Доверительное управление капиталом от Банка ВТБ
- Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, в том числе идеи для инвестирования, которая содержит универсальные и общедоступные сведения, подготовлена для широкого круга лиц (включая всех клиентов или часть клиентов определённой категории, потенциальных клиентов) предоставляется обезличенно не на основании договора об инвестиционном консультировании, не является и не должна быть расценена получателями данной информации как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
- Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Настоящий документ не раскрывает всех рисков и не содержит полной информации о затратах клиента в связи с заключением, исполнением и прекращением договоров и сделок с финансовыми инструментами. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
- Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Информация на Сайте предназначена для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначена для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также гражданам и резидентам указанных стран, находящимся на территории Российской Федерации. Банк ВТБ не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза.
- Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.
- Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.
- Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
- Банк ВТБ обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
- Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов.
- Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.
- Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.
- Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.
- Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.
Все права на представленную информацию принадлежат Банку ВТБ. Данная информация не может воспроизводиться, передаваться или распространяться без предварительного письменного разрешения Банка ВТБ. Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.
Доверительное управление деньгами, акциями и ценными бумагами
Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21—000—1—00028 от 22 сентября 1998 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия. Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077—08158—001000, выдана ФСФР России 30 ноября 2004 года, без ограничения срока действия. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением ООО УК «Альфа-Капитал», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Подробную информацию о деятельности ООО УК «Альфа-Капитал» и паевых инвестиционных фондов, находящихся под ее управлением, включая тексты правил доверительного управления, всех изменений и дополнений к ним, а также сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев вы можете получить по адресу 123001, Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1. Телефоны: +7 495 783-4-783, 8 800 200-28-28, а также на сайте ООО УК «Альфа-Капитал» в сети Internet по адресу: www.alfacapital.ru.ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Еврооблигации». Правила доверительного управления № 0386-78483614 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Баланс». Правила доверительного управления № 0500-94103344 зарегистрированы ФСФР России 13.04.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Облигации Плюс». Правила доверительного управления № 0095-59893492 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Резерв». Правила доверительного управления № 0094-59893648 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Акции роста». Правила доверительного управления № 0697-94121997 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Ликвидные акции». Правила доверительного управления № 0387-78483850 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Глобальный баланс». Правила доверительного управления № 0907-94126486 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Бренды». Правила доверительного управления № 0909-94126641 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Ресурсы». Правила доверительного управления № 0698-94121750 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Технологии». Правила доверительного управления № 0699-94121833 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Золото». Правила доверительного управления № 0908-94126724 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г., ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал». Правила доверительного управления № 0034-18810975 зарегистрированы ФКЦБ России 05.)»**. Правила доверительного управления № 3691 зарегистрированы Банком России 19.03.2019 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «ЕВРОПА 600». Правила доверительного управления № 3805 зарегистрированы Банком России 08.08.2019 г. Управляющая компания обращает внимание, что в соответствии с пунктом 7 статьи 21 Федерального закона от 29.11.2001 № 156 «Об инвестиционных фондах» инвестиционные паи биржевого паевого инвестиционного фонда при их выдаче могут приобретать только уполномоченные лица. «БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Управляемые облигации». Правила доверительного управления № 4039 зарегистрированы Банком России 19.05.2020. ЗПИФ недвижимости «Азимут». Правила доверительного управления № 1507-94111384 зарегистрированы ФСФР России 06.08.2009 г., ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ДЕСЯТЬ». Правила доверительного управления № 3633 зарегистрированы Банком России 28.12.2018 г., ЗПИФ недвижимости «Альфа-Капитал Арендный поток-2». Правила доверительного управления № 4093 зарегистрированы Банком России 09.07.2020 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Мой капитал Акции». Правила доверительного управления № 4145 зарегистрированы Банком России 27.08.2020 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Мой капитал Облигации». Правила доверительного управления № 4146 зарегистрированы Банком России 27.08.2020 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции». Правила доверительного управления №4213 зарегистрированы Банком России 23.11.2020. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Китайские акции». Правила доверительного управления №4222 зарегистрированы Банком России 30.11.2020. ЗПИФ недвижимости «Альфа-Капитал ФастФуд». Правила доверительного управления №4265 зарегистрированы Банком России 21.01.2021 г. ЗПИФ недвижимости «Активо одиннадцать». Правила доверительного управления № 3773 зарегистрированы Банком России 16.07.2019 г. ЗПИФ недвижимости «Активо двенадцать». Правила доверительного управления № 3999 зарегистрированы Банком России 19.03.2020 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ЧЕТЫРНАДЦАТЬ». Правила доверительного управления № 4153 зарегистрированы Банком России 03.09.2020 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ПЯТНАДЦАТЬ». Правила доверительного управления № 4184 зарегистрированы Банком России 19.10.2020 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ШЕСТНАДЦАТЬ». Правила доверительного управления № 4321 зарегистрированы Банком России 18.03.2021 г.
** Индекс S&P 500® является продуктом S&P Dow Jones Indices LLC или её аффилированных лиц и Стороннего лицензиара и был предоставлен по лицензии для использования управляющей компанией. Standard & Poor’s® и S&P®являются зарегистрированными товарными знаками Standard & Poor’s Financial Services LLC («S&P»), а Dow Jones® является зарегистрированным товарным знаком Dow Jones Trademark Holdings LLC («Dow Jones»). Ни S&P Dow Jones Indices, ни Сторонний лицензиар не дают никаких заверений или гарантий, прямо выраженных или подразумеваемых, владельцам БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)» или любым представителям общественности относительно целесообразности инвестирования в ценные бумаги вообще или в БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)», в частности или способности S&P 500® отслеживать общую динамику рынка. Отношения S&P Dow Jones Indices и Стороннего лицензиара с управляющей компанией применительно к S&P 500® заключаются только в предоставлении лицензии на Индекс и определённые товарные знаки, знаки обслуживания и/или торговые наименования S&P Dow Jones Indices и/или её лицензиаров. S&P 500® определяется, составляется и рассчитывается компаниями S&P Dow Jones Indices или Сторонним лицензиаром безотносительно к Управляющей компании или БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)» под управлением управляющей компании. S&P Dow Jones Indices и Сторонний лицензиар не несут ответственности за любые убытки, включая, в том числе, упущенную выгоду потерю времени и/или репутации связанную с инвестированием в инвестиционные паи БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)».
ПИФ — паевой инвестиционный фонд.
ИИС — индивидуальный инвестиционный счет.
© Общество с ограниченной ответстсвенностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал», 2009–2021 гг. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.
Доверительное управление личным капиталом, инвестициями и активами
Настоящим ООО «УНИВЕР Капитал» уведомляет о том, что ООО «УНИВЕР Капитал» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов деятельности в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг:
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-12601-100000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 045-12604-010000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-12895-100000 от 02 февраля 2010 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.
Настоящим ООО «УНИВЕР Сбережения» уведомляет о том, что ООО «УНИВЕР Сбережения» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов деятельности в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг:
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-13789-100000 от 29 августа 2013 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13792-001000 от 29 августа 2013 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.
Информация, предоставленная на настоящем сайте носит ознакомительный характер и не должна рассматриваться как предложение купить или продать иностранную валюту, ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не гарантируют доходов и не дают каких-либо заверений в отношении доходов инвестора от инвестирования в финансовые инструменты, которые инвестор приобретает и/или продает, полагаясь на информацию, полученную ООО «УНИВЕР Капитал» или ООО «УНИВЕР Сбережения».
ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не несут ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые на настоящем сайте, а также не гарантируют возврат, эффективность и доходность инвестиций.
Информация, предоставленная на настоящем сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» уведомляют клиента о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления ООО «УНИВЕР Капитал»/ООО «УНИВЕР Сбережения» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» соблюдает принцип приоритета интересов клиента перед собственными интересами/ интересами их работников.
Доверительное управление — Инвестиции в Доверительное управление
Развитие финансовой индустрии привело к неизбежному появлению производных услуг, целью которых стало предоставление решений в области управления активами. Понятие доверительного управления берет своё начало ещё с эпохи Средневековья, когда имущество передавалось в управление для возможного предотвращения конфискации и защиты от налогов. С тех пор доверительное управление значительно изменилось, вобрав в себя новые направления, включая управление материальными ресурсами для их сохранения и приумножения.
На сегодняшний день, наиболее верным и емким может быть следующее определение: «Доверительное управление — это передача во временное управление как денежных средств, так и другого ценного имущества управляющему, с целью получения выгоды». При этом собственность доверителя не переходит во владение управляющего.
Доверительное управление считается инструментом инвестирования. В связи с этим можно выделить наиболее популярные направления, к которым относится инвестирование через лицензированные брокерские компании, инвестиционные фонды, а также ПАММ-счета, если инвестор предпочитает операции на валютном рынке.
Объект и классификация видов инвестирования в доверительное управление
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) создаются управляющей компанией для управления фондом, который формируется на основе коллективных вложений инвесторов. Инвестируя в ПИФы, инвестор получает возможность участия в покупке активов на фондовом рынке. ПИФы консолидируют ресурсы инвесторов, совершая операции для увеличения своей стоимости. Каждый фонд выпускает инвестиционные паи, которые представляют собой ценные бумаги, передаваемые инвестору в результате инвестирования. Обладатель пая имеет право собственности на имущество фонда, пропорциональное его доле. Таким образом, прибыль от инвестиционной деятельности фонда распределяется в той пропорции, в которой инвестор приобрел долю фонда изначально.
Подобные фонды имеют как преимущества, так и недостатки.
ПИФы регулируются государством, к тому же средства управляющей компании и вкладчиков распределены по разным депозитариям. Подобная форма распределения, а также определенные запреты на активное привлечение капитала, создают дополнительные гарантии для инвесторов. Важно отметить, что налог уплачивается только в случае вывода денежных средств в результате положительной доходности фонда. Как правило ПИФы достаточно ликвидны, что дает еще одно преимущество подобным инструментам инвестирования. Размер каждого пая в фонде, как правило, небольшой, поэтому его покупка доступна большинству платежеспособного населению.
С другой стороны, недостатками можно назвать регулярную выплату управляющему фондом, вне зависимости от доходности самого фонда. Существуют дополнительные платежи, а также ограничения в приобретении определенных типов акций компаний со стороны регулятора, что ограничивает потенциал доходности.
Вторым, не менее известным вариантом инвестирования считается доверительное управление торговыми счетами инвесторов. Данный формат инвестирования не подразумевает перехода денежных средств инвестора к управляющему, поскольку они остаются на индивидуальном счете, открытом в брокерской компании самим клиентом. Таким образом, управление торговым счетом инвестора осуществляется через подписание договора, в котором прописываются условия взаимодействия инвестора и управляющего. В качестве управляющего, как правило, выступают брокерские компании и индивидуальные трейдеры. Тем не менее, все большее число банков и управляющих компаний включают практику ДУ в число своих услуг по управлению капиталом.
Подобный тип инвестирования имеет ряд преимуществ по сравнению с ПИФами. Управляющий более гибок в выборе инструментов и рынков для торговли. В инвестировании используются как акции компаний, облигации, так и производные финансовые инструменты. Более того, возможно использование заемных средств, что способствует получению более высокой доходности. Доверительное управление на фондовом рынке является более гибким инструментом, позволяющим учитывать индивидуальные потребности инвестора.
В России, наиболее известной формой управления, считается доверительное управление на валютном рынке Форекс. Это тот же формат взаимодействия инвестора с управляющим, где выбор инструментов торговли главным образом сосредоточен на валютном рынке Форекс.
Благодаря развитию технологий, и уменьшению порога входа для открытия торгового счета, появились альтернативные варианты традиционному способу управления. Этой альтернативой стали ПАММ-счета. По своей сути ПАММ-счет предоставляет возможность процентного распределения доходов от управления торговым счетом, с использованием платформы, которую предоставляет брокерская компания. Инвестор может выбрать один или несколько торговых счетов управляющих, чьи сделки будут дублироваться с соответствующей пропорцией относительно размера вашего счета и установленных параметров. Каждый отдельный счет доверителя интегрирован с торговым счетом управляющего, который совершает сделки. ПАММ-счета – достаточно прозрачный инструмент для инвестора, который получает доступ к полной статистике совершенных операций, а также имеет возможность быстрого пополнения и вывода денежных средств с торгового счета. Несмотря на столь удобный инструмент, регуляторы многих стран ограничивают доступ к ПАММ-счетам в своем регионе. Причиной этому является неквалифицированность управляющих, предоставляющих услуги на платформах отдельных брокерских компаний.
Риски инвестирования в доверительное управление
Основные риски инвестирования в ДУ связаны с опытом и эффективностью управляющего. Поэтому, регуляторы обязуют управляющих, будь это физические или юридические лица, проходить сертификацию на предмет соответствия необходимому уровню знаний индустрии управления активами. Более того, требуется получение лицензий для осуществления доверительного управления. Все эти условия снижают риск потери капитала, но не нивелируют его. Более того, ДУ не гарантирует фиксированной доходности. Это значит, что возможна частичная и полная потеря капитала. В дополнении к сказанному, следует отнести риски банкротства эмитента, ликвидность торговых инструментов, а также риски кредитного плеча, используемые управляющей компанией особенно на валютном рынке. В силу слабой регулируемости валютного рынка в России, данный тип инвестирования имеет наибольшие риски в связи со спецификой и большим числом неквалифицированных управляющих, предлагающих услуги мелким и средним инвесторам.
Результат инвестирования в доверительное управление
Доверительное управление было и остается выгодным инструментом инвестирования. Передача имущества, а также капитала в управление профессионалов не только освобождает свободное время инвестора, но также избавляет его от необходимости изучения всех аспектов инвестиционной деятельности. Пожалуй, главной задачей инвестирования в доверительное управление остается выбор управляющего. Регулирующие органы стремятся обезопасить инвесторов от недобросовестного и неквалифицированного управления, тем не менее ответственность за выбор остается за инвестором. Поэтому, доверительное управление в случае правильного выбора, управляющего может принести инвестору достаточно высокие доходы.
Что такое доверительное управление активами и как это работает :: Новости :: РБК Инвестиции
05 апр 2019, 12:160
Эксперты рассказали, почему люди начинают инвестировать в ценные бумаги, кто выбирает доверительное управление и что будет дальше с этим сегментом
Фото: пользователь Deutsche Bank с сайта flickr.com
Управляющие компании — это структуры, которые берут деньги у клиентов и стараются приумножить вложенные средства с помощью инвестиций. Основными клиентами в России стали страховые компании и негосударственные пенсионные фонды (НПФ).
Вместе с ними управлением активами интересуются обеспеченные люди, которые хотят диверсифицировать свои вложения. В эфире РБК-ТВ профессиональные игроки этого рынка рассказали, что нужно знать о доверительном управлении. Подробности смотрите на видео:
На вопросы ведущего РБК-ТВ Кирилла Токарева ответили председатель совета директоров «КСП Капитал управление активами» Сергей Котляренко, управляющий директор «Сбербанк управление активами» Василий Илларионов и заведующий кафедрой факультета финансового и банкового дела РАНХиГС Константин Корищенко
(Видео: Телеканал РБК)
Индивидуальное доверительное управление
Доверительное управление активами позволяет с максимальной эффективностью использовать возможности российского фондового рынка для размещения свободных денежных средств и управления капиталом. Данная услуга предназначена для тех, кто решил передать свои активы в доверительное управление с целью их сохранения и приумножения, что достигается высокопрофессиональными Управляющими УК «УРАЛСИБ» путем диверсификации вложений и минимизации рисков.
Наша задача – сохранить и приумножить капитал, который нам доверяют клиенты, инвестируя и получая прибыль от вложений в финансовые инструменты.
Доверяя нам управление инвестициями и выбрав услугу доверительного управления в Управляющей компании «УРАЛСИБ», вы получаете доступ к различным финансовым инструментам. Наши клиентские менеджеры всегда помогут Вам составить Вашу индивидуальную инвестиционную стратегию, распределив средства между ценными бумагами, а также дополнив инструментами, такими как: открытые, интервальные или закрытые паевые инвестиционные фонды, депозиты и другие финансовые инструменты, подобранные менеджером в зависимости от конъюнктуры фондового рынка на момент формирования первоначальной структуры портфеля с учетом уровня приемлемого для инвестора риска, ожидаемой доходности и других факторов.
Регламент доверительного управления (редакция до 04.07.2016) (ZIP 1.28МБ)
Методика оценки стоимости активов АО «УК УРАЛСИБ» (DOC 143.50кБ)
Договоры доверительного управления и Регламент доверительного управления ценными бумагами АО «УК УРАЛСИБ» (редакция с 04.07.2016) (RAR 250.54кБ)
Доверительное управление — Росбанк
ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) является юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (ОГРН 1027809213596), адрес места нахождения: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71, лит. А. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана ФКЦБ России 17 июня 2002 г. за № 21-000-1-00069, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России 11 апреля 2006 г. за № 040-09042-001000, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия. Телефон: (812) 332-7332, факс: (812) 324-6557
Представленный материал не является: 1. Офертой или предложением о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг или финансовых инструментов; 2. Информацией, на которую его получатель может полагаться в связи с каким-либо контрактом, соглашением или договором; 3. Финансовым или инвестиционным советом, консультацией или индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты, упомянутые в представленном материале, могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) инвесторов. В информации, указанной в данном материале, не принимаются во внимание личные инвестиционные цели инвестора, финансовые условия или нужды. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является задачей инвестора.
ПАО РОСБАНК не является поставщиком услуг по доверительному управлению ценными бумагами и не несёт ответственности за возможные негативные последствия и риски, связанные с инвестированием средств в доверительное управление ценными бумагами. Страхование вкладов физических лиц не распространяется на денежные средства, переданные в доверительное управление.
Инвесторы должны самостоятельно консультироваться со своими юридическими и налоговыми советниками в отношении любых юридических, бухгалтерских и налоговых вопросов при инвестировании в какие-либо финансовые инструменты для того, чтобы принять самостоятельное решение о соответствии таких инвестиций их собственным требованиям и о последствиях таких инвестиций.
Доверительное управление инвестициями | Хеменуэй и Барнс
На протяжении поколений многие известные семьи Новой Англии полагались на профессионалов Hemenway & Barnes, чтобы сохранить и приумножить свое богатство с помощью надежного доверительного управления. Это сочетается со сложным имущественным и налоговым планированием и приверженностью к долгосрочному инвестиционному подходу с использованием диверсифицированного портфеля холдингов, охватывающего классы активов и отрасли.
Наш личный подход
Опыт показал, что наши клиенты больше всего выигрывают от прямого личного доступа к своему доверенному лицу.В соответствии с этой целью мы встречаемся с каждым клиентом и адаптируем инвестиции в каждую учетную запись, чтобы удовлетворить потребности и цели этого клиента.
У вас есть прямой личный доступ к вашему доверительному управляющему, владельцу фирмы, а не к анонимному «менеджеру по работе с клиентами» в удаленном месте. Ваш попечитель стремится лично знать вас, вашу семью, ваши цели и потребности.
Таким образом мы обслуживаем наших клиентов почти 150 лет. Наша цель — чтобы вы, ваши дети, внуки и будущие поколения вашей семьи знали нас и доверяли нам.
Наша инвестиционная философия
Что касается наших основных пакетов акций, мы инвестируем напрямую в обыкновенные акции, выпущенные компаниями с растущей прибылью, глобальным присутствием и сильными балансами. Как правило, мы избегаем продуктов массового потребления, таких как паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды.
Важность получения текущего дохода варьируется от счета к счету. Однако для сохранения покупательной способности и темпов роста инфляции необходимо увеличивать поток доходов по счету.Мы достигаем этого, инвестируя в:
- Компании с уверенным ростом дивидендов и
- Облигации инвестиционного качества, как правило, государственные выпуски и высококачественные корпоративные облигации
Предвидя потребности клиентов, мы заботимся о поддержании соответствующих денежных резервов. Помимо акций и облигаций, и там, где это оправдано, мы будем встраивать в портфель другие классы активов, включая венчурный капитал, коммерческую недвижимость, частный акционерный капитал и хедж-фонды.
Наш процесс доверительного управления, сочетающий в себе дисциплину, критический анализ и здравый смысл, предназначен для выявления компаний, которые будут превосходить своих конкурентов в долгосрочной перспективе.Это, в свою очередь, обеспечивает превосходное долгосрочное доверие.
Брошюра «Что такое траст»
Доверие и инвестиции — Marquette Bank
Наш отдел доверительного управления и управления инвестициями помогает клиентам в накоплении и управлении их состояниями. Наши профессиональные сотрудники разрабатывают индивидуальные стратегии, чтобы помочь нашим клиентам управлять, расти, сохранять и защищать свои активы, тем самым воплощая в жизнь мечты, ради достижения которых они работали всю жизнь.
Вниманию клиентов: личные встречи временно только по предварительной записи, звоните 1-888-254-9500.
Почему Marquette Bank — разумный выбор
Что отличает Подразделение доверительного управления и управления инвестициями от наших конкурентов, так это наша преданность обслуживанию и внимание к нашим клиентам. У нас есть проверенный дисциплинированный инвестиционный процесс, направленный на управление рисками, адаптированный к уникальным потребностям каждого клиента.Наша команда профессионалов, которые принимают решения, доступны и остаются на расстоянии местного телефонного звонка. Наша конечная цель — помочь вам, нашему нынешнему или будущему клиенту, достичь ваших целей, помогая вам управлять, расти, сохранять и защищать ваши активы и ваш образ жизни.
Услуги по управлению и планированию инвестиций *
Наше обещание вам
Подразделение доверительного управления и управления инвестициями Marquette Bank стремится к достижению ваших финансовых целей и будет работать вместе с вами, чтобы разработать и разработать надежный финансовый план для вашего будущего и будущего тех, кто важен для вас.Как наш клиент, вы можете быть уверены, что вашими делами занимается сильная организация, призванная обеспечить высочайшее качество личного обслуживания.
* Некоторые трастовые, инвестиционные или пенсионные финансовые решения, продукты или услуги не застрахованы FDIC или каким-либо федеральным правительственным агентством. Это не вклады или другие обязательства учреждения; они могут упасть в цене и не гарантируются учреждением.Эти услуги могут быть подвержены инвестиционным рискам, включая возможную потерю вложенной основной суммы. Всегда консультируйтесь со своим налоговым, юридическим и / или профессиональным консультантом (-ями) по поводу вашей конкретной финансовой ситуации.
Управление инвестициями ›Bar Harbour Bank & Trust
Мы можем помочь вам извлечь максимальную выгоду из ваших инвестиций, предоставляя экспертные рекомендации и индивидуальные решения для управления инвестициями. Наши местные менеджеры портфелей активно управляют вашим капиталом, стремясь предоставить индивидуальный инвестиционный план, ориентированный на результаты, которые помогут вам достичь ваших целей.
Управление инвестициями, ведущее к результатам
Мы смотрим на вашу общую финансовую картину и разрабатываем инвестиционную стратегию, адаптированную к вашему образу жизни, потребностям в доходах и налоговым ограничениям. Мы регулярно пересматриваем ваше портфолио вместе с вами и будем постоянно корректировать и улучшать ваш план для удовлетворения ваших динамических потребностей и оптимизации производительности.
Начало работы
Мы начинаем с понимания того, как выглядит ваша общая финансовая картина: ваши активы, долги, доходы и расходы.Затем мы работаем с вами, чтобы сформулировать ваши финансовые цели и разработать план их достижения с учетом неопределенности, связанной с финансовыми рынками. Затем мы создаем портфолио с учетом вашей ситуации, используя комбинацию различных активов.
Ваше портфолио
Ваш портфель будет уникальным для вас и вашей личной ситуации, но большинство наших клиентов хорошо обслуживаются, владея диверсифицированной комбинацией отдельных акций и облигаций, а также биржевых фондов и паевых инвестиционных фондов, дополняющих их личные владения недвижимостью. , банковские депозиты и другие активы.Наша команда экспертов разработает для вас портфолио, которое повысит ваше благосостояние и приведет к результатам.
Наша инвестиционная философия
Мы уверены, что каждый инвестор уникален. Мы не торопимся, чтобы узнать вас и ваши цели, независимо от того, ищете ли вы дохода, прироста капитала, безопасности, защиты от налогов или сбережений для особых нужд, таких как выход на пенсию или перевод богатства.
Мы считаем, что каждый инвестиционный план должен отражать конкретные обстоятельства и чаяния инвестора.Наша инвестиционная философия сосредоточена на целях клиента и сбалансирована с экономической и инвестиционной реальностью и возможностями.
Свяжитесь с нами сегодня, чтобы получить консультацию, чтобы узнать, чем мы можем вам помочь.
Управление капиталом | Enterprise Bank & Trust
Максимизация вашей инвестиционной стратегии — ключевая часть вашей общей финансовой картины. Сотрудничая с Enterprise для планирования и осуществления инвестиций, вы получаете доступ к полностью интегрированной трастовой платформе, ориентированной на три ключевых области: планирование благосостояния, управление инвестициями и услуги доверительного управления и недвижимости.
Планирование благосостояния
Вместе мы решаем ключевые проблемы, влияющие на ваше финансовое здоровье, в том числе:
- Ваши финансовые цели на всю жизнь
- Ваши личные и семейные финансовые обязательства
- Ваш пенсионный горизонт и желаемый образ жизни
- Планирование таких этапов, как образование и преемственность бизнеса
- Управление рисками, включая планирование страхования
- Ваш благотворительный план
- Планы 10b5-1 для руководителей публичных компаний
Управление инвестициями
Наши инвестиционные консультационные услуги включают:
- Оценка толерантности к риску
- Разработка инвестиционной политики
- Анализ распределения активов
- Управление портфелем
- Альтернативные инвестиции
- Стратегии, чувствительные к налогообложению
- Частный банкинг
Услуги доверительного управления и недвижимости
Наши консультационные услуги по доверительному управлению и недвижимости включают:
- Личное доверительное управление
- Специализированное управление
- Управление имуществом
- Назначение в консерваторию
- Эскроу и депозитарные услуги
- Трасты с особыми потребностями
- Управление фондами и целевым капиталом и консультации
- Все виды благотворительных трастов
Корпоративная команда сочетает в себе подход, требующий особого внимания, с проверенной репутацией, обеспечивающей максимальное удовлетворение запросов клиентов в отрасли.А поскольку мы не продаем запатентованные инвестиционные продукты, можете быть уверены, что наша команда будет работать с вами над созданием плана, который будет способствовать достижению ваших уникальных финансовых целей.
Инвестиционные продукты, предлагаемые через Enterprise Bank & Trust:
Не застрахован FDIC
Не вклады или другие обязательства Enterprise Bank & Trust и не гарантированы Enterprise Bank & Trust или любым из его аффилированных лиц
Не застрахован федеральным правительственным агентством
Подвержены инвестиционным рискам, включая возможную потерю вложенной суммы
Может упасть в цене
Управление инвестициями, стратегии, портфели | First Western Trust Bank
Ваш инвестиционный портфель — это намного больше, чем остаток на вашем счете.Речь идет о достижении ваших целей по каждому аспекту вашего богатства.
Ваш инвестиционный портфель — это намного больше, чем остаток на вашем счете. Речь идет о достижении ваших целей по каждому аспекту вашего богатства. В First Western Trust мы понимаем, что инвестиции являются важными инструментами, которые помогут вам достичь этих более крупных целей. Для достижения этих целей вам нужна команда экспертов, которая не только разбирается в технических аспектах управления инвестициями, но и находит время, чтобы узнать, что для вас наиболее важно.
В инвестиционных услугах First Western используются сложные стратегии планирования и инвестиции институционального качества для настройки портфеля, который связан с вашей историей и оптимально соответствует вашим потребностям.
Наша команда развивает отношения с вами, чтобы понять ваши цели, а также ваши инвестиционные задачи, устойчивость к риску и потребности в ликвидности. Это позволяет нам адаптировать инвестиционный портфель на основе долгосрочной философии управления инвестициями и понимания рисков, которые редко встречаются в этом бизнесе.
Помимо разработки вашего личного портфеля, наши опытные группы по управлению трастовыми инвестициями могут также выступать в качестве инвестиционного консультанта для ваших трастов. Мы нацелены на поддержку ваших бенефициаров и построение плана доверительного управления инвестициями, который поможет вам оставить положительное и прочное наследие.
Узнайте больше о Trust Services”Ежегодное обновление наших долгосрочных пенсионных потребностей сослужило нам хорошую службу в плане правильного отслеживания расходов. Профессиональный подход к управлению нашими счетами гарантирует, что мы понимаем, как используются наши средства.Люди доброжелательные и компетентные ». — Мелвин К.
Чтобы связаться с нашей командой и узнать, как мы можем помочь с вашими потребностями в управлении инвестициями, заполните форму ниже.
Инвестиционные и страховые продукты и услуги:
- Не депозит
- Не застрахован FDIC, не застрахован каким-либо федеральным правительственным агентством
- Не гарантируется банком и может упасть в цене.
- First Western Trust Bank не может предоставить налоговые консультации.Проконсультируйтесь со своим налоговым консультантом, чтобы узнать, как содержащаяся в нем информация может применяться в вашей конкретной ситуации.
Доверительные услуги | Управление капиталом | Обслуживание Iowa City
Сохраните и защитите свое наследие
Доверие может помочь вам подготовиться к переменам в жизни, помогая максимально увеличить сумму, которую вы оставляете своей семье и бенефициарам. В тесном сотрудничестве с вашим адвокатом или налоговым консультантом мы поможем вам разобраться в сложных финансовых и эмоциональных вопросах управления доверительным фондом и имуществом.
Услуги
Мы предлагаем широкий спектр фидуциарных услуг и можем помочь вам в планировании и рассмотрении отзывов.
- Управление инвестициями для физических лиц
- Управление инвестициями для организаций и фондов
- Управляемые и самостоятельные ИРА
- Управление фермой и имуществом
- Планирование налогов, имущества и подарков
- Планирование доходов и выхода на пенсию
- Управление исполнителями и имуществом
- Управление трастом
- Доверенность по финансам (POA)
- Консультации
- Хранение и хранение ценных бумаг
- Оплата счетов и консультации по уходу за пожилыми людьми
Преимущества траста
Траст сохраняет ваше богатство и может минимизировать ваши налоговые риски при максимальном увеличении прибыли выгоды, которые получают ваши близкие.Чаще всего они используются для:
- контроля активов и обеспечения безопасности бенефициаров
- обеспечивают несовершеннолетних бенефициаров или нуждаются в экспертной помощи в управлении деньгами
- избегают налога на наследство или подоходного налога
- обеспечивают экспертное управление имуществом
- избегают завещания расходы
- сохранять конфиденциальность
- защищать холдинги недвижимости или бизнес
- создать план благотворительной помощи
Свяжитесь с нами
Наша команда
Когда вы будете работать с нашим трастовым отделом, вы быстро поймете, что мы работаем по-другому чем в других банках.Для многих наших клиентов наши доверительные управляющие становятся членами семьи, обеспечивая руководство и утешение во время перемен.
Познакомьтесь с нашей командой
Дополнительная помощь
Не застрахован FDIC | Без банковской гарантии | Может потерять ценность | Не залог | Не застрахован федеральным правительственным агентством
Понимание того, как работают ведущие трастовые компании
Банки, страховые компании, брокерские фирмы и фирмы финансового планирования — все соперничают за часть вашего портфеля.В результате потребители часто обнаруживают, что их активы разбросаны по этим учреждениям. Одним из решений этой проблемы является трастовая компания, которая может предоставить клиентам различные инвестиционные, налоговые услуги и услуги по планированию недвижимости. В этой статье будет представлен общий обзор характера и функций трастовых компаний, а также предлагаемых ими услуг.
Что такое трастовая компания?
По определению трастовая компания — это отдельное юридическое лицо, принадлежащее банку или другому финансовому учреждению, юридической фирме или независимому партнерству.Его функция заключается в управлении трастами, трастовыми фондами и имуществом для частных лиц, предприятий и других организаций. Траст — это договоренность, которая позволяет третьей стороне или доверительному управляющему владеть активами или имуществом для бенефициара или бенефициаров.
Трастовые компании получают свой титул благодаря тому факту, что они действуют в качестве доверительного управляющего для своих клиентов — в качестве доверенных лиц. Доверительный управляющий — это организация или физическое лицо, которые обязаны действовать от имени других лиц для управления своими активами.
Большая часть активов трастовой компании находится в реальных трастах, при этом трастовая компания назначается в качестве доверительного управляющего.В трастовых компаниях обычно работают несколько типов финансовых специалистов, в том числе специалисты по финансовому планированию, поверенные, управляющие портфелем, бухгалтеры-консультанты и другие налоговые специалисты, сотрудники трастовых компаний, эксперты по недвижимости и административный персонал.
Ключевые выводы
- Трастовая компания — это отдельное юридическое лицо, принадлежащее банку или другому финансовому учреждению, юридической фирме или независимому партнерству.
- Траст — это договоренность, которая позволяет третьей стороне или доверительному управляющему владеть активами или имуществом для бенефициара или бенефициаров.
- Трастовая компания управляет трастами, трастовыми фондами и имуществом для физических, юридических и других лиц.
- Трастовые компании предоставляют широкий спектр услуг, связанных с инвестициями и управлением активами, а также услуги ответственного хранения.
Что может сделать для меня трастовая компания?
Трастовые компании предоставляют широкий спектр услуг, связанных с инвестициями и управлением активами. Конечно, одна из основных функций большинства трастовых компаний — это управление инвестиционными портфелями в рамках трастов своих клиентов.Управление инвестициями осуществляется либо собственными силами, либо аффилированным сторонним менеджером, выбранным или рекомендованным клиентом.
Широкий спектр инвестиций, от отдельных ценных бумаг и паевых инвестиционных фондов до деривативов и недвижимости, можно использовать для достижения различных инвестиционных целей, таких как рост или доход. Для состоятельных клиентов также доступны специальные услуги, включая альтернативные инвестиции, такие как товарищества с ограниченной ответственностью, природные ресурсы, частный капитал и хедж-фонды.Независимо от используемого типа управления, управление инвестициями всегда настраивается с учетом толерантности к риску и временного горизонта каждого клиента.
Финансовые и трастовые услуги
Трастовые компании также могут предоставлять услуги по хранению в безопасных хранилищах других видов материальных инвестиций или ценностей, таких как ювелирные изделия и предметы коллекционирования. Часто специалисты по финансовому планированию привлекаются для составления комплексных финансовых планов для клиентов, охватывающих все аспекты финансовой жизни клиента, включая инвестиции, страхование и пенсионное планирование.Планировщик также может сосредоточиться на определенном сегменте финансов клиента, например на инвестициях или планировании обучения в колледже. Комплексная подготовка и планирование налоговой декларации о доходах, подарках, трастах и наследстве также является стандартной платой за проезд для многих трастовых компаний. При необходимости могут быть предоставлены даже услуги условного депонирования и ведения счетов для выручки от 1031 биржевой сделки с недвижимостью. Раздел 1031 — это положение Налогового кодекса (IRC), которое позволяет отложить налоги на соответствующие активы, такие как недвижимость.
Услуги по планированию недвижимости
Трастовые компании могут обрабатывать все аспекты процесса урегулирования имущественных отношений, включая оценку, распределение и изменение прав собственности на активы, выплату долгов и расходов, подготовку налоговой декларации по наследству, продажу закрытых предприятий и все другие необходимые задачи, связанные с переход в собственность умершего праводателя или клиента. Трастовые компании часто заканчивают тем, что работают и с наследниками своих клиентов, предоставляя получателям активов недвижимости тот же набор услуг, что и дарителю.
Корпоративные трастовые услуги
Услуги корпоративного траста могут оказать помощь как в выпуске, так и в администрировании корпоративного долга. Корпоративные трасты могут распределять процентные платежи от корпорации держателям облигаций и обеспечивать соблюдение эмитентом условий соглашения об облигациях.
Типы трастов
Трастовые компании управляют всеми этапами процессов создания, администрирования и удаления трастов. Хотя существует много различных типов трастов, они обычно делятся на две категории.
Отзывный траст
Отзывное доверие — это доверие, которое можно изменить в любое время. Например, можно сменить бенефициаров или распустить траст. Владелец отзываемого траста постоянно контролирует траст. Собственник или праводатель может быть бенефициаром или назвать кого угодно.
Безотзывное доверие
Безотзывный траст не допускает никаких изменений, и траст не может быть расторгнут без разрешения бенефициара.Безотзывные трасты помогают избежать уплаты налогов на подарки или защитить наследство бенефициара от любых судебных исков со стороны кредиторов, если у бенефициара в дальнейшей жизни возникнут финансовые проблемы.
Другие типы трастов включают:
Зачем нужна трастовая компания?
Трастовые компании могут предоставлять клиентам широкий спектр услуг из одного удобного централизованного места. Они экономят время и усилия своих клиентов, устраняя необходимость координировать финансовые активы и информацию между брокерами, специалистами по финансовому планированию, налоговыми консультантами, составителями налоговой декларации и юристами.Трастовые компании также берут на себя полную фидуциарную ответственность за финансовое благополучие своих клиентов, тем самым гарантируя, что интересы клиентов всегда учитываются в каждой выполняемой услуге и транзакции.
Потребители, желающие воспользоваться услугами трастовой компании, будут иметь возможность выбирать из множества местных организаций. Практически все крупные банки и сберегательные учреждения предлагают трастовые услуги через отдельный отдел. Тем не менее, большинство клиентов, желающих нанять трастовую компанию, обычно должны соответствовать определенным финансовым требованиям; например, траст может потребовать, чтобы клиент имел чистую стоимость не менее 500 000 долларов.
Итог
Трастовые компании предоставляют широкий спектр услуг, от управления трастами и инвестициями до комплексных услуг по управлению активами, таких как подготовка налогов, налоговые консультации и услуги финансового планирования.