Регистрация ИП под ключ. Помощь в регистрации индивидуальных предпринимателей в Самаре
Индивидуальный предприниматель – это одна из наиболее популярных организационно-правовых форм ведения предпринимательской деятельности, так как вести бизнес можно без организации юридического лица (см.: «Ф3 Об Обществах с ограниченной ответственностью»). Регистрация ИП – не такая простая, как кажется на первый взгляд процедура, которая требует тщательной подготовки пакета документов и правильной последовательности действий, занимая немало времени.
Мы предлагаем услуги по юридическому сопровождению регистрации ИП «под ключ»: от первой консультации до выдачи вам свидетельства. Наши специалисты выполнят все формальности и обеспечат проведение регистрации в полном соответствии с требованиями действующего законодательства. Вы экономите время и силы, получая возможность заниматься бизнесом без бюрократической «прелюдии».
Этапы регистрации ИП
1. Регистрация индивидуального предпринимателя начинается с подготовки документов. Наши специалисты составят для вас заявление установленного образца, а также помогут собрать необходимый пакет документов
2. Подача документов на регистрацию в соответствующий государственный орган. Вы не стоите в очередях и не посещаете никаких государственных учреждений. За вас это делают наши сотрудники
3. Заканчивается процедура выдачей вам пакета документов, удостоверяющих факт успешной государственной регистрации ИП (см. пакет документов далее)
Наша компания имеет большой опыт регистрации ИП, предлагая профессиональные услуги и внимательное отношение к каждому клиенту. При этом цена на проведение регистрации под ключ – вполне доступная. Просто оцените, сколько стоит час вашего времени. На самостоятельную регистрацию придется потратить как минимум день, а то и больше. Соответственно, гораздо выгоднее поручить эту задачу опытным специалистам, а не терять собственное время.
Важным преимуществом обращения к нам является возможность избежать всех типичных «ошибок новичков», допускаемых при регистрации. Неправильное заполнение заявления, различные ошибки при подаче документов, напрасные походы в различные государственные инстанции, — всего этого можно избежать, доверив оформление нам. Получить статус ИП таким образом намного проще.
Срок регистрации ИП в 2021 году
Срок регистрации ИП в налоговой службе определен четко – 3 рабочих дня. Время же регистрации ИП в налоговой зависит от самого предпринимателя, точнее его грамотности и ответственности при заполнении заявления по форме Р21001 (образец). После чего вы либо получаете свидетельство о регистрации, либо отказ в регистрации.
Получить бесплатную консультацию по регистрации ИП
Причиной отказа чаще всего становится нежелание будущего предпринимателя следовать требованиям в заполнении заявления, допускаются ошибки и неточности, которых можно было бы избежать при должном отношении к делу. В итоге срок государственной регистрации ИП может увеличиться до недель и месяцев, и виновата в этом не ФНС или отдельный налоговый инспектор, а сам гражданин.
Срок регистрации ИП 2021
Ранее сроки регистрация ИП составляли 5 рабочих дней. В основном, это время уходило на проверку ваших документов инспектором лично. Иногда лояльно настроенные сотрудники ФНС могли исправить какую-либо допущенную ошибку, экономя вам время и деньги. Теперь введена компьютерная обработка заявлений, а машина, увы, лояльностью отличаться не может, хоть и работает быстрее инспектора. За сколько дней можно открыть ИП сегодня, в 2021 году?
Срок регистрации ИП установлен в 3 рабочих дня.
Об этом есть соответствующая информация и на сайте ФНС:
Видимо, отвечать на вопрос, сколько по времени регистрирует налоговая, уже надоело и самим налоговикам. Однако, если вы регистрируете не лично, а удаленно (через почту, службы доставки либо электронным способом), то на получение документов (свидетельство и лист записи ЕГРИЛ) уйдет немного больше времени. В этих случаях сказать, сколько времени занимает регистрация ИП, с точностью до дня нельзя, но в пределах недели с момента подачи документов желанный статус вы получите.
▼Зарезервируйте счет для ИП, пока ждете регистрацию:▼Передвигайте «ползунки», раскройте и выберите «Дополнительные условия», чтобы Калькулятор подобрал для Вас оптимальное предложение по открытию расчетного счета. Оставьте заявку и Вам перезвонит менеджер банка: проконсультирует по тарифу и зарезервирует расчетный счет.
Еще несколько коротких вопросов-ответов:
- Какой срок регистрации ИП для иностранцев? То же самое, 3 рабочих дня, если говорим о рассмотрении в налоговой. Просто понадобятся другие документы и услуги нотариуса, которые могут чуть затянуть процесс.
- Влияет ли на срок регистрации в качестве ИП вид деятельности, которым предприниматель собирается заниматься? Нет, не влияет, но есть нюанс. При заполнении заявления на листе с кодами ОКВЭД требуется указывать коды не менее 4 знаков, в противном случае последует отказ в регистрации.
- Сколько по времени открыть ИП, если обратиться к юристам, занимающимся регистрацией фирм? Быстрее не получится все равно, скорее можно говорить о меньшей вероятности в отказе, потому что заполнять заявление за вас будут профессионалы.
- Правда ли, что можно бесплатно сформировать весь пакет документов с помощью специализированных сервисов в Интернет? Да, это так. Такие сервисы хороши тем, что представляют собой программу, в которой уже учтены все требования регистрирующих органов (подробнее читайте в статье «Регистрация ИП онлайн«). Соответственно, заметно снижается вероятность ошибки, а, значит, сокращается срок регистрации ИП.
- Сколько стоит открыть ИП и на чём можно сэкономить? Мы оценили все организационные расходы в первый год открытия ИП в этой статье.
Если у Вас появился вопрос, пожалуйста, оставьте его в комментариях ниже: отвечаем оперативно! И подпишитесь на нашу рассылку, чтобы быть в курсе новых статей на Все-для-ИП:
как открыть бизнес через банк Tinkoff , отзывы, документы — tvoedelo.online
- Главная
- Банки
- Открытие ИП и ООО в Тинькофф Банке: руководство для начинающих
- бесплатное открытие счета
- бесплатная бухгалтерия
- бесплатная корпоративная карта
- бесплатный интернет и мобильный банк
- счет по одному документу
- поддержка 24/7
- поддержка в чате
- бесплатное внесение наличных
- интеграция с онлайн бухгалтерией
- получение счета онлайн
- выезд менеджера
0 руб
Подключение
490 руб
Обслуживание
- бесплатное открытие счета
- бесплатная бухгалтерия
- бесплатная корпоративная карта
- бесплатный интернет и мобильный банк
- счет по одному документу
- поддержка 24/7
- поддержка в чате
- бесплатное внесение наличных
- интеграция с онлайн бухгалтерией
- получение счета онлайн
- выезд менеджера
0 руб
Подключение
1990 руб
Обслуживание
- бесплатное открытие счета
- бесплатная бухгалтерия
- бесплатная корпоративная карта
- бесплатный интернет и мобильный банк
- поддержка 24/7
- поддержка в чате
- бесплатное внесение наличных
- интеграция с онлайн бухгалтерией
- получение счета онлайн
- выезд менеджера
0 руб
Подключение
4990 руб
Обслуживание
- Год основания — 2006
- Лидер на рынке финансовых технологий
- Полностью онлайн
- Открытие счета бесплатно
- Бесплатная бухгалтерия для ИП на УСН
- Возврат до 6% на остаток по счету
АО «Тинькофф Банк»
Дальше действовать будем мы
Заказать звонок
Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!
Отправляем заявку…
Заявка отправлена!
Какая-то ошибка…
Открыть счёт онлайн
Заполните форму ниже и Ваша заявка уйдёт сразу в банк, а мы перезвоним вам позже и предложим дополнительные бонусы от сервиса Твое Дело Онлайн и наших партнёров.В банках такого не предложат. Это бесплатно. 😉
Отправляем заявку…
Заявка отправлена!
Покупка в 1 клик
Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!
Отправляем заявку…
Заявка отправлена!
Какая-то ошибка…
Оформление заказа
Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!
Отправляем заявку…
Заявка отправлена!
Какая-то ошибка…
Оформить
Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!
Отправляем заявку…
Заявка отправлена!
Какая-то ошибка…
Чтобы узнать, какой тариф создан именно для Вас пройдите простой опрос, в конце — полезный подарок для роста Вашего бизнеса от Твое Дело Онлайн!
пошаговая инструкция, что нужно, сколько стоит — Жиза
Законы
Я и мой друг регистрировали ИП. Я живу и прописан в Тюмени, поэтому подавал документы в налоговую лично. Кирилл тоже живет в Тюмени, но прописан в Ханты-Мансийске. Чтобы не отпрашиваться с работы и не мотаться домой, он открыл ИП удаленно через «Госуслуги». Рассказываю про оба варианта: как открыться, какие документы нужны, сколько времени и денег потратите.
- Автор: Женя Лепехин
- Иллюстратор: Иван Might
Подготовьтесь к подаче документов
Сделайте копию или сканы паспортаДля регистрации ИП нужен паспорт РФ или национальный паспорт вашей страны, если вы иностранец.
Если подаете документы лично, сделайте копии двух страниц — с фотографией и с пропиской. Их вы сдадите в налоговую. Оригинал тоже возьмите с собой — сотрудник налоговой заверит по нему копии и вернет его вам. Если подаете заявление через интернет, отсканируйте все страницы.
Выберите ОКВЭДыОКВЭД — общероссийский классификатор видов экономической деятельности. Он нужен, чтобы государство видело, чем вы занимаетесь. Каждый код обозначает определенный вид деятельности. Например, 70.10.2 — управление холдинг-компаниями, 74.30 — письменный и устный перевод, а 15.11.1 — выделка и крашение меха. Если вы открыли интернет-магазин без ОКВЭДа 52.61.2, вам сделают предупреждение или оштрафуют на 5000 ₽.
Выбрать ОКВЭДы лучше заранее: они пригодятся, когда будете заполнять заявление Р21001. Вы можете выбрать сколько угодно кодов, но всегда один будет основным, а остальные — дополнительными. Все коды есть в классификаторе.
Дополнительных кодов лучше набрать побольше. Чтобы добавить новый код после регистрации, придется заново подать заявление в налоговую и ждать пять дней. Если впишете дополнительные коды заранее, не упустите интересный заказ из-за того, что у вас нет нужного кода.
У ИП есть несколько систем налогообложения. Самые распространенные — ОСНО и УСН.
ОСНО — общая система налогообложения. По ней ИП обязан платить НДС — 18%, НДФЛ — 13%, и налог на имущество — до 2,2%.
УСН — упрощенная система налогообложения. По ней предприниматель платит только один налог: 6% от доходов или от 5 до 15% от разницы между доходами и расходами.
Если при регистрации вы не указали другую систему налогообложения, то налоговая поставит вас на ОСНО. Ее можно поменять в течение 30 дней с даты регистрации. Отчитываться по ОСНО за этот период не нужно: налоги будут начисляться по УСН, как будто вы работали по ней с самого начала.
Проконсультируйтесь с бухгалтером и определитесь с системой налогообложения до регистрации ИП. Если для вас выгоднее упрощенка, то лучше подать заявление о переходе сразу.
Как заполнить заявление о переходе на упрощенку- Скачайте форму 26.2-1 в формате PDF и заполните по образцу.
- В полях ИНН и КПП поставьте прочерки (дефисы).
- Узнайте код вашей налоговой на сайте — он состоит из четырех цифр.
- В поле «Признак налогоплательщика» поставьте цифру «1».
- Укажите фамилию, имя и отчество. Во все пустые клетки поставьте прочерки (дефисы).
- Напротив пункта «переходит на упрощенную систему налогообложения» поставьте цифру «2». В следующей строке во всех полях поставьте прочерки, так как вы переходите на УСН с даты постановки на учет.
- Напротив пункта «в качестве налогообложения выбраны» поставьте цифру: «1» — доходы, «2» — «доходы минус расходы».
- Укажите год подачи заявления.
- Поставьте цифру «1» если подаете заявление сами, и цифру «2», если через представителя.
- Снова укажите фамилию, имя, отчество. В пустые клетки поставьте прочерки.
- Укажите номер телефона и дату подачи заявления. Подпись не ставьте, лучше сделать это в налоговой перед подачей.
- Поля в правом нижнем углу оставьте пустыми.
Если вы переходите на упрощенку после того, как зарегистрировали ИП, некоторые моменты в заполнении будут отличаться. Внимательно прочитайте сноски внизу формы. Подробные правила оформления читайте в статье Regberry или посмотрите видео.
Оплатите госпошлинуДля регистрации ИП необходимо заплатить пошлину 800 ₽. Это можно сделать в любом банке или на сайте налоговой.
В банке потребуются реквизиты местной налоговой. Найти их можно на сайте ИФНС с помощью специальной формы. Для этого кликните на верхнее поле «Адрес».
В появившемся окне укажите адрес прописки. После заполнения нажмите «ОК».
Сервис определит номер отделения налоговой, к которому вы относитесь. Нажмите «Далее».
Появится список реквизитов вашей налоговой — вам нужны только реквизиты для регистрации ИП. Перепишите их и возьмите с собой в банк. Оплатите пошлину и сохраните квитанцию: ее вы сдадите в налоговую.
Если оплачиваете пошлину через интернет, платите на сайте налоговой:
- Заполните форму и обязательно укажите ИНН — без него не получится оплатить онлайн.
- В качестве способа оплаты выберите «Безналичный расчет». Откроется окно с банками и денежными сервисами.
- Выберите оплату через «Госуслуги».
- После оплаты на почту вам придет электронная квитанция с печатью. Распечатайте ее и сохраните.
Я оплатил госпошлину на сайте налоговой и распечатал дома на принтере. Идти в Сбербанк не обязательно
Выберите банк, в котором откроете расчетный счетПо закону ИП может работать без расчетного счета, но по факту без него не обойтись. Расчетный счет нужен для безналичных операций более 100 000 ₽, подключения онлайн-кассы, создания интернет-магазина.
Есть несколько банков, у которых основное направление — работа с предпринимателями: Альфа-Банк, Модульбанк, Тинькофф и Точка. Чтобы выбрать банк, сравните тарифы по основным параметрам.
- Стоимость обслуживания счета в месяц. Обычно для новых ИП у банков есть специальные предложения и отдельные тарифы. Например, Тинькофф дает молодым ИП полгода бесплатного обслуживания, а Точка — три месяца. За это время вы можете оценить работу банка, понять, насколько вам подходят условия тарифа.
- Количество или сумма снятий в месяц. Изучите свои привычки и поймите, как вы чаще рассчитываетесь: наличными или картой. Обычно на эконом-тарифах банки предлагают до 5 снятий в месяц бесплатно — этого вполне достаточно для начинающего предпринимателя.
- Количество переводов другим ИП и юрлицам. Обычно за денежный перевод клиенту того же банка комиссии нет. Но если вы планируете оплачивать услуги предпринимателей, которые обслуживаются в других банках, изучите условия комиссии за переводы.
- Процент за поступление средств. Некоторые банки берут комиссию не за вывод средств, а за поступления. В таком случае, оцените, сколько примерно денег будет поступать на ваш счет и какой процент придется отдать банку.
- Комиссия за эквайринг. Если планируете принимать платежи по картам, ознакомьтесь с комиссией за эквайринг. Для розничной торговли нужен торговый эквайринг: в этом случае выгоднее выбрать пакет обслуживания с фиксированным платежом. Для интернет-магазинов подходят тарифы с комиссией за каждую операцию. Размер комиссии зависит от вида и источника операции.
- Комиссия за валютные операции. Если работаете с зарубежными компаниями и получаете переводы из-за границы, изучите условия валютных переводов.
- Документы в электронном виде. Это для тех, кто регистрировал ИП удаленно. Не все банки принимают документы в электронном виде. Например, Тинькофф и Точка принимают, а остальные — не факт. Уточните, в каком виде банк принимает документы для открытия расчетного счета.
Так как я почти никогда не перевожу деньги другим физлицам и предпочитаю расплачиваться картой, для меня было важно, чтобы поступления на счет были без комиссии. Эквайринг, валютные операции меня не волновали, а пяти бесплатных снятий при обороте в 100 000 ₽ в месяц вполне достаточно.
Если живете в городе прописки — подайте документы лично
Самый быстрый способ открыть ИП — подать документы в налоговую лично. Для этого вы должны заполнить форму Р21001 и записаться в налоговую. Можно подать заявление и по интернету, но тогда вы потратите дополнительные 1000 ₽ на электронную подпись. Распечатать заявление и отнести его в налоговую — дешевле и быстрее.
Заполните заявление Р21001
Заполнить заявление о регистрации ИП можно на «Госуслугах» или самостоятельно на компьютере. Можно заполнить форму и от руки, но лучше этого не делать. Заявление будет читать компьютер, и если он не поймет хотя бы одну букву — придется подавать всё заново.
Чтобы заполнить заявление через «Госуслуги»:
Скачайте заполненное заявление, распечатайте и возьмите в налоговую.
Если у вас плохой интернет, скачайте заявление в PDF или в XLS на компьютер и заполните по образцу.
Лист № 1
Укажите фамилию, имя, отчество и место рождения так же, как в паспорте. Если в паспорте стоит буква «ё», пишите «ё» в заявлении, если слово «город» написано целиком, пишите его в форме целиком, не сокращайте. Все точки и запятые ставьте в отдельные клетки, а между словами оставляйте одну пустую клетку.
Лист № 2
Укажите текущий адрес регистрации. Четыре цифры серии паспорта разделите пробелами по две. Номер паспорта также отделите пустой клеткой.
Лист № 3
Укажите выбранные ОКВЭДы. Пишите номер каждого ОКВЭДа с первой клетки.
Лист № 4
Укажите почту и контактный номер телефона.
Выберите свой регион и отделение налоговой, к которой привязан ваш адрес прописки. Это то же самое отделение, куда вы оплатили госпошлину.
Чтобы записаться на сайте налоговой, перейдите в раздел «Онлайн-запись на прием в инспекцию» и заполните форму.
В обоих случаях на почту вам придет подтверждение — распечатайте его и возьмите с собой. В подтверждении будет указана дата, время и адрес отделения.
В назначенный день приходите в налоговую. Возьмите с собой заполненное заявление Р21001, копии паспорта, квитанцию об оплате госпошлины. Если собираетесь переходить на упрощенку, возьмите заполненное заявление о переходе. Приходите заранее. Если опоздаете хотя бы на 10 минут, запись сгорит. Придется или занимать живую очередь, или записываться снова.
Получите выписку из ЕГРИП
Приняв документы, специалист налоговой назначит день, когда вы получите выписку из ЕГРИП — единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Это лист формата А4, где перечислена вся информация о вашем ИП: фамилия, имя, отчество, основной государственный регистрационный номер (ОГРНИП), дата регистрации, адрес прописки, отделение налоговой для отчетности, виды деятельности.
До 1 января 2017 года еще выдавали свидетельство о постановке на налоговый учет. Вместо него вам дадут уведомление о постановке на учет в налоговом органе.
Так выглядит выписка из ЕГРИП
Уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе — основной документ ИП. Он подтверждает, что вы легализовали свой бизнес
Если прописаны в другом городе — подайте документы удаленно
Мой друг Кирилл живет в Тюмени, а прописан в Ханты-Мансийске. Пять лет назад он потратил бы пять дней, чтобы приехать в Ханты-Мансийск и зарегистрироваться там. Сегодня открыть ИП можно удаленно. Это займет пять-шесть дней, но избавит от поездок, походов в налоговую, сэкономит деньги и нервы.
Сделайте электронную подпись
Электронную подпись для физических лиц можно заказать в СКБ Контур за 1000 ₽ на 1 год. Она пригодится не только для подачи документов, но и для подписания счетов, договоров и актов.
Чтобы получить электронную подпись, нужно отправить заявку. Вам пришлют бланк заявления. Заполните его, подпишите и отсканируйте. Вышлите сканы заявления, паспорта, СНИЛС и ИНН в ответном письме. После этого придите в ближайший пункт подтверждения электронных подписей. Список пунктов есть на сайте СКБ Контур. Через 2-3 дня получите электронную подпись. Уточните пин-код своей подписи, он понадобится для отправки документов в налоговую.
Заказать электронную подпись вы также можете в одном из авторизованных центров, которые указаны на специальном сайте Госуслуг. Уточните, что вам нужна именно усиленная квалифицированная электронная подпись — УКЭП.
Заполните анкету на «Госуслугах»
Если у вас еще нет аккаунта на «Госуслугах», зарегистрируйтесь, заполните профиль и повысьте учетную запись до статуса «Подтвержденная».
Сервис сам cформирует заявление Р21001 и проверит данные.
Вставьте в ноутбук флешку с электронной подписью и нажмите кнопку «Подписать документы». После этого оплатите госпошлину тут же на сайте «Госуслуг» и отправьте документы в налоговую.
Получите электронные версии документов
В течение нескольких часов вам на почту придет подтверждение о том, что налоговая получила ваши документы. А через три рабочих дня на почту и в личный кабинет «Госуслуг» придет архив с документами о регистрации ИП. В архиве вы найдете уведомление о постановке на учет в налоговой и выписку из ЕГРИПа, подписанные цифровой подписью.
Вывод
Зарегистрировать ИП можно двумя способами: лично и удаленно.
Если живете в городе прописки, подайте документы в налоговую лично.
- Документы можно подготовить за два-три часа.
- Придется потратить 800 ₽ на госпошлину и 20 ₽ на ксерокопию паспорта.
- Запишитесь в налоговую на удобное время. Можно даже в субботу. Придите вовремя и сдайте документы — это займет 10–15 минут.
- Заберите документы о регистрации из налоговой через 3 дня. Дату и время сообщают в день подачи.
- Откройте расчетный счет и начните работать.
Если прописаны в другом городе, удобнее и выгоднее подать документы онлайн.
- Вам не придется отпрашиваться с работы и тратить деньги на поезд или самолет.
- Потратите 560 ₽ на госпошлину и 1000 ₽ на электронную подпись.
- Отсканируйте все документы, переведите в формат .tiff и соедините в многостраничный документ.
- Сформируйте архив с документами, подпишите его электронной подписью и отправьте в налоговую.
- Подождите 3 дня и получите на электронную почту документы о регистрации ИП.
- Откройте расчетный счет и начните работать.
Опубликовали 26 октября 2018 года
Твитнуть
Поделиться
Поделиться
Отправить
Сколько стоит покупка акций?
Когда инвестор покупает или продает акции, уплаченная цена может включать две составляющие: стоимость акций и любую комиссию, взимаемую брокерской фирмой, совершающей сделку. Этот сбор называется комиссией.
В последнее время онлайн-брокеры вовлечены в тотальную ценовую войну. По состоянию на май 2020 года многие крупные онлайн-брокеры предлагали сделки с акциями с нулевой комиссией, хотя большинство из них взимали комиссию за торговлю паевыми фондами в размере от 14 долларов.От 95 до 49,95 долларов за транзакцию.
Ключевые выводы
- Акции нового выпуска акций, такие как первичное публичное размещение акций (IPO), продаются непосредственно компанией по установленной цене, в основном крупным финансовым учреждениям и инсайдерам.
- Большинство этих акций затем выставляются на продажу на фондовой бирже, где любой может купить или продать их.
- С этого момента настроение рынка и результаты компании определяют цену акций.
Большинство брокеров с полным спектром услуг взимают от 1% до 2% от общей стоимости покупки, фиксированную плату или комбинацию того и другого за покупку акций.Они предлагают инвесторам финансовое планирование и советы по инвестированию, а также совершают сделки для клиентов.
Понимание цен на акции
Цена акции определяется одним из двух способов:
Акции нового выпуска могут быть приобретены только на первичном рынке по необоротной цене, установленной компанией, которая их выпускает. Например, молодая компания, решившая выйти на биржу, чтобы собрать деньги, может решить, что 15 долларов — это справедливая цена за ее акции.Он выпускает заранее определенное количество акций по этой установленной цене на ограниченный период времени. Большая часть этих акций будет куплена крупными институциональными инвесторами и инсайдерами, а затем будет перепродана на открытом рынке.
Это первичное публичное размещение акций (IPO).
Эти первые покупатели затем разместят большую часть или все свои акции на открытом рынке, где любой, у кого есть брокерский счет, может покупать и продавать их. В этот момент акции вырастут (или упадут) до уровня, который инвесторы считают своей истинной стоимостью.
Это так называемый вторичный рынок, состоящий из фондовых бирж, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа и Nasdaq.
Пока компания остается публичной, настроения инвесторов и психология рынка будут ежеминутно определять цену акций.
Брокерская комиссия
Второй компонент цены покупки акций — это комиссия брокера, если таковая имеется. Индивидуальные инвесторы могут покупать и продавать акции через онлайн-брокера или брокера с полным спектром услуг, в то время как более крупные институциональные инвесторы могут работать с инвестиционным банком.
Брокерские сборы за полный комплекс услуг варьируются от брокера к брокеру. Некоторые взимают фиксированную ставку или номинальную ставку за акцию, в то время как другие могут взимать процент от общей стоимости сделки, а некоторые взимают комбинацию того и другого.
Как уже отмечалось, многие онлайн-брокеры отказались от комиссии за покупку и продажу акций и биржевых фондов в этой высококонкурентной среде. Они могут взимать комиссию за другие транзакции, включая покупку и продажу паевых инвестиционных фондов, облигаций и фьючерсов.Большинство из них теперь также предлагают платные услуги премиум-класса, такие как личные финансовые консультации и индивидуальные портфели.
Пример комиссии за покупку акций
Предположим, инвестор хочет приобрести 100 акций компании ABC. Это листинговая компания, а не IPO, поэтому акции необходимо покупать на фондовой бирже по текущей рыночной цене 20 долларов за акцию.
Онлайн-брокеры предлагают инвесторам в акции бесплатную поездку. За другие инвестиции, такие как паевые инвестиционные фонды, взимается комиссия.
Если инвестор использует онлайн-брокера, цена составит 2000 долларов. Если используется брокер с полным спектром услуг, будет взиматься комиссия в размере 2% от общей стоимости сделки с минимальной комиссией в размере 50 долларов США. Только общая цена акций составляет 20 * 100 долларов или 2000 долларов. Комиссия составляет 2000 долларов * 2%, или 40 долларов. Поскольку ставка комиссии ниже минимальной, онлайн-брокер взимает фиксированную брокерскую комиссию в размере 50 долларов, в результате чего общая цена покупки акций составляет 2050 долларов.
Что такое S&P 500?
S&P 500 — это индекс фондового рынка, который измеряет эффективность около 500 компаний в США.S. В него входят компании из 11 секторов, чтобы дать представление о состоянии фондового рынка США и экономики в целом.
Какие компании включены в S&P 500?
Чтобы иметь право на участие в индексе, компании должны соответствовать определенным критериям. Среди прочего, компании должны:
Иметь рыночную капитализацию — которая относится к общей стоимости выпущенных акций компании — не менее 8,2 миллиарда долларов.
иметь корпоративную структуру и предлагать обыкновенные акции.
Быть зарегистрированным на соответствующей бирже США. (Инвестиционные фонды в сфере недвижимости, известные как REIT, имеют право на включение.)
Имеют положительную фактическую прибыль за последний квартал в дополнение к сумме более четырех последних кварталов.
Благодаря этому критерию только самые крупные и стабильные корпорации страны могут быть включены в S&P 500. Список пересматривается и обновляется ежеквартально.
Можно ли купить акции S&P 500?
На самом деле, это один из лучших способов для начинающих инвесторов промочить ноги на фондовом рынке.Вот некоторые из самых популярных индексных фондов, которые отслеживают S&P 500:
Vanguard 500 Index Investor Shares (VFINX)
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX)
»Готовы начать инвестировать? Вам необходимо создать брокерский счет в Интернете. Если у вас его еще нет, просмотрите список NerdWallet лучших онлайн-брокеров для паевых инвестиционных фондов, чтобы найти подходящий счет.
Индекс S&P 500 сегодня
На приведенном ниже графике показано, как S&P 500 работал с 1990 года до предыдущего закрытия текущего года. Это демонстрирует, как индекс увеличивался в долгосрочной перспективе, несмотря на некоторое снижение из года в год в течение периода.
Данные фондовой биржи могут быть задержаны до 20 минут и предназначены исключительно для информационных целей, а не для торговых целей.
Что измеряет S&P 500?
S&P 500 отслеживает рыночную капитализацию примерно 500 компаний, включенных в индекс, измеряя стоимость акций этих компаний.
Рыночная капитализация рассчитывается путем умножения количества акций компании в обращении на ее текущую цену акций. Таким образом, если у компании есть 2 миллиона акций, которые в настоящее время принадлежат акционерам, а текущая цена акций составляет 5 долларов, то рыночная капитализация компании составляет 10 миллионов долларов. Проще говоря, стоимость компании составляет 10 миллионов долларов.
Стоимость S&P 500 рассчитывается на основе рыночной капитализации каждой компании, скорректированной с учетом только количества акций, обращающихся на открытом рынке.Если сложить рыночную капитализацию всех компаний в индексе, можно сказать, что на февраль 2020 года S&P 500 стоит около 24,47 триллиона долларов.
Однако каждой компании в S&P 500 дается определенный вес, полученный путем деления. индивидуальная рыночная капитализация компании по совокупной рыночной капитализации S&P 500. Таким образом, компании с большей рыночной капитализацией имеют больший вес, чем компании с меньшей рыночной капитализацией. Вот 10 наиболее взвешенных акций, которые в настоящее время входят в S&P 500:
Berkshire Hathaway Inc.Класс B
Список по состоянию на 17 июня 2021 г.
Зачем присваивать веса? Чтобы дать как можно более точную картину состояния фондового рынка.
Это важно, потому что, когда акции Microsoft поднимаются (или падают) на 10%, это может означать прибыль или убыток в сотни миллиардов долларов. Сравните это с продавцом одежды The Gap, который в настоящее время находится в конце списка. Если его акции вырастут или упадут на 10%, это может означать прибыль или убыток в пару сотен миллионов долларов.В этом сценарии динамика цен Microsoft демонстрирует гораздо больший сбой в экономике, чем в случае с The Gap.
Чтобы получить число, которое мы привыкли видеть на тикере S&P 500, общая рыночная капитализация индекса делится на частный делитель. Поскольку цены на акции компаний S&P 500 изменяются в течение дня, каждое движение влияет на стоимость индекса, хотя компании, расположенные в верхней части списка, имеют значительно большее влияние, чем компании в нижней части.
Какова средняя доходность S&P 500?
В течение почти последнего столетия среднегодовая совокупная доходность S&P 500 (включая дивиденды) составляла около 10% без поправки на инфляцию. Однако имейте в виду, что это не означает, что вы можете рассчитывать на получение 10% прибыли от своих инвестиций в индексный фонд S&P 500 каждый год.
В 2008 году, например, S&P 500 закончил год с ошеломляющим падением на 37%. В следующем году он вырос на 26%.Для получения среднегодовой совокупной прибыли 10% требуется долгосрочное инвестиционное мышление и готовность преодолевать волатильность рынка. Узнайте больше о средней доходности фондового рынка здесь.
В чем разница между индексом Dow Jones Industrial Average и S&P 500?
DJIA или просто Dow — это еще один индекс фондового рынка, который включает крупные, устоявшиеся компании. Однако есть несколько ключевых отличий.
В Dow входит всего 30 компаний, каждая из которых считается лидером в своей отрасли.
Взвешивание индекса Доу-Джонса основано на цене акций каждой компании, а не на рыночной капитализации, что означает, что компании с более высокими ценами на акции имеют больший вес. Индекс рассчитывается путем сложения цен акций всех 30 компаний с поправкой на вес, а затем деления на заранее заданную константу, называемую делителем Доу.
Dow представляет девять секторов по сравнению с 11, представленными в S&P 500.
И S&P 500, и Dow включают компании, которые считаются самыми здоровыми корпорациями страны.Если вы заинтересованы в покупке акций любой из этих компаний (в отличие от акций индексных фондов), для начала ознакомьтесь с нашим руководством о том, как покупать акции.
Раскрытие информации: На момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.
Забудьте BlackRock и State Street — S&P Global зарабатывает состояние на индексных фондах
SPDR S&P 500 Index (NYSEMKT: SPY) является крупнейшим биржевым фондом в мире.Управляемая по адресу State Street , она управляет активами на сумму почти четверть триллиона долларов.
Но когда придет время разделить комиссию за управление, взимаемую с этого популярного ETF, S&P Global (NYSE: SPGI), владелец индекса S&P 500 , вероятно, будет самым довольным своим предложением.
S&P Global улыбается, потому что почти треть всех расходов фонда идет прямо в его карман. ETF платит S&P Global лицензионный сбор в размере 0.Согласно его годовым отчетам, 03% активов под управлением (AUM), плюс годовой сбор в размере 600 000 долларов США за право использовать название S&P 500 и дублировать индекс со своим ETF.
Индексные фондыплатят сотни миллионов долларов лицензионных сборов за использование популярных индексов акций и облигаций. Источник изображения: Getty Images.
Казалось бы, небольшая плата может составить огромные суммы. При текущем уровне AUM фонд будет ежегодно выплачивать S&P Global лицензионные сборы в размере 72 млн долларов.Это замечательно, особенно с учетом того, что S&P Global не выполняет тяжелую работу. Фактические расходы на управление фондами, рекламу на всю страницу в отраслевых изданиях, таких как Barron’s , и другие расходы полностью покрываются за счет 0,065% годового дохода State Street после уплаты лицензионных сборов S&P Global.
Перед стрелой
Индексные фондыне всегда были крупным бизнесом, и S&P не всегда знало, насколько ценными на самом деле были принадлежащие ему индексы. Еще до того, как первый ETF появился на рынке, S&P согласовало с Vanguard бессрочную лицензию, которая давала владельцу индекса право на максимальную годовую плату в размере 50 000 долларов от главного взаимного фонда индекса Vanguard, Vanguard 500 Index Fund .
По мере того, как Vanguard популяризировал индексный фонд, S&P начало понимать, сколько у него осталось на столе. К 2001 году у фонда Vanguard было 90 миллиардов долларов в активах, и S&P было расстроено тем, насколько мало фонд платил за использование своего одноименного индекса. S&P хотело увязать уровень лицензионных платежей с размером фонда, но по очевидным причинам Vanguard не хотел иметь ничего общего с такой схемой.
Но затем Авангард перешагнул границы своего соглашения. Компания фонда настаивала на создании ETF на основе индексов S&P с предположением, что ее бессрочная лицензия будет распространяться и на ETF.S&P разошлись во взглядах с Vanguard, и они попали в суд, где Vanguard в конечном итоге проиграла. По сообщениям, по сей день ведущий индексный фонд Vanguard S&P 500 работает по своей бессрочной лицензии, выплачивая S&P Global всего 50 000 долларов в год, но последующие фонды, основанные на индексах S&P, вероятно, полностью оплачивают фрахт. Для S&P это был очень дорогостоящий урок.
Высокоприбыльный бизнес
S&P Global сгенерировало 108 миллионов долларов США в виде «комиссионных, связанных с активами» в течение первого квартала 2017 года, в основном от ETF на основе его индексов.Эти ETFs держали активы на сумму более 1,1 триллиона долларов США на конец квартала, что фиксирует комиссию, связанную с активами, в среднем около 0,04% активов в год. Он собирает меньшую сумму сборов за производные продукты и лицензии на подписку.
Цифры соответствуют информации, предоставленной рядом ETF на State Street, которые, как сообщается, уплачивают переменные сборы, равные 0,03% от активов, а некоторые имеют контрольные точки по определенной шкале. ETF популярных секторов раскрывают, что они платят 0,03% каждый год на все активы до 50 миллиардов долларов, при этом 0.Ежегодная комиссия в размере 02% взимается с каждого доллара AUM сверх отметки в 50 миллиардов долларов.
Интересно, что по мере того, как продолжается война комиссионных в заработной плате индексных фондов, производители индексов могут в конечном итоге решить, насколько низкими могут быть коэффициенты расходов. Такие компании, как S&P Global и MSCI (NYSE: MSCI), не заинтересованы в снижении своей доли. Vanguard, как известно, отказался от MSCI в 2012 году, когда компания фонда обнаружила, что может снизить коэффициенты расходов на популярные иностранные фондовые индексные фонды, если переключит свои продукты, основанные на MSCI, на индексы FTSE.Сегодня ETF BlackRock являются крупнейшим источником дохода MSCI, составляя около 10% от общей выручки, согласно последнему годовому отчету поставщика индекса.
Но, за исключением редкого решения Vanguard о переходе к новому провайдеру индексов, владельцы индексов, по-видимому, столкнулись с очень небольшим сопротивлением со стороны фондовых компаний, даже несмотря на то, что коэффициенты расходов падают до нуля.
По правде говоря, ETF становятся настолько дешевыми, что разница в лучшем случае незначительна. Всего 5,5 базисных пункта (0.055%) отделяют ETF S&P 500 с самой высокой стоимостью от самого дешевого. В этот момент это ошибка округления для всех, за исключением владельцев мировых индексов, которые генерируют сотни миллионов долларов прибыли по одному базисному пункту за раз.
Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Индексный фонд S&P 500 Средняя годовая доходность
Хотели бы вы владеть акциями 500 крупнейших компаний, торгуемых на фондовых биржах США, одним махом? Это то, что вы получаете, когда инвестируете в индекс S&P 500, который отслеживает динамику 500 крупнейших акций, взвешенных по рыночной капитализации, которые торгуются на Nasdaq и Нью-Йоркской фондовой бирже.И вы можете получить значительную прибыль от таких инвестиций: среднегодовая доходность S&P 500 в долгосрочной перспективе близка к 10%.
Однако показатели индекса S&P 500 в одни годы лучше, чем в другие. Вот как индекс S&P 500 показал себя в последние десятилетия и почему это привлекательный вариант для многих инвесторов.
Источник изображения: Getty Images.
Годовая прибыль S&P 500
За последние 30 лет индекс S&P 500 показал среднегодовые темпы роста 10.7% в год.
| Год | Доходность S&P 500 |
|---|---|
| 1991 | 30,47% |
| 1992 | 7,62% |
| 1993 | 10,08% |
| 1994 | 1,32% |
| 1995 | 37,58% |
| 1996 | 22,96% |
| 1997 | 33.36% |
| 1998 | 28,58% |
| 1999 | 21,04% |
| 2000 | -9,10% |
| 2001 | -11,89% |
| 2002 | -22,10% |
| 2003 | 28,68% |
| 2004 | 10,88% |
| 2005 | 4,91% |
| 2006 | 15,79% |
| 2007 | 5.49% |
| 2008 | -37% |
| 2009 | 26,46% |
| 2010 | 15,06% |
| 2011 | 2,11% |
| 2012 | 16% |
| 2013 | 32,39% |
| 2014 | 13,69% |
| 2015 | 1,38% |
| 2016 | 11,96% |
| 2017 | 21.83% |
| 2018 | -4,38% |
| 2019 | 31,49% |
| 2020 | 18,40% |
Источник данных: Slickcharts.com.
В этой таблице подчеркивается одна проблема, связанная с расчетом на среднегодовую доходность. Показатели индекса S&P 500 в большинстве лет были далеки от его средней доходности за период. Например, на протяжении большей части 1990-х годов доходность S&P 500 была намного выше его исторической долгосрочной средней доходности.С другой стороны, в течение первого десятилетия 21-го века индекс отставал от своей долгосрочной средней доходности.
Однако таблица также указывает на то, почему инвестирование в индекс S&P 500 в долгосрочной перспективе может быть полезным. Индекс показал отрицательную годовую доходность всего за пять лет в течение последних трех десятилетий. За 11 из этих лет индекс S&P 500 приносил более 20% годовых.
Покупка и удержание индекса S&P 500 в долгосрочной перспективе окупается.Данные SPX от YCharts
Если бы вы инвестировали 10 000 долларов в индекс S&P 500 в 1991 году и держались за счет реинвестированных дивидендов, у вас было бы более 210 000 долларов в конце 2020 года.
История индекса S&P 500
Истоки индекса S&P 500 восходят к 1923 году, когда Standard Statistics Company создала индекс, состоящий из 233 акций. Этот фондовый индекс обновлялся еженедельно. Однако в 1926 году компания представила дневной индекс, в который вошли 93 акции.
Standard Statistics Company объединилась с Poor Publishing в 1941 году, образовав Standard & Poor’s.В 1957 году Standard & Poor’s запустило индекс S&P 500. Это был первый индекс фондового рынка, рассчитываемый компьютером.
Однако индекс S&P 500 не был первым индексом фондового рынка. Эта честь принадлежит транспортному индексу Доу-Джонса, который был создан в 1884 году. За этим индексом через 11 лет последовал индекс Доу-Джонса, который в 1896 году был переименован в промышленный индекс Доу-Джонса.
В то время как промышленный индекс Доу-Джонса вскоре стал ассоциироваться с общим индексом U.S. фондовый рынок, он первоначально включал только 12 акций, а затем был расширен до 30 акций. S&P 500 дает лучшую картину общего фондового рынка США из-за гораздо большего количества акций по сравнению с Dow Jones.
Есть и другие индексы, которые включают еще больше акций США. Например, общий рыночный индекс Wilshire 5000 состоит из всех акций, торгуемых на основных фондовых биржах США. Первоначально он включал 5000 акций, но сегодня насчитывает около 3450 акций.
Однако индекс S&P 500 более известен, чем Wilshire 5000.Данные SPX от YCharts
Как можно инвестировать в индекс S&P 500?
Есть три способа инвестировать в индекс S&P 500:
- Купить акции всех 500 отдельных акций.
- Купите паевой инвестиционный фонд, отслеживающий индекс S&P 500.
- Купите биржевой фонд (ETF), который отслеживает индекс S&P 500.
Инвестирование в каждую акцию S&P 500 по отдельности — не очень практичный подход. Это было особенно актуально до того, как стали популярными онлайн-брокеры, которые не взимали плату за торговлю акциями.Долгое время покупка дешевых паевых инвестиционных фондов была лучшим способом для инвесторов отслеживать показатели индекса S&P 500.
Сегодня доступно несколько ETF S&P 500 с очень низкими годовыми коэффициентами расходов (процент активов фонда, идущих на ежегодные сборы). Наиболее торгуемые из этих ETF включают:
Источник данных: Yahoo! Финансы.
Основное различие между покупкой ETF на S&P 500 и паевых инвестиционных фондов состоит в том, что ETF торгуются как акции.Вы можете купить или продать ETF мгновенно через брокера по текущей цене. Паевые инвестиционные фонды оцениваются ежедневно, и ваша покупка или продажа не происходит мгновенно.
Любимое вложение Уоррена Баффета
Инвестор-миллиардер Уоррен Баффет сказал, что индексный фонд S&P 500 — лучшая инвестиция, которую может сделать большинство американцев. Фактически, он заявил, что хочет, чтобы деньги его жены были вложены в такой фонд после его ухода. Это может показаться немного удивительным, поскольку Баффет хорошо известен своей способностью выбирать акции.
Во-первых, он не обязательно говорит, что покупать отдельные акции — плохая идея, если и только если у вас есть время, знания и желание делать это правильно. Однако большинство американцев этого не делают.
Купить паевой инвестиционный фонд или ETF, отслеживающий S&P 500, легко и быстро. Это не требует исследований, необходимых для инвестирования в акции с устойчивыми перспективами роста. Инвестирование в фонд S&P 500 (недорогой паевой инвестиционный фонд или ETF) гарантирует, что со временем вы будете хорошо себя чувствовать и на фондовом рынке.И в долгосрочной перспективе эта производительность была довольно хорошей.
Что говорит о рынке проигранная дуэль Уоррена Баффета с S&P 500
Уоррен Баффет во время интервью Бекки Квик из CNBC 24 февраля 2020 года. Оказалось, что это был еще один год, в течение которого инвестор-миллиардер уклонялся от приобретений, изменивших правила игры.
Джеральд Миллер | CNBC
Berkshire Hathaway Уоррена Баффета совершила несколько крупных покупок в 2020 году, но самая крупная покупка Баффета говорит о большой проблеме, с которой компания будет продолжать сталкиваться: не было ничего, что она могла бы найти по цене лучше, чем ее собственные акции.
В прошлом году Berkshire выкупила собственных акций на сумму более 18 миллиардов долларов, что почти в два раза больше, чем Баффет потратил на свое следующее самое крупное приобретение — сделку с Dominion Energy по сделке с активами природного газа на сумму 10 миллиардов долларов, включая приобретенный долг. самое крупное приобретение с 2016 года. С учетом его слова — которое он заработал — что он не будет выкупать акции только для того, чтобы поддержать акции, большой обратный выкуп был сигналом от Баффета, что, по его мнению, акции недооценены.
«Если бы он приобрел портфельную компанию за 18 миллиардов долларов или купил бы акции публичной компании на 18 миллиардов долларов, мы бы назвали это значительным», — сказал Джеймс Шанахан, аналитик Эдварда Джонса, который оценил обратный выкуп до октября в 18,4 миллиарда долларов. и сохраняет позитивный взгляд на акции Berkshire.
«Для Berkshire нет лучшего места для размещения своего капитала, чем инвестирование в себя с обратным выкупом акций», — говорит Лоуренс Каннингем, автор нескольких книг об Уоррене Баффете и Berkshire, а также профессор Университета Джорджа Вашингтона.«Цена была правильной. Раскрытие информации было ясным. Чистая инвестиционная рациональность».
Даже если Баффет делает правильный выбор в отношении обратного выкупа, его размер больше, чем любое приобретение слияния и поглощения с момента сделки 2016 года с Precision Castparts, подчеркивает причину, по которой Berkshire изо всех сил пытается идти в ногу с более широким рынком в последние годы: инвесторы не делают этого. Я не вижу, чтобы Баффет мог делать смелые ставки, которые сделали его имя и состояние многих акционеров Berkshire.
За последние два десятилетия Баффет неплохо справился с индексом, фактически превзойдя S&P 500 за 12 календарных лет в период с 1999 по 2020 год.Хотя годы, в течение которых Berkshire отставали, включали в себя некоторую большую рентабельность и привели к тому, что компания отставала от индекса за последние 5-, 10- и 15-летние периоды, согласно данным S&P Global.
Увеличить значок Стрелки указывают наружуВ 2020 году акции Berkshire Hathaway выросли, но ненамного (2%), по сравнению с индексом S&P 500, который вырос более чем на 18%, с реинвестированием дивидендов, согласно S&P Global. В совокупности двухлетний период 2019 и 2020 годов ознаменовал один из самых больших разрывов между Berkshire и Соединенным Королевством в целом.Южный фондовый рынок в новейшей истории, при этом индекс Баффета в сумме отставал от доходности на 37%.
По крайней мере, в краткосрочной перспективе инвесторы настроены против компании, потому что рыночные силы работают против него. Рынок, с которым сталкивается Баффет, определяется рекордно низкими процентными ставками — которые, по сигналу ФРС, останутся нормой в течение некоторого времени, — что делает более дешевый долг доступным для финансирования приобретений у конкурентов, таких как частный капитал, которым теперь не нужны денежные резервы. Беркшира.В результате цены на активы на рынке растут.
Обратный выкуп Баффета как лучший из «плохих выборов»
«Никто не оспаривает его многолетний послужной список, разумное использование дешевых потоков для создания огромной стоимости с течением времени. Он делал это неоднократно, но теперь капитал дешев для всех «, — говорит Мейер Шилдс, аналитик KBW. «Это уменьшает его преимущество. Это был элемент секретного соуса, но, возможно, лучший из плохих вариантов — ничего не покупать».
Шилдс, который долгое время освещал Berkshire Hathaway, часто критически, и отличившийся тем, что его исключили из приглашений аналитиков на ежегодные собрания компании, говорит, что Баффет может быть прав в том, что не переплачивает, и инвесторы все равно наказывают за это. решение.«В основном это сводится к оценке возможностей приобретения, и, если не считать некоторого краха, я не вижу огромных возможностей для приобретений в будущем. Мы застряли на идее, что у них есть тонна капитала, но и все».
Между началом пандемии и майским виртуальным ежегодным собранием, на котором Чарли Мангер был заметно заменен главой Berkshire Hathaway Energy Грегом Абелем в качестве коллеги Баффета, что будет иметь место снова в этом году, поскольку спекуляции сосредоточены на Абеле как первом пост-Баффетте CEO — росло разочарование темпами инвестиционной активности.Баффет был необычно напуган, когда другие тоже боялись.
«Было справедливо с их стороны беспокоиться о последствиях пандемии. Но люди нервничали, потому что не видели возможностей … и не видели привлекательных акций для покупки, и даже не выкупали их. их собственные запасы, просто копив наличные, и люди беспокоились о том, что он будет с ними делать », — сказал Шанахан.
В марте никто не знал, какой будет уровень смертности от пандемии или как будет действовать правительство, а долгосрочная история Berkshire показывает, что Баффет хранит деньги в периоды риска.«Возможно, было некоторое разочарование, но он был последовательным», — сказал Шилдс, даже когда дело дошло до того, что не торопился выкупить акции Berkshire.
Худшее, что может случиться, — это то, что они не вкладывают капитал. Я хотел бы, чтобы заработало гораздо больше денег. Это огромный драйвер прибыли и рыночной капитализации.
Джеймс Шанахан, аналитик Эдварда Джонса
Тем временем проблемные инвестиции, которые Баффет смог сделать во время последнего финансового кризиса 2008 года, не повторились во время пандемии, поскольку правительство быстро приняло меры для стимулирования экономики и поддержки разрушенных отраслей.
«На этот раз государственная поддержка была быстрой, гораздо быстрее, чем в 2008 году», — сказал Шанахан.
Единственная инвестиция, которая в конечном итоге помогла повысить доверие инвесторов, начиная с лета, — это раскрываемая возросшая активность обратного выкупа. «С июня по октябрь они стали агрессивно проводить обратный выкуп. Конкуренция за выкуп его собственных акций не так велика», — сказал Шанахан.
Каннингем ожидает того же: «Дополнительный бонус: избавьтесь от краткосрочных акционеров Berkshire, таких как Билл Акман, в пользу истинно верующих…. ожидайте продолжения повторения ».
145 миллиардов долларов, о которых в последний раз сообщила Berkshire наличными, действительно нуждаются в перемещении, чтобы акции продолжали расти.
« Худшее, что может случиться, — это то, что они не вкладывают капитал. Я хотел бы, чтобы заработало гораздо больше денег. «Это огромный фактор роста доходов и рыночной капитализации», — сказал Шанахан. «Но очень мало приобретений на сумму, превышающую 20 миллиардов долларов. … Вложение капитала сверх генерирования денежных средств будет стимулировать рост акций, и самый простой способ добиться этого — обратный выкуп.«
Precision Castparts в 2016 году было сделкой на 37 миллиардов долларов.
Неудачное время Berkshire для продажи акций
В последние годы Баффет ясно дал понять, что активы настолько дороги, что он предпочитает сосредоточиться на покупке большего количества акций публичных компаний. Но это имело непреднамеренные последствия, поскольку в 2020 году он сделал некоторые из его небольших ошибок с этими публичными акциями, которые стали более заметными. 2020 г., возможно, около минимальной оценки.И до конца второго квартала Berkshire был нетто-продавцом акций. Его сокращенные запасы финансовых акций, включая инвестиции в Goldman Sachs, Wells Fargo, JP Morgan, PNC, M&T Bank и Bank of NY Mellon, что в более широкой схеме должно привлечь больше инвесторов, поскольку портфель государственных акций больше склоняется в сторону технологий и потребительские тенденции — действительно включали некоторые сомнительные решения по срокам.
«Акции авиакомпаний были беспорядочными. Он определенно продал в неподходящее время и ликвидировал акции банков по заниженным ценам.JP Morgan сильно сплотился, — сказал Шанахан. — Это были ошибки во времени. С авиакомпаниями это было правильное решение, но неподходящее время для этого ».
Баффет загружает Bank of America как свой банк №1 в будущем». Bank of America был хоумраном. «Шанахан сказал об инвестиционном соглашении, впервые достигнутом в 2011 году, когда Berkshire купила 5 миллиардов долларов привилегированных акций банка и право на 700 миллионов обыкновенных акций в течение десятилетия по цене примерно 7 долларов за акцию, которая в настоящее время торгуется выше 30 долларов.
«Избавление от некоторых финансовых показателей было моим самым большим разочарованием», — сказал Грег Вомак, президент Womack Investment Advisers, которая держала Berkshire в качестве основного портфеля для многих клиентских счетов. «Время не всегда было лучшим … но я не думаю, что они так много смотрят на технические характеристики».
Управляемый Apple и постоянно меняющийся портфель акций
Поскольку принятие инвестиционных решений в большей степени находится в руках менеджеров хедж-фондов, привлеченных несколько лет назад, Теда Вешлера и Тодда Комбса, временные решения могут измениться в большей степени. будущее, говорят аналитики и инвесторы.В недавнем прошлом в портфеле акций, которым управляет Berkshire, произошел значительный сдвиг.
В конце 2018 года портфель все еще был «скован наручниками», — сказал Шанахан.
Даже с учетом того, что Apple является ее крупнейшим пакетом акций — который Баффет доказал, что он является отличным вложением в технологии после того, как его IBM споткнулся, и так сильно вырос, Berkshire был вынужден сократить позицию в прошлом году — внутренние менеджеры Berkshire, которые имеют право покупать в миллиарды долларов — это недостаточный вес технологий, и это одна из причин, по которой они уступают S&P 500.
«Эти управляющие портфелем, которым было поручено превзойти рынок, не владели акциями в секторе, который был наиболее успешным», — сказал Шанахан. «Финансовые компании, такие как Wells Fargo и U.S. Bank, как бы настроили их на снижение показателей в 2019 и 2020 годах. Это трудно сделать, трудно превзойти рынок, когда у вас большой процент стоимостных акций. Они приняли меры».
Инвестиции в технологии Баффет раньше не думал, что понимает. Теперь эту отрасль легче понять, и ее невозможно избежать.
Лоуренс Каннингем, профессор Университета Джорджа Вашингтона и автор нескольких книг по Berkshire
С конца 2018 года подверженность портфеля акций Berkshire финансовым показателям упала с 49% до 28%, в то время как технологический рост увеличился, в первую очередь за счет Apple. Акции технологических и потребительских компаний в настоящее время составляют около 50% холдингов публичных компаний. Акции, появившиеся в последние годы, включают Amazon, T-Mobile, а в последнем квартале — несколько акций здравоохранения.
«Технологии, услуги связи, здравоохранение. Он начинает все больше ощущать новую экономику и больше походить на рынок», — сказал Шанахан. Только в сентябре 2020 года Berkshire раскрыла новые позиции на сумму 7 миллиардов долларов в секторах технологий, связи и здравоохранения. Акции здравоохранения Davita — крупный холдинг Berkshire, но исторически компания мало инвестировала в сектор здравоохранения по сравнению с другими секторами.
Самым удивительным новым направлением портфеля стал первый в истории Berkshire U.S. Инвестиции в IPO, Snowflake, которые оказались крупнейшим IPO в области программного обеспечения в истории.
«Инвестиции в технологии Баффет раньше не думал, что он понимает. Теперь отрасль легче понять, и это неизбежно», — сказал Каннингем. «Но эти компании [Apple, Snowflake] по-прежнему во многом являются компаниями типа Berkshire, во главе которых стоят долгосрочные стратегические мыслители, которые хотят иметь высокопоставленных акционеров».
Snowflake мог быть вложен в инвестицию под руководством Тодда Комбса, который, как отметил Шанахан, подписал документы по сделке, а также стоял за инвестициями Berkshire Hathaway в бразильскую компанию по обработке кредитных карт Stoneco, которая была сделана всего через несколько дней после IPO в конце 2018.
Сделка, очень похожая на Баффетта, в поддержку приобретения Скриппсом ION Media, была проведена другим менеджером Тедом Вешлером, через которого Berkshire инвестировала 600 миллионов долларов в привилегированные акции (8% дивидендов при выплате наличными, 9% при отсрочке) .
При высоких ценах на рынке США Berkshire купила чуть более 5% акций японских конгломератов Itochu, Mitsubishi, Mitsui и Sumitomo & Marubeni, будучи разочарована отсутствием возможностей в США, по словам Шанахана.И Berkshire выпустила облигации, деноминированные в иенах, по общей стоимости около 1% для финансирования сделки. «Однако это очень необычно. Berkshire в прошлом не делала много крупных инвестиций в международные акции», — сказал он, добавив, что объем транзакций может быть увеличен почти до 10%.
Баффетт также прекратил свое владение газетным бизнесом в 2020 году, и, хотя это неудивительно, это было примечательно в свете более длительной истории Баффета, когда он никогда не продавал компании, которые он приобретал, а также может быть сигналом к новой эре управления Berkshire. после Баффета, что некоторые философские взгляды могут измениться.
«Они проводят IPO и продают операционные компании, чего они не делали раньше, вкладывают средства в международные акции и готовы выкупить акции в ускоренном темпе. Немногое изменилось», — сказал Шанахан.
Впервые Berkshire также инвестировала в золото — товар, который Баффет давно критиковал, — хотя она покупала золотодобывающие акции Barrick Gold, а не сам металл. Тем не менее, рынок расценил это движение как значительный разворот, поскольку золотодобывающие компании привязаны к базовой цене металла.
«Похоже, там строят небольшую изгородь», — говорит Вомак. «Я не удивлюсь, если они дополнят эту позицию».
Является ли Berkshire покупкой?
Большие изменения в портфеле акций могут преподнести еще один большой сюрприз в 2021 году. Berkshire недавно сообщила, что конфиденциальная информация не была включена в отчет 13F, в котором подробно описаны последние покупки и продажи акций. В прошлом это означало, что Berkshire создавала крупную позицию в публичной компании и требовала разрешения регулирующих органов для завершения своих покупок до публикации информации.
Шанахан отметил, что стоимость портфеля акций на 30 сентября 2020 года составляла 245 миллиардов долларов, без учета Kraft Heinz, и он мог составлять только примерно 220 миллиардов долларов. Отчасти эта разница может быть связана с приобретением большего количества акций японских торговых фирм, но это стратегия, которую Berkshire использовала в прошлом при создании большой позиции в компании, такой как IBM, и есть другие варианты даже в дорогой рынок США, например, в депрессивном энергетическом секторе, хотя в недавней истории Berkshire был продавцом некоторых энергетических акций.
Существующие операционные компании Berkshire имеют потенциал в краткосрочной перспективе без создания новой важной позиции. Berkshire Energy, в частности, должна иметь более быстрый рост, чем многие другие дочерние компании, поскольку спрос на электроэнергию растет, а многие другие полностью находящиеся в собственности предприятия испытывают негативное влияние Covid, от сокращения поставок до более высоких страховых требований и закрытия ресторанов и закрытия розничных магазинов, что отрицательно сказывается на Бруксе и других странах. другие розничные бренды, работающие под эгидой Berkshire, могут увидеть улучшение прибыли в 2021 году, хотя Шанахан сказал, что, по его мнению, страховая компания Geico и железная дорога Burlington Northern хорошо продержались в 2020 году.
Баффет еще может получить возможность сделать некоторые важные шаги с деньгами своей компании. «Мы по-прежнему будем видеть множество компаний, испытывающих финансовые затруднения в течение следующих нескольких лет, когда они пойдут на рефинансирование долга, и у них уже будет чрезмерный заем. Наличные деньги по-прежнему являются королем, и он это знает», — сказал Вомак. «Мы увидим, как многие другие компании станут еще более привлекательными, и я думаю, что именно поэтому Баффет выжидает своего часа. Разумным деньгам позволено быть тяжелыми».
Иного рода сроки — это проблема инвесторов сегодня, особенно новичков, сказал Вомак, и это имеет последствия для идеи инвестиций в Berkshire.«Сегодня у инвесторов так много возможностей для роста, тактического управления и сохранения возможностей для роста … и мы находимся в тактической среде. Инвесторы хотят быть тактическими, а не более пассивными, поэтому, возможно, новый инвестор не будет сидеть на BRK, как раньше «.
В 1999 году разрыв в показателях Berkshire и S&P 500 достиг почти 40%, но, оглядываясь назад, можно сказать, что это был сигнал к покупке. После 1999 года у Berkshire был один из лучших результатов в новейшей истории по отношению к S&P 500: он прибавил примерно 30% за период, когда индекс упал почти на 40%.
«Возвращаясь к 2000 году, он намного превосходит S&P», — сказал Вомак. «Если S&P существенно упадет, Berkshire может добиться большего».
Barron’s отметил в недавнем инвестиционном звонке в Berkshire: «Он заплатил за покупку Berkshire после предыдущих периодов низкой производительности».
Такую ставку сделал по крайней мере один крупный инвестор в 2020 году: Уоррен Баффет.
Купить прямо сейчас? Что нужно знать о рейтинге лучших в мире | Ежедневник инвестора
Если вы ищете только одну акцию для покупки, сложно превзойти акции SPY или SPDR S&P 500 Trust (SPY).Всего одна сделка мгновенно открывает доступ ко всему рынку и S&P 500 по очень низкой цене.
ИксХотите владеть акциями Microsoft (MSFT)? А Apple сток (AAPL)? Также Алфавит (GOOGL)? Здесь представлены все ведущие технологические компании. А как насчет ведущих потребительских брендов, таких как Disney (DIS), Walmart (WMT) и теперь Tesla (TSLA)? Да, они тоже есть в ШПИОНЕ. Фактически, если вы покупаете акции SPY, вы мгновенно становитесь владельцем всех самых популярных акций из списка Standard & Poor’s 500.Просто так. Независимо от того, кто победит, вы выиграете.
Что это за одна акция, которой принадлежат все?
Что такое SPY Stock?
SPY — это биржевой фонд, которому принадлежат все акции индекса Standard & Poor’s 500. S&P 500, возможно, является наиболее важным рыночным показателем, используемым инвесторами и трейдерами по всему миру, поскольку это ориентир для триллионов долларов инвестиций.
Индекс S&P 500, созданный в 1926 году, отслеживает взлеты и падения 500 крупнейших акций, торгуемых на U.С. обменов. А индекс S&P 500 широко рассматривается большинством инвесторов как окончательный показатель фондового рынка США из-за его превосходства над конкурентами.
Какие 10 крупнейших холдингов в шпионаже?
Так как акции SPY принадлежат всем акциям S&P 500, его авуары являются открытой книгой. Кроме того, SPY придает больший вес акциям с более высокой рыночной стоимостью, поэтому вы можете знать, какие у него основные активы в любое время.
Важно отметить, что SPY оценивает акции на основе стоимости акций, доступных для торговли.Это означает, что здесь доминируют самые крупные компании. Всего лишь 15 наиболее ценных акций SPY составляют примерно треть его стоимости. И теперь две компании претендуют на более чем 5% акций SPY.
| Название компании | Символ | Рыночная стоимость (миллиарды долларов) | Взвешивание в SPY |
|---|---|---|---|
| Яблоко | (AAPL) | $ 2,430 | 6,2% |
| Microsoft | (MSFT) | 2154 долл. США | 5.8% |
| Amazon.com | (АМЗН) | $ 1,829 | 4,2% |
| Алфавит | (GOOGL) | $ 1,799 | 4,1% |
| (FB) | $ 1 043 | 2,4% | |
| Berkshire Hathaway | (BRKA) | $ 641 | 1,4% |
| тесла | (ТСЛА) | $ 638 | 1,3% |
| Nvidia | (В) | $ 479 | 1.3% |
| JPMorgan Chase | (JPM) | $ 453 | 1,2% |
| Johnson & Johnson | (JNJ) | $ 454 | 1,1% |
Источник: State Street на 28 июля 2021 г.
Почему S&P 500 лучше, чем Dow Jones?
Промышленный индекс Доу-Джонса часто упоминается в рыночной болтовне. Но S&P 500 считается истинным и точным эталоном U.Акции С. Причуды в том, как рассчитывается Dow Jones, ограничивают его привлекательность как истинного индикатора акций. И S&P 500 является лучшим измерителем рынка, например, потому что он:
.- Более широкий: S&P 500 содержит 500 акций из 30 акций Dow Jones.
- Является более полным представителем «рынка». S&P 500 дает больший вес компаниям с наиболее прибыльной торговлей на рынке. Возможно, это лучший метод, чем метод Доу.Dow взвешивает акции на основе их цены на акцию. Это не имеет логического смысла, поскольку UnitedHealth (UNH) не следует предоставлять в несколько раз больше влияния, чем Walmart (WMT), просто потому, что он торгуется по цене более 409 долларов за акцию, а Walmart всего 140 долларов. S&P 500 оценивает их примерно одинаково, поскольку они оба оцениваются примерно в 390 миллиардов долларов.
- Больше основано на правилах. S&P 500 меньше полагается на вмешательство человека. Изменения вносятся как в Dow, так и в S&P 500 по мере ввода и вывода акций.И люди участвуют в процессе отбора в S&P 500 и Dow. Но поскольку S&P 500 владеет почти всеми крупными акциями США, меньше судят о том, что входит, а что выходит.
Что такое ETF?
SPY — самый популярный из почти 2000 ETF, владеющих активами инвесторов на сумму более 3 триллионов долларов, сообщает The Investment Company Institute. Только в SPY вложено более 370 миллиардов долларов.
И ETF, созданные более 25 лет назад, сейчас являются одними из самых быстрорастущих инвестиционных инструментов в мире.Как и паевые инвестиционные фонды, ETF — это инвестиции, которым принадлежит множество других инвестиций.
И ETF могут владеть всем, от отдельных акций, как акции SPY, до облигаций, товаров и валют. Почти все ETF владеют инвестициями, определяемыми индексом. Акции SPY владеют акциями самого популярного индекса S&P 500. Но другие ETF владеют акциями других индексов, таких как акции мелких и средних компаний. Вы также можете купить ETF, которые владеют только акциями роста или обесценившимися акциями, называемыми стоимостными акциями.Некоторые ETF покупают только акции, хранящиеся в определенных отраслевых индексах, таких как информационные технологии или коммунальные услуги.
Есть еще более экзотические ETF. Некоторые «обратные ETF» растут в цене, когда рынок падает. И некоторые собственные товары, такие как золото или серебро.
Что такое ETF? ETF могут содержать акции, облигации, товары и валюты. Их можно покупать и продавать как любые акции.Каковы главные секторы шпионажа?
Еще одним преимуществом акций SPY является то, что они распределяют ваши инвестиционные доллары по всем 11 секторам.Всего за одну сделку вы будете владеть акциями технологических, потребительских, коммунальных предприятий и всем остальным. Опять же, акции SPY придают больший вес секторам, содержащим наиболее ценные акции.
И неудивительно, что акции высокотехнологичных компаний преобладают над акциями SPY, поскольку акции крупных компаний занимают лидирующие позиции. Акции технологических компаний составляют более четверти акций SPY, за ними следует сектор здравоохранения — всего 13%.
Некоторые могут беспокоиться, что акции SPY загружаются выигрышными секторами. Но помните, что веса секторов сместятся, если другой сектор начнет показывать лучшие результаты.
| Сектор | SPY% Вес |
|---|---|
| Информационные технологии | 27,7% |
| Здравоохранение | 13,3% |
| Потребительские услуги | 12,3% |
| Услуги связи | 11,3% |
| Финансы | 10,9% |
| Промышленность | 8,4% |
| Потребительские товары | 5.9% |
| Коммунальные услуги | 2,5% |
| Недвижимость | 2,6% |
| Материалы | 2,5% |
| Энергия | 2,5% |
Источник: State Street на 28 июля 2021 г.
Можете ли вы купить только один сектор шпионских акций?
АкцияSPY разработана таким образом, чтобы вы могли попасть во все 11 секторов. Но вы можете захотеть владеть лишь несколькими секторами. Возможно, вы также захотите расширить свое присутствие в определенных секторах, например, в сфере технологий.И есть биржевые фонды S&P 500, которые отслеживают только один сектор.
Почему важны SPY Stock?
АкцииSPY являются старейшими и крупнейшими ETF, в основном потому, что они были первыми, кто отслеживал S&P 500. Если вы покупаете акции SPY, вы владеете всеми акциями S&P 500. Это привлекательное предложение. Инвесторы владеют акциями SPY на сумму более 379 миллиардов долларов, говорит спонсор ETF, State Street. Ежедневно торгуется акциями на сумму около 18 миллиардов долларов, что свидетельствует об огромном спросе на акции.
Какие еще есть варианты? Сколько они стоят?
SPY — крупнейший ETF, отслеживающий индекс S&P 500, но сталкивается с жесткой конкуренцией. State Street Global Advisors спонсирует акции SPY, но не базовый индекс S&P 500. S&P 500 принадлежит S&P Dow Jones Indices, компании, которая лицензирует право использовать индекс. А это означает, что любой другой открыт для предложения конкурирующих ETF на S&P 500, если они заплатят комиссию. Есть много фирм, предлагающих индексные фонды S&P 500.
Итак, обратите внимание на размер и комиссию с индексными фондами S&P 500. Вы не хотите переплачивать за то, что должно быть одним из основных ваших активов с наименьшими затратами. Акции SPY имеют очень низкую комиссию, всего 0,095% годовых. Это означает, что если вы инвестируете 25000 долларов, вы будете платить всего 23,75 доллара в год. Сравните это со 137,50 долларами, которые вы бы заплатили в год, если бы у вас был типичный паевой фонд акций, который взимает 0,55% годовых.
Платит меньше за собственные акции в SPY
Но некоторые ETF на S&P 500 взимают еще меньше. Например, State State предлагает SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG), который отслеживает S&P 500 (он отслеживает крупнейшие 1000 U.С. стоковая ранее). Но берет всего 0,03%. Это всего лишь один пример «клона» ETF с более низкой комиссией. Эти ETF могут сэкономить вам деньги.
Еще есть ETF Vanguard S&P 500 (VOO), который взимает всего 0,03%, что делает его на 0,01% в год дешевле, чем iShares Core S&P 500 ETF (IVV) при 0,04%. Если вы инвестируете 25000 долларов, это сэкономит вам 2,50 доллара в год. Большинство крупных брокеров также позволят вам купить любой из этих ETF без уплаты торговой комиссии.
| ETF | Символ | Активы (миллиарды долларов) | Коэффициент расходов |
|---|---|---|---|
| SPDR S&P 500 ETF Trust | Шпион | $ 372 | 0.095% |
| iShares Core S&P 500 ETF | IVV | $ 292 | 0,04% |
| Vanguard S&P 500 ETF | ВОО | $ 239 | 0,03% |
| Schwab U.S. Large-Cap ETF | SCHX | $ 31 | 0,03% |
| Портфель SPDR S&P 500 | SPLG | $ 11 | 0,03% |
Источник: ETF.com
Выплачивает ли SPY дивиденды?
Безусловно, SPY выплачивает дивиденды.Акции SPY собирают дивиденды, выплачиваемые всеми дивидендными акциями в S&P 500, и выплачивают их вам. И в настоящее время дивидендная доходность SPY составляет примерно 1,3%. Это означает, что если вы инвестируете 25000 долларов в акции SPY, вы будете получать 325 долларов в год, выплачиваемых ежеквартально, на свои инвестиции.
АкцииSPY — Купить сейчас?
Если вы являетесь долгосрочным инвестором, любое время — хорошее время для покупки акций SPY. Учитывая, насколько он диверсифицирован, SPY — это идеальная акция, «установи и забудь».В долгосрочной перспективе с 1928 года S&P 500 приносит в среднем 9,9% годовых, сообщает IFA.com. Вам будет трудно найти много лучших и недорогих пьес, на которые можно было бы держаться вечно. Также имейте в виду, что если вы покупаете и держите акции SPY, вы будете получать ежеквартальные выплаты дивидендов.
Даже знаменитый инвестор Уоррен Баффет часто рекомендует инвестору покупать и держать S&P 500.
Технический анализSPY — Купить сейчас?
С другой стороны, некоторые инвесторы более тактически используют акции SPY.Они входят и выходят, чтобы поймать движения рынка. Если вы такой инвестор, вам нужно уделять больше внимания техническим действиям на широком рынке.
Рыночный импульсIBD сообщит вам, находится ли S&P 500 в подтвержденном восходящем тренде и является ли сейчас хорошей точкой входа. И фондовый рынок сегодня показывает тенденции на рынке, которые подскажут вам, стоит ли вам в краткосрочной перспективе участвовать в акции SPY или нет.
И последнее. Это правда, что со SPY у вас есть все крупнейшие победители большой капитализации.Но поскольку вы владеете всеми акциями S&P 500, вы также владеете всеми собаками. Это может стать проблемой, когда акции гигантских компаний с большим весом в S&P 500 падают.
Точно так же, поскольку SPY владеет таким большим количеством акций, гигантские прибыли обычно не влияют на общую производительность ETF. А если акция составляет всего 0,5% от индекса, даже если она растет, это не сильно сдвинет стрелку.
Несмотря на это, с учетом выпусков акций SPY — это ключевой холдинг, который играет роль почти в каждом портфеле инвестора.
Следуйте за Мэттом Кранцем в Twitter @mattkrantz
ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ ПОНРАВИТЬСЯ:
Что такое ETF и как работают ETF?
Разница между ETF и паевым фондом: ключевые вещи, которые нужно знать
Получите полный доступ к спискам акций и рейтингам IBD
акций для покупки: пора ли покупать или продавать эти акции с большой капитализацией?
11 выигрышных акций приносят даже больше денег, чем облигации
Понимание индекса S&P 500
Мы слышим тех из вас, кто пытается решить, в какие фонды инвестировать для выхода на пенсию.
Один из фондов, о котором вы, наверное, много слышали, — это индексный фонд S&P 500. Это модное слово для инвесторов. Но что такое , или S&P 500 Index Fund, и хорошее ли это место для вложения ваших денег?
Давайте разберемся во всем.
Что такое индексный фонд S&P 500?
Но прежде чем мы продолжим, давайте удостоверимся, что мы находимся на одной странице с этими определениями. «Индекс» — это просто мерка или способ отслеживать прогресс фондового рынка.Со мной? Хорошо. S&P — это индекс, отражающий результаты деятельности 500 крупнейших публичных компаний. Понятно? Хороший.
Без долгов и готовы инвестировать? Найдите профессионала, который поможет вам выработать стратегию.
Теперь, поскольку на индекс S&P 500 приходится 80% рыночной стоимости, многие считают его лучшим индикатором рынка. 1 Значит, доходность этого индексного фонда не хуже, но и не лучше , чем этот сегмент рынка.Это важная деталь, которую нужно запомнить. Индекс , фонд s — это «пассивная» форма инвестирования. Это тип паевого инвестиционного фонда, которым не активно управляет кто-то, кто хочет превзойти рынок, а вместо этого рассчитан на , отражающий результативность индекса , как индекс S&P 500.
Как работает индексный фонд S&P 500?
Это довольно просто: если вы инвестируете в индексный фонд S&P 500, вы будете владеть акциями всех 500 акций, составляющих индекс. Эти компании могут измениться — и изменяются, если S&P 500 добавляет или опускает одни компании за другие в фактическом индексе.
Также стоит отметить, что индексный фонд S&P 500 достаточно диверсифицирован. Его инвестиции распределены между 11 основными отраслями, при этом ни один из секторов не имеет более 30% вложенных денег. Вот несколько секторов бизнеса, входящих в индекс.
Индексные фондовые компании S&P
Вы наверняка узнаете некоторые из громких имен, которые составляют индексный фонд S&P 500 — мы говорим об Apple, Alphabet / Google (у него в индексе два типа акций), Amazon, Berkshire Hathaway, Facebook, Johnson. & Johnson, Microsoft, Proctor & Gamble и Visa.И на результативность этих 10 крупнейших компаний в индексе приходится более четверти торговой активности и общей прибыли. 2
Стоит ли инвестировать в индексный фонд S&P 500?
Во-первых, вы должны помнить о плюсах и минусах индексных фондов. Поскольку индексные фонды управляются пассивно (помните, что фонд просто следует за индексом), у них более низкие коэффициенты расходов, также известные как административные сборы. И это привлекает множество инвесторов.Как уже упоминалось, это довольно диверсифицированный фонд.
Однако, где S&P 500 — и многие другие индексные фонды — не оправдывают ожиданий, так это по норме доходности. Послушайте нас — вы хотите инвестировать в фонд, который на превзойдет среднерыночный показатель на , а не будет соответствовать ему. ПИФ с хорошим ростом акций превосходит индексный фонд.
С 2009 по 2019 год доходность S&P 500 составляла чуть менее 14%. Хотя это неплохо, но не поспевает за паевыми инвестиционными фондами роста. Даже в год бычьего рынка, такой как 2019, доходность S&P 500 была немного выше 31%, в то время как паевые инвестиционные фонды с лучшими темпами роста приносили более 40%. 3
Итог: В целом, экономия одного-двух процентов на комиссионных, но отказ от нескольких процентов на доходности создает долгосрочный разрыв в росте. Некоторые паевые инвестиционные фонды уступают S&P 500 — и вы хотите держаться от них подальше, — но есть много паевых инвестиционных фондов, которые превосходят индекс.
Вы уже слышали, как я говорил это раньше — правильный выбор средств — это большое дело!
Получите со SmartVestor Pro
Так куда следует вкладывать ? Я всегда рекомендую людям распределять свои доллары между этими четырьмя типами паевых инвестиционных фондов: рост и доход, рост, агрессивный рост и международный.Эта смесь поможет обеспечить хорошую диверсификацию ваших инвестиций. и помогут вам превзойти среднерыночные показатели. Но послушайте, вам никогда не следует вкладывать деньги в то, чего вы не понимаете.
Всегда хорошая идея, чтобы посидеть с кем-нибудь, например, с SmartVestor Pro , который может помочь вам установить цели для вашего финансового будущего и помочь вам понять все ваши варианты, от индексных фондов до паевых инвестиционных фондов роста.
Найдите свой SmartVestor Pro сегодня!
.