» Разное » Как проверить надежность контрагента: Как проверить надежность контрагента по ИНН и зачем это делать

Как проверить надежность контрагента: Как проверить надежность контрагента по ИНН и зачем это делать

Содержание

Оценить надежность контрагента | СБИС Помощь

Оценить надежность контрагента

Сервис «Все о компаниях» помогает проверить, заслуживает ли новый партнер доверия. ФНС рекомендует запрашивать подробные сведения у контрагента, использовать сервисы nalog.ru и получать выписки из ЕГРЮЛ.

Данные со всех этих ресурсов уже есть в СБИС. Чтобы их посмотреть, откройте в карточке компании вкладку «Сведения», показатели представлены в блоке «Надежность». Информация поступает из официальных публичных источников.

Внизу страницы указана

дата создания отчета. Чтобы обновить его, нажмите .

Оценить надежность собственной компании можно в разделе «Отчетность/Анализ и контроль».

Как СБИС оценивает надежность компании

Степень надежности показывает шкала с позитивными и негативными результатами оценки. Одни из них влияют на оценку сильнее (критичные), другие меньше (дополнительные).

Дополнительные

Критичные показатели прямо указывают на ненадежность компании — например, если она не ведет деятельность или представила в госорганы недостоверные данные.

Если хотя бы один из этих пунктов выявлен при проверке, организация получает -100 баллов и автоматически становится ненадежной.

  • Массовый руководитель или учредитель — числится более чем в 100 компаниях.
  • Массовый адрес — по адресу зарегистрировано более 1000 компаний.
  • Недостоверность учредителя или управляющего — данные не соответствуют выписке ЕГРЮЛ.
  • Отсутствие деятельности — нулевые показатели по данным бухгалтерской отчетности за год.
  • Отсутствует свежая бухгалтерская отчетность.

Дополнительные критерии позволяют определить финансовое положение компании, ее связи с партнерами, госорганами и сотрудниками.

Сами по себе эти признаки не позволяют сделать однозначного вывода о надежности контрагента, но в совокупности влияют на общую картину.

  • Государство является учредителем компании (максимально +15 баллов).
  • Компания опубликовала свежую бухгалтерскую отчетность (+5 баллов).

По каждому пункту начисляются положительные или отрицательные баллы.

  1. Признаки массовости (от -30 до +30 баллов) — показывают, не является ли компания «однодневкой»:
    • Номер телефона, который указан в реквизитах множества других компаний.
  2. Признаки ухода от налогов (от -20 до +20 баллов):
    • Недостоверный юридический адрес.
    • Компания не сдает налоговую отчетность.
    • Есть факты переходов между налоговыми органами.
    • Счета компании заблокированы.
  3. Деловая репутация:

    Положительные (+30 баллов)

    Отрицательные (-30 баллов)

    • Большой срок работы на рынке.
    • Есть филиалы.
    • Значительная величина уставного капитала.
    • Представитель крупного бизнеса.
    • Есть товарные знаки, патенты.
    • Членство в СРО (саморегулируемых организациях).
    • Компания входит в реестр надежных партнеров.
    • Есть открытые вакансии.
    • Раскрыта финансовая отчетность до ее официальной публикации Росстатом.
    • Компания входит в реестр недобросовестных поставщиков.
    • В компании часто меняются руководители.
    • В руководстве есть дисквалифицированные лица.
    • Руководитель или/и учредитель в прошлом переводил компанию на массового директора и/или учредителя.
    • Есть исполнительный лист, который приостанавливает деятельность компании.
    • Отсутствует активность за последний год.
  4. Финансовое положение — сможет ли компания закрыть текущие долги и принять новые обязательства.

    СБИС оценивает финансовое положение компании по следующим параметрам:

    Положительные (+15 баллов)

    Отрицательные (-15 баллов)

    • Увеличились продажи за последний год.
    • Более высокая эффективность относительно конкурентов.
    • Компания может расплатиться с текущими долгами.
    • У компании нет риска потерять независимость из-за кредитов.
    • Отсутствует риск банкротства (по методикам Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой).
    • Компании доступны займы.
    • Снизились продажи за последний год.
    • Рентабельность продаж ниже среднеотраслевых показателей.
    • У компании есть проблемы с погашением текущих долгов.
    • Есть риск потери независимости из-за долговых обязательств.
    • Есть задолженность по исполнительным листам.
    • Большое число судебных дел, в которых компания выступает ответчиком.
    • Банкротство аффилированных компаний.
    • Есть риск банкротства (по методикам Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой).
    • Незначительная величина или отсутствие активов компании. Сюда же включаются факты наложения ареста, взыскания на имущество компании.

    В качестве дополнительной информации отражаются сведения об имуществе компании, которое находится в залоге в банке или у третьих лиц или в лизинге — в аренде с правом последующего выкупа.

  5. Честность с партнерами (+ или -5 баллов) — это задолженность перед бюджетом по налогам, перед сотрудниками по заработной плате, перед кредитными организациями по займам. Для определения вероятной задержки оплаты применяется методика Конана-Голдера.

Настроить критерии

Вы можете сами назначать критерии надежности. Критичным — добавить баллов, незначительным — поставить «0».

Для этого в разделе «Компании» нажмите и укажите количество баллов, кликните «Применить».

После настройки в карточке организации будет отображаться новая оценка надежности. Чтобы вернуть настройки по умолчанию, нажмите .

Результаты анализа

Предоставленная информация поможет вам оценить контрагента.

Анализ не содержит рекомендаций по работе с той или иной компанией, по приобретению или продаже ценных бумаг, по принятию инвестиционных и других решений. При проверке фактов ООО «Компания «Тензор» полагается на информацию из официальных открытых источников, однако компания не проводит всестороннюю проверку исходных данных и снимает с себя ответственность в случае обнаружения их недостоверности.

ООО «Компания Тензор» не несет ответственности за любые последствия, интерпретации, выводы, рекомендации и иные действия, прямо или косвенно связанные с использованием информации, размещенной на сайте.

Нашли неточность? Выделите текст с ошибкой и нажмите ctrl + enter.

Проверьте организацию на надежность. Проверить компанию на благонадежность

Перед тем, как заключить договор с новым контрагентом, нужно убедиться в его надежности. Оценить риски взаимодействия с контрагентом, прямых или косвенных материальных и нематериальных потерь.   

Как проверить деятельность фирмы

В распоряжении сотрудника службы безопасности два типа источников информации. Открытые бесплатные, источники и закрытые, платные базы данных. Довольно много полезной для проверяющего информации находится в свободном доступе. Так, например, если вы задались вопросом, как проверить, существует ли фирма, ответ найдется в ЕГРЮЛ – реестре юридических лиц. Если ваш контрагент индивидуальный предприниматель, его данные находятся в ЕГРИП. ФНС РФ доступ к этой информации предоставляет.

Данные арбитражного суда позволят проверить фирму  на судебные иски. На сайте организации открыта информация об участии компании в каких-либо судебных процессах.

Проверить фирму на надежность

Сайт ФССП поможет проверить фирму на долги, если они доведены до исполнительного производства.

ФМС РФ укажет на подлинность персональных (паспортных) данных руководителя предприятия-контрагента.

Даже поверхностный анализ профилей в социальных сетях руководителя компании и/или (при наличии) официальных страниц самого предприятия предоставит дополнительные положительные/отрицательные данные для расчета рисков сотрудничества с контрагентом.

Если данных из открытых источников недостаточно для принятия однозначного решения, проверить фирму на благонадежность можно с помощью таких систем, как Unirate24 и его аналоги. Самая важная часть такой проверки индекс должной осмотрительности или индекс финансового риска.

Нужно ли проверять директора фирмы

Проверить фирму на надежность

Как  проходит проверка контрагента на благонадежность? В случае, если компания-контрагент небольшая, или существует на рынке меньше года, и данных для анализа не может предоставить даже крупная аналитическая система, имеет смысл проверить руководителя компании по кредитной истории. Вы увидите:

  • Нет ли у руководителя опыта мошенничества.
  • Уклонения от финансовых обязательств.
  • Не испытывает ли первое лицо компании финансовых трудностей.
  • Не обременено ли избыточной долговой нагрузкой.

И сможете принять эти сведения ко вниманию при оценке уровня рисков работы с компанией-контрагентом.

Как проверить контрагента на благонадежность? В личном кабинете UNIRATE24.RU вы можете:

Используйте максимум информации при проверке фирмы на надежность, и вы минимизируете риски взаимодействия с недобросовестным контрагентом, формирования проблемной дебиторской задолженности.

Проверить фирму на надежность

Почему важно проверять надежность контрагента

Проверка контрагентов перед сотрудничеством, грамотный анализ информации о них позволяет предотвратить множество неприятностей. Каких рисков можно избежать с ее помощью? Должна ли она быть одинаковой для всех сделок? Как сервис проверки контрагентов помогает определить надежность будущего бизнес-партнера? Расскажем в этой статье.

Компании проверяют бизнес-партнеров по-разному. Одни изучают только базовые сведения, другие — разрабатывают подробные регламенты и формируют досье, третьи делают выборочную проверку. Возможны различные варианты, главное — помнить о ее цели: предотвратить риски сотрудничества с «фирмой-однодневкой» либо с просто недобросовестной компанией.

Заключать договор с «однодневкой» рискованно

Можно выделить две категории рисков — последствий заключения сделки с такой организацией. Первая категория связана с невыполнением контрагентом договорных обязательств. Если у него нет производственных и финансовых ресурсов, то высока вероятность, что он не только не сможет выполнить работу или оказать услугу, но и не вернет внесенную предоплату.

Вторая категория — налоговые риски, связанные с возможностью снятия вычетов по НДС и расходов по налогу на прибыль, либо отказа в возмещении НДС и сопутствующими санкциями. Такая ситуация может возникнуть, если контрагент не оплатит налоги, а налоговая и суд сделают вывод, что сделка не носила реальный характер, все операции происходили только «на бумаге», и партнер такого контрагента не проявил должную осмотрительность.

В сервисе можно увидеть степень надежности контрагента

Выбрать надежного поставщика или оценить налоговые риски взаимодействия с потенциальным партнером значительно удобнее с помощью сервиса проверки контрагентов. Во-первых, он позволяет быстро получить всю информацию в одном месте. Во-вторых, он делает за вас часть работы и показывает некоторые данные уже в «обработанном» виде. Например, сервис Rusprofile использует специально разработанную систему анализа организаций на основании фактов их деятельности. Раздел «Надежность» — один из удобных инструментов для проверки. Прежде всего, по следующим причинам:

  1. В карточке контрагента сразу виден результат оценки надежности компании.
  2. Можно воспользоваться развернутым анализом для глубокой проверки.
  3. Сервис дает рекомендации для дополнительного подтверждения благонадежности компании.

Все это позволит убедиться, что контрагент не имеет признаков «фирмы-однодневки» либо подробно узнать об имеющихся рисках.

Rusprofile аккумулирует информацию о российских организациях из разных источников: от ЕГРЮЛ и спецреестров ФНС до картотеки судебных дел и реестров лицензирующих органов. Благодаря этому по всем организациям создается огромная база данных. Сервис беспристрастно оценивает более 50 фактов о каждой компании и показывает степень надежности контрагента: низкую, среднюю или высокую. Информация об этом сразу отображается в карточке компании. Такая опция может быть особенно полезной на стадии знакомства с компанией, на первом этапе выбора бизнес-партнера, а также при экспресс-проверке большого количества контрагентов.

Отметка о средней и низкой надежности сама по себе не является причиной для отказа от заключения сделки. Она лишь означает, что проверке нужно уделить более пристальное внимание и является поводом для уточнения и анализа дополнительных сведений. Если по результатам более глубокой проверки сомнительный статус компании подтвердится, лучше отказаться от сотрудничества. Работает это так.

Например, отметка о недостоверности адреса снижает статус компании и требует внимания в части проверки фактического адреса и личного знакомства с руководством. Но при принятии решения нужно учитывать контекст. Оценка этого факта меняется в зависимости от разных факторов, в частности:

  • что находится по этому адресу: офис 20 кв. м. в заброшенном здании или этаж в престижном бизнес-центре;
  • была ли деловая встреча в этом офисе и этот адрес реален — или все переговоры ведутся на другой территории либо только при помощи переписки, и настоящий адрес контрагента неизвестен.

С “массовостью” руководителя дела обстоят так же: это может быть «номинальное лицо», а может быть — бизнесмен, который действительно имеет долю в большом количестве организаций, в том числе, с инвестиционными целями.

Присвоенный статус зависит от результата проанализированных фактов

Для более глубокой проверки контрагента лучше воспользоваться развернутым анализом факторов риска. Это позволит увидеть, какие факторы риска повлияли на статус и узнать их содержание. В разделе сервиса «Надежность» все факты о компании разделены на 3 типа: отрицательные, требующие внимания и положительные.

Отрицательные факты:

  • в отношении компании ведутся исполнительные производства на значительные суммы;
  • компания находится в процессе ликвидации или ликвидирована;
  • в отношении учредителей, руководителей или адресе компании есть отметки о массовости;
  • финустойчивость, рентабельность, соотношение заемного и собственного капитала и другие финансовые показатели негативны

Положительные факты:

  • в реестрах с данными о «массовости» и дисквалифицированных лицах нет сведений об адресе, руководителе или учредителях компании;
  • компания создана более 3 лет назад;
  • есть данные о выплатах в ПФР, ФОМС или ФСС РФ;
  • финансовые показатели свидетельствуют об устойчивом положении организации.

Факты, на которые нужно обратить внимание:

  • за последний год в компании произошла смена руководителя или адреса;
  • доля в уставном капитале находится в доверительном управлении или наследовании;
  • компания внесена в реестр МСП и относится к категории малого бизнеса или микропредприятия.

Это только несколько примеров. В базе сервиса таких фактов — более 50.

Развернутый рейтинг помогает выявить зоны риска и наглядно показывает все факты, распределяя их по категориям, дает индивидуальные комментарии в отношении проверяемой организации. Это позволяет увидеть довольно полную картину о деятельности компании и составить ее «портрет».

Конечно, рейтинг и глубина проверки будут иметь различное значение в зависимости от ситуации: многое зависит от типа сделки и от ее суммы. При обычных сделках на небольшие суммы, как правило, будет достаточно экспресс-заключения: проверки статуса надежности компании с акцентом на полномочия руководителя и подписанта и беглого изучения всех факторов риска. Главное, чтобы сама сделка была реальной, а не фиктивной. При более крупных сделках понадобится уделить особое внимание дополнительному получению информации и сбору документов по отрицательным и требующим внимания фактам. Допустимость такого дифференцированного подхода недавно подтвердил Верховный суд РФ в Определении от 14.05.2020 по делу № А42-7695/2017.

Рекомендации по дополнительной проверке

Сервис Rusprofile дает рекомендации для безопасного сотрудничества с компаниями. Они помогают минимизировать как налоговые риски, так и вероятность неисполнения договорных обязательств контрагентом.

Содержание и объем советов варьируется в зависимости от результатов анализа фактов и рейтинга компании. Это может быть минимум действий — например, запросить копии некоторых документов и проверить полномочия руководителя и подписанта. А может быть — развернутый перечень шагов: лично посетить офис, встретиться с руководителем, проверить наличие ресурсов, проверить отзывы о компании в интернете и т.д.

Обратите внимание: сведения в сервисе обновляются непрерывно. Поэтому рейтинг организации, факты о ней и рекомендации в разные периоды времени могут отличаться. Они меняются вслед за изменениями, которые происходят у компании и появлением новых сведений в госреестрах. Чтобы минимизировать риски, нужно проверять надежность перед каждой сделкой. Однако проще и удобнее подписаться на мониторинг организации, чтобы вовремя узнавать о важных изменениях.

С помощью раздела «Надежность» можно также проверить собственную компанию. Это позволит узнать, как вашу организацию видят другие, и что нужно исправить, чтобы повысить свой рейтинг надежности. Например, обжаловать решения о внесении в реестр «массовых» адресов или руководителей, если такие отметки появились без оснований.

Кроме этого, рейтинг компании можно повысить с помощью подключения сервиса “Rusprofile.Business”: компании, представитель которых зарегистрировался на портале, получают дополнительные баллы надежности. Он также позволяет управлять страницей своей организации, в частности, указывать контактные данные, добавлять логотип, загружать актуальную бухгалтерскую отчетность, лицензии, сертификаты, презентации и отзывы. Такие организации получают отметку «Проверенная компания» на своей странице.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ

Рейтинг и статусы надежности представляют собой мнение сервиса Rusprofile на основе анализа открытых общедоступных данных о фактах хозяйственной деятельности организации с использованием скоринговой модели. Данная оценка не является утверждением о факте, не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для принятия коммерческих или иных решений.

Мария Базюк,
к.ю.н., главный редактор Rusprofile.ru

Проверьте надежность любой организации

Низкая, средняя или высокая? Узнайте степень надежности контрагента и получите рекомендации по его проверке.

Другие статьи

  • Большинство компаний после первичной проверки бизнес-партнеров перед началом сотрудничества не интересуется дальнейшим состоянием их дел. Однако такая стратегия не всегда безопасна: отсутствие информации об обновлениях в «жизни» контрагента может повлечь риски для бизнеса. Оперативно получить важные сведения и предотвратить сложные для компании ситуации позволит мониторинг изменений с помощью сервиса Rusprofile.

  • Должная осмотрительность является одним из ключевых понятий для налоговых споров, которые связаны с заключением договоров с «проблемными контрагентами». В таких случаях налоговая доначисляет налоги и пени, или отказывает в получении вычетов по НДС. На практике критерии должной осмотрительности периодически претерпевали трансформацию. Очередной виток перемен произошел в 2020 году при рассмотрении спора Верховным судом.

Как проверить надежность контрагента?

Обидно то, что это происходит не из-за вашей ошибки, а всего лишь из-за неосмотрительности. Потому что контрагент, который казался вам надежным, при проверке налоговой службы оказался недобросовестным.

Тем не менее, налогоплательщику обязательно доначислят налоговые обязательства и штрафы по налогу на прибыль, НДС, единому налогу при УСН и НДФЛ (для индивидуальных предпринимателей).

Кроме того, его включат в план проведения выездных налоговых проверок, а в случае особо крупного нарушения против него могут возбудить административное или даже уголовное дело.

Проверить контрагента желательно перед любой сделкой, но особенно внимательным надо быть при:

●        заключение сделки с новым партнером;

●        подписании договора с предоплатой;

●        договоре с отсрочкой или рассрочкой платежа;

●        заключение договора с контрагентом, зарегистрированным в другом регионе.

Способы проверки контрагента:

Для начала проверьте саму компанию:

  • На сервисе единого государственного реестра юридических лиц — egrul.nalog.ru. проверяем наименование фирмы, адрес, уставной капитал, учредители, генеральный директор, все изменения.
  • Узнайте, не находится ли организация в стадии реорганизации или ликвидации: http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/.Если она собирается реорганизоваться, нужно узнать, в связи с чем это происходит и кто является правопреемником. Если планируется ликвидация — сомнений нет, компания ненадежная.
  • Реестр недобросовестных поставщиков — zakupki.gov.ru . Проверить Вашего будущего контрагента на предмет его добросовестности при исполнении им договорных обязательств.
  • Проверить судится ли организация (или физлицо) в арбитражном суде — kad.arbitr.ru. Поиск по наименованию, ИНН, ОГРН или номеру дела. Информация об истце, ответчике, их адресах, цене иска, движении дела, а также доступны все судебные акты.

Проверьте руководителя
  • здесь: service.nalog.ru/mru.do . Является ли руководитель нескольких юридических лиц. Для оценки аффилированности (связи между собой) различных юрлиц и их директоров, учредителей.
  • https://service.nalog.ru/svl.do На этом сервисе, путем введения ИНН организации, можно узнать о наличии запрета на руководство по решению суда лицом, заявившим себя руководителем.

Проверка при выборе контрагента должна стать нормой, ведь в большинстве случаев сегодня суды принимают сторону налоговых органов и доказать, что деятельность компании велась с должной осмотрительностью, бывает очень непросто. Кроме того, она снизит риск проведения у вас встречных налоговых проверок и улучшит репутацию вашей компании.

 

образец регламента, проверка на добросовестность, зарегистрировано ли ООО, является ли ИП, при заключении договора

Содержание статьи

Компании для избежания проблем должны тщательно проверять своих контрагентов перед заключением сделки. Так как на рынке имеется не малое количество фирм неспособных осуществлять свои обязанности по договору. В наши дни существует множество способов, при помощи которых можно узнать историю контрагента, тем самым свести риски при заключении договора к минимуму.

Необходимость

Проверка контрагента перед заключением договора является приоритетной задачей. Тем более что процесс не займет большого количества времени. Ощутимо дольше в случае неприятностей вам придется общаться с различными госслужбами.

Сотрудничество с недобросовестным иностранным контрагентом может привести к следующим неприятностям:

  1. Обязательно возникнут проблемы с налоговыми органами. Это учреждение может отказаться признавать нулевую ставку по определенному налогу. А также она может отказать в вычитании НДС. Что, в свою очередь, приведет к дополнительным тратам.
  2. Вполне возможно, что налоговая служба арестует ваш груз на границе, за который уплачены не маленькие денежные средства.
  3. Осуществлявший перевод денег банк вполне может обратиться в госслужбы и попросить их проверить состояние ваших финансовых дел, если заподозрит что – то подозрительное в транзакции. А если ваша компания работает с иностранным партнером, то вы можете попасть в поле зрение валютных служб. В случае если в результате проверки будут выявлены нарушения законодательства, то ответственные лица могут понести административную и даже уголовную ответственность.

Рекомендуется во время проверки прежде всего обращать внимание на финансовый и правовой статус иной стороны. При наличии долгов и взыскания у вашего контрагента уполномоченные органы вправе признать договор недействительным. А это грозит лишением перечисленных средств.

Регламент

О добросовестности контрагента можно узнать из следующего:

  1. Осуществите запрос выписки ЕГРЮЛ в налоговом органе. А также желательно узнать имеется ли у контрагента задолженность по налоговым платежам. Если иная сторона договора лично передала вам выписку ЕГРЮЛ, то лучше всего проверить её подлинность. При небольшой сумме сделки вполне можно посмотреть данный документ на официальном сайте ФНС nalog.ru. Но если сумма сделки велика лучше всего сделать официальный запрос в уполномоченный орган.
  2. Произведите проверку копии документов компании с целью подтверждения его реального существования. К обязательным документам относятся копии учредительных бумаг, ОГРН, ИНН, протокол и решение подтверждающие полномочия директора, а также информация, подтверждающая отсутствие у контрагента административного или уголовного наказания.
  3. Осуществите проверку финансовой отчетности контрагента. Сделать это сможет квалифицированный бухгалтер. Такого вида отчетность предоставляется всем желающим. Росcтат не вправе произвести отказ на ваш запрос о предоставление информации об ином участнике сделки.

В наше время большинство важной информации можно узнать на официальных сайтах государственных органов. Для этого нужно будет внести, как правило, ИНН организации. Вся информация предоставляется совершенно бесплатно.

Примеры

Существует не малое количество случаев когда компании страдали от недобросовестных поставщиков. Для того чтобы не стать очередной жертвой необходимо тщательно проверять контрагента всеми возможными способами. К тому же нужную информацию можно получить совершенно бесплатно на сайтах государственных служб.

Добросовестность

Проверить контрагента можно посмотрев ЕГРЮЛ и запросив копии документов. Нужно крайне внимательно изучить всю указанную там информацию и лишь после этого принимать решение о добросовестности поставщика или исполнителя. У вас должны возникнуть подозрения о недобросовестности контрагента, если возникнет совокупность следующих признаков:

  1. Юридический адрес, принадлежавший иной стороне сделки также принадлежит прочим юридическим лицам.
  2. При наличии какой-либо задолженности.
  3. Директор одновременно выполняет функции главного бухгалтера.
  4. Регистрация иной стороны сделки была произведена перед заключением договора.

Платежеспособность

Для уменьшения рисков при работе с иной стороной сделки рекомендуется изучить информацию, которая содержится на сайте ФНС nalog.ru. Там вы сможете узнать следующие данные:

  1. Не осуществляется ли процедура банкротства.
  2. Не является ли другая сторона договора неплательщиком налогов.
  3. Не используется ли адрес многочисленными однодневками.

Регистрация ООО

Узнать, зарегистрирована компания в налоговом органе или нет довольно просто. Для этого необходимо зайти на официальный сайт налогового органа и выбрать вкладку “Риски бизнеса: проверь себя и контрагента”.

Затем нужно будет указать требуемые данные компании. Если она функционирует на момент проверки, то она обязательно отобразится в поиске.

Если компания прекратила свое существование, то информация об этом будет также содержаться на сайте.

Перед заключением договора

Перед тем как заключать сделку необходимо изучить действующую выписку ЕГРЮЛ. Сделать это можно на официальном сайте налогового органа, указав ИНН контрагента. В этой выписке можно удостовериться в том, что директор подписывающий договор является действующим. А также необходимо изучить устав и удостовериться, что он имеет право подписывать подобный документ.

В случае если договор подписывает иное лицо на основании доверенности, то вам нужно получить заверенную копию этого документа. В доверенности обязательно должна иметься дата, с которой она вступает в силу. А также внимательно посмотрите срок действия документа. Если он отсутствует, то срок доверенности составляет 3 года.

Надежность

Надежность контрагента можно проверить при помощи официальных сайтов государственных органов. Там указав, как правило, ИНН можно узнать много важной информации. Например, узнать, в каких судебных процессах участвует контрагент, можно на официальном сайте высшего арбитражного суда.

А на официальном сайте судебных приставов России fssprus.ru имеется информация об исполнительном производстве компании или ИП. Если контракт заключается в результате проведения торгов, то важно проверить наличие победителя в реестре недобросовестных поставщиков.

Является ли человек ИП

Узнать является ли физическое лицо ИП можно на официальном сайте налогового органа. Если он раньше был ИП, то там можно узнать дату закрытия. Сделать это можно совершенно бесплатно. Для осуществления поиска достаточно ввести ФИО физического лица и регион, ИНН или ЕГРИП.

Благодаря таким действиям, вы также сможете узнать следующее:

  • налоговую, в которой проходила регистрация;
  • дату внесения записи о прекращении деятельности;
  • ОГРНИП и дату присвоения;
  • ИНН;
  • ФИО;
  • сведения о видах деятельности компании;
  • номер, серию и дату свидетельства.

Иностранный контрагент

Опасность работы с недобросовестной иностранной организацией ощутимо выше, чем с российской. Если у государственных служб появится сомнение в добросовестности вашего контрагента, то у вас возникнут многочисленные проверки. Товар вовсе может быть арестован налоговой службой до выяснения обстоятельств. К тому же более суровое наказание вы получите от налоговой службы.

Все это, несомненно, негативно повлияет на финансовое благополучие вашей компании. Прежде всего, чтобы проверить иностранного контрагента нужно посмотреть реестр, который действует в каждом конкретном государстве. В любой стране имеется реестр, аналогичный выписке ЕГРЮЛ.

Информация открыта для желающих из других стран. Поэтому вы без особого труда сможете отправить запрос, например, в Великобританию с целью получения реестра Companys House. В зарубежных базах данных имеется более подробная информация о компании, нежели в России. Однако, прежде чем слепо верить полученной информации нужно помнить, что имеются различные нюансы.

Например, компании из США и офшорные компании вполне могут заявить высокий уставной капитал, не внося большого количества денежных средств. То есть, компаниям достаточно потратить минимальное количество денежных средств при открытии, которое установлено местным законодательством, а остальную часть суммы просто заявить ничего не платят.

Дополнительная информация представлена на данном видео.

Об авторе
Григорий Знайко
Журналист, предприниматель. Веду свое дело и не понаслышке знаю проблемы и сложности, с которыми стакиваются ИП и ООО.
Свежие публикации

Проверка партнеров по бизнесу: сервисы, рекомендации

Проверить бизнес-партнера через online-ресурсы

Время заключения сделок в бизнесе в последнее время сокращается, директор компании то и дело требует от подчиненных срочно прочесть и тут же подписать тот или иной договор. Юрисконсульт в такой ситуации должен оперативно оценить финансовое состояние и надежность партнера, в т.ч. и через интернет-ресурсы. Насколько они сегодня отвечают запросам бизнеса?

 
Проверить надежность делового партнера поможет информация, предоставляемая госорганами               new
 

Руководителю субъекта хозяйствования периодически приходится устанавливать контакты с новыми деловыми партнерами. Понятно, что при принятии решений он стремится избежать рисков. 

Как проверить и оценить финансовое состояние и надежность партнера по бизнесу? Воспользоваться услугами госорганов…

 

 

 

Проверка деловой репутации белорусского контрагента      new

Латвийское предприятие рассматривает вопрос о заключении внешнеторгового договора с юридическим лицом, зарегистрированным в РБ. По условиям договора в Беларусь будут поступать товары, предназначенные для дальнейшей реализации на территории ЕАЭС.

Существует ли возможность проверить деловую репутацию предполагаемого белорусского партнера?
 

Как проверить российского индивидуального предпринимателя

 

Для того чтобы избежать двойного налогообложения в отношениях с российскими контрагентами, необходимо знать: индивидуальный предприниматель (ИП) – резидент РФ в этих целях рассматривается как российское предприятие. Статус такого ИП нужно проверять, даже несмотря на наличие у него подтверждающего документа, говорится в письме МНС от 30.11.2018 № 4-2-15/34263.

При этом проверяется не только его индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН), но и дата регистрации в качестве ИП, поскольку документ, подтверждающий резидентство РФ, выдается лишь за один календарный год….Читать далее…
 

 

Минимизация рисков ВЭД: не все то документ, что подписано                     new

 

На какие нюансы стоит обращать внимание при заключении внешнеэкономического контракта? Чем электронный документ отличается от электронной копии бумажного и чем может обернуться отсутствие должной проверки контрагента?

Об этом во время специализированного вебинара рассказали парт­нер адвокатского бюро «Сысуев, Бондарь и партнеры ЭсБиЭйч» Анастасия Малахова и старший юрист организации Евгения Старосотникова.
 

 

НАШ ПАРТНЕР:
Онлайн сервис проверки контрагентов  с алгоритмами действия и готовыми решениями по работе с проблемными долгами. 

Для подписчиков «Экономической газеты» скидка 5% на услуги сервиса (для оформления обращаться по тел.:(017) 319-45-15 )

 

 

 

*  *  *

Получить доступ к полному чтению материалов можно оформив подписку на Доступ к платному контенту сайта на месяц (оплата через ЕРИП или WebPay) или в редакции по тел: (17) 319-45-15, 317-18-07, e-mail:[email protected]

 

Статья доступна для бесплатного просмотра до: 01.01.2028

Проверка контрагента на благонадежность, цена в Москве – услуги по проверке надежности потенциальных партнеров и контрагентов, стоимость в РосКо

Чтобы не допустить появления безнадежных долгов, обезопасить себя от сотрудничества с недобросовестными партнерами, компания должна тщательно проверять потенциальных контрагентов. Это особо актуально при заключении контрактов на крупные суммы или длительный срок. В результате юридической проверки оценивается благонадежность контрагентов, нет ли в прошлом у них злостных нарушений закона или договорных обязательств.

Такие меры — реалии современного бизнеса, и пренебрегать ими было бы неразумно. К тому же, они позволят обеспечить «должную осмотрительность» и получить возможность для аргументации в налоговых органах. Проведение подобных процедур силами собственных сотрудников может не обеспечить нужной эффективности и отнять ценное время. Поэтому гораздо правильнее будет обратиться к профессиональным компаниям — стоимость услуг по проверке контрагентов у них компенсируется оперативностью, полнотой и точностью всех данных.

Стоимость услуг

Наименование услуги Количество проверяемых контрагентов Цена
Разовая проверка контрагента-организации 1 3 000 руб
Абонентское обслуживание
(ежемесячная проверка контрагентов)		 до 5 10 000 руб/мес
до 10 20 000 руб/мес
до 20 30 000 руб/мес
до 50 50 000 руб/мес

ПРОВЕРКА ПАРТНЕРОВ ВМЕСТЕ С ROSCO

Наша компания поможет выяснить все обстоятельства
и получить истинную информацию о перспективах сотрудничества.

Одна из наших специализаций — проверка партнеров и контрагентов на благонадежность
в Москве, и мы точно знаем, каким образом получить весь спектр данных по ним.


Чтобы наши клиенты не обременяли себя рисками просрочки оплаты, недопоставки товаров
или непризнания расходов для налоговой выгоды, мы проводим комплексный анализ всех сфер
и ликвидируем опасность сотрудничества с «однодневками».

Цена на проверку потенциального контрагента
обычно складывается из следующих услуг:

Проверка учредительной документации,
адреса и нахождения проверяемых
субъектов в списке массовых адресов

Анализ судебной истории, изучение
наличия задолженностей, признанных
в судебном порядке

Проверка реального наличия
проверяемого субъекта
по предоставленному адресу

Проверка на банкротство, деловую
репутацию, недобросовестность
по выполнению контрактов

Предоставление выписок
из ЕГРЮЛ (ЕГРИП)

Изучение руководящего состава
и так далее

Стоимость услуг по проверке контрагентов может дополнительно включать комплексную юридическую оценку
субъекта, его аффилированность с другими лицами (как юридическими, так и физическими), изучение результатов
государственных проверок и прочие меры.
Полученные сведения являются актуальными и достоверными. Они предоставляются
заказчику в удобной для изучения форме.

Проверка контрагента сотрудниками нашей компании поможет выяснить информацию о заключенных госконтрактах, проверит интернет-публикации
и сайт, поможет клиенту стать уверенным в надежности его взаимоотношений с партнерами.

Ликвидация ассоциации

Услуги специалиста: https://rosco.su/registracionnye-uslugi/likvidaciya/ В каком порядке ликвидируется ассоциация? Кто может быть инициатором принудительной ликвидации ассоциации? Как добровольно ликвидировать ассоциацию? В каких случаях ассоциация может быть ликвидирована на основании решения суда? Какую ответственность несут учредители при ликвидации ассоциации? На эти и другие вопросы ответит Управляющий партнер компании «РосКо — Консалтинг и аудит» Алена Талаш. Обязательно досмотри видео до конца и поддержи нашу работу ЛАЙКОМ!!! Компания «РосКо» поможет вам разобраться в самых разных кадровых вопросах. Читайте: https://rosco.su/press/likvidatsiya-assotsiatsii/ Видео по теме: Добровольная ликвидация ООО: https://youtu.be/M-I1yLA1rJE Порядок ликвидации ООО: https://www.youtube.com/watch?v=3JjF6EQR8HY&t=1s Решение о ликвидации ООО: https://www.youtube.com/watch?v=t88sVtdfPv8&t=2s Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России «РосКо». Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube — https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook — https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен — https://zen.yandex.ru/roscoaudit Instagram — https://www.instagram.com/rosco_consulting/ https://rosco.su/

Постановление об обращении взыскания на заработную плату

Услуги специалистов: https://rosco.su/yurist/trudovoj-yurist/vzyskanie-zarplaty/ Не только работник взыскивает свои долги по зарплате с работодателя, но и работодатель в определенных ситуациях вынужден обращать взыскание на заработную плату должника. На что обратить внимание при получении постановления о взыскании на заработную плату? На какие выплаты нельзя обратить взыскания? Каковы сроки взыскания зарплаты? На эти и другие вопросы ответит Управляющий партнер компании «РосКо — Консалтинг и аудит» Алена Талаш. Обязательно досмотри видео до конца и поддержи нашу работу ЛАЙКОМ!!! Компания «РосКо» поможет вам разобраться в самых разных кадровых вопросах. Читайте: https://rosco.su/press/postanovlenie-ob-obrashchenii-vzyskaniya-na-zarabotnuyu-platu/ Видео по теме: Путинское табу на взыскание минимальной оплаты труда: https://youtu.be/_okVrV_w0Ys Исковое заявление о взыскании заработной платы: https://youtu.be/ECmIF63QoC8 Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России «РосКо». Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube — https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook — https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен — https://zen.yandex.ru/roscoaudit Instagram — https://www.instagram.com/rosco_consulting/ https://rosco.su/

Что делать, если в салоне красоты вам навязали кредитный договор?

Услуги специалистов: https://rosco.su/yurist/meditsinskim-organizatsiyam/meditsinskie-spory/ В последнее время участились случаи, когда всем навязывают ненужные услуги и товары. Продавцы настойчиво звонят на личный номер телефона. Предлагают листовки и анкетирования. Женщин останавливают на улице и приглашают в салон для получения якобы бесплатной услуги. А уже в салоне доверчивым посетительницам предлагают подписать ворох документов на покупку услуг и товаров, в числе которых может оказаться кредитный договор. Что делать, если в салоне красоты вам навязали кредитный договор? В каких случаях договор могут признать недействительным? На эти и другие вопросы ответит Управляющий партнер компании «РосКо — Консалтинг и аудит» Алена Талаш. Обязательно досмотри видео до конца и поддержи нашу работу ЛАЙКОМ!!! Компания «РосКо» поможет вам разобраться в самых разных кадровых вопросах. Читайте: https://rosco.su/press/chto-delat-esli-v-salone-krasoty-vam-navyazali-kreditnyy-dogovor/ Видео по теме: Выбор врача и медицинской организации. Имеет ли пациент право выбора?: https://www.youtube.com/watch?v=SN7DP0BlQJE&t=5s Врачи в чатах и социальных сетях. Можно ли им доверять?: https://www.youtube.com/watch?v=nJfLJlFqAPE&t=41s Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России «РосКо». Будь в курсе последних новостей, смотри и читай нас там, где тебе удобно: Канал на YouTube — https://www.youtube.com/c/RosCoConsultingaudit/ Facebook — https://www.facebook.com/roscoaudit/ ЯндексДзен — https://zen.yandex.ru/roscoaudit Instagram — https://www.instagram.com/rosco_consulting/ https://rosco.su/

Наши ведущие специалисты

Ольга Шумикова

Руководитель юридического отдела

Елена Потураева

Юрист

Елена Цветкова

Юрист

Даниил Клычков

Юрист

Кирилл Тен

Юрист

Мальвина Шайдабегова

Юрист

Материалы по теме

15.01.2021

Почему банкротство компании может стать головной болью для ее контрагента?

29.06.2020

Как проверить контрагента в кризис?

14.03.2019

Проверьте себя по чек-листу МВД

29.11.2017

Одновременное проведение налоговых проверок

28.07.2017

Необоснованная выгода в НК РФ

10.07.2017

Критерии необоснованной налоговой выгоды появится в Кодексе

Нас рекомендуют

Настоящим письмом Представительство фирмы ФИБРОБЕТОН в России сообщает, что за время сотрудничества с аудиторской компанией ООО «РосКо» успела зарекомендовать себя как профессиональный и надежный…

Весь отзыв

Фибробетон

Настоящим письмом Представительство фирмы ФИБРОБЕТОН в России сообщает, что за время сотрудничества с аудиторской компанией ООО «РосКо» успела зарекомендовать себя как профессиональный и надежный партнер.

Специалисты ООО «РосКо» оперативно и высокопрофессионально выполняют все работы и поставленные задачи, руководствуясь статьями российского законодательства и положениями Налогового кодекса.

Деятельность компании ООО «РосКо» мы оцениваем на «отлично» и рекомендуем ее для привлечения в решениях многих консалтинговых задач

С Уважением

Коммерческий директор

Недим Мюфтюоглу

Письмо

Компания Verbatim выражает благодарность «РосКо – Консалтинг и аудит» за плодотворное и успешное…

Весь отзыв

Verbatim

Компания Verbatim выражает благодарность «РосКо – Консалтинг и аудит» за плодотворное и успешное сотрудничество.

Мы начали взаимодействие 9 сентября 2014 и продолжаем его по сей день. Оказывая нам всестороннюю юридическую поддержку, компания «РосКо» выполняет свои контрактные обязательства с высочайшим качеством и точно в срок. Специалисты «РосКо» отличаются своей компетентностью и внимательным отношением к клиенту.

«РосКо» ведет дела честно и крайне ответственно: сотрудники всегда находятся на связи, оперативно решают поступающие вопросы, предотвращают возникновение нежелательных и обременительных ситуаций.

Мы выражаем надежду на дальнейшее плодотворное сотрудничество и рады порекомендовать «РосКо – Консалтинг и аудит» всем компаниям, нуждающимся в партнере в правовой сфере, в том числе, в качестве верного помощника при взаимодействии с государственными органами в рамках административных процедур.

Глава представительства Габриелла Качина.

Письмо

Решение вопросов бухгалтерского учета, налогообложения, договорных отношений мы всегда поручаем сотрудникам компании «РосКо». С ними мы заключили договор о сотрудничестве три года назад и еще ни разу не…

Весь отзыв

Kassbohrer

Решение вопросов бухгалтерского учета, налогообложения, договорных отношений мы всегда поручаем сотрудникам компании «РосКо». С ними мы заключили договор о сотрудничестве три года назад и еще ни разу не разочаровались. Юристы, бухгалтеры «РосКо» прекрасно знают свою работу, своевременно ее выполняют, никогда не срывают сроков сдачи в налоговую отчетных документов, а также непрерывно следят за изменениями в российском законодательстве. Это способствует решению многих конфликтных ситуаций с различными контролирующими организациями.

Генеральный директор 

Письмо

Российское представительство Группы компаний MNG – «МАПА Иншаат ве Тиджарет Аноним Ширкети» рекомендует своего поставщика услуг – компанию «РосКо – Консалтинг и аудит» в лице генерального директора Талаш А.А. – в качестве высокопрофессионального, компетентного и надежного…

Весь отзыв

MNG GROUP

Российское представительство Группы компаний MNG – «МАПА Иншаат ве Тиджарет Аноним Ширкети» рекомендует своего поставщика услуг – компанию «РосКо – Консалтинг и аудит» в лице генерального директора Талаш А.А. – в качестве высокопрофессионального, компетентного и надежного бизнес-партнера. Наше сотрудничество началось с подписания контракта на юридическое сопровождение представительства с середины 2014 года.

В данной рекомендации хотим отметить множество преимуществ этого сотрудничества: это и прекрасно отлаженный механизм работы организации «РосКо», и высокий уровень дисциплины и профессионализма сотрудников, и просто по-человечески внимательное отношение к нуждам клиентов. Специалисты «РосКо – Консалтинг и аудит» обладают превосходной степенью стрессоустойчивости, грамотностью и оперативностью в решении срочных задач, а также отличным знанием норм российского законодательства.

Искренне благодарим компанию «РосКо – Консалтинг и аудит» за высокое качество юридических услуг. Желаем непрерывного развития, роста, финансового благосостояния и расширения базы, состоящей из благодарных клиентов.

С уважением, Директор региональных проектов АО «МАПА Иншаат ве Тиджарет АШ» в Российской Федерации Караосманоглу Алтай.

Письмо

Компания RYSTAD ENERGY AS заключила с «РосКо» договор на оказание комплекса консалтинговых услуг – ведение бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности и юридическую поддержку российского…

Весь отзыв

RYSTAD ENERGY

Компания RYSTAD ENERGY AS заключила с «РосКо» договор на оказание комплекса консалтинговых услуг – ведение бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности и юридическую поддержку российского представительства.

Выражаем благодарность коллективу «РосКо – Консалтинг и аудит» за высокий профессионализм сотрудников, отличное качество оказываемых услуг и своевременность принимаемых управленческих решений. Наше сотрудничество показало, что «РосКо» – это сплоченный коллектив, интеллектуально развитые и доброжелательные специалисты, проявляющие крайне внимательное отношение к пожеланиям клиента.

В вашем лице представительство RYSTAD ENERGY AS обрело надежного и ответственного партнера, максимально чуткого к пожеланиям и требованиям заказчика. Надеемся, что в дальнейшем не возникнет прецедентов, которые разрушат наше взаимное доверие.

Компания RYSTAD ENERGY AS готова к продолжению успешно начатого сотрудничества. Со своей стороны обещаем оказывать «РосКо» всяческое содействие в достижении наших общих целей.

Глава Представительства, Россия и СНГ Rystad Energy As А.А. Сунгуров.

Письмо

Коллектив компании «РосКо – Консалтинг и аудит», примите нашу искреннюю благодарность за возможность успешно и юридически грамотно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность на территории…

Весь отзыв

LECO

Коллектив компании «РосКо – Консалтинг и аудит», примите нашу искреннюю благодарность за возможность успешно и юридически грамотно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность на территории РФ. С вашей помощью российское представительство LECO обрело твердую базу для продвижения фирменной продукции, возможность солидных инвестиций в российскую экономику и эффективных инноваций в сфере разработки аналитического оборудования.

Мы полагаем, что высококлассная юридическая поддержка – один из ключевых факторов в развитии компании на иностранном рынке. Нельзя пренебрегать важностью выбора ответственного и благонадежного консультанта. Именно такого партнера мы нашли в лице коллектива компании «РосКо» и очень довольны своим выбором.

Нам также известен многолетний вклад «РосКо» в развитие и укрепление международных деловых отношений. LECO полностью солидарна с вами на этом нелегком пути – вместе мы можем многое.

С уважением к вашему труду, руководство LECO.

Генеральный директор ЗАО «ЛЕКО ЦЕНТР-М» М.Е. Кирпичников.

Письмо

ООО «АТЕКСИС» благодарит «РосКо — Консалтинг и аудит» за успешное сотрудничество и высокое качество услуг в области корпоративного…

Весь отзыв

АТЕКСИС

ООО «АТЕКСИС» благодарит «РосКо — Консалтинг и аудит» за успешное сотрудничество и высокое качество услуг в области корпоративного права. Наше представительство в России стало клиентом ведущей консалтинговой организации не так давно – в начале 2016 года, но уже по достоинству оценила деловые качества сотрудников «РосКо».

Мы приятно удивлены тем, что в РФ существуют компании, предоставляющие услуги европейского уровня. Специалисты «РосКо» постоянно демонстрируют ответственность, пунктуальность, профессионализм и внимательное отношение к клиентам.

За отличную деловую этику сотрудников и четкую организацию рабочего процесса отдельную благодарность приносим руководителю «РосКо – Консалтинг и аудит»: только грамотный руководитель справится с непростой задачей формирования сплоченной команды настоящих профессионалов.

Рекомендуем «РосКо» в качестве надежного партнера, готового оказать квалифицированную помощь по любому вопросу ведения бизнеса на территории Российской Федерации.

Генеральный директор ООО «АТЕКСИС» Доган Энвер.

Письмо

Настоящим письмом компания ООО «ДЕКОРАЛ» сообщает, что за время сотрудничества с ООО «RosCo – Консалтинг и Аудит» данная компания успела зарекомендовать себя как профессиональный и надежный…

Весь отзыв

DEKORAL Aluminium

Настоящим письмом компания ООО «ДЕКОРАЛ» сообщает, что за время сотрудничества с ООО «RosCo – Консалтинг и Аудит» данная компания успела зарекомендовать себя как профессиональный и надежный партнер. Отличительной чертой работы ООО «RosCo – Консалтинг и Аудит» является оперативность и высокая организованность сотрудников организации, готовность быстро реагировать на обстоятельства.

В течение всего периода совместной работы компания показала способность ответственно подходить к поставленным задачам, решать возникающие вопросы своевременно и оперативно, справляться с работой любого объема и сложности. Сотрудники компании ООО «RosCo – Консалтинг и Аудит» профессионально, четко и грамотно организовывают свою деятельность.

Исходя из вышесказанного, компания ООО «ДЕКОРАЛ» хотела бы отметить высокий потенциал компании ООО «RosCo – Консалтинг и Аудит», нацеленность на дальнейшее успешное развитие и процветание деловых отношений.

Генеральный директор ООО «ДЕКОРАЛ» Ширам Хюсейин Джем.

Письмо

Вас также может заинтересовать

Проверить контрагента по НДС (ИНН, UTR и др.). Бесплатная и расширенная верификация компаний в 212 странах мира.

Выберите страну

Выберите страну

Страна Афганистан Албания Алжир Американское Самоа Андорра Ангола Ангилья Антигуа и Барбуда Аргентина Армения Аруба Австралия Австрия Азербайджан Бахрейн Бангладеш < / i> Барбадос Беларусь Бельгия Белиз Бенин Бермудские острова Бутан Боливия Босния и Герцеговина Ботсвана Бразилия Британские Виргинские острова Бруней Болгария Буркина-Фасо Бурунди Камбоджа ia Камерун Канада Кабо-Верде Карибские Нидерланды Каймановы острова Центральноафриканская Республика Чад Чили Китай Колумбия Коморские Острова Острова Кука Коста-Рика Кот-д’Ивуар Хорватия Куба Кюрасао Кипр Чехия Демократическая Республика Конго Демократическая Республика Конго Дания < / span> Джибути Доминика Доминиканская Республика < i> Эквадор Египет Сальвадор Экваториальная Гвинея Эритрея Эстония Эсватини Эфиопия Фолклендские острова (Мальвинские острова) Фарерские острова Федеративные Штаты Микронезии Фиджи < / i> Финляндия Франция Французская Гвиана < span> Французская Полинезия Габон Грузия Германия < / span> Гана Гибралтар Греция Гренландия Гренада Гваделупа Гуам Гватемала Гернси Гвинея < / span> Гвинея-Бисау Гайана Гаити Гондурас Гонконг Венгрия < / i> Исландия Индия Индонезия Иран Ирак Ирландия Остров Мэн Израиль Италия Ямайка Япония Джерси Иордания Казахстан Кения Кирибати Кувейт Кыргызстан Лаос Латвия Ливан Лесото Либерия Ливия Лихтенштейн Литва Люксембург Макао Македония (БЮРМ) Мадагаскар Малави < / span> Малайзия Мальдивы Мали Мальта Маршалловы острова Мартиника Мавритания Маврикий Мексика Молдова Монако Монголия Черногория Монтсеррат Марокко Мозамбик Мьянма (Бирма) Намибия < / span> Науру Непал Нидерланды Новая Каледония Новая Зеландия Никарагуа Нигер Нигерия Ниуэ Остров Норфолк Северная Корея Северные Марианские острова Норвегия Оман Пакистан Палау < i> Палестина Панама Папуа-Новая Гвинея < / i> Парагвай Перу Филиппины Польша Порту gal Пуэрто-Рико Катар Реюньон Румыния Россия Руанда < / i> Остров Святой Елены Сент-Китс и Невис Сент-Люсия < / i> Сент-Винсент и Гренадины Самоа Сан-Марино < / i> Сан-Томе и Принсипи Саудовская Аравия Сенегал Сербия Сейшельские острова Сьерра-Леоне Сингапур Синт-Мартен Словакия Словения Соломоновы Острова Сомали Южная Африка < i> Южная Корея Южный Судан Испания < / i> Шри-Ланка Судан Суринам < span> швед ru Швейцария Сирия Тайвань Таджикистан Танзания Таиланд Багамы Гамбия Тимор-Лешти Того Токелау Тонга Тринидад и Тобаго Тунис Турция Туркменистан Острова Теркс и Кайкос Тувалу U.Южные Виргинские острова Уганда Украина Объединенные Арабские Эмирейтс Великобритания США Уругвай Узбекистан Вануату Венесуэла Вьетнам Западная Сахара Йемен Замбия Зимбабве

Введите ИНН или название компании

Введите ИНН или название компании

Чек

Произошла ошибка подключения, в службу поддержки отправлен отчет о проблеме.

У нас пока нет систем проверки контрагентов в этой стране.

Для продолжения необходимо выбрать страну

Для продолжения введите «Название организации» или «ИНН»

проверочных и рейтинговых кошельков криптовалюты

Несмотря на быстрые темпы развития криптоиндустрии и очевидное преимущество блокчейн-технологий технологий, криптовалюта еще не стала повсеместным и универсальным инструментом расчетов.Все хочет, чтобы платежи производились без задержек и без драконовских комиссий, взимаемых банковской системой. Но как проверить контрагент, как узнать о его надежности? Неужели все, что мы можем сделать, это просто доверять?

Болевые точки мира криптовалют

В мире криптовалют нет того, что делают банки, — возможности проверить контрагента. В то же время регуляторы финансовой системы разрабатывают механизм контроля за обращением цифровой наличности, который, рано или поздно могут возникнуть серьезные трудности при расчетах с использованием криптовалюты.

Известно, что биткойн и другие популярные монеты используются в сегменте теневого рынка, а также могут быть использованы для отмывание денег или в других мошеннических целях. Между тем, добросовестные компании не хотят, чтобы cryptoaccounts монеты, которые ранее участвовали в незаконных транзакциях (которые можно легко проверить, как блокчейн хранит всю историю каждой монеты). Это может привести к непредсказуемым последствиям с точки зрения репутации. и даже подозрения законодателей, что особенно вредно для любого бизнеса.

Системы проверки, внедренные в современном финансовом мире, значительно сокращают возможности, которые открытые анонимными криптосетями для злоумышленников. Однако в криптосистемах нет инструментов, позволяющих можно проверить контрагента и узнать, насколько он надежен.

Еще одна важная проблема — это вопрос доверия. Так, например, фрилансеры и предприниматели, активно использующие денежные переводы в Интернете хотели бы чаще использовать биткойны, эфириум или лайткойны для этих целей, но у них просто нет гарантии в отношении надежности другой стороны сделки, потому что часто это совершенно странный, а иногда и полностью анонимный человек из Интернета.

Универсальное решение — комплексная служба проверки Vivigle

Сегодняшний рынок буквально кричит, что ему нужны новые универсальные механизмы, позволяющие как-то оценивать партнеры и контрагенты. И такие механизмы уже разработаны — существует новая концепция, предусматривающая возможность комплексно отслеживать транзакции криптокошельками, остаток на текущем счете, оценивать уровень активности держателя и так далее.

Услуги по проверке контрагентов предлагает сервис Vivigle, а принцип работы сайта великолепен. просто: Vivigle ведет подробную аналитику и изучает все кошельки, зарегистрированные в системе, и собирает данные о их.Прежде всего, это история всех совершенных транзакций, дата создания кошелька, его рейтинг в системе, текущее состояние аккаунта и многие другие детали для анализа.

Пользователь, зарегистрированный в системе, может привязать все свои кошельки и указать свою личную информацию для объяснения таким образом его партнеры, которым действительно можно доверять. Информация предоставляется только добровольно и нет обязательная проверка — это один из основных принципов работы сайта.

На основе активности в сервисе формируется общий рейтинг пользователей и их кошельков.При исполнении контрагенты по взаимным обязательствам, монеты, подлежащие передаче в качестве платежа, могут быть помечены (по согласованию сторон) и информация об этом станет доступна другим пользователям — это гарантирует, что исполнитель получать деньги за работу. В текущей оценке рейтинга также учитываются жалобы других пользователей системы. учетной записи и, в случае спорного вопроса, пользователь может прибегнуть к помощи Vivigle в качестве арбитра.

Со временем услуга станет полезной для всех пользователей криптоиндустрии, а по мере развития Vivigle и многое другое. к нему присоединятся пользователи, которые захотят доказать свою честность.Вполне вероятно, что этот рейтинг кошелька может стать своего рода Google в мире криптовалют, тем более что на данный момент у сервиса нет прямых конкурентов.

Другие полезные функции Vivigle

Это далеко не полный перечень возможностей, которые предлагает услуга. По мере того, как Vivigle развивается шаг за шагом, она приобретает новые возможности и становится похожим на полноценную и обширную социальную сеть, в которой пользователи могут общаться, собираться важные деловые контакты среди друзей, а также отслеживание активности и рейтинга других пользователей.Разработчики проекта принимают усилия, чтобы сделать его максимально популярным, собрать в своей базе большое количество активных пользователей криптовалютные кошельки, так что однажды услуга станет общеизвестной и, в некоторой степени, даже необходимой орудие труда.

Среди других интересных функций можно отметить, например, проверку собственного кошелька на так называемую «токсичность». Это не секрет, что некоторое количество существующих биткойнов в мире так или иначе вовлечено в различные незаконные сделки.На теневом рынке криптовалюта активно используется для продажи и покупки наркотиков, оружия и прочего. ограниченные продукты. У многих украли деньги со счетов или просто перехватили довольно серьезные суммы. мошеннические схемы.

Vivigle может проверять все монеты, доступные на счете, показывая процент средств, отмеченных как «грязные». Надо понимаем, что рано или поздно власти разных стран обратятся к активному поиску и выявление таких средств.Во избежание конфискации ваших биткойнов лучше обменять их на новые. «чистые» деньги, воспользовавшись услугами майнеров и обменников на сервисе.

Сервис

TrustLink позволяет отправить криптографическое сообщение из кошелька и убедиться, что это ваш кошелек партнера, который он / она вам дал и который он / она не показывал чужой кошелек, чтобы заверить вас в его платежеспособность. Этот вариант — идеальный инструмент для крупномасштабных обменных операций между пользователями и, в Кроме того, это позволит вам убедиться, что ваш партнер давно присутствует на рынке.

Еще одна полезная опция — это возможность отслеживать дальнейшую судьбу ваших монет. Включив его, пользователь всегда знать, куда впоследствии отправляются его криптовалюты. Это может стать дополнительной гарантией добросовестности в совершение сделок. Если деньги украдены мошенником, система продолжит отслеживать их маршрут до тех пор, пока личность преступника так или иначе устанавливается.

Vivigle: будущее мира криптовалют

На основе всех полученных данных от пользователей будет сформировано множество рейтингов по странам.Люди смогут делиться своими отзывами о взаимодействии с любыми участниками системы, а также изучать их, чтобы принять решение могут ли они доверять человеку. В конечном итоге это поможет сделать мир криптовалюты более прозрачным, удаление фактора доверия отсюда — когда нужно доверять контрагенту, полагаясь на нашу интуицию, а не реальные факты. Активные пользователи кошелька будут следить за своим рейтингом, прилагая усилия, чтобы не нарушать закон и не навредить другие люди.

Все вышеперечисленное, включая возможность очистки криптовалюты, проверки кошельков, отслеживания ваших средств и общение с деловыми партнерами в большой социальной сети сделает Vivigle очень популярным инструмент.

The Fed — Надзорное письмо SR 11-10 по Руководству по управлению кредитными рисками межведомственных контрагентов —

Федеральные банковские агентства издают прилагаемое Руководство по межведомственному надзору по управлению кредитными рисками контрагента .Он предназначен в первую очередь для использования банковскими организациями с крупными портфелями деривативов при установлении и поддержании практики управления кредитным риском контрагента (CCR), а также для надзорных органов, когда они оценивают и исследуют управление CCR таких учреждений. Это руководство, как правило, не применимо к общественным банковским организациям и банковским организациям с незначительными портфелями деривативов. Банковские организации, которые в основном используют производные инструменты для хеджирования процентного риска и уже соблюдают ранее установленные правила CCR, не должны подпадать под какие-либо новые требования в результате этого руководства.

Управление кредитными рисками контрагента

CCR — это риск того, что контрагент по сделке может объявить дефолт или ухудшить кредитоспособность до окончательного расчета денежных потоков по операции. В отличие от кредитного риска ссуды, при котором только ссудная банковская организация сталкивается с риском убытков, CCR создает двусторонний риск убытков, поскольку рыночная стоимость транзакции может быть положительной или отрицательной для любого из контрагентов. CCR — это многомерная форма риска, на которую влияет подверженность и кредитное качество контрагента, которые чувствительны к изменениям, вызванным рынком.На него также влияет взаимодействие этих рисков, например корреляция между подверженностью риску и кредитным спредом контрагента или корреляция требований между контрагентами банковской организации.

Построение эффективной системы управления CCR требует сочетания методов управления рисками из дисциплин кредитного, рыночного и операционного рисков. Это руководство усиливает рациональное управление практикой управления CCR за счет осмотрительного надзора со стороны совета директоров и высшего руководства, управленческой отчетности и функций управления рисками.В руководстве также подробно рассказывается о рациональных методах создания эффективной структуры управления CCR и связанных с ними характеристиках адекватной системной инфраструктуры, описанных ниже.

Управление

Совет директоров или назначенный комитет (правление) на уровне совета директоров должен четко сформулировать допустимую степень риска банковской организации в отношении CCR. Высшее руководство должно создать и внедрить комплексную систему измерения и управления рисками, согласующуюся с этой толерантностью к риску, которая обеспечивает постоянный мониторинг, отчетность и контроль рисков CCR.

Высшее руководство банковской организации должно сообщать совету директоров о рисках, связанных с контрагентами, с периодичностью, соизмеримой с существенностью рисков и сложностью транзакций. Для понимания рисков и потенциальных убытков в суровых рыночных условиях отчеты должны включать результаты анализа концентрации и стресс-тестирования CCR. Отчеты также должны включать объяснение любых недостатков или ограничений измерения, которые могут повлиять на точность и надежность измерений CCR.

Правление и высшее руководство банковской организации должны четко разграничить соответствующие роли бизнес-направлений по сравнению с управлением рисками с точки зрения как инициирования транзакций, имеющих CCR, так и текущего управления CCR. Правление и высшее руководство должны гарантировать, что функции управления рисками имеют адекватные ресурсы, полностью независимы от торговых операций, связанных с CCR, и обладают достаточными полномочиями для обеспечения соблюдения политик и передачи вопросов высшему руководству и совету директоров (независимо от направления бизнеса). ).

Оценка риска

Банковская организация не может эффективно управлять CCR без эффективной оценки этого риска. Учитывая сложность рисков CCR, банковская организация должна использовать ряд показателей и подходов для измерения риска, чтобы способствовать всестороннему пониманию CCR и того, как он меняется в различных средах. Концепции, обсуждаемые в этом разделе, включают

  • использование соответствующих показателей,
  • измерение воздействия на различных уровнях агрегирования,
  • определение и измерение концентрации,
  • стресс-тестирование для информирования банковской организации об управлении рисками и концентрацией,
  • измерение и управление корректировкой кредитной оценки и
  • измерение и управление ошибочными рисками.

Соображения относительно инфраструктуры системы

Банковская организация должна гарантировать, что ее системная инфраструктура не отстает от изменений в размере и сложности ее подверженности рискам CCR и внебиржевого (OTC) рынка деривативов в целом. Чтобы поддерживать системную инфраструктуру, которая поддерживает адекватное управление CCR, банковская организация должна уделять особое внимание целостности данных и согласованию, автоматизации и отслеживанию, а также надлежащему использованию дополнительных методологий для выявления рисков за пределами основной системы (систем) измерения. .

Управление рисками

Переменный характер CCR требует определенных конкретных типов контроля, таких как значимые лимиты на риски контрагента, основанные на потенциальных будущих рисках, и адекватные руководящие принципы маржи и сокращения залога для всех продуктов с CCR. Эффективное управление CCR также включает проверку моделей CCR и проверенную способность управлять контрагентами, терпящими бедствие, и, при необходимости, закрывать их.

Управление рисками центрального контрагента (ЦКА)

Хорошо регулируемые и надежно управляемые ЦКА могут быть важным средством снижения рисков двусторонних контрагентов на внебиржевом рынке деривативов.Однако ЦКА также концентрируют риск в пределах одной организации. Следовательно, важно, чтобы банковская организация централизованно проводила операции через регулируемые ЦКА с надежными процессами управления рисками и сильными финансовыми ресурсами, чтобы ЦКА могли выполнять свои обязательства в экстремальных стрессовых условиях. Чтобы эффективно управлять рисками ЦКА, банковская организация должна регулярно проверять отдельные ЦКА, которым она подвержена.

Управление правовыми и операционными рисками

Банковская организация должна обеспечить надлежащий контроль (и доступ) к юридической документации и соглашениям, включив точные юридические термины и положения в свою системную инфраструктуру.Значительные кредитные убытки могут возникнуть, если контрагент сомневается в целесообразности контракта.

Контакты

Резервные банки

просят распространить это письмо среди тех банковских организаций, находящихся под надзором Федеральной резервной системы в их округах, которые имеют портфели производных финансовых инструментов или иным образом подвержены кредитному риску контрагента. Вопросы относительно этого письма можно направлять Дэвиду Линчу, менеджеру по количественному управлению рисками, по телефону (202) 452-2081; или Дуайт Смит, старший надзорный финансовый аналитик отдела политики в области капитала и регулирования, тел. (202) 452-2773.Кроме того, вопросы можно отправлять через общедоступный веб-сайт Совета.

% PDF-1.4 % 1849 0 объект > эндобдж xref 1849 127 0000000016 00000 н. 0000003701 00000 п. 0000003841 00000 н. 0000004059 00000 н. 0000005008 00000 н. 0000005217 00000 п. 0000011442 00000 п. 0000011639 00000 п. 0000012060 00000 п. 0000012338 00000 п. 0000045916 00000 п. 0000046113 00000 п. 0000046755 00000 п. 0000047234 00000 п. 0000071611 00000 п. 0000071801 00000 п. 0000072515 00000 п. 0000073058 00000 п. 0000081091 00000 п. 0000081283 00000 п. 0000081647 00000 п. 0000081867 00000 п. 0000082953 00000 п. 0000083725 00000 п. 0000084703 00000 п. 0000085661 00000 п. 0000086582 00000 п. 0000087551 00000 п. 0000088516 00000 п. 0000152489 00000 н. 0000226489 00000 н. 0000304451 00000 п. 0000305068 00000 н. 0000317152 00000 н. 0000317350 00000 н. 0000318161 00000 н. 0000318787 00000 н. 0000325015 00000 н. 0000325208 00000 н. 0000325653 00000 н. 0000325948 00000 н. 0000330527 00000 н. 0000330727 00000 н. 0000331029 00000 н. 0000331199 00000 н. 0000336379 00000 н. 0000336566 00000 н. 0000337002 00000 н. 0000337278 00000 н. 0000345425 00000 н. 0000345624 00000 н. 0000346080 00000 н. 0000346389 00000 п. 0000351896 00000 н. 0000352098 00000 н. 0000352535 00000 н. 0000352828 00000 н. 0000369206 00000 н. 0000369401 00000 н. 0000370283 00000 н. 0000370982 00000 п. 0000386353 00000 п. 0000386541 00000 н. 0000387585 00000 п. 0000388407 00000 н. 0000396158 00000 н. 0000396356 00000 н. 0000396834 00000 н. 0000397166 00000 н. 0000419755 00000 н. 0000419946 00000 н. 0000420510 00000 н. 0000420907 00000 н. 0000435057 00000 н. 0000473492 00000 н. 0000621533 00000 н. 0000643276 00000 н. 0000689907 00000 н. 0000773641 00000 н. 0000830269 00000 н. 0000855198 00000 п. 0000903592 00000 н. 0000979726 00000 н. 0001054355 00000 п. 0001122555 00000 п. 0001195297 00000 п. 0001232153 00000 п. 0001270612 00000 п. 0001322184 00000 п. 0001397092 00000 п. 0001466912 00000 п. 0001509593 00000 п. 0001570097 00000 п. 0001621087 00000 п. 0001675169 00000 п. 0001732940 00000 пн 0001808326 00000 п. 0001886962 00000 п. 0002145827 00000 н. 0002283558 00000 п. 0002359059 00000 н. 0002522180 00000 п. 0002694214 00000 п. 0002947737 00000 п. 0003105613 00000 п. 0003282004 00000 n 0003413384 00000 п. 0003474133 00000 п. ΀

Масштабная проверка ЕЦБ повышает надежность и сопоставимость внутренних моделей банков

ПРЕСС-РЕЛИЗ

19 апреля 2021 г.

  • ЕЦБ провел оценку внутренних моделей, которые банки используют для расчета активов, взвешенных с учетом риска ( RWA) для кредитных, рыночных и кредитных рисков контрагента
  • Масштабная проверка проверила, что банки соблюдают правила и последовательно применяют внутренние модели
  • Обзор привел к увеличению RWA на 275 миллиардов евро за последние три года и более 5000 выводов для банков исправить

Европейский центральный банк (ЕЦБ) сегодня опубликовал результаты своего целевого обзора внутренних моделей (TRIM).Крупные и более сложные банки обычно используют внутренние модели для определения некоторых из своих активов, взвешенных с учетом риска, которые служат базой для банков для расчета своих потребностей в капитале.

Целью этого обзора было убедиться, что внутренние модели соответствуют правилам и дают разные результаты только в том случае, если разные лежащие в основе риски. Другими словами, TRIM уменьшил изменчивость результатов моделей, не связанную с риском. TRIM является крупнейшим проектом, когда-либо проводившимся ЕЦБ по надзору за банковской деятельностью, поскольку в 65 крупных банках было проведено 200 расследований на местах с использованием внутренних моделей.

«Это крупномасштабное мероприятие, самый крупный проект ЕЦБ за всю историю, вносит свой вклад в создание равных условий для европейской банковской системы, обеспечивая надежность внутренних моделей и сопоставимость их результатов», — сказала Андреа Энриа, председатель Наблюдательного совета ЕЦБ. «Это подтверждает, что последовательное внедрение внутренних моделей возможно даже в такой большой надзорной сфере, как банковский союз. Банки исправляют недостатки и полностью соблюдают требования. Наше руководство по внутренним моделям поддержит их в этом отношении.”

ЕЦБ выявил более 5000 выводов и издал обязательные меры надзора для банков, чтобы они могли предпринять корректирующие действия в установленные сроки. Благодаря этим мерам TRIM привел к увеличению на 12%, или примерно на 275 миллиардов евро, активов, взвешенных с учетом риска, для исследуемых моделей. Иными словами: поскольку TRIM обнаружил, что банки несут больше рисков, чем они ранее оценивали, коэффициент Common Equity Tier 1 банков, использующих внутренние модели, снизился в среднем примерно на 70 базисных пунктов в результате TRIM в течение 2018-2021 годов.

TRIM подтвердил, что банки могут продолжать использовать внутренние модели для расчета активов, взвешенных с учетом риска, при условии, что они устранят выявленные недостатки в установленные сроки, то есть восстановят полное соответствие требованиям законодательства. В будущем банкам нужно будет продолжать инвестировать в качественные модели. Для этой цели особенно важно, чтобы банки и дальше укрепляли свою внутреннюю функцию валидации. Со своей стороны, ЕЦБ продолжит свой требовательный надзор за внутренними моделями на основе оценки рисков, чтобы гарантировать, что банки постоянно соблюдают требования по использованию таких моделей.

Хорошие внутренние модели — основа для надежного управления рисками. Приведение моделей в соответствие с регулированием лучше подготавливает банки к управлению рисками в обычных экономических условиях или к противостоянию чрезвычайным потрясениям.

По вопросам СМИ обращайтесь: François Peyratout , тел .: +49 172 8632 119.

Примечания
  • Банк может использовать внутренние модели для расчета активов, взвешенных с учетом риска, вместо стандартных формул. .
  • Использование банком внутренних моделей для расчета активов, взвешенных с учетом риска, сначала подлежит первоначальному одобрению Банковским надзором ЕЦБ.Затем внутренние модели банков подвергаются внутренним модельным исследованиям (например, проводимым в рамках проекта TRIM) и постоянному мониторингу моделей со стороны банковского надзора ЕЦБ. Так надзорные органы проверяют соответствие банка требованиям по использованию внутренних моделей.
  • TRIM был запущен в 2016 году как разовая крупномасштабная попытка устранить возможные несоответствия, возникающие в результате использования сложных внутренних моделей, и уменьшить необоснованную (то есть не связанную с риском) изменчивость результатов моделей.

Контакты для СМИ

Управление дебиторской задолженностью | Бухгалтер Россия

Вероятность того, что клиент оплатит дебиторскую задолженность, зависит от двух факторов:

  • Добросовестность (добросовестность)
  • Платежеспособность

Давайте посмотрим, как можно оценить эти факторы.

Проверка добросовестности (добросовестности) по базам данных Федеральной налоговой службы (ФНС)

Существует множество официальных и неофициальных сервисов, а также баз данных для проверки контрагентов, каждая из которых имеет некоторые ограничения, которые следует понимать и учитывать.Основываясь только на информации из баз данных контрагентов, предполагается следующее:

  1. Контрагенты будут работать с вами так же, как раньше с другими поставщиками;
  2. Финансовое положение контрагентов со временем существенно не меняется.

Проверка реестров ФНС и аналогичных услуг — это только первый этап выявления наихудших фиктивных компаний и мошенников. Учитывая, что российский рынок очень нестабилен, крайне рискованно принимать решения в отношении клиентов, основываясь исключительно на проверке надежности контрагентов.Более того, надежность контрагента в прошлом не гарантирует его платежеспособность в будущем, так как любая компания может столкнуться с некоторыми трудностями. Итак, после проверки контрагентов в базах ФНС всегда остаются два вопроса:

  1. Что делать, если клиент, который в прошлом был надежным, оказался в тяжелом финансовом положении?
  2. А как насчет новых компаний, у которых нет данных в каких-либо базах данных?

Догадываясь, вы рискуете получить безнадежную дебиторскую задолженность, которая может стать как минимум проблемой или, в худшем случае, вывести вас из бизнеса.

Итак, обычная проверка контрагентов в базах данных необходима, но недостаточна для принятия обоснованных решений о контрагентах. Помимо такой проверки, необходимо также пересмотреть финансовые показатели контрагентов. С этой целью мы разработали и предоставляем услугу по оценке, мониторингу и улучшению платежной дисциплины, чтобы снизить риск невыплаты дебиторской задолженности.

Проверка надежности китайских поставщиков

Выписка контрагента из Китая.Настоящий совет.

Решив расширить деловые контакты и начать сотрудничество с Китаем, любой владелец бизнеса задается вопросом: «Как проверить китайскую компанию на надежность?» И главная проблема не в сложности перевода (для этого есть переводчики), а в количестве компаний и подрядчиков, которые работают в Китае, а также в особенностях ведения бизнеса и даже в китайской культуре.

Проверить контрагента можно самостоятельно, но если вы новичок в этом бизнесе, лучше всего обратиться к профессионалам компании UGL, которые с 2005 года помогают бизнесменам наладить прибыльный бизнес с Китаем.

В этой статье мы покажем, с какими процедурами придется столкнуться владельцу бизнеса, и вы лично убедитесь, что пользоваться услугами нашей компании намного эффективнее, а главное безопаснее.

Где начинается проверка поставщика в Китае?

Конечно, с проверкой документов. Если в России этим вопросом занимаются различные службы безопасности, то при работе с китайскими компаниями вы можете проверить документацию без их участия.

Для этого специалисты UGL проверяют уставные документы китайской компании, запрашивая их у производителя, а также проводят онлайн-проверку.После проверки мы определяем, с кем имеем дело — с реальной производственной компанией или с трейдером. Последние очень популярны в Китае, они являются своеобразными посредниками между клиентом и производителем. Их заработок — это комиссия, которую они получают от производителя. Однако часто трейдеры маскируются под производителей, вводя клиента в заблуждение, наша цель при проверке — расставить все точки над и, чтобы точно понять, с кем работает наш клиент.

При проверке документов обращаем внимание на:

  • сфера деятельности;
  • дата и место регистрации;
  • наименование законного представителя;
  • фирменное наименование;
  • уставный капитал компании.

Не зная многих нюансов, клиент легко может попасться на мошенника. Приведем простой пример из сотни возможных: минимальный капитал крупного завода начинается от 500 тысяч юаней, все, что меньше этой суммы, говорит о том, что это частный предприниматель или фиктивная компания. Многие наши клиенты не знают, что в Китае разрешена регистрация компаний с уставным капиталом в десять тысяч юаней, что является эквивалентом индивидуального предпринимателя в России, поэтому они берут небольшие компании за крупные предприятия.

Именно поэтому так важно пользоваться услугами профессиональных консалтинговых компаний, ведь подобные «подводные камни» можно найти повсюду.

Персональная проверка контрагента из Китая

Прежде чем подписать контракт с контрагентом, мы должны посетить его завод. Клиент может явиться на предварительный осмотр у нашего представителя или доверить его нам. В свою очередь, мы отправляем отчет с фото и видео, снятыми на заводе. Во время визита мы обращаем внимание на количество сотрудников, используемое оборудование, текущее исполнение заказов, запасы сырья и готовой продукции, смотрим, как работают обычные сотрудники.

Проверка реквизитов китайской компании

Мы всегда внимательно следим за банковскими операциями по различным каналам связи. Помимо почты, мы используем мессенджеры и телефоны. Дело в том, что крупные китайские предприятия не уделяют много внимания своей электронной безопасности, поэтому нередки случаи, когда почта заменяется и вместо общения с производителем клиент ведет переговоры с мошенниками.

Также в Китае существует такая практика, как создание компаний-близнецов.Под одним названием могут быть зарегистрированы компании в Пекине и Шанхае, которые вообще не будут связаны между собой. Поэтому перед переводом денег мы внимательно проверяем реквизиты китайской компании.

Как максимально обезопасить себя при проверке поставщика в Китае?

Гарантированный результат и отсутствие рисков вам может предоставить только специализированная консалтинговая компания, знающая китайский рынок изнутри. Специалисты UGL Corporation Ltd. С 2005 года оказывают маркетинговые, консалтинговые, агентские и информационные услуги крупному и малому бизнесу.

Если вы обратитесь за помощью к нашим специалистам, вы получите:

  • информация о текущем состоянии общества, в том числе о размере уставного капитала;
  • состав учредителей
  • информация о законном представителе
  • возможные формы расчетов и условия поставки продукции;
  • наличие экспортных документов
  • фактический срок изготовления продукции на производстве;
  • наличие сертификатов и другой информации, необходимой для принятия решения о дальнейшем сотрудничестве с китайским контрагентом.

Мы поможем Вам не только сэкономить время, но и сделать первый шаг к построению взаимовыгодных отношений с надежным партнером в Китае.
Остались вопросы? Позвоните или напишите нам.

Загружается … .

You May Also Like

Лечение аллергии у детей: эффективные методы и симптомы

Как правильно готовить детскую молочную смесь: полезные советы для родителей

Физическое развитие ребенка в первый год жизни: нормы и особенности по месяцам

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *