Аферы в интернете: Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Содержание

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

Содержание

Скрыть

Виды мошенничества в банке
1. Виды мошенничества в интернете
  1. Виды мошенничества по телефону
    1. Виды мошенничества с деньгами
      1. Какие бывают виды мошенничества
        Самые распространенные виды мошенничества
        Обманные действия;
        Злоупотребление доверием;
        Умышленное искажение фактов или умолчание;
        Хищение чужой собственности;
        Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
        В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.
        Виды мошенничества в банке
        Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:
        
        Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
        Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
        Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.
        Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.
        
        Виды мошенничества в интернете
        В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:
        Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
        Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
        
        Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.
        Виды мошенничества по телефону
        Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.
        
        Виды мошенничества с деньгами
        Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.
        
        Какие бывают виды мошенничества
        «Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.
        
        Самые распространенные виды мошенничества
        Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.
        
        Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.
        Аферисты расплодились во время карантина – Финансы – Коммерсантъ
        В 2020 году на фоне пандемии и локдаунов резко выросло как число пользователей онлайн-сервисов знакомств, так и число случаев мошенничества с их помощью. В США и Великобритании рост подобных преступлений составил 20–22%.
        Почему растет число романтических мошенничеств
        В пандемию онлайн-сервисы знакомств стали едва ли не единственным местом для поиска партнера и начала романтических отношений. Как сообщал Tinder в конце марта, число разговоров между пользователями в приложении и их длительность выросли на 10–30%. Другое приложение для знакомств, Bumble, зафиксировало рост числа бесед на 26%.
        
        Популярность подобных сервисов повлекла за собой и всплеск так называемого романтического мошенничества. Злоумышленники знакомятся с кем-то из пользователей, у них завязывается общение, а потом и романтические отношения. В какой-то момент, уже достаточно сблизившись с жертвой, аферист сообщает, что ему нужны деньги, обычно небольшая сумма. Затем суммы растут — средства якобы нужны на срочную операцию или на замену сломавшегося ноутбука. Как только жертва начинает что-то подозревать, мошенник исчезает.
        Жертвы, стыдясь своей доверчивости, нередко умалчивают о случившемся или сообщают об афере не сразу. Это позволяет преступникам долгое время не скрываться и затрудняет расследование.
        
        По данным организации UK Finance, в Великобритании в период с января по ноябрь 2020 года число случаев романтического мошенничества, при котором жертвы переводили аферистам деньги с банковских карт, выросло на 20%. Всего таким образом было украдено £18,5 млн (почти $26 млн).
        
        Средняя сумма, которую выманили мошенники, составила £7850 ($11 тыс.).
        Мошенничеством с банковскими картами аферисты не ограничиваются. По данным Action Fraud, общие потери из-за такого рода преступлений в Великобритании в 2020 году составили £68 млн ($95 млн). В этом случае учитываются и другие способы получения злоумышленниками выгоды — оформления жертвами кредитов в пользу преступников, прямое выманивание дорогих вещей.
        
        Выросли объемы такого мошенничества и в других странах. Федеральное бюро расследований США сообщило, что за 2020 год было зафиксировано почти 23,8 тыс. жалоб на случаи романтических афер. Это на 22% больше, чем годом ранее.
        Общая сумма потерянных в результате средств выросла в сравнении с 2019 годом на 27%, составив $605 млн.
        Кого и как обманывают в сервисах знакомств
        Как отмечает группа исследователей из итальянского Университета Сиены и местной больницы Санта-Мария-алле-Скотт, в большинстве случаев такие «отношения» длятся шесть—восемь месяцев. За это время у жертвы появляется сильная эмоциональная привязанность к мошеннику.
        
        «Здесь есть две примечательные особенности: с одной стороны, двойная травма от потери денег и отношений. С другой — стыд жертвы после обнаружения мошенничества. Это аспект, который может вести к недооценке числа таких случаев»,— считают исследователи.
        По данным Lloyds Bank, в наибольшей зоне риска оказываются люди в возрасте 55–64 лет.
        Вот типичный по сути и весьма масштабный по сумме случай: Анна (имя изменено) — вдова 50+ лет из графства Саффолк на востоке Англии — познакомилась в интернете с неким Тимом. Сначала они общались на сайте знакомств, потом общение перешло в WhatsApp. Это распространенный вариант. Мошенники стараются побыстрее перевести общение из службы знакомств на другие платформы, так как в этом случае не действуют системы безопасности сервиса. Анна и Тим переписывались, обменивались фотографиями, но так и не встретились вживую.
        
        Через несколько недель после знакомства Тим рассказал, что он уехал работать в Румынию, и попросил денег. Сначала небольшую сумму, потом несколько десятков тысяч фунтов — по его словам, на таможенные сборы и хранение оборудования, необходимого ему по работе. В итоге он выманил у Анны £320 тыс. — все полученное ею незадолго до этого наследство.
        
        Еще один характерный случай: 62-летняя вдова Мэри познакомилась в интернете с неким Арнольдом, представившимся американцем. На самом деле это была целая организованная группа мошенников, что также случается довольно часто.
        Мэри с Арнольдом общались около пяти месяцев, целыми днями разговаривая о музыке, семье и на другие темы. Через месяц Арнольд впервые попросил денег, сказав, что у него сломался ноутбук и начались проблемы в бизнесе из-за пандемии. В итоге Мэри присылала ему тысячи фунтов, отложенные на отпуск и покупку машины. А потом и деньги, взятые у дочери, которой Мэри боялась рассказать о случившемся.
        В некоторых случаях способы мошенничества были не столь прямолинейными.
        Аферисты убеждали жертв прислать им данные паспорта или водительского удостоверения, дать доступ к аккаунту в онлайн-банке или к банковскому счету или поучаствовать в инвестировании в какой-то проект, в итоге оказывавшийся мошеннической схемой.
        Иногда речь идет не о прямом воровстве, а об использовании жертвы для отмывания денег. Так, в октябре австралийское Управление по защите конкуренции и потребителей сообщило о росте числа именно таких случаев.
        Вот один из них: женщина из Австралии считала, что у нее завязались отношения в Tinder с якобы американским военнослужащим. Он попросил ее получить на свой счет и затем перевести ему около $120 тыс.— якобы полученное им наследство. На самом деле эти деньги были мошеннически украдены у одной компании.
        Яна Рождественская
        виды и как себя обезопасить?
        С развитием цивилизации развиваются также и не самые лучшие виды человеческой деятельности, например, мошенничество. Вступив в эпоху цифровых технологий и коммуникаций, преступная сфера перенесла проверенные годами схемы махинаций на новое поприще. Интернет стал местом, где легко столкнуться с риском денежных афер, связанных с незаконным доступом к личной информации, банковским картам, а также оформлению электронных займов.
        Чтобы избежать неприятностей и досадных убытков, стоит знать наиболее используемые виды преступных действий в сети. Достаточно часто они используются при безналичных расчетах, так как это не требует непосредственного контакта с жертвой. Такие операции происходят дистанционно и, соответственно, с меньшими рисками для аферистов.
        Способы мошенничества
        Рассмотрим, какие угрозы существуют на цифровом поприще незаконного завладения чужими денежными средствами.
        Интернет-магазины – могут предлагать оплатить товар непосредственно на сайте либо через банковский перевод. Такие операции не всегда безопасны, так как сайт может оказаться ненастоящим и покупка так и не будет доставлена, либо же по факту продавец предоставит не тот товар, который был заявлен. Перестраховаться от таких интернет афер можно, совершая покупки на проверенных онлайн-ресурсах и заказывая оплату наложенным платежом.
        Ваша пластиковая карта может находится в зоне риска даже, если не была утеряна или украдена. Для совершения покупок в интернете достаточно знать ее номер, дату срока действия и код CVV. Этими данными злоумышленники могут завладеть, сфотографировав обе стороны карточки. Поэтому лучше лишний раз не демонстрировать ее незнакомым людям.
        Скимминг – вид мошенничества в банкоматах. Принцип действия у всех примерно одинаковый, но немного может отличаться в деталях. Его суть такова, что с помощью специального малозаметного оборудования во время пользования банкоматом считывается секретная информация о карте. А дальше преступники действуют в зависимости от ситуации и оборудования. Уберечь себя от этого можно будучи внимательными при пользовании банкоматом и не разглашая посторонним информацию о карте, номер телефона и другие персональные данные.
        Фишинг – достаточно коварная схема, на которую могут попасться многие пользователи. Ее хитрость заключается в том, что для проведения афер, создается фальшивый веб-сайт известной финансовой организации либо же магазина, на который по ошибке заходит посетитель. Например, предлагающий зачислить крупный кредит студенту на карту. Дальше мошенники выманивают у него личную информацию, с помощью которой опустошают денежный счет. Поэтому нужно быть внимательными и, если что-то настораживает, лучше воздержаться от пользования ресурсом.
        Неизвестные ссылки – присылаются как через электронную почту, так и в личных сообщениях. Перейдя по ним, можно заразить свой компьютер вирусом, который будет дистанционно передавать злоумышленникам всю необходимую для денежных афер информацию о жертве.
        Смишинг – вид мошенничества с помощью мобильного телефона. Для получения доступа к финансам жертвы, мошенникам необходимо получить определенную информацию, например, цифровой код, который приходит в сообщении. Для этого они могут звонить или писать, представляясь сотрудниками финансовых организаций и требовать предоставить конфиденциальные данные. Ни в коем случае не нужно отвечать на подобные вопросы и лучше сразу же перезвонить по официальному номеру горячей линии своего банка или той компании, от лица которой звонили аферисты.
        Сообщение о выигрыше ценного приза – для его получения необходимо якобы внести определенный налоговый сбор. По факту же это оказывается очередной обман. Не стоит доверять подобным обещаниям.
        Как себя обезопасить
        Как это ни прискорбно, но попасться на уловки мошенников может каждый. Их методы развиваются и приспосабливаются к новым условиям жизни. Тем не менее, в своих подходах они ориентируются на человеческие слабости и знания психологии:
        желание сэкономить и получить «бесплатный сыр в мышеловке»;
        излишняя доверчивость и неосторожность;
        эмоциональная нестабильность или шоковое состояние человека.
        На сегодняшний день проверенные официальные организации также уделяют много внимания вопросам безопасности своих интернет-ресурсов и персональных данных клиентов.
        Что делать при обнаружении незаконных действий
        Помните, что как только у вас возникает подозрение о мошенничестве, действовать нужно незамедлительно:
        Через банкомат, обратившись в ближайшее отделение банка либо в службу поддержки, заблокируйте платежную карту.
        В случае разглашения личных данных о счете, сразу же свяжитесь с правоохранительными органами и представителями банка.
        Непременно оставляйте заявления в полиции и банке в случае обнаружения ограбления счета и других махинаций.
        Аферы в интернете | Мошенники в интернете
        Нигерийские письма | Аферисты | Мошенники
        Нигерийские письма.
        Некоторое время назад в США в суде Детройта слушалось нашумевшее на всю Америку дело о крупном мошенничестве. Подсудимая — Анна Мария Поэт, сотрудница адвокатской конторы в Детройте, была обвинена в хищении корпоративных средств в особо крупных размерах. С февраля по август 2002 года она незаконно перевела в общей сложности 2,1 миллиона долларов со счетов фирмы, в которой работала, на различные счета в Южной Африке и на Тайване.
        Аферы в интернете. Классический случай: все началось с простого письма, пришедшего по электронной почте от человека, представившегося чиновником министерства горной промышленности Южной Африки Мабусо Нельсоном. Мнимый чиновник предложил ей комиссионные в размере 4,5 млн. долларов за помощь в переводе 18 млн. долларов на счет в США из банка в Южной Африке.
        Правда, по его словам, нужно было оплатить предварительные расходы, которые должны были пойти на взятки и прочие «организационные затраты». Женщина согласилась оплатить эти расходы, для чего похитила деньги со счета своей фирмы. Тогда она предполагала, что легко сможет покрыть недостачу, получив в результате сделки щедрые комиссионные. Аферы в интернете, мошенники в интернете, нигерийские письма.
        Но суммы расходов постоянно росли, и в относительно короткий срок счета фирмы оказались опустошены. Хищения были обнаружены, когда адвокатская контора получила уведомление, что ее чек на сумму 36 тысяч долларов не может быть принят к оплате из-за отсутствия средств на счете фирмы. В общей сложности было зафиксировано 13 незаконных банковских переводов.
        В то же самое время, когда излишне доверчивая Анна Мария Поэт обчищала счета собственной фирмы, американка Шала Гасеми и ее муж потеряли более 400 тысяч долларов, также попавшись на уловку интернет-мошенников. Супруги ничего не заподозрили, когда им предложили перечислить юристу, якобы оформляющему сделку, 7,5 тысяч долларов. Более того, затем они отправили на указанный счет еще 400 тысяч USD, ожидая свои проценты с суммы в 27 миллионов долларов, которая должна была вот-вот поступить из Нигерии. Эта история с аферой в интернете также наделала в Штатах немало шума.
        Оба этих случая, как и множество других, аналогичных им, относятся к разряду мошенничеств, квалифицируемых американскими судебными органами как «афера 419» — по номеру соответствующей статьи законодательства Нигерии — страны, из которой тянутся корни многих афер в интернете, построенных по этой схеме. Специалисты по информационной безопасности называют эти аферы в интернете: «нигерийские письма».
        Аферы в интернете | Мошенники в интернете | нигерийские письма
        Почему именно Нигерия стала «автором» этого вида мошенничества — «Аферы в интернете»? Дело в том, что первые послания по e-mail с просьбой «помочь перевести капиталы» начали в массовом порядке приходить именно оттуда. Для придания весомости своим сообщениям нигерийцы представляются кем угодно: от вдов политических диктаторов до опальных министров прежних властей.
        Доходит до того, что с бесплатных почтовых серверов приходят письма от имени государственных учреждений и банков Нигерии. Имидж Нигерии как страны, страдающей от непрерывных гражданских войн и раздираемой многочисленными внутренними противоречиями, только помогал мошенникам — их жертвы охотно верили, что кто-то хочет перевести свои деньги в более спокойное место. Собственно, верят и сейчас.
        Аферы в интернете. Схема обмана проста: мошенник представляется получателю представителем знатной нигерийской (зимбабвийской, кенийской…) семьи, которая попала в немилость на родине по причине гражданской войны (государственного переворота, экономического кризиса…).
        К адресату обращаются с выгодным предложением перевести на его счет круглую сумму денег с целью их сохранения. Клиент вроде как ничем не рискует, а обещанный процент кажется легкой добычей. Затем получателя просят перевести мизерную (по сравнению с обещанной) сумму — для оформления перевода, дачи взятки или оплаты услуг юриста. Обычно после перечисления всякий контакт пропадает, но иногда жертву «доят» еще некоторое время, обещая что «вот-вот все будет готово, но нужно заплатить еще немного, так как возникли непредвиденные осложнения».
        Аферы в интернете. Основным полем деятельности мошенников являются западная Европа и США. Там доверчивых граждан, жаждущих легких денег и имеющих собственные небольшие капиталы, обнаруживается намного больше, чем, скажем, на территории бывшего СССР или в Латинской Америке.
        Вот и строчат африканцы свои плачевные послания тысячами, нещадно эксплуатируя человеческую жадность и закон больших чисел. Тем более что нигерийские интернет-кафе предоставляют час доступа всего за один доллар, который обычно стократно окупается для мошенников. Ведь, если верить результатам специальных исследований, примерно один процент пользователей интернета (то есть каждый сотый) из миллионов, получивших по e-mail «нигерийские письма», оказываются вовлеченными в эту аферу.
        Масштабы этого мошенничества оказались столь велики, что в сентябре 2002 года в Нью-Йорке даже состоялась специальная «Международная Конференция по Афере 419». На ней выступил, в частности, специально для этого прилетевший в США президент Нигерии Олусегун Обасаньо, который заявил, что Центральным банком его страны будут предприняты серьезные санкции против нигерийских банков, обслуживающих счета мошенников. Однако проку от этого на самом деле мало: Нигерия уже давно не лидирует в данном виде преступного бизнеса.
        Аферы в интернете | Мошенники в интернете | нигерийские письма
        Специалисты по компьютерной безопасности указывают на то, что в последнее время с «нигерийскими вдовами» успешно конкурируют уголовники из стран СНГ. Действуют они, в отличие от африканских «коллег», более продуманно и целенаправленно. Они не рассылают письма всем подряд, полагаясь лишь на закон больших чисел. Их «целевой группой» стали клиенты уважаемых западных банков, финансовых и страховых компаний, а также агентств по трудоустройству высококвалифицированного персонала.
        Так, сомнительные письма были получены клиентами Lloyds TSB, Barclays и ряда других финансовых организаций. Как показало расследование, в данном случае корреспонденция приходила из России через провайдера, расположенного в Австралии, но эта схема была не единственной и могла измениться в любой момент. Аферы в интернете, мошенники в интернете, нигерийские письма.
        Объектам афер в интернете предлагается сделать выгодные капиталовложения или же устроиться на высокооплачиваемую работу. Причем злоумышленники явно используют тонкие психологические приемы — они повышают мотивацию своих потенциальных жертв, называя свои предложения «ограниченными по времени» и утверждая, что приз (высокооплачиваемую работу, например) получит тот, кто успеет первым ответить на письмо.
        То, что атаке подверглись не наивные домохозяйки, а «белые воротнички» из солидных деловых кругов, говорит о высокой квалификации интернет-мошенников. Понятно, что высокопоставленные менеджеры крупных компаний, даже потеряв значительные суммы, вряд ли обратятся в полицию. Ведь объявить во всеуслышание, что ты стал жертвой виртуальных аферистов, — значит раз и навсегда угробить свою карьеру.
        Аферы в интернете. Существует еще несколько мошеннических схем афер в интернете, связанных с использованием электронной почты. Их также принято называть «нигерийскими письмами», хотя ко всему вышеописанному они, как правило, отношения не имеют. Под ударом в этих ситуациях обычно оказываются руководители и/или собственники различных предприятий.
        Вариант первый. Некие бизнесмены сообщают вам о том, что считают вашу фирму весьма перспективной и желают инвестировать в нее значительную сумму — порядка 200-300 тысяч долларов, которую предполагается зачислить на специальный трастовый счет. От вас при этом требуется сущий пустяк: 4-5 тысяч долларов на погашение «операционных расходов». Глупо, но некоторые клюют на эту удочку.
        Вариант второй. Примерно то же самое, но от вас никаких денег не требуют, а инвестиции предлагают перевести прямиком на ваши счета. Для этого необходимо лишь сообщить полные банковские реквизиты фирмы с образцами подписей и оттиском печати. Ну-ну…
        Вариант третий. Незнакомые добродетели приглашают встретиться на их территории для обсуждения чрезвычайно выгодного для вас делового предложения. Все расходы (проезд, проживание, связь) приглашающая сторона берет на себя. Чтобы быть готовым к возможному заключению сделки, вы должны взять с собой печать, бланки с подписями. Понятно, что это уже откровенный жуткий криминал — «в гостях» вас насильно заставят подписать любые документы, дать подтверждение по телефону и так далее. Домой, скорее всего, вы уже не вернетесь никогда.
        Аферы в интернете | Мошенники в интернете | нигерийские письма
        Вариант четвертый. Специально для наивных Буратино. Присылает некая фирма пользователю Сети письмо с радостным сообщением, что, мол, он выиграл в проводимой ею интернет-лотерее… автомобиль. (Сам адресат ни о какой лотерее слыхом не слыхивал, но ему все равно приятно.) Но, поскольку фирма торговая, то для получения выигрыша, дабы соблюсти все формальности, пользователь должен купить у этой конторы, скажем, стиральную машину. Деньги переводить туда-то. Для пущей убедительности в таком письме может присутствовать фотография «выигранного» автомобиля и всевозможные «атрибуты подлинности» типа номера лицензии, свидетельства о регистрации фирмы и прочая чепуха.
        Аферы в интернете. Почему же так происходит? Почему неглупые вроде бы люди столь легко попадаются на удочку виртуальных мошенников? Западные общества защиты прав потребителей задались этим вопросом еще несколько лет назад и тогда же провели соответствующие социологические исследования. Выяснилось, что большинство начинающих (и не только) пользователей Сети абсолютно уверены в том, что виртуальный мир принципиально отличается от мира реального, и что существуют какие-то особые законы, которыми управляется интернет-пространство.
        Именно это заблуждение, как ничто другое, способствует успеху сетевых мошенников. И, само собой, интернет-аферистам помогают обычные человеческие пороки, и прежде всего — легковерие, жадность и любовь к халяве. Словом, до тех пор, пока многие люди находятся в плену своих мифологических представлений об интернете, виртуальным мошенникам голодать не придется. Впрочем, когда иллюзии будут разрушены даже у самых доверчивых, безработица мошенникам не грозит. Человеческая жадность никуда не денется.
        Ну и напоследок — десять наиболее популярных афер в интернете, определенных Национальной Лигой потребителей США.
        На первом месте — всевозможные мошенничества на интернет-аукционах. Как правило, это сообщение о продаже несуществующего лота (например, ноутбука или цифровой фотокамеры) по весьма привлекательной цене. Жертва оплачивает покупку — как правило, посредством персонального банковского чека или чека почтового ведомства, и тщетно ждет товар. На втором месте — мошенничества, связанные с электронной торговлей, а именно: неполучение товара, неполное получение товара или получение в ненадлежащем виде. На третьем месте — описанные в этой статье «нигерийские письма».
        Далее идут: неполная или искаженная поставка компьютерного программного обеспечения, мошенничество с доступом в интернет, расходы на кредитные карточки за предметы, которые никогда не покупались, предложения высокоприбыльной работы на дому, авансовые займы, липовые предложения сделок с помощью кредитной карточки и деловые предложение с явно завышенной оценкой ожидаемой прибыли.
        Аферы в интернете | Мошенники в интернете | нигерийские письма
        «Любовные» аферисты в интернете опустошают кошельки и души. Как избежать обмана?
        «Глупые и должны без денег оставаться!», «Как можно быть такими наивными?» – такие и ещё более хлёсткие комментарии можно видеть в интернете под новостями об очередной жертве «любви по интернету». Но в реальности жертвами такого обмана становятся именно разумные, хорошо образованные люди со средним и значительно более высоким доходом. Именно таких мошенники и находят.
        Вот и недавнее исследование Института финансов показало, что с мошенническими схемами в интернете или по телефону сталкивалась почти треть населения, а каждый десятый потерял деньги. Суммы потерь составляют от нескольких десятков до 6000 евро. С «любовным» мошенничеством сталкивались более одной десятой опрошенных.
        Жертвами часто становятся люди среднего возраста
        Схема «любовного» мошенничества проста. Злоумышленник (на самом же деле в большинстве случаев речь идёт о целой команде) связывается с жертвой через приложение для знакомств, специализированный портал или социальные сети. Его профиль или выдуман и заполнен найденными в сети привлекательными фотографиями, или просто у кого-нибудь украден. При налаживании контактов с женщинами мошенник чаще всего предпочитает представляться военным из кризисного региона, работником гуманитарной миссии, находящимся вдали от родины ведущим специалистом или бизнесменом. Выбираются внушающие доверие занятия, а также места, о которых, как правило, мало известно. Мошенницы, жертвами которых становятся мужчины, часто представляются студентками или начинающими моделями. В качестве жертв выбирают людей среднего возраста и чуть выше. Чаще всего жертвами становятся женщины, но есть мнение, что мужчины просто реже признаются, что стали жертвой обмана. Мошенников интересуют люди, которые ищут постоянных отношений, хорошо обеспеченные, разведённые, вдовствующие или находящиеся в очень плохих отношениях со своим партнёром. При этом мошенники представляются людьми, более молодыми, чем жертва, поскольку в этом случае контакты и комплименты кажутся жертве более приятными.
        Всё начинается с комплиментов и проявления интереса
        Вначале налаживается тесная эмоциональная связь. Жертв осыпают комплиментами и окружают вниманием, к их жизни проявляется большой интерес, о себе же говорят лишь в общих чертах. Мошенник признаётся в огромной любви к жертве и в душевном родстве сразу в начале знакомства, ничего в действительности о ней не зная. Описываются картины встречи и совместной жизни. Поскольку тоска и страсть столь велики, жертву просят прислать фото в обнажённом виде или видео с сексуальным содержанием. При первой возможности они стремятся перейти из первоначальной среды знакомств в более приватную беседу и посылают электронные письма. От видеозвонков они уклоняются, ссылаясь на плохую интернет-связь или на проблемы с камерой.
        Просьбы перевести деньги появляются до назначенной встречи
        Фаза создания эмоциональной связи может продолжаться недели, а иногда и месяцы. Но вдруг возникает тема денег. Обычно что-то случается аккурат перед запланированной встречей, а для выхода из сложившейся ситуации необходима помощь жертвы. Мошенник, например, утверждает, что у него украли кошелёк вместе со всеми кредитными карточками, и поэтому прилететь на встречу в другую страну он никак не может или не может оплатить счёт за экстренную операцию своей любимой мамы. И не может ли жертва, которая так заботится о нём, помочь? Обращаться за помощью, конечно, очень неудобно, но просто такого же близкого человека нет. По большей части хотят получить денежный перевод, но иногда просят подарочные карточки Amazon и прочих торговых сетей. После того как перевод сделан, «любимый» или исчезает, или старается продолжить выманивать деньги, манипулируя эмпатией или тоской жертвы.
        Что следует делать, чтобы избежать обмана со стороны «любовников» по интернету?
        1. Проявляйте здоровый скептицизм
        Если с Вами связывается совершенно чужой человек, будьте осторожны и проявляйте скептицизм. Поддерживайте подчёркнуто медленный темп отношений, каким бы привлекательным ни казался партнёр и каким бы глубоким ни было Ваше одиночество. Даже если речь не идёт о киберпреступнике, напустить тумана в отношениях по интернету чрезвычайно легко. Перед тем как отправляться на просторы интернета в поисках отношений, надо обдумать, какие отношения Вам нужны. Любимый человек, живущий за тысячи километров – мечта не для каждого. Стоит притормозить, если вторая половинка никак не желает с тобой встречаться в реальной жизни и всегда находит оправдания, чтобы избежать такой встречи.
        2. Избегайте раздачи денег и информации
        Никогда не высылайте деньги человеку, с которым Вы не встречались в реальной жизни, и не давайте себя уговорить выступить в качестве посредника. Не отправляйте людям, которых Вы не встречали в реальной жизни, никакой информации, которая при попадании к злоумышленнику могла бы нанести Вам какой-либо вред: домашний адрес, точное место работы, имена начальников и членов семьи. Не отправляйте чужим людям откровенные снимки и видео, поскольку их могут использовать для вымогательства. Не кликайте на присланных чужими людьми ссылках. Иногда цель знакомства – установка вредоносного кода на Ваш компьютер.
        3. Проанализируйте профиль нового знакомого в социальных сетях
        Посмотрите, соответствуют ли разговоры при общении рассказу о себе на портале для встреч или в социальных сетях. Проанализируйте профиль нового знакомого в социальных сетях. Есть ли у него друзья, личные комментарии от коллег, друзей, родственников? Помечал ли он их когда-либо на снимках? Если Вы имеете дело просто с информацией и красивыми картинками, на которых отсутствует обычная, повседневная жизнь, то это очень подозрительно.
        4. Задавайте конкретные вопросы и просите фотографии
        Задавайте много вопросов, постарайтесь отвлечь собеседника от одних лишь общих слов. Ведь интерес к дорогому человеку не должен казаться странным. Какой у него любимый ресторан (можно проверить его существование) или где бы в его родном городе Вы могли бы погулять? Если он заявляет, что ему нравится тот же сериал или фильм, что и Вам, спросите о его любимом герое. Обратите внимание на речь. Она может быть неправильной и странной для специалиста с хорошим образованием или бизнесмена. Сохраните фото нового знакомого и воспользуйтесь, например, поиском reverse image search в Google. Вы можете увидеть, не позаимствована ли фотография откуда-нибудь. Вы можете и прямо сказать, что поскольку стало так много обманщиков, то Вы хотите для уверенности получить фотографию, на которой он держит в руках последний номер газеты его страны или любимую книгу. Можно попросить сделать какую-то определённую гримасу.
        5. Сохраняйте свои отношения с близкими
        Ни в коем случае не разрушайте отношений с родственниками и друзьями, хотя мошенник может подталкивать Вас к этому (убеждая Вас, что они не понимают Вашей большой любви и что вы нужны лишь друг другу). Начиная общаться с совершенно чужим человеком, стоит сказать об этом тому человеку, которому Вы доверяете, поскольку у влюблённого чувство реальности начинает теряться. Обязательно скажите кому-либо, если вторая сторона желает встречи или просит помочь деньгами.
        Важно сообщить о мошенничестве
        Если Вы стали жертвой мошенника, заблокируйте все каналы общения. Свяжитесь с веб-полицейским, а также с администратором среды, в которой произошло знакомство. Сообщите все детали, которые Вам известны о мошеннике. Добавьте выдержки из бесед (веб-беседы с неизвестными всегда полезно записывать, обязательно надо записать все угрозы). Если Вы передали мошеннику информацию, касающуюся банковского счёта или кредитной карточки, сразу свяжитесь с банком.
        Кибер-мошенничество такого рода участилось по нескольким причинам. Предлагаемые интернетом возможности используют для знакомства всё больше людей. И далеко не всегда это молодые люди. В интернете мошенникам, формирующим свой профиль, легко целенаправленно создавать впечатление, близкое к идеалу, а отношения в сети носят более импульсивный характер. Если у нас сложилось в сети о ком-либо очень позитивное первое впечатление, мы будем впредь искать этому подтверждения, оставляя негативные моменты без внимания. Чем больше мы инвестируем в отношения (в первую очередь, времени и эмоций), тем труднее нам впоследствии отказаться от этих отношений и признать, что всё пошло насмарку. К тому же нам также нравится быть честными и чуткими, помогать другим и говорить о себе, когда нас об этом просят, особенно если мы чувствуем себя одиноко, а другой, кажется, проявляет искреннюю заинтересованность.
        Избегать «любовного» обмана стоит не только из финансовых соображений. Когда обман вскрывается, жертва испытывает серьёзные и глубокие страдания. Ведь, кажется, что исчезло нечто прекрасное, которого, правда, и не было, жаль потерянного времени и веры. После столь болезненного удара очень трудно наладить новые отношения, начать вновь верить в людей.
        
        Автор статьи психолог Кятлин Констабель
        
        Мошенничество в интернете | Помощь OZON
        Для работы многих сайтов нужны личные данные. Например, вы указываете ФИО и адрес при оформлении заказа в интернете или электронную почту — при подписке на рассылку. Злоумышленники могут использовать различные средства для того, чтобы получить эти данные.
        Не передавайте свои личные данные, такие как пароль или ПИН-код. Сотрудники Ozon никогда не попросят у вас пароль, ПИН-код или номер CVV.
        Фишинг #
        Фишинг — способ кражи личных данных через электронные письма и сообщения. Например, это письма от злоумышленников, которые представляются банками. Цель таких писем — заставить вас ввести пароль или данные карты в поддельную форму.
        Обратите внимание, Ozon не рассылает сообщения на мессенджеры Viber или WhatsApp.
        Мошенники могут рассылать:
        поддельные электронные письма с логотипом Ozon и адресом отправителя, который похож на адрес Ozon;
        сообщения, которые похожи на сообщения от банка о покупке на Ozon.
        Примеры
        Что делать, если мне пришло фишинговое сообщение?
        Если вы получили подозрительное сообщение, не переходите по ссылкам в нем. Подозрительное сообщение отправьте нам в чат.
        Поддельные сайты #
        Поддельные сайты — это сайты, которые внешне копируют какой-то популярный сайт, например Ozon. Цель таких сайтов — заставить вас ввести пароль.
        Не переходите по ссылкам, которые были отправлены вам незнакомыми людьми. Чтобы распознать поддельный сайт, посмотрите на его адрес в строке браузера — он будет отличаться от официального. Официальный адрес сайта Ozon: https://ozon.ru/.
        Что делать, если я попал на поддельный сайт?
        Если вы попали на поддельный сайт, не вводите там никакие личные данные. Ссылки на сайты, которые выдают себя за сайт Ozon, отправьте нам в чат.
        Телефонное мошенничество #
        Телефонное мошенничество — способ кражи личных данных через звонки или СМС. Например, это звонки от злоумышленников от имени банка с просьбой предоставить номер карты. Цель такого мошенничества — списать деньги с вашей карты или заставить вас ввести пароль и данные карты.
        Не предоставляйте данные карты (номер, ПИН-код, номер CVV) незнакомыми людям. Сотрудники банка не просят данные карты.
        Что делать, если мне пишут телефонные мошенники?
        Если вы получили подозрительное сообщение, то не переходите по ссылкам в нем. Если вы не уверены, что сообщение от банка, то вы можете позвонить в поддержку банка и уточнить. Номер поддержки указан на вашей банковской карте или на сайте банка.
        Остались вопросы — напишите нам в чат.
        Мошенничество и выманивание денег в Интернете
        Предложения устроены таким образом, что их использование кажется на первый взгляд бесплатным. В то же время часто привлекает участие в мгогообещающей лотерее, в которой можно выиграть большие призы. В действительности, либо необходимо платить взносы, либо вы заключаете платную подписку, не замечая этого.
        Пример: Вам сообщают, что вы 100 000-й посетитель сайта и можете выиграть одну из 10 игровых приставок. Другие обещают, что могут на «научно испытанной» основе определить ожидаемый возраст или коэффициент интеллекта. Также рекламируются якобы бесплатные ваучеры на покупку. Эти предложения можно также получить через SMS, WhatsApp или другие приложения. Чтобы получить желаемую информацию о цене или ваучере, пользователь также должен предоставить много личной информации, такой как имя, почтовый адрес, номер телефона. Эти данные будут проданы, а вас будут обременять рекламой и спамами.
        Эти предложения часто являются обманом. Но их трудно распознать, в первую очередь детям трудно понять, где речь идет о мошенничестве и выманивании денег. Обман часто можно раскрыть, прочитав мелко написанный текст. Но его трудно найти, потому что он хорошо скрыт и его трудно понять.
        Но от этого можно себя защитить. Провайдеры этих сайтов хорошо знают, что в суде у них почти нет шансов и поэтому пытаются заставить пользователя заплатить «добровольно» напоминаниями или письмами от инкассаторских бюро. Здесь может помочь потребительский центр.
        <u>
        Как происходит мошенничество на приложениях?</u>
        Особая бдительность требуется при использовании приложений и цифровых игр. Чаще всего в базовой версии они бесплатны. С дополнительными покупками, которые предлагаются при использовании приложения (с приложениями они называются покупки в приложении, то есть покупки «из приложения»), могут возникнуть дополнительные расходы. Часто надлежащее использование приложений возможно лишь вместе с покупкой в приложении. Таким образом, в конечном счете приложение не бесплатно. Но вначале вы об этом не знаете. Покупки в приложении также часто встречаются в детских игровых приложениях.
        Остерегайтесь этих топовых интернет-мошенников
        Интернет-мошенничество постоянно развивается. ФБР задокументировало рекордные убытки в размере 3,5 миллиарда долларов из-за интернет-преступлений в 2019 году. Прямо сейчас мошенники по всему миру, вероятно, нацеливаются на компьютер или мобильное устройство рядом с вами. Вот обзор наиболее распространенных видов мошенничества в Интернете и того, что вы можете сделать, чтобы защитить свою личную информацию и кошелек.
        Ключевые выводы
        Пандемия COVID-19 предоставила мошенникам новые возможности для обмана потребителей.
        Некоторые из самых известных мошенников, такие как мошенничество с письмами в Нигерии, продолжают обманывать тысячи людей в год, несмотря на широко распространенные предупреждения.
        Если вы считаете, что вас обманули, измените пароли, удалите все сомнительное программное обеспечение и обратитесь в местное отделение полиции.
        COVID-19 Интернет-мошенничество
        По данным Google, «мошенники пользуются увеличением количества сообщений о COVID-19, маскируя свои мошенничества под законные сообщения о вирусе.Помимо электронной почты, мошенники могут также использовать текстовые сообщения, автоматические звонки и вредоносные веб-сайты, чтобы связаться с вами «.
        Распространенные типы мошенничества с COVID-19 включают:
        Поддельные медицинские организации. Мошенники выдают себя за органы здравоохранения, такие как Всемирная организация здравоохранения (ВОЗ) и Центры контроля заболеваний США (CDC), чтобы предлагать лекарства, тесты или другую информацию о COVID-19.
        Сайты, продающие поддельные товары. Эти сайты предлагают маски для лица, дезинфицирующее средство для рук, дезинфицирующие салфетки и другие товары с высоким спросом, которые никогда не поступают.Покупайте товары только у известных маркетологов.
        Поддельные правительственные источники. Эти мошенники утверждают, что выпускают обновления и выплаты от имени налоговой службы (IRS) или местного налогового органа.
        Мошеннические финансовые предложения. Мошенники могут выдавать себя за банки, сборщиков долгов или инвесторов с предложениями, предназначенными для кражи вашей финансовой информации.
        Поддельные запросы на пожертвования некоммерческих организаций. Многие люди любят делать пожертвования на благотворительные цели, чтобы помочь в ликвидации последствий стихийных бедствий.Это дает мошенникам прекрасную возможность создавать поддельные некоммерческие организации, больницы и другие организации для сбора средств. Делайте пожертвования напрямую через веб-сайт авторитетной некоммерческой организации вместо того, чтобы нажимать на ссылку, полученную по электронной почте или в текстовом сообщении.
        Мошенничество по оказанию помощи при стихийных бедствиях
        Когда случается стихийное бедствие — будь то пандемия или погодные условия — то же самое происходит с мошенниками. Скрываясь под видом реальной организации по оказанию помощи, мошенники используют трагедию или стихийное бедствие, чтобы обмануть вас.Думая, что вы делаете пожертвование в фонд чрезвычайной помощи, вы невольно предоставляете кредитную карту или другую информацию для электронного платежа.
        Предоставляйте только признанным, законным организациям. Посетите GuideStar или Charity Navigator, чтобы проверить действительность любой благотворительной организации, которую вы собираетесь поддержать, прежде чем делать пожертвование.
        Фишинг-мошенничество
        Вы получаете электронное письмо от, казалось бы, знакомого предприятия, которое вы считаете законным, например, вашего банка, университета или розничного продавца, в котором вы часто бываете.Сообщение направляет вас на сайт — обычно для проверки личной информации, такой как адреса электронной почты и пароли, — который затем крадет вашу информацию и подвергает ваш компьютер атакам мошенников.
        Фишинговые атаки — одни из самых распространенных атак на потребителей. По данным ФБР, более 114 700 человек стали жертвами фишинговых атак в 2019 году. В совокупности они потеряли 57,8 миллиона долларов, или около 500 долларов каждый.
        По данным Федеральной торговой комиссии, фишинговые электронные письма и текстовые сообщения часто рассказывают истории, чтобы заставить людей перейти по ссылке или открыть вложение.Например, попытки фишинга могут:
        Скажите, что они заметили подозрительную активность или попытки входа в вашу учетную запись
        Заявить о проблеме с вашей учетной записью или платежной информацией
        Скажите, что вам нужно подтвердить или обновить личную информацию
        Включите поддельный счет
        Спросите вас щелкнуть ссылку для совершения платежа
        Заявить, что вы имеете право подписаться на получение государственного возмещения
        Предложите купон на бесплатные товары или услуги
        Фишинговое письмо.Обратите внимание на подозрительный обратный адрес электронной почты, который не имеет ничего общего с Netflix.
        Вы никогда не должны переходить по ссылкам в электронных письмах, которые вы не можете подтвердить самостоятельно. Это сделает ваш компьютер и личную информацию уязвимыми для вирусов и вредоносных программ. Опять же, хотя отправитель может показаться законным — именно в это мошенник и хочет, чтобы вы поверили, — ни одно авторитетное учреждение не будет запрашивать ваш пароль или другую ключевую личную информацию в Интернете. Фишинговые письма часто содержат опечатки или грамматические ошибки, а адрес отправителя часто выглядит подозрительным.
        Фишинговые письма часто изобилуют опечатками и грамматическими ошибками. Это умышленная стратегия, которую используют мошенники, чтобы «отсеять» людей, которые вряд ли попадут на место мошенничества.
        Поддельные сайты покупок и взлом формы
        Тысячи поддельных веб-сайтов предлагают «выгодные предложения» от известных брендов. Эти веб-сайты обычно имеют URL-адреса, похожие на адреса брендов, которые они пытаются имитировать, например Amaz0n.net. Если вы купите что-то на одном из этих веб-сайтов, скорее всего, вы получите по почте поддельный товар или вообще ничего.
        Formjacking — еще одно мошенничество в розничной торговле. Это происходит, когда законный розничный веб-сайт взломан, и покупатели перенаправляются на страницу мошеннических платежей, где мошенник крадет вашу личную информацию и информацию о кредитной карте. Чтобы избежать этого мошенничества, дважды проверьте, что URL-адрес на странице оплаты совпадает с URL-адресом веб-сайта, на котором вы совершали покупки. Киберпреступники могут очень незначительно изменить URL — возможно, добавив или опуская одну букву. Обязательно внимательно изучите URL-адрес, прежде чем вводить платежные данные.
        Мошенничество с техподдержкой
        С помощью этого мошенничества вы получаете телефонный звонок, электронную почту или всплывающее окно с предупреждением о заражении вашего компьютера (спросите себя: как они узнают?). Тогда мошенник:
        Предлагает загрузить приложение, позволяющее удаленно управлять вашим компьютером;
        Загружает настоящий вирус или иным образом заставляет вас поверить в то, что что-то не так; и
        Сообщает вам, что они могут решить проблему за определенную плату.
        Еще один способ связаться с вами — через результаты поиска: мошенники службы технической поддержки усердно работают, чтобы их веб-сайты отображались в результатах онлайн-поиска, или они размещают свою собственную рекламу.
        Часто эти мошенники просят вас заплатить с помощью банковского перевода, подарочной карты или приложения для денежных переводов.
        Если вы предоставили мошеннику удаленный доступ к своему компьютеру, немедленно обновите программное обеспечение безопасности, выполните тщательное сканирование и удалите все, что он определяет как проблему. И, если вы поделились своим именем пользователя и паролем, сразу измените их.
        Мошенничество с технической поддержкой — обычное дело. Федеральная торговая комиссия (FTC) заявляет, что в течение 2019 года она получила более 100000 сообщений об этих мошенничествах.Если вы думаете, что с вами связались или стали жертвой мошенника из службы технической поддержки, сообщите об этом в FTC.
        Поддельное антивирусное программное обеспечение (также известное как «Scareware»)
        Фальшивая реклама антивирусного программного обеспечения и всплывающие окна пытаются заставить вас поверить, что ваш компьютер заражен вирусом (или десятками из них), и что вы можете решить проблему, загрузив их программное обеспечение. Эти мошенники помогут вам двумя способами:
        Они получают доступ к информации о вашей кредитной карте.
        Они получают доступ к вашему компьютеру.При нажатии на ссылку для загрузки вместо антивирусного программного обеспечения вы получаете вирус, вредоносное ПО или программу-вымогатель. По словам Нортона, «мошенники могут использовать это вредоносное ПО для доступа к вашим файлам, рассылки фальшивых писем от вашего имени или отслеживания вашей онлайн-активности».
        Всегда остерегайтесь рекламы и всплывающих окон, которые побуждают вас принять немедленные меры, или тех, которые трудно закрыть. Обязательно устанавливайте, обновляйте и используйте настоящее антивирусное программное обеспечение, чтобы снизить риск появления пугающего ПО.
        Мошенничество с путешествиями
        Новым в 2020 году являются мошенники, которые продают поддельные полисы страхования путешествий от COVID-19, которые претендуют на возмещение убытков по любой причине без дополнительной оплаты.Покупатели на собственном опыте убедились, что эти политики не обеспечивают той защиты, на которую они рассчитывали. Как правило, претензии, связанные с «известными, предсказуемыми или ожидаемыми событиями, эпидемиями, государственными запретами, предупреждениями или рекомендациями по путешествиям, либо страхом перед поездкой», не покрываются полисами страхования путешествий.
        COVID-19 — это ожидаемое событие, поэтому многие виды страхования путешествий не применяются. Единственный способ получить покрытие убытков, связанных с COVID-19, — это купить полис отмены по любой причине (CFAR) непосредственно у лицензированной компании с хорошей репутацией.Эти полисы обычно стоят значительно дороже, чем стандартные полисы туристического страхования.
        Еще одна афера с путешествиями связана с социальными сетями. Мошенники размещают соблазнительные фотографии на таких сайтах, как Pinterest, Twitter и Instagram, чтобы обмануть даже самых искушенных путешественников. Если щелкнуть изображение –, которое привлекает внимание обещанием бесплатной поездки или билетами на самолет –, вам будет предложено либо заполнить опрос, содержащий личную информацию, либо открыть свой компьютер для тайного вредоносного ПО.
        Убедитесь, что ваша страница в социальной сети является аккредитованной. Все крупные авиакомпании и туристические сайты напрямую ссылаются на свои страницы в социальных сетях со своих соответствующих веб-страниц.
        Мошенничество с дедушкой и бабушкой
        В случае мошенничества с дедушкой и бабушкой мошенник изображает из себя запаникованного внука, которому срочно нужны деньги на случай чрезвычайной ситуации — чтобы выбраться из тюрьмы, уехать за границу или оплатить счет за больницу. Пандемия COVID-19 упростила продажу убедительной лжи: «Я в больнице с COVID.Пожалуйста, отправьте деньги прямо сейчас ». AARP сообщает, что количество мошенничества с дедушками и бабушками растет, и в 2018 году заявленные убытки составили почти 41 миллион долларов, по сравнению с 26 миллионами долларов годом ранее.
        Согласно FTC, вы можете избежать мошенничества с дедушкой и бабушкой (и других семейных афер), если вы:
        Не поддавайтесь желанию действовать немедленно. Мошенники тянут ваши сердца и рассчитывают, что вы быстро ответите, прежде чем у вас будет возможность все обдумать.
        Подтвердите личность звонящего.Задайте вопросы, на которые незнакомец не сможет ответить. Подтвердите рассказ другим членам семьи или друзьям, даже если (или особенно если) звонящий говорит, чтобы он держал это в секрете.
        Никогда не отправляйте наличные, подарочные карты или денежные переводы.
        419 Мошенничество — мошенничество с предоплатой
        Также известное как мошенничество с письмами в Нигерии, мошенничество 419 является одним из наиболее распространенных видов мошенничества в Интернете, и вы, вероятно, видели его в своем собственном почтовом ящике. Схема предоплаты получила свое название от раздела уголовного кодекса Нигерии, запрещающего мошенничество.По данным ФБР, более 14 600 человек сообщили о том, что стали жертвами мошенничества с предоплатой в 2019 году. В совокупности они потеряли 100,6 миллиона долларов, или примерно по 6800 долларов каждый.
        Мошенник обычно утверждает, что является членом богатой нигерийской или другой западноафриканской семьи, и обращается к вам лично после смерти любимого человека. Они стремятся перевезти большое состояние из страны на хранение на ваш банковский счет. Уловка? Вы должны совершать небольшие платежи за сборы в обмен на большую часть их кеша.
        Вы никогда не должны отвечать на эти запросы или добровольно сообщать свои банковские реквизиты. Любую корреспонденцию следует отправлять в ФБР, Службу почтовой инспекции США, Секретную службу США или Федеральную торговую комиссию.
        Предварительно утвержденное уведомление
        Вы получаете письмо или электронное письмо, в котором объявляется, что вы получили предварительное одобрение на получение кредитной карты или банковского кредита. Те, кто испытывает финансовые затруднения, могут стать жертвами этой аферы, которая обещает мгновенное одобрение и обжалование кредитных лимитов.Уловка? При регистрации вы должны внести предоплату. Хотя компании-эмитенты кредитных карт взимают ежегодные сборы, они никогда не попросят вас заплатить их при подаче заявления.
        В общем, будьте осторожны с любым предложением, которое имеет «100% гарантию», требует каких-либо авансовых платежей или требует оплаты наличными, денежных переводов или подарочных карт.
        Мошенничество с списанием долгов и ремонтом кредитов
        Люди, которым не повезло, могут легко попасться на электронное письмо с просьбой списать свои долги или восстановить плохую кредитную историю.Эта афера дает ложное обещание провести переговоры с кредиторами о консолидации или урегулировании долгов или об удалении отрицательной информации из вашего кредитного отчета.
        По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), «эти операции часто взимают с нуждающихся потребителей большие авансовые платежи, но затем не могут помочь им погасить или снизить их долги — если они вообще предоставляют какие-либо услуги».
        Держитесь подальше от любой компании по облегчению долгового бремени, которая запрашивает комиссию заранее, прежде чем она погасит какой-либо долг.Точно так же избегайте компаний, которые гарантируют, что они могут погасить или уменьшить вашу задолженность на сумму X к дате X. Изучите любую услугу по облегчению долгового бремени или кредитному ремонту, которую вы рассматриваете. Рекомендуется проконсультироваться с генеральным прокурором вашего штата и агентством по защите прав потребителей, чтобы узнать о репутации компании.
        Мошенничество с лотереей
        Поздравляю! Вы выиграли в лотерею или другую крупную сумму денег! За исключением того, что вы этого не сделали. Это поддельное электронное письмо приходит к вам неожиданно — , обычно утверждая, что вы участвуете в международных лотереях — , подчеркивая, что вы выиграли крупно и вам просто нужно отправить комиссию за обработку или получить связаться с кем-то, кто может обработать ваш выигрыш.
        Если вы не участвовали в какой-либо законной лотерее, скорее всего, вы не выиграли джекпот. Когда вы выиграете в лотерею, вы обратитесь к соответствующему продавцу –, а не наоборот.
        Поддельный чек или денежный перевод
        Вы размещаете что-то на веб-сайте аукциона, и победитель предлагает заплатить вам сумму, превышающую предложенную покупную цену, через кассовый, корпоративный или личный чек. Получив поддельный чек мошенника, вы вынуждены отправить разницу обратно банковским переводом.Затем вы должны полностью вернуть банку, как только поддельный чек отскочит.
        Никогда не принимайте оплату, превышающую вашу продажную цену. Кроме того, вы должны выбрать безопасную форму электронных платежей, такую как PayPal или Google Wallet, чтобы отогнать мошенников.
        Итог
        Можно с уверенностью предположить, что если кто-то запрашивает ваш банк или личную информацию, вас обманывают. Вы никогда не должны сообщать личную информацию кому-либо в Интернете, кто связывается с вами напрямую.Если вам нужно совершить финансовую транзакцию в Интернете, убедитесь, что вы делаете это на защищенном сервере и через уважаемый сайт.
        Если вы считаете, что вас обманули, немедленно измените все свои пароли и удалите все вредоносное программное обеспечение, которое вы могли загрузить, и при необходимости позвоните в компанию, обслуживающую вашу кредитную карту. Обратитесь в местные правоохранительные органы, чтобы сообщить о мошенничестве и получить помощь в дальнейших действиях. Вы также можете сообщить о мошенничестве в ФБР, Федеральную торговую комиссию США и США.S. Служба почтовой инспекции и генеральная прокуратура вашего штата.
        Наплыв онлайн-мошенников, нацеленных на людей, уже совершающих покупки в праздничные дни
        Раннее начало покупок в этот праздничный сезон заставляет нервных псов потребителей нервничать, особенно с учетом того, что так много покупок делается в Интернете. (Shutterstock)
        Приблизительное время чтения: 2–3 минуты.
        SALT LAKE CITY. Представьте, что вы заказываете что-то в Интернете, но так и не получаете.Это просто называется мошенничеством с покупками в Интернете, и в течение многих лет это было занозой для потребителей и наблюдателей за потребителями. Но в 2021 году эта афера разразится большим количеством жертв, чем когда-либо, поскольку люди отчаянно ищут подарки на предстоящие праздники, которые трудно найти.
        «Мы много слышим о сбоях в цепочке поставок», — сказал недавно следователям KSL Тед Россман из Bankrate.
        Россман объяснил, что проблемы с цепочкой поставок, возникшие в результате пандемии коронавируса, затронули все, от туалетной бумаги до автомобилей, а также игрушки, электронику и другие предметы из списка пожеланий к праздникам.Итак, советуем делать покупки пораньше, о чем Bankrate обнаружил большинство людей в ходе своего опроса.
        «Половина праздничных покупателей начинают покупать товары накануне Хэллоуина», — сказал Россман.
        Раннее начало этого праздничного сезона покупок заставляет потребителей нервничать, особенно с учетом того, что так много покупок делается в Интернете. «Давление начинает усиливаться, а это означает, что мошенничество также начнет усиливаться», — сказала Бритта Кларк из Better Business Bureau of Utah.
        Кларк сказал, что BBB всегда видит всплеск мошенничества с покупками в Интернете в праздничные дни.Поскольку все больше людей делают покупки рано, она опасается, что в ловушку попадет больше жертв. «Они заказывают что-то с этого веб-сайта у этой компании, но никогда не получают этого», — сказала она.
        Согласно данным, собранным BBB и переданным исследователям KSL, мошенничество с онлайн-покупками только что поднялось в списке и теперь является «№ 1 по риску» для потребителей. На них приходится более трети всех мошенников, о которых сообщалось BBB, и четыре из пяти жертв теряют деньги.
        Не торопитесь, исследуйте, что вы собираетесь купить.
        –Бритта Кларк, Better Business Bureau of Utah
        Поскольку проблемы с цепочкой поставок затрудняют поиск некоторых праздничных товаров, покупатели могут быть особенно восприимчивыми к тому, чтобы быстро щелкнуть «купить сейчас, пока товары есть в наличии», и Кларк сказал, что это последнее. интернет-покупатели должны делать это.
        «Не торопитесь, исследуйте, что вы собираетесь купить», — призвала она.
        По данным BBB, пока в 2021 году люди, которые что-то купили, но не получили, теряют в среднем 102 доллара.
        Если вы делаете покупки в Интернете, помните: у вас есть только короткое время для оспаривания списания с кредитной карты — обычно 90 дней. Если продавец говорит вам, что ему нужно больше времени, чтобы доставить ваш заказ из-за проблем с цепочкой поставок, это может быть уловкой. У них может не хватить времени на это окно спора, что сделает невозможным получение помощи от компании, выпускающей кредитную карту, если ваш заказ никогда не появится.
        ×
        Связанные истории
        Matt Gephardt
        Другие истории, которые могут вас заинтересовать
        Безопасность в Интернете | УСАГов
        Помните об этих мошенничествах, когда вы в сети.
        Безопасность и защита в Интернете
        Мошенники могут попытаться использовать Интернет, чтобы украсть вашу личную информацию или обманом заставить вас отправить им деньги. Узнайте, как оставаться в безопасности в Интернете.
        Сообщить о киберпреступности
        Если вы считаете, что стали жертвой преступления, связанного с Интернетом, сообщите об этом в следующие государственные органы:
        Центр жалоб на преступления в Интернете (IC3) принимает жалобы на преступления, связанные с Интернетом. После получения жалобы IC3 отправляет ее в федеральные, государственные, местные или международные правоохранительные органы.Помимо подачи жалобы на IC3, обратитесь в компанию, обслуживающую вашу кредитную карту. Сообщите им о несанкционированном списании средств или о том, что мошенник украл номер вашей кредитной карты.
        Федеральная торговая комиссия (FTC) передает жалобы потребителей и онлайн-мошенничество на все уровни правоохранительных органов. Хотя Федеральная торговая комиссия не может рассматривать индивидуальные жалобы, она может подсказать вам, что нужно делать дальше.
        EConsumer.gov принимает жалобы на совершение покупок в Интернете и транзакции электронной коммерции с иностранными компаниями.
        Как защитить себя в сети
        Эти советы помогут вам сохранить ваш компьютер и личную информацию в безопасности при подключении к сети:
        Do
        Следите за обновлениями программного обеспечения вашего компьютера. Загрузите последние версии своей операционной системы, веб-браузеров и приложений.
        Не используйте
        Не используйте одни и те же пароли для нескольких учетных записей. Постарайтесь сделать свои пароли непредсказуемыми и избегайте использования имен, дат или общеупотребительных слов.Никогда не сообщайте свои пароли никому, кому вы не доверяете.
        Не передавайте личную информацию через незашифрованные веб-сайты. Доверяйте только зашифрованным сайтам, которые начинаются с «https» («s» означает, что они безопасны). Они преобразуют вашу информацию в код, который предотвращает появление потенциальных мошенников.
        Интернет-мошенничество
        Мошенники ежегодно обманывают миллионы людей, используя интернет-сервисы или программное обеспечение. Эти мошенничества заставляют жертв отправлять деньги или разглашать личную информацию.Вот почему важно защитить себя и сообщить о мошенничестве в Интернете, если вы стали жертвой.
        Разберитесь в типах интернет-мошенничества
        Это наиболее распространенные примеры интернет-мошенничества:
        Фишинг или спуфинг включают использование поддельных электронных писем, текстовых сообщений или веб-сайтов-подражателей для совершения кражи личных данных. Или его можно использовать для кражи личной информации, включая номера кредитных карт и банковских счетов, ПИН-коды дебетовых карт и пароли учетных записей.
        Нарушения данных происходят, когда конфиденциальные данные (личная или финансовая информация) взламываются, утекают или непреднамеренно отправляются из безопасного места. Эта информация может быть использована для кражи личных данных или совершения финансового мошенничества.
        Вредоносное ПО — это опасное программное обеспечение, предназначенное для отключения компьютеров и компьютерных систем.
        Мошенничество на интернет-аукционе связано с искажением информации о товарах с сайта интернет-аукциона. Или это может произойти, когда товар не доставляется покупателю продавцом через Интернет, как было обещано.
        Мошенничество с кредитными картами происходит, когда мошенники обманным путем получают номера кредитных или дебетовых карт для получения денег или имущества.
        Сообщить о мошенничестве в Интернете
        Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества в Интернете или киберпреступности, сообщите об этом в Центр жалоб на преступления в Интернете (IC3). Или вы можете использовать онлайн-форму советов ФБР.
        Ваша жалоба будет направлена в федеральные, государственные, местные или международные правоохранительные органы. Вам также необходимо будет обратиться в компанию, обслуживающую вашу кредитную карту.Сообщите им, если вы оспариваете несанкционированные платежи или подозреваете, что номер вашей кредитной карты был скомпрометирован.
        Защитите себя от интернет-мошенничества
        Примите следующие меры перед просмотром или покупкой продуктов и услуг в Интернете:
        Do
        Узнайте, как обнаружить интернет-мошенничество, зная предупреждающие признаки распространенных схем мошенничества. Эти схемы включают фишинг или спуфинг, утечки данных и вредоносное ПО.
        Знайте своего покупателя или продавца.Если вы не знаете, у кого вы покупаете или продаете в Интернете, проведите небольшое исследование.
        Обновите антивирусное и антишпионское ПО. Большинство типов антивирусного программного обеспечения можно настроить на автоматическое обновление. Защита от шпионского ПО — это любая программа, которая защищает вашу личную информацию в Интернете от вредоносных программ. Если ваша операционная система не предлагает бесплатную защиту от шпионского ПО, вы можете загрузить ее из Интернета. Или вы можете приобрести его в местном компьютерном магазине. Но помните о рекламе в Интернете, предлагающей загружаемую защиту от шпионского ПО, которая может привести к краже вашей информации.Вы должны устанавливать программы только из надежных источников.
        Не сообщайте
        Не передавайте свою личную информацию никому, кому вы не доверяете. Никогда не отправляйте его в ответ на электронное письмо, всплывающее окно или веб-сайт, на который вы перешли с электронной почты или веб-страницы.
        Не включайте компьютер постоянно. Это сделает его более уязвимым для шпионского ПО и других атак со стороны хакеров и похитителей личных данных.
        У вас есть вопросы?
        Задайте реальному человеку любой вопрос, связанный с государством, бесплатно.Они дадут вам ответ или сообщат, где его найти.
        Последнее обновление: 24 июня 2021 г.
        Сообщить о мошенничестве и мошенничестве | USAGov
        Сообщить о мошенничестве и мошенничестве
        При таком большом количестве видов мошенничества и мошенничества трудно понять, где сообщать о каждом из них. Соберите электронные письма, квитанции и номера телефонов, чтобы подготовиться к заполнению отчета. Используйте эту информацию, чтобы узнать, где сообщать о мошенничестве.
        Сообщите о мошенничестве местным органам власти
        Начните с сообщения о мошенничестве в ваш государственный офис по защите прав потребителей.Если вы потеряли деньги или другое имущество в результате мошенничества, также сообщите об этом в местную полицию.
        Сообщайте о мошенничестве в федеральное правительство
        Вы можете сообщать о мошенничестве в федеральное правительство. Ваше сообщение может уберечь других от мошенничества. Государственные учреждения используют отчеты о мошенничестве для отслеживания шаблонов мошенничества. Они могут даже подать в суд на компанию или отрасль на основании отчетов. Однако агентства обычно не отслеживают ваше сообщение и не могут вернуть потерянные деньги.
        Не используйте контактную информацию агентства, содержащуюся в мошеннических сообщениях.Используйте контактную информацию в справочнике федеральных агентств, чтобы сообщать о других самозванцах со стороны правительства.
        Сообщить о мошенничестве в случае стихийных бедствий и чрезвычайных ситуаций
        Сообщите о мошенничестве с коронавирусом и другом мошенничестве о стихийных бедствиях и чрезвычайных ситуациях.
        Сообщайте о наиболее распространенных мошенничествах
        Федеральная торговая комиссия (FTC) является основным агентством, которое собирает отчеты о мошенничестве. Сообщите о мошенничестве в Интернете с помощью помощника по рассмотрению жалоб FTC или по телефону 1-877-382-4357 (с 9:00 до 20:00 по восточноевропейскому времени). FTC принимает жалобы на большинство видов мошенничества, включая следующие популярные:
        Телефонные звонки
        Электронная почта
        Мошенничество с компьютерной поддержкой
        Мошенничество с самозванцами
        Фальшивые чеки
        Требования к отправке денег (чек, телеграфные переводы, подарочные карты )
        Мошенничество со студенческими ссудами или стипендиями
        Призы, гранты и розыгрыши призов
        FTC также собирает отчеты о краже личных данных.Сообщите о краже личных данных на сайте IdentityTheft.gov или по телефону 1-877-438-4338 (с 9:00 до 20:00 по восточноевропейскому времени).
        Сообщайте о мошенничестве в Интернете и международном мошенничестве
        Сообщайте о поддельных веб-сайтах, электронных письмах, вредоносном ПО и другом мошенничестве в Интернете в Центр жалоб на преступления в Интернете (IC3). Некоторые онлайн-мошенничества начинаются за пределами США. Если вы стали жертвой международного мошенничества, сообщите об этом через econsumer.gov. Ваш отчет помогает международным службам защиты прав потребителей выявлять тенденции и предотвращать мошенничество.
        Сообщите о мошенничестве со стороны IRS или самозванца соцстрахования
        Мошенники часто притворяются, что работают в Администрации социального обеспечения (SSA) или Налоговой службе (IRS). Распространенные признаки:
        Robocalls
        Угрозы ареста или судебные иски
        Требования о выплатах
        Приостановление действия вашего номера социального страхования
        Отмена ваших пособий по социальному обеспечению
        Сообщайте о самозванцах социального обеспечения в Интернете генеральному инспектору SSA.Позвоните по номеру 1-800-269-0271 (10:00 — 16:00, восточноевропейское время), чтобы сообщить об этом по телефону.
        Сообщите о самозванцах IRS Генеральному инспектору налоговой службы (TIGTA). Чтобы сообщить по телефону, позвоните в TIGTA по телефону 1-800-366-4484.
        Сообщать о мошенничестве третьим лицам
        Вы можете сообщить о мошенничестве организациям за пределами правительства. Третьи стороны могут вернуть ваши деньги или снять мошеннические платежи.
        Сообщите о мошенничестве, произошедшем с онлайн-продавцом или системой перевода платежей, в отдел мошенничества компании.
        Если вы использовали свою кредитную карту или банковский счет для оплаты мошенников, сообщите об этом эмитенту карты или банку. Также сообщайте о мошенничестве в основные агентства кредитной информации. Поместите предупреждение о мошенничестве в свой кредитный отчет, чтобы предотвратить открытие кредитных счетов на ваше имя.
        восемь нигерийцев обвиняются в сговоре с целью участия в интернет-мошенничестве и отмывании денег из Кейптауна, Южная Африка | USAO-NJ
        NEWARK, NJ — Семь лидеров Кейптаунской зоны Движения нео-черных в Африке, также известного как «Черный топор», и восьмой человек, вступивший в сговор с лидером «Черного топора», были обвинены в нескольких федеральных преступлениях. в отношении интернет-мошенничества, которое они совершали из Южной Африки, и.о. У.Об этом сообщила адвокат С. Рэйчел А. Хониг.
        Перри Осагид, он же «Лорд Сутан Абубакар де 1-й», он же «Роб Николелла», он же «Алан Саломон», 52; Эноренс Изевбиджи, он же «Ричи Изевбиги», он же «Лорд Сэмюэл С. Нуйома», 45; Франклин Эдоса Осагиеде, он же «Лорд Нельсон Ролихлахла Мандела», он же «Эдоса Франклин Осагиед», он же «Дэйв Хьюитт», он же «Брюс Дюпон», 37 лет; Осаримен Эрик Клемент, он же «Лорд Адекунле Аджаси», он же «Эйден Уилсон», 35 лет; Коллинз Овофаса Отугвор, он же «лорд Джесси Макоко», он же «Филип Кофлан», 37 лет; и Муса Мудаширу, он же «Лорд Оба Акензуа», 33 года; все они родом из Нигерии, им предъявлено обвинение в замене обвинительного заключения в сговоре с мошенничеством с использованием электронных средств связи и сговоре с отмыванием денег, охватывающем период с 2011 по 2021 год.Один обвиняемый остается на свободе.
        Перри Осагиед, Франклин Осагид, Клемент и Изевбиги также обвиняются в мошенничестве с использованием электронных средств связи. Перри Осагид, Франклин Осагид и Отугвор обвиняются в краже личных данных при отягчающих обстоятельствах.
        Toritseju Габриэлю Отубу, он же «Энди Ричардс», он же «Энн Петерсен», 41, также родом из Нигерии, обвиняется по отдельному обвинению в сговоре с мошенничеством с использованием электронных средств, мошенничестве с использованием электронных средств, краже личных данных при отягчающих обстоятельствах и сговоре с отмыванием денег, охватывающем период с 2016 по 2021 г.
        «Американцы слишком часто становятся жертвами преступных организаций, расположенных за границей, которые используют Интернет, чтобы обмануть этих жертв, вымогать у них деньги и, во многих случаях, убеждать жертв умышленно или невольно способствовать увековечиванию мошеннических схем», — и.о. прокурора США Хониг сказал. «Общественность должна остерегаться подобных схем. И, что более важно, любой, кто думает о таком преступном поведении, должен понимать, что прокуратура США и наши партнеры найдут их и предадут суду, где бы они ни находились.”
        «Транснациональные организованные преступные сети продолжают преследовать граждан США и угрожать финансовой инфраструктуре Соединенных Штатов», — сказал помощник директора Управления расследований Секретной службы Джереми Шеридан. «Секретная служба вместе с нашими партнерскими агентствами неустанно работает над своей глобальной миссией по расследованию, чтобы ликвидировать эти группы и арестовать тех, кто их возглавляет. Мы гордимся тем, что участвуем в международной миссии правоохранительных органов по борьбе со всеми формами финансовых преступлений, и благодарим всех, кто участвует в этом расследовании.Секретная служба США выражает благодарность Службе дипломатической безопасности Государственного департамента США за помощь ».
        «Иностранным гражданам, которые думают, что они могут спрятаться в другой стране или в киберпространстве, преследуя наших граждан, необходимо знать одно», — сказал специальный агент Джордж М. Крауч-младший. «ФБР имеет глобальное присутствие и будет использовать все доступные ресурсы для защиты американского народа. Прочные рабочие отношения между нашими федеральными и международными партнерами в правоохранительных органах позволяют нам преодолевать географические границы.Другими словами, любой, кто думает, что может избежать американского правосудия, просто действуя за пределами Соединенных Штатов, должен пересмотреть свою стратегию ».
        Согласно представленным по этим делам документам:
        Перри Осагиед, Изевбиджи, Франклин Осагиед, Клемент, Отугвор и Мудаширу («подсудимые Черным топором») были лидерами Африканского движения нео-чернокожих, также известного как «Черный топор», организации со штаб-квартирой в Бенин-Сити, Нигерия. который работает в разных странах. «Черный топор» состоит из региональных отделений, известных как «зоны», и все обвиняемые были лидерами в пределах зоны Кейптауна, Южная Африка.Перри Осагиед основал Кейптаунскую зону Black Axe и работал ее зональным главой вместе с Izevbigie. Обвиняемые Black Axe и другие члены Black Axe принимали участие в мошеннических схемах и открыто обсуждали их среди своих членов.
        По крайней мере, с 2011 по 2021 год обвиняемые Black Axe и другие заговорщики работали вместе из Кейптауна, чтобы участвовать в широкомасштабном интернет-мошенничестве, включающем любовные аферы и схемы предоплаты. Многие из этих мошеннических рассказов включали утверждения о том, что человек ехал в Южную Африку на работу и нуждался в деньгах или других ценностях после серии неудачных и непредвиденных событий, часто связанных со строительной площадкой или проблемами с краном.Заговорщики использовали сайты социальных сетей, сайты онлайн-знакомств и телефонные номера для передачи голоса по интернет-протоколу, чтобы найти жертв и поговорить с ними в Соединенных Штатах, используя при этом ряд псевдонимов.
        Жертвы любовного мошенничества заговорщиков полагали, что они были в романтических отношениях с человеком, который использовал псевдоним, и, по запросу, жертвы отправляли деньги и ценные вещи за границу, в том числе в Южную Африку. Иногда, когда жертвы выражали нерешительность в отправке денег, заговорщики использовали тактику манипуляции для принуждения к выплате, в том числе угрожая распространить фотографии жертвы, имеющие личный характер.
        Заговорщики использовали банковские счета жертв и физических лиц с финансовыми счетами в США для перевода денег в Южную Африку. В некоторых случаях заговорщики убеждали жертв открыть финансовые счета в Соединенных Штатах, что заговорщикам будет разрешено использовать самих себя. Помимо отмывания денег, полученных в результате мошенничества в романтических отношениях и схем авансовых платежей, заговорщики также занимались отмыванием денег из схем компрометации деловой электронной почты. Помимо своих псевдонимов, заговорщики использовали коммерческие предприятия для сокрытия и сокрытия незаконного характера средств.
        Отубу также участвовал в любовных мошенничествах и использовал жертв этих мошенников для получения денег и отмывания доходов от компрометации деловой электронной почты в Южную Африку. Отубу вступил в сговор с человеком, указанным в уголовном заявлении как соучастник 1, который был одним из основателей и лидером Кейптаунской зоны Черного Топора.
        Обвинения в сговоре с мошенничеством с использованием электронных средств связи и мошенничестве с использованием электронных средств предусматривают максимальный срок тюремного заключения на 20 лет и максимальный штраф в размере 250 000 долларов США. Обвинение в сговоре с отмыванием денег влечет за собой максимальный срок тюремного заключения на 20 лет и максимальный штраф в размере 500 000 долларов США, что в два раза превышает стоимость имущества, участвующего в сделке, в зависимости от того, какая сумма больше.Обвинения в краже личных данных при отягчающих обстоятельствах предусматривают обязательный срок в два года тюремного заключения, который должен быть продолжен последовательно с любым другим сроком тюремного заключения, наложенным на обвиняемого.
        Семь обвиняемых были арестованы вчера в Южной Африке полицейской службой Южной Африки. Эти обвиняемые впервые явились в Южную Африку и ожидают экстрадиции в Соединенные Штаты по этим обвинениям. Оба дела рассматриваются окружным судьей США Майклом А. Шиппом в федеральном суде Трентона.
        Любой, кто считает себя жертвой, может посетить https://www.justice.gov/usao-nj/blackaxe для получения информации о деле, включая анкету, которую жертвы должны заполнить и отправить.
        Исполняющий обязанности прокурора США Хониг зачисляет специальных агентов ФБР под руководством специального агента Джорджа М. Крауча-младшего в Ньюарке; и офис юридического атташе ФБР в посольстве Соединенных Штатов в Претории, Южная Африка, под руководством юридического атташе Дженнифер Снелл Дент; спецагенты У.Секретная служба С. под руководством ответственного специального агента Марка МакКевитта в Ньюарке, ответственного специального агента Джона Хэмби в Сиэтле, ответственного агента-резидента Майкла К. Бургина в резидентском офисе Претории и специального агента, ответственного за уголовное дело Джейсона Кейна Следственное управление, расследование привело к предъявлению обвинения.
        Исполняющий обязанности прокурора США Хониг также поблагодарил Южноафриканское управление по расследованию приоритетных преступлений (DPCI) HAWKS, Южноафриканскую полицейскую службу, Южноафриканскую национальную прокуратуру и отдел конфискации активов, Министерство юстиции и конституционного развития Южно-Африканской Республики. , U.S. Управление по международным делам Министерства юстиции и Интерпол за их ценную помощь в этом деле.
        Это дело является частью расследования приоритетной транснациональной организованной преступности (PTOC) Целевой группы по борьбе с организованной преступностью (OCDETF). OCDETF выявляет, разрушает и ликвидирует преступные организации самого высокого уровня, которые угрожают Соединенным Штатам, используя межведомственный подход под руководством прокурора и разведки. Дополнительную информацию о программе OCDETF можно найти по адресу https: // www.Justice.gov/OCDETF.
        Правительство представлено помощниками прокурора США Джейми Л. Хокси и Верой Варшавски из отдела киберпреступности в Ньюарке.
        Обвинения и утверждения, содержащиеся в обвинительных заключениях, являются просто обвинениями, и подсудимые считаются невиновными, пока их вина не будет доказана.
        Как выявлять и сообщать о мошенничестве в Интернете и электронной почте
        Помогите остановить спам в электронных письмах
        Не весь спам является незаконным.Но есть шаги, которые вы можете предпринять, чтобы избавиться от спама.
        Законы, регулирующие спам
        Государственные и федеральные законы регулируют и защищают вас от спамеров.
        Закон о борьбе с распространением нежелательной порнографии и маркетинга (CAN-SPAM) — это федеральный закон, устанавливающий стандарты, которым должны следовать маркетологи электронной почты. Федеральная торговая комиссия и Генеральная прокуратура несут ответственность за соблюдение и наказание нарушений этого закона.
        Закон CAN-SPAM Act требует, чтобы нежелательные коммерческие сообщения электронной почты:
        Опознаваться как реклама
        Используйте ясные, точные, не вводящие в заблуждение строки темы и заголовок
        Укажите действующий обратный адрес электронной почты и законный физический адрес отправителя.
        Предоставьте людям возможность отказаться от будущих рассылок
        Узнайте больше о стандартах CAN-SPAM Act , их применении и штрафах на веб-сайте Федеральной торговой комиссии.
        Ограничьте количество получаемого спама
        Вы можете предпринять шаги, чтобы уменьшить поток нежелательной почты в ваш почтовый ящик и управлять им.
        Используйте фильтр электронной почты . Воспользуйтесь всеми инструментами фильтрации спама, предлагаемыми вашей почтовой службой и / или интернет-провайдером. Если спам-сообщения проходят через фильтр и попадают в ваш почтовый ящик, пометьте их как спам, чтобы улучшить фильтры.
        Не размещайте свой адрес электронной почты на веб-сайтах .Спамеры регулярно «собирают» адреса электронной почты с веб-сайтов, поэтому никогда не публикуйте свой адрес электронной почты на общедоступных веб-сайтах, в том числе в сообщениях в блогах, в чатах, на сайтах социальных сетей или в тематических онлайн-объявлениях.
        Защитите свой личный адрес электронной почты . Рассмотрите возможность использования двух адресов электронной почты — одного для личных сообщений, а другого для покупок, информационных бюллетеней, чатов и других услуг.
        Ознакомьтесь с политикой конфиденциальности и откажитесь от рассылки. Прежде чем отправлять свой адрес электронной почты на веб-сайт, проверьте их политику конфиденциальности, чтобы узнать, позволяет ли она делиться им с другими, а затем дважды подумайте, прежде чем предоставлять им свою информацию.Также обратите внимание на предварительно установленные флажки, в которых вы будете подписываться на рассылку новостей от компании и ее партнеров по электронной почте. Вы можете отказаться от получения этих писем.
        Уменьшите количество спама для всех.
        Спамеры ищут в Интернете компьютеры, которые не защищены новейшим программным обеспечением безопасности. Когда они находят незащищенные компьютеры, они пытаются установить на них вредоносное ПО, чтобы иметь возможность управлять компьютерами.
        Спамеры используют сеть из многих тысяч зараженных компьютеров, называемую ботнетом, для одновременной отправки миллионов электронных писем.Миллионы домашних компьютеров являются частью ботнетов, и большая часть спама отправляется через эти ботнеты.
        Не позволяйте спамерам использовать ваш компьютер.
        Вы можете предпринять шаги, чтобы снизить вероятность заражения вашего компьютера и его использования для рассылки спама:
        Обновите программное обеспечение . Держите все свое программное обеспечение, включая операционную систему, Интернет-браузер и другие программы, в актуальном состоянии, чтобы защититься от новейших угроз. Рекомендуется настроить программное обеспечение на автоматическое получение обновлений.
        Используйте хороший антивирус. Убедитесь, что на вашем компьютере установлено хорошее антивирусное программное обеспечение и регулярно получаются обновления.
        Будьте осторожны, открывая вложения электронной почты . Не открывайте вложение электронной почты — даже если оно от друга или родственника — если вы этого не ожидаете или не знаете, что это такое.
        Загружайте программное обеспечение только с сайтов, которым вы доверяете . Может возникнуть соблазн загрузить бесплатное программное обеспечение, но имейте в виду, что такое программное обеспечение может содержать вредоносное ПО.
        Как подать жалобу на спам
        Подайте нам жалобу сегодня.
        Вы также можете сообщить о спаме в Федеральную торговую комиссию, просто переправив спам-сообщение прямо на [адрес электронной почты защищен].
        Интернет-мошенников | nidirect
        Мошенничество происходит все чаще и чаще через Интернет и электронную почту. У вас больше шансов стать жертвой мошенничества или киберпреступлений, чем любого другого преступления. Узнайте о различных типах мошенничества в Интернете и о том, как их избежать.
        Интернет-мошенничество через электронную почту и веб-сайты
        Существует много различных типов онлайн-мошенничества, таких как поддельные предложения «бесплатной пробной версии», поддельные электронные письма, поддельные товары. Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных.
        Подражательные правительственные веб-сайты
        Некоторые виды мошенничества связаны с веб-сайтами, которые выглядят как официальные правительственные веб-сайты, такие как HMRC.
        Они взимают плату за обработку или продление официальных документов, таких как паспорта или визы, которые вы можете сделать самостоятельно бесплатно или дешевле.
        Иногда взимается комиссия, но заявка не обрабатывается.
        Мошенничество в сфере знакомств и романтических отношений
        Мошенники используют сайты знакомств, социальные сети и чаты для получения личных данных или денег от людей. Мошенники-романтики не ориентируются на определенный пол, сексуальную ориентацию, расу или возраст.
        Что вам следует делать
        При онлайн-знакомствах начните с авторитетного веб-сайта. Ищите тех, кто задает много вопросов, но не раскрывает подробностей о себе.Никогда не передавайте деньги и не отправляйте им ценные товары и никогда не позволяйте никому, кого вы не знаете или которому доверяете, переводить деньги на ваш банковский счет.
        «Джон» из Северной Ирландии стал жертвой романтического мошенничества. Послушайте рассказ Джона.
        Мошенничество на праздниках
        Мошенники нацелены на сайты онлайн-бронирования и размещения на время отпуска, чтобы обманом заставить ничего не подозревающих клиентов заплатить за жилье, которое недоступно или не существует.
        Часто жертва узнает о том, что ее обманули, только когда она прибывает в свое жилье или место назначения и обнаруживает, что бронирование не было сделано.
        Мошенничество с мандатом
        Это происходит, когда два человека переписываются по электронной почте, а мошенник взламывает учетную запись, создает очень похожую копию, вставляет реквизиты банковского счета и запрашивает платеж, в результате чего мошенник получает деньги.
        Pharming
        Pharming — это когда хакеры перенаправляют трафик с настоящего веб-сайта на другой, например поддельный сайт электронной коммерции или банковский сайт.
        Это мошенничество, от которого сложно защитить себя, поскольку, хотя вы ввели правильный адрес, чтобы перейти на конкретный сайт, вас все равно отправляют на поддельный, чтобы попытаться получить вашу личную информацию.
        Фишинговые сообщения электронной почты
        Обычная уловка, которую используют мошенники, — это отправить вам поддельное электронное письмо, выдаваемое за адрес вашего банка или другой организации, которой вы доверяете, например HMRC или PayPal.
        Это электронное письмо предложит вам посетить веб-сайт и войти в систему, указав данные своей учетной записи. Сайт выглядит так же, как сайт вашего банка, но на самом деле это поддельный сайт, созданный преступниками для получения ваших данных.
        Дополнительную информацию об онлайн-мошенничестве можно найти по ссылке ниже.
        Прочтите о некоторых мошенничествах, о которых сообщалось в Северной Ирландии, по ссылке ниже.Регулярно публикуются новые сообщения о мошенничестве.
        Как защитить себя от мошенничества в сети
        Убедитесь, что все используемые вами веб-сайты безопасны. Надежные веб-сайты начинаются с HTTPS, а не с HTTP.
        После загрузки страницы убедитесь, что в адресе веб-сайта, который вы ввели, не изменилось написание.
        Используйте безопасные и надежные соединения Wi-Fi.
        Регулярно обновляйте антивирусное программное обеспечение.
        Убедитесь, что все учетные записи имеют надежные пароли. Не используйте один и тот же пароль для нескольких учетных записей и регулярно меняйте их.
        Подробнее о том, как защитить себя от мошенничества в Интернете, можно узнать по ссылке ниже.
        Предотвращение мошенничества и сообщение о нем
        Вы можете найти советы о том, как защитить себя и других от того, чтобы стать жертвой мошенничества, а также информацию о том, как сообщить о мошенничестве, по ссылкам ниже.
        .

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Виды мошенничества в банке

Виды мошенничества в интернете

Виды мошенничества по телефону

Виды мошенничества с деньгами

Какие бывают виды мошенничества

Самые распространенные виды мошенничества

Аферисты расплодились во время карантина – Финансы – Коммерсантъ

Почему растет число романтических мошенничеств

Кого и как обманывают в сервисах знакомств

виды и как себя обезопасить?

Аферы в интернете | Мошенники в интернете

Нигерийские письма | Аферисты | Мошенники

«Любовные» аферисты в интернете опустошают кошельки и души. Как избежать обмана?

Жертвами часто становятся люди среднего возраста

Всё начинается с комплиментов и проявления интереса

Просьбы перевести деньги появляются до назначенной встречи

Что следует делать, чтобы избежать обмана со стороны «любовников» по интернету?

Важно сообщить о мошенничестве

Мошенничество в интернете | Помощь OZON

Фишинг #

Поддельные сайты #

Телефонное мошенничество #

Мошенничество и выманивание денег в Интернете

Остерегайтесь этих топовых интернет-мошенников

Ключевые выводы

COVID-19 Интернет-мошенничество

Мошенничество по оказанию помощи при стихийных бедствиях

Фишинг-мошенничество

Поддельные сайты покупок и взлом формы

Мошенничество с техподдержкой

Поддельное антивирусное программное обеспечение (также известное как «Scareware»)

Мошенничество с путешествиями

Мошенничество с дедушкой и бабушкой

419 Мошенничество — мошенничество с предоплатой

Предварительно утвержденное уведомление

Мошенничество с списанием долгов и ремонтом кредитов

Мошенничество с лотереей

Поддельный чек или денежный перевод

Итог

Наплыв онлайн-мошенников, нацеленных на людей, уже совершающих покупки в праздничные дни

–Бритта Кларк, Better Business Bureau of Utah

Связанные истории

Другие истории, которые могут вас заинтересовать

Безопасность в Интернете | УСАГов

Безопасность и защита в Интернете

Сообщить о киберпреступности

Как защитить себя в сети

Do

Не используйте

Интернет-мошенничество

Разберитесь в типах интернет-мошенничества

Сообщить о мошенничестве в Интернете

Защитите себя от интернет-мошенничества

У вас есть вопросы?

Сообщить о мошенничестве и мошенничестве | USAGov

Сообщить о мошенничестве и мошенничестве

Сообщите о мошенничестве местным органам власти

Сообщайте о мошенничестве в федеральное правительство

Сообщить о мошенничестве в случае стихийных бедствий и чрезвычайных ситуаций

Сообщайте о наиболее распространенных мошенничествах

Сообщайте о мошенничестве в Интернете и международном мошенничестве

Сообщите о мошенничестве со стороны IRS или самозванца соцстрахования

Сообщать о мошенничестве третьим лицам

восемь нигерийцев обвиняются в сговоре с целью участия в интернет-мошенничестве и отмывании денег из Кейптауна, Южная Африка | USAO-NJ

Как выявлять и сообщать о мошенничестве в Интернете и электронной почте

Интернет-мошенников | nidirect

Интернет-мошенничество через электронную почту и веб-сайты

Подражательные правительственные веб-сайты

Мошенничество в сфере знакомств и романтических отношений

Что вам следует делать

Мошенничество на праздниках

Мошенничество с мандатом

Pharming

Фишинговые сообщения электронной почты

Как защитить себя от мошенничества в сети

Предотвращение мошенничества и сообщение о нем

You May Also Like

Лечение аллергии у детей: эффективные методы и симптомы

Как правильно готовить детскую молочную смесь: полезные советы для родителей