Куда сейчас вложить деньги: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Куда сейчас лучше всего выгодно вложить деньги чтобы заработать

Инвестирование денег при должных навыках и разумном подходе позволят принести прибыль от средств, которые раньше лежали мертвым грузом, например, на черный день. По информации сервиса по подбору финансовых услуг Fibi существует множество способов приумножить свой капитал – разберем самые популярные из них.

Депозитный вклад

На вопрос, куда вложить выгодно деньги? Первым ответом, приходящим в голову обывателю является вложение в банк под проценты. Для этого необходимо просто иметь при себе паспорт. Банк будет выплачивать проценты, зачастую они не очень высокие, а зависят от надежности заведения – чем она выше, тем процент соответственно будет ниже. Основным недостатком является то, что процентная ставка фиксируется, поэтому из-за роста инфляции полученная прибыль будет незначительной, а с текущим положением в мире предсказать ее просто невозможно.

Золото

Еще одним сомнительным в краткосрочной перспективе, но выгодным на долгий срок способом вложения денег является покупка слитков золота и серебра, а также ювелирных украшений. Сейчас можно обеспечить себе небольшой запас стабильного капитала, однако ощутимой прибыли это не принесет. Однако играть на перепадах цен весьма опрометчиво, все та же инфляция не позволит Вам обогатиться на этом поприще. А изготовление слитков обойдется в лишние затраты до 18% НДС.

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость это то – куда вложить деньги чтобы заработать можно было раньше. К сожалению, в наши дни грянувший мировой финансовый кризис подорвал их прибыльность. Этим обусловлена потеря популярности подобного рода вложения денег во всем мире и отказ со стороны мелких инвесторов от инвестиций в новостройки по причине низкой рентабельности. Лучше всего в данном случае вкладывать свои деньги в коммерческую недвижимость, но и здесь существует риск потери средств из-за того, что у торгового или бизнес центра не получится завоевать популярность.

Ценные бумаги

Динамическое изменение ситуации на фондовых рынках приводит к постоянному перемещению денег от одного игрока к другому. Но если использовать свой капитал для грамотного вложения в успешные компании, можно сохранить и даже приумножить свои деньги, и это оправдано в долгосрочной перспективе.

Обладая необходимыми базовыми знаниями и здравым смыслом несложно собрать портфель инвестиций. Так же возможно заказать готовые предложения от брокеров. Ценные бумаги могут быть:

• Акциями
• Облигациями
• Фьючерсами
• Опционами на акции

Для того чтобы выбрать то, куда вложение денег принесет наибольший доход, инвестор должен отталкиваться от:

• Ликвидности – насколько сложно будет продать ценные бумаги
• Стоимости – адекватность курсовой цены по отношению к реальной
• Финансового состояния эмитента – анализ отчетности по доходам и перспективы роста

Инвестиции принесут прибыль лишь в том случае, если Вы будете оперировать последними новостями рынка и мировой экономики, тем самым обезопасив себя от обвала курса.

На правах рекламы

Куда вложить деньги во время кризиса: советы новосибирских экспертов

Новосибирцы стали на 30% чаще покупать квартиры по сравнению с мартом прошлого года. И это — несмотря на продолжающееся падение цен на жилье. Таким образом люди вкладывают свои накопления. Когда квадратные метры перестанут дешеветь и куда идти со своими сбережениями, если они есть?

Александр Вяткин

10:40, 08 апреля 2016

1

Кризис — это культ наличности. Поэтому бросать деньги на ветер в тяжелые времена нельзя. А вот вкладывать сбережения, если таковые есть, — сейчас самый подходящий момент. Владимир Алферов деньги советует нести в банк. И бояться отзыва лицензии не стоит. Эксперт уверен, что вернуть свое удастся. Система страхования вкладов — надежная гарантия. Особенно если на счет положить сумму до полутора миллионов. Хотя на прибыль рассчитывать не стоит.

«Вы не заработаете на банке. Проценты будут ниже, чем инфляция. Вы будете надежно сохранять свои деньги и терять их медленно. Ну и разделите ваш вклад на рублевый и валютный», — советует кандидат экономических наук Владимир Алферов.

2

Кстати, курс рубля, по мнению аналитиков, сейчас стабилизировался. И резкого падения или роста национальной валюты в ближайшее время не будет. Для вложения денег на долгий срок больше всего подходит недвижимость, уверенны эксперты. Сейчас жилье каждый месяц дешевеет на 0,5%. Но после нового года активность на этом рынке выросла. А значит, скоро начнут расти и цены.

«Те люди, которые ждали, что все рухнет в два раза и „я куплю за полцены“. Увидели, что этого не происходит и приняли решение провести сделку», — отмечает директор агентства недвижимости Александр Чернокульский.

А те, кто купить квартиру не могут, но накопления имеют, по-прежнему верят в доллары и евро. Но инвестиции в иностранную валюту слишком рискованны.

3

Экономика — не игра. Хотя некоторые, к примеру, пытаются заработать, играя на скачках валют. Вот только кризис диктует свои правила. Экономика не может свободно скакать, как мячик. И после долгого падения ждать подъема не стоит. А то, что происходит сейчас — вовсе не стабилизация. Хотя именно так кажется. 

Эксперты в один голос твердят — экономический спад продолжается. Рувим Шахнович прогнозирует, что дальше будет только хуже. Безработица растет, доходы падают, как и покупательская активность. Дна российская экономика достигнет только в конце 2017 года. И многое еще зависит от того, как наше правительство сможет от этого дна оттолкнуться.

«Хуже уже, в общем-то, не должно быть. В связи с этим люди должны ощущать некое спокойствие. Пусть даже на невысоком уровне благосостояния. Как мы падали и снижались по полпроцента в год, так мы и будем расти. Полпроцента-процент и так далее. Резкого подъема в экономике сложно ожидать», — считает доктор экономических наук Рувим Шахнович.

И только в одном эксперты сходятся: в кризис нельзя брать потребительские кредиты, а от уже взятых необходимо как можно быстрее избавляться. Иначе из-за долгов придется избавляться уже от имущества.

#Финансы

Подписывайтесь на наши соц.сети

Куда вложить деньги в 2019 году

Назад к блогу Финансы

Задумывались ли вы о том, куда вложить деньги в долгосрочной перспективе? Вы, несомненно, слышали о различных возможностях инвестиций для вложения свободных финансовых средств. Хотите узнать, какие виды инвестиций сейчас наиболее актуальны? Инвестирование денег – актуальная тема для тех, кто хочет обеспечить себе дополнительные доходы в будущем. Конечно, при инвестировании свободных финансовых средств риск присутствует всегда, но если тщательно оценить возможности инвестиций, то найти способ обеспечить получение дополнительной прибыли в будущем сумеет каждый. Чтобы помочь вам сделать правильный выбор, в этой статье Aizdevums.lv обобщили наиболее актуальные виды инвестиций – куда можно вложить деньги в 2019 году.

Инвестиции в недвижимую собственность

Инвестиции в недвижимую собственность – один из наиболее популярных видов инвестиций, который выбирают многие, чтобы повысить шансы получения прибыли в будущем. Инвестиции в недвижимость могут быть даже очень доходными, если делать это продуманно, а именно вложить средства в недвижимую собственность – квартиру, дом или участок, – которая не обесценится со временем. Для инвестиций в недвижимость чаще всего приобретаются квартиры, нуждающиеся в косметическом ремонте, которые впоследствии можно продать по значительно более высокой цене. Кроме того, все еще популярно вложение свободных денежных средств в землевладения и участки под застройку, предназначенные для строительства жилья. Инвестиции в жилую недвижимость становятся все более популярными благодаря возможностям заработать, используя платформы для краткосрочной аренды Airbnb и Bookng.com, а также из-за постоянного роста цен на долгосрочную аренду в крупнейших городах Латвии.

Разумеется, у этого вида вложения денег тоже могут быть свои минусы. Если вы планируете приобрести квартиру, чтобы предложить ее на обширном рынке недвижимости, очень важно оценить ряд существенных аспектов, прежде чем принять окончательное решение. Во-первых, вид недвижимости – дом, квартира или землевладение, во-вторых – площадь и состояние недвижимости. Это поможет вам понять, какие вложения потребуются, чтобы, например, подготовить квартиру к повторной продаже или найму. В-третьих – местонахождение объекта, а именно, не повлияет ли конкретное местонахождение на стоимость недвижимости в будущем.

Вложения в акции предприятий

Вложения в акции предприятий, подобно инвестициям в недвижимую собственность, являются популярным вариантом, куда вложить деньги, среди инвесторов. При вложении средств в акции предприятий существуют два основных способа заработать: покупая и продавая акции и получая прибыль от дивидендов. Если вам доступны достаточные финансовые средства, то продуманные инвестиции в акции предприятий – отличный способ обеспечить себе финансовую стабильность в будущем. Несомненно, как и любой другой вид инвестиций, покупка и продажа акций тоже требуют определенных знаний и навыков. Для осуществления таких рискованных инвестиций тем, кто еще только собирается заниматься покупкой акций, рекомендуется не только определить свои возможности, но и проконсультироваться с финансистами и экономистами. Но если вы выбрали именно этот вид инвестиций как лучший способ, куда вложить деньги, можете начать свое исследование с предложения Балтийского фондового рынка, а также уделить время изучению процесса купли-продажи акций и следить за мировыми экономическими процессами.

Инвестиции в драгоценные металлы

Люди всегда стремились заработать, продавая потребительские товары природного происхождения. Исторически одним из самых ценных долгосрочных вложений было именно золото. В наши дни золото тоже является одним из видов инвестиций, заслуживающим доверия. Именно инвестиции в золото обеспечивают инвесторам возможность диверсифицировать свои вложения и сохранить ценность своих свободных средств в дальнейшем. К тому же нередко люди предпочитают инвестировать именно в золото, потому что это не только капиталовложение, способное принести прибыль в будущем, но и товар класса люкс и символ статуса.

Нередко приходится сталкиваться с мнением, что золото – это несовременный вид инвестиций. Однако выбор в пользу инвестиций в золото обоснован рядом факторов. Во-первых, на мировом рынке очень большой спрос на этот драгоценный металл. Во-вторых, золото – это надежное вложение, потому что его стоимость практически не подвержена рискам финансового рынка и защищена от инфляции. А именно, в условиях финансового кризиса другие виды инвестиций – как недвижимая собственность, так и акции предприятий, – стремительно теряют свою ценность, принося инвесторам убытки. В свою очередь, золото как ликвидную инвестицию легко реализовать, получив прибыль. Однако, как и с любым другим видом инвестиций, принимая решение в пользу капиталовложений в этот драгоценный металл, важно ознакомиться с нюансами данного конкретного вида инвестиций, чтобы продуманно вложить свободные финансовые средства.

Форекс и другие рынки финансовых инструментов

Один из видов инвестиций, куда люди предпочитают вложить свои деньги – инвестиции на рынке финансовых инструментов. Как и инвестиции в недвижимую собственность, акции или драгоценные металлы, инвестиции на рынке финансовых инструментов знакомы инвесторам уже давно. Однако в обобщении наиболее популярных видов инвестиций в 2019 году мы рассмотрим именно платформу, предоставляющую возможность инвестировать в финансовые инструменты каждому из нас. Форекс, или международный валютный рынок, предоставляет возможность получить прибыль, используя регулярные колебания курсов валют, а именно размещать инвестиции, пытаясь предугадать подорожание или удешевление определенной валюты. Разумеется, чтобы инвестиции на рынке Форекс не были всего лишь игрой, необходимы как знания, так и выдающиеся аналитические навыки. Если они у вас есть, это отличный вариант, куда вложить деньги — можете испытать свои возможности уже сегодня. Правда, необходимо считаться с тем, что, ввиду популярности данного вида инвестиций, на рынке появилось множество нечестных брокеров, поэтому рекомендуется внимательно выбирать деловых партнеров, чтобы впоследствии не пришлось разочароваться.

Краудфандинг

В последнее время значительно развилась новая возможность куда вложить деньги – краудфандинг. Можно утверждать, что именно этот вид инвестиций является самым современным или передовым из рассмотренных в данной статье. Инвестиции путем краудфандинга позволяют заработать на расширении бизнесов и предприятий, новых стартапах и даже недвижимой собственности ранее неизвестными и невозможными способами.

Принцип краудфандинга очень прост. Интернет-страницы краудфандинга по всему миру предлагают возможность привлечь средства на развитие и реализацию различных проектов и замыслов. Зачастую это идеи, на которые, к примеру, банковские кредиторы не выдали заем. Потому это самый быстрый способ найти необходимое финансирование – привлекая его от людей со всего мира. Конечно, следует помнить, что в поисках интересующего вас проекта краудфандинга можно столкнуться и с некоммерческими проектами, не предусматривающими извлечение прибыли. Поэтому, прежде чем сделать выбор в пользу определенного проекта, уделите время его исследованию и оцените свои цели.

Какой вид инвестиций выберешь Ты чтобы обеспечить себе дополнительный доход в будущем? Если желаешь узнать и о других рекомендациях по финансовому планированию, ознакомься с нашим разделом финансовых советов!

Куда вложить деньги, чтобы получать доход

1 сентября 2017

Три ценных совета от одного богатого человека.

Поделиться статьей

Автор: Yango.Инвестиции

---

 

Не знаете, куда выгодно вложить деньги? «Положите в банк и никому не говорите», — шутит автор финансовых бестселлеров, американский бизнесмен Роберт Кийосаки.

Всегда найдутся люди, знающие как поступить с вашими деньгами, с готовым рецептом — куда вложить деньги, чтобы получать доход.

 

Пока сбережения находятся в чужих руках — они сначала работают на других, прежде чем начинают работать на вас. Лучше инвестировать в собственное обучение и грамотно распоряжаться накоплениями самому.

Начинающим инвесторам Кийосаки советует:

Есть три вида инвестиций: бизнес, недвижимость и ценные бумаги. Не размещайте все сбережения на банковских депозитах. Это безопасно, но откладывать — хороший совет небогатому человеку. Для роста благосостояния этого недостаточно.

Важно вложить деньги в активы, чтобы они работали. Распространенное заблуждение: автомобиль и личное жилье — это активы. На самом деле эти вложения, уменьшающие доходы инвестора, являются пассивами. Нет ничего более разрушительного для финансовой стабильности человека, чем называть их активами.

Необходимо выбирать инвестиции и вкладывать деньги так, чтобы получать денежный поток сегодня. Покупайте ради получения дохода сейчас, а не повышения стоимости капитала в будущем.

Самая рискованная инвестиционная стратегия — игра с акциями и паевыми фондами, считает Кийосаки. Они больше подвержены изменениям цены и могут приносить большие убытки.

Хотите вложить деньги без повышенного риска?

Воспользуйтесь сервисом Yango, купите облигации надежных компаний. Доходность у них выше, чем у вкладов, проценты начисляются ежедневно. Облигации обеспечат вам денежный поток сегодня.

 

Как инвестировать в приложении Yango

---

 

Скачайте приложение Yango на смартфон, зайдите в раздел «Идеи» и выберите подходящие бумаги.

Каждый месяц наши эксперты предлагают новые интересные инвестиционные идеи в облигациях, с доходностью от 6 до 15% годовых и разными сроками погашения.

Проценты по облигациям начисляются каждый день с момента покупки. Облигацию можно продать по рыночной цене в любой момент, накопленные проценты остаются у вас.

Скачайте приложение Yango

Инвестируйте в облигации и получайте стабильный рентный доход

Читайте также

куда вложить деньги в кризис

По прогнозам финансовых аналитиков, мировой экономический кризис ударит по странам со всей разрушительной силой. Разговоры о рецессии, обвале рынков, падении доходов в несколько раз пугают даже инвесторов с опытом. решило узнать, как инвестору защитить свои накопления и куда вложить деньги в Украине в 2020 году.

Старый добрый кеш

Вспышка заболевания COVID-19 по всему миру во многом подстегнула резкое снижение стоимости финансовых активов. Несмотря на некоторое восстановление котировок в конце месяца, неопределенность остается крайне высокой.

Регуляторам по всему миру приходится бороться с последствиями для экономики, и едва ли не главным вызовом становится координирование действий монетарных и фискальных органов, чтобы не допустить кризиса ликвидности в финансовой системе.

Присоединяйтесь к нам в Telegram!

Высокая доля неопределенности заставляет экспертов воздерживаться от однозначных прогнозов. Ясно одно: когда рынки лихорадит из-за коронавируса, традиционно самым надежным вариантом переждать острую фазу кризиса, по мнению экономиста, координатора Экспертной платформы Национального банка Украины Андрея Блинова, считается хранение активов в наиболее ликвидной форме.

«Как правило, это наличные. В то же время у этой формы сбережения накоплений есть две негативные стороны: первое — наличные под матрасом не приносят высокого дохода; б) деньги могут украсть, и шансы их вернуть мизерные», — уверен эксперт.

Блинов советует обратить внимание на инструменты фиксированного дохода с относительно низким уровнем риска. «Это могут быть государственные облигации или коммерческие банки с высоким кредитным рейтингом», — пояснил он.

Как выбрать акции для инвестиций?

По словам экономиста, члена Совета НБУ Виталия Шапрана, сейчас прекратилось временное возрождение корпоративных облигаций, а рынок находится в ожидании роста процентных ставок.

«Думаю, что большинство идей по входу в рискованные проекты, стартапы сейчас отложили до лучших времен, а большинство инвесторов перешли в cash. Они ищут возможность сбережений в ликвидных формах. Достаточно популярными опять стали банковские карточки с повышенным процентом», — отметил он.

На фондовом рынке всегда есть риск потерять все, а в кризис и подавно. Этот инструмент, по мнению аналитиков, сейчас сулит большие риски и угрозу потерять деньги без дальнейшей возможности что-то отыграть в ближайшей перспективе.

Вместе с тем портфель разных, правильно подобранных акций может помочь пережить вам дефолт и гиперинфляцию в отдельно взятом государстве.

Если вы все же захотите пощекотать себе нервы и из всех вариантов, куда можно инвестировать в кризис с наименьшими рисками, выберете покупку акций, стоит очень хорошо подумать и попытаться просчитать наперед все, что зависит от вас.

Во-первых, для начала выберите отрасль, в которую хотелось бы вложиться. Сейчас, по словам Блинова, стоит инвестировать в дефицитные товары и услуги. В цене средства личной гигиены, медицинское оборудование.

«Высокий показатель инвестиции/доход — это плюс. В то же время риском может быть неправильная оценка рынка или задержка с переориентацией компании на такую продукцию : сливки снимут конкуренты, а ваша компания рискует получить затоваренные склады», — пояснил Блинов.

Вариантом также может быть телеком, IТ, энергетика. Если вы собираете инвестиционный портфель в кризис, выберите несколько секторов, а не один. Так вы сможете уменьшить риски для вложений, если в одной из отраслей экономики дела пойдут совсем плохо.

При этом нужно быть очень тонким стратегом и чувствовать рынок, чтобы не попасть впросак. К примеру, некогда популярный ритейл, акции авиакомпаний, туризм в качестве инвестиций лучше не рассматривать.

То же самое касается и нефтегазового сектора. По крайней мере, на данный момент с ним можно связываться, только если вы глубоко в теме.

«Сейчас инвестиции в бумаги нефтегазового сектора выглядят малоприбыльными, в частности из-за перспектив низких цен в ближайшие 6 месяцев. Если поймать момент возобновления спроса на энергоресурсы, ситуация может измениться», — пояснил Андрей Блинов.

Когда отрасли выбраны, нужно оценить миллион компаний по разным критериям и остановиться на том, что наиболее перспективно и подходит для ваших целей. Базовые критерии выбора для инвестиций в акции компаний выглядят следующим образом:

• финансовое состояние компании

Все, что происходит и происходило с компанией, отражается в финансовом отчете. Ежеквартально на сайтах выкладывают свежий, есть также общий годовой.

В отчетах вы найдете информацию о доходах, долгах, обязательствах, объемах продажи продукции, затратах на производство, рынках сбыта и прочем.

Крайне важно посмотреть и оценить показатели выручки, чистой прибыли, EBITDA и капитала;

Ликвидность бывает высокая, средняя и низкая. Чем выше — тем лучше, иначе потом не сможете продать акции по выгодной цене и потеряете деньги.

Низколиквидные акции, как правило, у небольших компаний, у которых низкий объем торгов. Инвесторы на бирже редко покупают и продают их бумаги.

Самые ликвидные акции обычно включаются в состав биржевых индексов;

• потенциал роста акций и потенциал роста бизнеса

Прогнозы о том, на сколько может вырасти в цене акция, дают аналитики. Target price (или целевая цена) — будущая стоимость бумаги, до которой вырастет цена за определенное время. Обычно измеряется в процентах.

Если вдруг планируете подзаработать на разнице цена/покупка, то обратите внимание на степень изменения цены за определенный промежуток времени и попытайтесь спрогнозировать, а будет ли спрос в нынешних экономических реалиях на эти акций. Проще говоря: найдутся ли желающие и деньги у вас это купить?

Потенциал роста компании — это не только стратегия и видение, которое заложил себе бизнес в начале года, но и ваша оценка или оценка аналитиков относительно того, как изменится ход дел в кризис-2020.

Как уже было сказано выше, некоторые бизнесы ждет множество неприятных последствий из-за COVID-19, вплоть до банкротства.

Инвестиции в золото

Драгоценные металлы, в частности золото и серебро, принято считать классической страховкой от рисков. Покупка золота как инвестиция позволяет уберечь деньги от инфляции, девальвации и утраты покупательской способности.

Его ценность признается повсеместно, оно используется в разных видах промышленности и одновременно выполняет монетарную функцию при создании национальных резервов.

Плюс драгоценного металла в том, что золотые слитки могут храниться практически вечно и при этом не портиться.

В начале апреля 2020 года из-за серьезных опасений экономических последствий распространения коронавируса вследствие обвала фондовых индексов и падения цен на нефть апрельские фьючерсы на золото во время торгов 24 марта на бирже Comex выросли в цене на 6%, или более чем на $93 — до $1,6 тыс. за унцию.

Это наибольший рост цены в долларовом выражении за всю историю наблюдений, которые начались в ноябре 1984-го.

«Во время финансового кризиса, как правило, инвесторы бегут в так называемые тихие гавани — это рынок обязательств Казначейства США и рынок золота», — пояснил рост цен и спроса на золото Виталий Шапран.

Вместе с тем, по словам аналитика, оба рынка дают минимальную доходность, так что это, скорее, вынужденные меры.

«В Украине рынок золота доступен для физических лиц, как и рынок правительственных облигаций», — напомнил Шапран.

Этот вариант подходит для консервативных долгосрочных инвесторов и для диверсификации инвестиционного портфеля.

Драгоценные металлы торгуются в основном на товарных биржах. Вот некоторые из них:

1. Comex в Нью-Йорке.
2. Nymex в Нью-Йорке.
3. Simex в Сингапуре.
4. Tocom в Токио.

Важное место занимает Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов (London Bullion Market Association; LBMA). В ее составе — 150 компаний по всему миру: трейдеры, производители, добытчики и обогатители, компании, обеспечивающие хранение и перевозку драгоценных металлов.

LBMA ежедневно устанавливает спотовые базовые цены на золото, серебро, платину и палладий, которые считаются признанными эталонными ценами на драгоценные металлы.

Инвестиции в образование

Лучший способ сохранить и приумножить накопления — инвестировать в себя, то есть в свое образование. Этот способ инвестиций самый надежный и проверенный.

Лучший вариант — получение знаний и навыков, которые сделают вас профессионалом в вашем деле. Или же помогут развернуться на 180 градусов и найти новую доходную нишу в этом быстро меняющемся мире.

Знания — это деньги будущего. «Самый ценный актив, который у вас есть, – это вы сами. Все, что улучшает ваши таланты и умения, стоит того, чтобы это делать», — считает один из богатейших людей планеты Уоррен Баффет. На саморазвитие, по словам инвестора, необходимо отдавать не менее 10% своих доходов.

Вариантов для инвестиций в себя может быть уйма. Один из самых действенных и удобных способов — инвестировать 30% своего ежемесячного дохода. Распределять можно так: 10% — здоровье, физическое и эмоциональное благополучие: 10% — знания и навыки, 10% — финансовая подушка.

Не забывайте, что в себя можно вкладывать три главных ресурса: время, силы и деньги. И все они вернутся, если руководствоваться ключевым правилом. Оно звучит так: вкладывать силы, время и деньги нужно регулярно, пусть и небольшими суммами.

Что касается финансовой части, лучше сконцентрироваться не на конкретной сумме, а на проценте и регулярности. Накопленных таким образом за 10 лет денег хватит для оплаты обучения ребенка, стартового капитала для бизнеса или любых инвестиционных активностей.

Инвестиции в образование могут носить и вполне профессиональный характер. EdTech — одно из самых интенсивно развивающихся направлений на рынке технологических компаний — связано как раз с ценностью знаний в современном мире.

В 2020 году прогнозируемый объем рынка образования и подготовки кадров составит около $6 трлн, далее ожидается рост до $10 трлн к 2030 году. Это очень перспективная ниша: рынок восприимчив к украинским Edtech-проектам и к успеху неклассических университетов, которые их внедрят.

Прогнозы и советы инвесторам в кризис

По словам Виталия Шапрана, сейчас экономический ландшафт настолько быстро меняется, что главный совет инвесторам — поддерживать диверсификацию накоплений. То есть не надеяться лишь на что-то одно.

Андрей Блинов в свою очередь советует инвестировать в каждый низкорисковый проект не более 25% ваших накоплений, прописывать нюансы и все условия форс-мажорных ситуаций в договорах, беречь ликвидность и следить за стоимостью активов, выкупая их (по возможности и необходимости) на низах стоимости.

Ошибка в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter

Куда вложить деньги во время кризиса? Эксперт доцент СПбГУ И. Дарушин

Куда вложить сбережения в кризис и не проиграть?

В кризис всегда увеличиваются риски — в том числе и вероятность потерять сбережения. Поэтому, как считает доцент кафедры теории кредита и финансового менеджмента СПбГУ Иван Дарушин, если у вас есть деньги, то лучше вложить их в низкорисковые инструменты — например, в депозиты или государственные облигации. Акции и валюта сейчас являются гораздо более рискованными инструментами из-за неопределённости на рынке.

«Универсальной рекомендации по инвестициям в период кризиса не существует и не может существовать. Однако есть один принципиально важный момент, о котором следует помнить всегда: свои вложения необходимо диверсифицировать. Другими словами, нужно распределить сбережения на разные виды инвестиций. Например, половину вложить в низкорисковые инструменты, четверть — в валюту (причём сейчас лучше в доллар, чем в евро), четверть — в рисковые активы (акции, паи), которые сейчас демонстрируют низкие цены», — рассказал Иван Дарушин.

Другим способом сберечь накопления, который рекомендуют эксперты, является вложение в золото. Оно традиционно считается защитным активом, поэтому в период нестабильности инвесторы предпочитают вкладывать сбережения именно в него. Однако и здесь есть свои тонкости.

Инвестиции — это только для тех, у кого много свободных денег?

Вовсе нет. Вкладывать средства можно и с минимальной суммой — например, открыть вклад в банке. Доход от таких вложений будет небольшим, однако и степень риска соответствующая.

«Минимального капитала для вложений нет. Почти в любом банке можно открыть депозит на минимальную сумму. Другое дело, что доход будет почти незаметен и не принесёт значимого удовлетворения», — объяснил Иван Дарушин.

Эксперты предупреждают: без опыта и существенных накоплений не стоит сразу бросаться во все тяжкие и вкладываться на финансовом рынке.

«Неразумно с небольшой суммой идти на финансовый рынок, особенно если речь идёт о рисковых инструментах типа акций. Давно известно, что на финансовом рынке зарабатывают только владельцы (управляющие) большими объёмами активов, которые могут создавать резервы и нести временные потери без сильного ухудшения качества своих портфелей. Более того, выигрыши крупных игроков в основном обеспечены потерями маленьких игроков, выходящих на рынок, чтобы «попробовать поиграть», — считает доцент СПбГУ.

Если вы всё же решились на вложения, важно помнить, что в инвестициях главное — регулярность. Это может увеличить доход.

Читать далее: ИА topДиалог

Куда вложить деньги? Куда инвестировать деньги в Украине?

Не будем делать вид, будто ситуация на рынке Украины безоблачна – да, он не в лучшей форме, и инвестору следует действовать взвешенно. Однако любые риски можно если не просчитать с точностью, то с большой долей вероятности спрогнозировать. 

Сегодня разбираемся, куда вложить деньги в Украине, какие правила инвестор должен взять на вооружение в условиях современного украинского рынка и как диверсифицировать риски. Зачем инвестировать в украинский рынок? Затем же, зачем и в любые другие рынки: сохранить и приумножить средства.

Когда и как начать инвестировать в Украине?

Не ранее чем вы обеспечите себе финансовую подушку хотя бы на три месяца, а лучше – на полгода. И для инвестирования желательно иметь полностью свободные средства. На то есть ряд причин. 

В любой сфере есть процессы, которые прогнозированию не поддаются, и даже самые надежные мировые компании временами терпят крах и подводят инвесторов. На украинских рынках ситуация нестабильна, и если вдруг наступит период спада или события станут развиваться по худшему сценарию – у инвестора должны остаться средства к существованию. Другими словами, финансовая подушка – это первое правило диверсификации рисков.

Во-вторых, жизнь столь же непредсказуема, могут возникнуть ситуации, требующие незапланированных трат: стихийное бедствие, болезнь, которая коснулась жизни инвестора или его близких, вынуждают подтянуть активы для решения проблем. И если окажется, что активы вложены в проекты, из которых их нельзя быстро изъять, возникнет двойственная и неприятная ситуация.

Поэтому сначала – финансовая подушка и свободные средства, потом – инвестирование.

Правила безопасного инвестирования

Два важных принципа уже описаны выше, зафиксируем их еще раз и подробней рассмотрим другие.

1. Создать подушку безопасности на три-шесть месяцев или более долгий срок.
2. Выделить свободные средства для инвестирования. Это не означает, что суммы должны быть большими, нет ничего неловкого или предосудительного в том, чтобы начинать с малого. Никогда не вкладывайте последние деньги, но и не следует читать слово «свободные» как «лишние». Лишних средств нет ни у кого, и если ожидать их появления, то можно так никогда и не начать инвестировать.
3. Определить финансовые цели и сроки их реализации. Это сразу обрисует круг направлений для инвестирования, которые стоит рассматривать. Имеет смысл горизонт планирования от трех лет, если только вы не собираетесь вложиться в акции с целью заработка на курсовой разнице или в другой подобный инструмент.
4. Не обращать внимания на официальные данные об инфляции, ориентироваться на действительный рост цен.
5. Погрузиться в тему. Нужно не просто вести учет доходов и расходов, а понимать, что именно происходит с вашими деньгами в каждый момент времени и как меняются перспективы рынков, в которые вы инвестируете. Полезно окружить себя людьми, которые действуют на тех же рынках, всё время быть в курсе повестки дня, хорошо разобраться в инструментах, прежде чем воспользоваться ими. Если не готовы погружаться в тему самостоятельно – подыщите управляющего или рассматривайте инвестиционные проекты с доверительным управлением.
6. Не использовать инструменты, которые вам не подходят. Может быть, у других людей получилось очень много заработать с их помощью, но вы не повторите этот успех, если вам с этим инструментом некомфортно. Если вас, например, не устраивает темп работы с ним или вы всё время думаете о слишком высоком риске, или в него нужно вложить больше, чем вы можете себе позволить – просто не используйте этот финансовый инструмент. Ищите «свой» и развивайтесь как инвестор в тех направлениях, которыми вам интересно заниматься. Уверенность – очень важный фактор для успешного инвестирования.
7. Диверсифицировать риски. Азбучная истина, но нелишним будет повторить еще раз: не держите все средства в одном проекте, распределяйте их между разными направлениями. Крупных рисков желательно избегать, с непроверенными способами инвестирования – не связываться, даже если ваш брокер их очень-очень рекомендует. Разве что у вас есть не свободные, а именно лишние средства, которыми вы готовы рискнуть и потеря которых не «выбьет» вас из игры.

Далее рассмотрим, куда именно вкладываются инвесторы в Украине, какие перспективы у вложений разных видов, на какие имеет смысл обратить внимание.

Куда вложить деньги в Украине

1. Акции, облигации

Облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ) ― самый надежный вариант инвестиций. Возврат денег гарантирован государством. На данный момент ОВГЗ приносят 9% годовых в гривне и 4% годовых в долл. США. Прибыль фиксированная, выплачивается регулярно. По завершению действия договора инвестор получает свой вклад обратно. 

Корпоративные облигации работают по такому же способу (заранее известная процентная ставка, постоянные выплаты), но считаются менее безопасными активами. Все потому, что в данном случае эмитентом выступает не государство, а компания. Правда, прибыль по корпоративным облигациям выше, чем по ОВГЗ.

Получать доход от акций можно двумя способами: через дивиденды или выбрав спекулятивный вариант ― покупка с целью перепродажи по более высокой цене. В первом случае инвестор выбирает ценные бумаги предприятий, которые дают самые высокие и регулярные дивиденды. Во втором ― ищет самые перспективные (недооцененные активы), вкладывается в них и продает как только цена поднимется.

1. Депозиты

Остаются в числе популярнейших направлений для сохранения средств, поскольку сумма вложений может быть минимальной, а процент по вкладу позволяет и немного преумножить сбережения. В начале 2019 года Национальный банк Украины опубликовал отчет (https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=85761675&cat_id=55838), в котором говорится, что депозитный гривневый портфель в 2018 году был выше, чем в докризисный уровень. Почти 270 миллиардов гривен от частных вкладчиков хранилось на тот момент на счетах в национальной валюте.

Если решите сохранять средства на депозите – имейте в виду, что по результатам 2018 года гривневые вклады показали существенно больший рост, чем валютные, и не в последнюю очередь благодаря куда более высоким процентам по вкладам. Кроме того, гривневый депозит просто легче закрыть в том случае, если вам срочно потребуются деньги, или рынок начнет «трясти».

Минус в том, что с учетом реальной инфляции это откровенно слабый инвестиционный инструмент, в то же время нельзя сказать, что он будет лишним в портфеле.

1. Драгметаллы

Можно назвать это направление нишевым: в Украине не так много инвесторов, которые стремятся скорее сохранить, чем приумножить средства, рассматривая при этом горизонт в 10-15 лет.

Тем не менее золото – верный и вечный способ сохранения средств. И драгметаллы – надежный актив, дорожающий год от года, даже если в краткосрочной перспективе бывают и спады.

Порог вхождения на рынок – очень доступный, можно купить слиток весом от 1 грамма. Минусы – ряд специфических аспектов хранения драгметаллов и высокий средний спред между стоимостью покупки и продажи этого актива.

Графика: изменение цены золота с 1800 до 2020 гг. 

https://bigkitty.ru/wp-content/uploads/2018/01/f_149.jpg

1. ПАММ- или ПИФ-счета

Это вариант доверительного управления: инвестор вкладывает средства, трейдер торгует на бирже. Такими счетами может управлять организация или один человек, средства на счет могут вносить все желающие, а прибыль распределяют между всеми инвесторами пропорционально вкладу.

Вариант с достаточно высоким риском, который, однако, не требует от инвестора никакого участия. В зависимости от стратегии это вложение может давать впечатляющий доход в районе 150% годовых у агрессивных и высокорискованных ПАММ-счетов. У консервативных ежемесячная прибыль составляет около 5%. Порог вхождения – невысокий, сумма вложений может быть небольшой.

1. Недвижимость

Вариант для тех, кто хочет за свои средства приобретать в собственность реальный актив. В зависимости от желаний инвестора, недвижимость в будущем можно перепродать или сдать в аренду, а можно не покупать готовую, а построить собственную, если инвестор располагает достаточными для этого средствами.

На этом направлении выгодным, хотя и рискованным может стать вложение в недостроенный объект. В таком случае нужно очень хорошо проанализировать и сам объект, и историю застройщика, привлечь юристов к изучению договора. А в отдельных случаях можно перепродавать такие объекты даже до ввода в эксплуатацию.

Данный вид инвестирования требует сумм от $10000 для жилых объектов, от 35 тысяч – для коммерческих, которые как объект инвестирования прибыльнее жилых, их рентабельность может достигать 8-12% в год.

1. Бизнес

С учетом ситуации на рынке Украины, инвесторы охотно выбирают консервативный путь: вложить средства в уже работающий малый или средний бизнес с понятными перспективами.

Если правильно выбрать направление и конкретный проект, то можно получить до 35% доходности, а начальный уровень инвестиций – от нескольких тысяч гривен.

Высокодоходные направления в Украине: ритейл, IT, дистанционное обучение, сфера услуг и доставки.

Однако на этом направлении имеются специфические риски, и это не только очевидные вещи вроде невыполнения обязательств контрагентами – это еще сезонные, экономические, политические и другие риски. Делая выбор вложиться в бизнес, инвестор должен выбирать сферы, в которых разбирается и сможет просчитать то, что не видно ни по каким документам.

1. Стартапы

Довольно шаткий инвестиционный инструмент в сегодняшних реалиях отечественного рынка, но он имеет смысл, если найдется проект в области, в которой хорошо разбираетесь. Если вы ознакомитесь с бизнес-планом и убедитесь: идея перспективна, команда мотивирована, планы и цели стартапа амбициозны и реализуемы – почему нет? Есть примеры стартапов, в том числе отечественных, которые «взлетели» и стали лидерами рынка, попутно озолотив своих инвесторов.

И всё же стоит помнить, что на каждый «взлетевший» стартап есть сотни провалившихся, о которых никто не знает. Потому этот инструмент подходит инвесторам, которые готовы идти на риск и ищут перспективные направления для вложений. Потребуется еще готовность глубоко погрузиться в тему: многие достойные начинания проваливаются не потому, что плохи сами по себе, а потому что у команды не хватает опыта, чтобы «вытащить» их.

Разумеется, это не исчерпывающий перечень, есть и другие направления для инвестирований: например, сайты, произведения искусства. Мы же рассмотрели классический набор, в той или иной мере доступный начинающему инвестору.

 

Если вы решили начать инвестировать, подготовьте подушку безопасности на 3-6 месяцев. Оставшиеся деньги можно вкладывать в разные финансовые инструменты. Изучите тему, например, на профильных курсах, и выберите направления, в которые будете инвестировать. Если это ценные бумаги, то можно пройти курс “Биржевой университет” от трейдеров компании Фридом Финанс Украина. С составлением инвестиционного портфеля поможет персональный консультант компании. Вы можете прислушиваться к рекомендациям экспертов, чтобы делать выгодные инвестиции. 

 

Midyear Investing Outlook: куда инвестировать сейчас

На протяжении большей части 2021 года было легко выбить пресловутый инвестиционный шар за пределами парка. До сих пор в этом году фондовый индекс S&P 500 был рекордно высоким 26 раз. Включая дивиденды, эталонный показатель для широкого рынка принес 13,3% за первую неделю мая, что значительно превышает среднегодовую доходность 10,3% для акций крупных компаний, начиная с 1926 года. в инфляции более мощной, чем мы видели за последние годы.Но, только что вступив в свой второй год, этот рынок, вероятно, имеет впереди еще больший рост, обусловленный стремительным экономическим ростом по мере возобновления работы США и прибылями корпораций, которые сокрушают ожидания аналитиков.

Тем не менее, по мере того, как мы углубляемся в 2021 год, инвесторы должны ожидать меньше турниров Большого шлема и больше одиночных и парных игр. Это означает, что нужно оставаться подвижным и быть готовым к неожиданным ударам, будь то более высокая инфляция, рост процентных ставок или падение COVID. Вместо того, чтобы полагаться на импульс неудержимого U.S. market, инвесторы должны быть открыты для новых стратегий и должны чувствовать себя комфортно на глобальном игровом поле.

Уолл-стрит повсюду на этом переменчивом рынке, и портфельные стратеги назначают цели на конец года для S&P 500 в диапазоне от 3800 (снижение на 10% по сравнению с закрытием в начале мая на уровне 4233) до 4600 (рост на 9%). . Инвесторы, вероятно, должны ожидать чего-то большего к середине этого диапазона (ближе к 4300), так как S&P 500 будет обеспечивать небольшую процентную прибыль с этого момента до конца года.Таким образом, прибыль за год составит около 15%, плюс еще примерно 1,4 процентных пункта от дивидендов. (Цены, доходность и другие данные приведены по состоянию на 7 мая.)

Контрольные показатели для широкого рынка могут быть не лучшим показателем успеха в конце года, поскольку разные классы активов и стили инвестирования сменяют друг друга. На данный момент мы предпочитаем акции облигациям, «стоимостные» акции по выгодной цене перед быстрорастущими, а чувствительные к экономике «циклические» секторы, такие как финансы, промышленность и сырье, — более оборонительным секторам, таким как потребительские товары и здравоохранение. уход.Мы считаем, что акции небольших компаний, несмотря на уже хорошие результаты, заслуживают места в вашем портфеле, как и международные холдинги, особенно на развитых рынках. «Это звучит как упрощение, но победители 2020 года превращаются в относительных проигравших 2021 года. То, что было хорошо в торговле с пандемией, сейчас работает хуже», — говорит Эндрю Пиз, руководитель глобальной инвестиционной стратегии Russell Investments.

Спад на втором курсе?

Бычьи рынки обычно демонстрируют знаменательные годы, поскольку они отскакивают от дна медвежьего рынка, как и этот, подскакивая почти на 75%.Прибыль за второй год, начавшаяся для этого рынка в конце марта, обычно менее значительна, но все же имеет последствия и составляет в среднем 17%. Но учтите, что на второкурсниках тоже часто случаются значительные откаты, в среднем 10%.

«В первом квартале мы увидели, что акции росли по прямой линии — все секторы, стоимость и рост, все рыночные капитализации. Очевидно, я не думаю, что мы увидим такую ​​же скорость движения или более высокую прямую линию », — говорит Гарги Чаудхури, глава инвестиционной стратегии iShares в Северной и Южной Америке инвестиционного гиганта BlackRock.По словам Чаудхури, приступы нестабильности не должны вызывать удивления. «Но если мы их увидим, мы ожидаем, что откаты станут возможностью для повторного выхода на рынок», — говорит она.

Мы не будем делать ставку против экономической основы рынка, которая является ошеломляющей и исторической. «Мы переживаем то, чего большинство из нас никогда не испытывали в своей жизни, — экономический спад», — говорит Джонатан Голуб, главный стратег Credit Suisse в США. Консенсус прогнозов экономистов предполагает рост U.S. валовой внутренний продукт, который будет самым высоким почти за четыре десятилетия. Ожидайте некоторых сбоев в работе, когда отчеты о занятости, инфляции или о чем-то другом застают трейдеров врасплох. Но Киплингер ожидает роста ВВП на 6,6% за год. Это сопоставимо с сокращением ВВП на 3,5% в 2020 году и ростом на 2,2% в предпандемическом 2019 году. Пик роста должен быть во втором квартале — 9,1% в год.

Обычно пик экономического роста является предупреждающим сигналом для акций, требующим перехода к более защитным стратегиям.В нынешних условиях ожидаемое замедление темпов роста все еще оставляет экономику намного выше линии тренда. По словам главного инвестиционного стратега Leuthold Group Джима Полсена, экономика будет уверенно расти в течение «следующих нескольких лет», что «обусловлено воздействием масштабной денежно-кредитной и налогово-бюджетной политики, отложенным спросом после COVID, резким увеличением числа открытий. и повторное трудоустройство, рост уверенности и вероятность значительного цикла восстановления запасов ».

Когда экономический рост ограничен, инвесторы дорого платят за быстрорастущие акции.Но когда рост является значительным, охота за недооцененными акциями имеет тенденцию окупаться. Пока что в этом году акции S&P 500 с изменением стоимости вернули в совокупности 18% по сравнению с 9% для их конкурентов, ориентированных на рост. «День роста снова будет под солнцем, но не до конца 2021 года», — говорит Голуб. Это не означает, что вам следует отказываться от акций роста — на самом деле, вы можете заключить выгодные сделки с некоторыми акциями технологических компаний).

Стоимость в стоимости

Сейчас хорошее время для изучения фондов, умеющих ценить ценность, таких как Ariel Fund (символ ARGFX), возглавляемый давним поклонником стоимости Джоном Роджерсом.Ему нравится производитель ковров Mohawk Industries (230 MHK, $ 230), второй по величине холдинг фонда. «У Mohawk необычный бренд. По мере того, как люди покупают новые дома или реконструируют свои дома, ковровое покрытие будет новым », — говорит он. (Для получения дополнительной информации от Роджерса см. «Стоимость и небольшие акции будут вести».) Dodge & Cox Stock (DODGX), член списка Kiplinger 25 наших любимых фондов, является стойким приверженцем стоимости. Vanguard Value Index ETF (VTV, 141 доллар США), диверсифицированный биржевой фонд с изменением стоимости крупных компаний, взимает всего 0.04% в расходах.

Акции, оцененные по стоимости, часто совпадают с циклическими. Циклические потоки — в потребительском, финансовом, промышленном и материальном секторах — могут быть очень нестабильными, говорит Полсен из Леутхольда. «В отличие от устойчивой защитной акции Эдди или постоянно растущей акции, циклические акции могут стремительно расти и быстро вернуть большую часть этого превосходства», — говорит Полсен. Тем не менее, в периоды здорового экономического роста, цикличность повысит вашу прибыль, говорит он. Многие уже подорожали.Согласно Credit Suisse, среди наиболее доступных «суперциклических продуктов» — гигант доставки FedEx Corp. (FDX, 315 долларов США) и компания по аренде оборудования United Rentals (URI, 347 долларов США), оба с ценой прибыли ниже рыночной. кратные.

Акции малых компаний, которые, как правило, преуспевают в начале экономического цикла, испытали некоторую нестабильность этой весной после хорошего роста. Индекс Russell 2000, ориентир для компаний с малой капитализацией, вырос за год на 15% по сравнению с 13% для S&P 500 с большой капитализацией.«Еще рано», — говорит директор по инвестициям Leuthold Дуг Рэмси. По словам Рэмси, последний цикл опережающих темпов роста компаний с малой капитализацией длился с 1999 по 2011 годы. «Следующий цикл может длиться не 12 лет, но может длиться от четырех до шести лет», — говорит он. Учитывая природу этих молодых акций, инвесторы должны быть готовы к волатильности.

Сочетание многообещающих перспектив как для стоимостных, так и для мелких инвестиций в один фонд с American Century Small Cap Value (ASVIX), членом Kip 25.В холдинги входит фирма по производству бумажных товаров Graphics Packaging и компания Penske Automotive, занимающаяся продажей легковых и грузовых автомобилей. Биржевые фонды индекса малой капитализации, подлежащие изучению, включают Vanguard Small-Cap Value (VBR, 177 долларов США) и Vanguard Russell 2000 (VTWO, 91 доллар США).

Хотя экономический рост в США находится на пике, мировая экономика все еще ускоряется. По словам стратегов Goldman Sachs, это открывает возможности для акций, чувствительных к экономике, с глобальным присутствием, а также для акций, ориентированных на возобновление деятельности в Европе, при условии, что экономика Европы сможет избежать «лежачих полицейских», связанных с вирусами.Рассмотрим производителя микросхем Nvidia (NVDA, 592 долл. США), на долю которого приходится более 90% продаж за пределами США; производитель автозапчастей BorgWarner (BWA, $ 54), с 77% продаж за пределами США; швейная фирма Nike (NKE, 138 долл. США), 59%; и банковский гигант Citigroup (C, 75 долл. США) — 54%. Фонды, которые нам нравятся для международного присутствия, включают Vanguard FTSE Europe (VGK, 68 долларов США), ETF с низким коэффициентом расходов 0,08% и 74% активов, инвестированных в развитые европейские страны.Активно управляемая T. Rowe Price Overseas Stock (TROSX) — 42% инвестиций в Европе.

Соразмерно восстанавливающейся экономике США, корпоративные прибыли зашкаливают. С учетом того, что система показателей за первый квартал почти завершена для компаний из списка S&P 500, прибыль, похоже, вырастет более чем на 50% по сравнению с первым кварталом 2020 года, при этом почти девять из 10 компаний сообщают о прибыли, которая превзошла ожидания аналитиков. Прибыль упадет еще больше, когда будут опубликованы результаты за второй квартал, после чего рост прибыли, вероятно, замедлится.Аналитики ожидают, что за год рост прибыли составит почти 35% — более чем вдвое больше, чем ожидалось год назад. За исключением энергетических компаний, которые воскресают из мертвых, но все еще сталкиваются с долгосрочными проблемами, наибольший рост прибыли ожидается от промышленных, потребительских, материальных и финансовых компаний.

Вопрос в том, какая часть хороших новостей о прибыли уже отражена в курсах акций. BofA Securities отмечает, что компании, превзошедшие ожидания как по выручке, так и по прибыли, были встречены зевком рынка: их акции опережали индекс S&P 500 всего на 0.40% на следующий день после публикации отчета по сравнению с обычным скачком в 1,5%.

Растущие риски

Хотя бычий рынок еще молод, осторожные инвесторы будут принимать во внимание возрастающие риски. Затраты на ведение бизнеса и потребительские цены растут, отражая растущий спрос по мере возобновления экономики в сочетании с продолжающимися ограничениями предложения. В апреле индекс потребительских цен вырос на 4,2% по сравнению с прошлым годом — это самый большой рост с сентября 2008 года и катализатор снижения акций на 4% за пару дней.Цены на пиломатериалы и медь находятся на рекордно высоком уровне, что вызывает у некоторых домовладельцев шутки насчет продажи своего дома по частям. Рост цен является главной задачей корпоративной Америки, при этом упоминания «инфляции» во время корпоративных отчетов о прибылях и убытках взлетели на 800% по сравнению с прошлым годом, согласно BofA.

Заработная плата будет расти в условиях ужесточающегося рынка труда и на фоне политического давления со стороны администрации Байдена, говорит Эд Ярдени из инвестиционной исследовательской компании Yardeni Research. «Мы ожидаем — но не ожидаем — инфляционной спирали заработной платы и цен», — говорит он.На данный момент рост производительности за счет технологий компенсирует инфляционные последствия увеличения зарплаты, говорит Ярдени.

Хотя реальность более высокой инфляции бесспорна, ведутся споры о том, будет ли она временным или ознаменовать начало нового, более долгосрочного режима роста цен. «Инфляция, вероятно, будет накаляться до конца этого года», — говорит инвестиционный стратег Даррелл Кронк, президент Wells Fargo Investment Institute. «В 2022 году он вернется к верхнему диапазону 2%, может быть, к нижним 3 баллам — выше, чем мы видели за последнее десятилетие, но не проблематично, как дни гиперинфляции 70-х и 80-х годов.Киплингер ожидает, что уровень инфляции к концу года составит 4,4%, по сравнению с 1,4% в 2020 году и 2,3% в 2019 году.

Традиционные средства защиты от инфляции в вашем портфеле включают ценные бумаги с защитой от инфляции Казначейства и инвестиции в недвижимость трасты. Вы можете купить TIPS непосредственно у дяди Сэма на сайте www.TreasuryDirect.gov или попробовать Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP, 62 доллара США). Благодаря REIT «рынок отличается нюансами», — говорит Марк Лушини, главный инвестиционный стратег Janney Montgomery Scott.Он предпочитает REIT, которые работают в промышленных секторах, таких как распределительные центры или вышки сотовой связи, традиционным REIT для торговых центров и офисов. Vanguard Real Estate ETF (VNQ, 98 долларов США) обеспечивает недорогой доступ к диверсифицированной группе REIT. Крупнейшие холдинги включают American Tower, которая владеет и управляет огромным количеством коммуникационной инфраструктуры, и Prologis, которая владеет цепочкой поставок и промышленной недвижимостью, включая склады, по всему миру.

Компании, обладающие ценовой властью — те, которые способны переложить более высокие затраты на клиентов — готовы преуспеть в условиях роста инфляции.Акции, которые BofA размещает в этом лагере, включают Comcast (CMCSA, 58 долларов США), чьи сегменты фильмов и телевидения выиграют от возврата в производство; Marriott International (MAR, 147 долларов США), которая ежедневно корректирует цены в своих отелях; и Walt Disney (DIS, 185 долларов), которая уже подняла цены на свои услуги Disney +.

Сырьевые товары «стоит рассматривать как часть долгосрочного диверсифицированного портфеля», — говорит Дэвид Келли, главный глобальный стратег J.P. Morgan Asset Management. IPath Bloomberg Commodity Index Total Return ETN (DJP, 27 долларов США) — это биржевые ноты, отслеживающие энергию, зерно, металлы, домашний скот, хлопок и многое другое. Инвестируйте в акции широкого круга производителей и переработчиков сырья с помощью фонда Materials Select Sector SPDR Fund (XLB, 88 долларов США).

Инфляция часто предшествует другой угрозе финансовым рынкам: росту процентных ставок, которые толкают цены облигаций ниже (и повышают доходность, в конечном итоге создавая конкуренцию акциям), а также оказывают давление на ориентированные на рост акции, будущие доходы которых становятся менее привлекательными при повышении процентных ставок. сегодня выше.На ежегодном собрании Berkshire Hathaway в мае Уоррен Баффет сказал: «В основном процентные ставки зависят от стоимости активов, а сила тяжести имеет значение». Министр финансов Джанет Йеллен ненадолго всколыхнула рынки, когда она недавно предположила, что процентные ставки, возможно, придется поднять, чтобы не допустить перегрева экономики, прежде чем быстро отказаться от этих замечаний.

Беспокойство вызывает то, что Федеральная резервная система выйдет за рамки и задушит экономический рост. Но руководители центральных банков проявили удивительную гибкость и дали понять, что намерены пока оставаться в таком же положении.Скорее всего, в следующем году центральный банк начнет сокращать покупки в рамках своей масштабной программы покупки облигаций, говорят наблюдатели из ФРС. «Сокращение покупок активов — это не то же самое, что ужесточение, но оно может вызвать некоторые спады на фондовом рынке, на которые могут пойти инвесторы», — говорит Пиз из Russell Investments. «ФРС не будет думать о повышении ставок до 2023 года, а затем потребуется несколько повышений, прежде чем политика перейдет от простой к жесткой».

Тем не менее, ФРС контролирует краткосрочные процентные ставки; долгосрочные ставки определяются рыночными ожиданиями экономического роста и инфляции.Уже в этом году доходность 10-летних казначейских облигаций выросла с 0,93% до 1,60%, в результате чего индекс Bloomberg Barclays Aggregate Bond снизился на 2,34% с начала года. Киплингер ожидает, что к концу года доходность 10-летних облигаций достигнет 2,0%.

В рамках более оборонительной позиции в отношении фиксированного дохода Wells Fargo рекомендует среднесрочные облигации и облигации, которые хорошо себя чувствуют, когда это делает экономика, например корпоративные облигации, по которым, вероятно, будет меньше дефолтов. Рассмотрим наш любимый высокодоходный фонд с относительно низким уровнем риска — Vanguard High-Yield Corporate (VWEHX), член Kip 25.Для получения дополнительной информации о наших перспективах рынка облигаций см. Облигации: будьте разборчивы до конца 2021 года.

Инвесторы в акции могут максимально использовать растущие ставки с акциями финансовых компаний, многие из которых выигрывают от роста долгосрочных ставок по сравнению с краткосрочными. -срочная доходность. «Финансовые показатели резко выросли, но мы все еще чувствуем, что там есть взлетно-посадочная полоса», — говорит советник по инвестициям Джейсон Снайп из Odyssey Capital Advisors. «Региональные компании задействованы в экономике», — говорит Снайп. «Когда Мэйн-стрит вернется, региональные жители выиграют от этой деятельности.”

Один из способов сделать ставку на региональные банки — использовать SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE, 71 доллар США). Банки денежных центров и инвестиционные банки также заслуживают внимания, в том числе JPMorgan Chase & Co., (JPM, 161 доллар США) с рейтингом «покупка» инвестиционной исследовательской фирмой CFRA и Morgan Stanley (MS, 88 долларов США) с рейтингом « сильная покупка ».

Более крупный налог на прибыль

Предложения администрации Байдена по повышению налогов для корпораций и богатых людей могут нанести удар по акциям, но могут оказаться не такими сильными, как вы ожидали.Байден предложил повысить максимальную ставку корпоративного федерального налога с 21% до 28%, чтобы покрыть предлагаемые расходы на инфраструктуру. По оценкам Ярдени, в следующем году это снизит совокупную прибыль компаний S&P 500 на 15 долларов на акцию. Однако президент указал, что он открыт для максимальной ставки — всего 25%.

В соответствии с Планом американских семей, разработанным администрацией, налогоплательщики, зарабатывающие более 1 миллиона долларов в год, будут платить 39,6% от долгосрочного прироста капитала, что почти вдвое превышает верхнюю 20% ставку сегодня.С учетом дополнительного налога на чистый инвестиционный доход в размере 3,8% максимальная ставка налога на прирост капитала может составить 43,4%. По словам Кэти Никсон, главного инвестиционного директора Northern Trust Wealth Management, переговоры могут снизить предлагаемую ставку в 39,6% до диапазона от 25% до 28%. По данным инвестиционной компании LPL Financial, за три месяца после повышения ставки налога на прирост капитала в 2013, 1987 и 1976 годах индекс S&P 500 вырос на 6,7%, 19,1% и 1,6% соответственно. «На данный момент мы будем на стороне улучшающейся экономики и адаптивного ФРС», — говорит главный рыночный стратег LPL Райан Детрик, который считает, что рынок «спокойно отнесется к предстоящему повышению налогов.

Инвесторы, все еще обеспокоенные увеличением налогов, могут отдать предпочтение естественно эффективным с точки зрения налогообложения инвестиционным инструментам в своих налогооблагаемых счетах, таким как индексные фонды с низким оборотом и ETF, а также фонды, ориентированные на рост, которые не распределяют большой доход в виде дивидендов. Воспользуйтесь преимуществами таких стратегий, как сбор налоговых убытков, чтобы компенсировать прибыль. Для инвесторов в облигации хорошим выбором будет членский фонд Fidelity Intermediate Municipal Income (FLTMX) с 25 кипами.

Наконец, в извращенной манере финансовых рынков, чем больше бычий настрой, тем больше вероятность того, что бык споткнется.«Настроение довольно эйфорическое. Это предупреждающий знак », — говорит Пиз из Russell Investments. Один из показателей рыночных спекуляций — маржинальный долг, деньги, которые инвесторы берут в долг у брокеров для покупки акций — недавно вырос на 72% по сравнению с уровнем годичной давности, говорит Рэмси из Leuthold, когда скачок на 50% традиционно означал проблемы. Он видит множество возможностей для тактических инвесторов, которые делают ставки на правильные секторы рынка и стили инвестирования, но он высказывает осторожность. «Не делайте ошибки, полагая, что, поскольку экономика все еще находится в относительном зачаточном состоянии, то есть и бычий рынок», — говорит он.«В следующие несколько лет будет чертовски большая нестабильность».

3 акции без умственных способностей, в которые можно вложить 300 долларов прямо сейчас

На прошлой неделе Уолл-стрит была обычным делом. Контрольный показатель S&P 500 вырос до своего 58-го рекордного максимума закрытия за 2021 год и более чем удвоился с момента достижения пандемического дна чуть более 19 месяцев назад.

Для некоторых инвесторов идея заставить деньги работать на рынке, который регулярно достигает рекордных максимумов, не так привлекательна.Однако реальность такова, что сделки можно найти в любое время на Уолл-стрит. Пока вы покупаете отличные компании с намерением владеть годами, всегда можно найти отличные предложения.

Более того, вам не нужно вкладывать кучу денег, чтобы разбогатеть. Положить даже 300 долларов на работу прямо сейчас более чем достаточно, чтобы начать или продвинуть свой путь к финансовой свободе.

Если у вас есть 300 долларов для инвестирования, которые не понадобятся для покрытия счетов или чрезвычайных ситуаций, следующие три компании выделяются как простые покупки.

Источник изображения: Getty Images.

Vertex Pharmaceuticals

Первым незаменимым инвестором в акции, который может с уверенностью вложить 300 долларов в работу прямо сейчас, является специализированная биотехнологическая компания Vertex Pharmaceuticals (NASDAQ: VRTX).

Акции Biotech похожи на колесо рулетки на Уолл-стрит. Многие компании все еще ищут свой первый препарат-бестселлер, и большинство клинических испытаний в конечном итоге потерпят неудачу. Но когда биотехнологическая компания попадает в ключевое испытание и получает одобрение Управления по санитарному надзору за качеством пищевых продуктов и медикаментов (FDA), это может привести к изменению правил игры для инвесторов.

У

Vertex таких проблем нет. Он смог последовательно разрабатывать блокбастеры нового поколения для лечения пациентов с муковисцидозом (МВ). МВ — это генетическое заболевание, характеризующееся густой липкой слизью, которая может закупоривать легкие и поджелудочную железу. Хотя МВ неизлечимо, несколько поколений препаратов Vertex были сосредоточены на улучшении функции легких пациента.

Новейшее комбинированное лечение, Трикафта, нацелено на наиболее распространенную мутацию CF (F508del) и, следовательно, применимо примерно к 90% всех U.С. Больные МВ. После положительного результата клинического исследования на поздней стадии FDA предоставило Trikafta одобрение на пять месяцев раньше запланированной даты пересмотра. Менее чем через два года объем продаж ключевого препарата Vertex достиг 5 миллиардов долларов в год.

Помимо прибыльной франшизы CF, Vertex разрабатывает чуть более полдюжины внутренних, лицензированных или партнерских препаратов для лечения различных заболеваний, включая диабет 1 типа, бета-талассемию и серповидно-клеточную анемию. Несмотря на то, что маловероятно, что все эти исследования принесут плоды, Vertex имеет опыт разработки успешных лекарств для трудно поддающихся лечению показаний.

Кроме того, Vertex Pharmaceuticals купается в деньгах. Имея хорошо защищенную от конкуренции франшизу CF, компания завершила середину 2021 года с примерно 6,7 млрд долларов наличными, их эквивалентами и рыночными ценными бумагами. Эти деньги будут играть ключевую роль в финансировании многочисленных клинических исследований, партнерских отношений и, возможно, даже будут способствовать приобретениям.

Нечасто у инвесторов есть возможность приобрести акции биотехнологических компаний, которые можно охарактеризовать как игру, направленную на рост и ценность, но это то, что вы получите с Vertex.

Источник изображения: Getty Images.

Trupanion

Долгосрочным инвесторам, готовым вложить 300 долларов, было бы разумно подумать о том, чтобы вложить эти деньги в компанию по страхованию здоровья животных Trupanion (NASDAQ: TRUP).

Индустрия домашних животных вполне может быть одной из самых больших простых возможностей прямо перед носом инвесторов. Хотя рост продаж домашних животных не будет конкурировать с основными тенденциями роста, такими как облачные вычисления и кибербезопасность, он настолько устойчив к рецессии, насколько это возможно в отрасли.

По данным Американской ассоциации товаров для домашних животных (APPA), в этом году на домашних животных в США будет потрачено около 110 миллиардов долларов. Кроме того, прошло более четверти века с тех пор, как в Соединенных Штатах сократились годовые расходы на домашних животных. На самом деле не имеет значения, обрушите ли вы на владельцев домашних животных эпическую рецессию или пандемию — они все равно широко откроют свои кошельки для своих пушистых, чешуйчатых и пернатых членов семьи.

В течение квартала, завершившегося июнь, компания Trupanion достигла рубежа, на создание которого ушло два десятилетия: он превысил 1 миллион зарегистрированных домашних животных.Это может показаться большим числом, но это означает, что уровень проникновения в США составляет всего 1%. Если Trupanion сможет увеличить проникновение страхования домашних животных до того же уровня, что и Великобритания (25%), компания будет ориентироваться на доступный рынок стоимостью около 33 миллиардов долларов.

Trupanion также предлагает несколько ключевых конкурентных преимуществ. Например, в течение последних 20 лет он налаживает бесценные отношения на клиническом уровне с персоналом и ветеринарами. Эти клиники, в конечном счете, являются передовыми продавцами продукции Trupanion.Кроме того, Trupanion является единственным крупным страховщиком домашних животных, который предоставляет ветеринарным клиникам программное обеспечение, которое обрабатывает платежи во время обслуживания. Это означает меньшие хлопоты для владельцев домашних животных и персонала клиники.

Хотя Trupanion еще не приносит прибыли, его продажи по подписке могут расти на 20% или более в год до середины десятилетия.

Полностью электрический Hummer — один из 30 электромобилей, которые GM выпустит к 2025 году. Источник изображения: General Motors.

Дженерал Моторс

Третья простая акция, которую можно купить прямо сейчас за 300 долларов, — это отечественный автогигант General Motors (NYSE: GM).

За последние пару месяцев автомобильная промышленность сильно пострадала от проблем с цепочкой поставок. Большинство автомобилей следующего поколения все больше полагаются на технологии и электронику, чтобы сделать вождение более безопасным и комфортным для всей семьи. Однако из-за дефицита полупроводниковых чипов, ответственных за эти достижения следующего поколения, автомобильные компании, такие как GM, были вынуждены сократить производство и в краткосрочной перспективе понизить свои продажи. Эта операционная слабость, вызванная предложением, а не спросом, является прекрасной возможностью для стоимостных инвесторов.

Единственный величайший катализатор на пороге GM — это электрификация потребительских и корпоративных автомобилей. Один из самых простых способов борьбы с изменением климата для ведущих стран мира — это переход на электромобили. Это не произойдет в одночасье. Фактически, этот цикл замены транспортного средства почти наверняка займет несколько десятилетий. В течение этого периода General Motors должна увидеть рост темпов роста и увеличения мультипликатора прибыли.

Ранее в этом году General Motors объявила, что увеличит свои расходы на электромобили, автономные транспортные средства и исследования аккумуляторов до 35 миллиардов долларов до 2025 года.Цель состоит в том, чтобы к середине десятилетия выпустить 30 новых электромобилей по всему миру. Генеральный директор Мэри Барра пролила дополнительный свет на этот толчок на прошлой неделе, отметив, что к середине десятилетия ее компания будет иметь четыре завода по производству аккумуляторных батарей в США, а к 2030 году выручка от электромобилей составит около 90 миллиардов долларов (по сравнению с предполагаемыми 10 миллиардами долларов в 2023 году. ).

И не только США могут стимулировать рост General Motors. Китай является крупнейшим автомобильным рынком в мире, и GM, вероятно, продаст там около 3 миллионов автомобилей в этом году.Благодаря очевидным инфраструктурным преимуществам и ряду своих брендов, уже хорошо зарекомендовавших себя в Китае, General Motors имеет хорошие возможности для поглощения доли электромобилей на крупнейшем в мире автомобильном рынке.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Куда инвестировать в Индии прямо сейчас? Управляющие фондами делятся инвестиционными идеями

Учитывая, где находятся рынки, эксперты советуют диверсифицироваться на несколько менее коррелированных классов активов, чтобы плавно пройти через любые рыночные условия. Инвестиционные идеи управляющих фондами варьировались от акций, паевых инвестиционных фондов недвижимости до золота, поскольку они видели множество возможностей и давали советы, как лучше всего действовать в текущих рыночных условиях.

Большие темы для отслеживания

Хотя это правда, что фондовые рынки достигли новых высот, а оценки не являются убедительными, но ключевыми факторами роста цен на акции являются рост корпоративных доходов и ликвидность. Обе компании отдают предпочтение рынкам, поскольку корпоративная Индия, скорее всего, сообщит о значительном росте прибыли в ближайшие кварталы, сказал Шринивас Равури, ИТ-директор по инвестициям PGIM India Mutual Fund.

Это наряду с финансированием сбережений и более низкими процентными ставками может продолжать стимулировать рост фондовых рынков.Распределение активов — самая важная часть финансового планирования. Наши предпочтения — это MF, глобальные, REIT, недвижимость, акции и золото в указанном порядке.

Попытка использовать краткосрочные рыночные возможности очень привлекательна, но чрезвычайно трудна для реализации. Например, покупка качественных компаний после краха в марте 2020 года должна была быть самым простым делом, но очень немногие могли это сделать, и еще большее разочарование вызывает то, что люди фактически продают свои акции в апреле-июне 2020 года, надеясь купить их по дешевке позже.Итак, лучше всего покупать качественные MF, REIT и не терять деньги.

Производство и потребление — две большие темы, которые нужно отслеживать. Поддержка со стороны правительства через PLI и потребность в дополнительных источниках для снижения зависимости от Китая создали благоприятную среду для индийского производственного сектора (электроника, химия, фармацевтика и многие другие). По словам Равури, рост доли потребителей среднего класса приведет к более быстрому росту потребительских товаров по собственному усмотрению, а технологии будут играть более заметную роль.

Распределение активов

Ашутош Бхаргава, управляющий фондом и руководитель отдела исследований рынка акций Nippon India MF, сказал, что с учетом того, где находятся рынки, лучше диверсифицироваться на несколько менее коррелированных классов активов, таких как акции, облигации и золото. Тем не менее, инвесторы с инвестиционным горизонтом не менее 3 лет должны иметь очень высокую долю акций в своем портфеле, поскольку это имеет наилучшие шансы на получение приличной доходности с поправкой на инфляцию.

В краткосрочной перспективе Бхаргава посоветовал стратегии распределения активов, такие как фонды с преимуществом баланса или фонды с несколькими активами.

«Если Индия должна реализовать свой истинный потенциал, то кредитование ВВП должно вырасти с менее чем 60% сейчас до 100% в течение следующего десятилетия. Поэтому ключевой частью портфеля долгосрочных инвесторов должны быть всевозможные финансовые посредники », — добавил он.

Долгосрочные акции

Чандрапракаш Падияр, старший управляющий фондом Tata Mutual Fund, считает, что в долгосрочной перспективе (более 10 лет) индийские акции будут продолжать играть важную роль в любом распределении активов и, следовательно, будут продолжать рекомендовать акции.Кроме того, в качестве дисциплины инвесторы должны поддерживать общее распределение активов в зависимости от их личного профиля риска и финансовых целей. Краткосрочная волатильность неизбежна для всех классов активов, что не должно влиять на общее распределение активов.

Падияр также сказал, что он твердо верит в инвестирование через схемы диверсифицированных паевых инвестиционных фондов. Тематические и отраслевые фонды обычно используются для увеличения риска / прибыли при распределении активов, однако в таких случаях необходимо хорошо рассчитать время входа и выхода.

«Рынки являются рабами доходов, и стоимость бизнеса с течением времени растет на фоне роста его доходов и денежных потоков. Имея это в виду, я думаю, что на данном этапе рост будет обеспечен большинством секторов / компаний, и, следовательно, вероятно, что на рынке произойдет широкое движение. Тем не менее, я думаю, что производство в Индии как тема может выделиться в ближайшие 5-10 лет, и я бы не стал упускать это из виду », — предположил он.

ETF или MF, товары или REIT

Ашиш Чанда, основатель и генеральный директор Kristal.AI сказал это, когда дело доходит до выбора между ETF и MF. ETF предлагают определенные преимущества по сравнению с MF. Например, они дешевле, чем MF, и их легко купить и продать. У них нет входных и выходных нагрузок, как у MF. Однако, если кто-то ищет уникальную стратегию с целью получения прибыли, превосходящей рынок, то MF могут быть лучшим способом найти подходящего управляющего фондом, отвечающего его ожиданиям.

Приближаясь к текущей рыночной ситуации, когда цены «высокие» как на внутреннем, так и на мировом рынках.Мы считаем, что пора продолжать вкладывать средства в отличный бизнес и расширять доступ к инструментам, приносящим доход.

В краткосрочной перспективе Чанда настроен умеренно оптимистично на рынках бывших развитых стран США и развивающихся стран (за исключением Китая), поскольку они, вероятно, выиграют от ускорения глобального роста в сочетании с мягкой политикой.

Между тем, он очень оптимистично настроен по отношению к REIT, учитывая устойчивый рост мировой экономики с инфляцией, которая, вероятно, выше, чем в прошлом, более низкая вероятность резкого роста доходности и более высокий спрос на инвестиции, приносящие более высокие дивиденды, представляют собой благоприятную среду.

Кроме того, «очень бычий настрой на сырьевые товары на фоне увеличения спроса из-за глобального роста в сочетании с дефицитом предложения, вероятно, спровоцировал сырьевой суперцикл. Структурные попутные ветры, вызванные электрификацией / экологически чистой энергией и циклическим спросом на защиту от инфляции, подтверждают нашу позитивную точку зрения », — добавил Чанда.

Подпишитесь на информационный бюллетень Mint

* Введите действующий адрес электронной почты

* Спасибо за подписку на нашу рассылку.

Не пропустите ни одной истории! Оставайтесь на связи и в курсе с Mint. Скачать наше приложение сейчас !!

Вот куда вложить деньги в 2022 году, говорят ведущие советники CNBC

Пол Тейлор | Getty Images

Марк Мирсбергер, генеральный директор Dana Investment Advisors

Место в списке FA 100: 1

Марк Мирсбергер

Источник: Dana Investment Advisors

«Мы не считаем рост инфляции временным явлением, и поэтому мы соответствующим образом позиционируем портфели », — сказал Мирсбергер из Dana Investment Advisors.«Это включает в себя упор на облигации с регулируемой и плавающей ставкой.

« FAANG и другие высокотехнологичные акции были движущей силой основных индексов в последние несколько лет и извлекли выгоду из пандемии », — добавил Мирсбергер, имея в виду Facebook, Amazon, Apple, Netflix. и Alphabet (ранее известный как Google). «Хотя мы думаем, что технологии намного сильнее, чем в 2000 году, мы думаем, что стратегии ценности с хорошими темпами роста будут вознаграждены.

«Мы также верим, что инвесторы будут продолжать использовать ESG [экологическое и социальное управление], и что SEC поможет улучшить раскрытие информации.

Харлан Кадинья, председатель и главный стратег Cadinha & Co.

Место в списке FA 100: 90

курорты должны увидеть высокие относительные доходы по сравнению с минимальными доходами, вызванными Covid, — сказал Кадинья из Cadinha & Co.

. пострадавшие компании «, — добавил он.«Вмешательство правительства также может повлиять на такие компании, как Google, Facebook, Twitter и Apple».

Он сказал, что в настоящее время фирма инвестирует 47% в акции, 8% в краткосрочные казначейские обязательства, а остальное — в денежные средства.

«Денежные средства в портфелях — это в основном деньги из облигаций, которые мы держим подальше от облигаций из-за нашего нынешнего негативного взгляда на облигации», — сказал Кадинья.

Майкл Бизаро, президент StraightLine Group

Место в списке FA 100: 92

«Временные рамки после пандемии будут отмечены повышением процентных ставок, более высоким уровнем инфляции и сохранением проблем в различных цепочках поставок по всему миру. world «, — сказал Бизаро из StraightLine Group.«Более крупные компании, вероятно, будут лучше мелких, поскольку увеличение масштаба приведет к меньшему количеству проблем с обеспечением запасов.

« Хотя мы в целом положительно оцениваем перспективы большинства фондовых рынков, мы обеспокоены облигациями », — добавил он.

« Встречный ветер будет создаваться низкими и медленно растущими процентными ставками, вероятно, приведет к тому времени, когда большая часть рынка облигаций будет испытывать отрицательную реальную доходность по сравнению с инфляцией ».

Эрик Лев, главный инвестиционный директор Bailard

Место в рейтинге FA 100 list: 97

«Рост цен на энергоносители в 2021 году был невероятным», — сказал Лев Байларда.«Это было сочетание избыточного спроса, связанного с Covid и пост-Covid, строгой дисциплины со стороны ОПЕК + и продолжающихся сбоев из-за урагана Ида.

« С нормализацией спроса в 2022 году и увеличением добычи нефти и газа, прибыль для сектора может увеличиться. под давлением в 2022 г., — добавил он. «

» Китайские потребители имеют решающее значение для европейских производителей потребительских товаров, и половина покупок в Китае происходит во время путешествий », — добавил он.«Как только Китай снова разрешит выездные поездки, мы ожидаем, что эти отложенные расходы станут попутным ветром для этих компаний».

Кент Крамер, главный инвестиционный директор Foster Group

Место в списке FA 100: 96

«Нам до сих пор неясно, каков экономический смысл криптовалюты на самом деле и долгосрочная жизнеспособность этих активов. «, — сказал Крамер из Foster Group.

«Существует большая вероятность того, что правительства отстают в регулировании этих новых активов, и будущее регулирование, наряду с финансируемыми государством цифровыми валютами, вероятно, значительно изменит ситуацию.»

Куда инвестировать сейчас: COVID и корреляция

Учитывая текущий поток новостей, трудно сказать, что именно движет движением мировых рынков. Многое происходит! Это один из лучших сезонов для получения прибыли в истории. США инфляция на удивление высока. ФРС открыто обсуждает, когда обуздать стимулы. Но общим объяснением практически всего, что происходит на рынке в этом году, является COVID-19.

Еще COVID

2020 год будет известен как год пандемии, но COVID-19 все еще существует и ведет к 2021 году.Новые случаи COVID-19, вызванные быстро распространяющимся вариантом Delta, по всей видимости, являются движущей силой ротации фондового рынка в этом году в относительных показателях секторов, стилей и стран, как вы можете видеть на диаграмме ниже. Экономически чувствительные, или циклические, акции демонстрировали большую динамику, когда количество случаев в мире уменьшалось, а оборонительные лидеры эпохи карантина демонстрировали большую динамику, когда число случаев увеличивалось.

Драйвер Delta: сектора, стиль и страна

Источник: Charles Schwab, данные Bloomberg на 16.07.2021.Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Другие рынки

COVID-19 стимулирует не только фондовые рынки. Там, где происходят более крупные прорывы, например, в Соединенном Королевстве и Японии, рост и падение количества дел, похоже, также движут рынком облигаций и валютой.

Например, в Великобритании кривая доходности облигаций (разница между краткосрочными и долгосрочными процентными ставками) изменилась обратно пропорционально ежедневному количеству новых обращений в США.К., которые в настоящее время снова на подъеме.

Кривая доходности Великобритании и примеры

Источник: Charles Schwab, данные Bloomberg на 16.07.2021.

В Японии официальные лица объявили чрезвычайное положение в Токио и запретили зрителям участвовать в Олимпийских играх в ответ на недавний рост числа случаев заболевания. Мы видели, как движения иены совпадают с новыми подсчетами японских дел.

Японская валюта и футляры

Источник: Charles Schwab, данные Bloomberg на 16.07.2021.

Что делать

Для инвесторов эта закономерность означает, что до тех пор, пока количество случаев COVID-19 не вернется под контроль, иена может укрепиться, кривая доходности Великобритании может выровняться, а лидеры на фондовом рынке эпохи защитной блокировки могут продолжать демонстрировать лучшие результаты.

Единого мнения о том, когда вирус может быть сдержан, не существует. Если вы считаете, что может пройти год или больше, прежде чем дела начнут отступать, то поиск защиты может иметь смысл. Но если вы считаете, что вскоре эти случаи могут быть под контролем, тогда более привлекательным может быть сосредоточение вашей стратегии на цикличности.Мы изложили нашу точку зрения две недели назад в статье «Лидерство в условиях изоляции, которое вряд ли продлится долго». Что касается остальной части года, мы считаем, что COVID-19 не остановит рост мировой экономики. Но, надо признать, в ближайшей перспективе мы не можем сбрасывать со счетов его влияние на мировой рынок.

Как лучше всего действовать, если вы не знаете, что будет дальше? К счастью, наше решение простое: разнообразить. Множество различных типов акций достигают новых рекордных максимумов, но они не движутся синхронно друг с другом.Это может быть отличной новостью для разносторонних инвесторов.

Как вы можете видеть в таблице ниже, новые исторические максимумы были достигнуты за последние месяц или два для акций США, европейских компаний, всех неамериканских акций, акций роста и стоимостных акций.

Акции разных категорий достигают новых рекордных максимумов

Источник: Charles Schwab, данные Bloomberg на 16.07.2021. Только для иллюстративных целей.

Когда разные типы акций в портфеле движутся не синхронно друг с другом, это может снизить общую волатильность портфеля, потому что некоторые из них зигзают, а другие движутся вверх.Исторически сложилось так, что акции имели тенденцию двигаться вместе и иметь высокую степень корреляции. Корреляция 1,0 возникает, когда акции движутся идеально синхронно друг с другом, и -1,0, когда движутся точно противоположно друг другу.

Корреляция стала отрицательной, и это положительно для инвесторов

Источник: Charles Schwab, данные Bloomberg на 16.07.2021.

Сегодня акции США и других стран движутся не синхронно друг с другом до такой степени, какой не наблюдалось уже много лет, как вы можете видеть на графике выше.Очень редко можно увидеть отрицательную корреляцию, но она может быть положительной для диверсифицированных инвесторов.

Мишель Гибли, CFA ^® , директор по международным исследованиям, и Хизер О’Лири, старший аналитик по глобальным инвестиционным исследованиям, внесли свой вклад в этот отчет.

В какие отрасли лучше всего инвестировать в 2021 году?

Деловой мир радикально изменился за последний год. То, что изначально планировалось стать процветающей отраслью, теперь пришло в упадок, в то время как другие секторы бизнеса неожиданно поднялись из пепла (дезинфицирующее средство для рук, кто-нибудь?).Кроме того, возобновился интерес к фондовому рынку и инвестициям, чему способствовала революция GameStop. С таким количеством новых инвесторов, присоединившихся к веселью, мы подумали, что обсудим некоторые из ведущих отраслей, в которые стоит инвестировать в этом году. Мы также собираемся поделиться парой полезных советов и уловок по ходу дела. Продолжайте читать, чтобы узнать, что они из себя представляют!

1) Искусственный интеллект

Искусственный интеллект уже давно находится на вершине нашего списка «хороших инвестиций».Эта новая технология может полностью изменить нашу жизнь, которую мы знаем. Когда дело доходит до искусственного интеллекта, возможности — от оказания медицинских услуг до производства продуктов — безграничны. В результате это одна из лучших отраслей для инвестиций в 2021 году. Однако стоит отметить, что инвестиции в сектор ИИ конкурентоспособны. Все понимают, что сейчас это новаторская технология в мире. Некоторые сомнительные технологические стартапы также могут пытаться извлечь выгоду из этого импульса, так что не торопитесь.Обязательно проведите свое исследование. Если вы думаете об инвестировании в искусственный интеллект, не забудьте распределить свои активы по всем направлениям, используя технику всепогодного портфолио для снижения риска.

2) Виртуальная реальность

Виртуальная реальность — еще одна развивающаяся технология, которая в последние несколько лет стала повальной модой. На данный момент единственное массовое использование виртуальной реальности — видеоигры, погружающие людей в трехмерные фотореалистичные симуляции, с которыми они могут взаимодействовать.Однако у виртуальной реальности есть так много других приложений, которые ученые только сейчас открывают. Например, психологи используют виртуальную реальность, чтобы проводить над участниками больше этических экспериментов. Тем временем отрасль здравоохранения разрабатывает программы виртуальной реальности, которые учат студентов проводить операции, не требуя от пациента практики, что значительно снижает риск. Службы пожаротушения используют виртуальную реальность аналогично этому, создавая симуляции, которые требуют от стажеров ориентироваться в суровых условиях без какого-либо риска.Виртуальная реальность обладает огромным неиспользованным потенциалом, который инвесторы могут помочь ученым извлечь за счет своего финансирования. Чтобы свести к минимуму риск, было бы неплохо начать с малого и постепенно увеличивать свои платежи, если вы уверены, что компания VR, в которую вы инвестировали, имеет достаточно тяги и долговечности для получения реальной прибыли.

3) Возобновляемая энергия

Ничто не беспокоит больше, чем текущий климатический кризис. Через пару лет ущерб, нанесенный планете, станет необратимым.Очевидно, эта новость подтолкнула людей к действиям, в результате чего индустрия возобновляемых источников энергии привлекла большое внимание. Возобновляемые или альтернативные источники энергии могут обеспечить нашу планету бесконечным источником энергии, который не загрязняет окружающую среду. Поскольку запасы угля, газа и нефти начинают сокращаться, мы вполне можем быть вынуждены полагаться на возобновляемые источники энергии. Таким образом, это важно не только по экологическим причинам. Для импакт-инвесторов наиболее привлекательными могут оказаться отрасли зеленой энергетики, поскольку их деньги могут существенно повлиять на мир.Конечно, прежде чем инвестировать, вам следует изучить возобновляемые источники энергии. Какие новые технологии действительно могут изменить ситуацию на планете? Какие энергетические решения являются хорошей идеей, но просто непрактичными? Получение более полного представления о рынке в целом поможет вам принять правильные решения с вашими инвестициями.

4) Cyber ​​Security

Практически все в настоящее время онлайн. Наша личная информация, наши банковские реквизиты, где мы живем и на кого работаем.В результате кибератаки превратились в серьезную проблему. Утечки данных являются обычным явлением, фишинговые электронные письма встречаются практически повсюду, а вирусы могут заразить наши компьютеры одним ошибочным щелчком мыши. Повышенный спрос на кибербезопасность означает, что эта технологическая отрасль выглядит особенно прибыльной для инвесторов. Но с чего начать? Какие решения кибербезопасности действительно могут изменить ситуацию? Какие из них многообещающие, а какие — нет? Еще раз, мы рекомендуем стать экспертом в выбранной вами области инвестиций, прежде чем покупать акции в чем-либо.Деловые и академические журналы, посвященные этой теме, будут лучше всего информированы о том, какие области кибербезопасности наиболее перспективны для потенциальных инвесторов.

5) Транспорт

Перенесите нас сюда. Да, пандемия коронавируса сильно повлияла на транспортную отрасль. На самом деле, этот бизнес-сектор, вероятно, пережил худшее из всех. Но в результате цены на акции ниже, чем когда-либо прежде. Транспортные предприятия отчаянно нуждаются в финансовой помощи. Возможно, сейчас самое подходящее время для инвестиций, прежде чем цены на акции снова взлетят вверх.В дополнение к этому мы подозреваем, что интерес к путешествиям возрастет, когда пандемия в основном прекратится. В конце концов, люди из разных стран мира уже больше года заперты в своих домах. Хотя это может быть немного более рискованное вложение, чем другие в нашем списке, оно также может быть самым прибыльным. Фондовый рынок известен своей непредсказуемостью. Просто убедитесь, что вы взвесили риски / выгоды для себя и не торопитесь принимать какие-либо решения!

6) Облачные вычисления

Пандемия заставила некоторых людей понять, что они предпочитают работать из дома.Несмотря на ослабление ограничений, профессионалы могут решить совместить удаленную работу с работой на месте. Это привело к тому, что облачные вычисления стали большим событием. С помощью облака мы можем легко обмениваться файлами друг с другом, оптимизируя бизнес-операции и повышая эффективность. Более того, облачные вычисления все еще развиваются. Кто знает, что может случиться дальше? Итак, это определенно здоровая отрасль для инвестиций в 2021 году.

Это одни из лучших отраслей для инвестиций в этом году.Фондовый рынок непостоянен, поэтому никаких гарантий по инвестициям нет. Однако эти отрасли, безусловно, выглядят многообещающими.

Следует экономить или покупать акции?

Эрин Лоури | Специально для США СЕГОДНЯ

Эти уловки помогут вам сэкономить намного больше денег

Испытание этих стратегий может помочь вам увеличить ваши сбережения.

Buzz60

Мем Уоррена Баффета с вариантами советов легендарного инвестора: бояться, когда другие жадны, и быть жадным, когда другие напуганы. последние несколько недель.

В этом совете есть логика. Но не все заинтересованы в риске на фондовом рынке, когда так много неопределенностей, особенно в отношении безопасности работы. Если вы являетесь частью пары, которая принимает совместные финансовые решения, понять, что делать, может быть непросто.

Эта дилемма побудила женщину спросить меня, как она могла убедить своего супруга сэкономить и перестать вкладывать больше денег в акции? Это вопрос, который требует от обоих участников отношений изучить свою терпимость к риску и прийти к компромиссу, который заставит их обоих чувствовать себя в безопасности.

Денежная помощь? У нас есть для вас: денежных советов и рекомендаций, доставленных прямо на ваш почтовый ящик. Зарегистрируйтесь здесь

Начните с того, почему

«Пожалуйста, прекратите вкладывать все наши деньги в фондовый рынок» не идет так далеко, как «наши рабочие места сейчас уязвимы, и у нас есть только три месяца. Отложите расходы на жизнь, и мне было бы удобнее, если бы мы сосредоточились на увеличении наших сбережений, а не на инвестициях ».

У всех нас разные толерантности к риску, особенно когда речь идет о наших деньгах.Инвестор в этих отношениях, вероятно, видит в этом большие возможности, в то время как вкладчик хочет большего контроля.

Ищете 850? Хотите повысить свой кредитный рейтинг? Во-первых, вам нужно знать, как он рассчитывается.

Сохранить или инвестировать этот чек? Планируете сохранить предстоящую проверку стимулов? Возможно, вы захотите инвестировать

Задайте друг другу эти вопросы

Примите участие в обсуждении, которое поможет вам оценить вашу устойчивость к риску:

Насколько стабильна ваша работа? Более 10 миллионов американцев подали заявления по безработице за последние две недели, и многие из них считали, что у них были довольно стабильные, устойчивые к рецессии рабочие места.Насколько хорошо ваша отрасль или компания находятся в текущих условиях?

Если мы оба потеряем работу завтра, как долго мы сможем оплачивать все наши счета? Даже если вы можете подать заявление о безработице, на получение первого чека могут уйти недели, так как долго вы сможете покрыть себя и будет ли безработицы достаточно, чтобы сводить концы с концами?

Если вы не уверены в своей толерантности к риску, вы можете просто погуглить «вопросник толерантности к риску» и найти десятки вариантов.

Составьте бюджет только на самое необходимое

Используйте фактические цифры, чтобы сделать правильный выбор в отношении сбережений и инвестирования прямо сейчас. Сядьте вместе и составьте свой «бюджет на самое необходимое». Он должен включать достаточно средств для удовлетворения ваших основных потребностей: жилье, еда, транспорт, лекарства, коммунальные услуги, страхование и выплаты по долгам.

Насколько здоровы ваши денежные резервы?

Общие Эмпирическое правило состоит в том, что у вас должно быть от трех до шести месяцев расходов на жизнь в резервном фонде.И прямо сейчас лучше придерживаться консервативного подхода к этому правилу, поскольку нам все еще неясно, когда и смогут ли миллионы людей вернуться к работе.

Теперь этот чрезвычайный фонд не обязательно должен соответствовать вашему типичному образу жизни. Просто сосредоточьтесь на этой простой цифре бюджета. Например, если вам нужно 3000 долларов в месяц на базовые услуги, тогда у вас должны быть 18000 долларов сбережений в качестве резервного фонда.

Если у вас нет срочных сбережений хотя бы на шесть месяцев, было бы разумно сосредоточиться на вкладе или пенсионных счетах в качестве своей инвестиционной стратегии, а другие деньги перенаправить на сбережения.Таким образом, вы по-прежнему инвестируете с льготным налогообложением, а также увеличиваете сбережения, чтобы снизить устойчивость вкладчика к риску.

Стоит ли мне инвестировать в фондовый рынок сейчас?

Фондовый рынок пугает людей по множеству причин. Для многих из нас, миллениалов, последнее десятилетие прошло гладко, за вычетом нескольких всплесков.

Есть еще люди с солидной финансовой базой, готовые воспользоваться преимуществами фондового рынка. Возможно, у этих двоих есть надежная работа и здоровые сбережения на случай чрезвычайных ситуаций с шестимесячными расходами на жизнь или больше.Может быть, вкладчик настороженно относится к периоду фондового рынка и еще больше его тревожит сейчас, когда он неспокойный. Для вкладчика (и всех нас) критически важно помнить, что фондовый рынок цикличен, и вся его история показывает нам, что недавняя волатильность закончится и бычий рынок вернется.