которое требует, чтобы должник «занимался коммерческой или деловой деятельностью», и ( ii) помешала ли задержка, возникшая в результате переназначения в соответствии с SBRA, и необходимость переустановки определенных сроков в соответствии с SBRA суд разрешить должникам действовать в соответствии с SBRA. Идентификатор . at 1.

Сосредоточившись на первом вопросе, кредитор утверждал, что «индивидуальный должник с долгом, возникшим в результате гарантии индивидуального должника по коммерческой или коммерческой ссуде отдельному предприятию, в котором индивидуальный должник имеет контрольный пакет, не соответствует требованиям физического лица. должник должен быть должником в соответствии с SBRA »и что« для того, чтобы такой индивидуальный должник соответствовал требованиям SBRA, отдельное юридическое лицо также должно быть должником, по отношению к которому индивидуальный должник может быть аффилированным лицом в соответствии с § 1182 (1) ( А). Идентификатор . при * 1. Как указал суд по делам о банкротстве, подающий возражение кредитор истолковал формулировку закона как «требует, чтобы должник был , в настоящее время занимается коммерческой или деловой деятельностью». ид. при * 2 (выделено автором).

Отвергая это толкование, суд сослался на In re Wright , No. 20-01035-HB, 2020 WL 2193240 (Bankr. DSC, 27 апреля 2020 г.), который установил, что «[а] хотя краткий законодательный История SBRA указывает на то, что оно было предназначено для улучшения способности малых предприятий реорганизоваться и в конечном итоге остаться в бизнесе, ничто в этом, или на языке определения должника малого бизнеса , ограничивает применение к должникам, которые в настоящее время занимаются бизнесом или коммерческая деятельность ». Идентификатор . at * 2 ( цитирует In re Wright , No. 20-01035-HB, 2020 WL 2193240, * 3 (Bankr. DSC, 27 апреля 2020 г.) (курсив в оригинале). Таким образом, суд по делам о банкротстве установил, что должники квалифицируются как должники малого бизнеса в соответствии с SBRA, потому что «большая часть долгов дебиторов связана с деятельностью как действующих, так и неработающих предприятий, и эти долги не превышают лимит долга SBRA». Id . Факт тот факт, что бизнес некоторых должников мог прекратить свое существование, не лишает должников возможности квалифицироваться как «занимающиеся коммерческой или деловой деятельностью».

Что касается процедурного аргумента относительно практичности и вопросов планирования, связанных с указанием SBRA незавершенного дела, суд по делам о банкротстве отклонил этот аргумент, установив, что «нет никаких оснований в законе или правилах, запрещающих пересмотр или изменение сроков рассмотрения дела. эти процедурные вопросы ». Идентификатор . at * 3 ( со ссылкой на In re Progressive Solutions, Inc. , No. 18-BK-14277, 2020 WL 975464, at * 5 (Bankr. C.D. Cal. 21 февраля 2020 г.)). Наконец, в ответ на довод американского Доверительного управляющего о том, что изменение статуса должников в соответствии с СРСП может повлиять на имущественные права кредиторов, суд указал, что ни один из таких кредиторов не заявлял о таком ущемлении. Идентификатор .

Из этого решения можно сделать ряд существенных выводов. По сути, суды по делам о банкротстве могут разрешить проблемным должникам воспользоваться положениями SBRA, даже если основной деловой долг основан на личной гарантии должника по долгам прекращенного бизнеса. С процедурной точки зрения рассмотрение возможных задержек вряд ли будет достаточным для того, чтобы суд отказал должнику в возможности повторно обозначить его дело по главе 11 как дело SBRA.Это важные соображения в свете текущих экономических времен и растущей популярности SBRA как потенциального варианта для заявителей о банкротстве. По данным Американского института банкротства, более 630 должников воспользовались новым законом с момента его вступления в силу в феврале 2020 года (см. Статистические таблицы подразделов V, доступные на https://www.abi.org/sbra).

Обратите внимание, что это общий обзор изменений в законодательстве и не является юридической консультацией.Ничто в данном документе не создает отношений между адвокатом и клиентом между отправителем и получателем. Если у вас есть вопросы относительно этих положений или любого другого аспекта закона о банкротстве, обращайтесь к Майклу Трейсону по телефону (312) 860-4230 или к Майклу Квятковски по телефону (516) 357-3700.

Глава 7 по сравнению с главой 11

Компании, оказавшиеся в тяжелой финансовой ситуации, когда банкротство является их лучшим или единственным вариантом, имеют два основных выбора: банкротство по главе 7 или банкротство по главе 11. Оба они также доступны для физических лиц.Вот как работают эти два типа банкротства и чем они отличаются.

Ключевые выводы

• Глава 7 и Глава 11 — две распространенные формы банкротства.
• При банкротстве в соответствии с главой 7 активы предприятия ликвидируются для выплаты его кредиторам, причем обеспеченные долги имеют приоритет над необеспеченными долгами.
• При банкротстве согласно главе 11 компания продолжает работать и реструктуризироваться под надзором назначенного судом доверенного лица с целью выхода из банкротства в качестве жизнеспособного бизнеса.

Глава 7

Банкротство в главе 7 иногда называют «ликвидационным» банкротством. Предприятия, проходящие через этот тип банкротства, прошли стадию реорганизации и должны распродать активы, чтобы рассчитаться с кредиторами. Для людей этот процесс работает примерно так же.

Суд по делам о банкротстве назначит доверительного управляющего для обеспечения выплаты кредиторам в правильном порядке в соответствии с правилами «абсолютного приоритета».

Обеспеченный долг имеет приоритет перед необеспеченным долгом в случае банкротства и является первым в очереди на погашение.Ссуды, выданные банками или другими финансовыми учреждениями, которые обеспечены конкретным активом, например зданием или частью дорогостоящего оборудования, являются примерами обеспеченного долга. Все активы и денежные средства, оставшиеся после выплаты всем обеспеченным кредиторам, объединяются и распределяются среди кредиторов с необеспеченным долгом. В их число будут входить держатели облигаций и акционеры с привилегированными акциями.

Чтобы претендовать на банкротство по главе 7, должником может быть корпорация, малый бизнес или физическое лицо.Физические лица также имеют право на другую форму банкротства, Глава 13, в которой должник соглашается выплатить по крайней мере часть своей задолженности в течение трех-пяти лет под надзором суда.

Ваш путеводитель по главе 7 о банкротстве

Глава 7

• Известное как «ликвидационное банкротство»

• Активы продаются доверительным управляющим в счет погашения долгов

• Когда все активы проданы, оставшаяся задолженность обычно прощается

• Используется как юридическими, так и физическими лицами

Глава 11

• Известное как «реорганизационное» банкротство

• Долги реструктуризируются доверенным лицом, бизнес продолжается

• Оставшиеся долги должны быть погашены за счет будущих доходов

• Используется в основном предприятиями

Глава 11

Банкротство в главе 11 также известно как банкротство «реорганизации» или «реабилитации».Это наиболее сложная форма банкротства и, как правило, самая дорогостоящая. По этой причине он чаще всего используется компаниями, а не отдельными лицами, включая корпорации, партнерства, совместные предприятия и компании с ограниченной ответственностью (LLC).

В отличие от главы 7, глава 11 дает компании возможность реорганизовать свой долг и попытаться возродиться как здоровый бизнес.

Дело главы 11 начинается с подачи заявления в суд по делам о банкротстве. Ходатайство может быть добровольным, подаваемое должником, или вынужденным, подаваемым кредиторами, которые хотят получить свои деньги.Во время банкротства по главе 11 должник будет продолжать вести бизнес, одновременно предпринимая инициативы по стабилизации своих финансов, такие как сокращение расходов, распродажа активов и попытки пересмотреть свои долги с кредиторами — и все это под надзором суда.

Закон о реорганизации малого бизнеса 2019 года, который вступил в силу 19 февраля 2020 года, добавил новую подглаву V к главе 11, призванную упростить и ускорить процесс банкротства малых предприятий, которые Министерство юстиции США определило как «организации с меньшими затратами. чем около 2 долларов.7 миллионов долгов, которые также соответствуют другим критериям ». Закон «устанавливает более короткие сроки завершения процесса банкротства, обеспечивает большую гибкость при обсуждении планов реструктуризации с кредиторами и предусматривает создание частного доверительного управляющего, который будет работать с должником малого бизнеса и его кредиторами», — сообщает Министерство юстиции.

Примечание

Закон о помощи, помощи и экономической безопасности в связи с коронавирусом (CARES), вступивший в силу 27 марта 2020 года, внес ряд временных изменений в законы о банкротстве, призванных сделать этот процесс более доступным для предприятий и частных лиц, находящихся в экономическом невыгодном положении из-за COVID- 19 пандемия.К ним относятся повышение лимита долга по главе 11 главы V до 7500000 долларов и исключение федеральных выплат в чрезвычайной ситуации в связи с COVID-19 из текущего ежемесячного дохода в главе 7. Изменения применяются к банкротствам, поданным после вступления в силу Закона о CARES и прекращения его действия, по большей части , в марте 2021 года.

Глава 7 по сравнению с главой 11: Ключевые различия

Как и в главе 7, в главе 11 требуется назначение попечителя. Однако вместо того, чтобы продавать все активы для выплаты кредиторам, доверительный управляющий контролирует активы должника и позволяет бизнесу продолжать.

Важно отметить, что в главе 11 погашение долга не производится. Реструктуризация меняет только условия долга, и компания должна продолжать погашать его за счет будущих доходов.

Если компания добилась успеха в главе 11, то обычно ожидается, что она продолжит эффективно работать со своим вновь структурированным долгом. Если это не удастся, оно будет передано в Главу 7 и ликвидировано.

Как предотвратить банкротство

Банкротство — это, как правило, крайняя мера как для юридических, так и для частных лиц.Глава 7, по сути, выведет бизнес из бизнеса, в то время как Глава 11 может заставить кредиторов опасаться иметь дело с компанией после того, как она выходит из банкротства. Банкротство по главе 7 будет оставаться в кредитном отчете физического лица в течение 10 лет, а глава 13 — в течение семи лет.

Хотя банкротство может быть неизбежным во многих случаях (серьезная рецессия в случае бизнеса; потеря работы или высокие медицинские счета для человека), одним из ключей к предотвращению этого является разумное заимствование. Для бизнеса это может означать отказ от использования долга для слишком быстрого роста.Для человека это может означать ежемесячную выплату остатка по кредитной карте и отказ от покупки дома большего размера или более дорогой машины, чем они могут себе позволить.

Перед подачей заявления о банкротстве и в зависимости от собственных внутренних юридических ресурсов предприятия могут пожелать проконсультироваться с внешним юристом, специализирующимся на законодательстве о банкротстве, и обсудить любые доступные им альтернативы.

По закону люди должны пройти утвержденный курс кредитного консультирования перед подачей заявления.