Какой пиф выбрать в 2019 году – В какие ПИФы вкладывать в 2019 году: рейтинг доходности

Содержание

В какие ПИФы вкладывать в 2019 году

Рейтинг российских паевых инвестиционных фондов формируется на основе ряда факторов: период инвестирования, прибыльность пая, величина издержек. Дополнительно могут привлекаться цифры доходности от вложений, объем привлеченных сумм, цена чистых активов и пр. Далее мы приведем рейтинг ТОП-10 лучших российских ПИФов в 2019 году.

Что такое Паевые инвестиционные фонды

Паевый инвестиционный фонд — это популярное экономическое определение, которое обозначает направление в инвестиционной деятельности. В целом, существует немало видов инвестирования денежных средств, которые, в свою очередь, классифицируются на подгруппы. При этом в данной системе сортировки имеется конкретная закономерность: прибыль выше в тех случаях, когда наблюдается наибольший риск для инвестора. Говоря о ПИФах, можно их рассматривать как промежуточное явление, характеризующееся балансом между доходностью и рисками.Данные фонды представляют собой финансовые организации, позволяющие частным инвесторам объединять денежные средства. Последние используют для инвестирования в различные инструменты и для, собственно, получения дохода. Как правило, деньги из ПИФов вкладывают в акции, недвижимость, депозитные счета, облигации и пр. Такие фонды функционируют под началом управляющей компании. Чтобы получить максимальный доход, важно корректно подобрать УК, характеризующийся продуктивностью и хорошим рейтингом.к содержанию ↑

ТОП-10 лучших ПИФов

Мы решили предоставить вашему вниманию самые доходные фонды по последним данным:
  1. «ВТБ Капитал». Лидер под знаменами нефтегазового сектора. Это открытый ПИФ, который позволит получить долгосрочную прибыль путем инвестирования в ценные бумаги российской экономики. Потенциальный уровень доходности — 40.36%.
  2. «Сбербанк» — Природные ресурсы». Здесь инвестиционная политика осуществляется в рамках единого сектора. При этом акционный портфель предвещает доходность в 34%. Фонд осуществляет добычу и переработку ископаемых, а также изготовление стали и минеральных удобрений.
  3. «Ресурсы». Инвестиционный проект «Альфа-Капитал». Этот открытый фонд специализируется на акционных вкладах в нефтегазовый сектор, обеспечивая прибыльность до 34.3%.
  4. «Райффайзен — Сырьевой сектор». Еще один открытый ПИФ, обладающий узкой специализацией. Он сотрудничает с флагманскими компаниями, специализирующимися на добыче и переработке полезных ископаемых. Доходность фонда — 33.38%.
  5. «Мировая индустрия спорта». Открытый фонд от компании «Капиталъ», использующий в своей инвестиционной деятельности акции иностранных компаний, которые занимаются производством спортивных товаров, аксессуаров и одежды. Также фонд использует акции спортивных клубов и организаций, транслирующих спортивные мероприятия. ПИФ обеспечивает доходность в 28.1%.
  6. «Смешанные инвестиции». Этот ПИФ учрежден УК «САН». Он открыт и активно сотрудничает с другими фондами с 2010 года. Фонд специализируется преимущественно на капиталовложениях, гарантируя до 27% доходности.
  7. «Ликвидные акции». ПИФ от УК «Альфа-Капитал», предполагающий получение дохода от роста стоимости акций различных предприятий. Прибыльность фонда на уровне 28-29%.
  8. «Инфраструктура». Открытый фонд от бренда «Атон», который позволяет размещать акции отечественных компаний, специализирующихся на модернизации местной инфраструктуры. Данные компании обслуживают электроэнергетику и строительную отрасль, обеспечивая до 22% прибыли.
  9. «Перспектива». Надежный ПИФ, которым руководит УК «БКС». Этот фонд полностью открыт. Он использует акции компаний из hi-tech сектора, которые обладают заметным потенциалом. Доходность составляет до 21%.
  10. «Индекс ММВБ». Фонд от «Райффайзен Капитал», успешно функционирующий с 2013 года. Этот ПИФ направляет свои инвестиции на фондовые биржи, обеспечивая до 20.75% прибыльности.
к содержанию ↑

Особенности инвестирования

Выбор пая или управляющей компании — это больше, чем просто внимание к цифрам, озвученным в рекламном буклете. Нужно помнить о скрытых комиссиях, которые являются неизбежным фактором для грамотного капиталовложения. Плюс, каждый конкретный фонд характеризуется уникальной внутренней политикой. Поэтому нужно следить за актуальными рейтингами фондов. При этом нужно понимать, что показатель ПИФ в рейтинговой таблицы — не ключевой параметр. Ведь доходность такой системы может резко меняться под действием определенных мировых событий. Картину нужно оценивать в общем, обращая внимание на стратегию, реальные отзывы и накопленную доходность. Фонды, демонстрирующие высокие цифры в ушедшем году, могут солидно разочаровать в следующем отчетном периоде. Возможен и обратный поворот событий.

sbank-gid.ru

Стоит ли инвестировать в ПИФы в 2019 году?

Winance

Блог:

По сути своей, ПИФ это одна форм коллективного доверительного управления. Вкладчик покупает пай, таким образом доверив свои деньги управляющему, и входит в долю такого инвестиционного фонда.Прибыль зависит от размера доли вкладчика в самом фонде.

Но перед тем, как доверить свои деньги третьим лицам, стоит оценить выгоды и основные риски этого финансового инструмента.

Преимущества ПИФов:

  1. Не требуются специальные экономические знания, так управляющие фондом работают на фондовом рынке, осуществляют за вас действия по покупке тех или иных видов активов.
  2. В 2018 банковские депозиты едва ли сберегают деньги от инфляции(из-за этого реальная доходность по ним может быть отрицательной). Прибыльность ПИФов потенциально могла быть значительно выше.
  3. ПИФы, в отличие от более дорогого доверительного управления, доступны широкому кругу лиц. Войти в долю ПИФа, купив пай, очень просто. Для этого нужно всего лишь заполнить анкету и подписать заявку на покупку паев.

Однако у ПИФа, как и у любого другого финансового инструмента, есть свои минусы и нюансы, о которых необходимо знать, если инвестор всерьез, задумались над целесообразностью такой инвестиции.

Недостатки ПИФов:

  1. Управляющие фондом экономят время инвестора и за свою деятельность берут процент. За это приходится платить и возможно даже переплачивать, отдавая комиссию за управление при покупке и продаже паев. Размер комиссии зависит от аппетитов самих управляющих.
  2. Более высокие доходы, а значит и более высокие риски. За определенный период доходность по ПИФам может уйти в минус.
  3. В отличие от банковских депозитов паи фондов не застрахованы. В случае потерь и расходов вкладчику деньги не вернут.
  4. Цена паев сильно зависит от состояния отрасли на рынке тех активов, куда вложены деньги ПИФа. Например фонды, инвестирующие в отрасль электроэнергетики России, несколько лет показывали отрицательную доходность. Связано это с тяжелой ситуацией в самой отрасли.
  5. Отнесите к ним и недостаток информации. Как правило, скрываются все данные о составе ПИФа. Само собой, управляющие фондов предоставляют некоторую информацию через отчеты о работе ПИФа, рыночные показатели. Но даже так — возможности детально рассмотреть его работу нет.

    Чаще всего, предоставляются лишь основыне контуры составных частей фонда, а подробные отчеты, включающие все составляющие, или мультипликаторы (ЕРS, Р/Е…), вы не увидите практически никогда.

  6. Часть средств просто не работает. Для сохранения ликвидности — а для инвесторов это чуть ли не основной показатель актива, ПИФы вынуждены иметь достаточно большой объем средств в наличных. Не заставлять деньги работать, а положить их, и пусть они себе уменьшают свою способность в ходе неизбежной инфляции.

    Это необходимо для того, чтобы фонд мог моментально рассчитаться с вкладчиком, который решил вывести свои активы.

  7. Как мы писали ранее, включение разных активов в ваш портфель является залогом сохранения капитала при любой “погоде”. Но возможен и такой сценарий, когда диверсификация играет против ПИФа. Как пример, ситуация: ПИФ приобретает массу активов, но при этом все они тесно связаны между собой (см. пункт 4 выше). Серьезный провал в нише, вне зависимости от усилий менеджеров портфелей, приведет к снижению стоимости паев.
  8. Реклама, дающая нереалистичные обещания.
    Хорошо, допустим, у ПИФа была доходность 100%+, но это не гарантирует, что она будет снова. Более того, новые проекты имеют больше шансов показать высокую прибыльность, чем те, которые однажды ее показали. А реклама фондов отрабатывает свою повестку, обещая неправдоподобные результаты своим инвесторам.

    Еще одна лазейка для создателей ПИФов — возможность выбрать практически любое название, которое будет способствовать вовлечению доверчивой публики. Утрированный вариант для примера: “Трижды Платиновый Российский Прибыльно-Безрисковый Профессиональный ПИФ”.

  9. Риски потерь
    Каждый инвестиционный актив “отличается” таким недостатком, как возможность потери средств. Исключение здесь составляют разве что ценные бумаги, у которых норма доходности зафиксирована (как пример, облигации).
    Паевые фонды не дают гарантии на на получение прибыли, ни на сохранность депозита. Даже привлечение профессионального менеджера к управлению вашими активами еще не означает, что вы выйдете в плюс. При определенных условиях, можно “слить” кругленькую сумму — и за такую потерю спросить с фонда не получится.

А стоит тогда ли вообще инвестировать в ПИФ? Не лучше ли будет положить деньги в банк? Что же делать в сделать, чтобы в итоге не потерять свою прибыль?

Есть два пути:

  • Снижение рисков, диверсификация.

Самое разумное – это использовать метод диверсификации. Не вкладывайте все деньги в один инвестиционный фонд. Один ПИФ инвестирует в определенную отрасль (например, золото, рынки развивающихся стран, нефтедобыча). Таким образом инвестор снизит риски, если вложитесь в ПИФы из разных отраслей. В случае отрицательной доходности одного фонда ваша общая доходность будет положительной.

  • Снижение издержек.

Всем становится понятно, что управляющие компанией берут слишком жирные комиссии, что сказывается на прибыли. А существует ли разумная альтернатива ПИФ? Оказывается, что есть. Для снижения издержек опытные инвесторы обычно используют ETF. Торгуется на рынке как обычная акция, но своим функциям очень схожа с паевыми фондами. Однако комиссия здесь намного меньше. Всего лишь 0,9% против 1,5-4% в инвестиционных фондах. В России на данный момент доступны чуть более 10 ETF, так как этот рынок еще относительно не развит.

Подведем итоги.

Можно смело сказать, что долгосрочной перспективе из-за высоких рисков и издержек в виде комиссий управляющим доходность ПИФов сильно отстает среднерыночной доходности. Из-за этого они сильно проигрывают в плане потенциальной прибыли другим финансовым инструментам.

Узнайте о том, что предлагает вам наш фонд — и как мы превратили свое хобби в мощный инструмент для инвестиций, который в 2019 году способен бросить вызов по надежности, прозрачности и доходности многим ПИФам:

С уважением,

команда Winance!


winance.eu

Лучшие ПИФы 2019 — топ 10 рейтинг паевых фондов по доходности по итогам 2018 года

Актуализация: 5 Февраль, 2019 в 15:31

Лучше ПИФы определяются согласно критерию прибыльности пая (прирост его стоимости) за прошлый год.

Рейтинг лучших ПИФов имеет следующую расстановку (формат: фонд, управляющая компания, процент прироста пая). Период — весь 2018 год.

  1. ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора — ВТБ Капитал Управление активами +39.98
  2. Альфа–Капитал Ресурсы — Альфа-Капитал +36.13
  3. Сбербанк – Природные ресурсы — Сбербанк Управление Активами +35.90
  4. Райффайзен – Сырьевой сектор — Райффайзен Капитал +33.23
  5. САН — Смешанные инвестиции — САН +28.10
  6. Альфа-Капитал Ликвидные акции — Альфа-Капитал +25.61
  7. КапиталЪ – Мировая индустрия спорта — КапиталЪ +24.96
  8. АТОН — ИНФРАСТРУКТУРА — Атон-менеджмент +24.45
  9. ТФГ – Валютные еврооблигации — ТРАНСФИНГРУП +23.52
  10. Система Капитал — Резервный. Валютный — Система Капитал +23.11

Увы, высокая доходность за прошлый год не даёт гарантии такой же доходности в текущем, но можно сравнить эту статистику с рейтингами за прошлые годы и сделать выводы.

Далее: как вложить деньги в паевой фонд.

Топ 5 ПИФов с начала года

  1. ВТБ – Фонд Телекоммуникаций — ВТБ Капитал Управление активами +16.90
  2. Змей Горыныч — Прагма Капитал +16.81
  3. Сбалансированный — БСПБ Капитал +12.10
  4. Солид — Индекс МосБиржи — СОЛИД Менеджмент +11.93
  5. Алёнка – Капитал — Инвест Менеджмент Центр +11.53

2017

  1. Сбербанк – Глобальный Интернет — Сбербанк Управление Активами- 40.93
  2. Альфа–Капитал Технологии — Альфа-Капитал- 31.95
  3. Райффайзен – Информационные технологии — Райффайзен Капитал — 30.35
  4. ВТБ — БРИК — ВТБ Капитал Управление активами — 27.51
  5. Открытие – Китай — ОТКРЫТИЕ — 25.89
  6. Апрель Капитал – Акции сырьевых компаний — Апрель Капитал — 25.37
  7. Открытие — Развивающиеся рынки — ОТКРЫТИЕ — 24.44
  8. РГС – Мировые технологии — Управление Сбережениями — 23.51
  9. Райффайзен – Фонд активного управления — Райффайзен Капитал — 23.30
  10. Апрель Капитал – Акции второго эшелона — Апрель Капитал — 22.13
  11. Альфа — Капитал Бренды — Альфа-Капитал — 21.56
  12. Сбербанк — Развивающиеся рынки — Сбербанк Управление Активами — 20.34
  13. БКС Перспектива — Брокеркредитсервис — 19.13
  14. КапиталЪ-Информационные технологии будущего — КапиталЪ — 18.96
  15. Промсвязь Акции — Промсвязь — 18.65

2016

  1. Фонд Еврооблигаций, Атон-менеджмент +70.19%
  2. ВТБ – Фонд Еврооблигаций, ВТБ Капитал Управление Активами +69.74%
  3. УРАЛСИБ Отраслевые инвестиции, УРАЛСИБ +69.09%
  4. РСХБ — Валютные облигации, РСХБ Управление Активами +61.71%
  5. Сбербанк – Потребительский сектор, Сбербанк Управление Активами +60.24%
  6. Ингосстрах еврооблигации, Ингосстрах — Инвестиции +57.57%
  7. Система Инвестиции – Фонд акций, Система Капитал +56.31%
  8. Резервный. Валютные инвестиции, Система Капитал +56.02%
  9. ВТБ – Фонд Потребительского сектора, ВТБ Капитал Управление Активами +54.68%
  10. Ермак – фонд краткосрочных инвестиций, Агидель +54.35%

Источник: Kudavlozitdengi

gorodfinansov.ru

Рейтинг ПИФов по доходности 2018

Самые прибыльные открытые ПИФы с начала 2018 года

Доходность фонда за период с начала текущего года характеризует общую тенденцию изменения стоимости пая на ближайший период. Это позволяет учесть влияние изменений в общей экономической структуре на сам инвестиционный продукт и прогнозировать перспективное направление для различных типов вкладов. Наиболее важен этот показатель для оценки открытых фондов.

Хороший прирост в этой категории продемонстрировали ПИФы акций, первые позиции среди которых заняли следующие инвестиционные продукты:

  • Альфа-Капитал — продукт Ликвидные акции — прирост стоимости составляет 11,97%;
  • Апрель Капитал — 11,55%;
  • СТОИК — продукт Нефть и Газ — 11,24%;
  • ВТБ — Фонд Нефтегазового сектора — 11,23%;
  • ВТБ — Фонд Предприятий с госучастием — 10,22%.

Показатели индексных ПИФов находятся примерно на том же уровне:

  • ДОХОДЪ — продукт Российские акции. Первый эшелон — 10,40%;
  • АК БАРС Индексный — 10,10%;
  • Райффайзен — продукт Индекс ММВБ голубых фишек — 9,29%;
  • Ингосстрах — Индекс МосБиржи — 8,64%;
  • ВТБ — Индекс ММВБ — 8,64.

Если выбирать наиболее прибыльные фонды открытого типа, то по уровню прироста лидируют смешанные ПИФы. В их числе следующие активы:

  • Альфа-Капитал — продукт Стратегические инвестиции — 33,21%;
  • Змей Горыныч — 16,36%;
  • ОЛМА — актив Мировые Нефть и Газ — 10,70%;
  • Дивидендные акции и корпоративные облигации — 9,31%;
  • САН — Смешанные инвестиции — 8,51%.

Неплохой уровень доходности отмечается и для ПИФов облигаций, среди которых наивысшие показатели продемонстрировали такие фонды:

  • ДОХОДЪ. Денежный рынок. Россия — 14,19%;
  • КапиталЪ Облигации — 11,91%.

В свою очередь самый низкий уровень доходности характерен для денежных открытых ПИФов. Так, на первый квартал 2018 года положительные результаты отмечались для следующих проектов:

  • Мобильный капитал — актив Денежный рынок — 2,72%;
  • Ингосстрах — денежный рынок — 1,55%;
  • Айсегментс — Деньги — 1,49%;
  • Сбербанк — Денежный — 1,44%.

Стоит отметить, что несмотря на низкую доходность на начало текущего года, дочерние ПИФы Сбербанка России пользуются высоким уровнем доверия со стороны рядовых инвесторов, по мнению которых – это одно из наиболее стабильных направлений для вкладов.

Лучшие интервальные ПИФы за первый квартал 2018 года

В сравнении с открытыми, для фондов интервального типа в первом квартале текущего года отмечается менее интенсивный прирост стоимости. Это во многом обусловлено более низкой ликвидностью, и, следовательно, минимальным влиянием спекулятивных факторов на стоимость пая. Так, лидерами среди фондов акций стали:

  • Альфа — продукт Капитал Акции роста — 9,23%;
  • Арсагера — акции 6.4 — 5,29%;
  • Инвестбаланс — 4,5%;
  • Высокие технологии — 4,25%.

В свою очередь интервальные смешанные ПИФы демонстрируют следующие показатели прироста стоимости пая:

  • Аз-Капитал — 7%;
  • ВТБ — Фонд Смешанных инвестиций — 6,03%;
  • Альфа-Капитал — 4,82%.

Наиболее доходные закрытые ПИФы

Наиболее прибыльными на начало 2018 года можно назвать закрытые ПИФы, для которых по ряду категорий были достигнуты рекордные показатели доходности. Прежде всего это относится к рентным фондам, в ТОП которых попали следующие продукты:

  • Бизнесрент — 296,71%;
  • БиоТех — 47,29%;
  • Земельный — 12,60%;
  • Михайловский — Рентный — 10,88%.

Не менее солидными показателями характеризуются фонды недвижимости, которые хоть и являются относительно новым инструментом на отечественном рынке, но уже заслужили высокий уровень доверия инвесторов. Во многом это объясняется присутствием обязательного госрегулирования, что делает направление более стабильным. В этой категории рэнкинг представлен следующим списком:

  • Аршин — 28,12%;
  • Рождественский — 13,86%;
  • Тополь — 6,85%;
  • Город — 5,47%;
  • Жилой дом — 5,37%.

Если говорить о средних показателях закрытых фондов акций, то они оказались чуть ниже и предварительный рейтинг ПИФов 2018 года в этой категории выглядит таким образом:

  • Респект — Финанс — 9,70%;
  • Пассаж — 9,56%;
  • ТФГ — Акции — 6,49%;
  • Спортинвест — 5,21%;
  • Альтернативные инвестиции — 3,56%.

Самые низкие среди фондов закрытого типа, но при этом сравнительно неплохие показатели демонстрируют смешанные:

  • Перспективный — 8,51%;
  • НМ-Траст АПП — 8,43%;
  • Конкорд Эстейт Второй — 5,75%;
  • Возрождение Абхазии — 4,34%.

Подводя итоги, следует напомнить, что приведенный рейтинг ПИФов по доходности 2018 не является гарантией получения дохода и безопасности ваших инвестиций, а лишь приводит статистические данные, используемые для анализа ситуации на рынке. Для более точного прогнозирования необходимо использовать дополнительные показатели, такие как рейтинг управляющей компании по надежности, информацию об объемах средств, находящихся в управлении и другие сведения.

ardma.ru

ПИФы рейтинг доходности 2019

Загрузка…

Для граждан, интересующихся паевыми инвестиционными фондами – ПИФы, рейтинг доходности данных инструментов может иметь большое значение. Привлекательность таких инвестиций определяется, прежде всего, их доходностью, то есть приростом (увеличением) стоимости конкретного пая за анализируемый период времени. Принимая во внимание относительно долговременный характер подобных вложений, предварительная оценка рассматриваемых вариантов должна учитывать индикаторы их прибыльности за разные временные промежутки – от одного календарного месяца до трех-пяти лет. Следует понимать, однако, что результаты изучения прошлогодних показателей доходности ПИФов вовсе не являются гарантией их будущей прибыльности.

Анализ данных за минувшие периоды поможет инвестору уменьшить вероятные риски путем выявления именно тех проектов, которые убедительно доказали свою устойчивость и надежность. Оценивая динамику стоимости наиболее популярных паевых фондов РФ с начала 2018 года, можно обозначить некие тенденции для этой сферы инвестирования, расставив нужные приоритеты. Актуальный рейтинг ПИФов позволит выбрать привлекательные активы, предусматривающие на сегодняшний день минимальный уровень финансового риска.

Прибыльность открытых фондов

Если проанализировать доходность паевого фонда за временной интервал, исчисляемый с начала нынешнего 2019 года, становится возможным выявление общего тренда в динамике стоимости конкретного пая на самое ближайшее время. Наибольшее значение данный показатель имеет для оценки инвестиционной привлекательности ПИФов открытого типа.

Среди открытых паевых фондов наиболее ощутимые темпы положительной динамики демонстрируют сегодня ПИФы акций.

Лидирующие места в этом сегменте заслуженно занимают следующие инструменты инвестирования (показатели в процентах):

  1. Ликвидные акции от компании Альфа-Капитал. Стоимостная оценка этого актива с начала 2019 года показала рост 11,99.
  2. Позитивная динамика по инструменту Апрель Капитал составила 11,62.
  3. Инструмент Нефть-Газ от компании СТОИК показал прирост 11,21.
  4. Показатель увеличения стоимости для инструмента Нефтегазовый сектор от компании ВТБ составил 11,24.
  5. Индикатор стоимостного роста для актива Предприятий с государственным участием от компании ВТБ показал величину 10,23.

Паевые фонды индексов (ПИФы индексов) также сигнализируют о хороших темпах положительной динамики с начала 2018 года (показатели в процентах):

  • Инструмент Российские акции первого эшелона от компании ДОХОДЪ показал рост 10,41.
  • Продукт Индексный от компании АК БАРС увеличил стоимость на 10,11.
  • Положительная динамика для инструмента Индекс ММВБ blue chips от компании Райффайзен составила 9,30.
  • Пай Индекс МосБиржи от структуры Ингосстрах продемонстрировал рост 8,65.
  • Пай Индекс ММВБ от компании ВТБ прибавил 8,66.

Смешанные открытые ПИФы занимают в 2018 году ведущие позиции по величине стоимостного прироста (в процентах):

  1. Стратегические инвестиции от компании Альфа-Капитал – подъем 33,22.
  2. Инструмент Змей Горыныч показал прирост своей стоимости 16,37.
  3. Инструмент Мировые Нефть-Газ от компании ОЛМА – увеличение 10,71.
  4. Корпоративные долговые бумаги и дивидендные долевые бумаги – рост 9,33.
  5. Актив Смешанные инвестиции от структуры САН – подорожание продукта 8,52.

Облигационные паевые фонды также не отстают от других участников рынка и демонстрируют позитивные изменения стоимостной составляющей (в процентах):

  • Продукт Денежный рынок (структура ДОХОДЪ) показал прирост, составивший 14,20.
  • Положительная динамика для инструмента Облигации (структура КАПИТАЛЪ) составила 11,92.

Денежные открытые фонды с начала 2018 года показывают достаточно низкий уровень прибыльности (в процентах):

  1. Инструмент Денежный рынок от Мобильного капитала повысил стоимость лишь на 2,73.
  2. Продукт Денежный рынок (компания Ингосстрах) – рост 1,57.
  3. Актив Деньги (структура Айсегментс) – подъем 1,50.
  4. Продукт Денежный (компания Сбербанк) – повышение 1,45.

Надо отметить, что паевые фонды, являющиеся дочерними структурами Сбербанка, пользуются огромным доверием со стороны обычных инвесторов – физических лиц. Несмотря на крайне низкий уровень стоимостного прироста с начала 2019 года, данные активы считаются наиболее надежными вариантами доходного вложения средств.

Основные критерии оценки привлекательности паевых фондов

Чтобы вложения регулярно приносили инвестору ПИФов долговременную прибыль, при выборе активов следует руководствоваться оценкой следующих параметров:

  • Регулярность получаемого дохода. Этот показатель считается самым красноречивым. Если анализ прошлых периодов свидетельствует о стабильной прибыльности инвестиций, вероятность получения положительного результата в нынешнем году достаточно велика.
  • Статистика и величина допускаемых потерь (просадок). Консервативный подход к инвестированию допускает просадки 5-7%. Стратегии умеренного типа не исключают проседание 15-20%. Агрессивное инвестирование, подразумевающее более значительный уровень потерь, обуславливает дополнительные риски, связанные с фондом.
  • Корреляция динамики инструмента с эталонными активами, обычно используемыми для оценки доходности ПИФов. Типичным вариантом считается сбалансированное соотношение графиков прибыльности. Чрезмерное отклонение можно свидетельствовать о возможных проблемах фонда.
  • Перечень активов (инструментов), с которыми работает ПИФ. Смешанные фонды, инвестирующие как в долевые, так и в долговые ценные бумаги, считаются наиболее устойчивыми, сбалансированными по рискам и доходам. Фонды акций зачастую рассматриваются инвесторами как самые прибыльные, но весьма волатильные по стоимости паев.
  • Структура инвестиционного портфеля фонда, отражающая распределение вложений по активам (инструментам). Необходимо выяснить характер диверсификации осуществляемых инвестиций, доли разных активов в сформированном портфеле. Это позволит заранее оценить возможные риски, связанные с присутствием в портфеле фонда сомнительных инструментов.
  • Обновление структуры портфеля инвестиций. Следует понять, с какой частотой менеджеры фонда пересматривают структуру совершаемых вложений, избавляясь от непривлекательных активов и включая новые инструменты. Если ревизия состава вложений практически не проводится, это считается неблагоприятным сигналом.
  • Стоимостная оценка величины чистых активов рассматриваемого фонда. Увеличение данного показателя повышает привлекательность ПИФа для вложений и указывает на расширение его финансового потенциала. Это может благоприятно отразиться на инвестиционной активности и доходности фонда. Еще одно преимущество – возможность быстрой выплаты денег крупному инвестору, пожелавшему вывести свои средства.
  • Предпочтительная стратегия инвестирования. Как уже упоминалось ранее, агрессивный подход, предусматривающий инвестиции исключительно в акции, иные фонды, ориентируется на получение большой прибыли в кратчайшие сроки, допуская принятие повышенных рисков. Более умеренным вариантом, приносящим относительно небольшую, но стабильную прибыль, считается инвестирование в облигационный фонд. Все зависит от целей и приоритетов самого инвестора.

Прочтите также: Инвестиции в ценные бумаги для начинающих: как не допустить ошибок

© 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Загрузка…  

vseofinansah.ru

Лучшие ПИФы 2019 — топ 10 рейтинг паевых фондов по доходности по итогам 2018 года

Лучше ПИФы определяются согласно критерию прибыльности пая (прирост его стоимости) за прошлый год.

Рейтинг лучших ПИФов имеет следующую расстановку (формат: фонд, управляющая компания, процент прироста пая). Период — весь 2018 год.

  1. ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора — ВТБ Капитал Управление активами +39.98
  2. Альфа–Капитал Ресурсы — Альфа-Капитал +36.13
  3. Сбербанк – Природные ресурсы — Сбербанк Управление Активами +35.90
  4. Райффайзен – Сырьевой сектор — Райффайзен Капитал +33.23
  5. САН — Смешанные инвестиции — САН +28.10
  6. Альфа-Капитал Ликвидные акции — Альфа-Капитал +25.61
  7. КапиталЪ – Мировая индустрия спорта — КапиталЪ +24.96
  8. АТОН — ИНФРАСТРУКТУРА — Атон-менеджмент +24.45
  9. ТФГ – Валютные еврооблигации — ТРАНСФИНГРУП +23.52
  10. Система Капитал — Резервный. Валютный — Система Капитал +23.11

Увы, высокая доходность за прошлый год не даёт гарантии такой же доходности в текущем, но можно сравнить эту статистику с рейтингами за прошлые годы и сделать выводы.

Далее: как вложить деньги в паевой фонд.

Топ 5 ПИФов с начала года

  1. ВТБ – Фонд Телекоммуникаций — ВТБ Капитал Управление активами +16.90
  2. Змей Горыныч — Прагма Капитал +16.81
  3. Сбалансированный — БСПБ Капитал +12.10
  4. Солид — Индекс МосБиржи — СОЛИД Менеджмент +11.93
  5. Алёнка – Капитал — Инвест Менеджмент Центр +11.53

2017

  1. Сбербанк – Глобальный Интернет — Сбербанк Управление Активами- 40.93
  2. Альфа–Капитал Технологии — Альфа-Капитал- 31.95
  3. Райффайзен – Информационные технологии — Райффайзен Капитал — 30.35
  4. ВТБ — БРИК — ВТБ Капитал Управление активами — 27.51
  5. Открытие – Китай — ОТКРЫТИЕ — 25.89
  6. Апрель Капитал – Акции сырьевых компаний — Апрель Капитал — 25.37
  7. Открытие — Развивающиеся рынки — ОТКРЫТИЕ — 24.44
  8. РГС – Мировые технологии — Управление Сбережениями — 23.51
  9. Райффайзен – Фонд активного управления — Райффайзен Капитал — 23.30
  10. Апрель Капитал – Акции второго эшелона — Апрель Капитал — 22.13
  11. Альфа — Капитал Бренды — Альфа-Капитал — 21.56
  12. Сбербанк — Развивающиеся рынки — Сбербанк Управление Активами — 20.34
  13. БКС Перспектива — Брокеркредитсервис — 19.13
  14. КапиталЪ-Информационные технологии будущего — КапиталЪ — 18.96
  15. Промсвязь Акции — Промсвязь — 18.65

2016

  1. Фонд Еврооблигаций, Атон-менеджмент +70.19%
  2. ВТБ – Фонд Еврооблигаций, ВТБ Капитал Управление Активами +69.74%
  3. УРАЛСИБ Отраслевые инвестиции, УРАЛСИБ +69.09%
  4. РСХБ — Валютные облигации, РСХБ Управление Активами +61.71%
  5. Сбербанк – Потребительский сектор, Сбербанк Управление Активами +60.24%
  6. Ингосстрах еврооблигации, Ингосстрах — Инвестиции +57.57%
  7. Система Инвестиции – Фонд акций, Система Капитал +56.31%
  8. Резервный. Валютные инвестиции, Система Капитал +56.02%
  9. ВТБ – Фонд Потребительского сектора, ВТБ Капитал Управление Активами +54.68%
  10. Ермак – фонд краткосрочных инвестиций, Агидель +54.35%

kudavlozitdengi.adne.info

Куда вложить деньги в 2019 году: перспективные направления для инвестирования

Гораздо выгоднее вкладывать свободные деньги куда-либо и получать с них пассивный доход, чем держать их дома в тумбочке или на накопительном счету с мизерной ставкой. Если вы задумываетесь о том, куда вложить свои средства в 2019 году, эта статья для вас. Если вы сомневаетесь стоит ли начинать или вы уже имели опыт инвестирования, но он оказался неудачным, не бросайте это дело, ведь благодаря промаху вы стали умнее и теперь можете сделать правильный выбор. В этой статье мы рассмотрим перспективные направления для инвестирования в будущем году. Дочитайте до конца, и может быть вам приглянется что-нибудь подходящее.

Инвестирование в недвижимость

Самый надежный метод получения пассивного дохода, проверенный годами. Недвижимость всегда будет популярна, поэтому не стоит переживать о возможной волатильности рынка (это не крипта, такого там почти не бывает), клиентов вы найдете, главное выбрать хороший актив. Единственное, что оказывает сильное влияние на рынок — ситуация в экономике. И на данный момент индекс доходности жилья падает, в связи с падением покупательской способности населения, поэтому падают и цены на жилье. Грубо говоря, вы сможете заработать с аренды, но вложенные первоначально деньги вернутся с задержкой. Рассмотреть как вариант, без сомнения, стоит.

Обращаем внимание на то, что на текущий момент выросли цены на недвижимость, попадающую под программу реновации в Москве. Ее сейчас можно продать дороже, чем новое жилье. Скорее всего, позже такой возможности не будет. Также обратите внимание на застраивающиеся районы, если к ним в будущем планируют провести метро, то через несколько лет недвижимость там может существенно подняться в цене.

Инвестирование в недвижимость подходит для вас, если:

  • вы ищете надежное направление для вложений
  • вы обладаете крупным капиталом для инвестиций
  • вы готовы к тому, что ваши деньги вернутся через длительный промежуток времени
  • вы хотите получать бОльший процент, чем в банке
  • вы боитесь потенциального финансового кризиса 2019 года

ПАММ счета как направление для инвестирования

ПАММ счета популярны среди тех инвесторов, которые следят за делами на бирже, но не имеют возможности трейдить самостоятельно. Как правило, инвесторы дают деньги лицу, который в последующем управляет счетом на бирже (управляющий), заключает сделки, обеспечивая прирост денежных средств, а после получения прибыли они делят ее с инвестором. Пропорции чаще всего зависят от размера первоначального капитала.

Однако помните, что инвестирование в это направление достаточно рискованно. Никто не сможет гарантировать инвестору 100%-ного профита, так как неизвестно, как поведет себя рынок.

Этот способ инвестирования подойдет тем, кто:

  • интересуется трейдингом, но пока не имеет возможности играть на бирже самостоятельно
  • согласен идти на повышенный риск

Вы и сами можете стать управляющим, составив для себя ПАММ портфель на бирже, но мы не советуем вам делать этого, если вы чувствуете, что ваши знания в этом деле недостаточны. В такой ситуации лучше обратиться за консультацией к эксперту.

Стартапы

В инвестициях подобного рода очень важно инвестировать в ту область, с которой вы знакомы. В идеале – в которой работали. Чем больше вы понимаете в области инвестирования, тем проще оценить преимущества компании и определить рентабельность инвестиций. Также будьте готовы принимать участие в этом проекте, потому что с вашим участием велика вероятность его успешности. Немаловажным фактором является оценка инвестиций. Если вы ничего не смыслите в оценке, то желательно разузнайте по каким критериям бизнес-ангелы делают выбор потенциальной компании для инвестирования.

И да. Какими бы хорошими не были сами стартаперы, юридическая защита очень важна. Желательно нанять адвоката, который умеет работать с компаниями, находящихся на ранних стадиях развития.

IPO

Как вы поняли по схожему названию, IPO это первое публичное размещение акций компании. Без токенов и буквы С по середине. Подобные проекты встречаются несколько раз в год. Настоящие стоящие проекты, за чьи акции люди “стоят в очередях”. Если вас привлекает подобный способ инвестирования, то постарайтесь следить за повесткой дня.

Вклады в паевые инвестиционные фонды

Все то же самое, что и при инвестировании в рынок форекс, только для людей, обладающий меньшей суммой для вкладов. Паевый фонд работает по следующей схеме: компания создает ПИФ, пайщики путем вкладов создают капитал фонда. После того, как капитал ПИФа будет сформирован, компания покупает акции различных организаций. После получения прибыли (или убытка) соответствующие средства распределяются между пайщиками в зависимости от суммы вклада. Выбирать ПИФ можете как через банк, так и через брокера. Главное, отследите, чтобы вся необходимая информация о компании находилась в открытом виде.

Подойдет для людей:

  • обладающих небольшим капиталом для инвестирования
  • желающих заработать от 30 до 40% от вклада за год
  • готовых пойти на небольшой риск

Инвестирование в криптовалюты

Без них никуда. Криптовалюты сегодня дают нам отличные возможности для преувеличения своего капитала в несколько раз. Главное, вовремя зайти на рынок и вовремя выйти. Те люди, которые вложили свои средства в цифровые активы, но не были в курсе волатильности рынка, наводили панику и кричали каждый раз во время спадов. Те же, кто осознавал долгосрочность данного вложения, практически забыли о существовании этих средств на своем счету. На этом рынке важно иметь стальные нервы, поэтому если вы не готовы к этому, не надо начинать.

Думаем, что подробно рассказывать о спадах и резких взлетах курсов криптовалют вам не надо, опустим эту тему. Лучше вспомним о запуске множества крутых проектов, таких как Bakkt, и о возможном одобрении ETF биткоина в следующем году. Все это однозначно повлияет на стоимость главной криптовалюты, а она сможет потянуть за собой и все остальные.

К тому же, не забывайте, что криптовалютный рынок сегодня предоставляет нам потрясающие возможности покупки акций через ICO (читай “токенов”) различных крупных или развивающихся компаний, которые в будущем могут стать чем-то вроде Apple или Google сегодня, но как правило таких проектов 1 на миллион. Поэтому, если не имеете должных контактов, желательно в ICO не лезть.

На данный момент (ноябрь-декабрь 2018) есть отличная возможность зайти на криптовалютный рынок. Причин того, что биткоин не уйдет в небытие много. И те отметки, что мы видим сейчас достаточно привлекательны. Также велика вероятность того, что криптовалютный рынок в следующем году начнет выправляться и хоть какую-то прибыль можно будет получить. Рекомендую покупать те токены, которые не особо зависят от колебаний биткоина, и которые действительно нужны обществу. Хороший пример – Ripple. Криптовалютная платформа для платёжных систем, ориентированная на операциях с обменом валют без возвратных платежей. Активно используется банками. Вряд ли данный проект канет в лету.

В общем, инвестирование в криптовалюты подойдет для тех кто:

  • имеет и большой, и маленький капитал, потому что в данном случае размер не имеет значения
  • готов мириться с высокой волатильностью рынка
  • хочет вложить средства на долгий срок 

Помимо этого

Помимо вышеперечисленных способов, существует еще множество направлений для инвестирования. Ниже мы перечислим несколько из них:

  • вклады в банки: надежно, но много не заработаешь
  • вклады в поп-проекты: высокий риск потери денежных средств из-за потери интереса к продукту, но возможность много заработать за раз
  • вложиться в золото: тут не прогадаешь. Подойдет для тех, кто боится финансового кризиса 2019 года

Вывод

Деньги должны работать, поэтому инвестирование полезно для вашего ума и кошелька, не стоит этого бояться. С хорошей и продуманной диверсификацией вы вряд ли потеряете свой банк. Выберите наиболее интересный для вас путь и исследуйте его. Мы надеемся, что данная статья смогла подогреть ваш интерес к инвестированию и вы задумаетесь над тем, как создать или увеличить свой пассивный доход в будущем году. Делайте это с умом и удовольствием, и все получится.

 

С уважением,

команда BitJournal

  • Поделиться статьей

bitjournal.media

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.