Рейтинг доверительное управление деньгами: Кому и куда отдать деньги или ценные бумаги в доверительное управление?

Возьмите и потратьте мои деньги. Что такое доверительное управление в инвестициях

Доверительное управление бывает разным

1. Коллективное ДУ, или управление фондами. Под ним понимают объединение финансовых средств, полученных от многих инвесторов, и управление ими как одним портфелем. Например, ПИФ (паевой инвестиционный фонд), БПИФ — (биржевой ПИФ) или ETF.

Для начинающих коллективное управление привлекательно тем, что здесь по сути нет порога входа – можно вложить минимальную сумму (есть БПИФы, где стоимость пая около 1 рубля, — прим. «Секрета»). У каждого такого фонда есть декларация, в которой зафиксировано, какую именно сумму и в какие инструменты он вкладывает.

Деньгами ПИФов и БПИФов распоряжаются управляющие компании, и чем удачнее будут инвестиции, тем выше в итоге окажется цена паев фонда, тем больше денег получит инвестор при их продаже.

2. Стандартные стратегии ДУ. Большинство управляющих компаний разрабатывают готовые стратегии инвестирования и предлагают новым клиентам просто присоединиться к одной из них. То есть купить не пай фонда, а готовый портфель с определённым набором активов — акций, облигаций, ETF, деривативов в различной пропорции.

Каждая стандартная стратегия имеет определенный уровень риска и цель, например, получение дохода от роста капитализации акций компании или получение дивидендного дохода. Некоторые стратегии объединяют сразу несколько целей.

Стандартные стратегии немного схожи с ПИФами: деньги, полученные от разных инвесторов, вкладывают по одним и тем же правилам, утверждённым для той или иной стратегии. При этом стандартные стратегии предусматривают более высокий порог входа, чем ПИФы. Зато и доходность у них может быть намного больше, поскольку ПИФы могут инвестировать в ценные бумаги только в соответствии с требованиями ЦБ. А портфельные управляющие при изменениях на рынке могут действовать по своему усмотрению, вкладываясь в наиболее выгодные на данный момент активы.

3. Индивидуальные стратегии ДУ. Обычно их разрабатывают для состоятельных инвесторов, которым необходимо вложить крупную сумму. Здесь не используются стандартные решения, а клиент не ограничен в структуре и списке возможных активов. Стратегия инвестирования разрабатывается индивидуально под каждого клиента с учётом его финансовых возможностей, ожидаемой доходности и допустимого уровня риска. Комиссия за управление активами в этом случае может быть достаточно высокой (подробнее об этом — ниже).

Плюсы и минусы ДУ

Очевидных плюсов у доверительного управления несколько.

• Инвестору не нужно разбираться в биржевых инструментах и принимать решение о том, когда и сколько их покупать или продавать. За него все операции проведёт управляющая компания.
• Вложенные средства находятся под контролем профессионалов рынка.
• УК имеет возможность купить для неквалифицированного инвестора ценные бумаги, которые инвестор сам купить не сможет.
• ДУ может принести больший доход, чем, например, банковский депозит.
• Клиент всегда может проконтролировать деятельность УК, которая, кроме того, периодически сама отчитывается о своей деятельности.

Но и минусы тоже есть.

• За ДУ нужно платить, а комиссии за обслуживание иногда снижают доходность портфеля. Причём эти комиссии управляющая компания взимает в любом случае, даже при отсутствии прибыли.
• В среднем за управление взимается 1–2 % от суммы входа ежеквартально. Кроме того, возможны комиссии за вход (также от всей суммы), за успех (от суммы дохода) и за досрочный выход. Размеры комиссий у разных УК могут отличаться. Комиссия за успех может составлять 5–20 % от суммы дохода в зависимости от сложности стратегии.
• Придётся доверить посторонним свои денежные средства. Чтобы избежать рисков и не отдать деньги непрофессионалам или мошенникам, рекомендуется скрупулезно изучить работу компании с точки зрения надёжности (об этом ниже).
• Доходы инвестора зависят от решений управляющей компании – удачных или не слишком.
• УК не могут гарантировать доходность выбранной инвестиционной стратегии, поскольку нет гарантий того, что те или иные ценные бумаги принесут ожидаемую прибыль. Инвестиции – это в любом случае риск, чем больше потенциальная доходность стратегии, тем выше риск потерять депозит.
• Сроки вывода денег. У некоторых УК это невозможно сделать по первому требованию клиента, поскольку каждая стратегия имеет определенный срок действия. Клиент может завершить стратегию, вывод средств при этом займёт 10–20 дней.

Рейтинг инвестиционных компаний 2019–2020 года. Как оценить качество управления

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» зарегистрировано Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации 31 октября 2000 года.

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» © 2000–2017 (на сайте используется сокращение — УК «Система Капитал»). Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефоны: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, www.sistema-capital.com. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого-либо дохода, а также полного возврата ценных бумаг и (или) денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9; по телефонам: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00; по факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30; на сайте Управляющей компании: http://www.sistema-capital.com; в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании: http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу: http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный». Регистрационный номер — 2204-94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — ФСФР России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный». Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 31.12..2019г. в рублях за 3 мес. – 2.1%, за 6 мес. 2,7%, за 12 мес. -2,5%, за 36 мес. 20,8%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Акции»). Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 февраля 2014 года, регистрирующий орган — Банк России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Облигации»). Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации. Валютный» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Облигации. Валютный»). Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 31.12. 2019г. в рублях за 3 мес. -2%, за 6 мес. 2,7%, за 12 мес. -1,9%, за 36 мес. 20,7%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции. Валютный» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Акции. Валютный»). Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 09 ноября 2017 года, регистрирующий орган — Банк России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный» (сайте используется сокращение — «Система Капитал — Резервный»). Регистрационный номер — 2204-94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — ФСФР России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный» (на сайте используется сокращение — «Система Капитал — Резервный. Валютный») Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Банк России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Биотехнологии». Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 мая 2019 года, регистрирующий орган — Банк России.

Материалы, представленные на настоящем ресурсе (далее — материалы), не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). В материалах не принимаются во внимание Ваши личные инвестиционные цели, финансовые условия или нужды. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в материалах, и не рекомендует использовать указанные материалы в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Материалы подготовлены исключительно в информационных целях. Информация и мнения, изложенные в материалах, были собраны или получены на основании данных, полученных из источников, которые, по мнению авторов материалов, являются надежными и достоверными. В материалах не дается ни прямых, ни косвенных заявлений или гарантий в отношении точности, полноты или надежности содержащихся в них данных, полноты обзора ценных бумаг, рынков или исследований, указанных в материалах. Любое мнение, выраженное в материалах, может быть изменено без предварительного уведомления и может отличаться или даже быть противоположным мнению, изложенному в других материалах ООО УК «Система Капитал». Любые суждения или мнения, представленные в материалах, актуальны на момент их публикации. Если дата представленного материала неактуальна, его содержание может не отражать текущее мнение авторов материала и текущую ситуацию на рынке. Цены, указанные в материале, представлены исключительно в информационных целях и не являются оценкой конкретной ценной бумаги или другого инструмента. ООО УК «Система Капитал» не гарантирует совершение каких-либо сделок, упомянутых в материалах, в том числе по указанным в них ценам. Материалы не следует рассматривать в качестве предложения или побудительной причины принять участие в инвестиционной деятельности и на них нельзя рассчитывать как на заверение того, что какая-либо конкретная транзакция может быть осуществима по указанной в материалах цене. Инвесторам следует самим принимать решения об обоснованности инвестиций в каждый финансовый инструмент или инвестиционную стратегию, упомянутые в материалах. Материалы являются собственностью ООО УК «Система Капитал». Использование материалов (полностью или частично) разрешено только с указанием активной ссылки на конкретный материал. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за действия третьих лиц в результате такого использования и распространения. Материалы по налоговым вопросам подготовлены ООО «СКК», оказывающим консультационные услуги ООО УК «Система Капитал».

«МТС Инвестиции» — объект авторского права Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора при предложении физическим лицам услуг в рамках деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами. Мобильное приложение «МТС Инвестиции» — возрастная категория 0+.

Доверительное управление капиталом от Банка ВТБ

1. Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, в том числе идеи для инвестирования, которая содержит универсальные и общедоступные сведения, подготовлена для широкого круга лиц (включая всех клиентов или часть клиентов определённой категории, потенциальных клиентов) предоставляется обезличенно не на основании договора об инвестиционном консультировании, не является и не должна быть расценена получателями данной информации как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
2. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Настоящий документ не раскрывает всех рисков и не содержит полной информации о затратах клиента в связи с заключением, исполнением и прекращением договоров и сделок с финансовыми инструментами. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
3. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Информация на Сайте предназначена для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначена для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также гражданам и резидентам указанных стран, находящимся на территории Российской Федерации. Банк ВТБ не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза.
4. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.
5. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.
6. Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
7. Банк ВТБ обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
8. Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов.
9. Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.
10. Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.
11. Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.
12. Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.

Все права на представленную информацию принадлежат Банку ВТБ. Данная информация не может воспроизводиться, передаваться или распространяться без предварительного письменного разрешения Банка ВТБ. Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Программа «Доверительное управление» для инвесторов от Газпромбанка

Группа Газпромбанка предоставляет частным инвесторам полный спектр инвестиционных услуг, отличающихся соотношением риска и доходности и полностью соответствующих их финансовым целям и задачам и зачастую не ограничен стандартными инвестиционными инструментами.

Рекомендации при формировании инвестиционного портфеля основаны на детальном анализе рыночной конъюнктуры в каждом конкретном случае, и фундаментальном понимании командой тенденций развития глобальной экономики.

Доверительное управление осуществляется как на основе ряда базовых инвестиционных стратегий, так и на основе стратегий, учитывающих индивидуальные предпочтения клиентов и соотношение риска и доходности. При этом подход, применяемый при разработке уникальных стратегий доверительного управления, ориентирован на детальное информирование клиента о ходе инвестиционного процесса и возможность обсуждения выбранных стратегий в любой момент времени. 

Уведомление об обязательной информации для получателей финансовых услуг.

Также Банк ГПБ (АО) предоставляет услуги по доверительному управлению активами, предназначенными для квалифицированных инвесторов. Признание Квалифицированными инвесторами осуществляется в соответствии с «Условиями принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором Банка ГПБ (АО)».

Услугами доверительного управления Группы Газпромбанка пользуются более 70 представителей российского корпоративного сектора, а также 12 000 частных инвесторов.

Бизнес доверительного управления Группы Газпромбанка представлен совместно с одной из крупнейших управляющих компаний на российском рынке – Акционерное общество «Газпромбанк – Управление активами», основанной в 2004 году. 

Профессионализм команды, ее значительный опыт и результаты инвестиционной деятельности управляющей компании отмечены рейтингами максимальной надежности Национального рейтингового агентства (ААА) и рейтингового агентства «Эксперт РА» (А++).

Для розничных клиентов Группа Газпромбанка разработала ряд стандартизированных инвестиционных продуктов – паевые инвестиционные фонды (ПИФы):

Детально ознакомиться с услугами доверительного управления вы можете на сайте управляющей компании Акционерное общество «Газпромбанк – Управление активами», пройдя по ссылке

Доверительные инвестиции — Forbes Kazakhstan

Stan Honda/AFP/Getty Images

Традиционно для сбережения накопленного используются банки – отечественные или зарубежные, вклады в нацио­нальной или иностранной валюте. Это нормально. Однако следует заметить, что начиная с некоторого порога становятся доступны и иные возможности.

Суть доверительного управления неcложна – вы передаете свои средства управляющей компании (УК), заключая с ней договор об условиях управления. При этом выбираете стратегию. Она может быть агрессивной, когда управляющий стремится заработать клиенту высокую доходность. Но в некоторые периоды такой подход сопровождается и высоким риском убытков. Сейчас как раз такое время. Потому советуем быть более осмотрительными и остановиться на консервативной, более спокойной, но и более надежной стратегии управления.

Основой такого управления являются государственные и корпоративные облигации международных рынков. Наиболее доступные – так называемые евробонды. Их выпускают министерства финансов для размещения на международных рынках с целью финансирования собственного бюджета. Чем надежнее страна – тем ниже доходность, но выше надежность. К примеру, евробонды России, Украины, Беларуси, Казахстана обращаются сейчас на глобальных рынках с доходностью в интервале 5–8% годовых в долларах. Облигации кризисных стран типа Греции можно купить с доходностью 20% и выше, но мы с вами понимаем, что есть вероятность дефолта, то есть неисполнения обязательств по этим бумагам.

Корпоративные облигации также размещаются на европейских рынках, доходность надежных компаний находится в интервале 8–12% годовых. Можно найти и более доходные бумаги с низкой вероятностью дефолта.

Искусство управляющего заключатся в формировании такого портфеля, который обеспечил бы клиенту доходность выше, чем по банковскому депозиту, но с надежностью, соответствующей допустимой. Качество портфеля во многом определяется суммой, которая может быть передана в управление. Чем больше сумма (активы), тем больше возможностей у управляющего.

Согласно нашему опыту такой портфель можно собрать при суммах от $300–400 тыс. В 2012 году доходность подобной стратегии ДУ превысила 18% годовых в долларах. В 2013 году ожидаемая доходность находится в интервале 8–10% годовых. Несомненным достоинством этой стратегии является ее высокая ликвидность, то есть в любой момент клиент может подать поручение на прекращение доверительного управления или на вывод части средств. Поручение исполняется в срок до 10 дней без штрафов и дополнительных комиссий. Средства в доверительное управление заводятся и выводятся с любого счета и на любой счет в стране или за рубежом.

Если клиент не может передать в управление такую сумму, есть возможность объединить средства многих клиентов в один фонд, управляемый в рамках той же стратегии. Примером такого фонда является BCS Opportunity Bond Fund. Минимальный порог входа в него – от $100 тыс. Следует учесть особенности – здесь уже нет такой высокой ликвидности. Чтобы воспользоваться своими активами, необходимо дождаться конца месяца – это расчетный период по правилам фонда. 

Такие стратегии – неплохая возможность для размещения личных или корпоративных средств. Важно отметить, что за период управления были обеспечены низкие риски – «проседание» счета оставалось в пределах 2–3% и продолжалось не более 1,5 месяца. В периоде 12 месяцев такие проседания нивелировались положительным результатом.

Но отсюда следует важное правило: не стоит размещать в доверительное управление свои активы на короткие сроки. В периоде одного-трех месяцев можно попасть в «просадку» и вместо дохода получить убыток. Если убыток допустим, но в пределах 1% в обмен на возможную высокую доходность, есть смысл обратить внимание на защитные стратегии. Как правило, они срочные – например, на шесть или 12 месяцев. В отличие от классического доверительного управления УК гарантирует защиту инвестированного капитала. Размер гарантий определяется правилами ДУ: может быть 95%, а может и 100% – в зависимости от объемов и сроков управления, от ситуации на рынке. Сейчас, например, наша УК готова предоставить гарантии на 99% инвестиций при небольших суммах от $30 тыс. и до 100% при суммах от $600 тыс.

Безусловно, существуют и иные варианты, причем, как правило, набор их прямо пропорционален активам клиента. Например, для особо важных клиентов предусмотрены специальные персональные услуги. В принципе, при крупных объемах ДУ всегда индивидуализировано, но, как правило, управляющие руководствуются собственной стратегией, видением рынка и редко когда согласуют свои действия с клиентом. Наша компания запустила особую услугу – Advisory. Она допускает участие клиента в принятии решений и предусматривает регулярную отчетность управляющего о своих действиях. Обычно клиенты общаются с управляющим через своих персональных консультантов, а в данном случае устанавливается прямая связь, обмен мобильными номерами для регулярных консультаций.

Результат – пожалуйста, в графике роста стоимости портфеля одного из клиентов.

Доходность его портфеля составила 15% годовых в долларах США, при этом, что особенно важно, рынок фактически не рос. Кстати, поскольку управление счетом шло с хорошим результатом, прямое персональное общение между клиентом и управляющим в данном случае происходило не чаще двух раз в месяц.

Обычно в Европе аналогичные услуги предоставляются при объемах от нескольких десятков миллионов долларов. У казахстанских частных и корпоративных инвесторов есть возможность оформить таковую при стартовой сумме от $1 млн.

Консервативные и сбалансированные стратегии доверительного управления – это оптимальный накопительный инструмент для создания собственного резервного фонда, стратегических запасов с высоким уровнем защиты и неплохой доходностью. В любом случае стоит проконсультироваться с представителями управляющей компании, чтобы узнать о возможностях для приумножения вашего капитала. 

«ДУ ИИС 80/20» / Уральский Банк Реконструкции и Развития

Информация о партнере УК «БКС»

• В соответствии со Стандартным инвестиционным профилем «Рациональный», прогнозируемый риск составляет 5%-15% от вложенного капитала, срок действия договора по стратегиям «ДУ ИИС 80/20», ДУ «Универсальный выбор – 3 года», ДУ «Умные инвестиции» – 3 года. Указание доходности не является обещанием гарантий будущего уровня доходности.
• В соответствии со Стандартным инвестиционным профилем «Умеренно-консервативный», прогнозируемый риск составляет 1%-5% от вложенного капитала. Указание доходности не является обещанием гарантий будущего уровня доходности.
• В соответствии со Стандартным инвестиционным профилем «Агрессивный», прогнозируемый риск составляет 25%-35% от вложенного капитала, срок действия договора по стратегии «Российские акции» – 3 года. Указание доходности не является обещанием гарантий будущего уровня доходности.

Прежде чем передать денежные средства в доверительное управление, необходимо ознакомиться с Регламентом доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги и производные финансовые инструменты, в том числе декларацией о рисках, который является неотъемлемой частью договора доверительного управления и находится в открытом доступе на странице АО УК БКС в сети Интернет по адресу: https://bcs.ru/am/trust/documents, а также с условиями стандартных стратегий доверительного управления «ДУ ИИС 80/20», «Российские акции», «Умные инвестиции», «Универсальный выбор – 3 года».

Подробную информацию об осуществлении АО УК «БКС» деятельности по доверительному управлению Вы можете найти в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», на сайте https://bcs.ru/am/company/disclosure, на сайте www.bcs.ru/am, в ленте ЗАО «Интерфакс», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: +7 (383) 210-50-20.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг.

 

Доверительное управление финансами без риска

Доверительное управление финансами — один из видов накопления денег. Выгода от такого варианта инвестирования в том, что ваши сбережения будут вкладывать в фондовый рынок высококвалифицированные специалисты, которые имеют большой опыт в инвестировании и могут помочь вам сберечь свои накопления. От вас же нужно только вложить деньги в финансового посредника, который специализируется на управлении и инвестировании капитала. Подобных компаний много, сюда можно отнести Амир Капитал, PNK rental, ВТБ капитал и так далее. Такого рода предприятий вполне достаточно на этом рынке, они занимаются инвестициями в недвижимость и ценными бумагами, вложениями средств в криптовалюту и блок-чейн проекты.

Вложить деньги в инвестиционную компанию, в качестве доверительного управления финансами — лучший вариант?

Вложить деньги в инвестиционную компанию — лучший вариант сбережения своих денег, потому что инвесторы заключают официальный договор, который регулируется законодательством любой страны, где деятельность таких предприятий официально разрешена. В добавок ко всему этому можно выбрать вид инвестирования.

Для инвестиций в ценные бумаги подойдет ВТБ капитал, компания очень долго на рынке финансов. Вкладами в недвижимость занимается PNK rental, а на блок-чейн проектах специализируется Амир Капитал, эта фирма занимается еще и инвестициями в криптовалюту и многим другим.

Какие отзывы у компаний, которые занимаются доверительным управлением финансами?

Все зависит от компании, занимающихся доверительным управлением финансами. Если инвесторы тщательно выбирают того, кому можно доверить свои деньги, читают отзывы, то шанс попасть на мошенников крайне низок. Вы можете сравнивать отзывы. Это можно сделать очень легко, набрав в любом поисковике запрос: «доверительное управление отзывы». Например, можно зайти на сайт Амир Капитал, посмотреть отзывы там, а потом сопоставить их с отзывами по всему интернету и уже составить картину об этом бизнесе. А перед заключением договора с подобного рода компаниями нужно обязательно проверять у них лицензию на осуществление финансовой деятельности. Чаще всего такие бумаги выдает Центральный банк или другой смежный орган государственной власти.

Для кого подойдет доверительное управление финансами?

Такой вид инвестирования своих средств идеально подходит для людей, которые хотят накопить деньги на крупную покупку, оплату обучения детей в Вузе, отложить на старость или на пенсию, открыть или развить свой бизнес. К сожалению, не все из этой группы людей разбираются в рынках, биржах, финансовых инструментах. Более того, далеко не у всех достаточно времени для того, чтобы заниматься инвестициями самостоятельно. Вы можете просто передать деньги финансовым посредниками и ждать, пока ваши вложенные средства придут вам обратно вместе с набежавшими процентами. Самое главное то, что это не требует от вас ежедневного участия в работе, подбора нужных ликвидных активов и прочих непонятных вещей.

Вывод о доверительном управлении финансами.

Инвестиции такого рода идеально подойдут как начинающим, так уже и состоятельным инвесторам. Эти компании экономят время и силы людей, они помогают прийти к своей финансовой цели очень быстро, так как в таких предприятиях работают профессионалы своего дела. У них большой опыт за плечами, более сотни сделок, знание и понимание рынка недвижимости, ценных бумаг, криптовалюты или других блок-чейн проектов. Квалифицированные специалисты сделают для вас самые выгодные предложения сделок из всех возможных вариантов.

 

На правах рекламы

Самое актуальное в рубрике: Интересно

Больше интересного в жанре: Новости

Самый надежный менеджер по управлению активами оправдывает ожидания клиентов

Хэнк Дониган доверяет Ameriprise (AMP) своей компании по управлению активами по одной причине: своему советнику.

Икс

Дониган, бывший морской пехотинец в отставке, восхищается своими 22-летними рабочими отношениями со своим советником по Америке. За это время, по словам Донигана, он постоянно получал превосходные услуги и советы по инвестициям от советника из Вены, штат Вирджиния.

«Это из-за него я дал Ameriprise высокую оценку в вашем опросе», — сказал Дониган, ныне базирующийся в Сан-Диего, Калифорния.«Я жил в районе округа Колумбия, и когда я переехал в Сан-Диего, я оставил своего советника. Он очень заботился обо мне и очень хорошо представляет Америприз».

Ameriprise была самым надежным управляющим капиталом в исследовании Investor’s Business Daily в 2021 году и заняла 10-е место в рейтинге самых надежных финансовых компаний с рейтингом доверия 86,8. Рейтинг доверия основан на рейтингах клиентов каждой компании.

---

---

Сильные стороны компании в качестве доверенного менеджера по управлению активами

Дониган ценит оперативность своего советника при ответе на его звонки.«Даже в напряженный рыночный день он сразу же свяжется со мной. И он очень активен. Если он увидит возможность, он позвонит и сообщит мне».

Донигану также нравится здравый смысл своего советника. Он вспоминает, как спрашивал своего советника о Биткойне, когда он набирал обороты несколько лет назад.

«Он ответил, что нам нужно быть осторожными, что это не соответствует нашей стратегии», — сказал он. «Он предостерег меня от нестабильности, и это оказался хороший совет».

Его советник также посоветовал ему прочитать «Как заработать на акциях» основателя IBD Уильяма О’Нила.

«Эта книга принесла мне пользу, — сказал он. «И мой консультант — это тот, кто привел меня к IBD».

TD Wealth, Fidelity также являются надежными менеджерами по управлению активами

Investor’s Business Daily провела опрос с партнером по опросу TechnoMetrica Market Intelligence, чтобы выяснить, какие финансовые компании являются самыми надежными финансовыми компаниями. Анализ опроса IBD показал, какие управляющие активами пользуются наибольшим доверием на основе оценок их собственных клиентов.

Получены награды 25 самых надежных финансовых компаний.Мы также признаем тройку лидеров в каждой сфере деятельности как наиболее доверенных в этой категории.

С точки зрения доверия, Ameriprise заняла первое место среди управляющих активами по трем из пяти компонентов рейтинга доверия: качеству, конфиденциальности и этике. Это было № 2 как по цене, так и по обслуживанию клиентов. Charles Schwab (SCHW) Группа частных клиентов TD Wealth была № 2 в целом и № 1 по цене и обслуживанию клиентов. Fidelity занял третье место в рейтинге. Также в наш опрос были включены: Schwab Private Client, T.Роу Прайс, JP Morgan Chase, Morgan Stanley Wealth Management, Эдвард Джонс, Merrill Lynch и Wells Fargo Advisors.

3 самых надежных менеджера по управлению активами на основе рейтингов доверия

Компания	Общий рейтинг доверия	Конфиденциальность	Качество	Этика	Цена	Служба поддержки клиентов
Ameriprise Financial	86,8	93,6	87,3	88.5	75,9	86,0
Группа частных клиентов TD Wealth	86,0	87,6	87,0	86,8	77,8	89,9
Верность	84,6	90,5	85,8	84,2	75,5	85,3

Ameriprise гордится построением отношений

Основанная Джоном Таппаном в 1894 году, компания, которая теперь называется Ameriprise Financial, достигла 100 миллиардов долларов активов к своему 100-летнему юбилею в 1994 году, согласно данным на ее веб-сайте.В 1995 году она получила название American Express Financial Advisors, а к 2005 году Ameriprise Financial стала государственной компанией с более чем 12 000 консультантов и зарегистрированных представителей.

«Мы развиваем глубокие, значимые отношения с нашими клиентами, которые часто охватывают десятилетия», — сказала Марси Кеклер, старший вице-президент по стратегии финансового консультирования и маркетинга в Ameriprise Financial. «Наши консультанты знают родителей наших клиентов, их детей, чего они надеются достичь в жизни, и даже то, что не дает им уснуть по ночам.«

Кеклер добавляет, что компания постоянно инвестирует в технологии, чтобы помочь клиентам работать со своим консультантом.

«Мы разработали наши системы так, чтобы они были интегрированными и интуитивно понятными, чтобы клиенты могли полностью видеть свои финансы и цели одним нажатием кнопки», — сказала она.

Хороший веб-сайт может помочь укрепить доверие

Какие факторы могут помочь фирме стать наиболее надежным управляющим капиталом? Дэвид Мирза, страховой управляющий из Чикаго, любит веб-сайт Америприз.

«Легко маневрировать», — сказал он. «Он направляет меня ко всему, что мне нужно».

Поскольку 63-летний Мирза планирует выйти на пенсию, он особенно доволен инструментом планирования Ameriprise, который собирает его финансовую информацию и предоставляет отчет с рядом прогнозов доходов на годы вперед.

«Это действительно замечательная функция», — сказал он.

В конечном счете, наиболее надежные управляющие активами укрепляют доверие, выявляя потребности клиентов и удовлетворяя эти потребности последовательным и надежным образом.Несколько лет назад компания запустила то, что она называет клиентским опытом Ameriprise, чтобы определить, чего клиенты могут ожидать от отношений, и обязаться их довести до конца.

«Мы знаем, что выполнение четких ожиданий, основанных на желаниях и потребностях клиентов, в конечном итоге приводит к доверительным отношениям», — сказал Кеклер.

ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ ПОНРАВИТЬСЯ:

Как розничный Maverick превратил бутсы в чистое золото

Работайте вместе со своей командой, чтобы ставить сложные, но реалистичные цели

Лучшие онлайн-брокеры на 2021 год в каждой категории

IBD Digital: откройте списки премиальных акций, инструменты и аналитику IBD сегодня

MarketSmith: исследования, графики, данные и коучинг — все в одном месте

Понимание того, как работают ведущие трастовые компании

Банки, страховые компании, брокерские фирмы и фирмы финансового планирования — все соперничают за часть вашего портфеля.В результате потребители часто обнаруживают, что их активы разбросаны по этим учреждениям. Одним из решений этой проблемы является трастовая компания, которая может предоставить клиентам различные услуги в области инвестиций, налогообложения и имущественного планирования. В этой статье будет представлен общий обзор характера и функций трастовых компаний, а также предлагаемых ими услуг.

Что такое трастовая компания?

По определению трастовая компания — это отдельное юридическое лицо, принадлежащее банку или другому финансовому учреждению, юридической фирме или независимому партнерству.Его функция заключается в управлении трастами, трастовыми фондами и имуществом для физических, юридических и других лиц. Траст — это договоренность, которая позволяет третьей стороне или доверительному управляющему владеть активами или имуществом для бенефициара или бенефициаров.

Трастовые компании получают свой титул благодаря тому факту, что они действуют в качестве доверительного управляющего для своих клиентов — в качестве доверенных лиц. Доверительный управляющий — это организация или физическое лицо, которые обязаны действовать от имени других лиц для управления своими активами.

Большая часть активов трастовой компании находится в реальных трастах, при этом трастовая компания назначается в качестве доверительного управляющего.В трастовых компаниях обычно работают несколько типов финансовых специалистов, в том числе специалисты по финансовому планированию, поверенные, управляющие портфелем, бухгалтеры-консультанты и другие налоговые специалисты, трастовые офицеры, эксперты по недвижимости и административный персонал.

Ключевые выводы

• Трастовая компания — это отдельное юридическое лицо, принадлежащее банку или другому финансовому учреждению, юридической фирме или независимому партнерству.
• Траст — это договоренность, которая позволяет третьей стороне или доверительному управляющему владеть активами или имуществом для бенефициара или бенефициаров.
• Трастовая компания управляет трастами, трастовыми фондами и имуществом для физических, юридических и других лиц.
• Трастовые компании предоставляют широкий спектр услуг, связанных с инвестициями и управлением активами, а также услугами ответственного хранения.

Что может сделать для меня трастовая компания?

Трастовые компании предоставляют широкий спектр услуг, связанных с инвестициями и управлением активами. Конечно, одна из основных функций большинства трастовых компаний — это управление инвестиционными портфелями в рамках трастов своих клиентов.Управление инвестициями осуществляется либо собственными силами, либо аффилированным сторонним менеджером, выбранным или рекомендованным клиентом.

Широкий спектр инвестиций, от отдельных ценных бумаг и паевых инвестиционных фондов до деривативов и недвижимости, можно использовать для достижения различных инвестиционных целей, таких как рост или доход. Специальные услуги также доступны для состоятельных клиентов, включая альтернативные инвестиции, такие как товарищества с ограниченной ответственностью, природные ресурсы, частный капитал и хедж-фонды.Независимо от используемого типа управления, управление инвестициями всегда настраивается с учетом толерантности к риску и временного горизонта каждого клиента.

Финансовые и трастовые услуги

Трастовые компании также могут предоставлять услуги по хранению в безопасных хранилищах других видов материальных инвестиций или ценностей, таких как ювелирные изделия и предметы коллекционирования. Часто специалисты по финансовому планированию привлекаются для составления комплексных финансовых планов для клиентов, охватывающих все аспекты финансовой жизни клиента, включая инвестиции, страхование и пенсионное планирование.Планировщик также может сосредоточиться на конкретном сегменте финансов клиента, например на инвестициях или планировании обучения в колледже. Комплексная подготовка и планирование налоговой декларации о доходах, подарках, трастах и ​​наследстве также является стандартной платой за проезд для многих трастовых компаний. При необходимости могут быть предоставлены даже услуги условного депонирования и ведения счетов для выручки от 1031 биржевой сделки с недвижимостью. Раздел 1031 — это положение Налогового кодекса (IRC), которое позволяет отложить налоги на соответствующие активы, такие как недвижимость.

Услуги по планированию недвижимости

Трастовые компании могут обрабатывать все аспекты процесса урегулирования имущественных отношений, включая оценку, рассредоточение и изменение прав собственности на активы, выплату долгов и расходов, подготовку налоговой декларации на наследство, продажу закрытых предприятий и все другие необходимые задачи, связанные с к передаче имущества умершего праводателя или клиента. Трастовые компании часто заканчивают тем, что работают и с наследниками своих клиентов, предоставляя получателям активов недвижимости тот же набор услуг, что и дарителю.

Корпоративные трастовые услуги

Услуги корпоративного траста могут оказать помощь как в выпуске, так и в администрировании корпоративного долга. Корпоративные трасты могут распределять процентные платежи от корпорации держателям облигаций и гарантировать, что эмитент соблюдает условия соглашения об облигациях.

Типы трастов

Трастовые компании управляют всеми этапами процессов создания, администрирования и удаления трастов. Хотя существует много различных типов трастов, они обычно делятся на две категории.

Отзывный траст

Отзывное доверие — это доверие, которое можно изменить в любое время. Например, можно сменить бенефициаров или распустить траст. Владелец отзываемого траста постоянно контролирует траст. Собственник или праводатель может быть бенефициаром или назвать кого угодно.

Безотзывное доверие

Безотзывный траст не допускает никаких изменений, и траст не может быть расторгнут без разрешения бенефициара.Безотзывные трасты помогают избежать уплаты налогов на подарки или защитить наследство бенефициара от любых судебных исков со стороны кредиторов, если у бенефициара в дальнейшей жизни возникнут финансовые проблемы.

Другие типы трастов включают:

Зачем нужна трастовая компания?

Трастовые компании могут предоставлять клиентам широкий спектр услуг из одного удобного централизованного места. Они экономят время и усилия своих клиентов, устраняя необходимость координировать финансовые активы и информацию между брокерами, специалистами по финансовому планированию, налоговыми консультантами, составителями налоговой декларации и юристами.Трастовые компании также берут на себя полную фидуциарную ответственность за финансовое благополучие своих клиентов, тем самым гарантируя, что интересы клиентов всегда учитываются в каждой выполняемой услуге и транзакции.

Потребители, желающие воспользоваться услугами трастовой компании, будут иметь возможность выбирать из множества местных организаций. Практически все крупные банки и сберегательные учреждения предлагают трастовые услуги через отдельный отдел. Тем не менее, большинство клиентов, желающих нанять трастовую компанию, обычно должны соответствовать определенным финансовым требованиям; например, траст может потребовать от клиента иметь чистую стоимость не менее 500 000 долларов.

Итог

Трастовые компании предоставляют широкий спектр услуг, от управления трастами и инвестициями до комплексных услуг по управлению активами, таких как подготовка налогов, налоговые консультации и услуги финансового планирования. Для потребителей, которым необходим комплексный подход к управлению своими финансовыми делами, трастовые компании могут предложить идеальное решение.

Что такое управление капиталом? — NerdWallet

Управление капиталом — это высший уровень услуг финансового планирования.Управление состоянием, как правило, включает комплексное управление инвестициями, а также финансовые консультации, налоговые консультации, имущественное планирование и даже юридическую помощь.

Тип услуг, предлагаемых фирмой по управлению активами, лучше всего подходит состоятельным клиентам. Но хотя вам может и не потребоваться управление капиталом сейчас, ваши потребности, скорее всего, со временем изменятся. В какой-то момент, возможно, пришло время заняться управлением капиталом.

Определение управления капиталом

Управление капиталом — это наиболее продвинутая форма консультационных услуг по инвестициям.Консультант по благосостоянию обычно создает специально разработанную инвестиционную стратегию и план для своих клиентов, чтобы помочь им управлять своими активами.

Управляющие частным капиталом обычно нацелены на обслуживание очень состоятельных людей и могут иметь опыт в финансовых вопросах, которые затрагивают сверхбогатых, например, как избежать уплаты налога на наследство. Они часто координируют услуги разных экспертов, например, работают с юристом или бухгалтером от вашего имени.

Учетные данные менеджера по управлению активами

При поиске управляющего активами важно выяснить, как им платят и какие у них есть полномочия или должности.Хорошее практическое правило — работать с фидуциаром, который платит только за вознаграждение. Это означает, что им платят непосредственно вы за их услуги, и они не могут получить компенсацию за рекомендации определенных продуктов. Фидуциарная обязанность означает, что они по закону обязаны ставить ваши нужды на первое место.

Хотя многие управляющие активами будут зарегистрированными консультантами по инвестициям, рассмотрите возможность работы с сертифицированным специалистом по финансовому планированию или CFP. CFP обладают самой строгой сертификацией в области финансового планирования и соответствуют фидуциарным стандартам.В дополнение к CFP вы можете захотеть работать с сертифицированным бухгалтером или CPA. CPA сможет помочь вам с вашими налоговыми потребностями. В некоторых консалтинговых компаниях есть как CFP, так и CPAs в штате, которые могут работать вместе, чтобы помочь вам управлять вашей полной финансовой картиной.

Сколько денег вам нужно для управления капиталом?

Короче: много. Услуги по управлению капиталом часто требуют высоких минимумов на счете. Например, для «службы управления частным капиталом» Fidelity, где от вашего имени работает целая команда финансовых профессионалов, требуется не менее 2 миллионов долларов, вложенных через Fidelity Wealth Services, и 10 миллионов долларов или более в общие инвестиционные активы.

Fidelity также предлагает более простую услугу «управления капиталом», когда вы работаете с индивидуальным консультантом и требует минимум 250 000 долларов на счете.

Vanguard, еще один онлайн-брокер, предлагает широкий спектр финансовых консультационных услуг; тот, который он описывает как «управление капиталом», требует минимум 5 миллионов долларов.

Стоит ли управлять капиталом?

Менеджер по управлению состоянием должен быть в состоянии помочь со всеми вашими потребностями в финансовом планировании, включая, например, управление налоговыми последствиями коммерческого дохода и создание фонда для ваших благотворительных взносов, рекомендованного донорами.

Специалисты по финансовому планированию могут предлагать аналогичные услуги менеджерам по управлению активами, но часто они позволяют вам приобретать услуги на основе «а ля карт». Например, если все, что вам нужно, это помочь выяснить, как вы будете удовлетворять свои потребности в пенсионном доходе, некоторые специалисты по финансовому планированию будут работать с вами, чтобы создать план пенсионного дохода, и вы платите исключительно за эту услугу.

Если вам нужна помощь в планировании недвижимости, специализированная налоговая помощь или совет по инвестированию, возможно, стоит получить профессиональную помощь сейчас, чтобы защитить и сохранить ваши активы в будущем.

Стратегии управления капиталом

Финансовые консультанты используют множество различных инвестиционных стратегий для увеличения благосостояния своих клиентов, от инвестирования в стоимость (любимый вариант Уоррена Баффета) до инвестирования в рост. Менеджеры по управлению активами, как правило, используют несколько разные подходы, поскольку они работают с такими крупными счетами. Управляющие частным капиталом могут предоставить своим клиентам доступ к более широкому кругу инвестиций, чем обычные финансовые консультанты, такие как хедж-фонды и предложения прямых инвестиций.Управляющие благосостоянием также склонны использовать более целостные стратегии, а это означает, что любой финансовый план, составляемый управляющим, должен включать все аспекты жизни богатого человека, включая такие вещи, как имущественное и налоговое планирование, а не только его инвестиции.

Стратегия, которую использует управляющий активами, должна соответствовать терпимости отдельного инвестора к риску и финансовым целям. Например, если клиент приближается к пенсии, управляющий может начать смещать акцент с рискованных инвестиций в рост на более безопасные инвестиции, которые могут помочь пенсионерам сохранить свое состояние.«Управляющий капиталом должен понимать, что у человека с более высокой чистой стоимостью более сложные потребности, и это следует учитывать при определении подходящей стратегии для этого человека», — говорит Эйми Квейн, вице-президент по расширенному планированию в Fidelity. «И наоборот, человек с более сложной финансовой ситуацией должен убедиться, что он задает правильные вопросы и выбрать менеджера по управлению активами, который лучше всего подготовлен для того, чтобы помочь ему создать финансовый план, охватывающий все их потребности, от инвестиций до планирования недвижимости.”

Управление капиталом и управление портфелем

Управление капиталом предлагает более полное финансовое планирование, чем управление портфелем. Он включает в себя исчерпывающее руководство по финансовому положению клиента, включая управление инвестициями, имущественное и налоговое планирование, бухгалтерский учет, пенсионное планирование и даже в некоторых случаях юридические консультации.

Управление портфелем относится к услуге или человеку, который разрабатывает инвестиционную стратегию от имени клиента. Управление портфелем включает в себя выбор инвестиций, которые минимизируют риск и максимизируют доход, но обычно не включают другие услуги финансового планирования.

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. на сайте Facet Wealth	От 100 долларов США в месяц (бесплатная первичная консультация). Продвижение: 15% скидка на один год финансового планирования (требуется ежегодная предоплата).
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. на веб-сайте Zoe Financial.
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	VANGUARD PERSONAL ADVISOR SERVICES®

Альтернатива управления благосостоянием: услуги финансового планирования в Интернете

Если эти минимумы для управления благосостоянием больше, чем вы ожидали, то вам, вероятно, не нужно управление капиталом. В то время как некоторые специалисты по финансовому планированию также сосредотачиваются на сверхбогатых клиентах, растет число финансовых консультантов, которые работают как с богатыми, так и со средними доходами. Некоторые из этих советников работают онлайн.

Онлайн-консультанты по финансам предлагают управление портфелем (также называемое управлением инвестициями) и подробное финансовое планирование, включая доступ к специалисту по финансовому планированию. Часто эти услуги полностью предоставляются по телефону или посредством видеоконференций. Хотя вы можете не встретиться лично, вы будете работать напрямую с финансовым консультантом, который поможет вам составить целостный финансовый план или достичь конкретной цели.

Предлагаемые услуги зависят от поставщика. Facet Wealth, например, предлагает неограниченный доступ к выделенному CFP.Вы будете платить фиксированную годовую плату, размер которой зависит от сложности ваших финансовых потребностей. Услуга включает управление инвестициями.

В Personal Capital клиенты с объемом инвестиций более 200 000 долларов США получают доступ к двум специальным специалистам по финансовому планированию; эти услуги и управление инвестициями включены в комиссию 0,89%.

Другие поставщики, такие как Vanguard Personal Advisor Services, предлагают постоянный доступ к команде финансовых специалистов. Эти профессионалы ответят на ваши финансовые вопросы и помогут составить финансовый план, но, как правило, вы не будете каждый раз разговаривать с одним и тем же консультантом.(Услуги Facet Wealth, Personal Capital и Vanguard Personal Advisor являются рекламными партнерами NerdWallet.)

Некоторые поставщики помогут вам с конкретными финансовыми вопросами, но не другие — например, сложные вопросы о налогообложении дохода от самозанятости могут выходить за рамки некоторых компаний.

Учитывая все разнообразие, важно внимательно присмотреться, чтобы найти услугу, которая наилучшим образом соответствует вашим потребностям.

Часто задаваемые вопросы

Чем занимается управляющий активами?

Менеджеры по управлению активами обычно специализируются на темах, которые относятся к состоятельным людям со сложными финансовыми потребностями.Вместо того, чтобы искать нескольких профессионалов, вы можете работать с менеджером по управлению активами, который может координировать свои действия с другими экспертами от вашего имени. Например, состоятельному человеку, который был женат и разведен, владеет несколькими объектами недвижимости и имеет множество инвестиций и счетов для управления, возможно, потребуется опыт в юридических вопросах, налогах на недвижимость и инвестициях. Менеджер по управлению активами может составить целостный финансовый план, учитывающий каждую из этих потребностей, самостоятельно или с привлечением стороннего консультанта.

В чем разница между управляющим капиталом и финансовым консультантом?

«Финансовый консультант» — это общий термин для различных финансовых специалистов, не требующий никаких нормативных требований или требований к сертификации. Под менеджером состояния обычно понимается финансовый консультант определенного типа, работа которого сосредоточена на вопросах, касающихся очень богатых людей. У управляющего капиталом обычно значительно более высокий инвестиционный минимум, чем у обычного финансового консультанта.

Управляющие частным капиталом также обычно предлагают больше услуг, чем финансовые консультанты.Эти услуги могут включать в себя имущественное планирование, трастовые услуги, планирование семейного наследия, планирование благотворительных пожертвований и юридическое планирование. Некоторые управляющие благосостоянием даже включили консьерж-услуги в свои услуги. Имейте в виду, что название должности «менеджер по благосостоянию» также является общим термином, который может использоваться кем угодно и не указывает на какие-либо конкретные учетные данные. Всегда проверяйте, каких финансовых консультантов вы ни используете. Вы можете найти консультанта с помощью инструмента BrokerCheck Регулирующего органа финансовой отрасли.

Как получают деньги управляющие активами?

Это может зависеть от того, где работает управляющий. В крупной фирме управляющие активами могут получать зарплату и возможные бонусы. Если вы работаете с частной фирмой, принадлежащей консультанту, любые консультационные услуги (обычно около 1%) будут выплачиваться консультанту. Вы всегда должны спрашивать потенциального консультанта, какова его структура вознаграждения. Узнайте больше о различных видах гонораров финансового консультанта.

Обзор Personal Capital 2021: плюсы, минусы и сравнение

Где сияет личный капитал

Бесплатные инструменты: Personal Capital предлагает бесплатные комплексные инструменты управления инвестициями — вам даже не нужно быть участником, чтобы использовать их .

Доступ консультанта: Personal Capital дает вам доступ либо к команде консультантов, либо к двум специальным консультантам в зависимости от баланса вашего счета.

Если Personal Capital не хватает

Высокий минимум и сборы: Минимальный размер счета Personal Capital и плата за управление выше, чем у некоторых конкурентов.

Личный капитал лучше всего подходит для:

• состоятельных инвесторов.

• Бесплатные инструменты управления финансами.

• Доступ к человеческим финансовым консультантам.

Краткий обзор личного капитала

Плата за управление счетом, планирование или подписку	Многоуровневая комиссия зависит от баланса счета: До : 0,59%.
Доступ и учетные данные консультанта	Все клиенты имеют доступ к команде консультантов.У клиентов с $ 200 000 и более есть два специальных консультанта. Консультанты имеют разные полномочия, но сертифицированные специалисты по финансовому планированию доступны по запросу. Клиентам предоставляется прямая телефонная линия для их консультантов. Консультанты доступны по телефону, электронной почте или в видеочате с понедельника по пятницу с 9:00 до 17:00 MST (или по месту нахождения советника).
Услуги финансового планирования	Могут проконсультировать по большинству ситуаций, охватываемых фирмами финансового планирования с полным спектром услуг; планирование недвижимости доступно с балансом на счете в 1 миллион долларов.
Коэффициенты инвестиционных расходов
	12 распределения портфелей, индивидуальные настройки клиентов с учетом их целостной финансовой жизни и конкретных финансовых целей. Доступны социально ответственные портфолио. Функция проверки заработной платы при выходе на пенсию доступна как платная услуга и рекомендует стратегии выхода на пенсию и вывода средств, оптимизированные для налогов.
	Клиенты должны перевести деньги к хранителю Personal Capital, Pershing Advisor Solutions.
	Roth, традиционные, опрокидывающиеся и индивидуальные пенсионные накопления SEP. Денежный счет (комиссия за управление не взимается). Personal Capital будет консультировать по распределению планов 401 (k) и 529, но не управляет этими счетами напрямую.
	Сбор налоговых убытков для портфелей, содержащих ETF и отдельные акции. Функция пенсионного чека рекомендует стратегии выхода на пенсию, оптимизированные для налогов.
Варианты поддержки клиентов (включая то, насколько легко найти ключевые детали на веб-сайте)	Служба поддержки клиентов доступна через приложение и по телефону с понедельника по пятницу с 9:00 до 17:00. Тихий океан. Вопросы можно отправлять в нерабочее время через панель управления или портал поддержки.

Подробнее о рейтингах Personal Capital

Минимум счета: 3 из 5 звезд

Минимальный размер личного капитала составляет 100 000 долларов, что делает службу управления капиталом недоступной для многих клиентов.Другие онлайн-финансовые консультанты предлагают услуги с гораздо более низкими минимальными ставками, а некоторые даже имеют минимальные суммы в 0 долларов. Однако по сравнению с традиционным личным финансовым советником 100000 долларов — это разумно.

Плата за управление счетом, планирование или подписку: 2 из 5 звезд

Инвесторы в личный капитал с суммой менее 1 миллиона долларов заплатят 0,89% управляемых активов. По сравнению с услугами аналогичного онлайн-финансового консультанта Vanguard Personal Advisor Services, Personal Capital дороже: комиссия Vanguard составляет 0.30% за это предложение (до 5 миллионов долларов). Betterment Premium, ответ Betterment на гибридную модель, взимает 0,40% за неограниченный телефонный доступ к консультантам.

Управление инвестициями с помощью традиционного финансового консультанта может стоить значительно дороже, чем работа с Personal Capital; средний советник взимает более 1% от управляемых активов. При более высоком балансе обслуживания частных клиентов Personal Capital еще больше снижает комиссию: от 0,79% от ваших первых 3 миллионов долларов до нуля.49% — более 10 миллионов долларов.

Другие комиссии за счет: 5 из 5 звезд

Personal Capital не взимает никаких других комиссий за счет.

Сбор за установку или регистрацию: 5 из 5 звезд

Годовой взнос Personal Capital является полным, что означает отсутствие платы за установку или регистрацию.

Доступ к консультанту и учетные данные: 3,5 из 5 звезд

Те, у кого на балансе 200000 долларов или более, получают доступ к двум специальным финансовым консультантам, которые могут ответить на вопросы по широкому кругу вопросов, включая планирование выхода на пенсию, имущественное планирование, налоги и жилищное финансирование.Клиенты, вложившие от 100 000 до 200 000 долларов США, имеют доступ к команде консультантов, каждый из которых несет фидуциарные обязанности перед клиентами. Эти советники доступны по телефону, электронной почте или в видеочате. Консультанты не всегда сертифицированные специалисты по финансовому планированию, но CFP доступны по запросу. У всех клиентов есть прямой телефонный номер назначенного им консультанта.

Услуги финансового планирования: 4 из 5 звезд

Personal Capital предлагает множество бесплатных и всеобъемлющих инструментов, включая проверку инвестиций, анализатор комиссионных 401 (k) и отслеживание расходов.Хотя вы должны создать учетные данные для входа в Personal Capital, чтобы использовать их, вам не нужно быть зарегистрированным в консультационной службе компании. Панель управления Personal Capital, входящая в бесплатное предложение, позволяет просматривать всю финансовую картину в одном месте. Вы можете легко просматривать такие аспекты, как чистая стоимость, денежный поток, сальдо портфеля и распределение портфеля. Модуль холдингов показывает вам, как работают все ваши инвестиции, и позволяет вам просматривать их в процентах от вашего портфеля, сумме в долларах и о том, являются ли они «выигравшими» или «проигравшими».«

Personal Capital также предлагает анализ расходов, взгляд на ваш денежный поток, который делит расходы на такие категории, как продукты питания, здравоохранение, одежда и рестораны. Инструмент также отслеживает источники дохода и счета, подлежащие оплате для связанных счетов.

Выход на пенсию Planner анализирует ваши инвестиционные счета, чтобы спрогнозировать, сможете ли вы удовлетворить свои потребности в доходе после выхода на пенсию. Вы можете скорректировать эти потребности, а также свой ожидаемый доход по социальному обеспечению и предположения о налогах, ожидаемой продолжительности жизни и доходности инвестиций, сделанные с помощью калькулятора.Инструмент извлекает данные в реальном времени из вашей учетной записи Personal Capital и включает в себя повседневную финансовую деятельность, обновляя оценки пенсионных расходов на основе текущих показателей расходов.

Доступные инструменты и услуги увеличиваются вместе с активами, которыми управляют, включая планирование сбережений колледжа; поддержка финансовых решений, которая охватывает страхование, жилищное финансирование, опционы на акции и компенсацию; частные банковские услуги; и создание портфеля недвижимости, налогов или наследства.

Коэффициенты инвестиционных расходов: 5 из 5 звезд

Как и в случае с большинством финансовых консультантов, клиенты должны оплачивать коэффициенты расходов биржевых фондов, включенных в портфель, в дополнение к комиссии за управление.В Personal Capital эти комиссии довольно низкие, в среднем всего 0,08%.

Построение портфеля: 4 из 5 звезд

• Клиенты с активами от 100 000 до 200 000 долларов США инвестируются в портфель ETF, которые имеют этот средневзвешенный коэффициент расходов 0,08% и предназначены для обеспечения налоговой эффективности.

• Клиенты с активами от 200 000 до 1 миллиона долларов получают все вышеперечисленные преимущества, а также возможность настраивать портфель, включающий отдельные акции и ETF.

• Клиенты с активами на сумму 1 миллион долларов и более получают указанные выше услуги и возможность инвестировать в отдельные облигации.

Персонализированный подход Personal Capital дает целостный взгляд на финансовую картину клиента, а не только на активы, которыми он управляет. Компания использует процесс выбора портфеля, который она называет Smart Weighting, который инвестирует одинаково во все сектора, а не имитирует индекс, такой как S&P 500.

Personal Capital также имеет социально ответственные стратегии, которые проверяют U.S. акции, основанные на экологических, социальных и управленческих факторах.

Варианты брокерских услуг: 2 из 5 звезд

Некоторые финансовые консультанты позволяют хранить ваши деньги у любого крупного брокера, что может сэкономить вам деньги, если ваш прошлый или будущий брокер взимает какие-либо комиссии. К сожалению, Personal Capital управляет деньгами только у своего хранителя, Pershing Advisor Solutions.

Поддерживаемые счета: 4 из 5 звезд

Personal Capital управляет не пенсионными счетами, Roth, традиционными, пролонгационными и SEP IRA и трастами.Personal Capital будет консультировать по распределению планов 401 (k) и 529, но не управляет этими счетами напрямую.

В дополнение к своим инвестиционным счетам Personal Capital предлагает счет управления денежными средствами личного капитала с процентной ставкой 0,05%. Если вы также являетесь клиентом Personal Capital Advisory, ваша процентная ставка будет повышена.

Налоговая стратегия: 4 из 5 звезд. ) и налоговой эффективности (инвестирование в акции и ETF вместо паевых инвестиционных фондов), чтобы помочь вам минимизировать ваши налоговые счета.

Варианты поддержки клиентов: 3,5 из 5 звезд

Служба поддержки клиентов доступна через приложение и по телефону с понедельника по пятницу с 9:00 до 17:00. Тихоокеанский часовой пояс. Вопросы можно отправлять в нерабочее время через панель управления или портал поддержки. Некоторые из конкурентов Personal Capital предлагают более комплексную поддержку клиентов, например круглосуточную поддержку по телефону, в праздничные часы или в видеочате.

Подходит ли вам Personal Capital?

Personal Capital должен понравиться двум основным типам инвесторов, которые находятся на противоположных концах спектра: DIY-инвесторам, которые могут использовать бесплатные и комплексные инструменты компании для получения ценной информации о своих портфелях, и инвесторам с высоким уровнем собственного капитала, которые могут внесите достаточно депозита в сервис, чтобы получить доступ к специальным финансовым консультантам и услугам, которые вы получите, работая с традиционным консультантом-человеком.

Инвесторы, которые попадают в диапазон от 100 000 до 200 000 долларов, который предлагает доступ только к команде финансовых консультантов, могут найти аналогичный уровень обслуживания за меньшую плату у конкурентов, таких как Vanguard Personal Advisor Services.

Как мы проверяем финансовых консультантов онлайн?

Процесс комплексной проверки NerdWallet оценивает и ранжирует американские фирмы, которые либо предоставляют услуги финансового планирования онлайн, либо связывают пользователей с финансовым консультантом, используя многогранный и итеративный подход.Этот процесс не распространяется на услуги по управлению активами, предлагаемые брокерскими конторами или банками. Он включает в себя несколько робо-советников, которые предлагают клиентам доступ к советникам-людям в качестве премиального обновления. Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков.Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения. Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам.Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд). Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа поставщика, но в каждом случае основываются на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные услуги и комиссию за счет, минимальные и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые издержки, доступ к кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты перебалансировки и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% — низкие или нулевые комиссионные за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на их впечатления.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров, но постоянно обновляют их в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими проверенными поставщиками, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

Обзор инвестиций Северного траста | SmartAsset.com

Активы под управлением

$ 1 026 522 462 807

Количество консультантов

145

Время в делах

Основана в 1988 г.

Раскрытие информации

3

Структура вознаграждения

Только комиссия

Northern Trust Investments, Inc.(NTI) — это финансовая консалтинговая компания, работающая только за вознаграждение, которая базируется в своем флагманском офисе в Чикаго, штат Иллинойс. У фирмы 78 офисов по всему миру, в том числе 56 в США. Богатство и управление активами — это хлеб с маслом для NTI, и она даже управляет собственными собственными паевыми инвестиционными фондами и биржевыми фондами (ETF).

Будучи фирмой, работающей только на гонорарах, все вознаграждения Northern Trust поступают из гонораров, оплачиваемых клиентом. С другой стороны, фирма, основанная на гонорарах, получает компенсацию как за счет комиссий, уплачиваемых клиентом, так и за счет сторонних комиссий.

Информация об инвестициях Северного траста

Northern Trust Investments — это американское подразделение Northern Trust Asset Management. Тем не менее, Northern Trust Asset Management является просто филиалом всей Northern Trust Corporation, публичной финансовой компании. Северная Трастовая Корпорация работает с 1889 года, а НТИ был открыт в 1988 году.

Northern Trust Investments Типы клиентов и минимальные размеры счетов

Более 37 000 клиентов в настоящее время зарегистрированы в услугах Northern Trust Investments, и почти все они являются состоятельными и не очень состоятельными физическими лицами.Фирма также работает с множеством других клиентов, таких как предприятия, пенсионные планы, планы вознаграждений сотрудникам, трасты, фонды, эндаументы, государственные и корпоративные пенсионные фонды, страховые компании, зарегистрированные и незарегистрированные инвестиционные пулы, суверенные фонды благосостояния, правительство. юридические лица, банки и коллективные фонды.

Northern Trust Investment устанавливает переменные требования к минимальному размеру счета. Факторы, которые определяют, будет ли у вас минимум и какой он будет, если вы действительно будете, включают в себя тип вашего клиента и выбранную вами инвестиционную стратегию / классы активов.

Услуги, предлагаемые Northern Trust Investments

Вот обзор услуг, доступных через Northern Trust:

• Отдельно управляемые счета (SMA)
  • Индивидуальное дискреционное управление инвестициями на основе:
    • Жизненные цели
    • Допуск к риску
    • Потребность в ликвидности
    • Налоговая ситуация
  • Управление капиталом
  • Планирование размещения активов
  • Брокерские услуги
  • Финансовое планирование
    • Пенсионное планирование
    • Ролловеры пенсионных накоплений
    • Максимизация денежного потока
    • Минимизация налогов
    • Управление рисками
    • Планирование благотворительных пожертвований
    • Планирование владения бизнесом
    • Доверительное планирование
    • Имущественное планирование
  • Управление семейным благосостоянием
    • Планирование нескольких поколений
    • Защита материальных ценностей
    • Переход богатства между поколениями
    • Образовательные услуги
• Управление инвестициями для инвестиционных пулов, например:
  • Паевые инвестиционные фонды
  • ETF
  • Банковские общие и коллективные фонды
  • Другое U.Инвестиционные фонды из США и за пределами США
• Стратегии с несколькими менеджерами
  • Выбор и увольнение аффилированных и неаффилированных инвестиционных консультантов
• Программы обертывания
• Собственные и неаффилированные модели инвестиционных портфелей
• Инвестиционные исследования и консультационные услуги
• Оверлейные услуги
  • Валютное хеджирование
  • Бета-менеджмент
  • Эквитизация денежных средств
• Поставщик индекса
• Управление переходом
  • Реструктуризация или перераспределение активов

Northern Trust Investments Инвестиционная философия

Northern Trust Investments использует множество различных инвестиционных стратегий для удовлетворения потребностей клиентов.Например, есть акции, фиксированный доход, несколько менеджеров, модельный портфель, управление переходом и дополнительные услуги. Они выбираются на основе вашей терпимости к риску, налоговых соображений, потребностей в ликвидности и т. Д.

Обычными инвестициями, используемыми NTI, являются акции, облигации, зарегистрированные и незарегистрированные инвестиционные компании, инструменты денежного рынка, ETF, ценные бумаги неамериканских эмитентов, фьючерсы, варранты, форварды, ценные бумаги с привязкой к инфляции, короткие продажи, внебиржевые (внебиржевые) ) ценные бумаги, инвестиционные фонды недвижимости (REIT), ценные бумаги согласно Правилу 144A, государственные обязательства, деривативы, долговые ценные бумаги, опционные контракты, ценные бумаги, обеспеченные активами, и коммерческие бумаги.

Сборы по инвестициям Северного траста

Большая часть ставок вознаграждения Northern Trust Investments приведена в таблицах ниже. Эти ставки взимаются с вашего счета ежемесячно или ежеквартально в случае просрочки. Все сборы будут переданы вам в письменной форме через инвестиционное консультативное соглашение. Вы можете автоматически списать комиссию с баланса вашей учетной записи, но вы должны разрешить NTI сделать это. В противном случае вы получите по почте счет с указанием ваших расходов.

Комиссия за отдельный управляемый счет (SMA)
Портфельная стратегия	Диапазон годовых сборов
Основной активный капитал	0,25% — 1,00%
Количественный капитал	0,20% — 0,65%
Пассивный капитал	0,025% — 0,50%
Фиксированная прибыль	0.02% — 0,30%
Класс нескольких активов	До 0,50%

Сборы инвестиционного пула
Портфельная стратегия	Диапазон годовых сборов
Основной активный капитал	0,40% — 1,10%
Количественный капитал	0,17% — 1,10%
Пассивный капитал	0.005% — 0,70%
Фиксированная прибыль	0,015% — 0,80%
Класс нескольких активов	До 0,60%

Плата за прочие услуги
Сервис / Программа	Диапазон годовых сборов
Портфолио моделей	До 0,30%
Инвестиционные исследования и консультационные услуги	Оборотная
Стратегии нескольких менеджеров	Оборотная
Внешний инвестиционный директор (OCIO)	Оборотная
Управление переходом	Оборотная
Поставщик индекса	Оборотная
Услуги наложения	Оборотная

Northern Trust Investments взимает с некоторых своих клиентов комиссию, основанную на результатах деятельности.По большей части, эти сборы будут основываться на процентном соотношении от прироста капитала или прироста капитала вашего портфеля.

На что обращать внимание

Northern Trust Investments содержит три раскрытия информации в форме ADV, поданной в SEC. Один из них применяется непосредственно к фирме, тогда как два других относятся к консультативным аффилированным лицам.

Клиенты Northern Trust Investments могут иметь гонорары, зависящие от результатов деятельности, включенные в их график выплат. Это создает потенциальный конфликт интересов, поскольку советники NTI могут быть склонны использовать более рискованные инвестиционные подходы для получения более высокой прибыли и, в свою очередь, большей компенсации.Несмотря на это соглашение, Northern Trust и его команда консультантов являются доверенными лицами, что означает, что они по закону обязаны всегда действовать в ваших финансовых интересах.

Открытие счета в Northern Trust Investments

Чтобы связаться с Northern Trust, посетите страницу контактов на его веб-сайте. Этот онлайн-ресурс предлагает инструмент, который поможет вам найти одно из его филиалов в США или где-либо еще. Вы также можете позвонить по телефону справочной службы (312) 630-6000, чтобы получить дополнительную информацию.

Вся информация верна на момент написания статьи.

Советы по развитию вашей инвестиционной игры

• Найти подходящего финансового консультанта не должно быть сложно. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за 5 минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, которые помогут вам в достижении ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Хотя принятие решения о допуске к риску может показаться немного абстрактным, разработка конкретного распределения активов делает его более конкретным.Этот инвестиционный принцип определяет, какой процент каждого типа инвестиций вы должны включить в свой портфель, чтобы соответствовать заранее определенному уровню риска. Калькулятор распределения активов SmartAsset может помочь упростить этот иногда сложный процесс.

Федеральный резервный банк — Темы политики надзора и руководящих указаний

Деятельность по управлению активами и капиталом

Деятельность банковской организации по управлению активами и капиталом (AWM) включает традиционные трастовые услуги, такие как управление инвестициями, инвестиционное консультирование, личный траст, корпоративный траст, услуги трансфер-агента и определенные услуги по счету льгот для сотрудников, а также хранение ценных бумаг, кредитование ценными бумагами, ценные бумаги клиринговая и расчетная деятельность, а также функционально регулируемая брокерско-дилерская деятельность по ценным бумагам и зарегистрированный инвестиционный консультант.Работа в качестве доверительного управляющего и платежного агента по выпускам облигаций, включая структурированные долговые обязательства и выпуски обеспеченных активами, также считается деятельностью AWM. Администрирование сервисов AWM является важным направлением деятельности для большинства крупных банковских организаций со сложной структурой, а также для многих небольших банковских организаций, и услуги часто предоставляются комплексно.

Политические письма

Деятельность по управлению активами и капиталом

Руководство по управлению рисками аутсорсинга

Программы управления рисками соответствия и надзор в крупных банковских организациях со сложными профилями соответствия

Межведомственное заявление о рациональной практике в отношении деятельности комплексного структурированного финансирования с повышенным риском

Отчеты о проверках деятельности с государственными ценными бумагами

Часто задаваемые вопросы по правилам программы идентификации клиентов

Межведомственная политика в отношении банков / сберегательных касс, оказывающих финансовую поддержку фондам, авизованным банковской организацией

Проверка фидуциарной деятельности

Руководство по надзору в отношении инвестирования фидуциарных активов в паевые инвестиционные фонды и потенциальных конфликтов интересов

Единая межведомственная рейтинговая система доверия

Изменения в Положениях Правления о кредитовании ценных бумаг (Положения G и U)

Преобразование общих целевых фондов в паевые инвестиционные фонды

Фидуциарные проверки, ориентированные на риски

Интерпретация межведомственного заключения о розничных продажах недепозитных инвестиционных продуктов

Деятельность консультанта по инвестициям

Порядок проведения экспертизы розничной продажи недепозитных инвестиционных продуктов

Координация специальных экзаменов с полномасштабными экзаменами на безопасность и надежность в банках государств-членов

Межведомственное заявление о розничных продажах недепозитных инвестиционных продуктов

Дополнительное руководство по проверке небанковских дочерних компаний банковских холдинговых компаний

Элементы обоснованной программы по конфликту интересов

Руководство по проверке дочерних компаний инвестиционных консультантов банковских холдинговых компаний

Финансирование банковской холдинговой компании со счетов

Продажа незастрахованных долговых обязательств и ценных бумаг, выпущенных банковскими холдинговыми компаниями, небанковскими аффилированными лицами или банками государств-членов в помещениях розничных банков

Проверка государственных филиалов и агентств иностранных банков на соответствие нормам, регулирующим деятельность с государственными ценными бумагами

Дополнительные ресурсы

Ссылки на руководство

• Руководство по надзору за банковской холдинговой компанией
  • Раздел 2010.0, «Надзор за дочерними обществами»
  • Раздел 2010.12 «Сборы, связанные с инвестированием фидуциарных активов в паевые инвестиционные фонды и потенциальный конфликт интересов»
  • Раздел 2080.5, «Финансирование по разделу 2080.5 (пенсионное финансирование и планы опционов на акции сотрудников)»
  • Раздел 2140.0, «Кредитование ценными бумагами»
  • Раздел 2178.0 «Поддержка инвестиционных фондов, аффилированных с банком»
  • Раздел 2187.0, «Нарушение правил Федеральной резервной системы о марже в результате схем« безбилетного »использования»
  • Раздел 3120.0, «Раздел 4 (c) (8) Закона BHC (Трастовые услуги)»
  • Раздел 3130.0, «Раздел 4 (c) (8) Закона о BHC (Общая финансовая и инвестиционная консультативная деятельность)»
  • Раздел 3130.1, «Раздел 4 (c) (8) Закона о BHC (Инвестиционные или финансовые консультанты)»
  • Раздел 3230.0, «Раздел 4 (c) (8) — Агентские услуги по сделкам с инвестициями клиентов (брокерские операции с ценными бумагами)»
  • Раздел 3600.21, «Допустимая деятельность по распоряжению Совета директоров (андеррайтинг и сделки)»
  • Раздел 3900.0, «Финансовые холдинговые компании (Раздел 4 (k) Закона BHC)»
  • Раздел 3907.0, «Торговое банковское дело (Раздел 4 (k) Закона BHC)»
• Руководство по проверке коммерческих банков
  • Раздел 4080.1 «Доверительные фонды по выплате пособий сотрудникам»
  • Раздел 4128.1, «Частные банковские операции»
  • Раздел 4160.1 «Продажа незастрахованных недепозитных долговых обязательств в помещениях банка»
  • Раздел 4180.1 «Поддержка инвестиционных фондов»
  • Раздел 4200.1, «Фидуциарная деятельность»
• Прочие руководства, связанные с доверием

Back to Top

Последнее обновление: 23 июня 2021 г.

наград и наград | Northern Trust

Награды за управление инвестициями

Разнообразие, справедливость и инклюзивность

• Чемпион за разнообразие , Инвестиционные новости , 2021
• Награда за заслуги в области разнообразия, справедливости и инклюзивности , за Президент Northern Trust Asset Management Шундраун Томас, представленный Investment Новости , 2021
• Награда за воздействие на разнообразие — Исполнительный спонсор года , 2020
  Шундроун Томас, президент NTAM, признан одним из четырех руководителей Спонсоры года по версии Ассоциации ERG и советов (рейтинг более 5 лет)

Устойчивое инвестирование

• Лучшие результаты U.S. Asset Manager — поддержал 79% климатических решений, ShareAction’s отчет «Вопросы голосования», 2020
• Государство-учредитель, подписавшее Climate Action 100+
• Рейтинг A + по стратегии и принципам управления для ответственного инвестирования; член. с 2009 года

Рейтинги

• Мировые институциональные активы 12-е место по величине (всемирные институциональные активы активы под управлением)
• Суверенные фонды благосостояния 6-е место по величине (общие мировые активы под управлением)
• Активы эндаументов / фондов 5-е место по величине (всего в мире активы в управлении)
• Индексированные (U.S.) 4-й по величине акционерный капитал (институциональный фонд США, не облагается налогом, внутреннее управление)
• Индексированные (США) Фиксированные доходы 5-е место по величине (Институциональные учреждения США, освобождение от налогов, внутреннее управление)
• Спонсор ETF 18-е место по величине в США , Пенсия и инвестиции Ежегодное исследование аутсорсинга, 2021
• Решения для фиксированного дохода и ликвидности 5-е место по величине институциональных денежных средств Менеджер в У.S. (институциональное учреждение США, не облагается налогом)
• Пенсионные решения 8-е место по величине управляющего базой данных Институциональное учреждение США, (налог освобождено, внутреннее управление), 10-е место по величине DC Manager (учреждение в США, не облагается налогом)
• Multi-Manager Сторонние решения для менеджеров 9-е место по величине аутсорсингового менеджера Весь мир / 5-е место в США, Ежегодный аутсорсинг пенсий и инвестиций Обзор , 2021

---

* Если не указано иное, рейтинги были опубликованы в Pensions Специальный отчет журнала & Investments 2021 о крупнейших управляющих деньгами, и основаны на 31.12.2020 AUM.Рейтинг рассчитан на основе 477 инвестиционных менеджеров. фирмы, отвечающие на онлайн-анкету P&I. Чтобы претендовать на включение в рейтинге каждая фирма должна управлять активами американских институциональных клиентов, освобожденных от налогов, такие как квалифицированные пенсионные планы, пожертвования или фонды, и отвечают минимальным требуемые вопросы.